央行：將地方各類金融業態納入《地方金融監督管理條例》
2022-02-15
近日，央行就(jiu)《地(di)方金融監督管理條例（草案征求(qiu)意見稿）》公(gong)開征求(qiu)意見。
本次新規適用于7類地方金融業務的組織類型，4類地方金融組織參照適用。7類是指小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司。4類是指地方各類交易場所、開展信用互助的農民專業合作社、投資公司、社會眾籌機構。
條例共五章四十條，按照“中央(yang)統一規則、地方實施監管，誰(shui)審批(pi)、誰(shui)監管、誰(shui)擔(dan)責(ze)”的原(yuan)則，將地方各類金融業態納入統一監管框(kuang)架，強化地方金融風險(xian)防范(fan)化解和處(chu)置。主(zhu)要內容包括(kuo)：
一是明確地方金融監管職責，加強央地協調配合。
國務院金(jin)融(rong)監督管(guan)理部門制定地(di)方(fang)(fang)金(jin)融(rong)組織監管(guan)規則，對地(di)方(fang)(fang)金(jin)融(rong)監督管(guan)理部門予以業務指導(dao)。省(sheng)級人民政府履行對地(di)方(fang)(fang)金(jin)融(rong)組織的監督管(guan)理和(he)風險處置職責(ze)，承擔地(di)方(fang)(fang)法(fa)(fa)人金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)的風險處置屬地(di)責(ze)任，對轄區內防范和(he)處置非法(fa)(fa)集(ji)資(zi)工作(zuo)負總責(ze)，維(wei)護屬地(di)金(jin)融(rong)穩定。建立中(zhong)(zhong)央與地(di)方(fang)(fang)金(jin)融(rong)監管(guan)協調(diao)雙機(ji)制，加強統(tong)籌協調(diao)，強化中(zhong)(zhong)央和(he)地(di)方(fang)(fang)的監督管(guan)理協作(zuo)和(he)信息(xi)共(gong)享。
二是明確地方金融組織定義和監管規則。
地(di)(di)方金融(rong)組織(zhi)指(zhi)依法(fa)設立(li)的(de)小額貸款公(gong)(gong)司、融(rong)資擔保(bao)公(gong)(gong)司、區(qu)域性股權市場、典當(dang)行、融(rong)資租賃(lin)公(gong)(gong)司、商(shang)業保(bao)理(li)公(gong)(gong)司、地(di)(di)方資產管(guan)理(li)公(gong)(gong)司以及(ji)法(fa)律、行政(zheng)法(fa)規和國務院授(shou)權省級(ji)人民(min)政(zheng)府監督管(guan)理(li)的(de)從事地(di)(di)方金融(rong)業務的(de)其他(ta)機構。
強調地(di)(di)方金(jin)(jin)融(rong)組織(zhi)持牌經(jing)(jing)營，設立區域(yu)性股權市場應當經(jing)(jing)省(sheng)級人民政府公示，并報國務(wu)(wu)(wu)院(yuan)證券監(jian)督管理(li)(li)機(ji)構備案(an)，設立其他(ta)地(di)(di)方金(jin)(jin)融(rong)組織(zhi)應經(jing)(jing)省(sheng)級地(di)(di)方金(jin)(jin)融(rong)監(jian)督管理(li)(li)部門(men)批準(zhun)并頒發經(jing)(jing)營許(xu)可證。地(di)(di)方金(jin)(jin)融(rong)組織(zhi)應當服務(wu)(wu)(wu)本地(di)(di)，原則(ze)上(shang)不得跨省(sheng)開(kai)展業(ye)務(wu)(wu)(wu)。跨省(sheng)級行政區域(yu)開(kai)展業(ye)務(wu)(wu)(wu)的規則(ze)由(you)國務(wu)(wu)(wu)院(yuan)或授權國務(wu)(wu)(wu)院(yuan)金(jin)(jin)融(rong)監(jian)督管理(li)(li)部門(men)制定(ding)。
三是賦予地方金融監督管理部門履職手段，加大對違法違規行為的處罰力度。
明確地(di)方(fang)(fang)金融(rong)監督(du)管理部門開展現(xian)場檢查和非現(xian)場監管，依法采取(qu)監督(du)管理措施。建立地(di)方(fang)(fang)金融(rong)風險監測預警機制，視情按程序(xu)對地(di)方(fang)(fang)金融(rong)組織(zhi)采取(qu)暫停(ting)業務(wu)、限制資產轉(zhuan)讓與資金運用(yong)、責令控(kong)股股東轉(zhuan)讓股權等(deng)風險處置措施。分情形設置處罰(fa)標準，按照(zhao)過罰(fa)相當原則(ze)可(ke)實施“雙罰(fa)”制，對長期(qi)多次從事同(tong)類(lei)金融(rong)違法行(xing)為可(ke)逐次處罰(fa)。
四是明確地方對四類機構的監管要求。
明(ming)確地方各(ge)類(lei)交(jiao)易(yi)場所(suo)、開(kai)展(zhan)(zhan)信用(yong)互助的(de)農(nong)民(min)專業(ye)合(he)作社、投資公司、社會眾(zhong)籌機構(gou)等四類(lei)機構(gou)不(bu)(bu)得開(kai)展(zhan)(zhan)的(de)業(ye)務(wu)類(lei)型(xing)。對(dui)地方各(ge)類(lei)交(jiao)易(yi)場所(suo)要嚴格準(zhun)入，引導農(nong)民(min)專業(ye)合(he)作社規范開(kai)展(zhan)(zhan)信用(yong)互助業(ye)務(wu)，對(dui)不(bu)(bu)符合(he)批設或備案條件的(de)投資公司以及(ji)社會眾(zhong)籌機構(gou)提出限期(qi)清理要求。四類(lei)機構(gou)的(de)風險防范、處(chu)置(zhi)和處(chu)罰，參照(zhao)《條例》規定執行。
