繼《商(shang)(shang)品(pin)現(xian)(xian)貨(huo)(huo)市(shi)(shi)場(chang)電(dian)子商(shang)(shang)務統計(ji)指標(biao)(biao)體(ti)系(xi)》、《商(shang)(shang)品(pin)現(xian)(xian)貨(huo)(huo)市(shi)(shi)場(chang)交易(yi)商(shang)(shang)主(zhu)體(ti)信息(xi)規(gui)范(fan)》和(he)《商(shang)(shang)品(pin)現(xian)(xian)貨(huo)(huo)市(shi)(shi)場(chang)電(dian)子商(shang)(shang)務從業人員能(neng)力要求(qiu)》三項行(xing)業團體(ti)標(biao)(biao)準(zhun)正式印發實施(shi)后，由中(zhong)國物流(liu)(liu)與(yu)采購聯合(he)會提(ti)出、中(zhong)物聯團體(ti)標(biao)(biao)準(zhun)化(hua)技(ji)術(shu)委員會歸口、中(zhong)物聯大宗商(shang)(shang)品(pin)交易(yi)市(shi)(shi)場(chang)流(liu)(liu)通分(fen)會負責牽頭組織研究編制的《商(shang)(shang)品(pin)現(xian)(xian)貨(huo)(huo)電(dian)子交易(yi)市(shi)(shi)場(chang)經營管(guan)理(li)規(gui)范(fan)》和(he)《商(shang)(shang)品(pin)現(xian)(xian)貨(huo)(huo)電(dian)子交易(yi)市(shi)(shi)場(chang)等級劃分(fen)與(yu)評估指標(biao)(biao)》兩項行(xing)業團體(ti)標(biao)(biao)準(zhun)正式印發，并將于7月15日正式實施(shi)。上述標(biao)(biao)準(zhun)的發布(bu)與(yu)實施(shi)，對(dui)加快我國商(shang)(shang)品(pin)現(xian)(xian)貨(huo)(huo)電(dian)子交易(yi)市(shi)(shi)場(chang)標(biao)(biao)準(zhun)化(hua)、信息(xi)化(hua)、規(gui)范(fan)化(hua)進程，提(ti)高(gao)市(shi)(shi)場(chang)服務能(neng)力與(yu)管(guan)理(li)水(shui)平(ping),進一步發揮市(shi)(shi)場(chang)在優(you)化(hua)資(zi)源配(pei)置，促進產業協(xie)同中(zhong)的作用(yong)，推動大宗商(shang)(shang)品(pin)現(xian)(xian)代流(liu)(liu)通業健康發展具有重要意(yi)義(yi)。

《商(shang)(shang)(shang)(shang)品(pin)現貨(huo)(huo)電(dian)(dian)子(zi)(zi)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)(shi)場(chang)經營(ying)(ying)管(guan)理(li)(li)(li)規(gui)范(fan)》，對商(shang)(shang)(shang)(shang)品(pin)現貨(huo)(huo)電(dian)(dian)子(zi)(zi)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)(shi)場(chang)經營(ying)(ying)管(guan)理(li)(li)(li)的(de)(de)基本要求、業(ye)(ye)務規(gui)范(fan)、交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)商(shang)(shang)(shang)(shang)管(guan)理(li)(li)(li)、服(fu)(fu)務商(shang)(shang)(shang)(shang)管(guan)理(li)(li)(li)、從業(ye)(ye)人(ren)員管(guan)理(li)(li)(li)和監督管(guan)理(li)(li)(li)進行了(le)規(gui)定，并提(ti)(ti)出了(le)明(ming)確要求。該(gai)標(biao)準明(ming)確了(le)商(shang)(shang)(shang)(shang)品(pin)現貨(huo)(huo)電(dian)(dian)子(zi)(zi)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)(shi)場(chang)的(de)(de)定義(yi)和范(fan)圍(wei)，系指依法設立(li)的(de)(de)，為交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)商(shang)(shang)(shang)(shang)開(kai)展商(shang)(shang)(shang)(shang)品(pin)現貨(huo)(huo)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)活動(dong)(dong)提(ti)(ti)供(gong)電(dian)(dian)子(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)(shang)務平(ping)(ping)臺，并能夠(gou)提(ti)(ti)供(gong)信(xin)息(xi)、物流(liu)等配套(tao)服(fu)(fu)務的(de)(de)法人(ren)。包括(kuo)大(da)宗(zong)(zong)商(shang)(shang)(shang)(shang)品(pin)電(dian)(dian)子(zi)(zi)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)中心（俗稱大(da)宗(zong)(zong)商(shang)(shang)(shang)(shang)品(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)(shi)場(chang)）、商(shang)(shang)(shang)(shang)品(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)(shi)場(chang)電(dian)(dian)子(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)(shang)務平(ping)(ping)臺、為其(qi)他(ta)第(di)三方開(kai)展電(dian)(dian)子(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)(shang)務活動(dong)(dong)提(ti)(ti)供(gong)綜(zong)合(he)服(fu)(fu)務的(de)(de)企(qi)業(ye)(ye)電(dian)(dian)子(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)(shang)務平(ping)(ping)臺，以(yi)及(ji)(ji)其(qi)他(ta)涉及(ji)(ji)大(da)宗(zong)(zong)商(shang)(shang)(shang)(shang)品(pin)產(chan)品(pin)、服(fu)(fu)務、信(xin)息(xi)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)換的(de)(de)B2B電(dian)(dian)子(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)(shang)務平(ping)(ping)臺。該(gai)標(biao)準不適(shi)用于期貨(huo)(huo)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)，不包括(kuo)未建立(li)電(dian)(dian)子(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)(shang)務平(ping)(ping)臺，不具(ju)備電(dian)(dian)子(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)(shang)務服(fu)(fu)務能力(li)的(de)(de)商(shang)(shang)(shang)(shang)品(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)(shi)場(chang)；非向社會開(kai)放(fang)、不涉及(ji)(ji)社會公共利益的(de)(de)企(qi)業(ye)(ye)自(zi)有(you)電(dian)(dian)子(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)(shang)務平(ping)(ping)臺，以(yi)及(ji)(ji)自(zi)然人(ren)所(suo)設立(li)的(de)(de)電(dian)(dian)子(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)(shang)務平(ping)(ping)臺等。

《商品(pin)(pin)現(xian)(xian)(xian)貨電子交(jiao)易(yi)市(shi)場(chang)等級(ji)劃(hua)分(fen)(fen)與(yu)評(ping)估(gu)指(zhi)(zhi)標》規(gui)定了商品(pin)(pin)現(xian)(xian)(xian)貨電子交(jiao)易(yi)市(shi)場(chang)等級(ji)劃(hua)分(fen)(fen)的原(yuan)則和方法、評(ping)估(gu)指(zhi)(zhi)標。從企業經(jing)營(ying)狀況、資(zi)產狀況、業務(wu)(wu)(wu)規(gui)模、管(guan)(guan)理及服(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)和信息化水平等五個方面(mian)，全面(mian)、系統反映市(shi)場(chang)的服(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)能(neng)力與(yu)管(guan)(guan)理能(neng)力，并(bing)根據不同情(qing)況將市(shi)場(chang)分(fen)(fen)為AAAAA、AAAA、AAA、AA、A五個等級(ji)，以促進(jin)商品(pin)(pin)現(xian)(xian)(xian)貨電子交(jiao)易(yi)市(shi)場(chang)能(neng)夠在(zai)較大范(fan)(fan)圍服(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)于現(xian)(xian)(xian)代(dai)流通組織形(xing)式發(fa)展和供應鏈績效提升(sheng)，推動企業運用(yong)電子商務(wu)(wu)(wu)和先(xian)進(jin)技術裝備高效運營(ying)，并(bing)實現(xian)(xian)(xian)經(jing)營(ying)管(guan)(guan)理的規(gui)范(fan)(fan)化和現(xian)(xian)(xian)代(dai)化。

上述兩項標(biao)準(zhun)及此前中國(guo)物流(liu)與采購聯合會所發布(bu)的《商(shang)(shang)(shang)品現貨(huo)市(shi)(shi)場(chang)(chang)電子(zi)商(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)統計指標(biao)體(ti)系(xi)》、《商(shang)(shang)(shang)品現貨(huo)市(shi)(shi)場(chang)(chang)交易商(shang)(shang)(shang)主體(ti)信息規范》和《商(shang)(shang)(shang)品現貨(huo)市(shi)(shi)場(chang)(chang)電子(zi)商(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)從業(ye)人員能力要求》，共(gong)參考和借鑒(jian)了(le)四十(shi)余部國(guo)家相(xiang)關法律法規、國(guo)家標(biao)準(zhun)、行業(ye)標(biao)準(zhun)和規范性文件。體(ti)現了(le)在(zai)新(xin)時代背景下(xia)，我國(guo)商(shang)(shang)(shang)貿(mao)流(liu)通(tong)業(ye)、生產(chan)制造(zao)業(ye)和現代服務(wu)(wu)業(ye)融合發展的趨勢，以及商(shang)(shang)(shang)品現貨(huo)電子(zi)交易市(shi)(shi)場(chang)(chang)所包(bao)含的商(shang)(shang)(shang)品、服務(wu)(wu)和資(zi)源等(deng)內涵(han)，所具有的社會共(gong)享性、公益性，開放(fang)性，社會公共(gong)利益、規模經濟性，跨(kua)地域(yu)、長期性，綜(zong)合性、先(xian)進性等(deng)共(gong)性特征；

五項(xiang)標準(zhun)(zhun)(zhun)的發(fa)布與實(shi)施(shi)，是行業協(xie)會(hui)貫徹落(luo)實(shi)新發(fa)展理(li)念，以(yi)(yi)及現(xian)代供應鏈、平臺經濟(ji)、共享經濟(ji)、工業互聯網等國家政策精神(shen)的具體(ti)舉(ju)措。對逐步建立以(yi)(yi)國家法律(lv)法規(gui)(gui)為(wei)準(zhun)(zhun)(zhun)繩，以(yi)(yi)《商(shang)品(pin)現(xian)貨(huo)市(shi)場(chang)交易特別規(gui)(gui)定》為(wei)核(he)心，以(yi)(yi)部門規(gui)(gui)章(zhang)、規(gui)(gui)范性文件為(wei)主體(ti)，以(yi)(yi)地方性規(gui)(gui)章(zhang)和制度為(wei)支(zhi)撐、以(yi)(yi)行業協(xie)會(hui)自(zi)律(lv)規(gui)(gui)則為(wei)補(bu)充，覆蓋我國商(shang)品(pin)現(xian)貨(huo)電子交易市(shi)場(chang)準(zhun)(zhun)(zhun)入、監(jian)管(guan)、退(tui)出的全(quan)程管(guan)理(li)機制與監(jian)管(guan)制度體(ti)系具有重要意義。

自2016年(nian)8月標準(zhun)立項以(yi)來(lai)，業(ye)內(nei)30余家行(xing)(xing)業(ye)企業(ye)、近百位行(xing)(xing)業(ye)專(zhuan)家，參與(yu)了相關標準(zhun)的研究與(yu)編(bian)制(zhi)工作。各標準(zhun)工作組(zu)先后至(zhi)北(bei)京、上海、廣(guang)州、寧(ning)波、瀘州、柳州、大連、福建(jian)等十(shi)余個省市開(kai)展(zhan)實地(di)考(kao)察調研，并多次(ci)(ci)召(zhao)開(kai)專(zhuan)題(ti)研討會議(yi)，廣(guang)泛聽取(qu)各方(fang)意(yi)見(jian)。在(zai)評審會議(yi)中，三十(shi)余位來(lai)自政府、協會、院校與(yu)行(xing)(xing)業(ye)的專(zhuan)家，對標準(zhun)的內(nei)容表示高(gao)度認可(ke)，同時也提(ti)出了許多非常有(you)見(jian)地(di)的意(yi)見(jian)，為本次(ci)(ci)標準(zhun)的編(bian)制(zhi)與(yu)發布作出了重(zhong)要貢(gong)獻。

參與(yu)本次標(biao)準編(bian)制的(de)主(zhu)要起(qi)草人有(you)：何輝、周旭(xu)(xu)、馮(feng)耕(geng)中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)、柴躍廷、趙(zhao)(zhao)嫻、廖英敏、鄧(deng)立(li)、洪(hong)(hong)(hong)濤、姜(jiang)旭(xu)(xu)、王永龍、楊洪(hong)(hong)(hong)波、郁曉春(chun)、朱(zhu)金祥、周廣(guang)俊、尹滿華、黃全明、關(guan)鍵、肖燕林、周世俊、趙(zhao)(zhao)廣(guang)浩、張(zhang)(zhang)斌(bin)、胡詩科(ke)、孫大(da)鵬(peng)、王可、何勇、高(gao)美麗(li)、張(zhang)(zhang)力、池勇、李(li)海燕、王磊(lei)、趙(zhao)(zhao)旭(xu)(xu)、李(li)國(guo)(guo)(guo)才、朱(zhu)巍、晏加(jia)銘(ming)、董(dong)彥文、呂亭、李(li)健、張(zhang)(zhang)行、廖逸、郭宏杰、許進、鄧(deng)輝、甘明春(chun)、程思、張(zhang)(zhang)單軍(jun)、孫毅、鐘曉瑜、吳勇剛、代官飛、蔡(cai)盛潔等(deng)同志。參與(yu)標(biao)準評審的(de)主(zhu)要專家(jia)有(you)：中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)物(wu)流與(yu)采購聯合會副會長(chang)(chang)兼秘書長(chang)(chang)崔忠付、國(guo)(guo)(guo)家(jia)統計局貿(mao)易(yi)(yi)外(wai)經(jing)司(si)綜合處(chu)處(chu)長(chang)(chang)嚴先溥、國(guo)(guo)(guo)務(wu)院(yuan)發展研究(jiu)中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)心市(shi)(shi)(shi)場(chang)研究(jiu)所(suo)研究(jiu)員(yuan)李(li)布、商務(wu)部(bu)國(guo)(guo)(guo)際貿(mao)易(yi)(yi)經(jing)濟(ji)合作研究(jiu)院(yuan)研究(jiu)員(yuan)洪(hong)(hong)(hong)勇、國(guo)(guo)(guo)家(jia)糧食局糧食交易(yi)(yi)協調中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)心副主(zhu)任(ren)羅文娟、北(bei)(bei)京市(shi)(shi)(shi)商委市(shi)(shi)(shi)場(chang)處(chu)處(chu)長(chang)(chang)劉偉、北(bei)(bei)京物(wu)資學(xue)院(yuan)副校(xiao)長(chang)(chang)何明珂，中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)北(bei)(bei)方工業公(gong)司(si)研究(jiu)員(yuan)王佐，北(bei)(bei)京理工大(da)學(xue)教授(shou)索滬生，北(bei)(bei)京交通大(da)學(xue)交通運輸(shu)學(xue)院(yuan)副教授(shou)張(zhang)(zhang)曉東，中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)物(wu)品編(bian)碼中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)心研究(jiu)員(yuan)李(li)素彩，天津(jin)大(da)學(xue)管(guan)理與(yu)經(jing)濟(ji)學(xue)部(bu)教授(shou)劉偉華，中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)國(guo)(guo)(guo)際期(qi)貨(huo)公(gong)司(si)董(dong)事總經(jing)理王可、中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)市(shi)(shi)(shi)場(chang)雜志社(she)市(shi)(shi)(shi)場(chang)研究(jiu)院(yuan)院(yuan)長(chang)(chang)馬軍(jun)、標(biao)準部(bu)主(zhu)任(ren)李(li)紅梅、副主(zhu)任(ren)衣薇，中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)物(wu)聯評估辦主(zhu)任(ren)楊國(guo)(guo)(guo)棟(dong)，裝備委主(zhu)任(ren)馬增榮(rong)等(deng)同志。

參與本(ben)次標準(zhun)起草(cao)的單(dan)位主要有(you)(you)(you)：中(zhong)國(guo)(guo)(guo)物流與采購聯合會大(da)(da)(da)宗商品(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)流通分會、北(bei)(bei)(bei)京(jing)物資學(xue)院(yuan)經(jing)濟學(xue)院(yuan)、西(xi)安(an)(an)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)通大(da)(da)(da)學(xue)管理(li)學(xue)院(yuan)、清華大(da)(da)(da)學(xue)電(dian)子(zi)(zi)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)技(ji)(ji)術(shu)國(guo)(guo)(guo)家工程實驗室、寧波大(da)(da)(da)紅鷹學(xue)院(yuan)、上(shang)(shang)海(hai)(hai)通衍信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)科(ke)(ke)(ke)技(ji)(ji)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、四川中(zhong)國(guo)(guo)(guo)白(bai)酒產(chan)(chan)品(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)中(zhong)心(xin)(xin)(xin)(xin)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、無錫市(shi)(shi)不銹(xiu)鋼(gang)電(dian)子(zi)(zi)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)中(zhong)心(xin)(xin)(xin)(xin)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、寧波大(da)(da)(da)宗商品(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)所有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、廣西(xi)糖網(wang)(wang)(wang)食糖批發市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)責任公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、浙江(jiang)塑料(liao)城網(wang)(wang)(wang)上(shang)(shang)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)、金(jin)(jin)網(wang)(wang)(wang)安(an)(an)泰(tai)信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)技(ji)(ji)術(shu)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、鄭州鄭大(da)(da)(da)信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)技(ji)(ji)術(shu)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、時力永(yong)聯科(ke)(ke)(ke)技(ji)(ji)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、國(guo)(guo)(guo)采華南(nan)金(jin)(jin)屬(shu)市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)服務有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、西(xi)安(an)(an)矩陣商品(pin)(pin)信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)咨詢(xun)(xun)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、中(zhong)煤遠大(da)(da)(da)（北(bei)(bei)(bei)京(jing)）電(dian)子(zi)(zi)商務股(gu)(gu)份有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、西(xi)南(nan)大(da)(da)(da)宗商品(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)中(zhong)心(xin)(xin)(xin)(xin)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、盤錦遼東灣(wan)國(guo)(guo)(guo)際(ji)商品(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、泛東北(bei)(bei)(bei)亞(ya)大(da)(da)(da)宗商品(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)中(zhong)心(xin)(xin)(xin)(xin)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、內(nei)蒙古(gu)草(cao)都草(cao)牧業發展有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、青島(dao)華銀(yin)商品(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)中(zhong)心(xin)(xin)(xin)(xin)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、青島(dao)國(guo)(guo)(guo)際(ji)有(you)(you)(you)色(se)金(jin)(jin)屬(shu)市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、大(da)(da)(da)唐高鴻信(xin)(xin)(xin)(xin)安(an)(an)（浙江(jiang)）信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)科(ke)(ke)(ke)技(ji)(ji)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、安(an)(an)徽(hui)省(sheng)江(jiang)海(hai)(hai)通供應鏈管理(li)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、中(zhong)金(jin)(jin)金(jin)(jin)融認(ren)證中(zhong)心(xin)(xin)(xin)(xin)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、北(bei)(bei)(bei)京(jing)眾簽科(ke)(ke)(ke)技(ji)(ji)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、中(zhong)物動產(chan)(chan)信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)服務股(gu)(gu)份有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、金(jin)(jin)聯匯通信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)技(ji)(ji)術(shu)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、上(shang)(shang)海(hai)(hai)澎博(bo)網(wang)(wang)(wang)絡數據信(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)咨詢(xun)(xun)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、北(bei)(bei)(bei)京(jing)瑞(rui)卓(zhuo)喜投科(ke)(ke)(ke)技(ji)(ji)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、上(shang)(shang)海(hai)(hai)有(you)(you)(you)孚(fu)網(wang)(wang)(wang)絡股(gu)(gu)份有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、北(bei)(bei)(bei)京(jing)信(xin)(xin)(xin)(xin)構信(xin)(xin)(xin)(xin)用(yong)管理(li)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、長沙(sha)沁坤大(da)(da)(da)宗農產(chan)(chan)品(pin)(pin)現貨電(dian)子(zi)(zi)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)股(gu)(gu)份有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、天(tian)津(jin)嘉(jia)悅電(dian)子(zi)(zi)商務管理(li)咨詢(xun)(xun)有(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)等。

(來源：大宗傳媒）

為規(gui)范金融機構資產(chan)管(guan)(guan)理業務，統一同類資產(chan)管(guan)(guan)理產(chan)品監管(guan)(guan)標(biao)準，有效防控金融風險(xian)，更好地服務實體經濟，經國(guo)務院同意(yi)，中國(guo)人民銀(yin)行(xing)、中國(guo)銀(yin)行(xing)保險(xian)監督管(guan)(guan)理委員(yuan)會、中國(guo)證券監督管(guan)(guan)理委員(yuan)會、國(guo)家外匯管(guan)(guan)理局日前(qian)聯合印發了《關于規(gui)范金融機構資產(chan)管(guan)(guan)理業務的(de)指導意(yi)見(jian)》（銀(yin)發〔2018〕106號，以下簡稱《意(yi)見(jian)》）。

《意見(jian)》根據黨中央(yang)、國務(wu)(wu)院“服務(wu)(wu)實(shi)體經(jing)濟(ji)、防控(kong)金(jin)融風(feng)險、深化金(jin)融改革”的總體要求，按照(zhao)“堅(jian)決打好(hao)防范化解(jie)重大(da)風(feng)險攻(gong)堅(jian)戰”的決策部署，堅(jian)持(chi)嚴(yan)控(kong)風(feng)險的底(di)線思(si)維，堅(jian)持(chi)服務(wu)(wu)實(shi)體經(jing)濟(ji)的根本目(mu)標(biao)，堅(jian)持(chi)宏(hong)觀審慎管(guan)(guan)(guan)理(li)與微(wei)觀審慎監(jian)管(guan)(guan)(guan)相結合的監(jian)管(guan)(guan)(guan)理(li)念，堅(jian)持(chi)有的放矢的問題導(dao)向，堅(jian)持(chi)積極(ji)穩妥審慎推(tui)進的基本思(si)路，全面(mian)覆蓋、統一(yi)規制各類金(jin)融機構的資(zi)產管(guan)(guan)(guan)理(li)業務(wu)(wu)，實(shi)行公(gong)平的市(shi)場準入和監(jian)管(guan)(guan)(guan)，最大(da)程度地消除監(jian)管(guan)(guan)(guan)套利空間，切(qie)實(shi)保護金(jin)融消費者(zhe)合法權益。

《意見》按照產(chan)品(pin)類(lei)型統(tong)一監管(guan)標(biao)準，從募集(ji)方式和投(tou)(tou)資(zi)(zi)性(xing)質兩個(ge)維度對(dui)資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)(li)產(chan)品(pin)進行分(fen)(fen)類(lei)，分(fen)(fen)別統(tong)一投(tou)(tou)資(zi)(zi)范(fan)圍、杠(gang)桿約(yue)束、信(xin)息披(pi)露等要(yao)求(qiu)。堅持產(chan)品(pin)和投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)匹配(pei)原則，加強(qiang)(qiang)投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)適當性(xing)管(guan)理(li)(li)，強(qiang)(qiang)化(hua)金(jin)(jin)融機構(gou)的勤勉盡責(ze)和信(xin)息披(pi)露義(yi)務(wu)。明確資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)(li)業務(wu)不得承諾保(bao)本保(bao)收(shou)益，打破剛(gang)性(xing)兌付。嚴(yan)格非(fei)標(biao)準化(hua)債(zhai)權類(lei)資(zi)(zi)產(chan)投(tou)(tou)資(zi)(zi)要(yao)求(qiu)，禁止(zhi)資(zi)(zi)金(jin)(jin)池，防范(fan)影子銀(yin)行風險和流動(dong)性(xing)風險。分(fen)(fen)類(lei)統(tong)一負債(zhai)和分(fen)(fen)級杠(gang)桿要(yao)求(qiu)，消除(chu)多層嵌套，抑(yi)制通(tong)道業務(wu)。加強(qiang)(qiang)監管(guan)協調，強(qiang)(qiang)化(hua)宏觀審慎管(guan)理(li)(li)和功能監管(guan)。

《意見》堅持防范(fan)風(feng)險與有序(xu)規范(fan)相(xiang)結合，合理設置過渡期(qi)，給(gei)予金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構資(zi)產管(guan)理業(ye)務有序(xu)整(zheng)改和轉(zhuan)型(xing)時間，確保金(jin)(jin)融(rong)市場穩定運行。

下一步，各相(xiang)關部門將按(an)照職責分工，認真貫徹落實《意見》的(de)(de)各項(xiang)要(yao)求。金融機構應按(an)照《意見》的(de)(de)相(xiang)關規定(ding)，依法合規開展資產管理(li)業務。

中國(guo)人民(min)銀行 中國(guo)銀行保(bao)險監督管理(li)委員會 中國(guo)證券(quan)監督管理(li)委員會 國(guo)家外(wai)匯管理(li)局關于規范金(jin)融機構資產管理(li)業務(wu)的指(zhi)導意見

近年(nian)來，我國(guo)資(zi)產管(guan)理業務快(kuai)速發展(zhan)，在滿足(zu)居民和(he)(he)企業投融資(zi)需求(qiu)、改善社(she)會融資(zi)結構(gou)等(deng)方(fang)面發揮了積極作用，但也存在部(bu)分業務發展(zhan)不規(gui)范、多層嵌套、剛性兌付、規(gui)避金(jin)(jin)融監(jian)管(guan)和(he)(he)宏觀調控等(deng)問題。按照黨中央、國(guo)務院決策部(bu)署(shu)，為規(gui)范金(jin)(jin)融機構(gou)資(zi)產管(guan)理業務，統一同(tong)類資(zi)產管(guan)理產品(pin)監(jian)管(guan)標準，有效防控金(jin)(jin)融風險，引導社(she)會資(zi)金(jin)(jin)流向實體經(jing)(jing)濟，更好地支(zhi)持經(jing)(jing)濟結構(gou)調整和(he)(he)轉型升級，經(jing)(jing)國(guo)務院同(tong)意，現提出以下意見：

一、規范金(jin)融機(ji)構資產(chan)管理(li)業務主(zhu)要遵循以下原則：

（一）堅持嚴(yan)控風險(xian)的(de)底(di)線(xian)思維。把防(fang)范和化解資(zi)產管理業務風險(xian)放到(dao)更加重要(yao)的(de)位置(zhi)，減少(shao)存量風險(xian)，嚴(yan)防(fang)增(zeng)量風險(xian)。

（二）堅(jian)持服務實(shi)(shi)體經濟的根(gen)本目標(biao)。既充分(fen)發揮資產(chan)管(guan)理業務功能，切實(shi)(shi)服務實(shi)(shi)體經濟投融(rong)資需求，又嚴(yan)格規范引導(dao)，避(bi)免資金脫實(shi)(shi)向(xiang)虛在(zai)金融(rong)體系內部自(zi)我循(xun)環，防止(zhi)產(chan)品過于復雜，加劇風(feng)險跨行業、跨市場、跨區域傳(chuan)遞。

（三）堅持(chi)宏觀(guan)審慎(shen)管(guan)(guan)理與(yu)微觀(guan)審慎(shen)監(jian)(jian)管(guan)(guan)相結合(he)、機構監(jian)(jian)管(guan)(guan)與(yu)功能監(jian)(jian)管(guan)(guan)相結合(he)的監(jian)(jian)管(guan)(guan)理念。實現對(dui)各類機構開(kai)展(zhan)資產管(guan)(guan)理業務(wu)的全面、統(tong)一覆蓋，采取有效監(jian)(jian)管(guan)(guan)措施，加(jia)強金融消費者權益(yi)保(bao)護。

（四）堅持(chi)有的放矢(shi)的問題導向(xiang)。重點針對資產(chan)管理業務的多層嵌套(tao)、杠桿(gan)不清(qing)、套(tao)利嚴重、投機頻繁等問題，設定統一(yi)的標(biao)準規制(zhi)，同時(shi)對金融創(chuang)新堅持(chi)趨利避害、一(yi)分為二，留出發展空間。

（五(wu)）堅持(chi)積極穩(wen)妥審慎推進。正確處(chu)理改革(ge)、發展、穩(wen)定關系，堅持(chi)防(fang)范風險(xian)與有(you)序規范相(xiang)結(jie)合，在(zai)下決心處(chu)置風險(xian)的同(tong)時，充分考慮市場承受能力(li)，合理設置過渡期(qi)，把握好工(gong)作的次(ci)序、節奏、力(li)度，加強市場溝通，有(you)效引導市場預期(qi)。

二、資(zi)產(chan)管(guan)理(li)業務是(shi)指銀行、信托、證券、基金(jin)(jin)、期貨(huo)、保險資(zi)產(chan)管(guan)理(li)機(ji)(ji)構(gou)(gou)、金(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)產(chan)投資(zi)公司等金(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)(gou)接受(shou)投資(zi)者委(wei)(wei)托，對受(shou)托的(de)投資(zi)者財產(chan)進行投資(zi)和管(guan)理(li)的(de)金(jin)(jin)融(rong)(rong)服務。金(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)(gou)為委(wei)(wei)托人利益(yi)履(lv)行誠實信用(yong)、勤(qin)勉(mian)盡責義務并(bing)收(shou)取相應的(de)管(guan)理(li)費用(yong)，委(wei)(wei)托人自擔投資(zi)風(feng)險并(bing)獲(huo)得收(shou)益(yi)。金(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)(gou)可以(yi)與(yu)委(wei)(wei)托人在合(he)同(tong)中事先約定收(shou)取合(he)理(li)的(de)業績報(bao)酬(chou)，業績報(bao)酬(chou)計入管(guan)理(li)費，須與(yu)產(chan)品(pin)一(yi)一(yi)對應并(bing)逐(zhu)個結算，不同(tong)產(chan)品(pin)之間不得相互串用(yong)。

資(zi)產管理(li)業務是金(jin)融(rong)機(ji)構的表外業務，金(jin)融(rong)機(ji)構開(kai)展(zhan)資(zi)產管理(li)業務時不得承諾保本保收益(yi)。出(chu)現兌(dui)(dui)付困難時，金(jin)融(rong)機(ji)構不得以(yi)任何(he)形式墊資(zi)兌(dui)(dui)付。金(jin)融(rong)機(ji)構不得在表內開(kai)展(zhan)資(zi)產管理(li)業務。

私(si)募(mu)投(tou)(tou)資(zi)基(ji)(ji)金(jin)適(shi)用私(si)募(mu)投(tou)(tou)資(zi)基(ji)(ji)金(jin)專門法(fa)律(lv)、行(xing)政法(fa)規，私(si)募(mu)投(tou)(tou)資(zi)基(ji)(ji)金(jin)專門法(fa)律(lv)、行(xing)政法(fa)規中沒(mei)有明確(que)規定(ding)的適(shi)用本意(yi)見，創業投(tou)(tou)資(zi)基(ji)(ji)金(jin)、政府出(chu)資(zi)產(chan)業投(tou)(tou)資(zi)基(ji)(ji)金(jin)的相關(guan)規定(ding)另行(xing)制定(ding)。

三、資(zi)產(chan)管理(li)(li)(li)產(chan)品(pin)包括但不限于人民幣或(huo)外幣形式的(de)(de)銀行(xing)非保(bao)本(ben)理(li)(li)(li)財產(chan)品(pin)，資(zi)金信(xin)托，證券公(gong)司(si)(si)、證券公(gong)司(si)(si)子(zi)公(gong)司(si)(si)、基(ji)(ji)金管理(li)(li)(li)公(gong)司(si)(si)、基(ji)(ji)金管理(li)(li)(li)子(zi)公(gong)司(si)(si)、期(qi)貨公(gong)司(si)(si)、期(qi)貨公(gong)司(si)(si)子(zi)公(gong)司(si)(si)、保(bao)險資(zi)產(chan)管理(li)(li)(li)機構、金融(rong)資(zi)產(chan)投資(zi)公(gong)司(si)(si)發行(xing)的(de)(de)資(zi)產(chan)管理(li)(li)(li)產(chan)品(pin)等(deng)。依據(ju)金融(rong)管理(li)(li)(li)部(bu)門(men)頒布規則開展的(de)(de)資(zi)產(chan)證券化業(ye)務(wu)，依據(ju)人力(li)資(zi)源社會保(bao)障部(bu)門(men)頒布規則發行(xing)的(de)(de)養老金產(chan)品(pin)，不適用本(ben)意見。

四、資產管理產品(pin)按照募集方式的不(bu)同，分(fen)為公(gong)募產品(pin)和私募產品(pin)。公(gong)募產品(pin)面向不(bu)特定社(she)會公(gong)眾公(gong)開發(fa)行(xing)。公(gong)開發(fa)行(xing)的認定標準依照《中華人民共和國(guo)證券(quan)法》執(zhi)行(xing)。私募產品(pin)面向合格投(tou)資者通過(guo)非公(gong)開方式發(fa)行(xing)。

資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管理(li)產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)按照投(tou)資(zi)(zi)(zi)性(xing)質的(de)(de)不(bu)同，分為(wei)固(gu)定(ding)收益(yi)(yi)類(lei)產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)、權(quan)益(yi)(yi)類(lei)產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)、商(shang)品(pin)(pin)(pin)及(ji)金融(rong)衍(yan)生(sheng)品(pin)(pin)(pin)類(lei)產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)和混(hun)合類(lei)產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)。固(gu)定(ding)收益(yi)(yi)類(lei)產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)投(tou)資(zi)(zi)(zi)于(yu)(yu)存款、債(zhai)券等債(zhai)權(quan)類(lei)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)的(de)(de)比(bi)例不(bu)低(di)(di)于(yu)(yu)80%，權(quan)益(yi)(yi)類(lei)產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)投(tou)資(zi)(zi)(zi)于(yu)(yu)股票、未上市企(qi)業股權(quan)等權(quan)益(yi)(yi)類(lei)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)的(de)(de)比(bi)例不(bu)低(di)(di)于(yu)(yu)80%，商(shang)品(pin)(pin)(pin)及(ji)金融(rong)衍(yan)生(sheng)品(pin)(pin)(pin)類(lei)產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)投(tou)資(zi)(zi)(zi)于(yu)(yu)商(shang)品(pin)(pin)(pin)及(ji)金融(rong)衍(yan)生(sheng)品(pin)(pin)(pin)的(de)(de)比(bi)例不(bu)低(di)(di)于(yu)(yu)80%，混(hun)合類(lei)產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)投(tou)資(zi)(zi)(zi)于(yu)(yu)債(zhai)權(quan)類(lei)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)、權(quan)益(yi)(yi)類(lei)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)、商(shang)品(pin)(pin)(pin)及(ji)金融(rong)衍(yan)生(sheng)品(pin)(pin)(pin)類(lei)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)且任(ren)一資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)的(de)(de)投(tou)資(zi)(zi)(zi)比(bi)例未達到前三類(lei)產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)標準。非因(yin)金融(rong)機構(gou)主(zhu)觀因(yin)素導致突破前述比(bi)例限制(zhi)的(de)(de)，金融(rong)機構(gou)應(ying)當在(zai)流(liu)動性(xing)受限資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)可(ke)出(chu)售(shou)、可(ke)轉(zhuan)讓或者恢復交(jiao)易的(de)(de)15個交(jiao)易日(ri)內調整至符合要(yao)求。

金融機構在發行(xing)(xing)(xing)資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理產(chan)品(pin)(pin)時(shi)，應(ying)(ying)當按(an)照(zhao)上(shang)述分類(lei)標準向投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)明(ming)示資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理產(chan)品(pin)(pin)的(de)(de)類(lei)型，并(bing)按(an)照(zhao)確(que)定(ding)的(de)(de)產(chan)品(pin)(pin)性質進行(xing)(xing)(xing)投(tou)(tou)資(zi)(zi)。在產(chan)品(pin)(pin)成立(li)后(hou)至到期日前，不(bu)得擅自改變(bian)產(chan)品(pin)(pin)類(lei)型。混合(he)類(lei)產(chan)品(pin)(pin)投(tou)(tou)資(zi)(zi)債權類(lei)資(zi)(zi)產(chan)、權益類(lei)資(zi)(zi)產(chan)和商品(pin)(pin)及(ji)金融衍生品(pin)(pin)類(lei)資(zi)(zi)產(chan)的(de)(de)比例范(fan)(fan)圍(wei)應(ying)(ying)當在發行(xing)(xing)(xing)產(chan)品(pin)(pin)時(shi)予以(yi)確(que)定(ding)并(bing)向投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)明(ming)示，在產(chan)品(pin)(pin)成立(li)后(hou)至到期日前不(bu)得擅自改變(bian)。產(chan)品(pin)(pin)的(de)(de)實際投(tou)(tou)向不(bu)得違反合(he)同約定(ding)，如(ru)有改變(bian)，除高風(feng)(feng)險類(lei)型的(de)(de)產(chan)品(pin)(pin)超出比例范(fan)(fan)圍(wei)投(tou)(tou)資(zi)(zi)較(jiao)低風(feng)(feng)險資(zi)(zi)產(chan)外(wai)，應(ying)(ying)當先行(xing)(xing)(xing)取得投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)書(shu)面同意，并(bing)履行(xing)(xing)(xing)登(deng)記備(bei)案等法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規(gui)以(yi)及(ji)金融監督管(guan)理部門規(gui)定(ding)的(de)(de)程序。

五、資(zi)產管理(li)產品的(de)投(tou)資(zi)者分為不特定社(she)會公眾和合格投(tou)資(zi)者兩大類。合格投(tou)資(zi)者是指具備相(xiang)應風(feng)險識別(bie)能(neng)(neng)力(li)和風(feng)險承擔能(neng)(neng)力(li)，投(tou)資(zi)于(yu)單(dan)只資(zi)產管理(li)產品不低(di)于(yu)一定金額且符(fu)合下列條件的(de)自然人和法(fa)人或者其他組織。

（一）具有2年(nian)(nian)以(yi)上投資(zi)經歷，且滿足以(yi)下(xia)條件之一：家(jia)庭金(jin)融(rong)凈資(zi)產不(bu)(bu)低(di)于(yu)300萬元(yuan)，家(jia)庭金(jin)融(rong)資(zi)產不(bu)(bu)低(di)于(yu)500萬元(yuan)，或(huo)者近(jin)3年(nian)(nian)本人年(nian)(nian)均收入不(bu)(bu)低(di)于(yu)40萬元(yuan)。

（二）最近1年末凈資產不低于1000萬(wan)元的法人單位。

（三）金(jin)融管理部(bu)門視為合格投資者的其他情(qing)形。

合格投(tou)資(zi)者(zhe)投(tou)資(zi)于(yu)單只(zhi)固定收(shou)益類(lei)產(chan)品(pin)(pin)的金(jin)額(e)不(bu)低于(yu)30萬(wan)(wan)元，投(tou)資(zi)于(yu)單只(zhi)混合類(lei)產(chan)品(pin)(pin)的金(jin)額(e)不(bu)低于(yu)40萬(wan)(wan)元，投(tou)資(zi)于(yu)單只(zhi)權益類(lei)產(chan)品(pin)(pin)、單只(zhi)商(shang)品(pin)(pin)及金(jin)融衍生(sheng)品(pin)(pin)類(lei)產(chan)品(pin)(pin)的金(jin)額(e)不(bu)低于(yu)100萬(wan)(wan)元。

投資(zi)者不得使用貸(dai)款、發行債券等(deng)籌集的非(fei)自有資(zi)金投資(zi)資(zi)產管(guan)理產品。

六(liu)、金融機(ji)構發(fa)行(xing)和銷售(shou)資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)產(chan)(chan)(chan)品(pin)，應當(dang)堅(jian)持“了(le)解(jie)產(chan)(chan)(chan)品(pin)”和“了(le)解(jie)客戶(hu)”的經營理(li)(li)念，加(jia)強(qiang)投資(zi)者(zhe)(zhe)適(shi)當(dang)性管(guan)理(li)(li)，向投資(zi)者(zhe)(zhe)銷售(shou)與其風(feng)(feng)險(xian)識別(bie)(bie)能(neng)力(li)和風(feng)(feng)險(xian)承擔能(neng)力(li)相適(shi)應的資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)產(chan)(chan)(chan)品(pin)。禁(jin)止欺詐或者(zhe)(zhe)誤導投資(zi)者(zhe)(zhe)購(gou)買與其風(feng)(feng)險(xian)承擔能(neng)力(li)不(bu)匹配的資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)產(chan)(chan)(chan)品(pin)。金融機(ji)構不(bu)得通過拆分資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)產(chan)(chan)(chan)品(pin)的方(fang)式，向風(feng)(feng)險(xian)識別(bie)(bie)能(neng)力(li)和風(feng)(feng)險(xian)承擔能(neng)力(li)低(di)于產(chan)(chan)(chan)品(pin)風(feng)(feng)險(xian)等(deng)級(ji)的投資(zi)者(zhe)(zhe)銷售(shou)資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)產(chan)(chan)(chan)品(pin)。

金(jin)融機構應當(dang)加強投資者(zhe)教育，不斷提高投資者(zhe)的金(jin)融知識水平和風險意識，向投資者(zhe)傳遞“賣者(zhe)盡責、買(mai)者(zhe)自負(fu)”的理念，打破剛(gang)性兌付。

七(qi)、金融機(ji)構開展(zhan)資產管(guan)理(li)(li)(li)業務(wu)，應(ying)當具備與資產管(guan)理(li)(li)(li)業務(wu)發展(zhan)相適應(ying)的管(guan)理(li)(li)(li)體(ti)系和管(guan)理(li)(li)(li)制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)，公司治理(li)(li)(li)良好，風險管(guan)理(li)(li)(li)、內部(bu)控(kong)制(zhi)(zhi)(zhi)和問(wen)責(ze)機(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)健全。

金融(rong)機構應當建立健全資產(chan)管理(li)(li)業(ye)務人員(yuan)(yuan)的(de)資格認定(ding)、培訓、考核評價和(he)問責制度，確保從事資產(chan)管理(li)(li)業(ye)務的(de)人員(yuan)(yuan)具備(bei)必要的(de)專(zhuan)業(ye)知識、行(xing)業(ye)經驗和(he)管理(li)(li)能力，充分了解相關法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規、監管規定(ding)以及資產(chan)管理(li)(li)產(chan)品的(de)法(fa)(fa)律關系、交易結構、主要風(feng)險和(he)風(feng)險管控(kong)方式，遵守行(xing)為準則和(he)職業(ye)道(dao)德標準。

對于違(wei)反(fan)相關法律(lv)法規以及本意(yi)見(jian)規定的金(jin)融機構資(zi)產管理業務(wu)從(cong)業人(ren)員(yuan)，依法采取處罰措施(shi)直(zhi)至(zhi)取消從(cong)業資(zi)格，禁止其在(zai)其他類(lei)型(xing)金(jin)融機構從(cong)事資(zi)產管理業務(wu)。

八、金(jin)(jin)融機構運用受托(tuo)資(zi)(zi)金(jin)(jin)進(jin)行投資(zi)(zi)，應當遵守審慎(shen)經營規則(ze)，制(zhi)定(ding)科學合(he)理的投資(zi)(zi)策略和(he)風(feng)(feng)險管理制(zhi)度，有(you)效防范和(he)控制(zhi)風(feng)(feng)險。

金(jin)融機構應(ying)當(dang)履行以下管理人職責(ze)：

（一）依(yi)法募集資金，辦理產(chan)品(pin)份額的發售和登記事宜。

（二）辦理(li)產(chan)品登(deng)記備案或者(zhe)注冊手續(xu)。

（三）對所管理(li)的不同產(chan)品受(shou)托財產(chan)分別(bie)管理(li)、分別(bie)記賬，進行投資。

（四）按照產品合同(tong)的約(yue)定確(que)定收益分配(pei)方案，及時向投資者分配(pei)收益。

（五）進行產品會(hui)計核算并編制產品財務會(hui)計報告。

（六）依法計算并披露產品凈(jing)值或者投資(zi)收(shou)益情(qing)況，確(que)定申購、贖回價格(ge)。

（七）辦理與(yu)受托財產管(guan)理業務活動有關(guan)的信息披露事(shi)項。

（八）保(bao)存受(shou)托財產管理業務活(huo)動的記錄(lu)、賬冊(ce)、報表和其他相(xiang)關資料。

（九）以管理(li)人名義，代表投資者(zhe)利益(yi)行(xing)使(shi)訴訟權(quan)利或者(zhe)實施其他(ta)法律行(xing)為(wei)。

（十）在兌付受托資金(jin)(jin)及(ji)收(shou)益時，金(jin)(jin)融(rong)機構應當保證受托資金(jin)(jin)及(ji)收(shou)益返回(hui)委托人的原賬戶(hu)(hu)、同(tong)名賬戶(hu)(hu)或(huo)者合同(tong)約(yue)定的受益人賬戶(hu)(hu)。

（十一）金融(rong)監督(du)管理部門(men)規定的(de)其他職責。

金融(rong)機構未按照(zhao)誠實信(xin)用、勤(qin)勉盡責(ze)原(yuan)則切實履行受托管理職責(ze)，造(zao)成投(tou)資(zi)者(zhe)損失的，應當依法向投(tou)資(zi)者(zhe)承擔賠償責(ze)任。

九、金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)(gou)代理(li)(li)銷售(shou)其(qi)他金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)(gou)發行的(de)資(zi)產(chan)管理(li)(li)產(chan)品，應當符合金(jin)(jin)融(rong)監督(du)管理(li)(li)部門規定的(de)資(zi)質條(tiao)件(jian)。未經金(jin)(jin)融(rong)監督(du)管理(li)(li)部門許(xu)可(ke)，任何非金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)(gou)和個人不得代理(li)(li)銷售(shou)資(zi)產(chan)管理(li)(li)產(chan)品。

金(jin)融(rong)機構(gou)應(ying)當建立資產(chan)管理產(chan)品的銷售授權管理體系(xi)，明(ming)確代理銷售機構(gou)的準入標準和(he)程序，明(ming)確界(jie)定雙方的權利與義務(wu)，明(ming)確相關風險的承(cheng)擔責任(ren)和(he)轉(zhuan)移方式。

金(jin)融(rong)機構(gou)(gou)代理銷(xiao)售資(zi)產(chan)管(guan)理產(chan)品(pin)(pin)，應(ying)當建立(li)相(xiang)應(ying)的內(nei)部審(shen)批和(he)風(feng)險(xian)(xian)控制程(cheng)序(xu)，對發行(xing)或者(zhe)(zhe)管(guan)理機構(gou)(gou)的信(xin)用(yong)狀況、經(jing)營管(guan)理能力(li)、市(shi)場投資(zi)能力(li)、風(feng)險(xian)(xian)處置能力(li)等開展盡職調查，要(yao)求(qiu)發行(xing)或者(zhe)(zhe)管(guan)理機構(gou)(gou)提供詳細的產(chan)品(pin)(pin)介紹(shao)、相(xiang)關(guan)市(shi)場分析和(he)風(feng)險(xian)(xian)收(shou)益(yi)測算報(bao)告(gao)，進行(xing)充分的信(xin)息驗(yan)證(zheng)和(he)風(feng)險(xian)(xian)審(shen)查，確保代理銷(xiao)售的產(chan)品(pin)(pin)符合本(ben)意見規(gui)定并承擔相(xiang)應(ying)責任。

十、公(gong)募(mu)(mu)產(chan)品(pin)主(zhu)要投(tou)資(zi)標(biao)準化債權類(lei)資(zi)產(chan)以(yi)及上市交易的股票，除法律(lv)(lv)法規(gui)(gui)和(he)金(jin)融管理(li)(li)部門另(ling)有規(gui)(gui)定(ding)外(wai)，不得投(tou)資(zi)未上市企業股權。公(gong)募(mu)(mu)產(chan)品(pin)可以(yi)投(tou)資(zi)商品(pin)及金(jin)融衍(yan)生品(pin)，但應當符合(he)法律(lv)(lv)法規(gui)(gui)以(yi)及金(jin)融管理(li)(li)部門的相關規(gui)(gui)定(ding)。

私(si)募(mu)產(chan)(chan)品(pin)的投(tou)資(zi)范圍由(you)合(he)同約定，可(ke)以(yi)投(tou)資(zi)債(zhai)權(quan)類資(zi)產(chan)(chan)、上(shang)市或掛牌交易的股(gu)票、未上(shang)市企業(ye)股(gu)權(quan)（含(han)債(zhai)轉股(gu)）和受（收）益權(quan)以(yi)及符合(he)法律法規規定的其他資(zi)產(chan)(chan)，并嚴格遵守(shou)投(tou)資(zi)者適當性管理(li)要求。鼓(gu)勵充(chong)分運用(yong)私(si)募(mu)產(chan)(chan)品(pin)支(zhi)持市場化、法治化債(zhai)轉股(gu)。

十一、資產管(guan)理產品進行(xing)投(tou)資應當符合以下規定：

（一）標準(zhun)化(hua)債權(quan)類資產應當同時符合(he)以(yi)下(xia)條件：

1.等分化，可交易。

2.信息披露(lu)充分。

3.集中登記，獨(du)立托管。

4.公(gong)允定價(jia)，流(liu)動性機制完(wan)善。

5.在銀行間市(shi)場、證券交(jiao)易(yi)所市(shi)場等經國務院同意設立(li)的交(jiao)易(yi)市(shi)場交(jiao)易(yi)。

標準(zhun)化(hua)債權類資產的具體(ti)認定規則由(you)中國人民銀行會同金融(rong)監督管理部門另行制定。

標(biao)準(zhun)(zhun)(zhun)(zhun)化債權類(lei)資(zi)產(chan)(chan)之外的(de)(de)債權類(lei)資(zi)產(chan)(chan)均(jun)為(wei)非(fei)標(biao)準(zhun)(zhun)(zhun)(zhun)化債權類(lei)資(zi)產(chan)(chan)。金融(rong)機(ji)構發(fa)行資(zi)產(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)品投資(zi)于非(fei)標(biao)準(zhun)(zhun)(zhun)(zhun)化債權類(lei)資(zi)產(chan)(chan)的(de)(de)，應當遵守金融(rong)監(jian)督管(guan)理(li)部門制(zhi)定的(de)(de)有關限額(e)管(guan)理(li)、流(liu)動性管(guan)理(li)等(deng)監(jian)管(guan)標(biao)準(zhun)(zhun)(zhun)(zhun)。金融(rong)監(jian)督管(guan)理(li)部門未(wei)制(zhi)定相(xiang)關監(jian)管(guan)標(biao)準(zhun)(zhun)(zhun)(zhun)的(de)(de)，由中國(guo)人民銀行督促根(gen)據本意見要(yao)求(qiu)制(zhi)定監(jian)管(guan)標(biao)準(zhun)(zhun)(zhun)(zhun)并予以(yi)執行。

金(jin)融機構不得將資(zi)(zi)產(chan)管理產(chan)品(pin)資(zi)(zi)金(jin)直接投(tou)資(zi)(zi)于(yu)商業(ye)銀行信貸(dai)資(zi)(zi)產(chan)。商業(ye)銀行信貸(dai)資(zi)(zi)產(chan)受（收(shou)）益權(quan)的投(tou)資(zi)(zi)限(xian)制(zhi)由金(jin)融管理部門另(ling)行制(zhi)定(ding)。

（二）資(zi)產管理產品不得直接或者間(jian)接投資(zi)法律法規和(he)國家政策禁(jin)止(zhi)進行債權或股權投資(zi)的行業和(he)領域。

（三）鼓(gu)勵(li)金(jin)融(rong)機構在(zai)依法合(he)規、商(shang)業可持(chi)續的前提(ti)下(xia)，通(tong)過(guo)發(fa)行(xing)資產(chan)(chan)管理(li)產(chan)(chan)品(pin)募集(ji)資金(jin)投(tou)向符(fu)合(he)國(guo)家戰略(lve)和產(chan)(chan)業政策要(yao)求、符(fu)合(he)國(guo)家供給側結構性改革政策要(yao)求的領域。鼓(gu)勵(li)金(jin)融(rong)機構通(tong)過(guo)發(fa)行(xing)資產(chan)(chan)管理(li)產(chan)(chan)品(pin)募集(ji)資金(jin)支持(chi)經濟結構轉(zhuan)型，支持(chi)市(shi)場化(hua)、法治化(hua)債轉(zhuan)股(gu)，降低企業杠桿率。

（四）跨境資產管理產品及業務參照本意見執行(xing)，并應當(dang)符合跨境人民(min)幣(bi)和外匯管理有關規定。

十(shi)二、金融機(ji)構(gou)應(ying)當向投(tou)資(zi)者主動、真(zhen)實、準確、完整、及時披露資(zi)產管(guan)理產品募集信息、資(zi)金投(tou)向、杠桿水平、收益分(fen)配、托(tuo)管(guan)安排、投(tou)資(zi)賬戶信息和(he)主要(yao)投(tou)資(zi)風(feng)險(xian)等(deng)內容。國家法律法規(gui)另有規(gui)定(ding)的，從(cong)其規(gui)定(ding)。

對于公(gong)募產品，金融機(ji)(ji)構應當建立(li)嚴(yan)格的信息披露(lu)管理制度，明(ming)確定(ding)期報(bao)告、臨時報(bao)告、重大事項公(gong)告、投資(zi)風(feng)險(xian)披露(lu)要求以(yi)及(ji)具(ju)體內(nei)容、格式(shi)(shi)。在本機(ji)(ji)構官方網站(zhan)或者(zhe)(zhe)通(tong)過投資(zi)者(zhe)(zhe)便(bian)于獲取的方式(shi)(shi)披露(lu)產品凈值或者(zhe)(zhe)投資(zi)收益(yi)情況，并定(ding)期披露(lu)其(qi)他(ta)重要信息：開(kai)放式(shi)(shi)產品按照開(kai)放頻率披露(lu)，封(feng)閉式(shi)(shi)產品至少每周披露(lu)一次。

對于(yu)私募產(chan)品，其信息(xi)披(pi)(pi)露(lu)方式、內容(rong)、頻率由產(chan)品合同約定(ding)，但金融機(ji)構(gou)應當至少每季度向投資者披(pi)(pi)露(lu)產(chan)品凈值(zhi)和其他重要信息(xi)。

對于(yu)固定收益類(lei)產(chan)品(pin)(pin)，金融機(ji)構應當通過醒(xing)目方式向投資(zi)(zi)者充(chong)分(fen)披露和提(ti)示產(chan)品(pin)(pin)的(de)(de)投資(zi)(zi)風險，包括但(dan)不限于(yu)產(chan)品(pin)(pin)投資(zi)(zi)債(zhai)(zhai)券(quan)面臨的(de)(de)利率、匯率變化等市場(chang)風險以(yi)及債(zhai)(zhai)券(quan)價格波動情(qing)況，產(chan)品(pin)(pin)投資(zi)(zi)每筆(bi)非標準(zhun)化債(zhai)(zhai)權類(lei)資(zi)(zi)產(chan)的(de)(de)融資(zi)(zi)客戶、項目名稱、剩余融資(zi)(zi)期(qi)限、到期(qi)收益分(fen)配、交易(yi)結構、風險狀況等。

對于權(quan)益類(lei)產品，金融機構(gou)應當通過醒目方(fang)式向投資者充分披露和提示產品的投資風(feng)險，包括產品投資股(gu)票面臨的風(feng)險以及股(gu)票價格波動情(qing)況(kuang)等。

對(dui)于商品及金融(rong)衍(yan)生(sheng)品類產品，金融(rong)機構(gou)應當通過醒目(mu)方式向(xiang)投資者(zhe)充分披露產品的(de)掛鉤資產、持(chi)倉風險、控制(zhi)措施以及衍(yan)生(sheng)品公(gong)允價值變化等。

對于混合類(lei)產品(pin)(pin)，金融機構(gou)應(ying)當通(tong)過醒目方式(shi)向投(tou)資(zi)(zi)者清晰披(pi)露產品(pin)(pin)的投(tou)資(zi)(zi)資(zi)(zi)產組合情況，并(bing)根據固定收益類(lei)、權益類(lei)、商品(pin)(pin)及金融衍生品(pin)(pin)類(lei)資(zi)(zi)產投(tou)資(zi)(zi)比例充分披(pi)露和提(ti)示相應(ying)的投(tou)資(zi)(zi)風險(xian)。

十(shi)三(san)、主(zhu)營業(ye)(ye)務不包(bao)括資(zi)(zi)產管理(li)業(ye)(ye)務的金融機構應當設(she)立(li)具(ju)有獨立(li)法人地位的資(zi)(zi)產管理(li)子公司開展資(zi)(zi)產管理(li)業(ye)(ye)務，強(qiang)化(hua)法人風(feng)險隔離(li)，暫不具(ju)備條件的可(ke)以設(she)立(li)專門的資(zi)(zi)產管理(li)業(ye)(ye)務經營部(bu)門開展業(ye)(ye)務。

金融機構(gou)不得為資產(chan)管(guan)理產(chan)品投資的(de)非標準化債權(quan)類資產(chan)或者股(gu)權(quan)類資產(chan)提供任何直接(jie)或間接(jie)、顯性(xing)(xing)或隱性(xing)(xing)的(de)擔保、回(hui)購等代(dai)為承擔風(feng)險的(de)承諾。

金融(rong)機構開(kai)展資產管(guan)理(li)業(ye)(ye)務，應當確保資產管(guan)理(li)業(ye)(ye)務與其(qi)他業(ye)(ye)務相(xiang)(xiang)分離(li)(li)，資產管(guan)理(li)產品(pin)(pin)與其(qi)代銷的金融(rong)產品(pin)(pin)相(xiang)(xiang)分離(li)(li)，資產管(guan)理(li)產品(pin)(pin)之間相(xiang)(xiang)分離(li)(li)，資產管(guan)理(li)業(ye)(ye)務操(cao)作與其(qi)他業(ye)(ye)務操(cao)作相(xiang)(xiang)分離(li)(li)。

十(shi)四、本(ben)意見發(fa)布后，金(jin)融(rong)機構發(fa)行的(de)資產管理產品資產應當由(you)具有(you)托管資質(zhi)的(de)第三方機構獨立托管，法律、行政法規另有(you)規定的(de)除外(wai)。

過(guo)渡期(qi)內，具(ju)有證券投資(zi)基金(jin)托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)業務資(zi)質的(de)商業銀行(xing)可(ke)以(yi)托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)本行(xing)理財(cai)產(chan)品，但應當(dang)為每只產(chan)品單(dan)獨(du)開(kai)(kai)立(li)(li)托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)賬戶，確保(bao)資(zi)產(chan)隔(ge)離(li)。過(guo)渡期(qi)后，具(ju)有證券投資(zi)基金(jin)托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)業務資(zi)質的(de)商業銀行(xing)應當(dang)設立(li)(li)具(ju)有獨(du)立(li)(li)法人地位的(de)子(zi)公司開(kai)(kai)展(zhan)資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理業務，該商業銀行(xing)可(ke)以(yi)托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)子(zi)公司發行(xing)的(de)資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理產(chan)品，但應當(dang)實現實質性的(de)獨(du)立(li)(li)托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)。獨(du)立(li)(li)托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)有名無實的(de)，由金(jin)融監督管(guan)(guan)理部門(men)進(jin)行(xing)糾正和處罰。

十五、金融機構(gou)應當做(zuo)到每(mei)只資(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品的(de)資(zi)金單(dan)獨管(guan)理(li)、單(dan)獨建賬(zhang)、單(dan)獨核算，不(bu)得開展或(huo)者參與具有滾(gun)動發行、集合運作、分離定價特征(zheng)的(de)資(zi)金池業務。

金融機(ji)構(gou)應當合理確定資產(chan)(chan)管理產(chan)(chan)品所投資資產(chan)(chan)的期限，加強對期限錯(cuo)配的流動(dong)性(xing)風(feng)險(xian)管理，金融監督(du)管理部(bu)門(men)應當制定流動(dong)性(xing)風(feng)險(xian)管理規定。

為降(jiang)低期(qi)限錯配風險(xian)，金融(rong)機構應(ying)當強化資(zi)產(chan)管(guan)理(li)(li)產(chan)品(pin)久期(qi)管(guan)理(li)(li)，封(feng)閉式資(zi)產(chan)管(guan)理(li)(li)產(chan)品(pin)期(qi)限不(bu)得低于(yu)(yu)90天(tian)。資(zi)產(chan)管(guan)理(li)(li)產(chan)品(pin)直接或者間接投資(zi)于(yu)(yu)非(fei)標準化債權類(lei)資(zi)產(chan)的(de)(de)，非(fei)標準化債權類(lei)資(zi)產(chan)的(de)(de)終止日(ri)不(bu)得晚(wan)于(yu)(yu)封(feng)閉式資(zi)產(chan)管(guan)理(li)(li)產(chan)品(pin)的(de)(de)到(dao)期(qi)日(ri)或者開放式資(zi)產(chan)管(guan)理(li)(li)產(chan)品(pin)的(de)(de)最(zui)近一次開放日(ri)。

資(zi)產(chan)管(guan)理產(chan)品直接或者間(jian)接投(tou)資(zi)于未上市企(qi)業(ye)股(gu)權及其受（收(shou)）益(yi)權的(de)(de)，應當(dang)為封(feng)(feng)閉式資(zi)產(chan)管(guan)理產(chan)品，并明確股(gu)權及其受（收(shou)）益(yi)權的(de)(de)退(tui)出安排。未上市企(qi)業(ye)股(gu)權及其受（收(shou)）益(yi)權的(de)(de)退(tui)出日(ri)不(bu)得晚(wan)于封(feng)(feng)閉式資(zi)產(chan)管(guan)理產(chan)品的(de)(de)到期日(ri)。