五是明確對非法金融活動的監測、認定、處置原則。
明確國務院金(jin)(jin)融(rong)管理部(bu)門和(he)地方金(jin)(jin)融(rong)監督管理部(bu)門應當(dang)加強對(dui)非法(fa)金(jin)(jin)融(rong)活(huo)動(dong)的監測、認(ren)定和(he)處置。對(dui)區域性非法(fa)金(jin)(jin)融(rong)活(huo)動(dong)和(he)全國性重大非法(fa)金(jin)(jin)融(rong)活(huo)動(dong)提(ti)出認(ren)定和(he)處置安排。
六是設置過渡期安排，確保平穩過渡。
對《條例(li)》施(shi)行前(qian)設立的地方(fang)金(jin)融組織，在(zai)地方(fang)金(jin)融監(jian)督管理(li)部門(men)規定(ding)的期(qi)限(xian)內達到規定(ding)條件。已跨省級行政區(qu)域開展業務且(qie)需要(yao)整改的，由國務院金(jin)融監(jian)督管理(li)部門(men)明確過渡期(qi)安排。
原文如下：
地方金融(rong)監督管理條(tiao)例(li) 第(di)一(yi)條(tiao)【立(li)法目(mu)的(de)】 為加強地方(fang)金(jin)融監督(du)管(guan)理，規范監督(du)管(guan)理行為，防范和化解區域性金(jin)融風險，促進地方(fang)金(jin)融健康(kang)發(fa)展，制(zhi)定本條(tiao)例。 第(di)二條【監(jian)(jian)管(guan)目標和(he)原則】 地(di)方金(jin)(jin)融監(jian)(jian)督管(guan)理應當堅(jian)持(chi)審慎監(jian)(jian)管(guan)和(he)行為監(jian)(jian)管(guan)并重，促進地(di)方金(jin)(jin)融組(zu)織合法、穩(wen)健經(jing)營，避免干預(yu)地(di)方金(jin)(jin)融組(zu)織自(zi)主經(jing)營和(he)金(jin)(jin)融資源市場化配置，維(wei)護屬地(di)金(jin)(jin)融穩(wen)定，守(shou)住不發生區域(yu)性金(jin)(jin)融風險(xian)的底線。 第三條【監(jian)管規(gui)則(ze)制定(ding)】 國務(wu)院(yuan)金融監(jian)督管理(li)部(bu)(bu)門(men)負責制定(ding)地方金融組織的監(jian)督管理(li)規(gui)則(ze)，并對地方金融監(jian)督管理(li)部(bu)(bu)門(men)監(jian)督管理(li)和風險處置予以(yi)業(ye)務(wu)指導。 第(di)四條【地方監(jian)管職責】 地方金融監(jian)督(du)管理必須堅(jian)持黨(dang)的集中統一領導，確保黨(dang)中央各(ge)項決策部(bu)署得到有效貫徹。 省級人民政府履行(xing)(xing)對地(di)方(fang)金融組織的監(jian)督(du)管理和(he)風(feng)險(xian)處置職責(ze)，承擔(dan)地(di)方(fang)法人金融機(ji)構的風(feng)險(xian)處置屬地(di)責(ze)任，督(du)促各(ge)類股東履行(xing)(xing)補充資(zi)本的義務，對省級行(xing)(xing)政區(qu)域內防(fang)范和(he)處置非法集資(zi)工(gong)作負總責(ze)。 對國(guo)務院金融(rong)管(guan)理部門及(ji)其分(fen)支機構(gou)依法進行(xing)監督管(guan)理的(de)金融(rong)機構(gou)的(de)風險(xian)處置工作，省級(ji)人民政府應予以配合，履(lv)行(xing)屬地責(ze)任。 省級人民(min)政(zheng)(zheng)府授(shou)權(quan)下級人民(min)政(zheng)(zheng)府開展監(jian)督(du)管理和風險防范處置工作(zuo)的(de)(de)，應當確保下級人民(min)政(zheng)(zheng)府具備相(xiang)應監(jian)督(du)管理能力。地方(fang)金(jin)融組織的(de)(de)審批權(quan)限(xian)不得下放。 第(di)五條【監管協調(diao)機制(zhi)】 國(guo)務院金(jin)融穩定發展委員會(以下簡稱金(jin)融委)辦公(gong)室地方協調(diao)機制(zhi)加強統籌協調(diao)，促(cu)進中(zhong)央(yang)與地方在金(jin)融監督(du)管理(li)、風(feng)險處置(zhi)、信息(xi)共(gong)享和金(jin)融消費(fei)者權益保護等(deng)方面的協作。省(sheng)級人民政(zheng)府建立地方政(zheng)府金(jin)融工作議事協調(diao)機制(zhi)，履行屬地金(jin)融監督(du)管理(li)職責，負(fu)責地方金(jin)融風(feng)險防范處置(zhi)。兩個機制(zhi)應當加強協調(diao)，形(xing)成合力(li)。 第(di)六條【跨(kua)區(qu)協(xie)作(zuo)】 省級人民(min)政(zheng)府應當加強跨(kua)區(qu)域監督(du)管理(li)協(xie)作(zuo)和信息共享，共同打擊跨(kua)區(qu)域違(wei)法違(wei)規金融活動(dong)，金融委辦(ban)公室(shi)對涉及跨(kua)區(qu)域監督(du)管理(li)協(xie)作(zuo)的(de)事項進行統籌協(xie)調，國務院金融管理(li)部門及其派(pai)出機構(gou)給予(yu)支持配合(he)。 第七條【監(jian)(jian)督管理(li)保障】 縣級及以上地(di)方(fang)人民政府(fu)應當加強地(di)方(fang)金融監(jian)(jian)督管理(li)隊伍建設(she)，提升監(jian)(jian)督管理(li)人員的專業化水平，保障監(jian)(jian)督管理(li)工作(zuo)、人員和經費需要。 第八(ba)條【地(di)(di)方金(jin)(jin)融(rong)監(jian)督管理(li)部(bu)門(men)】 本條例所(suo)稱(cheng)地(di)(di)方金(jin)(jin)融(rong)監(jian)督管理(li)部(bu)門(men)，是指(zhi)縣級及以上(shang)地(di)(di)方人民政(zheng)府(fu)設立(li)的地(di)(di)方金(jin)(jin)融(rong)監(jian)督管理(li)局(金(jin)(jin)融(rong)工作(zuo)辦公室)或者承(cheng)擔相(xiang)應監(jian)督管理(li)職責的政(zheng)府(fu)有關部(bu)門(men)。 第九條【地方金融(rong)(rong)組織(zhi)定(ding)義】 本(ben)條例(li)所稱地方金融(rong)(rong)組織(zhi)，是指依法(fa)(fa)設(she)立的小(xiao)額貸款(kuan)公(gong)(gong)司、融(rong)(rong)資(zi)(zi)擔保公(gong)(gong)司、區域性股權市場、典當行、融(rong)(rong)資(zi)(zi)租賃公(gong)(gong)司、商業(ye)(ye)保理公(gong)(gong)司、地方資(zi)(zi)產(chan)管理公(gong)(gong)司以及法(fa)(fa)律、行政法(fa)(fa)規和國務院授權省級(ji)人民政府監督管理的從事(shi)地方金融(rong)(rong)業(ye)(ye)務的其他機(ji)構。 第十條【例外規(gui)(gui)定】 法律、行(xing)政法規(gui)(gui)和國務院對地方金融組織的監督管理和法律責(ze)任另(ling)有規(gui)(gui)定的，從(cong)其規(gui)(gui)定。 第十一條【設立(li)審批(pi)、經(jing)(jing)營(ying)(ying)(ying)區域(yu)和(he)高級(ji)管(guan)(guan)理(li)(li)人(ren)員(yuan)任職條件】 設立(li)區域(yu)性股權市場應(ying)當(dang)經(jing)(jing)省級(ji)人(ren)民政府公(gong)示，并(bing)報國務院(yuan)證券監(jian)(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)機構備案(an)。設立(li)其他地(di)(di)方(fang)(fang)(fang)金融組織(zhi)，應(ying)當(dang)經(jing)(jing)省級(ji)地(di)(di)方(fang)(fang)(fang)金融監(jian)(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)部(bu)門(men)批(pi)準并(bing)頒發(fa)經(jing)(jing)營(ying)(ying)(ying)許可證，地(di)(di)方(fang)(fang)(fang)金融組織(zhi)應(ying)當(dang)持經(jing)(jing)營(ying)(ying)(ying)許可證辦理(li)(li)營(ying)(ying)(ying)業執(zhi)照。建立(li)地(di)(di)方(fang)(fang)(fang)市場監(jian)(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)部(bu)門(men)和(he)地(di)(di)方(fang)(fang)(fang)金融監(jian)(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)部(bu)門(men)之間的會商(shang)機制，加(jia)強對單位和(he)個人(ren)注冊地(di)(di)方(fang)(fang)(fang)金融組織(zhi)名(ming)稱(cheng)和(he)經(jing)(jing)營(ying)(ying)(ying)范圍等商(shang)事登記(ji)的管(guan)(guan)理(li)(li)。 地(di)(di)方金(jin)融(rong)組織應當堅(jian)持服務(wu)(wu)本地(di)(di)原則，在地(di)(di)方金(jin)融(rong)監(jian)督(du)管理(li)部門批準(zhun)的區(qu)域范圍內(nei)經營業務(wu)(wu)，原則上(shang)不得跨(kua)省級(ji)行政區(qu)域開展(zhan)業務(wu)(wu)。地(di)(di)方金(jin)融(rong)組織跨(kua)省開展(zhan)業務(wu)(wu)的規則由國(guo)務(wu)(wu)院或授(shou)權國(guo)務(wu)(wu)院金(jin)融(rong)監(jian)督(du)管理(li)部門制定。 地方金融組織的董(dong)事、監事、高級管(guan)理人員應當滿(man)足國務(wu)院金融監督(du)管(guan)理部門規定的任職條件。 第十二條【名(ming)(ming)稱禁止】 未(wei)經(jing)(jing)批準，任何單位(wei)和個人不(bu)(bu)得設立(li)地(di)(di)方(fang)金融(rong)組織、從(cong)事或(huo)者變(bian)相從(cong)事本條例(li)規定(ding)的地(di)(di)方(fang)金融(rong)業務(wu)，不(bu)(bu)得在名(ming)(ming)稱和經(jing)(jing)營范圍中使用“金融(rong)”“貸”“融(rong)資(zi)擔保(bao)(bao)”“股權交易(yi)”“典(dian)當”“融(rong)資(zi)租(zu)賃”“商業保(bao)(bao)理(li)”“地(di)(di)方(fang)資(zi)產(chan)管理(li)”“交易(yi)所”“交易(yi)中心”“理(li)財”“財富管理(li)”“股權眾籌”“資(zi)金互(hu)助”“信(xin)用互(hu)助”等字樣及其他(ta)類似顯示(shi)金融(rong)活動特征的字樣。 第十三(san)條【變更(geng)事項(xiang)】 地(di)方金(jin)融組織合并、分立或者(zhe)減少注冊資本(ben)，變更(geng)業務經(jing)營區域(yu)范圍，變更(geng)持有5%以上(shang)股權的股東、實際(ji)控(kong)制(zhi)人(ren)，應當經(jing)省級地(di)方金(jin)融監督管理部門批準(zhun)。 