金(jin)融機構不得違反金(jin)融監(jian)督(du)(du)管(guan)理(li)部(bu)門的(de)規(gui)(gui)定(ding)，通過(guo)為單一(yi)(yi)融資(zi)(zi)項(xiang)目設立(li)多只(zhi)資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品的(de)方式，變相(xiang)突(tu)破投資(zi)(zi)人(ren)數(shu)限制或者其(qi)他監(jian)管(guan)要求。同(tong)一(yi)(yi)金(jin)融機構發(fa)(fa)行多只(zhi)資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品投資(zi)(zi)同(tong)一(yi)(yi)資(zi)(zi)產(chan)的(de)，為防止同(tong)一(yi)(yi)資(zi)(zi)產(chan)發(fa)(fa)生風險波及多只(zhi)資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品，多只(zhi)資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品投資(zi)(zi)該(gai)資(zi)(zi)產(chan)的(de)資(zi)(zi)金(jin)總規(gui)(gui)模(mo)合計(ji)不得超過(guo)300億元。如果超出該(gai)限額，需經相(xiang)關金(jin)融監(jian)督(du)(du)管(guan)理(li)部(bu)門批準(zhun)。

十(shi)六、金融機構(gou)應當做到(dao)每只資(zi)產管理(li)產品所投資(zi)資(zi)產的風(feng)險(xian)等級(ji)與投資(zi)者的風(feng)險(xian)承擔(dan)能力相匹配，做到(dao)每只產品所投資(zi)資(zi)產構(gou)成清晰(xi)，風(feng)險(xian)可識別(bie)。

金(jin)融(rong)機構應當控制(zhi)資(zi)產管(guan)理(li)產品所投(tou)資(zi)資(zi)產的集中度(du)：

（一）單(dan)只(zhi)(zhi)公募(mu)資(zi)產(chan)管理產(chan)品(pin)投(tou)資(zi)單(dan)只(zhi)(zhi)證(zheng)券或者單(dan)只(zhi)(zhi)證(zheng)券投(tou)資(zi)基金的(de)市值(zhi)不得超過該(gai)資(zi)產(chan)管理產(chan)品(pin)凈資(zi)產(chan)的(de)10%。

（二）同一金(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)構發(fa)行的(de)(de)全部(bu)(bu)公(gong)募資(zi)產(chan)(chan)管理(li)產(chan)(chan)品投(tou)資(zi)單(dan)只證(zheng)(zheng)(zheng)券或者單(dan)只證(zheng)(zheng)(zheng)券投(tou)資(zi)基金(jin)(jin)的(de)(de)市值不(bu)得超過該(gai)證(zheng)(zheng)(zheng)券市值或者證(zheng)(zheng)(zheng)券投(tou)資(zi)基金(jin)(jin)市值的(de)(de)30%。其中，同一金(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)構全部(bu)(bu)開放式公(gong)募資(zi)產(chan)(chan)管理(li)產(chan)(chan)品投(tou)資(zi)單(dan)一上(shang)市公(gong)司(si)發(fa)行的(de)(de)股票不(bu)得超過該(gai)上(shang)市公(gong)司(si)可流通股票的(de)(de)15%。

（三）同一(yi)金融機構全(quan)部資(zi)產(chan)管理產(chan)品投資(zi)單一(yi)上(shang)市(shi)(shi)公(gong)司發行的(de)(de)股票(piao)不(bu)得超過(guo)該上(shang)市(shi)(shi)公(gong)司可(ke)流通股票(piao)的(de)(de)30%。

金融監督管理(li)部門(men)另有規定(ding)的除外(wai)。

非因金融機構(gou)主觀因素導致突破前述比例限制的(de)，金融機構(gou)應當在流動性受限資(zi)產可出售、可轉讓(rang)或者恢復交易(yi)的(de)10個交易(yi)日內調整至符合相關要求。

十(shi)七(qi)、金(jin)融(rong)機構應當按照資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)管(guan)(guan)理(li)費收入(ru)的(de)10%計提(ti)風(feng)險(xian)準(zhun)備(bei)(bei)金(jin)，或(huo)者按照規定計量操作(zuo)風(feng)險(xian)資(zi)(zi)本(ben)(ben)或(huo)相應風(feng)險(xian)資(zi)(zi)本(ben)(ben)準(zhun)備(bei)(bei)。風(feng)險(xian)準(zhun)備(bei)(bei)金(jin)余額達到(dao)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)余額的(de)1%時可以不再提(ti)取。風(feng)險(xian)準(zhun)備(bei)(bei)金(jin)主(zhu)要用于(yu)彌補(bu)因(yin)金(jin)融(rong)機構違法違規、違反資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)協議、操作(zuo)錯誤(wu)或(huo)者技術(shu)故障等給(gei)資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)財產(chan)(chan)(chan)(chan)或(huo)者投資(zi)(zi)者造成的(de)損失。金(jin)融(rong)機構應當定期將風(feng)險(xian)準(zhun)備(bei)(bei)金(jin)的(de)使(shi)用情況報告金(jin)融(rong)管(guan)(guan)理(li)部(bu)門(men)。

十八、金(jin)(jin)融(rong)機構對資產管(guan)(guan)理(li)產品(pin)應當(dang)實行凈值化管(guan)(guan)理(li)，凈值生成應當(dang)符合企業會計(ji)(ji)準則規(gui)定(ding)，及時反(fan)映基(ji)礎金(jin)(jin)融(rong)資產的收益和風險，由(you)(you)托管(guan)(guan)機構進(jin)行核算并定(ding)期(qi)提供報(bao)告，由(you)(you)外部(bu)審(shen)(shen)計(ji)(ji)機構進(jin)行審(shen)(shen)計(ji)(ji)確認，被審(shen)(shen)計(ji)(ji)金(jin)(jin)融(rong)機構應當(dang)披露(lu)審(shen)(shen)計(ji)(ji)結(jie)果并同(tong)時報(bao)送(song)金(jin)(jin)融(rong)管(guan)(guan)理(li)部(bu)門。

金融(rong)資產堅持公允價(jia)值(zhi)計(ji)(ji)量原則，鼓(gu)勵使用市(shi)值(zhi)計(ji)(ji)量。符(fu)合以下條件之一(yi)的(de)，可按照企業(ye)會計(ji)(ji)準則以攤余成(cheng)本進行計(ji)(ji)量：

（一）資(zi)產(chan)管理產(chan)品為(wei)封閉式產(chan)品，且所投金(jin)融資(zi)產(chan)以(yi)收取(qu)合同現金(jin)流量為(wei)目的并持(chi)有到(dao)期。

（二）資產(chan)管理產(chan)品為封閉式產(chan)品，且所投金融資產(chan)暫(zan)不具(ju)備活(huo)躍(yue)交易(yi)市(shi)場，或者在活(huo)躍(yue)市(shi)場中沒(mei)有(you)報價、也(ye)不能采用估(gu)值技術可靠計量公允價值。

金(jin)融機(ji)構以(yi)攤(tan)(tan)余成(cheng)(cheng)本計(ji)量(liang)金(jin)融資(zi)(zi)產(chan)(chan)凈值，應(ying)(ying)當(dang)采(cai)用適(shi)當(dang)的風險(xian)控制手(shou)段，對金(jin)融資(zi)(zi)產(chan)(chan)凈值的公允(yun)性進行(xing)評(ping)估。當(dang)以(yi)攤(tan)(tan)余成(cheng)(cheng)本計(ji)量(liang)已(yi)不能真實(shi)公允(yun)反映金(jin)融資(zi)(zi)產(chan)(chan)凈值時(shi)，托管(guan)(guan)機(ji)構應(ying)(ying)當(dang)督促金(jin)融機(ji)構調整會計(ji)核算(suan)和估值方(fang)法。金(jin)融機(ji)構前期(qi)以(yi)攤(tan)(tan)余成(cheng)(cheng)本計(ji)量(liang)的金(jin)融資(zi)(zi)產(chan)(chan)的加權(quan)平均價格與資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)理產(chan)(chan)品(pin)實(shi)際兌付時(shi)金(jin)融資(zi)(zi)產(chan)(chan)的價值的偏離(li)度(du)不得(de)達到5%或以(yi)上(shang)，如果(guo)偏離(li)5%或以(yi)上(shang)的產(chan)(chan)品(pin)數超過所發行(xing)產(chan)(chan)品(pin)總數的5%，金(jin)融機(ji)構不得(de)再發行(xing)以(yi)攤(tan)(tan)余成(cheng)(cheng)本計(ji)量(liang)金(jin)融資(zi)(zi)產(chan)(chan)的資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)理產(chan)(chan)品(pin)。

十九、經金融管(guan)理部門認定(ding)，存在以下行為的視為剛性兌付(fu)：

（一）資產(chan)管理產(chan)品的發行(xing)人或者管理人違反真(zhen)實公允確定凈值原則，對產(chan)品進行(xing)保(bao)本(ben)保(bao)收益。

（二(er)）采取滾動發行等方(fang)式，使得(de)資產(chan)(chan)管理產(chan)(chan)品(pin)的本金、收益(yi)、風險在不同投資者之間(jian)發生轉移，實(shi)現(xian)產(chan)(chan)品(pin)保本保收益(yi)。

　　（三）資(zi)產(chan)管理產(chan)品不能如期兌付(fu)或者(zhe)兌付(fu)困難時，發行或者(zhe)管理該產(chan)品的(de)金融機(ji)構自行籌集資(zi)金償(chang)付(fu)或者(zhe)委托其他機(ji)構代為償(chang)付(fu)。

　　（四）金融管理部(bu)門認定的其(qi)他情(qing)形(xing)。

　　經認(ren)定(ding)存在剛性兌付行(xing)為的，區分以下(xia)兩類機構進行(xing)懲處：

　　（一）存(cun)款類(lei)金融機構(gou)發(fa)生剛性兌付的，認定為(wei)利用(yong)具有存(cun)款本質特征的資產(chan)管(guan)理(li)(li)產(chan)品(pin)進行(xing)監(jian)(jian)管(guan)套利，由國(guo)務(wu)院銀行(xing)保(bao)險監(jian)(jian)督管(guan)理(li)(li)機構(gou)和中國(guo)人民銀行(xing)按照存(cun)款業(ye)務(wu)予以(yi)(yi)規范，足(zu)額補繳存(cun)款準備(bei)金和存(cun)款保(bao)險保(bao)費(fei)，并予以(yi)(yi)行(xing)政處罰。

　　（二）非(fei)存款類持牌金融(rong)機構發生(sheng)剛性兌(dui)付的，認定為違規經(jing)營(ying)，由(you)金融(rong)監督(du)管理部門和中(zhong)國(guo)人(ren)民銀(yin)行依法糾正并(bing)予以處罰。

　　任何單位和個人發現金融機構存在剛性兌付(fu)行(xing)為的(de)，可以向金融管理(li)部門舉報，查證屬(shu)實且舉報內容未被相關部門掌握的(de)，給予適當獎勵(li)。

　　外部審計機構(gou)在對金融機構(gou)進行審計時(shi)，如果發現(xian)金融機構(gou)存(cun)在剛性兌付(fu)行為的，應當及時(shi)報告金融管(guan)理部門。外部審計機構(gou)在審計過程中未能勤勉(mian)盡責，依(yi)法追究相(xiang)應責任或依(yi)法依(yi)規給予行政處罰，并將相(xiang)關(guan)信息納(na)入全國信用信息共享(xiang)平臺，建立(li)聯合懲戒(jie)機制(zhi)。

　　二十、資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)品應(ying)當設定負債比(bi)(bi)例（總(zong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)/凈(jing)(jing)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)）上限，同(tong)類產(chan)(chan)品適用統一的(de)負債比(bi)(bi)例上限。每只(zhi)開放式(shi)公募產(chan)(chan)品的(de)總(zong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)不得超(chao)(chao)過該產(chan)(chan)品凈(jing)(jing)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)的(de)140%，每只(zhi)封(feng)閉(bi)式(shi)公募產(chan)(chan)品、每只(zhi)私募產(chan)(chan)品的(de)總(zong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)不得超(chao)(chao)過該產(chan)(chan)品凈(jing)(jing)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)的(de)200%。計算單只(zhi)產(chan)(chan)品的(de)總(zong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)時應(ying)當按(an)照穿透原(yuan)則合并計算所(suo)投資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)品的(de)總(zong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)。

　　金融機構不(bu)得(de)以受托管理的(de)資(zi)產管理產品份額進行質押融資(zi)，放(fang)大杠桿。

　　二十一、公(gong)募產品和開放式私募產品不(bu)得進行份額分(fen)級。

　　分級(ji)私募(mu)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)的(de)總資產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)不(bu)(bu)得(de)超(chao)過該產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)凈資產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)的(de)140%。分級(ji)私募(mu)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)應當(dang)根(gen)據所投(tou)資資產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)的(de)風險程度設(she)定分級(ji)比例（優先級(ji)份(fen)額(e)/劣后(hou)級(ji)份(fen)額(e)，中間級(ji)份(fen)額(e)計入(ru)優先級(ji)份(fen)額(e)）。固定收益類(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)的(de)分級(ji)比例不(bu)(bu)得(de)超(chao)過3：1，權益類(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)的(de)分級(ji)比例不(bu)(bu)得(de)超(chao)過1：1，商品(pin)及金(jin)融(rong)衍生品(pin)類(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)、混合類(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)的(de)分級(ji)比例不(bu)(bu)得(de)超(chao)過2：1。發(fa)行分級(ji)資產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)管理產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)的(de)金(jin)融(rong)機構應當(dang)對該資產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)管理產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)進行自主管理，不(bu)(bu)得(de)轉委托給(gei)劣后(hou)級(ji)投(tou)資者。

　　分(fen)級資產管理產品不得(de)直接(jie)或者(zhe)間(jian)接(jie)對(dui)優先級份(fen)額認購者(zhe)提供(gong)保(bao)本保(bao)收(shou)益安排(pai)。

　　本條(tiao)所稱(cheng)分級資產(chan)(chan)(chan)管理(li)產(chan)(chan)(chan)品是(shi)指存在一級份額(e)以上(shang)的(de)份額(e)為其他級份額(e)提供(gong)一定(ding)的(de)風險補(bu)償(chang)，收益分配不按份額(e)比例(li)計(ji)算，由資產(chan)(chan)(chan)管理(li)合同另行(xing)約(yue)定(ding)的(de)產(chan)(chan)(chan)品。

　　二(er)十(shi)二(er)、金融(rong)機構不(bu)得為其他金融(rong)機構的資產管(guan)理產品提供規避投(tou)資范圍、杠桿(gan)約束等監管(guan)要(yao)求的通道服務。

　　資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管理(li)產(chan)(chan)(chan)品可以再(zai)投(tou)資(zi)(zi)一層資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管理(li)產(chan)(chan)(chan)品，但所投(tou)資(zi)(zi)的(de)資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管理(li)產(chan)(chan)(chan)品不(bu)得再(zai)投(tou)資(zi)(zi)公募證券投(tou)資(zi)(zi)基金以外的(de)資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管理(li)產(chan)(chan)(chan)品。

　　金(jin)融機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)將資(zi)(zi)產管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)產品(pin)(pin)投資(zi)(zi)于其(qi)(qi)他(ta)(ta)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)發行(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)資(zi)(zi)產管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)產品(pin)(pin)，從(cong)而(er)將本(ben)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)的(de)(de)(de)資(zi)(zi)產管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)產品(pin)(pin)資(zi)(zi)金(jin)委托(tuo)(tuo)給其(qi)(qi)他(ta)(ta)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)進行(xing)(xing)(xing)投資(zi)(zi)的(de)(de)(de)，該(gai)受(shou)托(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)應(ying)(ying)當(dang)為(wei)具(ju)有專業投資(zi)(zi)能力和(he)資(zi)(zi)質的(de)(de)(de)受(shou)金(jin)融監(jian)督(du)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)部門(men)監(jian)管(guan)(guan)(guan)的(de)(de)(de)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)。公(gong)募(mu)資(zi)(zi)產管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)產品(pin)(pin)的(de)(de)(de)受(shou)托(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)應(ying)(ying)當(dang)為(wei)金(jin)融機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)，私募(mu)資(zi)(zi)產管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)產品(pin)(pin)的(de)(de)(de)受(shou)托(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)可以(yi)為(wei)私募(mu)基(ji)金(jin)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)人。受(shou)托(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)應(ying)(ying)當(dang)切實履行(xing)(xing)(xing)主動管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)職責(ze)，不得(de)(de)進行(xing)(xing)(xing)轉委托(tuo)(tuo)，不得(de)(de)再投資(zi)(zi)公(gong)募(mu)證券投資(zi)(zi)基(ji)金(jin)以(yi)外的(de)(de)(de)資(zi)(zi)產管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)產品(pin)(pin)。委托(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)應(ying)(ying)當(dang)對(dui)受(shou)托(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)開展盡(jin)職調查，實行(xing)(xing)(xing)名單制(zhi)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)，明確規(gui)定受(shou)托(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)的(de)(de)(de)準(zhun)入(ru)標準(zhun)和(he)程序、責(ze)任和(he)義(yi)務、存續期(qi)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)、利益沖(chong)突防范機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)制(zhi)、信息披露義(yi)務以(yi)及退出機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)制(zhi)。委托(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)不得(de)(de)因委托(tuo)(tuo)其(qi)(qi)他(ta)(ta)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)投資(zi)(zi)而(er)免(mian)除自身應(ying)(ying)當(dang)承擔(dan)的(de)(de)(de)責(ze)任。

　　金融(rong)機構可以聘請具有專業資質(zhi)的(de)受金融(rong)監督管理部門監管的(de)機構作為投資顧(gu)問。投資顧(gu)問提(ti)供投資建(jian)議指導(dao)委(wei)托機構操作。

　　金(jin)融(rong)監督管(guan)理(li)部(bu)門(men)和國家有關(guan)部(bu)門(men)應當對各類金(jin)融(rong)機(ji)(ji)構(gou)開(kai)(kai)展資產管(guan)理(li)業(ye)務實(shi)行平等(deng)(deng)準入(ru)、給予公平待遇。資產管(guan)理(li)產品(pin)應當在賬戶(hu)開(kai)(kai)立、產權登記、法律訴(su)訟等(deng)(deng)方面享有平等(deng)(deng)的(de)地位。金(jin)融(rong)監督管(guan)理(li)部(bu)門(men)基(ji)于風險(xian)防控考慮(lv)，確實(shi)需(xu)要對其(qi)他行業(ye)金(jin)融(rong)機(ji)(ji)構(gou)發行的(de)資產管(guan)理(li)產品(pin)采取限制措施的(de)，應當充分征(zheng)求相關(guan)部(bu)門(men)意見并(bing)達成一致。

　　二十三、運用人工(gong)智能技術(shu)開(kai)展投資顧(gu)問業務應當取得(de)投資顧(gu)問資質，非金融機構不得(de)借(jie)助(zhu)智能投資顧(gu)問超范圍經營或(huo)者變相開(kai)展資產管(guan)理業務。

　　金融機(ji)構運用人(ren)工智(zhi)能(neng)技術開展資(zi)(zi)產(chan)管(guan)(guan)(guan)理(li)業務應(ying)當嚴(yan)格(ge)(ge)遵守本意見(jian)有關投資(zi)(zi)者適當性、投資(zi)(zi)范圍、信息披露(lu)、風險隔離等一(yi)般性規(gui)定，不(bu)得借(jie)助(zhu)人(ren)工智(zhi)能(neng)業務夸大(da)宣傳資(zi)(zi)產(chan)管(guan)(guan)(guan)理(li)產(chan)品或者誤導(dao)投資(zi)(zi)者。金融機(ji)構應(ying)當向金融監督管(guan)(guan)(guan)理(li)部門報備(bei)人(ren)工智(zhi)能(neng)模型的主要(yao)參數以及資(zi)(zi)產(chan)配(pei)置的主要(yao)邏輯(ji)，為(wei)投資(zi)(zi)者單獨設立智(zhi)能(neng)管(guan)(guan)(guan)理(li)賬戶，充分提(ti)示人(ren)工智(zhi)能(neng)算法的固有缺(que)陷和(he)使(shi)用風險，明(ming)晰(xi)交易(yi)流(liu)程，強化留痕管(guan)(guan)(guan)理(li)，嚴(yan)格(ge)(ge)監控智(zhi)能(neng)管(guan)(guan)(guan)理(li)賬戶的交易(yi)頭寸、風險限額、交易(yi)種類、價格(ge)(ge)權限等。金融機(ji)構因(yin)違法違規(gui)或者管(guan)(guan)(guan)理(li)不(bu)當造(zao)成投資(zi)(zi)者損失的，應(ying)當依法承擔損害賠(pei)償責任(ren)。

　　金融機構應(ying)當根據不(bu)同產品投資策略研(yan)發對(dui)(dui)應(ying)的(de)(de)人工智(zhi)能算法(fa)(fa)(fa)或者(zhe)程序(xu)化(hua)交(jiao)易，避免算法(fa)(fa)(fa)同質化(hua)加(jia)劇投資行(xing)為(wei)的(de)(de)順周期性，并針對(dui)(dui)由此可(ke)能引(yin)發的(de)(de)市(shi)場(chang)波動(dong)風險制(zhi)定應(ying)對(dui)(dui)預案。因算法(fa)(fa)(fa)同質化(hua)、編程設計錯誤、對(dui)(dui)數據利用(yong)深度(du)不(bu)夠等人工智(zhi)能算法(fa)(fa)(fa)模型缺陷(xian)或者(zhe)系統異(yi)常，導致羊群效(xiao)應(ying)、影響(xiang)金融市(shi)場(chang)穩(wen)定運行(xing)的(de)(de)，金融機構應(ying)當及時采(cai)取人工干預措(cuo)施，強制(zhi)調整或者(zhe)終止人工智(zhi)能業務。

　　二十四、金(jin)融機構(gou)(gou)不(bu)得以資產管理產品(pin)的(de)資金(jin)與(yu)關(guan)(guan)聯方(fang)進(jin)行不(bu)正當交易、利(li)益輸送、內(nei)幕(mu)交易和操縱市場，包括但不(bu)限于投(tou)資于關(guan)(guan)聯方(fang)虛(xu)假項目(mu)、與(yu)關(guan)(guan)聯方(fang)共同收購上市公司(si)、向本機構(gou)(gou)注(zhu)資等(deng)。

　　金融機構的資產(chan)管(guan)理產(chan)品投(tou)(tou)資本機構、托管(guan)機構及(ji)其控(kong)股股東、實際(ji)控(kong)制(zhi)(zhi)(zhi)人(ren)或者與其有其他(ta)重(zhong)大利害(hai)關系(xi)的公(gong)司發行或者承銷的證券，或者從(cong)事(shi)其他(ta)重(zhong)大關聯交易的，應當建立健全內部審批(pi)機制(zhi)(zhi)(zhi)和評估(gu)機制(zhi)(zhi)(zhi)，并(bing)向投(tou)(tou)資者充分披露信(xin)息。

　　二十五、建立資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管理(li)(li)(li)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)統(tong)一報告制度。中國人民銀(yin)行(xing)負(fu)責統(tong)籌資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管理(li)(li)(li)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)的數據編碼(ma)和(he)綜合統(tong)計(ji)(ji)工作，會同金(jin)融監(jian)督管理(li)(li)(li)部門(men)擬定資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管理(li)(li)(li)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)統(tong)計(ji)(ji)制度，建立資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管理(li)(li)(li)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)信(xin)(xin)(xin)息(xi)系統(tong)，規范和(he)統(tong)一產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)標準、信(xin)(xin)(xin)息(xi)分(fen)類(lei)、代碼(ma)、數據格式，逐只(zhi)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)統(tong)計(ji)(ji)基本信(xin)(xin)(xin)息(xi)、募集(ji)信(xin)(xin)(xin)息(xi)、資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)負(fu)債(zhai)信(xin)(xin)(xin)息(xi)和(he)終(zhong)止信(xin)(xin)(xin)息(xi)。中國人民銀(yin)行(xing)和(he)金(jin)融監(jian)督管理(li)(li)(li)部門(men)加強資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管理(li)(li)(li)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)的統(tong)計(ji)(ji)信(xin)(xin)(xin)息(xi)共享。金(jin)融機構應當將(jiang)含債(zhai)權投資(zi)(zi)的資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管理(li)(li)(li)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)信(xin)(xin)(xin)息(xi)報送至金(jin)融信(xin)(xin)(xin)用(yong)信(xin)(xin)(xin)息(xi)基礎(chu)數據庫。

　　金融機構于(yu)每只資產管(guan)理產品(pin)成立后(hou)5個工作日(ri)內，向中國(guo)人民銀(yin)行和(he)金融監督管(guan)理部門同時報(bao)送產品(pin)基本(ben)信(xin)(xin)息和(he)起始募集信(xin)(xin)息；于(yu)每月(yue)10日(ri)前報(bao)送存續期募集信(xin)(xin)息、資產負債信(xin)(xin)息，于(yu)產品(pin)終(zhong)止后(hou)5個工作日(ri)內報(bao)送終(zhong)止信(xin)(xin)息。

　　中央國(guo)債(zhai)登(deng)記結算有(you)限(xian)責(ze)任公(gong)(gong)司、中國(guo)證(zheng)券登(deng)記結算有(you)限(xian)公(gong)(gong)司、銀(yin)行(xing)間市(shi)場(chang)清算所股份有(you)限(xian)公(gong)(gong)司、上(shang)海(hai)(hai)票據(ju)交(jiao)易所股份有(you)限(xian)公(gong)(gong)司、上(shang)海(hai)(hai)黃金(jin)交(jiao)易所、上(shang)海(hai)(hai)保(bao)險交(jiao)易所股份有(you)限(xian)公(gong)(gong)司、中保(bao)保(bao)險資(zi)產登(deng)記交(jiao)易系統(tong)有(you)限(xian)公(gong)(gong)司于每月10日前向中國(guo)人民銀(yin)行(xing)和金(jin)融監督管理部(bu)門同時報送資(zi)產管理產品(pin)持有(you)其登(deng)記托管的金(jin)融工具的信息。

　　在資產(chan)管理產(chan)品信息(xi)系(xi)統(tong)(tong)正式(shi)運行(xing)前，中(zhong)國人民銀行(xing)會同金融(rong)(rong)監(jian)(jian)督管理部(bu)門依據(ju)統(tong)(tong)計制度擬(ni)定統(tong)(tong)一的過渡期(qi)數(shu)(shu)據(ju)報(bao)(bao)送(song)模(mo)板；各金融(rong)(rong)監(jian)(jian)督管理部(bu)門對本(ben)行(xing)業金融(rong)(rong)機構發行(xing)的資產(chan)管理產(chan)品，于(yu)每月10日前按照數(shu)(shu)據(ju)報(bao)(bao)送(song)模(mo)板向中(zhong)國人民銀行(xing)提(ti)供數(shu)(shu)據(ju)，及(ji)時溝通跨行(xing)業、跨市場的重大風險信息(xi)和事項。

　　中國(guo)人(ren)民銀(yin)行(xing)對金融(rong)機構資(zi)產管(guan)理產品統計工作進(jin)行(xing)監督檢查。資(zi)產管(guan)理產品統計的具體制(zhi)度(du)由中國(guo)人(ren)民銀(yin)行(xing)會同(tong)相關部門另行(xing)制(zhi)定(ding)。

　　二十六、中國人(ren)民銀行負責對資產(chan)管(guan)(guan)理(li)業(ye)務實施宏觀審慎管(guan)(guan)理(li)，會(hui)同(tong)金融監督管(guan)(guan)理(li)部門(men)制(zhi)定資產(chan)管(guan)(guan)理(li)業(ye)務的(de)標準規(gui)制(zhi)。金融監督管(guan)(guan)理(li)部門(men)實施資產(chan)管(guan)(guan)理(li)業(ye)務的(de)市場準入和日常監管(guan)(guan)，加強(qiang)投資者(zhe)保護，依照(zhao)本意見會(hui)同(tong)中國人(ren)民銀行制(zhi)定出臺各(ge)自監管(guan)(guan)領域的(de)實施細則。

　　本意見正式(shi)實(shi)施后，中國人民(min)銀行會同(tong)金融監督管(guan)理(li)部(bu)門建立(li)工作機制，持續(xu)監測資(zi)產(chan)管(guan)理(li)業(ye)務的發(fa)展(zhan)和風險狀(zhuang)況，定(ding)期評估標準規制的有效性和市場影(ying)響，及(ji)時修訂完善，推(tui)動資(zi)產(chan)管(guan)理(li)行業(ye)持續(xu)健康發(fa)展(zhan)。

　　二十(shi)七、對資(zi)產管理業務(wu)實(shi)施監管遵循(xun)以下原則：

　　（一）機(ji)構監(jian)管(guan)(guan)與功能監(jian)管(guan)(guan)相結合(he)，按照產(chan)品(pin)類(lei)型(xing)而不是機(ji)構類(lei)型(xing)實施功能監(jian)管(guan)(guan)，同一類(lei)型(xing)的資產(chan)管(guan)(guan)理產(chan)品(pin)適用同一監(jian)管(guan)(guan)標準，減少監(jian)管(guan)(guan)真空和(he)套利。

　　（二(er)）實行穿(chuan)透式監管(guan)，對(dui)于多層嵌(qian)套資(zi)產管(guan)理產品，向(xiang)上識(shi)別產品的(de)最(zui)終投資(zi)者，向(xiang)下(xia)識(shi)別產品的(de)底層資(zi)產（公募證券投資(zi)基(ji)金(jin)除外(wai)）。

　　（三(san)）強(qiang)化宏觀(guan)審(shen)慎管理，建立資產管理業務的宏觀(guan)審(shen)慎政策(ce)框(kuang)架，完善政策(ce)工具，從宏觀(guan)、逆周期、跨市場(chang)的角度(du)加強(qiang)監測、評(ping)估和調節。

　　（四）實(shi)現實(shi)時監管(guan)，對資(zi)產(chan)管(guan)理產(chan)品的(de)發行銷售(shou)、投資(zi)、兌付(fu)等各環節進行全(quan)面(mian)動態監管(guan)，建立綜合統計制(zhi)度。

　　二十(shi)八、金融監督管理部(bu)門應當根據本意見規(gui)定(ding)，對違(wei)(wei)規(gui)行為制定(ding)和完善處(chu)罰規(gui)則，依法實施處(chu)罰，并確保處(chu)罰標準一(yi)致。資產(chan)管理業務違(wei)(wei)反宏觀(guan)審慎管理要求的，由(you)中國人民銀行按(an)照法律法規(gui)實施處(chu)罰。