地方(fang)金融組織在省(sheng)級(ji)行(xing)政(zheng)區域內(nei)設立分(fen)(fen)支(zhi)機構(gou)，變更(geng)名(ming)稱或(huo)者營(ying)業場所，增加注冊(ce)資本(ben)，變更(geng)董事、監事、高(gao)級(ji)管理人員，應當自分(fen)(fen)支(zhi)機構(gou)設立之日起或(huo)者相關事項變更(geng)之日起30日內(nei)向省(sheng)級(ji)地方(fang)金融監督管理部門備(bei)案(an)。 第十四(si)條【終止業務(wu)】 地方金融組(zu)織解散的，應(ying)當依法成立清(qing)算組(zu)進行清(qing)算，清(qing)算過程應(ying)當接受地方金融監(jian)督(du)管理部門的監(jian)督(du)。 地(di)(di)方金融(rong)(rong)組織解(jie)散、被依法宣告破產(chan)或(huo)者超過(guo)6個月不再從事(shi)經批準(zhun)的地(di)(di)方金融(rong)(rong)業(ye)務的，應當(dang)將經營許可證交回省(sheng)級地(di)(di)方金融(rong)(rong)監(jian)督(du)管理(li)(li)(li)部(bu)(bu)門(men)(men)注銷，由省(sheng)級地(di)(di)方金融(rong)(rong)監(jian)督(du)管理(li)(li)(li)部(bu)(bu)門(men)(men)予(yu)以公告。省(sheng)級地(di)(di)方金融(rong)(rong)監(jian)督(du)管理(li)(li)(li)部(bu)(bu)門(men)(men)應當(dang)同時將相關信息抄送同級市場監(jian)督(du)管理(li)(li)(li)部(bu)(bu)門(men)(men)辦(ban)理(li)(li)(li)注銷登記或(huo)者變更登記。 第(di)十五條【監(jian)督管(guan)理(li)職責】 地(di)方金(jin)融監(jian)督管(guan)理(li)部門(men)應當(dang)建立(li)健全(quan)監(jian)督管(guan)理(li)制度(du)，加強對地(di)方金(jin)融組織的非現場(chang)監(jian)督管(guan)理(li)和現場(chang)檢查(cha)。 第十(shi)六條【監督(du)管理(li)措施】 地方金融監督(du)管理(li)部(bu)門依法履(lv)行監督(du)管理(li)職責，可以采取下(xia)列措施： (二)進入涉(she)嫌違法(fa)違規行為(wei)發生場所(suo)調查取(qu)證； (三)調(diao)取、查(cha)閱、復制地方金融(rong)組織與檢(jian)查(cha)、調(diao)查(cha)事項有關(guan)的文件、資(zi)料、電子數據等，對可能被(bei)轉(zhuan)移(yi)、隱匿或者(zhe)毀損的文件、資(zi)料、電子設備予以封存； (四)詢(xun)問當事(shi)人(ren)和與(yu)被(bei)(bei)調(diao)查(cha)事(shi)件(jian)(jian)有關的單位(wei)和個人(ren)，要求其對與(yu)被(bei)(bei)調(diao)查(cha)事(shi)件(jian)(jian)有關的事(shi)項(xiang)作(zuo)出說明(ming)； (五(wu))經省級地方金融(rong)監督(du)管(guan)理部門主(zhu)要負責人(ren)批準，查詢與被調查事件有關的單位賬戶信(xin)(xin)息(xi)和交易信(xin)(xin)息(xi)； (六(liu))依法可(ke)以采取(qu)的其他措施。 現場檢(jian)查、調查人員(yuan)不得少于2人，進(jin)行現場檢(jian)查、調查取證時(shi)應(ying)當出示檢(jian)查通知(zhi)書、調查通知(zhi)書和行政執法證件。 第十七(qi)條(tiao)【監督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)談(tan)話】 地(di)方金(jin)融監督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)部門(men)根據履行職責的(de)(de)需要，可以與地(di)方金(jin)融組織的(de)(de)董事(shi)(shi)、監事(shi)(shi)、高級管(guan)(guan)理(li)(li)人員、控(kong)股股東、實際控(kong)制人等進行監督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)談(tan)話，要求(qiu)其(qi)就地(di)方金(jin)融組織業務活動和風險(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)等事(shi)(shi)項作(zuo)出說(shuo)明(ming)。 第十(shi)八條【非現場(chang)監(jian)管】 地(di)方金(jin)(jin)融監(jian)督(du)(du)管理部(bu)門(men)應(ying)當(dang)按(an)照國(guo)務院(yuan)金(jin)(jin)融監(jian)督(du)(du)管理部(bu)門(men)制(zhi)定的地(di)方金(jin)(jin)融組織非現場(chang)監(jian)督(du)(du)管理制(zhi)度，收集(ji)地(di)方金(jin)(jin)融組織的報表數(shu)據、經營管理情(qing)況(kuang)等(deng)信(xin)息，對地(di)方金(jin)(jin)融組織的風險狀(zhuang)況(kuang)作出(chu)分(fen)析(xi)和評估，采取相應(ying)措施，并向(xiang)本級人民政府和國(guo)務院(yuan)金(jin)(jin)融管理部(bu)門(men)報送(song)相關數(shu)據信(xin)息。 第十(shi)九條【地(di)方金融(rong)組織(zhi)統計(ji)制(zhi)度】 中(zhong)國(guo)(guo)人民銀行會同國(guo)(guo)務(wu)院(yuan)金融(rong)監督(du)管理(li)部門(men)(men)制(zhi)定(ding)地(di)方金融(rong)組織(zhi)統計(ji)制(zhi)度，中(zhong)國(guo)(guo)人民銀行及其分支機(ji)構(gou)會同地(di)方金融(rong)監督(du)管理(li)部門(men)(men)開展地(di)方金融(rong)組織(zhi)統計(ji)工作，并(bing)將統計(ji)數(shu)據(ju)與國(guo)(guo)務(wu)院(yuan)金融(rong)監督(du)管理(li)部門(men)(men)共享。 第(di)二十條【信用記(ji)錄】 地(di)方金(jin)融監督管理部門應(ying)當將地(di)方金(jin)融組織及其(qi)從業人員的相關違法失信信息(xi)記(ji)入(ru)信用記(ji)錄，并納(na)入(ru)全國(guo)信用信息(xi)共(gong)享平臺。 第二十一條【行(xing)業(ye)(ye)自律】 地方金融組(zu)織(zhi)可以建立(li)行(xing)業(ye)(ye)自律組(zu)織(zhi)，完善行(xing)業(ye)(ye)自律管理約束機制(zhi)，自主實施行(xing)業(ye)(ye)管理，自覺規范(fan)經營活動。 地(di)方金(jin)融監(jian)督(du)管理部門對本(ben)級(ji)行(xing)政區(qu)域內行(xing)業自律組織的活動進(jin)行(xing)指導和監(jian)督(du)。 第二(er)十(shi)二(er)條【風(feng)險預(yu)警(jing)】 地方金融監督管理部門建立地方金融風(feng)險信息收集、監測(ce)預(yu)警(jing)機制，定期對(dui)地方金融風(feng)險狀況(kuang)進行評估(gu)，并采取(qu)相(xiang)應的監督管理措施。 第二十三(san)條【風(feng)險報告】 地方(fang)金(jin)融監督管理部門(men)發現地方(fang)發生或者可能發生影響區域金(jin)融穩(wen)定的重大(da)金(jin)融風(feng)險事件的，應當立(li)即逐級(ji)上報至省級(ji)人(ren)民政府。省級(ji)人(ren)民政府應當及(ji)時通報金(jin)融委辦公室地方(fang)協調(diao)機(ji)制。 第二十四條【風(feng)險處置措施(shi)】 地(di)(di)方金融監督管(guan)理(li)部門發(fa)現地(di)(di)方金融組(zu)織可能(neng)形(xing)(xing)成重大風(feng)險的(de)，經省級(ji)地(di)(di)方金融監督管(guan)理(li)部門主要(yao)負(fu)責(ze)人批準，可區別情形(xing)(xing)采取(qu)下列措施(shi)。必要(yao)時，國務院金融管(guan)理(li)部門派(pai)出(chu)機構可以給予協助： (一(yi))責(ze)令地方金融組(zu)織暫停部分業(ye)務、停止開辦新業(ye)務、停止增設分支(zhi)機構； (二)限制分(fen)配紅(hong)利和(he)其他收入； (五)責令地方金融組(zu)織調整董事、監事、高級管理人員或者限制其權利； (六)責(ze)令地方金融組織的(de)控股(gu)股(gu)東(dong)轉讓股(gu)權(quan)或者(zhe)限制有(you)關(guan)股(gu)東(dong)的(de)權(quan)利； (七)法律、行政法規、國務院(yuan)以及(ji)國務院(yuan)金融管理部門規定的其他措施(shi)。 地(di)方(fang)金(jin)融(rong)(rong)組織(zhi)應當及時采取措施，消除(chu)重大風險隱患(huan)，并向(xiang)地(di)方(fang)金(jin)融(rong)(rong)監(jian)督(du)管(guan)理部門(men)報(bao)告有關情況。省級地(di)方(fang)金(jin)融(rong)(rong)監(jian)督(du)管(guan)理部門(men)驗收，確(que)認重大風險隱患(huan)已經消除(chu)的(de)，應當自(zi)驗收完(wan)畢之日起3個工(gong)作日內(nei)解除(chu)前(qian)款規定的(de)措施。 第二十五條【對非(fei)法(fa)(fa)金融(rong)活動的處罰】 違(wei)反(fan)本條例(li)規定，未(wei)經(jing)批準擅自設立地方(fang)金融(rong)組織，或(huo)者(zhe)從事、變相從事相關地方(fang)金融(rong)業務的，由地方(fang)金融(rong)監(jian)督管理部門予以(yi)(yi)取(qu)締或(huo)者(zhe)責令停止經(jing)營，沒收(shou)違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得，并(bing)處違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得1倍以(yi)(yi)上(shang)10倍以(yi)(yi)下的罰款；沒有違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得或(huo)者(zhe)違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得不足50萬元的，處50萬元以(yi)(yi)上(shang)500萬元以(yi)(yi)下的罰款；構成(cheng)非(fei)法(fa)(fa)集(ji)資的，按照防范和(he)處置非(fei)法(fa)(fa)集(ji)資相關法(fa)(fa)律、行(xing)政法(fa)(fa)規規定處罰；構成(cheng)犯罪的，依法(fa)(fa)追究刑(xing)事責任(ren)。 未經(jing)批準(zhun)擅自設立多個地(di)(di)方(fang)金融組織，或者多次從事(shi)、變相從事(shi)相關(guan)地(di)(di)方(fang)金融業務的(de)，按照過(guo)罰(fa)相當的(de)原則，地(di)(di)方(fang)金融監(jian)督管(guan)理部門(men)可以對違法行(xing)為逐(zhu)次進行(xing)處罰(fa)。 