　　二十九、本意見實(shi)施(shi)后(hou)，金(jin)(jin)融(rong)監(jian)(jian)(jian)督(du)(du)管(guan)(guan)理部(bu)門(men)在(zai)本意見框架內(nei)(nei)(nei)研究制定配套(tao)細(xi)則，配套(tao)細(xi)則之(zhi)間應(ying)(ying)(ying)當(dang)(dang)相(xiang)互銜接，避(bi)免產(chan)(chan)生新(xin)的(de)(de)監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)套(tao)利和不(bu)公(gong)平(ping)競爭。按照(zhao)“新(xin)老(lao)劃斷”原則設置過渡(du)(du)期，確保平(ping)穩過渡(du)(du)。過渡(du)(du)期為(wei)本意見發(fa)布之(zhi)日起(qi)至2020年底，對(dui)(dui)提前完成整(zheng)改的(de)(de)機構(gou)，給予適當(dang)(dang)監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)激勵(li)。過渡(du)(du)期內(nei)(nei)(nei)，金(jin)(jin)融(rong)機構(gou)發(fa)行新(xin)產(chan)(chan)品應(ying)(ying)(ying)當(dang)(dang)符合本意見的(de)(de)規(gui)(gui)定；為(wei)接續存量產(chan)(chan)品所投資的(de)(de)未到期資產(chan)(chan)，維持(chi)必要的(de)(de)流動性和市(shi)場(chang)穩定，金(jin)(jin)融(rong)機構(gou)可以發(fa)行老(lao)產(chan)(chan)品對(dui)(dui)接，但(dan)應(ying)(ying)(ying)當(dang)(dang)嚴格控制在(zai)存量產(chan)(chan)品整(zheng)體規(gui)(gui)模內(nei)(nei)(nei)，并有序壓(ya)縮遞減，防止過渡(du)(du)期結(jie)束(shu)時出現斷崖效應(ying)(ying)(ying)。金(jin)(jin)融(rong)機構(gou)應(ying)(ying)(ying)當(dang)(dang)制定過渡(du)(du)期內(nei)(nei)(nei)的(de)(de)資產(chan)(chan)管(guan)(guan)理業(ye)務整(zheng)改計劃，明確時間進(jin)度安排，并報(bao)送相(xiang)關金(jin)(jin)融(rong)監(jian)(jian)(jian)督(du)(du)管(guan)(guan)理部(bu)門(men)，由其認可并監(jian)(jian)(jian)督(du)(du)實(shi)施(shi)，同時報(bao)備中(zhong)國人(ren)民(min)銀行。過渡(du)(du)期結(jie)束(shu)后(hou)，金(jin)(jin)融(rong)機構(gou)的(de)(de)資產(chan)(chan)管(guan)(guan)理產(chan)(chan)品按照(zhao)本意見進(jin)行全面規(gui)(gui)范（因子公(gong)司尚未成立而達(da)不(bu)到第三方(fang)獨立托管(guan)(guan)要求的(de)(de)情形除外），金(jin)(jin)融(rong)機構(gou)不(bu)得再發(fa)行或(huo)存續違反本意見規(gui)(gui)定的(de)(de)資產(chan)(chan)管(guan)(guan)理產(chan)(chan)品。

　　三十、資產(chan)(chan)管理業務作為金融業務，屬于特許經營行業，必須(xu)納(na)入金融監管。非金融機構不得發行、銷售資產(chan)(chan)管理產(chan)(chan)品(pin)，國家另有規定的除外(wai)。

　　非(fei)金融機(ji)構違(wei)反上述規(gui)定(ding)，為擴大投資(zi)者范(fan)圍、降低投資(zi)門檻，利用互聯網平(ping)臺等公(gong)開宣(xuan)傳、分拆銷售具有投資(zi)門檻的(de)投資(zi)標的(de)、過度強調(diao)增信措施掩蓋產(chan)品風險、設立產(chan)品二級交易市場等行(xing)為，按照國家規(gui)定(ding)進行(xing)規(gui)范(fan)清理，構成非(fei)法(fa)(fa)集資(zi)、非(fei)法(fa)(fa)吸收公(gong)眾存款(kuan)、非(fei)法(fa)(fa)發行(xing)證券的(de)，依法(fa)(fa)追究法(fa)(fa)律責任。非(fei)金融機(ji)構違(wei)法(fa)(fa)違(wei)規(gui)開展資(zi)產(chan)管理業(ye)務的(de)，依法(fa)(fa)予(yu)以處罰；同時承諾或進行(xing)剛性兌付的(de)，依法(fa)(fa)從(cong)重(zhong)處罰。

　　三十(shi)一、本意見自發布之日(ri)起施行。

　　本意見所稱(cheng)“金融管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)部門”是(shi)指中國(guo)人民銀行、國(guo)務(wu)院(yuan)銀行保(bao)險監(jian)督管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)機構(gou)、國(guo)務(wu)院(yuan)證券監(jian)督管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)機構(gou)和國(guo)家外匯管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)局。“發行”是(shi)指通(tong)過公開或者非公開方式向資產(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)產(chan)品(pin)的投資者發出認購邀約，進行資金募集的活動。“銷(xiao)售”是(shi)指向投資者宣傳推介(jie)資產(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)產(chan)品(pin)，辦理(li)(li)(li)(li)產(chan)品(pin)申購、贖回的活動。“代理(li)(li)(li)(li)銷(xiao)售”是(shi)指接受(shou)合作機構(gou)的委托，在本機構(gou)渠(qu)道(dao)向投資者宣傳推介(jie)、銷(xiao)售合作機構(gou)依法發行的資產(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)產(chan)品(pin)的活動。

（來源：中國人民銀行）

摘要：近期，溫州市地方金融管(guan)理局印(yin)發《溫州市交易場所監管(guan)“負面清單(dan)(dan)”（試行）》的通知 。清單(dan)(dan)中提出，推行“預先承諾制”。

從本質上來(lai)說，“負面清(qing)單(dan)”貫(guan)徹(che)的理念是“法無禁(jin)止皆可(ke)(ke)為”，即(ji)將地方金融市場(chang)(chang)主(zhu)體(ti)不(bu)能(neng)做的“事(shi)(shi)項”羅(luo)列成清(qing)單(dan)，作(zuo)為“底線要求”或“禁(jin)止規則(ze)”明確不(bu)能(neng)突破，清(qing)單(dan)外的“事(shi)(shi)項”則(ze)允許市場(chang)(chang)主(zhu)體(ti)可(ke)(ke)以根據經(jing)營范圍自主(zhu)開展(zhan)。

清單列(lie)明了不符合交(jiao)易(yi)(yi)場所管理規范(fan)的各項措施，適(shi)用于在溫州市(shi)行政(zheng)區(qu)域內設立(li)的各類非公共資源類交(jiao)易(yi)(yi)場所。

《交(jiao)易場所監管(guan)負面清單(dan)》推行“預先承(cheng)(cheng)諾制”。各交(jiao)易場所應(ying)當就自愿接受監管(guan)等(deng)事項（包(bao)(bao)括但不限(xian)于(yu)授(shou)權查詢資金賬戶，及時準確地提交(jiao)經營信息，主動接受非現場監管(guan)等(deng)內容）作出承(cheng)(cheng)諾，并(bing)承(cheng)(cheng)擔相應(ying)的責任(ren)（包(bao)(bao)括但不限(xian)于(yu)被通報、列入黑名單(dan)、取消違規交(jiao)易品種或停止違規交(jiao)易行為等(deng)措施）。

同時，溫(wen)(wen)州市金融局發布《關于溫(wen)(wen)州市交易場所(suo)監管“負(fu)面(mian)清單”（試行）》解讀(du) 。其中提出，從本質(zhi)上(shang)來說(shuo)，“負面清(qing)單(dan)”貫徹(che)的(de)理念是“法無禁止(zhi)(zhi)皆可為(wei)”，即將地方金融市(shi)場主體不(bu)能做的(de)“事(shi)項(xiang)”羅(luo)列成(cheng)清(qing)單(dan)，作(zuo)為(wei)“底(di)線要(yao)求”或“禁止(zhi)(zhi)規則”明確不(bu)能突破，清(qing)單(dan)外(wai)的(de)“事(shi)項(xiang)”則允(yun)許市(shi)場主體可以(yi)根據經營范圍自(zi)主開展。

交易場所監管“負面清單”適用于溫州市行政區域內設立的各類非公共資源類交易場所，包括溫(wen)州(zhou)(zhou)金融資(zi)產交(jiao)易中心(xin)和溫(wen)州(zhou)(zhou)不銹鋼電子交(jiao)易中心(xin)。溫(wen)州(zhou)(zhou)礦業權交(jiao)易中心(xin)、溫(wen)州(zhou)(zhou)產權交(jiao)易中心(xin)、溫(wen)州(zhou)(zhou)股權營運中心(xin)（正(zheng)在轉型）屬于公共資(zi)源類交(jiao)易場(chang)所(suo)，不適用本清單(dan)。

交易場所監管(guan)“負(fu)面(mian)清單(dan)”分(fen)別一般規(gui)(gui)(gui)(gui)則(ze)和(he)特別規(gui)(gui)(gui)(gui)則(ze)，共(gong)(gong)41條(tiao)(tiao)，其(qi)中(zhong)：一般規(gui)(gui)(gui)(gui)則(ze)28條(tiao)(tiao)，具有(you)普(pu)遍適用(yong)性，即(ji)共(gong)(gong)性的規(gui)(gui)(gui)(gui)則(ze)；特別規(gui)(gui)(gui)(gui)則(ze)分(fen)為(wei)金融(rong)類和(he)商品類，不具有(you)普(pu)遍適用(yong)性，即(ji)個性的規(gui)(gui)(gui)(gui)則(ze)。同時，為(wei)防止“負(fu)面(mian)清單(dan)”羅列遺(yi)漏或(huo)不足，在一般規(gui)(gui)(gui)(gui)則(ze)中(zhong)增加一條(tiao)(tiao)兜底條(tiao)(tiao)款，即(ji)“違反法律法規(gui)(gui)(gui)(gui)、部(bu)門規(gui)(gui)(gui)(gui)章(zhang)以(yi)及(ji)其(qi)他規(gui)(gui)(gui)(gui)范性文件規(gui)(gui)(gui)(gui)定的其(qi)他禁止性要(yao)求”。

“負面清單(dan)”監管強調減少市(shi)場干預、保(bao)護市(shi)場的創新熱(re)情和(he)活力，并(bing)在一定(ding)程度(du)上(shang)對市(shi)場主(zhu)體的創新行為（沉默期(qi)）給予了監管保(bao)護。根(gen)據權利(li)和(he)義(yi)務對等原(yuan)則，我們要求相(xiang)關市場主體(ti)(ti)預(yu)先作出(chu)承諾(nuo)，在企業運營(ying)期(qi)間不會出(chu)現或發(fa)生“負面清單”中(zhong)所列(lie)的(de)各項禁(jin)止(zhi)性行為，并就遵循情(qing)況接受地(di)方金(jin)融(rong)監(jian)管(guan)部門及其指定的(de)第(di)三方服務機構(gou)的(de)審(shen)核、檢查。同時，對(dui)違背承諾(nuo)（類(lei)似(si)失信）的(de)行為自愿接受地(di)方金(jin)融(rong)監(jian)管(guan)部門懲戒，包括(kuo)通報、列(lie)入(ru)黑名單、取消違規交(jiao)易品種、或停止(zhi)違規交(jiao)易行為等。

明確互聯網資管業務屬于特許經營業務

通(tong)過(guo)互(hu)聯網(wang)開展資產管(guan)理(li)業(ye)務(wu)的本質是資產管(guan)理(li)業(ye)務(wu)。資產管(guan)理(li)業(ye)務(wu)作為金融業(ye)務(wu)，屬于特許經營(ying)行業(ye)，須納入金融監管(guan)。

明確未取得金融牌照不得從事互聯網資管業務

依托互聯網公開發行(xing)、銷售資(zi)產管(guan)理產品，須取得中央金融(rong)管(guan)理部(bu)門頒發的資(zi)產管(guan)理業(ye)務牌照或資(zi)產管(guan)理產品代銷牌照。未經許可，不得依托互聯網公開發行(xing)、銷售資(zi)產管(guan)理產品。

明確“定向委托投資”、“收益權轉讓”等常見業務模式屬于非法金融活動

未經許可(ke)，依托(tuo)互聯網以發行銷售各類資(zi)(zi)產管(guan)理產品（包括但不(bu)限于“定(ding)向(xiang)委托(tuo)計劃(hua)”“定(ding)向(xiang)融資(zi)(zi)計劃(hua)”“理財計劃(hua)”“資(zi)(zi)產管(guan)理計劃(hua)”“收(shou)益權(quan)轉讓”）等方式公開募(mu)集資(zi)(zi)金的行為(wei)，應(ying)當明確為(wei)非(fei)法金融活動，具體可(ke)能(neng)構成非(fei)法集資(zi)(zi)、非(fei)法吸收(shou)公眾存款、非(fei)法發行證券等。

明確互聯網資管業務存量的去化期限，未按期去化的納入取締類處置

未(wei)經(jing)(jing)許可(ke)，依托互聯網發(fa)行(xing)(xing)(xing)銷(xiao)售資產管理(li)產的(de)(de)行(xing)(xing)(xing)為(wei)，須立即停止，存量業務(wu)應當最(zui)遲于2018年(nian)6月底(di)前壓縮至零。對于未(wei)按要求化(hua)解存量的(de)(de)機構，應明確(que)為(wei)從(cong)事(shi)非法金(jin)融活動(dong)，納入取(qu)締類進行(xing)(xing)(xing)處置，采取(qu)包括注銷(xiao)電信經(jing)(jing)營(ying)許可(ke)、封禁網站、下架移動(dong)APP、吊銷(xiao)工商營(ying)業執(zhi)照，要求從(cong)事(shi)金(jin)融業務(wu)的(de)(de)持牌機構不得(de)向其(qi)提供(gong)各類服務(wu)等(deng)措施。

明確互聯網平臺不得為各類交易場所代銷資產管理產品

互聯網(wang)平臺不得為(wei)各類(lei)交易(yi)場(chang)所代(dai)(dai)銷（包括“引(yin)流”等方(fang)式變相提供代(dai)(dai)銷服務）涉嫌突破(po)國發[2011]38號文、國辦發[2012]37號文以及清(qing)理整頓各類(lei)交易(yi)場(chang)所“回頭看”政策要求(qiu)的資產(chan)(chan)管理產(chan)(chan)品。

（來源：中國金融(rong)雜志）

為深入貫徹黨的十九大(da)精神，落實(shi)(shi)黨中(zhong)央(yang)、國(guo)務院生(sheng)態文明建設(she)戰(zhan)略部署，落實(shi)(shi)全(quan)國(guo)和(he)全(quan)省金(jin)融(rong)(rong)工(gong)作會(hui)議精神，根(gen)據《國(guo)家生(sheng)態文明試(shi)驗區(qu)（江(jiang)西）實(shi)(shi)施方案》《江(jiang)西省贛江(jiang)新(xin)(xin)區(qu)建設(she)綠(lv)(lv)色(se)金(jin)融(rong)(rong)改(gai)革(ge)創(chuang)新(xin)(xin)試(shi)驗區(qu)總體方案》要(yao)求，以贛江(jiang)新(xin)(xin)區(qu)為載體，先行(xing)先試(shi)，著(zhu)力發揮(hui)綠(lv)(lv)色(se)金(jin)融(rong)(rong)在推進(jin)供給側結構性(xing)改(gai)革(ge)、促進(jin)生(sheng)態文明建設(she)、推動(dong)經濟(ji)社會(hui)協調可持續發展(zhan)中(zhong)的積(ji)極作用，探索形成(cheng)綠(lv)(lv)色(se)金(jin)融(rong)(rong)服務實(shi)(shi)體經濟(ji)和(he)推動(dong)產業轉型(xing)升(sheng)級的新(xin)(xin)動(dong)能(neng)和(he)新(xin)(xin)途徑，實(shi)(shi)現江(jiang)西綠(lv)(lv)色(se)崛起，制定本細(xi)則。

　　一、主要目標

　　全面推動綠(lv)(lv)(lv)色金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)改革創新(xin)，著力(li)支(zhi)持(chi)(chi)(chi)環(huan)境改善、應對(dui)氣候變(bian)化(hua)和資(zi)源節(jie)約高效利用的經(jing)(jing)濟活(huo)動，對(dui)環(huan)保、節(jie)能、清(qing)潔能源、綠(lv)(lv)(lv)色交通(tong)(tong)、綠(lv)(lv)(lv)色建(jian)筑等領域的項(xiang)目(mu)投融(rong)(rong)資(zi)、項(xiang)目(mu)運營、風險管(guan)理(li)等提(ti)供(gong)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)。積極倡導綠(lv)(lv)(lv)色發(fa)(fa)展(zhan)理(li)念，建(jian)立健全綠(lv)(lv)(lv)色金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)體(ti)(ti)制機制，力(li)爭3-5年內，通(tong)(tong)過聚(ju)集綠(lv)(lv)(lv)色金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機構(gou)(gou)、加快綠(lv)(lv)(lv)色金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)產品和服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)創新(xin)、拓寬(kuan)綠(lv)(lv)(lv)色項(xiang)目(mu)和綠(lv)(lv)(lv)色產業融(rong)(rong)資(zi)渠道、建(jian)立綠(lv)(lv)(lv)色金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)考核評價機制，構(gou)(gou)建(jian)起組(zu)織體(ti)(ti)系(xi)完善、產品服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)豐(feng)富、政策支(zhi)持(chi)(chi)(chi)有力(li)、基礎設施(shi)完備、穩健安全運行(xing)的綠(lv)(lv)(lv)色金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)體(ti)(ti)系(xi)，有效提(ti)升綠(lv)(lv)(lv)色金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)的覆蓋率、可得(de)性和滿意度(du)。探索(suo)形成支(zhi)持(chi)(chi)(chi)實體(ti)(ti)經(jing)(jing)濟綠(lv)(lv)(lv)色發(fa)(fa)展(zhan)的可復(fu)制可推廣經(jing)(jing)驗，助力(li)江西(xi)生態文明試驗區建(jian)設，為全國(guo)綠(lv)(lv)(lv)色金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)改革提(ti)供(gong)中部(bu)示范樣(yang)本。

　　到2020年(nian)，贛江新(xin)區綠(lv)色(se)(se)金融改革創新(xin)試驗區建設初具規(gui)模(mo)，綠(lv)色(se)(se)信(xin)貸余(yu)額(e)(e)增(zeng)速(su)高于(yu)新(xin)區各項(xiang)(xiang)貸款(kuan)增(zeng)速(su)，綠(lv)色(se)(se)信(xin)貸增(zeng)量占各項(xiang)(xiang)貸款(kuan)增(zeng)量的比重逐年(nian)提(ti)(ti)高，綠(lv)色(se)(se)債券、綠(lv)色(se)(se)股(gu)權融資等直接(jie)融資規(gui)模(mo)不斷(duan)擴(kuo)大。2020年(nian)末，力(li)爭全省(sheng)綠(lv)色(se)(se)信(xin)貸余(yu)額(e)(e)達(da)(da)3000億(yi)(yi)(yi)元，占各項(xiang)(xiang)貸款(kuan)的比重超(chao)過全國平均(jun)水(shui)平；綠(lv)色(se)(se)債券發(fa)行(xing)規(gui)模(mo)達(da)(da)300億(yi)(yi)(yi)元，綠(lv)色(se)(se)資產(chan)證(zheng)券化規(gui)模(mo)快速(su)提(ti)(ti)升；保(bao)險資金利(li)用力(li)爭達(da)(da)300億(yi)(yi)(yi)元以上，其中(zhong)用于(yu)綠(lv)色(se)(se)產(chan)業(ye)項(xiang)(xiang)目的不低(di)于(yu)100億(yi)(yi)(yi)元。

　　二、具體(ti)措施

　　（一）構建綠色金融組織體系。

　　1.吸引各類金融機構聚集。鼓勵各類中外資金融機構進駐贛江新區，打造全牌照金融機構體系。支持符合條件的企業在贛江新區設立由金融監管部門核準的持牌金融機構及其他準金融機構。支持各金融機構在贛江新區設立綠色金融專營分支機構、綠色金融事業部（業務中心），為綠色投融資提供專業化金融服務。（省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）

　　2.鼓勵創新型金融組織發展。積極推進金融租賃公司、基金管理公司、財務公司、資產管理公司等金融機構重點支持綠色產業發展。鼓勵各類股權投資基金、創業投資基金和其他私募基金參與綠色投資。支持符合條件的融資擔保公司和融資租賃公司等依法設立綠色專營機構。支持設立綠色評級與認證、知識產權代理、信用評級、律師事務所、會計師事務所等中介機構。（省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局、省商務廳、省工商局、省司法廳、省財政廳、省科技廳按職責分工負責）

　　（二(er)）明確綠色(se)金融支持(chi)重點。

　　3.建立綠色產業重點項目庫。加強與區域產業規劃的銜接，明確對綠色企業、綠色項目的支持方向和重點領域，建立綠色產業重點項目庫，實行“綠色清單”動態管理。大力支持贛江新區光電信息、生物醫藥、智能裝備制造、新能源新材料、有機硅和現代輕紡等六大綠色主導產業產融結合。優先支持贛江新區綠色建筑、地下綜合管廊、海綿城市、特色小鎮等基礎設施項目。建立綠色產業項目信息系統，定期遴選、認定和推薦項目，為其在信貸、發債、上市等方面提供服務。（省發改委、省工信委、省住房城鄉建設廳、省環保廳、人行南昌中心支行、贛江新區管委會按職責分工負責）

　　4.助推工業綠色發展。加大對全省工業綠色化改造工程、綠色產品培育工程、綠色工廠示范工程、綠色工業園區示范工程的支持力度。加快推進鋼鐵、有色、水泥、焦炭、造紙、印染等行業企業節能降耗技術改造，支持航空、新型電子、智能裝備、新能源、中醫藥等具有比較優勢的產業綠色發展。重點支持純電動汽車、混合動力汽車、光伏應用產品、綠色墻體材料等綠色產品生產。支持南昌經濟技術開發區等園區綠色改造，力爭建成國家級綠色工業園區。（省發改委、省工信委、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）

　　5.支持生態文明建設重點項目。支持鄱陽湖流域水環境綜合治理工程，推進鄱陽湖流域重點城鎮河湖水環境修復、水系連通、河湖整治、流域生態綜合治理、生活污水處理設施、固體垃圾收集轉運等項目建設。支持共青城市國家低碳城市試點，實施一批碳中和示范工程。支持綠色有機農業基地建設，建立綠色有機農產品標準化及可追溯體系、氣候品質評價體系。加大對戰略儲備林建設、珍稀樹種保護與發展、森林質量提升低產低效林改造的支持力度。（省發改委、省農業廳、省林業廳、省水利廳、省住房城鄉建設廳、省環保廳、人行南昌中心支行、江西銀監局按職責分工負責）

　　（三）推動綠色信貸(dai)發(fa)展。

　　6.積極發展綠色信貸。鼓勵各銀行業金融機構按照《綠色信貸指引》要求，從制度流程、組織架構、資源配置、產品創新等方面入手，建立綠色信貸服務體系。支持各銀行業金融機構完善綠色信貸政策管理制度，優化審批流程，提高審批效率，堅決取消不合理收費，降低綠色信貸成本。鼓勵各銀行業金融機構加大綠色信貸產品創新，將業務資源向綠色產業傾斜，積極開展綠色信貸資產證券化。引導各銀行業金融機構制定綠色金融發展戰略，適當提高綠色信貸風險容忍度，建立有效的激勵約束和盡職免責機制。（人行南昌中心支行、江西銀監局按職責分工負責）

　　7.開展銀行綠色信貸效果評估。探索建立銀行綠色信貸評估機制，重點從綠色信貸的政策實施、機制建設、產品創新、支持效果等方面進行定性和定量評估，有效擴大綠色信貸投放。（人行南昌中心支行、江西銀監局按職責分工負責）

　　（四）發展綠色(se)直接融資。

　　8.發行綠色債券。引導企業和金融機構發行綠色債券，支持符合條件的企業和項目發行綠色企業債、公司債、中小企業集合債、綠色資產擔保債券、綠色收益支持證券、綠色資產支持票據、綠色永續債等綠色債券，支持法人金融機構發行綠色金融債券。加大地方政府債券對公益性綠色項目的支持。（省發改委、省財政廳、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局按職責分工負責）

　　9.推動綠色企業上市掛牌。積極推動符合條件的綠色企業在境內外上市以及新三板掛牌融資。在區域性股權市場設立綠色板塊，引導綠色企業進行股權托管、質押融資、股權交易，擴大綠色企業融資渠道。制定區域性股權市場綠色板塊環境信息披露標準，引導掛牌的綠色企業定期規范披露環境信息。鼓勵優質綠色企業利用資本市場上市融資和再融資，通過并購等資產運作方式實現兼并重組，推動產業轉型升級。（省政府金融辦、江西證監局按職責分工負責）

　　10.設立綠色基金。支持贛江新區國有資本運營公司設立發展引導基金，重點投向新區綠色產業發展和綠色基礎設施建設。依托省發展升級引導基金，設立綠色產業發展子基金。吸引中美綠色基金等社會資本共同發起設立綠色發展基金和各類綠色產業基金，按照市場化方式進行投資管理。充分依托共青城私募基金創新園開展天使投資，引導創業投資基金和私募股權基金支持以綠色項目為核心的“雙創”企業發展。（省發改委、省財政廳、省政府金融辦、江西證監局按職責分工負責）

　　11.創新融資模式。建立向金融機構推介政府和社會資本合作（PPP）項目的常態化渠道，支持水環境綜合整治、農村環境綜合整治、垃圾處理、地下管網、軌道交通、清潔能源開發等項目，推廣標準化綠色PPP項目。鼓勵銀行業金融機構推廣知識產權質押、合同能源管理、合同節水管理和合同環境服務等融資模式。鼓勵金融機構和企業開展綠色資產證券化等創新型業務，拓寬融資渠道。（省政府金融辦、省發改委、省財政廳、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局按職責分工負責）

　　12.創新擔保方式。支持政策性擔保機構探索設立結構化綠色產業擔保基金、轉貸基金，為綠色信貸和綠色債券提供增信服務。支持金融機構積極開展應收賬款、股權、知識產權、林權和農村土地“兩權”抵（質）押融資業務。探索使用碳排放權、排污權、用能權、用水權等環境權益作為擔保增信方式，加緊研究確定抵（質）押物價值測算辦法，構建環境權益抵（質）押登記系統，推動環境權益作為合格抵（質）押物。（省政府金融辦、人行南昌中心支行、省財政廳、省環保廳、省國土資源廳按職責分工負責）

　　（五）探索建設環境(jing)權益交易市場。

　　13.加快建立各類要素交易市場。充分利用現有相關交易平臺，支持設立碳排放權、排污權、用能權、再生資源、金融資產、文化產權、中醫藥等交易平臺，依法合規開展環境資產交易。積極探索碳排放權、排污權、用能權、水權等各類環境權益融資工具，發展碳金融、環境權益回購、保理、托管等金融產品。規范整合地方林權交易市場、糧食交易市場，開展農產品交易，豐富現代農業企業融資手段。支持新能源與可再生能源、甲烷回收利用、林業碳匯等項目申報溫室氣體自愿減排項目。探索贛江新區林業碳匯、綠色減排項目碳儲量評估、碳排查及相關數據體系建設。（省政府金融辦、省發改委、省工信委、省商務廳、省環保廳、省農業廳、省林業廳、省水利廳、省糧食局、人行南昌中心支行按職責分工負責）

　　（六）鼓勵綠色保險創(chuang)新發展(zhan)。

　　14.支持險資參與綠色產業發展。加強與各保險公司資產管理機構對接，鼓勵保險資金以股權、基金、債權等形式投資綠色環保項目，重點支持清潔能源、節能環保、海綿城市、綠色交通、綠色建筑等項目建設，為重點綠色項目提供長期、穩定的資金支持。在贛江新區打造保險創新綜合試驗區。（江西保監局、省政府金融辦按職責分工負責）

　　15.創新綠色保險產品。在環境高風險領域依法實施環境污染強制責任保險，支持節能環保、新能源、新材料、生物醫藥等產業企業購買環境污染責任保險，健全環境損害賠償機制。推動農業保險增品、提標、擴面，支持科技保險、專利保險、巨災保險、食品安全責任險等保險創新產品先行先試。推廣首臺（套）重大技術裝備保險、綠色企業貸款保證保險等險種。（省政府金融辦、江西保監局、省環保廳、省科技廳、省農業廳、省財政廳等按職責分工負責）

　　16.創新風險管理組織體系。發揮專業保險機構的風險管理作用，推動設立江西專業性農業保險公司，探索設立保險交易市場。支持設立符合綠色產業發展需要的保險專業中介機構以及后援中心、數據中心、培訓中心等經營性和功能性機構。指導保險中介機構專業化發展，提高專業運營水平。（江西保監局、省政府金融辦按職責分工負責）

　　（七）夯實綠色金融基礎設施。

　　17.優化綠色金融配套服務。打造“綠色支付工程”，積極推廣應用電子商業匯票、移動支付等新興支付工具。建設金融數據服務平臺，引進各類數據管理、災備維護、資金清算、咨詢服務等機構，為金融機構提供保障服務。支持總部機構在贛江新區建設數控中心和云技術數據中心。推廣運用大數據、云計算、區塊鏈等金融科技，服務綠色金融發展。（省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、省工信委、省工商局按職責分工負責）

　　18.加強信用環境建設。結合“信用江西”建設，搭建綠色金融信用服務平臺，為社會公眾、政府機關和企事業單位提供“一站式”信用信息服務。健全信用體系協調機制，建立政府部門的信用監管與公共服務、征信機構三位一體的征信運行機制。將企業環保信息納入省公共信用信息平臺和征信系統，推動行業主管部門建立綠色信用體系。依法依規建立信用聯合獎懲機制，落實守信激勵和失信懲戒措施，強化違約責任追究。（省發改委、人行南昌中心支行、省環保廳按職責分工負責）

　　（八）拓展綠(lv)色(se)金融(rong)開放合作。

　　19.開展綠色金融國內外合作。支持省內金融機構與歐美、港澳臺、“一帶一路”沿線國家的金融機構加強業務合作，提升綠色金融的國際影響力。支持省內金融機構參與長江經濟帶、長江中游城市群等跨省區的合作平臺發展,推廣與綠色金融相關的自愿準則和經驗做法，對全省綠色金融改革形成輻射帶動作用。（省政府金融辦、省發改委、省商務廳、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）

　　20.推動綠色金融“引進來、走出去”。支持贛江新區外資企業的境外母公司或子公司依法依規在境內銀行間市場發行人民幣綠色債券。加強與國際綠色金融組織對接聯絡，開展綠色金融項目合作。支持境外基金、境外金融機構對江西綠色項目投資，引導國際資金投資省內綠色債券、綠色股票和其他綠色金融資產。鼓勵有條件的省內金融機構和企業到境外發行綠色債券、設立專營機構、創新國際業務。鼓勵綠色產業企業利用外資銀行銀團貸款、直接貸款等境外資金。（省政府金融辦、省商務廳、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）