違反本(ben)條例規定，未(wei)經(jing)批準在名稱(cheng)和經(jing)營范圍中(zhong)使用“金(jin)(jin)融”“貸(dai)”“融資(zi)(zi)擔保”“股權交(jiao)(jiao)易”“典當(dang)”“融資(zi)(zi)租賃”“商業保理(li)”“地方(fang)資(zi)(zi)產管(guan)理(li)”“交(jiao)(jiao)易所(suo)”“交(jiao)(jiao)易中(zhong)心”“理(li)財”“財富管(guan)理(li)”“股權眾籌”“資(zi)(zi)金(jin)(jin)互(hu)助”“信用互(hu)助”等字(zi)樣(yang)及其他類似(si)顯示金(jin)(jin)融活動(dong)特征的字(zi)樣(yang)的，由地方(fang)金(jin)(jin)融監(jian)督管(guan)理(li)部門(men)責令限期改正(zheng)；逾期不改正(zheng)的，處(chu)5萬元以上10萬元以下的罰款(kuan)，有違法所(suo)得(de)的，沒收違法所(suo)得(de)。 第二(er)十六條【未經(jing)審批(pi)(pi)、備案的(de)(de)處(chu)罰】 地(di)方(fang)金融(rong)組織未經(jing)批(pi)(pi)準(zhun)進行合并(bing)、分(fen)立或(huo)者減少(shao)注(zhu)冊資本，或(huo)者未經(jing)批(pi)(pi)準(zhun)變(bian)更業務經(jing)營區域范圍，變(bian)更持有5%以(yi)上(shang)股權的(de)(de)股東、實際控制人的(de)(de)，由地(di)方(fang)金融(rong)監督(du)管理部門(men)責令限(xian)期(qi)改(gai)正(zheng)，處(chu)10萬(wan)元以(yi)上(shang)50萬(wan)元以(yi)下的(de)(de)罰款(kuan)，有違法(fa)所得的(de)(de)，沒收違法(fa)所得；逾期(qi)不改(gai)正(zheng)或(huo)者情節嚴(yan)重(zhong)的(de)(de)，責令停業整頓(dun)或(huo)者吊銷經(jing)營許(xu)可證。 地方金(jin)融組織變(bian)更相關(guan)事項，未按照(zhao)本條(tiao)例規定辦理備案或者變(bian)更后(hou)的事項不(bu)符合相關(guan)行政許可條(tiao)件的，由地方金(jin)融監督管(guan)理部門責令限期改(gai)正(zheng)；逾期不(bu)改(gai)正(zheng)的，處5萬元(yuan)以上20萬元(yuan)以下的罰款(kuan)；情節(jie)嚴重的，責令停業整頓。 第(di)二十(shi)七條【違(wei)(wei)規跨省開(kai)展業(ye)務(wu)的(de)(de)(de)處(chu)(chu)(chu)罰(fa)】 地(di)方(fang)金(jin)融(rong)(rong)組織未經批準跨省級行政區域開(kai)展業(ye)務(wu)的(de)(de)(de)，由住(zhu)所(suo)(suo)地(di)地(di)方(fang)金(jin)融(rong)(rong)監督(du)管理部門責(ze)(ze)令限(xian)期(qi)改正，沒(mei)收(shou)違(wei)(wei)法(fa)(fa)所(suo)(suo)得(de)，并處(chu)(chu)(chu)違(wei)(wei)法(fa)(fa)所(suo)(suo)得(de)1倍以(yi)(yi)(yi)上(shang)10倍以(yi)(yi)(yi)下的(de)(de)(de)罰(fa)款；沒(mei)有違(wei)(wei)法(fa)(fa)所(suo)(suo)得(de)或(huo)者(zhe)違(wei)(wei)法(fa)(fa)所(suo)(suo)得(de)不足(zu)50萬元(yuan)的(de)(de)(de)，處(chu)(chu)(chu)50萬元(yuan)以(yi)(yi)(yi)上(shang)500萬元(yuan)以(yi)(yi)(yi)下的(de)(de)(de)罰(fa)款；逾期(qi)不改正或(huo)者(zhe)情節(jie)嚴重的(de)(de)(de)，由住(zhu)所(suo)(suo)地(di)地(di)方(fang)金(jin)融(rong)(rong)監督(du)管理部門責(ze)(ze)令停(ting)業(ye)整頓或(huo)者(zhe)吊銷經營許可證(zheng)。 第(di)二十八條【未報告重大(da)風險(xian)事(shi)件的處罰】 地方(fang)金(jin)融(rong)(rong)組織未按照要(yao)求報告可(ke)能影響(xiang)自(zi)身(shen)經營發(fa)展、區域(yu)金(jin)融(rong)(rong)穩定的重大(da)風險(xian)事(shi)件的，由(you)地方(fang)金(jin)融(rong)(rong)監督管理部門(men)責令限(xian)期改正(zheng)，處5萬(wan)元(yuan)以上20萬(wan)元(yuan)以下(xia)的罰款；逾期不改正(zheng)或(huo)者情節嚴重的，責令停業整(zheng)頓或(huo)者吊銷經營許(xu)可(ke)證(zheng)。 第(di)二(er)(er)十九條(tiao)【不配合監督管理(li)的(de)(de)處罰(fa)】 地(di)方金(jin)融(rong)組織拒絕、阻礙地(di)方金(jin)融(rong)監督管理(li)部門依(yi)法(fa)實(shi)施非現場(chang)監督管理(li)、現場(chang)檢(jian)查(cha)和監督管理(li)談話，或(huo)者拒絕執行本條(tiao)例第(di)二(er)(er)十四(si)條(tiao)規定的(de)(de)措施的(de)(de)，由地(di)方金(jin)融(rong)監督管理(li)部門責令(ling)限期(qi)改正，處20萬元(yuan)(yuan)以上50萬元(yuan)(yuan)以下的(de)(de)罰(fa)款；逾期(qi)不改正或(huo)者情(qing)節嚴重的(de)(de)，責令(ling)停業整頓或(huo)者吊銷(xiao)經營許可證；構成(cheng)違(wei)反治安(an)管理(li)行為的(de)(de)，依(yi)法(fa)給予治安(an)管理(li)處罰(fa)；構成(cheng)犯罪的(de)(de)，依(yi)法(fa)追究(jiu)刑事責任。 第三十條【未開展統計工(gong)作的處罰】 地方金融組織未按照要求(qiu)開展統計工(gong)作的，由中國(guo)人民銀行或其分支機構會同地方金融監督管理(li)部門責(ze)令限(xian)期改(gai)正，處5萬(wan)(wan)元以(yi)(yi)上20萬(wan)(wan)元以(yi)(yi)下的罰款。 第(di)三十一條【對董事、監事、高級管理人(ren)員的(de)(de)處罰】 依(yi)照本(ben)條例規定對地方金融組(zu)織處以罰款的(de)(de)，根據具體情形，可(ke)以同時對負有直接(jie)責任的(de)(de)董事、監事、高級管理人(ren)員和其他人(ren)員給予警(jing)告，并(bing)處5萬元以上50萬元以下(xia)的(de)(de)罰款。 地(di)方金融(rong)組(zu)織違反本條例規定(ding)，情(qing)節嚴重(zhong)的，地(di)方金融(rong)監督管(guan)(guan)理(li)部門(men)對負有直接責任(ren)的董事、監事、高(gao)級(ji)管(guan)(guan)理(li)人員(yuan)，可以禁(jin)止(zhi)其在一(yi)定(ding)期限內擔(dan)任(ren)或者終身禁(jin)止(zhi)其擔(dan)任(ren)地(di)方金融(rong)組(zu)織的董事、監事、高(gao)級(ji)管(guan)(guan)理(li)人員(yuan)。 第三十二條【對地(di)方(fang)各類交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)(chang)(chang)所(suo)的(de)監(jian)督管(guan)理】 地(di)方(fang)各類交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)(chang)(chang)所(suo)由(you)省級人民政(zheng)府批準(zhun)設立，并由(you)省級人民政(zheng)府或其授(shou)權的(de)部(bu)門負(fu)責日(ri)常監(jian)管(guan)。地(di)方(fang)各類交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)(chang)(chang)所(suo)不得開(kai)展連(lian)續集中競(jing)價交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)、非法證券(quan)期貨(huo)活動(dong)以及(ji)法律、行(xing)政(zheng)法規、國(guo)(guo)務院決定(ding)禁止開(kai)展的(de)活動(dong)。從事(shi)實物商(shang)品、勞務、房屋(wu)等交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)的(de)場(chang)(chang)(chang)所(suo)和(he)經國(guo)(guo)務院或者國(guo)(guo)務院金融管(guan)理部(bu)門批準(zhun)從事(shi)金融產(chan)品交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)的(de)場(chang)(chang)(chang)所(suo)不屬(shu)于(yu)本條例(li)所(suo)稱地(di)方(fang)各類交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)(chang)(chang)所(suo)。 第三十三條(tiao)【對開展信(xin)(xin)用(yong)互助(zhu)的(de)農(nong)民(min)專業合作(zuo)社的(de)監(jian)督管理(li)(li)】 開展信(xin)(xin)用(yong)互助(zhu)的(de)農(nong)民(min)專業合作(zuo)社和(he)其他實質開展農(nong)村(cun)信(xin)(xin)用(yong)互助(zhu)業務的(de)各類(lei)組(zu)織納入(ru)地方金融監(jian)督管理(li)(li)部(bu)門統一監(jian)管。農(nong)村(cun)信(xin)(xin)用(yong)互助(zhu)業務應嚴格(ge)限于社員(yuan)內部(bu)，不(bu)(bu)得用(yong)于合作(zuo)社自(zi)身生產經營(ying)和(he)對外投資、放(fang)貸，農(nong)村(cun)信(xin)(xin)用(yong)互助(zhu)組(zu)織不(bu)(bu)得以任(ren)何形式吸儲或變相吸儲，不(bu)(bu)得以任(ren)何形式承(cheng)諾支付(fu)固定回報(bao)。 第三(san)十四條(tiao)【對(dui)投(tou)(tou)資(zi)(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)的監督(du)(du)管(guan)(guan)理(li)】 地(di)(di)方(fang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)監督(du)(du)管(guan)(guan)理(li)部門(men)強化對(dui)投(tou)(tou)資(zi)(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)的監管(guan)(guan)，投(tou)(tou)資(zi)(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)不得(de)違反國家(jia)金(jin)(jin)融(rong)(rong)管(guan)(guan)理(li)規(gui)定，以(yi)許諾還(huan)本付息(xi)或給(gei)予其(qi)他投(tou)(tou)資(zi)(zi)回報等方(fang)式(shi)向不特定對(dui)象募集資(zi)(zi)金(jin)(jin)，不得(de)公(gong)(gong)(gong)開(kai)傳(chuan)播募集資(zi)(zi)金(jin)(jin)信息(xi)，不得(de)以(yi)任(ren)何(he)形式(shi)從事須經批(pi)準的金(jin)(jin)融(rong)(rong)業務。