　　（九）加(jia)強綠(lv)色金融風險防范。

　　21.建立綠色信息共享和監管機制。建立重大環境和社會風險企業清單，引導企業披露環保信息，建立健全重大環境風險的內部報告制度。利用征信系統、商業銀行風控體系以及省公共信用信息平臺、統一的交易場所監管清算平臺，加強對各綠色金融要素市場的監督和管理。（省發改委、省環保廳、人行南昌中心支行、省政府金融辦、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）

　　22.建立綠色金融風險防范機制。鼓勵金融機構建立綠色信貸風險監測和評估機制，明確信貸準入的環境標準和要求，提高綠色信貸的可操作性，提升金融機構、金融中介機構和企業對綠色金融產品的風險分析和管控能力。督促金融機構開展環境和社會風險壓力測試。鼓勵綠色產業企業通過擔保和保險體系分散金融風險。建立完善區域金融穩定協作工作機制，形成風險防控合力。推動完善債權人委員會工作機制，積極穩妥做好風險化解和處置工作。（省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）

　　（十）注重金融人才隊伍建設。

　　23.著力引進和培育金融高端人才。制定吸引高層次金融人才的相關配套政策，加強人員培訓和人力建設，培養一批金融復合型人才。依托國內大型企業和金融機構，打造產學研一體化高端金融人才培訓交流平臺。組建贛江新區綠色金融改革創新專家顧問團，為綠色金融改革創新提供專業指導。（省政府金融辦、省委組織部、省人社廳、省教育廳按職責分工負責）

　　24.完善金融人才制度保障。制定實施綠色金融人才專項工作計劃，推動金融監管部門和金融機構優秀人才到贛江新區掛職交流。建立人才競爭機制，選人用人做到“能上能下、能進能出”。（省政府金融辦、省委組織部、省人社廳按職責分工負責）

　　三(san)、政策支持

　　25.制定落實相關優惠政策。省財政統籌金融業發展等專項資金，對綠色信貸進行貸款擔保或貼息，對綠色債券認證費用、發行評估費用、環境污染責任險保費等給予費用補貼，根據對各商業銀行綠色信貸的評估結果，按年度進行專項獎勵。贛江新區本級財政出臺綠色金融優惠政策，從金融機構入駐、辦公用房、人才、財政政策等方面予以支持。（省財政廳、省政府金融辦、贛江新區管委會、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）

　　26.加大貨幣政策工具支持力度。對贛江新區縣域新增存款用于當地考核達標金融機構和三農事業部，按規定實施定向降準；優先對綠色金融機構承兌簽發的匯票辦理再貼現；加大贛江新區轄內地方法人金融機構支農再貸款、支小再貸款、扶貧再貸款支持，引導加大綠色信貸投放，降低綠色金融融資成本；適時將金融機構綠色信貸效果評估納入宏觀審慎評估，引導金融機構加大對綠色金融廣義信貸投放總量。（人行南昌中心支行、江西銀監局按職責分工負責）

　　27.開辟金融服務綠色通道。江西銀監局直接對贛江新區內銀行業金融機構履行監督管理職責，減少環節，實行行政許可集中審批，提升監管質效。支持贛江新區單位存款人不限于注冊地或經營地，自主選擇新區內銀行業金融機構開立基本存款賬戶，便利存款人根據自身需求及銀行特色服務選擇相應的開戶銀行。對贛江新區新設金融機構申請加入人民銀行金融服務項目，優先受理，限時辦結。（江西銀監局、人行南昌中心支行按職責分工負責）

　　四、保障機(ji)制

　　28.加強綠色金融組織領導。成立省綠色金融改革創新工作領導小組，統籌推進綠色金融改革創新相關工作，協調解決重大問題，加強工作指導和督查，領導小組辦公室設在省政府金融辦。強化主體責任，加強事中事后監管。建立企業環境與社會責任追究機制，加大用能、環境、安全等方面的執法監察力度，強化社會監督，對違反相關環保、安全等法律法規、對利益相關者造成重大損害的企業，依法嚴格追責，形成有利于綠色發展的良好法治環境。（省政府金融辦、省發改委、省環保廳、省安全生產監督管理局、人行南昌中心支行按職責分工負責）

　　29.建立健全考核評價與激勵機制。加強綠色金融行為監測，統一規范綠色信貸的統計標準和口徑。協調建立包括綠色信貸、綠色保險、綠色投資、綠色指數、綠色評級等信息的綠色金融信息監測體系，統一綠色信息記錄和信息披露制度，推動綠色行業信息跟蹤、歸集和更新。探索對金融機構支持環保重點領域和環境友好企業的情況進行評估，納入金融支持贛江新區經濟發展的考核評價體系。建立科學的績效考核機制，適時組織開展第三方績效評估。（省政府金融辦、省財政廳、省環保廳、省統計局、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）

　　30.積極宣傳研究綠色金融。組織召開綠色金融論壇（研討會），邀請國內外專家學者進行研討或專題講座，為江西發展綠色金融提供智力支持。成立江西省金融學會綠色金融專業委員會，深化與高等院校、研究機構、金融機構合作，加強綠色金融課題研究，編制綠色金融發展年度報告，擴大綠色金融改革的社會影響力。加強宣傳引導，通過各種方式宣傳普及綠色金融知識、推廣綠色金融產品，提高企業、居民的綠色經營和消費意識。（省委宣傳部、省政府金融辦、人行南昌中心支行按職責分工負責）

　　（來源：江西省人民政府辦公廳）

第二十一次全國法院工作會議2月5日召開，周強在會上作上述表示。周強說，五年來，全國法院圍繞服務供給側結構性改革、防范金融風險、化解過剩產能、規范公司治理、加強產權保護、平等保護非公有制經濟、保障民間投資健康發展等重大決策部署，及時出臺一批影響深遠的司法解釋和指導性意見，探索創新金融、破產等審判機制，以審理具有標志性意義的重大案件為契機，建立規則、樹立導向，發揮了司法審判作為經濟發展風向標、晴雨表的作用。

周強表示(shi)，當前和(he)今后一個時期，各(ge)級(ji)法院要認真落實中央經(jing)濟工作(zuo)會(hui)議(yi)部(bu)署，按照高質量發展的要求，充(chong)分發揮司(si)法職(zhi)能(neng)作(zuo)用，為打贏防范化(hua)解重大風險、精準(zhun)脫貧、污染防治三大攻堅戰提供有力司(si)法服務和(he)保障，促進經(jing)濟社會(hui)持續健康發展。

非法集資等(deng)金融案件一直(zhi)呈高(gao)發態勢(shi)。

2017年(nian)下(xia)半年(nian)，北京法(fa)(fa)院(yuan)審結了e租寶非(fei)法(fa)(fa)集資大案(an)，多名被告人被分別判處無期徒刑(xing)和3-15年(nian)不等的有(you)期徒刑(xing)。

2018年新年之(zhi)際(ji)，南(nan)京錢寶網(wang)特大非法(fa)集資案爆(bao)發，受到廣(guang)泛(fan)關注。

談(tan)及當前(qian)和今后一(yi)個(ge)時(shi)期的金融審(shen)判，周強表示，要圍繞服務(wu)實體經濟、防控金(jin)(jin)融(rong)風險、深化(hua)(hua)金(jin)(jin)融(rong)改革三項任務(wu)，加強金(jin)(jin)融(rong)審判專(zhuan)業化(hua)(hua)建設(she)，持續提升金(jin)(jin)融(rong)審判能(neng)力，嚴格防范涉(she)地方交(jiao)易所、金(jin)(jin)融(rong)不良債權、房地產交(jiao)易、地方政府債務(wu)、企業破產等(deng)特定類(lei)型案件可能(neng)引發(fa)的金(jin)(jin)融(rong)風險傳遞，嚴懲非法集資、內幕交(jiao)易等(deng)涉(she)及面廣、危害(hai)性大(da)的金(jin)(jin)融(rong)犯罪(zui)行為，充分保障廣大(da)中小投資者合法權益，切(qie)實維護金(jin)(jin)融(rong)安全。

周強同時指(zhi)出，要(yao)妥善審理深化供(gong)給側結構性(xing)改革中出現的新(xin)(xin)類型(xing)案件，“特別關注涉及‘互聯網+’經濟、共享經濟等領(ling)(ling)域案件，引領(ling)(ling)規范各類新(xin)(xin)交易新(xin)(xin)模式新(xin)(xin)業態健康有序發展”。

要進(jin)一(yi)步加強破產審判工作(zuo)，完善市場主體救治(zhi)和退出體制機(ji)制，把(ba)處置“僵(jiang)尸企(qi)業(ye)”作(zuo)為(wei)重要抓手，完善危困(kun)企(qi)業(ye)破產重整機(ji)制，促進(jin)破除無效供給(gei)，服務產業(ye)結構調整和現代企(qi)業(ye)制度(du)落(luo)實，推動化解過剩產能(neng)，保障“三(san)去一(yi)降一(yi)補”深入推進(jin)。

要深化司法(fa)(fa)體制改革，探索互聯網、金(jin)融、環境(jing)資(zi)源等領域(yu)專業性法(fa)(fa)院(yuan)法(fa)(fa)庭設置(zhi)，推(tui)動(dong)法(fa)(fa)院(yuan)組織體系現代(dai)化。

近年來，大數據(ju)、人工智(zhi)能技術向司法領域(yu)滲透，智(zhi)慧(hui)(hui)法院建設(she)如火如荼。講話中，周強用較大篇幅闡(chan)述了(le)(le)運用現(xian)代科(ke)技推(tui)進(jin)智(zhi)慧(hui)(hui)法院建設(she)。他稱，牛頓三(san)大定律(lv)奠定了(le)(le)工業社(she)會(hui)基礎，信(xin)息(xi)(xi)時代產生的(de)摩爾(er)定律(lv)、吉爾(er)德定律(lv)、麥特卡爾(er)夫定律(lv)奠定了(le)(le)信(xin)息(xi)(xi)化(hua)社(she)會(hui)的(de)基礎。“目前的(de)司法流(liu)程、訴(su)訟(song)制(zhi)度(du)主要(yao)形成于工業社(she)會(hui)。構建更高水平的(de)社(she)會(hui)主義司法文明，必須把握信(xin)息(xi)(xi)時代的(de)三(san)大定律(lv)，重塑司法流(liu)程、訴(su)訟(song)制(zhi)度(du)和規(gui)則體系，加快推(tui)進(jin)智(zhi)慧(hui)(hui)法院建設(she)。”

周強說(shuo)，要全面(mian)推(tui)動工具重(zhong)塑，促進大數據(ju)(ju)、云計(ji)算、人工智能在司法領域的全面(mian)運(yun)用。要全面(mian)推(tui)動流程重(zhong)塑，將線上線下審(shen)判資源(yuan)相(xiang)結合，重(zhong)新審(shen)視送達(da)、證據(ju)(ju)交換、開庭、調解(jie)、判決等每個(ge)司法環(huan)節，構建更加符(fu)合網絡規律(lv)的司法流程和審(shen)判機制。

要全面(mian)推(tui)動規則(ze)重塑，主(zhu)動把現代(dai)科(ke)技從強(qiang)調工具(ju)性的淺層(ceng)運用推(tui)向更深層(ceng)次的規則(ze)治理和制度構建，以此破解(jie)傳統手段無法有效解(jie)決的訴訟難題。

周強(qiang)還表(biao)示，要深入開(kai)展(zhan)司法大數據研究(jiu)，不斷(duan)完善(shan)數據匯集、分析、應用(yong)，切(qie)實(shi)提高(gao)司法預測、決策科學(xue)度和準確性(xing)。要圍繞經濟社會發(fa)展(zhan)大局構建司法社會治(zhi)理(li)指數、司法公正指數，揭示司(si)法(fa)活動與經濟(ji)社(she)會(hui)發(fa)展的內在關(guan)聯，為(wei)黨委政(zheng)府決策提供科學參考(kao)。要(yao)利用司(si)法(fa)大數據提供優質社(she)會(hui)公共服(fu)務(wu)和(he)司(si)法(fa)公共產品，為(wei)相關(guan)單位提供風險評估(gu)、預(yu)警、分(fen)析服(fu)務(wu)，更好服(fu)務(wu)經濟(ji)社(she)會(hui)發(fa)展。

（來(lai)源：財新網）

中(zhong)國(guo)互聯網(wang)金(jin)融(rong)協會(hui)第一(yi)屆常(chang)務理事會(hui)2017年(nian)第三次會(hui)議(yi)審議(yi)通過，協會(hui)于12月(yue)29日正式發布《互聯網(wang)金(jin)融(rong)個體網(wang)絡借(jie)貸(dai)借(jie)貸(dai)合(he)(he)同要素》，據悉該合(he)(he)同要素規范了(le)27項借(jie)貸(dai)合(he)(he)同必備要素，包括(kuo)合(he)(he)同信息(xi)、項目信息(xi)和合(he)(he)同條款三個方面。

針對當前個體網絡借貸(dai)行(xing)業(ye)借貸(dai)合同中(zhong)(zhong)要素內容不規(gui)范，甚至摻(chan)雜侵害金(jin)融消費者權益(yi)、違(wei)反相關(guan)經濟金(jin)融法(fa)律規(gui)范的(de)內容，協會(hui)按(an)照國務(wu)(wu)院(yuan)互聯網金(jin)融風險(xian)專項整治工(gong)作有(you)關(guan)要求(qiu)，在(zai)銀(yin)監(jian)會(hui)、人民(min)銀(yin)行(xing)等監(jian)管部門的(de)具體指(zhi)導(dao)下，組織(zhi)陸金(jin)所、京東金(jin)融、玖富、宜(yi)信(xin)、開(kai)鑫金(jin)服等10余家會(hui)員單位開(kai)展了《標準(zhun)》編(bian)制工(gong)作。編(bian)制過程(cheng)中(zhong)(zhong)，國務(wu)(wu)院(yuan)參(can)事室、人民(min)銀(yin)行(xing)、銀(yin)監(jian)會(hui)、北(bei)京市金(jin)融工(gong)作局(ju)、北(bei)京大學(xue)、中(zhong)(zhong)國科(ke)學(xue)院(yuan)大學(xue)、中(zhong)(zhong)國標準(zhun)化研(yan)(yan)究院(yuan)等政(zheng)產學(xue)研(yan)(yan)專家對《標準(zhun)》進行(xing)了審查與指(zhi)導(dao)。經過多輪(lun)修改完善并經協會(hui)常(chang)務(wu)(wu)理事會(hui)審議通(tong)過，最(zui)終形成《標準(zhun)》的(de)正式發(fa)布版。

《標準》定義(yi)并規范(fan)了(le)27項借貸合(he)同(tong)必備要素，包括(kuo)合(he)同(tong)信息(xi)、項目信息(xi)和合(he)同(tong)條款(kuan)三個方面。

其中，在合(he)(he)(he)(he)(he)同信(xin)息(xi)方(fang)面，規(gui)(gui)(gui)(gui)定了合(he)(he)(he)(he)(he)同名稱、合(he)(he)(he)(he)(he)同編號和(he)合(he)(he)(he)(he)(he)同簽署方(fang)等要素(su)(su)，既明確(que)了借(jie)貸雙(shuang)(shuang)方(fang)的(de)主體，又(you)(you)確(que)保(bao)了合(he)(he)(he)(he)(he)同的(de)唯一性；在項目信(xin)息(xi)方(fang)面，規(gui)(gui)(gui)(gui)定了借(jie)貸雙(shuang)(shuang)方(fang)的(de)身份(fen)信(xin)息(xi)、借(jie)款(kuan)(kuan)(kuan)本金、借(jie)款(kuan)(kuan)(kuan)利率(lv)以(yi)及還款(kuan)(kuan)(kuan)方(fang)式(shi)等要素(su)(su)；在合(he)(he)(he)(he)(he)同條(tiao)款(kuan)(kuan)(kuan)方(fang)面，規(gui)(gui)(gui)(gui)定了還款(kuan)(kuan)(kuan)條(tiao)款(kuan)(kuan)(kuan)和(he)保(bao)障條(tiao)款(kuan)(kuan)(kuan)，既明確(que)了借(jie)款(kuan)(kuan)(kuan)人按時還款(kuan)(kuan)(kuan)的(de)義(yi)務，又(you)(you)提(ti)出了借(jie)款(kuan)(kuan)(kuan)人逾(yu)期后的(de)保(bao)障措施，確(que)保(bao)借(jie)貸雙(shuang)(shuang)方(fang)的(de)合(he)(he)(he)(he)(he)法權益。通過規(gui)(gui)(gui)(gui)范個體網(wang)絡借(jie)貸合(he)(he)(he)(he)(he)同要素(su)(su)內容，可促進(jin)(jin)從業機構加快合(he)(he)(he)(he)(he)規(gui)(gui)(gui)(gui)整改(gai)的(de)步伐，進(jin)(jin)一步提(ti)升從業機構信(xin)息(xi)透明度，更有(you)效地保(bao)護互(hu)聯網(wang)金融消費(fei)者合(he)(he)(he)(he)(he)法權益，促進(jin)(jin)行業規(gui)(gui)(gui)(gui)范健康發展。

標準(zhun)的有效實施(shi)(shi)離不開相應(ying)基礎設施(shi)(shi)建(jian)設，協會基于《標準(zhun)》同步建(jian)成了全國互(hu)聯(lian)網金(jin)融(rong)登記披(pi)露服務平臺(tai)產品(pin)登記系統，并于12月(yue)8日正式上線。該系統將有助(zhu)于解決互(hu)聯(lian)網金(jin)融(rong)行(xing)業產品(pin)過度包裝(zhuang)、層(ceng)(ceng)(ceng)層(ceng)(ceng)(ceng)嵌套、底層(ceng)(ceng)(ceng)不透(tou)明等(deng)問題(ti)，為實施(shi)(shi)穿(chuan)透(tou)式監管提供更有力支撐，有助(zhu)于進一步促(cu)進個體(ti)網絡(luo)借貸平臺(tai)規范開展業務，更好(hao)地(di)保護(hu)消費者合法(fa)權益。

（來源：中國互(hu)聯網金融協(xie)會）

（來(lai)源：經濟日報）

（2017年(nian)12月1日河北省第(di)十(shi)二屆人民代(dai)表大會(hui)常務委員會(hui)第(di)三(san)十(shi)三(san)次(ci)會(hui)議通過）

第一章 總則

第一條 為了(le)加強地方金融監督管理，防(fang)范和化解金融風險，維護金融穩定，促進地方金融健康發(fa)展，根據(ju)有關法律、行政法規的規定，結(jie)合本省實(shi)際，制定本條例。

第二條(tiao) 本(ben)省行政區域(yu)內從事地方金(jin)融服務以(yi)及監督管理等活(huo)動，適用(yong)本(ben)條(tiao)例(li)。

國家對金(jin)融(rong)監督管理另有(you)規定(ding)的(de)，從(cong)其規定(ding)。

第三(san)條(tiao) 本條(tiao)例所稱地(di)方(fang)金(jin)(jin)融(rong)組織，是指依法(fa)設立，從事相關地(di)方(fang)金(jin)(jin)融(rong)活動的(de)小額貸款公司(si)(si)、各類交易場所、地(di)方(fang)金(jin)(jin)融(rong)控股企業(ye)、地(di)方(fang)資產管(guan)理(li)公司(si)(si)、融(rong)資擔保(bao)公司(si)(si)、典當行、融(rong)資租賃(lin)公司(si)(si)、商(shang)業(ye)保(bao)理(li)公司(si)(si)以(yi)及法(fa)律(lv)、行政法(fa)規(gui)規(gui)定和國務院授權省人民政府監督管(guan)理(li)的(de)其他組織等(deng)。

第四條 地方金(jin)(jin)融(rong)監督管理(li)工作應當(dang)堅(jian)持促進發(fa)展(zhan)與防范(fan)風險相結合(he)，遵循積(ji)極穩妥(tuo)、安(an)全審慎的原則，著(zhu)力構建現代(dai)金(jin)(jin)融(rong)監管框架，推動金(jin)(jin)融(rong)服務實體(ti)經濟(ji)，發(fa)揮市場在金(jin)(jin)融(rong)資(zi)源配置中的作用，促進經濟(ji)和金(jin)(jin)融(rong)良性(xing)循環、健康發(fa)展(zhan)。

第五條 地方金(jin)融監督管理實行屬地管理、分(fen)級負(fu)責。

縣級以上(shang)人民政(zheng)府(fu)應當加(jia)強對(dui)地(di)方(fang)金(jin)融(rong)工作的組織領導，履(lv)行屬地(di)金(jin)融(rong)監管(guan)和(he)風(feng)險(xian)處(chu)置責任，建立(li)健全(quan)地(di)方(fang)金(jin)融(rong)監督管(guan)理制度(du)，制定(ding)地(di)方(fang)金(jin)融(rong)突發(fa)事(shi)件應急預案，有效(xiao)防(fang)范和(he)化解金(jin)融(rong)風(feng)險(xian)，協調解決地(di)方(fang)金(jin)融(rong)監督管(guan)理有關重大(da)事(shi)項(xiang)。

第六條 縣級以上(shang)(shang)人民政府地(di)方(fang)(fang)金(jin)融(rong)(rong)監管(guan)機構(gou)以及(ji)縣級以上(shang)(shang)人民政府確定的負(fu)責地(di)方(fang)(fang)金(jin)融(rong)(rong)監管(guan)的部門（統(tong)稱(cheng)為(wei)地(di)方(fang)(fang)金(jin)融(rong)(rong)監管(guan)機構(gou)），負(fu)責本(ben)行政區域內的地(di)方(fang)(fang)金(jin)融(rong)(rong)組織以及(ji)相關地(di)方(fang)(fang)金(jin)融(rong)(rong)活動的監督管(guan)理工作，并做好地(di)方(fang)(fang)金(jin)融(rong)(rong)服務、金(jin)融(rong)(rong)發展的協調指導工作。

縣級以(yi)上人民(min)政(zheng)府(fu)發(fa)展改革、工(gong)業和信(xin)息化、商(shang)務、財政(zheng)、住(zhu)房(fang)城鄉建設、國土資源、民(min)政(zheng)、公安、稅務、審(shen)計、工(gong)商(shang)行政(zheng)管(guan)理、市場監督(du)管(guan)理、國有資產監督(du)管(guan)理等部門和機構，按(an)照各自職責做好(hao)相關工(gong)作。

第七條(tiao) 省、設區(qu)的(de)市(shi)(shi)人民政(zheng)府(fu)應(ying)當編制本行政(zheng)區(qu)域的(de)金(jin)融(rong)(rong)(rong)發展規劃，并征求所在地國家金(jin)融(rong)(rong)(rong)管(guan)理(li)部門派出機構(gou)意見。金(jin)融(rong)(rong)(rong)發展規劃應(ying)當包括金(jin)融(rong)(rong)(rong)產業布局、金(jin)融(rong)(rong)(rong)資源(yuan)聚集(ji)、區(qu)域協同發展、政(zheng)策扶持、機構(gou)培育(yu)、市(shi)(shi)場建(jian)設、環(huan)境優(you)化等方面(mian)的(de)內容(rong)。

第八(ba)條 從事地(di)方金融(rong)服務，應當依法取(qu)得相應的經(jing)營資格，接受地(di)方金融(rong)監管機構和其他有關部門的監督管理。

第九條(tiao) 進(jin)行(xing)地(di)方金融投資(zi),應當自愿(yuan)參與、自負盈虧、自擔風險(xian)，不得損害(hai)社會公共利益和他人合法(fa)權益。

第十條 縣級以上人民(min)政府及其有關(guan)部(bu)門應當加強金融法律、法規以及有關(guan)知識的宣傳教(jiao)育，提(ti)高公眾(zhong)金融知識水平(ping)和風險防范意識。

鼓(gu)勵、支持社會公眾和廣播(bo)、電視、報刊、網絡等(deng)媒體(ti)對地方金融活動(dong)進行社會監(jian)督和輿論監(jian)督。

第十一條 任何單位(wei)和(he)個人(ren)有權對地方金(jin)融(rong)(rong)違法行為進(jin)行投(tou)訴和(he)舉(ju)報。地方金(jin)融(rong)(rong)監管機構應當(dang)建(jian)立健全投(tou)訴舉(ju)報機制，公布受(shou)理方式(shi)，及時接受(shou)和(he)處理投(tou)訴舉(ju)報。舉(ju)報屬(shu)實(shi)的，應當(dang)給(gei)予獎勵。

第二章 地(di)方金融服(fu)務經(jing)營

第十二條 縣級(ji)以上人民政府(fu)應(ying)當制(zhi)定并(bing)完善金融(rong)(rong)(rong)發展(zhan)(zhan)的(de)(de)政策(ce)和措施，推進專業化綜合金融(rong)(rong)(rong)服(fu)務平臺(tai)建設，激(ji)發金融(rong)(rong)(rong)創新(xin)(xin)活力，統(tong)(tong)籌直接(jie)(jie)融(rong)(rong)(rong)資(zi)與間接(jie)(jie)融(rong)(rong)(rong)資(zi)、傳統(tong)(tong)金融(rong)(rong)(rong)業態與新(xin)(xin)型地方金融(rong)(rong)(rong)業態協調發展(zhan)(zhan)，支持發展(zhan)(zhan)普惠金融(rong)(rong)(rong)，保障(zhang)社會公眾享(xiang)有價格(ge)合理(li)、便捷安全的(de)(de)基本(ben)金融(rong)(rong)(rong)服(fu)務。

鼓勵和引導金(jin)融資金(jin)和社會資金(jin)投向節(jie)能(neng)環(huan)保領域(yu)，促進(jin)綠色(se)金(jin)融發展(zhan)，推(tui)進(jin)經濟結構轉型升級。

第十三條 地方(fang)金融組織開展(zhan)業務應當遵守下列規(gui)定(ding)：

（一）按(an)照批準的經營(ying)范圍(wei)合理確定經營(ying)的金融產品(pin)；

（二）建立資(zi)產(chan)流動風險準備(bei)、風險集(ji)中、關聯(lian)交(jiao)易等金融風險防范制度(du)；

（三）與(yu)客戶(hu)簽訂合(he)法規范(fan)的交易合(he)同；

（四）如實向投資(zi)者和客戶提示投資(zi)風險(xian)，披露可能(neng)影響其決策的信(xin)息；

（五）不得進行內幕交易(yi)、操縱市場等違法活(huo)動。

第十四條 申請(qing)設立小額貸(dai)款公司，應當(dang)依照有關法律法規(gui)規(gui)定(ding)經注(zhu)冊(ce)(ce)地(di)縣級人民(min)政府(fu)審查(cha)，向注(zhu)冊(ce)(ce)地(di)設區的(de)市人民(min)政府(fu)申請(qing)辦(ban)理經營許可手續。

申請小額貸款公司經營(ying)許可(ke)應當(dang)具備下列條件(jian)：

（一）一次性(xing)實繳貨幣(bi)資本(ben)不低于人民幣(bi)五千萬元；

（二）發起人為具備法人資格的企(qi)業(ye)，具備連續三年以(yi)上(shang)盈(ying)利業(ye)績和良好的誠信記錄；

（三）股東出資資金為自有(you)資金；

（四）董事、監事、高級管理人員具備履行職責所需的專業(ye)能力和良好的誠信記錄；

（五）有(you)健全的(de)業(ye)務操作規(gui)范和(he)內部(bu)控制(zhi)(zhi)、風險管理制(zhi)(zhi)度，有(you)適合(he)經營(ying)要求(qiu)的(de)軟件交(jiao)易系統(tong)和(he)硬(ying)件設(she)施；

（六）法律、行政法規規定的(de)其他條(tiao)件。

第十五(wu)條 小額貸款公司應當(dang)按照小額、分散的原則開展經(jing)營活動，鼓(gu)勵(li)為(wei)小型(xing)微型(xing)企業、個體(ti)經(jing)營者和農民、農業、農村(cun)經(jing)濟發展提(ti)供融資(zi)服(fu)務，提(ti)高(gao)服(fu)務實體(ti)經(jing)濟能(neng)力(li)。

第十六(liu)條 小額貸(dai)款公司應(ying)當(dang)在(zai)國(guo)家規(gui)定(ding)(ding)的貸(dai)款利(li)率幅度內確定(ding)(ding)發(fa)(fa)放(fang)(fang)貸(dai)款的利(li)率，不得向國(guo)家限制的行業和(he)非(fei)法領域(yu)發(fa)(fa)放(fang)(fang)貸(dai)款，不得吸(xi)收公眾存(cun)款，不得進行任何形(xing)式的社會集資活(huo)動(dong)。

第十七條 在國(guo)務院(yuan)金融管(guan)理機構批準(zhun)設(she)立(li)的從(cong)(cong)事金融產(chan)品交(jiao)易(yi)的業務以外，設(she)立(li)從(cong)(cong)事權益類交(jiao)易(yi)、大宗商品中(zhong)遠(yuan)期交(jiao)易(yi)以及其他標準(zhun)化合(he)約交(jiao)易(yi)業務的交(jiao)易(yi)場所（統(tong)稱(cheng)為各類交(jiao)易(yi)場所），應當具(ju)備下列條件：

（一(yi)）名稱中有交(jiao)(jiao)易所(suo)字(zi)樣的(de)，一(yi)次(ci)性實繳貨(huo)幣(bi)資本(ben)不(bu)低于人民(min)幣(bi)五千萬元；名稱中沒(mei)有交(jiao)(jiao)易所(suo)字(zi)樣的(de)，一(yi)次(ci)性實繳貨(huo)幣(bi)資本(ben)不(bu)低于人民(min)幣(bi)二千萬元；

（二）股東（發起人(ren)）為具備行業背景的骨干企業，具備良(liang)好的誠(cheng)信(xin)記錄；

（三）出(chu)資(zi)人(ren)財務狀況良好(hao)，主要出(chu)資(zi)人(ren)資(zi)產負(fu)債率不超過(guo)百(bai)分(fen)之(zhi)七十且凈資(zi)產不低于人(ren)民幣五千萬元；

（四）交(jiao)易模式、交(jiao)易品種明確；

（五）董事(shi)、監事(shi)、高級管理人員具備履行職責所(suo)需的專業(ye)能力(li)和良好的誠信記(ji)錄；

（六）有(you)健全的(de)業務操(cao)作規范和內部控(kong)制(zhi)、風險管理制(zhi)度，有(you)適合經營要求的(de)軟件交易系統和硬件設施；