地(di)(di)方(fang)市場監督(du)(du)管(guan)(guan)理(li)部門(men)會同地(di)(di)方(fang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)監督(du)(du)管(guan)(guan)理(li)部門(men)嚴格對(dui)新設(she)投(tou)(tou)資(zi)(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)的商事登記管(guan)(guan)理(li)。 對開展私募基金(jin)、各類金(jin)融(rong)(rong)產品代銷、金(jin)融(rong)(rong)投(tou)資(zi)咨詢等(deng)金(jin)融(rong)(rong)業務(wu)的投(tou)資(zi)公司，應(ying)按照(zhao)國(guo)務(wu)院金(jin)融(rong)(rong)監(jian)督管(guan)理(li)部(bu)門規(gui)定(ding)取(qu)得業務(wu)牌照(zhao)或(huo)完成(cheng)登記備案。無(wu)法取(qu)得業務(wu)牌照(zhao)或(huo)完成(cheng)登記備案的，地(di)方金(jin)融(rong)(rong)監(jian)督管(guan)理(li)部(bu)門應(ying)限(xian)期清理(li)規(gui)范。 第三十五條(tiao)【對(dui)社(she)會(hui)眾籌機(ji)(ji)(ji)構的監督管理(li)】 面向不(bu)特定對(dui)象(xiang)公開(kai)開(kai)展(zhan)股(gu)權融資等業(ye)務并承諾回報的社(she)會(hui)眾籌機(ji)(ji)(ji)構，地方金(jin)融監督管理(li)部門負責清(qing)理(li)，限期退出。僅組織資金(jin)捐贈，不(bu)以任何方式獲取回報的，不(bu)屬于本(ben)條(tiao)例所稱社(she)會(hui)眾籌機(ji)(ji)(ji)構。 第三(san)十(shi)六條【四(si)類機構(gou)的(de)(de)風險處(chu)置】 地(di)方各(ge)類交易場所(suo)、開展(zhan)信用互助的(de)(de)農民專業合作(zuo)社、投資(zi)公(gong)司、社會眾籌機構(gou)四(si)類機構(gou)的(de)(de)風險防(fang)范、處(chu)置和處(chu)罰，參(can)照本條例的(de)(de)有關規定執行(xing)。 第三十七條(tiao)【非法金融活動的(de)性質(zhi)認(ren)定及處置】 國務院(yuan)金融管(guan)理部門(men)和地(di)方金融監(jian)督管(guan)理部門(men)應(ying)當(dang)加強對非法金融活動的(de)監(jian)測(ce)、認(ren)定和處置。 對(dui)于(yu)非(fei)法(fa)金(jin)融活動(dong)的性質(zhi)認(ren)(ren)定(ding)和(he)處置(zhi)，法(fa)律、行(xing)政法(fa)規和(he)國務院有規定(ding)的，從(cong)其(qi)規定(ding)；對(dui)區域(yu)性非(fei)法(fa)金(jin)融活動(dong)定(ding)性不明、存在爭(zheng)議的，由地(di)(di)(di)方金(jin)融監督管(guan)理部門(men)(men)提(ti)交當地(di)(di)(di)國務院金(jin)融管(guan)理部門(men)(men)派出機構進(jin)行(xing)認(ren)(ren)定(ding)，必要時(shi)可提(ti)交金(jin)融委辦公室地(di)(di)(di)方協調機制統籌協調；屬(shu)于(yu)全(quan)國性重(zhong)(zhong)大(da)非(fei)法(fa)金(jin)融活動(dong)并且對(dui)其(qi)性質(zhi)認(ren)(ren)定(ding)存在重(zhong)(zhong)大(da)爭(zheng)議的，由金(jin)融委辦公室提(ti)出認(ren)(ren)定(ding)意見，按程(cheng)序報批后，確定(ding)相應(ying)的國務院金(jin)融管(guan)理部門(men)(men)或(huo)者地(di)(di)(di)方人民(min)政府(fu)負(fu)責處置(zhi)。 第三十八條【過(guo)渡(du)期】 本(ben)條例施行前(qian)設立的(de)地方(fang)金融組織，不符合(he)本(ben)條例規(gui)(gui)定(ding)的(de)，應當在地方(fang)金融監督(du)管理(li)部門(men)規(gui)(gui)定(ding)的(de)期限內(nei)達到規(gui)(gui)定(ding)條件；已跨省級行政(zheng)區域開展業務(wu)(wu)的(de)，由國務(wu)(wu)院金融監督(du)管理(li)部門(men)明(ming)確過(guo)渡(du)期安排，實現平穩過(guo)渡(du)；逾期仍不符合(he)本(ben)條例規(gui)(gui)定(ding)的(de)，不得開展本(ben)條例規(gui)(gui)定(ding)的(de)相關(guan)地方(fang)金融業務(wu)(wu)。 第三(san)十九條(tiao)【監督(du)管理地(di)方性規(gui)定】 省、自治區、直(zhi)轄市可以根據本(ben)條(tiao)例制(zhi)定監督(du)管理地(di)方金(jin)融(rong)組織的具體(ti)規(gui)定，報金(jin)融(rong)委辦(ban)公室備(bei)案。 第四十條(tiao)【實施日(ri)期】 本(ben)條(tiao)例自 年 月(yue) 日(ri)起施行。
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