（七）法律(lv)、行政法規規定的(de)其他條件。

申(shen)請設(she)(she)立各(ge)類交易(yi)(yi)場所(suo)的(de)(de)，應(ying)當向所(suo)在地(di)設(she)(she)區的(de)(de)市(shi)地(di)方(fang)金融監(jian)管機構提出申(shen)請，設(she)(she)區的(de)(de)市(shi)地(di)方(fang)金融監(jian)管機構根據前(qian)款條(tiao)件進行(xing)審查，符(fu)合條(tiao)件的(de)(de)報本級人民政府。設(she)(she)區的(de)(de)市(shi)人民政府同意(yi)后報省人民政府批準，批準后方(fang)可進行(xing)工(gong)商注冊登記(ji)。名稱中有(you)交易(yi)(yi)所(suo)字樣的(de)(de)，省人民政府批準前(qian)應(ying)當征求國家有(you)關部門的(de)(de)意(yi)見。

第(di)十八條(tiao) 各(ge)類交(jiao)易(yi)場所(suo)實(shi)行投資(zi)者(zhe)準入管理制度，注冊地(di)、實(shi)際經營地(di)和服務器所(suo)在(zai)地(di)應當(dang)保持一致，建立互(hu)聯互(hu)通(tong)和統一結算平臺，并不得有(you)下列(lie)行為：

（一）將投(tou)資權益拆分為等份(fen)額公開發(fa)行；

（二）將投資權益按照標準化交易(yi)(yi)單位持續掛(gua)牌交易(yi)(yi)；

（三(san)）采(cai)取集(ji)中競(jing)價、連續競(jing)價、電子(zi)撮合、匿(ni)名交易(yi)(yi)、做市商(shang)等集(ji)中交易(yi)(yi)方式進行交易(yi)(yi)；

（四）以集(ji)中交易方式進行(xing)標準化合約交易；

（五(wu)）開(kai)展(zhan)分(fen)散式柜臺交易模式和類似(si)證券發(fa)(fa)行上市的現(xian)貨發(fa)(fa)售模式；

（六）開展貴(gui)金(jin)屬、保險、信(xin)貸交易；

（七）權益(yi)持有(you)人累計超過二百人；

（八）法律、行(xing)政法規禁止的其(qi)他行(xing)為。

第十九條(tiao) 各類交易場所(suo)發生注冊資本變(bian)更、合(he)并、分立(li)、股權變(bian)更以(yi)及業務范(fan)圍變(bian)更等重大事(shi)項，應當(dang)按照(zhao)設立(li)審批(pi)流程辦(ban)理相關變(bian)更手續(xu)。

小(xiao)額貸款公司等(deng)其他地方金融組織(zhi)發生(sheng)前款規(gui)定重大(da)事項(xiang)和高級管理(li)人員任職、營業場所變(bian)更等(deng)重大(da)事項(xiang)，應當向批準的地方金融監管機構備案。

第二十(shi)條 地方(fang)(fang)金(jin)融控股(gu)企業應(ying)當(dang)主要針對金(jin)融機構和地方(fang)(fang)金(jin)融組(zu)織開展股(gu)權投資、企業和資產并購業務(wu)，企業名稱中行業可以表述為金(jin)融控股(gu)。地方(fang)(fang)金(jin)融控股(gu)企業開展以上業務(wu)，應(ying)當(dang)具備下列條件(jian)，并經省(sheng)地方(fang)(fang)金(jin)融監(jian)管機構批準(zhun)：

（一(yi)）依(yi)法(fa)辦理工商注冊登記手續，具(ju)有(you)法(fa)人資格；

（二）出(chu)資人為(wei)信(xin)用優(you)良、財(cai)務穩健的(de)企(qi)業法人或者自(zi)然人，具(ju)備較強的(de)資本實力(li)和風險承受(shou)能力(li)；

（三）并表凈資產在人民幣十億元以上，非金(jin)融類(lei)資產占總資產比重不超過百分之(zhi)二十；

（四）董事、監事、高級管理人員(yuan)具(ju)備履行職責所需的專業能力和良好的誠信記錄；

（五(wu)）具有健全(quan)的(de)公(gong)司(si)治理、完善的(de)內部控制和風(feng)險管理制度(du)；

（六(liu)）法律、行政法規(gui)規(gui)定的其他條件。

第二十一條(tiao) 地方資產管(guan)理(li)公司在本(ben)省行政區(qu)域內開展對金(jin)融企業(ye)的不良(liang)資產批量收(shou)購、處置業(ye)務，應當符合國(guo)務院銀(yin)行業(ye)監(jian)管(guan)機(ji)(ji)構規定的條(tiao)件，經省地方金(jin)融監(jian)管(guan)機(ji)(ji)構進行資格審查后報國(guo)務院銀(yin)行業(ye)監(jian)管(guan)機(ji)(ji)構備案。

第二十二條(tiao) 法(fa)律、行政法(fa)規(gui)規(gui)定和國務院授權省人(ren)民政府監(jian)(jian)(jian)督管(guan)(guan)(guan)理的其他(ta)組織(zhi)，由省地方(fang)金(jin)融(rong)監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)機構(gou)依法(fa)制定分類監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)目錄，明確監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)對象、責任主體(ti)和監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)措施，報省人(ren)民政府批(pi)準并向社會公布后納入地方(fang)金(jin)融(rong)監(jian)(jian)(jian)督管(guan)(guan)(guan)理范圍。

第二十三條 在(zai)本(ben)省行政區(qu)域內設立的(de)地(di)方金(jin)融組織，依法(fa)辦(ban)理(li)注(zhu)(zhu)冊登(deng)記后，注(zhu)(zhu)冊登(deng)記部門應當及(ji)時向地(di)方金(jin)融監管機構通報相關信息(xi)。

縣級以上人民政府及其有關部門(men)應(ying)(ying)當為(wei)地方金融(rong)組織開展(zhan)相關抵（質）押(ya)物融(rong)資業務提(ti)供便利(li)。有關登(deng)記(ji)機構或者部門(men)應(ying)(ying)當為(wei)符合(he)法定條件的地方金融(rong)組織辦理融(rong)資抵押(ya)、質押(ya)登(deng)記(ji)手續。

第三(san)章(zhang) 金(jin)融(rong)風險(xian)防范

第二十四條 縣級以上人(ren)民(min)政府應當建立金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)(xian)監(jian)(jian)測預警、早(zao)(zao)(zao)期(qi)預防(fang)(fang)機制(zhi)，健全(quan)金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)(xian)突發事(shi)件的(de)防(fang)(fang)范(fan)處(chu)置制(zhi)度，加(jia)強金(jin)(jin)融(rong)(rong)基礎設施的(de)統(tong)籌監(jian)(jian)管和(he)互聯互通，推進地方金(jin)(jin)融(rong)(rong)綜合統(tong)計和(he)監(jian)(jian)管信(xin)息(xi)共享，堅持(chi)早(zao)(zao)(zao)識別、早(zao)(zao)(zao)預警、早(zao)(zao)(zao)發現、早(zao)(zao)(zao)處(chu)置，防(fang)(fang)范(fan)和(he)化(hua)解金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)(xian)。

第二十(shi)五條(tiao) 對地(di)方金(jin)融(rong)(rong)組織可能引發或(huo)者已經(jing)形成(cheng)金(jin)融(rong)(rong)風險(xian)(xian)，影(ying)響金(jin)融(rong)(rong)秩(zhi)序和金(jin)融(rong)(rong)穩定(ding)的,地(di)方金(jin)融(rong)(rong)監管機構(gou)應當對其進行重點監控，向利益相關人進行風險(xian)(xian)提示(shi)，并可以(yi)責(ze)令地(di)方金(jin)融(rong)(rong)組織暫停(ting)相關業(ye)務。

第二十六條 地方金融組織從事(shi)金融活動存在違(wei)規行(xing)為的(de)，地方金融監(jian)管機構可以對其(qi)董(dong)事(shi)、監(jian)事(shi)、高級管理人員(yuan)等進行(xing)約談(tan)和風險(xian)提示，要求其(qi)就業務活動和風險(xian)管理的(de)重(zhong)大事(shi)項(xiang)作出說(shuo)明,并(bing)責(ze)令其(qi)整改(gai)。

第二十(shi)七(qi)條 縣級(ji)以(yi)上(shang)人(ren)民政府應當履行(xing)(xing)防范(fan)和(he)處置非(fei)法(fa)(fa)集(ji)(ji)資(zi)第一責任人(ren)的(de)責任，依法(fa)(fa)查處、打擊非(fei)法(fa)(fa)集(ji)(ji)資(zi)違法(fa)(fa)行(xing)(xing)為。

任何單位和個人不得非法吸收公眾(zhong)存款、擅(shan)自發行有價證券，或(huo)者以(yi)其他方式從事(shi)非法集(ji)資活(huo)動。

縣級以(yi)上人民政府及(ji)其有關部門應當加強與人民法院、人民檢(jian)察院的配合，推進金(jin)融(rong)領域行政執法和刑(xing)事(shi)司法銜接，防范金(jin)融(rong)風(feng)險(xian)。

第二(er)十八條 任(ren)何單位和個人不得(de)以廣(guang)告、公開勸誘或者(zhe)(zhe)變相公開宣傳的方(fang)式，向社會不特(te)定(ding)對(dui)象或者(zhe)(zhe)超出法律規定(ding)數量的特(te)定(ding)對(dui)象承諾(nuo)或者(zhe)(zhe)變相承諾(nuo)，對(dui)投資收益或者(zhe)(zhe)投資效果作出保(bao)本、高收益或者(zhe)(zhe)無風險等保(bao)證。

廣播、電視、報刊、網絡等媒(mei)體發(fa)布(bu)金融類廣告，應當依法(fa)查(cha)驗發(fa)布(bu)企業(ye)的業(ye)務(wu)資質和相關(guan)證明文件，核對廣告內(nei)容，不得發(fa)布(bu)涉嫌非法(fa)集(ji)資、金融詐騙以及(ji)虛假(jia)廣告的宣傳報道。

第二十(shi)九條 地方(fang)金(jin)融組織從事非(fei)法(fa)(fa)吸收社(she)會資(zi)金(jin)、金(jin)融欺(qi)詐(zha)、違(wei)規融資(zi)等重(zhong)大違(wei)法(fa)(fa)違(wei)規行為的(de)，依法(fa)(fa)責令限期停業整(zheng)頓；情節嚴重(zhong)的(de)，依照有關法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)規規定(ding)予(yu)以處置。

第四章 監督管理

第三十條(tiao) 縣(xian)級以(yi)上人民政府應當整合地方金(jin)融監(jian)督(du)管(guan)理職能，建立規(gui)范統一的金(jin)融活動監(jian)督(du)管(guan)理制度和監(jian)督(du)管(guan)理標準。

第三十(shi)一條 縣級以(yi)上人民政府(fu)(fu)及其有(you)關(guan)部門應當加強對(dui)下級人民政府(fu)(fu)及其有(you)關(guan)部門履行地方金融(rong)監督管理職(zhi)責情況(kuang)的監督檢查。對(dui)防(fang)范和處置金融(rong)風(feng)險不(bu)力(li)的，約(yue)談(tan)當地政府(fu)(fu)主要負責人。

地(di)方(fang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)監(jian)管(guan)機(ji)構應當建立統(tong)(tong)計(ji)分析制度和(he)監(jian)測(ce)預警機(ji)制，定期收(shou)集、整(zheng)理和(he)分析地(di)方(fang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)組(zu)織統(tong)(tong)計(ji)數據(ju)、運營(ying)數據(ju)，對金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險狀況(kuang)進行評估(gu)，并(bing)提(ti)出相應的監(jian)督管(guan)理措施(shi)。

第三十二條 建立(li)全省統(tong)一的(de)地(di)方金(jin)融監(jian)(jian)(jian)管服務平(ping)臺，運用大數據、云計算等(deng)現代信(xin)息(xi)技術，加強相關監(jian)(jian)(jian)管信(xin)息(xi)數據的(de)交換(huan)與整合，做好實時監(jian)(jian)(jian)測、統(tong)計分(fen)析、風(feng)險預警、評估處置、信(xin)息(xi)發布工作，相關信(xin)用信(xin)息(xi)應當按照規(gui)定納入(ru)公(gong)共信(xin)用信(xin)息(xi)共享(xiang)平(ping)臺。

地方金融(rong)監(jian)管(guan)機構應當與所在地國(guo)家金融(rong)管(guan)理部門(men)派出機構建立信息共享和金融(rong)風險防范處(chu)置工(gong)作協調(diao)機制，提高金融(rong)風險防范與處(chu)置能力。

第三十三條 地方(fang)金融(rong)監管機構應當(dang)對地方(fang)金融(rong)組(zu)織的業務活動及其風險狀況進行監督管理，可(ke)以根據(ju)工(gong)作需要，進入(ru)地方(fang)金融(rong)組(zu)織依法實施現場檢查(cha),并采取(qu)以下(xia)措施：

（一）詢(xun)問(wen)地方(fang)金融組織的工(gong)作人員(yuan)；

（二(er)）查閱、收集與檢查事項(xiang)相關的證據；

（三）對可能被轉移、隱(yin)匿、毀損或者偽造的文件(jian)、資料，予(yu)以先(xian)行登記(ji)保存；

（四）檢查地方(fang)金融組織業務數(shu)據管(guan)理(li)系統；

（五）按照(zhao)有關法(fa)律、行政法(fa)規采取其他監督管理(li)措施。

進行現場檢查，應(ying)當(dang)經(jing)地方金融監管機構負責人批準。檢查人員不得少(shao)于兩(liang)人，并(bing)應(ying)當(dang)出示合(he)法證件和檢查通知書。

任(ren)何單(dan)位和(he)個人(ren)應當予以配(pei)合，不得拒絕、阻礙現(xian)場檢查和(he)調查取證。

第三十(shi)四條 省地方金融(rong)監管機(ji)構應(ying)當積極推進與(yu)北京市、天津市以(yi)及(ji)其他相鄰省、自治區建立聯合執法機(ji)制(zhi)，加強信息共享和預警聯動，協調統一處(chu)置方案，共同防范(fan)金融(rong)風險。

地方(fang)(fang)金融監管(guan)(guan)機(ji)構應當與公(gong)安、工(gong)商(shang)行政管(guan)(guan)理(li)、市(shi)場(chang)監督管(guan)(guan)理(li)等有關(guan)部門(men)建(jian)立執法協作機(ji)制，健(jian)全應急(ji)處(chu)置聯動方(fang)(fang)案，對嚴重違(wei)法或者風險較大(da)的地方(fang)(fang)金融組(zu)織(zhi)及其董事(shi)、監事(shi)和(he)高(gao)級管(guan)(guan)理(li)人員，依法采取措施，防范資(zi)金轉移，維護(hu)金融穩(wen)定(ding)。

第五章 法律責任(ren)

第三十五條 違反本條例規定，對在(zai)地方金(jin)融監督(du)管(guan)理過(guo)程中不(bu)履職(zhi)、不(bu)當履職(zhi)、違法(fa)(fa)履職(zhi)，導致(zhi)產生嚴重后果的縣級以上人民政府主(zhu)要負責人，依(yi)法(fa)(fa)給予行政處(chu)分；構成犯罪的，依(yi)法(fa)(fa)追究刑事責任。

違反本條例(li)規定，縣級以上人民政府及其(qi)(qi)有關部門、地方金(jin)融監管機構發(fa)現風險沒有及時提示(shi)和處(chu)置(zhi)的，或者有其(qi)(qi)他(ta)濫用(yong)職(zhi)(zhi)權、玩忽職(zhi)(zhi)守、徇私舞弊(bi)等行為的，對直接負責(ze)的主管人員和其(qi)(qi)他(ta)直接責(ze)任人員依法給予處(chu)分；構成犯罪(zui)的，依法追究刑事(shi)責(ze)任。

第三十(shi)六條 違反本條例規(gui)(gui)定(ding)，由地(di)方金融監管機構按(an)照(zhao)下列規(gui)(gui)定(ding)處(chu)理；構成犯罪的,依法追究(jiu)刑事責任：

（一）未與客戶簽訂合(he)法規范的(de)交(jiao)易(yi)合(he)同的(de)，責令限期改正(zheng)；逾期不改正(zheng)的(de)，責令停業整頓(dun)，并(bing)處二萬(wan)(wan)元以上五萬(wan)(wan)元以下的(de)罰款；

（二）未如實(shi)向(xiang)投(tou)資者(zhe)和客戶提(ti)示投(tou)資風險，披露可能影響其決策的信息(xi)的，責令限期改正(zheng)；逾期不改正(zheng)的，責令停業(ye)整(zheng)頓，并處三萬元以上十(shi)萬元以下的罰款；

（三(san)）進行(xing)內幕交易(yi)、操(cao)縱市場等違(wei)法活動的，責令停業(ye)整頓(dun)，并處(chu)十萬元以(yi)上(shang)三(san)十萬元以(yi)下的罰款(kuan)。

第三(san)十七條 違反本條例規(gui)定，有下列(lie)情(qing)形之一的(de)(de)(de)，責(ze)令(ling)停止(zhi)相關業(ye)務，沒收違法(fa)(fa)所得(de)(de)(de)(de)；沒有違法(fa)(fa)所得(de)(de)(de)(de)或者(zhe)違法(fa)(fa)所得(de)(de)(de)(de)不足五萬元的(de)(de)(de)，并處(chu)五萬元以(yi)上(shang)十萬元以(yi)下的(de)(de)(de)罰款；違法(fa)(fa)所得(de)(de)(de)(de)在五萬元以(yi)上(shang)的(de)(de)(de)，責(ze)令(ling)停業(ye)整頓，并處(chu)違法(fa)(fa)所得(de)(de)(de)(de)三(san)倍以(yi)上(shang)五倍以(yi)下的(de)(de)(de)罰款；構成犯罪(zui)的(de)(de)(de)，依法(fa)(fa)追究刑事責(ze)任(ren)：

（一）小額貸款(kuan)公司未取得(de)經營許可擅自開展經營業務的，由所在地設區的市地方金融監管機構處罰；

（二）未經批準(zhun)擅自設(she)立各類交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)，從事(shi)或者變相(xiang)從事(shi)權益類交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)、大宗商(shang)品(pin)中(zhong)遠期交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)以及其他(ta)標準(zhun)化合(he)約交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)業務的，由(you)省(sheng)地方金融監管(guan)機構(gou)處罰；

（三）各類交(jiao)易場所開展未經批準的(de)交(jiao)易模(mo)式、交(jiao)易品種(zhong)的(de)，由省地方金融監管(guan)機構(gou)處(chu)罰；

（四）地方金融(rong)控股企(qi)業(ye)未(wei)經批準在本省行政區域內對金融(rong)機構和(he)地方金融(rong)組織(zhi)開展股權投資、企(qi)業(ye)和(he)資產并購業(ye)務的，由(you)省地方金融(rong)監管機構處罰。

第三十(shi)八條(tiao)(tiao) 違(wei)(wei)反本條(tiao)(tiao)例第十(shi)八條(tiao)(tiao)規(gui)定的，由地方金融(rong)監(jian)管機構(gou)責(ze)令(ling)限期改(gai)正(zheng)，沒收違(wei)(wei)法(fa)(fa)所得；沒有違(wei)(wei)法(fa)(fa)所得或者違(wei)(wei)法(fa)(fa)所得不(bu)足(zu)五(wu)(wu)十(shi)萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)的，并處(chu)(chu)五(wu)(wu)十(shi)萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)上(shang)(shang)一百五(wu)(wu)十(shi)萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)下的罰款；違(wei)(wei)法(fa)(fa)所得五(wu)(wu)十(shi)萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)上(shang)(shang)的，并處(chu)(chu)違(wei)(wei)法(fa)(fa)所得三倍(bei)以(yi)(yi)上(shang)(shang)五(wu)(wu)倍(bei)以(yi)(yi)下的罰款；逾期不(bu)改(gai)正(zheng)的，責(ze)令(ling)停業(ye)整(zheng)頓；構(gou)成犯罪(zui)的，依法(fa)(fa)追究刑事責(ze)任(ren)。

第三(san)十九條(tiao) 違反本(ben)條(tiao)例規定，各(ge)類交易(yi)場(chang)所(suo)發生注(zhu)冊資(zi)本(ben)變更(geng)、合并、分立(li)(li)、股權變更(geng)以(yi)及業務范圍變更(geng)等重大(da)事項，未按照設立(li)(li)審批流程(cheng)辦理相(xiang)關變更(geng)手續的，由省地(di)方金融監(jian)管機構責令限期改正(zheng)；逾期不(bu)改正(zheng)的，處(chu)一萬元以(yi)上三(san)萬元以(yi)下的罰款。

違反本條(tiao)例規定，小額貸款(kuan)公司等其他地方(fang)(fang)金(jin)融(rong)組織備案虛假信息或者隱瞞重要事實的，由地方(fang)(fang)金(jin)融(rong)監管機(ji)構責令限期改正(zheng)；逾(yu)期不改正(zheng)的，處三萬(wan)元(yuan)以(yi)上五萬(wan)元(yuan)以(yi)下的罰(fa)款(kuan)。

第四十(shi)(shi)條 違(wei)反本條例規定(ding)，地(di)方(fang)金融組織拒絕執(zhi)行暫停相關(guan)業務監管措施(shi)的(de)(de),由地(di)方(fang)金融監管機構(gou)責(ze)(ze)令(ling)限期改正，有違(wei)法(fa)所得的(de)(de)，沒收違(wei)法(fa)所得；逾(yu)(yu)期不(bu)改正的(de)(de)，處五萬(wan)元(yuan)以上十(shi)(shi)萬(wan)元(yuan)以下的(de)(de)罰(fa)款；逾(yu)(yu)期不(bu)改正造成(cheng)重大(da)金融風險的(de)(de)，處十(shi)(shi)萬(wan)元(yuan)以上三十(shi)(shi)萬(wan)元(yuan)以下的(de)(de)罰(fa)款；構(gou)成(cheng)犯罪的(de)(de)，依法(fa)追(zhui)究刑事責(ze)(ze)任。

第四十一條(tiao) 違反本(ben)條(tiao)例規(gui)定，有(you)下列(lie)情形之(zhi)一的，依(yi)(yi)照(zhao)有(you)關法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規(gui)規(gui)定給予(yu)處罰(fa)；構成犯罪的,依(yi)(yi)法(fa)(fa)追究刑事責任(ren)：

（一）非法吸收公眾存款、擅自發行有價證券(quan)，或者(zhe)以其他(ta)方式從事非法集資活動的；

（二）以廣告、公開勸(quan)誘或(huo)(huo)(huo)者(zhe)變相(xiang)公開宣傳(chuan)的方式，向(xiang)社(she)會不(bu)特(te)定對象(xiang)或(huo)(huo)(huo)者(zhe)超出法律規定數量(liang)的特(te)定對象(xiang)承諾或(huo)(huo)(huo)者(zhe)變相(xiang)承諾，對投資(zi)收(shou)益(yi)(yi)或(huo)(huo)(huo)者(zhe)投資(zi)效果作出保(bao)本、高收(shou)益(yi)(yi)或(huo)(huo)(huo)者(zhe)無風險等(deng)保(bao)證的；

（三）廣(guang)播、電視、報(bao)刊、網絡等媒體(ti)發布(bu)金(jin)融類(lei)廣(guang)告，未依(yi)法查驗發布(bu)企業(ye)(ye)的(de)(de)業(ye)(ye)務資質和(he)相關證明(ming)文件，核對(dui)廣(guang)告內容(rong)或者發布(bu)涉嫌非法集(ji)資、金(jin)融詐(zha)騙以及虛假廣(guang)告的(de)(de)宣傳報(bao)道(dao)的(de)(de)。

第四十二條 違(wei)反本條例規定(ding)，拒(ju)絕、阻礙現場(chang)檢查、調查取證構成違(wei)反治安管(guan)理行為的，由公安機關(guan)依(yi)(yi)法(fa)處(chu)理；構成犯罪(zui)的，依(yi)(yi)法(fa)追究刑事責任。

第四十(shi)三條 地方金(jin)融組織違(wei)反本條例有(you)關規定的(de)，地方金(jin)融監(jian)管(guan)(guan)機構(gou)可以(yi)對負有(you)直(zhi)接責(ze)任(ren)(ren)的(de)董事、監(jian)事、高級管(guan)(guan)理人員(yuan)和其(qi)他直(zhi)接責(ze)任(ren)(ren)人員(yuan)給(gei)予警告，并處(chu)十(shi)萬元以(yi)上二十(shi)萬元以(yi)下(xia)的(de)罰款；情節嚴重的(de)，給(gei)予警告，并處(chu)二十(shi)萬元以(yi)上五十(shi)萬元以(yi)下(xia)的(de)罰款；構(gou)成犯(fan)罪的(de)，依(yi)法追究刑(xing)事責(ze)任(ren)(ren)。

第六(liu)章 附則

第四(si)十四(si)條 本條例自2018年5月1日起施行。

江西省人民政府關于加快綠色金融發展的實施意見

贛府發〔2017〕37號

各市、縣（區(qu)）人民政(zheng)府(fu)，省政(zheng)府(fu)各部門：

　　為貫徹落實全國和(he)全省金(jin)融(rong)工(gong)作會議精(jing)神及中國人(ren)民(min)銀(yin)行(xing)等七部委《關于(yu)構建(jian)綠(lv)色(se)金(jin)融(rong)體系的指導意見(jian)》（銀(yin)發(fa)〔2016〕228號），加快綠(lv)色(se)金(jin)融(rong)發(fa)展(zhan)，構建(jian)具有江西特色(se)的綠(lv)色(se)金(jin)融(rong)體系，促進我(wo)省生態文明建(jian)設和(he)經(jing)濟(ji)社會可持(chi)續(xu)發(fa)展(zhan)，現(xian)提出以下實施意見(jian)。

　　一、總體要求

　　（一）發展思路。以黨的十九大精神為指引，深入貫徹新發展理念，堅持“創新引領、綠色崛起、擔當實干、興贛富民”工作方針，認真落實全國和全省金融工作會議精神，充分發揮我省國家生態文明試驗區先行先試優勢，按照“保障需要、適當超前、引領推動”的工作思路，突出服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革的工作主題，以綠色金融發展推動產業結構轉型升級為主線，深化金融體制機制改革，構建綠色金融組織體系、產品服務體系、配套政策體系，有效提升江西綠色金融服務覆蓋率、可得性和滿意度。

　　（二）工作目標。到2020年，贛江新區綠色金融改革創新試驗區建設初具規模，贛江新區綠色信貸余額增速高于新區各項貸款增速，綠色信貸增量占各項貸款增量的比重逐年提高，綠色債券、綠色股權融資等直接融資規模不斷擴大。2020年末，力爭全省綠色信貸余額達到3000億元，占各項貸款的比重超過全國平均水平；綠色債券發行規模達到300億元，綠色資產證券化規模快速提升；保險資金利用力爭達到300億元以上。

　　二、加大綠(lv)色信貸投放

　　（三）完善綠色信貸管理機制。各銀行業金融機構要把綠色金融納入長期發展戰略規劃，明確重點支持的行業和領域，嚴格執行名單制管理。支持有條件的銀行業金融機構設立綠色金融事業部、綠色支行等，為綠色信貸提供特色化、專業化的金融服務。鼓勵各銀行業金融機構引入符合赤道原則的管理模式，積極拓展綠色信貸業務。（責任單位：省(sheng)政府金融辦、人行南昌中心(xin)支行、江西銀監局）

　　（四）創新綠色信貸產品和服務。在風險可控和商業可持續的前提下，創新能效信貸擔保方式，以特許經營權質押、林地經營權抵押、公益林和天然林收益權質押、應收賬款質押、履約保函、知識產權質押、股權質押、合同能源管理項目未來收益權質押等方式，開展能效融資、碳排放權融資、排污權融資等信貸業務。加強動產融資登記工作，保障質權人的合法權益。大力推廣“財園信貸通”“財政惠農信貸通”，積極推進農村“兩權”抵押貸款、林權抵押貸款，提高抵押率，推動特色信貸產品升級換代。大力推廣網上支付、移動支付等非現金支付方式，促進電子商業匯票業務發展，提高綠色支付結算比例。（責任單位：省(sheng)政府金融辦(ban)、人行南昌中心支行、江西銀監局、省(sheng)委(wei)農(nong)工部、省(sheng)財(cai)政廳、省(sheng)農(nong)業廳、省(sheng)林業廳、省(sheng)國土資源廳）

　　（五）簡化綠色信貸審批流程。開展綠色信貸流程再造，鼓勵金融機構對綠色金融項目專列信貸計劃、專項審批授信。簡化審批程序，優化貸款的期限結構，提高審批效率。堅決取消不合理收費，降低綠色信貸融資成本。（責任單位：人行南昌(chang)中心支行、江西銀監局、省環(huan)保廳）

　　（六）建立綠色信貸融資擔保機制。整合省、市、縣三級現有政策性擔保資源，組建綠色專營擔保機構，完善專業化的綠色擔保機制，鼓勵省信用擔保公司、省融資擔保公司、省再擔保公司等制定綠色信貸專項審批政策，加大對綠色信貸和發債的增信支持。（責任單位：省政府金融辦、省財政廳、江西(xi)銀監局）

　　（七）積極開展綠色信貸資產流轉和證券化工作。支持省內法人銀行機構依法依規對綠色信貸資產進行流轉和證券化，盤活存量信貸資源，為綠色信貸騰挪規模空間。鼓勵駐贛銀行業金融機構向總行申請開展專項綠色信貸資產證券化，利用總行綠色信貸資金支持我省綠色產業發展。（責任單位：人(ren)行南昌中心支(zhi)行、江西銀監(jian)局）

　　三、加快發展綠色投資

　　（八）支持綠色企業上市和再融資。加大綠色企業上市掛牌資源培育力度，建立和完善綠色企業上市掛牌后備資源庫。加大對環保、節能、清潔能源等綠色企業赴境內外上市融資的支持力度。搶抓中國證監會服務國家脫貧攻堅戰略的政策機遇，積極支持我省貧困地區挖掘、引入和培育綠色企業上市掛牌。鼓勵已上市的綠色企業開展并購重組，通過增發、配股、發行債券等方式進行再融資。支持符合條件的綠色企業在“新三板”市場和區域性股權市場掛牌融資。充分發揮區域性股權市場作用，支持江西聯合股權交易中心、省產權交易所設立綠色板塊，研究發行綠色可轉債。(責任單位：省政府金(jin)融辦(ban)、省財政廳、江西證監局、省環保(bao)廳)

　　（九）支持銀行和企業發行綠色債券。鼓勵和支持江西銀行、九江銀行等地方法人金融機構發行綠色金融債券。支持符合條件的綠色企業發行企業債券和公司債券。探索發行綠色資產支持證券、綠色資產支持票據、綠色非公開定向融資工具等符合國家綠色產業政策的創新產品。積極推動綠色中小型企業發行綠色集合債。支持我省金融機構和企業到境外發行綠色債券。（責任單位：省(sheng)(sheng)政府金融辦、省(sheng)(sheng)發改委、省(sheng)(sheng)環保廳、人行(xing)南昌中心支行(xing)、江西銀監局、江西證監局）

　　（十）設立我省綠色發展基金。依托省發展升級引導基金，引入社會資本設立我省綠色發展基金。充分發揮綠色發展基金階段參股、跟進投資、風險補償、投資保障等作用，強化對種子期、初創期科技型綠色中小型企業的投入。通過放寬市場準入、完善公共服務定價、實施特許經營模式、落實財稅和土地政策等措施，支持綠色發展基金做大做強。鼓勵養老基金、保險資金等長期性資金開展綠色投資。（責任單位：省財(cai)政廳、省發改(gai)委、省政府(fu)金融辦、江西(xi)證監局、江西(xi)保監局）

　　（十一）利用政府和社會資本合作（PPP）等模式擴大綠色投資。支持垃圾處理、污水處理以及土地、水、大氣等綠色治理項目引入PPP模式,采取捆綁打包、上下游聯動等方式，建立公共物品綠色服務收費機制。鼓勵各類綠色發展基金支持PPP項目，通過銀行貸款、企業債、項目收益債券、資產證券化等方式拓寬融資渠道。（責任單位：省(sheng)發改(gai)委、省(sheng)財政(zheng)廳(ting)(ting)(ting)、省(sheng)環保廳(ting)(ting)(ting)、省(sheng)住房(fang)城(cheng)鄉(xiang)建設(she)廳(ting)(ting)(ting)、省(sheng)政(zheng)府金融辦、人行(xing)南昌中心支行(xing)、江西銀監局(ju)、江西證監局(ju)）

　　四、建設環境資產交易市場

　　（十二）完善環境權益交易平臺功能。加快增強省碳排放交易中心功能，探索推進在省產權交易所等公共資源平臺設立排污權、用水權、節能量（用能權）等各類環境權益交易平臺。開展物權、債權、股權、知識產權等環境權益交易服務，創新環境權益交易模式和交易制度。建立實現環境資源權益的市場化機制。（責任單位(wei)：省發改委、省財政廳、省環保廳、省政府金融(rong)辦(ban)）

　　（十三）創新氣候投融資機制。支持設立專項基金，擴大應對氣候變化、溫室氣體減排、碳市場、新能源利用等領域資金投放。推動開展氣候投融資試點工作，支持和鼓勵非金融綠色企業法人主體發行碳債券。在碳交易現貨市場穩定運行的基礎上，研究碳金融發展模式，鼓勵各金融機構有序開展碳金融產品創新。（責任單(dan)位：省發改委、省政府金融辦、人行南昌中心支(zhi)行、江西(xi)(xi)銀監局、江西(xi)(xi)證(zheng)監局）

　　（十四）開發環境權益融資工具。探索發展基于碳排放權、排污權、節能量(用能權)等各類環境權益的融資工具，拓寬綠色企業融資渠道。創新環境權益抵質押物價值測算方法及抵質押率參考范圍，完善環境權益定價機制，建立高效的抵質押登記及公示系統。探索環境權益回購等模式解決抵質押物處置問題。積極發展環境權益回購、保理、托管等金融產品。（責任單位：省(sheng)政府金融(rong)辦、人行南(nan)昌中心支行、江西銀監局、省(sheng)發改委、省(sheng)環(huan)保廳）

　　（十五）建立綠色金融第三方評估機制。鼓勵第三方認證機構對企業發行的綠色債券進行評估，出具評估意見并披露相關信息。鼓勵信用評級機構在信用評級過程中專門評估發行人的綠色信用記錄、募投項目綠色程度、環境成本對發行人及債項信用等級的影響，并在信用評級報告中進行單獨披露。鼓勵第三方專業機構參與采集、研究和發布企業環境信息與分析報告。鼓勵有條件的第三方評級機構開發綠色評估產品，為企業提供增信服務，并將評估結果在金融機構中推廣應用。（責任單位：省政府金融辦(ban)、人行南(nan)昌中心支(zhi)行、江西銀(yin)監(jian)局(ju)、江西證監(jian)局(ju)）

　　五、大力發展綠色保險

　　（十六）鼓勵開展環境污染強制責任保險。持續推進我省環境污染責任保險“承保機構、參保企業、承保模式”全面放開。在環境高風險領域依法實施環境污染強制責任保險。探索推行全省環境污染責任保險示范條款，鼓勵保險機構降低費率，擴大保險覆蓋面。鼓勵保險機構對企業開展“環保體檢”，為加強環境風險監督提供支持。定期開展風險評估，高效開展保險理賠。（責任單位：省環保(bao)廳、江西(xi)保(bao)監局、省政府法制辦、省政府金(jin)融辦）

　　（十七）創新發展環境保護商業保險。積極發展生態旅游、休閑旅行等相關保險產品，服務旅游強省戰略。著力開發企業創新產品研發責任保險、專利保險、環保技術裝備保險、船舶污染損害責任保險、綠色企業貸款保證保險、產品質量安全責任保險、風力（光伏）發電指數保險等新型產品，推廣綠色企業“首臺套”重大技術裝備綜合保險，服務產業結構優化升級。（責任單位(wei)：江(jiang)西保監局(ju)、省(sheng)政府金融(rong)辦、省(sheng)旅(lv)發委(wei)(wei)、省(sheng)科技廳(ting)、省(sheng)工信委(wei)(wei)）

　　（十八）大力發展農業保險。繼續推動農業保險“增品、提標、擴面”，加大力度將農業直補改為保險的間接補貼，開發氣象指數保險、產量保險、價格指數保險等創新產品，增加種植業保險、養殖業保險和林木保險的參保品種，制定合理費率，提高補償標準，保險金額覆蓋“直接物化成本+地租”。在全省分蓄洪重點區域以及產糧大縣試點農業大災保險，并將因防洪安全需要承擔行蓄洪任務導致農業災害損失納入保險范圍。積極推動保險機構參與養殖業環境污染風險管理，完善農業保險理賠與病死牲畜無害化處理聯動機制。（責任單位：省(sheng)財(cai)政(zheng)廳(ting)、省(sheng)政(zheng)府金(jin)融辦(ban)、江西保監局(ju)、省(sheng)農業(ye)廳(ting)、省(sheng)林業(ye)廳(ting)、省(sheng)水利廳(ting)）

　　（十九）積極引導保險資金投入生態環保項目。鼓勵保險資金以股權、基金、債券等形式投資綠色環保項目，重點支持科技創新型、文化創意型、低碳環保型企業、健康養老及現代農牧業項目建設。進一步完善險資入贛項目庫，納入更多新經濟企業和綠色企業。（責任(ren)單位：省政(zheng)府金融(rong)辦、省發改委、江西保監局(ju)）

　　六、加快推進贛江新區綠色金融改革創新試驗區建設

　　（二十）加快打造綠色金融組織體系。支持各銀行業金融機構加快在贛江新區設立綠色支行（綠色事業部）。積極設立民營銀行、中外合資銀行、直銷銀行、村鎮銀行、金融租賃公司、基金管理公司、財務公司。支持各類股權投資基金、創業投資基金等私募基金參與綠色投資。鼓勵互聯網金融公司、小額貸款公司、融資性擔保公司和融資租賃公司等依法設立綠色專營機構。（責任單位：省政府金融(rong)辦、省發改委、省環保廳(ting)、人行南昌中心支(zhi)行、江西(xi)銀監局、江西(xi)證監局、江西(xi)保監局、贛江新區管(guan)委會）

　　（二十一）推動一批重大平臺建設。發展設立綠色保險公司或專營機構，提供特色保險服務。指導保險中介機構專業化發展，支持設立符合綠色產業發展需要的保險專業中介機構，鼓勵提高專業運營水平，為綠色金融發展服務。積極創建保險創新綜合試驗區，研究組建江西健康保險交易中心。依托國內大型企業和金融機構，打造產學研一體化高端金融人才培訓交流平臺。建設贛江新區企業總部基地、基金小鎮，為市場各方搭建綠色金融的綜合服務平臺。建立和完善贛江新區國有資本運營公司，設立贛江新區建設發展引導基金，重點用于支持新區重點產業發展和基礎設施建設。（責任單(dan)位(wei)：省(sheng)政(zheng)(zheng)府金融辦、省(sheng)財政(zheng)(zheng)廳、贛江新區管(guan)委會、江西銀監局(ju)、江西證(zheng)監局(ju)、江西保監局(ju)）

　　七、加強綠色金融組織保障

　　（二十二）加強組織領導和考核評價。成立省綠色金融改革創新工作領導小組，由省政府領導任組長，省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局、省發改委、省工信委、省財政廳、省環保廳、省住房城鄉建設廳、省國土資源廳、省農業廳、省林業廳、省水利廳等部門負責同志為成員，加強對全省綠色金融發展工作的組織領導和統籌指導，辦公室設在省政府金融辦，協調解決綠色金融發展中的困難和問題。建立綠色金融發展考核評價機制，將各金融機構綠色信貸、綠色債券、綠色保險主要指標完成情況，納入支持地方經濟發展年度考核和金融監管部門監管評級指標體系。(責(ze)任單位：省(sheng)政府金融辦、人行南昌中心支行、江(jiang)(jiang)西銀(yin)監(jian)局(ju)、江(jiang)(jiang)西證監(jian)局(ju)、江(jiang)(jiang)西保監(jian)局(ju)、省(sheng)發(fa)改委(wei)、省(sheng)工信委(wei)、省(sheng)財政廳(ting)、省(sheng)環保廳(ting)、省(sheng)住房城鄉建設廳(ting)、省(sheng)國土資源廳(ting)、省(sheng)農業(ye)廳(ting)、省(sheng)林業(ye)廳(ting)、省(sheng)水(shui)利廳(ting))

　　（二十三）注重綠色金融融智。常態化組織綠色金融研討會（高峰論壇），推進綠色金融開放合作交流。著力引進綠色金融人才，培養環保技術與金融管理知識兼備的復合型人才。建立黨政領導干部綠色金融知識培訓制度，定期舉辦市、縣黨政領導干部綠色金融知識培訓班。加大綠色金融發展的宣傳力度，面向全社會廣泛開展綠色金融宣傳教育和知識普及。發揮江西省金融學會綠色金融專業委員會作用，加強綠色金融研究。(責任單位：省政府金融辦、省委組織部、省委宣(xuan)傳(chuan)部、省人社(she)廳、人行南(nan)昌中心支行)

　　（二十四）加大綠色金融政策扶持力度。鼓勵有條件的地方探索設立綠色金融風險補償基金。適時將綠色信貸納入宏觀審慎評估框架，積極運用再貸款、再貼現等貨幣政策工具促進綠色信貸。通過適當提高綠色信貸的風險容忍度、適度放寬市場準入、完善公共服務定價、差別化獎勵補貼、落實土地政策等措施，建立綠色金融政策扶持機制。(責任(ren)單位：省財政廳(ting)、人行(xing)南昌(chang)中心支(zhi)行(xing)、省發改委、省住房(fang)城鄉建設(she)廳(ting)、省國土資源廳(ting))

　　（二十五）審慎防范綠色金融風險。加強金融基礎設施的統籌監管和互聯互通，推進金融業綜合統計和監管信息共享。依法依規建立綠色企業環保信息強制性披露制度，實施重大環境污染事件黑名單制度，推動企業環境違法違規信息及環境信用評價信息納入全省公共信用信息平臺。健全綠色金融風險監測預警機制，依托全省區域金融穩定協調合作機制，充實綠色金融合作內容，分析研判綠色金融風險形勢，形成風險防控合力，為經濟社會可持續發展創造穩定的金融生態環境。(責任單位：省(sheng)政府金融(rong)辦、省(sheng)環保廳(ting)、省(sheng)發改委、省(sheng)工(gong)信(xin)委、人行(xing)南昌中心支行(xing)、江西銀(yin)監(jian)局、江西證監(jian)局、江西保監(jian)局)

　　2017年11月16日

  （來(lai)源：江西省人民政(zheng)府公(gong)報）

江西省地方資產管理公司監管試行辦法

第一章 總則

　　第一條　為加(jia)強對省內地(di)方資產(chan)管(guan)理(li)公司的監(jian)管(guan)，促進地(di)方資產(chan)管(guan)理(li)公司規(gui)范(fan)健康發(fa)展(zhan)，根據《中華人(ren)民(min)共和國(guo)公司法》、國(guo)家和省人(ren)民(min)政府有(you)關金(jin)融監(jian)管(guan)職責(ze)的規(gui)定，制定本(ben)辦法。 

　　第二條　本(ben)辦(ban)法適用于經江西省人民政府批準(zhun)設立、依法注冊登記，并(bing)經中國銀行業(ye)監(jian)督管理委員(yuan)會（以下簡稱(cheng)“中國銀監(jian)會”）備案公(gong)布的資(zi)產(chan)管理公(gong)司（以下簡稱(cheng)“地方資(zi)產(chan)管理公(gong)司”）的監(jian)管。

　　第三(san)條　江(jiang)西省(sheng)(sheng)人民(min)政府金融辦公室(shi)（以(yi)下簡稱(cheng)“省(sheng)(sheng)政府金融辦”）是代表江(jiang)西省(sheng)(sheng)人民(min)政府履行江(jiang)西省(sheng)(sheng)地方資(zi)(zi)產管(guan)理(li)公司(si)日(ri)常監督管(guan)理(li)職能的(de)機構(gou)，負責審查(cha)地方資(zi)(zi)產管(guan)理(li)公司(si)的(de)設立、變更和(he)終止，以(yi)及(ji)地方資(zi)(zi)產管(guan)理(li)公司(si)日(ri)常監督管(guan)理(li)和(he)風(feng)險防范處置工作(zuo)。

　　第四條　省政府金(jin)融辦建立風(feng)險管控(kong)為本(ben)(ben)的(de)審(shen)慎監(jian)管框架，審(shen)慎監(jian)管框架的(de)基本(ben)(ben)要(yao)素包括(kuo)但(dan)不限于：股東資格、公司治(zhi)理、高管任(ren)職、風(feng)險管控(kong)、資本(ben)(ben)充足性、財務穩健性、信(xin)息披露等(deng)。

第二章 機構設立、變更和終止

　　第(di)五條　設立(li)地方(fang)資產管理(li)(li)公(gong)司, 應向省(sheng)政(zheng)府(fu)(fu)金融(rong)辦提交申(shen)請報告，經省(sheng)政(zheng)府(fu)(fu)金融(rong)辦審(shen)查并(bing)報省(sheng)人民政(zheng)府(fu)(fu)批準后，再(zai)依法辦理(li)(li)工商(shang)注(zhu)冊登記。　 

　　第六條  地方資產管理(li)公(gong)司應當符合(he)以下審慎性條件：

　　（一）注冊資本(ben)最低限額(e)為十億元人民幣(bi)，為實繳貨幣(bi)資本(ben)，須(xu)一次性(xing)足(zu)額(e)繳納；

　　（二）具(ju)有合格的(de)發(fa)起人；

　　（三）有具(ju)備任職(zhi)條件的董(dong)事、高(gao)級管理人員及從事金融企業不良資產（批量）收(shou)購(gou)、處置(zhi)業務(wu)的專業團隊(dui)；

　　（四）具有健全的(de)公司治理、完善的(de)內(nei)部控制和風(feng)險管理制度(du)。

　　第七條　地(di)方資(zi)(zi)產管(guan)理公(gong)司(si)(si)的(de)(de)發起人(ren)(ren)應為企業(ye)法(fa)人(ren)(ren)，單個股(gu)東(dong)出(chu)資(zi)(zi)或者(zhe)持股(gu)比例不得(de)超(chao)過地(di)方資(zi)(zi)產管(guan)理公(gong)司(si)(si)注(zhu)冊資(zi)(zi)本(ben)總額(e)的(de)(de)40%，股(gu)東(dong)之間不得(de)有關聯(lian)關系。同一(yi)企業(ye)法(fa)人(ren)(ren)不得(de)持有兩家或兩家以(yi)上地(di)方資(zi)(zi)產管(guan)理公(gong)司(si)(si)的(de)(de)股(gu)份或股(gu)權。

　　第八條　地方資(zi)產(chan)管理公司發起人原則(ze)上應滿足(zu)以下條件(jian)：

　　（一(yi)）具有較強的可持(chi)續出(chu)(chu)資(zi)能力，發(fa)起時資(zi)產(chan)負(fu)債率不(bu)超過70%。其(qi)中主(zhu)發(fa)起人(ren)出(chu)(chu)資(zi)額不(bu)高于凈資(zi)產(chan)的50%，其(qi)他發(fa)起人(ren)出(chu)(chu)資(zi)額不(bu)高于凈資(zi)產(chan)的70%;

　　（二）經營業績(ji)良(liang)好，主發(fa)(fa)起(qi)人(ren)(ren)最(zui)(zui)近(jin)三個(ge)會(hui)計年(nian)度連續盈(ying)利，其他發(fa)(fa)起(qi)人(ren)(ren)最(zui)(zui)近(jin)一個(ge)會(hui)計年(nian)度盈(ying)利;　 

　　（三）入(ru)(ru)股(gu)資金(jin)來源真實合法，且必須是自有貨幣資金(jin)，不得以債務資金(jin)或(huo)他人委托資金(jin)入(ru)(ru)股(gu)；

　　（四）資質信用良好(hao)，近三年(nian)內無重(zhong)大違法違規和其他不(bu)良記(ji)錄;

　　（五(wu)）信譽良好，在所屬行業內(nei)處(chu)于領先地位(wei)。

　　地方資(zi)產管(guan)理公司成立后擬(ni)加(jia)入的新股東，其資(zi)質條件(jian)按(an)照本條執行。

　　第(di)九條　地(di)方(fang)資產管理(li)公司董事和高級管理(li)人(ren)員應當嚴格遵守法律(lv)、行(xing)政(zheng)法規和監管部門規定，自覺遵守公司章程和行(xing)業(ye)規范，恪(ke)守誠信(xin)，勤勉盡責。

　　第十條　地方(fang)資產(chan)管理公司董事應當具備以下條件：

　　（一(yi)）從事金融(rong)、經濟、法律、財務等工(gong)作5年以上；

　　（二）具有(you)大學(xue)專科以上(shang)學(xue)歷。

　　申請(qing)獨立董(dong)事任(ren)職資(zi)(zi)格的，應與所申請(qing)地方資(zi)(zi)產管理公司不存在關聯關系、利益(yi)沖(chong)突或(huo)者其他可能妨礙(ai)獨立客觀判(pan)斷的情(qing)形。

　　 第十一條　地方資產管理公司(si)董事(shi)長、副董事(shi)長應當具(ju)備以下(xia)條件：

　　（一）從事(shi)金融工作6年以(yi)上(shang)，或從事(shi)相關經(jing)濟工作10年以(yi)上(shang)，其(qi)中從事(shi)金融工作3年以(yi)上(shang)；

　　（二）具有大學本科以上學歷；

　　（三）省政府(fu)金融辦規定的其他條件。

　　第十二條　地方資產管(guan)(guan)理公司(si)高級管(guan)(guan)理人(ren)員應當具備以下條件：

　　（一）擬任地方資產(chan)管理(li)公司總(zong)經(jing)理(li)應當具備本科以上(shang)學歷，從事金融工(gong)作(zuo)8年(nian)以上(shang)，或從事相(xiang)關經(jing)濟工(gong)作(zuo)12年(nian)以上(shang)，其(qi)中從事金融工(gong)作(zuo)4年(nian)以上(shang)；

　　（二(er)）擬任(ren)地方資(zi)產管理公司副總經理、總經理助理、董事會秘書應當具(ju)有(you)大學(xue)本科(ke)以上學(xue)歷，從(cong)事金融工(gong)作6年(nian)以上，或(huo)從(cong)事相關經濟工(gong)作10年(nian)以上，其中從(cong)事金融工(gong)作3年(nian)以上；

　　（三(san)）擬任地(di)方資產管理公司財務負責(ze)人應當具備本(ben)科(ke)以上學(xue)歷，從事財務、會計或審計工作6年以上；

　　（四）擬任地方資產(chan)管理(li)公司合(he)規負(fu)責人(ren)應當(dang)具備(bei)本科以上(shang)學歷(li)，從事(shi)(shi)相關(guan)經濟(ji)、法(fa)務工作(zuo)6年以上(shang)，其中從事(shi)(shi)金融工作(zuo)2年以上(shang)。

　　第十(shi)三條  地方資產(chan)(chan)管(guan)理(li)公司董事(shi)和(he)高級管(guan)理(li)人(ren)員(yuan)離(li)(li)任，其(qi)任職資格自離(li)(li)任之日起自動失效。董事(shi)長(chang)、副(fu)董事(shi)長(chang)和(he)高級管(guan)理(li)人(ren)員(yuan)離(li)(li)任，地方資產(chan)(chan)管(guan)理(li)公司應當(dang)在六十(shi)日內向省政府金(jin)融辦報送其(qi)離(li)(li)任審計報告(gao)。

　　第十四條(tiao)　地(di)方資(zi)產(chan)管理公司的(de)業務范圍(wei)：

　　（一）經相關部門批(pi)準的批(pi)量收購、管理和處置(zhi)省內金融(rong)企(qi)業不(bu)良資產；

　　（二(er)）收購、管理和處置(zhi)金(jin)融(rong)(rong)企(qi)(qi)業、類金(jin)融(rong)(rong)企(qi)(qi)業及其他企(qi)(qi)業的不良資產(chan)；

　　（三）對所購不(bu)良資產進(jin)行整合(he)、重組(zu)和經營(ying)；

　　（四）對所管理的企業進行必(bi)要投資或提供資金支持(chi)；

　　（五）債權轉(zhuan)股權，并對企業階段性持股；

　　（六）對外進行股權投資和財務性(xing)投資；

　　（七）發行(xing)債券，向(xiang)金融機構借款；

　　（八）經(jing)相關(guan)部門批準(zhun)的資產證券化；

　　（九）財務、投(tou)資(zi)、法律及風險管理等(deng)咨詢和顧問；

　　（十(shi)）經(jing)省政府(fu)金融辦(ban)批(pi)準的其他(ta)業務。

　　第十五條　地(di)方資產管理(li)公(gong)司主發起人持有(you)的股(gu)份自地(di)方資產管理(li)公(gong)司成(cheng)立之日起5年(nian)內(nei)(nei)不得轉讓，其(qi)他股(gu)東持有(you)的股(gu)份2年(nian)內(nei)(nei)不得轉讓（監管部門(men)責令(ling)轉讓或(huo)司法機關強制轉讓的除(chu)外）。

　　第十(shi)六(liu)條　地方(fang)資(zi)(zi)產管(guan)理公司變(bian)更股東、注(zhu)冊資(zi)(zi)本、董事、高級管(guan)理人員等須經省政府金融(rong)辦審核同(tong)意。

　　第十七條　地方資產管(guan)理公司設立分支機(ji)構或子(zi)公司，須(xu)事前書面報告(gao)省政(zheng)府金(jin)融(rong)辦；按(an)規(gui)定須(xu)事前審(shen)批(pi)(pi)的，依(yi)照(zhao)有(you)關規(gui)定報省政(zheng)府金(jin)融(rong)辦審(shen)批(pi)(pi)。

　　第十八條　地方資產管理公(gong)司解散，應依法進行清(qing)(qing)算，省政(zheng)府金融辦(ban)(ban)會(hui)同(tong)有關(guan)(guan)部門(men)派員(yuan)指導監督清(qing)(qing)算工作。清(qing)(qing)算結束后，清(qing)(qing)算機(ji)(ji)構應當出具清(qing)(qing)算報(bao)(bao)告(gao)，編制清(qing)(qing)算期間收支(zhi)報(bao)(bao)表，連同(tong)中國(guo)注(zhu)冊會(hui)計師驗證報(bao)(bao)告(gao)，一(yi)并(bing)報(bao)(bao)送省政(zheng)府金融辦(ban)(ban)、省財(cai)政(zheng)廳，并(bing)向公(gong)司登記機(ji)(ji)關(guan)(guan)申請辦(ban)(ban)理注(zhu)銷登記。

第三章 合規經營

　　第十(shi)九條　地方資(zi)產管(guan)理公(gong)(gong)司應建立(li)全面(mian)的公(gong)(gong)司治(zhi)理框(kuang)架(jia)，應當(dang)遵(zun)循獨立(li)運(yun)作、有效制衡、相互(hu)合(he)作、協調運(yun)轉的原(yuan)則，建立(li)合(he)理的治(zhi)理制衡機制和(he)治(zhi)理運(yun)行(xing)(xing)機制，確保(bao)地方資(zi)產管(guan)理公(gong)(gong)司有效履(lv)行(xing)(xing)審(shen)慎(shen)、合(he)規的義務，治(zhi)理框(kuang)架(jia)應關注的內容(rong)包(bao)括但不限于：

　　（一）組織和管理結構的適當性；

　　（二）重要股(gu)東的財務(wu)穩(wen)健性(xing)；

　　（三）公司(si)董事、高級管理人(ren)員和風險管理、內部控制等重要(yao)部門的(de)主要(yao)負責(ze)人(ren)在公司(si)管理中的(de)適當(dang)性；

　　（四）內部(bu)控制(zhi)、風險管理體(ti)系、內部(bu)審計及合(he)規職能。

　　第二(er)十條　地方資產管理公司應當在(zai)對(dui)市場環境和自身關鍵(jian)資源能力分(fen)析的基(ji)礎上(shang)制定戰略規劃，明(ming)確戰略定位和盈利模式。

　　第二十一條(tiao)  地方資產管理公司應(ying)當根(gen)據經(jing)濟發展狀況、市場變(bian)化、發展戰略(lve)和風險偏好等因素，確定審(shen)慎(shen)、可行的年度經(jing)營計劃。

　　第二十(shi)二條(tiao)　地(di)方資(zi)產管(guan)理(li)(li)公(gong)(gong)司(si)應當整合(he)風(feng)險(xian)管(guan)理(li)(li)資(zi)源，逐步建(jian)立獨立、全面(mian)、有效的綜合(he)風(feng)險(xian)管(guan)理(li)(li)體系，公(gong)(gong)司(si)董事會全面(mian)負(fu)責公(gong)(gong)司(si)范圍(wei)的風(feng)險(xian)管(guan)理(li)(li)、內控機制、內部審計和合(he)規管(guan)理(li)(li)，確保公(gong)(gong)司(si)風(feng)險(xian)管(guan)理(li)(li)行(xing)為的一致性(xing)。

　　（一）地方資產(chan)管(guan)理(li)公司董(dong)事會(hui)應當設立(li)獨立(li)的風險管(guan)理(li)委員會(hui)；

　　（二）地方資(zi)產管理(li)公司董(dong)事會(hui)應當設立(li)(li)獨立(li)(li)的審計委員會(hui)，審計委員會(hui)成員主要由非兼任(ren)(ren)高級管理(li)人員職務的董(dong)事或監事擔任(ren)(ren)；

　　（三）地方資(zi)產管理(li)公(gong)司應(ying)當建(jian)立(li)獨立(li)的風險(xian)、合規管理(li)部(bu)門和(he)內(nei)部(bu)審(shen)計(ji)部(bu)門,在人(ren)員數量和(he)資(zi)質、薪酬(chou)等激勵政策以及公(gong)司內(nei)部(bu)信(xin)息渠道等方面給予風險(xian)管理(li)部(bu)門和(he)內(nei)部(bu)審(shen)計(ji)部(bu)門必要(yao)的支(zhi)持。

　　第二十三條  地方(fang)資產管(guan)理公(gong)司應(ying)當建(jian)立包括但不限于以下(xia)的風(feng)險管(guan)控(kong)機制(zhi)：

　　（一）制定(ding)適當的長(chang)、短(duan)期資金調度原(yuan)則及管(guan)理規范，建立衡量(liang)及監(jian)控地方資產管(guan)理公(gong)(gong)司流動(dong)性風險(xian)的管(guan)理機制，衡量(liang)、監(jian)督、管(guan)控公(gong)(gong)司的流動(dong)性風險(xian)；

　　（二）根(gen)據(ju)公司(si)整體風險情況、自有資本及負債的特征(zheng)進行各(ge)項投資資產配置，建立各(ge)項投資風險管理制度；

　　（三）建立(li)資產(chan)性質和分類的評估方法(fa)，計算及管(guan)控地(di)方資產(chan)管(guan)理公司的大額風險暴(bao)露，定(ding)期監(jian)測、核實并按(an)照會計準(zhun)則計提(ti)損失準(zhun)備。

　　第二十四條　地(di)方資產管理公(gong)司應當(dang)建立統一的內部(bu)審計制度(du)，檢查(cha)公(gong)司的業務(wu)活動、財務(wu)信息和內部(bu)控(kong)制。

　　 第二十五(wu)條　地方(fang)資(zi)(zi)產管理公司應當(dang)逐(zhu)步建立與其(qi)風險狀況相匹配的(de)(de)前(qian)瞻性(xing)的(de)(de)壓力測(ce)試方(fang)案，并作(zuo)為(wei)其(qi)風險管理體系(xi)的(de)(de)組(zu)成部分。定期評估壓力測(ce)試方(fang)案，確定其(qi)涵蓋主要(yao)風險來源并采用可(ke)能發生的(de)(de)不利情景假設。地方(fang)資(zi)(zi)產管理公司應將壓力測(ce)試結果(guo)應用到決策、風險管理（包括(kuo)應急計劃(hua)）以及資(zi)(zi)本(ben)和流動性(xing)水平的(de)(de)內部評估中。

　　第二十六(liu)條　地方資產管理公司應(ying)當建立與(yu)業務規模、性(xing)(xing)質、復雜程度和經營范(fan)圍相適應(ying)的流動性(xing)(xing)風險管理體系，從而滿足其(qi)所承擔或可能承擔的流動性(xing)(xing)風險的資金需求。

　　第二十七條　地(di)方資產管理公司應(ying)當堅持審慎性(xing)(xing)原則(ze)，充分識別、有效計量、持續監測(ce)和控制流動性(xing)(xing)風險，確保其資產負債結(jie)構(gou)與流動性(xing)(xing)要求相(xiang)匹(pi)配。

　　第二十(shi)八(ba)條　地方資(zi)產管(guan)理公司(si)應當對整體的(de)(de)流(liu)(liu)動(dong)性風險(xian)狀況進行(xing)監(jian)測(ce)分析，具體內容(rong)包(bao)括但不限于：現金流(liu)(liu)缺口(kou)、現金流(liu)(liu)預(yu)測(ce)、重要的(de)(de)流(liu)(liu)動(dong)性風險(xian)預(yu)警指(zhi)標、融(rong)資(zi)可行(xing)性、應急資(zi)金來源的(de)(de)現狀或(huo)者抵押品的(de)(de)使(shi)用情況等。在正常的(de)(de)業務環(huan)境中，流(liu)(liu)動(dong)性風險(xian)報(bao)告(gao)應當定(ding)期上報(bao)董(dong)(dong)事(shi)會或(huo)董(dong)(dong)事(shi)會專門委員會并抄報(bao)監(jian)事(shi)會。

　　第(di)二十九條　地方資產管(guan)理公司股東在公司發生流(liu)動性風(feng)險時，應及時采取追加資本金(jin)等合理方式給予流(liu)動性支持(chi)。

　　第三十條　地方資(zi)產管理公(gong)司的資(zi)本充(chong)足率(lv)不得低于12.5%。

　　第三(san)十一條(tiao)　地(di)方資產管(guan)理公(gong)司(si)應(ying)當(dang)建立全面的(de)集中(zhong)度(du)風險(xian)管(guan)理制度(du)，采用多(duo)種技術手(shou)段充分(fen)識別、計量和管(guan)理交(jiao)易對手(shou)集中(zhong)風險(xian)、地(di)區(qu)集中(zhong)風險(xian)、行業(ye)集中(zhong)風險(xian)、資產集中(zhong)風險(xian)、表外項目集中(zhong)風險(xian)，防止大額(e)風險(xian)集中(zhong)暴露。

　　第三十二(er)條  地方資(zi)產管理(li)公(gong)司內部(bu)資(zi)金(jin)管理(li)應(ying)當(dang)遵(zun)循統籌安排、合理(li)使用(yong)(yong)、提高(gao)效益(yi)的原則，保(bao)障(zhang)資(zi)金(jin)需(xu)要，按時編(bian)制資(zi)金(jin)使用(yong)(yong)計劃，提高(gao)資(zi)金(jin)使用(yong)(yong)的安全性(xing)、效益(yi)性(xing)和(he)流動性(xing)。

　　第三(san)十(shi)三(san)條　地(di)方(fang)資(zi)產管理公(gong)司應當對對外投資(zi)項目(mu)(mu)的可行性進行研究，對被投資(zi)企業的財(cai)務信息進行甄(zhen)別和分析，并及時進行對外投資(zi)項目(mu)(mu)的效益測算和分析評(ping)價。

　　 第三十四(si)條　地(di)方資產管理公司應(ying)當嚴格依據(ju)會計準(zhun)則進(jin)行會計核算(suan)，提(ti)高會計信息的可靠性，提(ti)升會計信息質量(liang)，全面、真實(shi)反映(ying)公司經營(ying)狀(zhuang)況(kuang)，滿足監管要求。

　　第三(san)十五(wu)條(tiao)　地方資產管(guan)理公司(si)應當建立與公司(si)審慎管(guan)理相匹配的激勵(li)約(yue)束(shu)機(ji)制(zhi)和穩健的薪(xin)酬制(zhi)度(du)，減少由(you)不(bu)當激勵(li)約(yue)束(shu)安排引發的風險。

　　第三(san)十六條　地方(fang)資(zi)產管(guan)理公司應當制定(ding)與(yu)其經營戰略相適(shi)應的信(xin)息化建設規劃，建立完(wan)善適(shi)應業務實際需(xu)求的信(xin)息管(guan)理系統，及時(shi)、準確、全面(mian)獲取公司資(zi)本、流動(dong)性、大額風險(xian)暴露、盈(ying)利(li)、績(ji)效評價等信(xin)息。 

　　第三十七條　地方資(zi)產管理公司(si)的(de)各項業(ye)務(wu)活動應符合國家(jia)法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規(gui)(gui)和金融政策規(gui)(gui)定，對于因市場環境變化、業(ye)務(wu)發(fa)展需(xu)(xu)要(yao)等，確需(xu)(xu)開(kai)展超(chao)出(chu)本辦法(fa)(fa)規(gui)(gui)定經營范圍創新試(shi)點(dian)業(ye)務(wu)的(de)，應當在(zai)首次開(kai)展該類創新試(shi)點(dian)業(ye)務(wu)后及時報省(sheng)政府(fu)金融辦備案(an)。

　　第(di)三(san)十八條　地(di)方(fang)(fang)資產管理公司應(ying)當建立和(he)完(wan)善(shan)信(xin)息(xi)披露制度，規范披露程序，明確內部管理職責，在公司官網等媒體披露公司營業地(di)址、聯(lian)系電話、治(zhi)理結構(gou)、組織結構(gou)、股權結構(gou)、高管人(ren)員信(xin)息(xi)、監管部門監督投訴(su)方(fang)(fang)式等。相關信(xin)息(xi)發生變更(geng)的，應(ying)在變更(geng)后7日(ri)內及時更(geng)新(xin)。

第四章　監督管理

　　第三(san)十九條　省政府金(jin)融辦作為地方(fang)資(zi)產(chan)管理公司的監管機構，依法(fa)履行監管職責(ze)，應當與(yu)當地銀(yin)監部(bu)門(men)建立(li)協調機制，有效防范(fan)和處置地方(fang)資(zi)產(chan)管理公司經營(ying)風險，定期(qi)向(xiang)中國銀(yin)監會報(bao)送(song)監管報(bao)告。

　　第(di)四(si)十條　省政府金融(rong)辦通過非現(xian)場(chang)監管和(he)現(xian)場(chang)檢(jian)查，持續深入了(le)解(jie)地(di)方資(zi)產管理公司(si)的(de)運營狀(zhuang)況，分析、評價地(di)方資(zi)產管理公司(si)的(de)風(feng)險狀(zhuang)況，判(pan)斷地(di)方資(zi)產管理公司(si)是否符合相關法律、法規規定和(he)滿足審慎監管要求(qiu)。

　　第四十一條　省政府金融辦(ban)應逐(zhu)步建(jian)立地方資產管理公司業(ye)務統(tong)計制度和(he)信息化監管平臺，加強(qiang)非現場監管。

　　第四十二條　地方資(zi)產管理(li)公(gong)司應(ying)當建立健全(quan)財務會計(ji)(ji)報(bao)告制度(du)，每(mei)年向省(sheng)財政廳(ting)提(ti)供財務會計(ji)(ji)報(bao)告，并于(yu)年度(du)終了后一個季度(du)內將年度(du)審計(ji)(ji)報(bao)告報(bao)送(song)省(sheng)財政廳(ting)。

　　第四十三條　地(di)方資產管理公司應(ying)當(dang)于每月15日(ri)前向省政府(fu)金(jin)融辦報(bao)送上(shang)月業(ye)務統計報(bao)表，按季(ji)向省政府(fu)金(jin)融辦報(bao)送財務報(bao)表和經營情況(kuang)報(bao)告，并于年(nian)度終了后一(yi)個季(ji)度內向省政府(fu)金(jin)融辦報(bao)送年(nian)度審計報(bao)告。

　　第(di)四(si)十四(si)條(tiao)　地方資產管理(li)公(gong)司股(gu)東(dong)大(da)會和董(dong)事(shi)會會議(yi)議(yi)題及相關內容應當于會議(yi)召開前5日(ri)書面報告省(sheng)政府金(jin)融辦，省(sheng)政府金(jin)融辦視情況派員參會。地方資產管理(li)公(gong)司應在會議(yi)結束后(hou)10個(ge)工作日(ri)內將(jiang)會議(yi)結果報省(sheng)政府金(jin)融辦備案(an)。

　　第四十五條　地方(fang)資產管理公司應當依(yi)法(fa)合規(gui)經(jing)營(ying)，不得(de)違反下列禁止性規(gui)定(ding)：

　　（一）未經批準變更(geng)、終止；　　

　　（二）以不正當手(shou)段擾亂市(shi)場秩(zhi)序、進行不公平競爭；

　　（三）以捏(nie)造、散布虛(xu)假事(shi)實(shi)等方式損害(hai)其他同(tong)類機構聲(sheng)譽；

　　（四(si)）與(yu)他人(ren)串通，轉移資(zi)產，逃廢債務；

　　（五）違反規(gui)定從事未(wei)(wei)經批準或者未(wei)(wei)備案的業務活動(dong)；

　　（六）未(wei)經任職資格審查任命(ming)董事、高(gao)級管理人員；

　　（七(qi)）拒絕(jue)或者(zhe)阻礙非現場監管或者(zhe)現場檢查；

　　（八）提供虛假的或(huo)者隱(yin)瞞重要事實的報表、報告(gao)等文件、資(zi)料。

　　第四(si)十六條　省政府金融辦(ban)根據審(shen)慎監管的需要，可以(yi)采取(qu)下列措施(shi)進行現場檢查：

　　（一）對地方資產管理(li)公(gong)司進行現場(chang)檢(jian)查；

　　（二）詢(xun)問(wen)地方資產管理公(gong)司的工作(zuo)人員，要求其對有關檢查(cha)事項作(zuo)出說明(ming)；

　　（三）查閱(yue)、復(fu)制地(di)方資(zi)產管(guan)理公(gong)司與檢(jian)查事項有關的文件(jian)、資(zi)料，對可能被轉移(yi)、隱(yin)匿(ni)或者毀損的文件(jian)、資(zi)料予以(yi)登記并依(yi)法處理；

　　（四）檢查地方資產管理公司(si)業務(wu)管理系統(tong)；

　　（五(wu)）定期委托外部獨立機構對(dui)地方資(zi)產管理(li)公(gong)司進(jin)行(xing)監(jian)管檢查(cha)。

　　第四(si)十(shi)七條　地方資產(chan)管(guan)理公司(si)違反審慎(shen)經營規(gui)則的，省政府(fu)金(jin)融(rong)(rong)辦應當責令(ling)其(qi)限期(qi)改正；逾期(qi)未改正的，省政府(fu)金(jin)融(rong)(rong)辦可以(yi)(yi)依法采(cai)取責令(ling)暫停部分業務等措施,并(bing)將違規(gui)行(xing)為記(ji)入誠信檔案予以(yi)(yi)公布。　　

　　 第四十八條　地方資產管理(li)公司違(wei)法(fa)違(wei)規經營(ying)，未按(an)要(yao)求進行(xing)整(zheng)改的，由(you)省政(zheng)府金融辦依(yi)據《中華人(ren)民共和國行(xing)政(zheng)處罰(fa)法(fa)》等法(fa)律(lv)法(fa)規進行(xing)處罰(fa)；構成犯罪(zui)的，移(yi)送(song)司法(fa)機關，依(yi)法(fa)追(zhui)究刑事責任。

　　第四十九條　違規(gui)地方資產管理公司整(zheng)改(gai)后，應(ying)(ying)當向省政(zheng)府(fu)金(jin)融辦(ban)提交整(zheng)改(gai)報告(gao)。省政(zheng)府(fu)金(jin)融辦(ban)經驗收，符合(he)有(you)(you)關審(shen)慎經營規(gui)則的，應(ying)(ying)當自驗收完畢之日(ri)起7日(ri)內解除對其采取的有(you)(you)關監管措(cuo)施。

 第五章 附則

　　第五十條(tiao)　其他(ta)資產管理公司的(de)準入和監督管理參(can)照本(ben)辦法(fa)執行。

　　第五十一條　本辦法(fa)由省政府金融(rong)辦負(fu)責解釋。

　　第五十二條(tiao)　本辦法(fa)自(zi)印(yin)發之(zhi)日起(qi)施行。

（來源：江西省人(ren)民政府(fu)網）

各省、自治區、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構：

供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈是(shi)以(yi)客戶(hu)需(xu)求為(wei)導(dao)向，以(yi)提高(gao)質量和效率為(wei)目標，以(yi)整合資(zi)源(yuan)為(wei)手段，實現(xian)產(chan)品設計、采購、生產(chan)、銷售、服務等全過(guo)程高(gao)效協同(tong)的組織形態。隨著信息技術的發展(zhan)，供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈已發展(zhan)到與互聯網(wang)、物(wu)聯網(wang)深度(du)融合的智慧供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈新(xin)階(jie)段。為(wei)加(jia)快供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈創(chuang)新(xin)與應(ying)(ying)用，促進產(chan)業組織方(fang)式、商業模式和政(zheng)府(fu)治(zhi)理方(fang)式創(chuang)新(xin)，推進供(gong)(gong)(gong)給側結構性改革，經(jing)國(guo)務院同(tong)意，現(xian)提出以(yi)下(xia)意見。

一、重要意義

（一）落實新發(fa)展理念(nian)的重要(yao)舉措。

供應(ying)鏈(lian)具有創(chuang)新、協(xie)(xie)同、共(gong)贏、開(kai)放、綠色等(deng)特(te)征(zheng)，推進供應(ying)鏈(lian)創(chuang)新發展(zhan)，有利于(yu)加速產業(ye)融合、深(shen)化社會分工、提高集成創(chuang)新能(neng)力，有利于(yu)建立供應(ying)鏈(lian)上(shang)下游企業(ye)合作共(gong)贏的(de)(de)協(xie)(xie)同發展(zhan)機制(zhi)，有利于(yu)建立覆蓋設計、生產、流(liu)通、消費、回收等(deng)各環節的(de)(de)綠色產業(ye)體系。

（二）供給側結構性(xing)改革的重要抓手。

供應(ying)鏈(lian)(lian)通過資(zi)源整合和流(liu)程優化，促進產業跨界和協同發(fa)展(zhan)，有(you)利于(yu)加(jia)強從生(sheng)產到消費(fei)等各環節的(de)有(you)效(xiao)對(dui)接，降低(di)企業經營和交易成本(ben)，促進供需(xu)精準匹配和產業轉型升級，全面提(ti)高產品和服務質量。供應(ying)鏈(lian)(lian)金(jin)(jin)融的(de)規范發(fa)展(zhan)，有(you)利于(yu)拓(tuo)寬中小微企業的(de)融資(zi)渠道，確保資(zi)金(jin)(jin)流(liu)向(xiang)實體(ti)經濟(ji)。

（三）引領全(quan)球化提升競爭(zheng)力的重要載(zai)體(ti)。

推(tui)進供(gong)應(ying)鏈(lian)全(quan)球(qiu)(qiu)(qiu)布局(ju)，加強與伙伴國家和(he)地區之間的合作(zuo)共贏，有利(li)于(yu)我國企業更深更廣融入全(quan)球(qiu)(qiu)(qiu)供(gong)給體(ti)系，推(tui)進“一帶一路(lu)”建設落地，打造全(quan)球(qiu)(qiu)(qiu)利(li)益共同體(ti)和(he)命(ming)運共同體(ti)。建立基于(yu)供(gong)應(ying)鏈(lian)的全(quan)球(qiu)(qiu)(qiu)貿易新規則，有利(li)于(yu)提高我國在全(quan)球(qiu)(qiu)(qiu)經(jing)濟(ji)治理中(zhong)的話(hua)語權，保障我國資源能(neng)源安全(quan)和(he)產業安全(quan)。

二、總(zong)體(ti)要求

（一(yi)）指導(dao)思(si)想。

全(quan)面貫徹(che)黨(dang)的十八(ba)大和(he)十八(ba)屆三中(zhong)(zhong)、四中(zhong)(zhong)、五中(zhong)(zhong)、六中(zhong)(zhong)全(quan)會精神，深(shen)入貫徹(che)習近平總書記(ji)系(xi)列重要(yao)講話精神和(he)治國理(li)政新(xin)(xin)(xin)理(li)念新(xin)(xin)(xin)思想(xiang)新(xin)(xin)(xin)戰略，認真(zhen)落(luo)實黨(dang)中(zhong)(zhong)央、國務院決策部署，統籌推(tui)進(jin)“五位一(yi)體(ti)(ti)”總體(ti)(ti)布(bu)局和(he)協調(diao)推(tui)進(jin)“四個全(quan)面”戰略布(bu)局，堅(jian)持(chi)以(yi)人(ren)民為中(zhong)(zhong)心(xin)的發(fa)(fa)展思想(xiang)，堅(jian)持(chi)穩中(zhong)(zhong)求(qiu)進(jin)工作總基調(diao)，牢固樹立和(he)貫徹(che)落(luo)實創新(xin)(xin)(xin)、協調(diao)、綠色、開放、共享(xiang)的發(fa)(fa)展理(li)念，以(yi)提(ti)高(gao)發(fa)(fa)展質(zhi)量(liang)和(he)效益為中(zhong)(zhong)心(xin)，以(yi)供(gong)(gong)應鏈(lian)與互聯網、物聯網深(shen)度融合為路徑，以(yi)信息(xi)化(hua)(hua)、標(biao)準化(hua)(hua)、信用體(ti)(ti)系(xi)建設(she)和(he)人(ren)才培養為支撐，創新(xin)(xin)(xin)發(fa)(fa)展供(gong)(gong)應鏈(lian)新(xin)(xin)(xin)理(li)念、新(xin)(xin)(xin)技術、新(xin)(xin)(xin)模式(shi)，高(gao)效整合各類資(zi)源和(he)要(yao)素，提(ti)升(sheng)產業集(ji)成和(he)協同水(shui)平，打造大數據支撐、網絡化(hua)(hua)共享(xiang)、智能化(hua)(hua)協作的智慧供(gong)(gong)應鏈(lian)體(ti)(ti)系(xi)，推(tui)進(jin)供(gong)(gong)給側結構性改革，提(ti)升(sheng)我國經濟全(quan)球競爭力(li)。

（二）發展目標(biao)。

到2020年，形成(cheng)一批適合我國國情的供(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)發展新(xin)技術和新(xin)模(mo)式(shi)，基(ji)本(ben)形成(cheng)覆(fu)蓋(gai)我國重(zhong)(zhong)點產業(ye)的智慧供(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)體(ti)系。供(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)在促進降本(ben)增(zeng)效、供(gong)(gong)需(xu)匹配和產業(ye)升級中的作(zuo)用(yong)顯著增(zeng)強，成(cheng)為(wei)供(gong)(gong)給側結構性改革(ge)的重(zhong)(zhong)要支撐。培育100家左(zuo)右(you)的全球供(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)領先企業(ye)，重(zhong)(zhong)點產業(ye)的供(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)競爭力進入世界前列，中國成(cheng)為(wei)全球供(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)創新(xin)與應(ying)(ying)用(yong)的重(zhong)(zhong)要中心(xin)。

三、重(zhong)點(dian)任務

（一）推(tui)進農村一二三(san)產業(ye)融合發(fa)展。

1.創新農業產業組織體(ti)(ti)系。鼓勵家庭農(nong)(nong)(nong)(nong)場、農(nong)(nong)(nong)(nong)民合(he)作社、農(nong)(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)產業(ye)(ye)化(hua)龍(long)頭企業(ye)(ye)、農(nong)(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)社會化(hua)服務(wu)組織等(deng)合(he)作建立(li)集農(nong)(nong)(nong)(nong)產品生產、加(jia)工、流通(tong)和服務(wu)等(deng)于(yu)一(yi)(yi)體(ti)的(de)農(nong)(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)供(gong)應(ying)鏈(lian)體(ti)系，發展種(zhong)養加(jia)、產供(gong)銷、內外貿一(yi)(yi)體(ti)化(hua)的(de)現(xian)代(dai)(dai)農(nong)(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)。鼓勵承包農(nong)(nong)(nong)(nong)戶采(cai)用土地流轉(zhuan)、股份合(he)作、農(nong)(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)生產托管(guan)等(deng)方式融入(ru)(ru)農(nong)(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)供(gong)應(ying)鏈(lian)體(ti)系，完善利益聯結機(ji)制，促進多種(zhong)形式的(de)農(nong)(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)適度規模經營，把農(nong)(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)生產引入(ru)(ru)現(xian)代(dai)(dai)農(nong)(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)發展軌道(dao)。（農業部、商務部等負責）

2.提高農業生產科學化(hua)水平。推(tui)動建設農業(ye)供(gong)應(ying)鏈信息平(ping)臺(tai)，集成農業(ye)生(sheng)產(chan)經營各環節的(de)大數據，共享(xiang)政策、市(shi)場、科(ke)技、金(jin)融(rong)、保(bao)險等信息服(fu)務(wu)(wu)，提(ti)高農業(ye)生(sheng)產(chan)科(ke)技化(hua)和精準(zhun)化(hua)水平(ping)。加(jia)強產(chan)銷銜接，優化(hua)種養(yang)結構(gou)，促進農業(ye)生(sheng)產(chan)向消費導向型轉變，增加(jia)綠色優質(zhi)農產(chan)品(pin)供(gong)給。鼓勵發展農業(ye)生(sheng)產(chan)性(xing)服(fu)務(wu)(wu)業(ye)，開拓農業(ye)供(gong)應(ying)鏈金(jin)融(rong)服(fu)務(wu)(wu)，支持訂單(dan)農戶參加(jia)農業(ye)保(bao)險。（農業部(bu)(bu)、科技部(bu)(bu)、商務部(bu)(bu)、銀監(jian)會(hui)、保(bao)監(jian)會(hui)等負責）

3.提高質量安全追溯(su)能力(li)。加(jia)強(qiang)農(nong)產(chan)品(pin)和(he)食品(pin)冷(leng)鏈設(she)施及標準化建(jian)設(she)，降低流通(tong)成本(ben)和(he)損耗。建(jian)立(li)基(ji)于供應鏈的(de)(de)重要(yao)產(chan)品(pin)質量安(an)全追(zhui)(zhui)溯(su)(su)機制(zhi)，針對肉(rou)類、蔬菜(cai)、水產(chan)品(pin)、中藥材(cai)等食用農(nong)產(chan)品(pin)，嬰幼兒配(pei)方食品(pin)、肉(rou)制(zhi)品(pin)、乳(ru)制(zhi)品(pin)、食用植(zhi)物油、白酒等食品(pin)，農(nong)藥、獸(shou)藥、飼料(liao)、肥料(liao)、種子等農(nong)業(ye)生產(chan)資(zi)料(liao)，將(jiang)供應鏈上下游企業(ye)全部納(na)入追(zhui)(zhui)溯(su)(su)體系(xi)，構建(jian)來源(yuan)可查、去向可追(zhui)(zhui)、責(ze)任可究(jiu)的(de)(de)全鏈條可追(zhui)(zhui)溯(su)(su)體系(xi)，提高消費安(an)全水平(ping)。（商務部(bu)、國家(jia)發展改革委(wei)、科技(ji)部(bu)、農業(ye)部(bu)、質檢總局(ju)、食(shi)品藥品監(jian)管總局(ju)等(deng)負(fu)責(ze)）

（二）促進制(zhi)造協同化(hua)(hua)、服務(wu)化(hua)(hua)、智能(neng)化(hua)(hua)。

1.推(tui)進(jin)供應鏈協同制造(zao)。推動制(zhi)造(zao)企(qi)(qi)業(ye)(ye)應(ying)(ying)用精益(yi)供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)等(deng)管理技術，完善從研(yan)發設計、生(sheng)(sheng)產(chan)(chan)制(zhi)造(zao)到售(shou)后服務的全鏈(lian)條供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)體(ti)系。推動供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)上下游企(qi)(qi)業(ye)(ye)實現協同(tong)采購(gou)、協同(tong)制(zhi)造(zao)、協同(tong)物流，促進大中小企(qi)(qi)業(ye)(ye)專業(ye)(ye)化(hua)分工(gong)協作，快速響應(ying)(ying)客戶需求，縮短生(sheng)(sheng)產(chan)(chan)周期(qi)和(he)新品上市時(shi)間，降低生(sheng)(sheng)產(chan)(chan)經營和(he)交易(yi)成本。（工業和信息化部、國(guo)家發展(zhan)改革委、科技(ji)部、商務部等負責）

2.發(fa)展服務型制造。建(jian)設一批服(fu)(fu)務型制(zhi)造(zao)(zao)公共(gong)服(fu)(fu)務平臺，發展(zhan)基于供應(ying)鏈(lian)的(de)生產(chan)性(xing)服(fu)(fu)務業(ye)。鼓勵(li)相(xiang)關企業(ye)向(xiang)(xiang)供應(ying)鏈(lian)上游(you)拓(tuo)展(zhan)協同研發、眾包設計、解決方案等專業(ye)服(fu)(fu)務，向(xiang)(xiang)供應(ying)鏈(lian)下游(you)延(yan)伸遠程診斷(duan)、維護檢修、倉儲物流、技術(shu)培訓、融(rong)資租賃、消費信貸等增(zeng)值服(fu)(fu)務，推動制(zhi)造(zao)(zao)供應(ying)鏈(lian)向(xiang)(xiang)產(chan)業(ye)服(fu)(fu)務供應(ying)鏈(lian)轉型，提升(sheng)制(zhi)造(zao)(zao)產(chan)業(ye)價值鏈(lian)。（工(gong)業和信(xin)息(xi)化部、國家發展(zhan)改(gai)革委、科技部、商務部、人民銀行、銀監(jian)會等負(fu)責）

3.促進制造供應鏈可視化(hua)和智(zhi)能化(hua)。推動感知技術在制(zhi)造供(gong)(gong)應(ying)鏈關鍵節點的(de)(de)應(ying)用，促進全(quan)鏈條信息共(gong)享，實(shi)現供(gong)(gong)應(ying)鏈可視化。推進機械、航空(kong)、船舶、汽車、輕工(gong)、紡織、食品、電子等行業供(gong)(gong)應(ying)鏈體系的(de)(de)智(zhi)能(neng)(neng)化，加快(kuai)人機智(zhi)能(neng)(neng)交(jiao)互、工(gong)業機器(qi)人、智(zhi)能(neng)(neng)工(gong)廠、智(zhi)慧物流等技術和裝備的(de)(de)應(ying)用，提高敏(min)捷制(zhi)造能(neng)(neng)力。（工業和信息化(hua)部(bu)、國家發展改(gai)革委(wei)、科技(ji)部(bu)、商務部(bu)等負(fu)責）

（三）提高(gao)流通現代(dai)化水平(ping)。

1.推(tui)動(dong)流通創(chuang)新(xin)轉(zhuan)型。應用供應鏈(lian)(lian)理念和技術，大力發(fa)展智(zhi)慧商店(dian)、智(zhi)慧商圈、智(zhi)慧物(wu)流(liu)，提升流(liu)通(tong)供應鏈(lian)(lian)智(zhi)能化(hua)水平(ping)。鼓(gu)勵(li)(li)批發(fa)、零(ling)售(shou)、物(wu)流(liu)企業整合(he)供應鏈(lian)(lian)資源，構建采購、分銷、倉儲(chu)、配送供應鏈(lian)(lian)協(xie)同(tong)平(ping)臺。鼓(gu)勵(li)(li)住宿、餐飲(yin)、養老、文化(hua)、體育、旅(lv)游等行業建設供應鏈(lian)(lian)綜合(he)服務和交易平(ping)臺，完善(shan)供應鏈(lian)(lian)體系，提升服務供給質量和效率(lv)。（商務部、國家發展改革委(wei)、科技部、質檢(jian)總局(ju)等負責）

2.推進流(liu)通與生產深度融合。鼓(gu)勵(li)流通(tong)企(qi)業(ye)與生產(chan)企(qi)業(ye)合作，建(jian)設供應鏈協(xie)同(tong)平臺，準確及時傳導需(xu)(xu)求(qiu)信息，實(shi)現需(xu)(xu)求(qiu)、庫(ku)存和物流信息的實(shi)時共享，引導生產(chan)端優化(hua)配置生產(chan)資源，加速技術和產(chan)品創新，按需(xu)(xu)組織生產(chan)，合理安排庫(ku)存。實(shi)施內(nei)外銷(xiao)產(chan)品“同(tong)線同(tong)標(biao)同(tong)質”等一批示(shi)范工程，提高供給(gei)質量。（商務部、工業(ye)和信息化部、農(nong)業(ye)部、質檢總局(ju)等負責）

3.提升供應鏈服務水(shui)平。引(yin)導(dao)傳(chuan)統流通企業向(xiang)供應(ying)鏈(lian)(lian)服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)企業轉(zhuan)型，大力培(pei)育新型供應(ying)鏈(lian)(lian)服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)企業。推動建立供應(ying)鏈(lian)(lian)綜合服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)平臺，拓展質(zhi)量(liang)管理、追(zhui)溯服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)、金融服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)、研發設計等(deng)功能，提(ti)供采購執行(xing)、物流服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)、分(fen)銷執行(xing)、融資結算、商檢報關等(deng)一(yi)體化服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)。（商(shang)務部、人民銀行(xing)、銀監(jian)會(hui)等(deng)負責(ze)）

（四）積極穩妥發展供(gong)應鏈金融。

1.推動供應鏈金融服(fu)務(wu)實體經濟。推動全國和地方信用信息共(gong)享(xiang)平臺、商業(ye)(ye)銀行(xing)(xing)、供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)核(he)(he)(he)心(xin)企業(ye)(ye)等開放共(gong)享(xiang)信息。鼓勵(li)商業(ye)(ye)銀行(xing)(xing)、供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)核(he)(he)(he)心(xin)企業(ye)(ye)等建立供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)金(jin)融(rong)(rong)服(fu)務平臺，為供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)上(shang)下(xia)游中(zhong)小微企業(ye)(ye)提供(gong)高效便捷的(de)(de)融(rong)(rong)資(zi)渠道。鼓勵(li)供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)核(he)(he)(he)心(xin)企業(ye)(ye)、金(jin)融(rong)(rong)機構與人(ren)民銀行(xing)(xing)征信中(zhong)心(xin)建設的(de)(de)應(ying)(ying)收(shou)賬款融(rong)(rong)資(zi)服(fu)務平臺對接，發(fa)展線(xian)上(shang)應(ying)(ying)收(shou)賬款融(rong)(rong)資(zi)等供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)金(jin)融(rong)(rong)模式。（人民銀(yin)行、國(guo)家(jia)發(fa)展改革委、商務部、銀(yin)監(jian)會、保監(jian)會等負(fu)責(ze)）

2.有效防范供(gong)應鏈金(jin)融風險。推動(dong)金(jin)融(rong)(rong)機構(gou)、供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)(ying)(ying)鏈(lian)核心企業建(jian)立債項評(ping)(ping)級(ji)和主體(ti)評(ping)(ping)級(ji)相結(jie)合的(de)風險(xian)(xian)(xian)控制體(ti)系，加(jia)強(qiang)(qiang)供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)(ying)(ying)鏈(lian)大數據(ju)分析和應(ying)(ying)(ying)(ying)用，確(que)保借貸資金(jin)基于真實交易。加(jia)強(qiang)(qiang)對供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)(ying)(ying)鏈(lian)金(jin)融(rong)(rong)的(de)風險(xian)(xian)(xian)監控，提高(gao)金(jin)融(rong)(rong)機構(gou)事(shi)中事(shi)后(hou)風險(xian)(xian)(xian)管理水平，確(que)保資金(jin)流向實體(ti)經濟。健全供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)(ying)(ying)鏈(lian)金(jin)融(rong)(rong)擔保、抵(di)押(ya)(ya)、質(zhi)(zhi)押(ya)(ya)機制，鼓勵依(yi)托人民銀行(xing)征(zheng)信中心建(jian)設的(de)動(dong)產融(rong)(rong)資統一登記(ji)(ji)系統開展應(ying)(ying)(ying)(ying)收賬款及其他動(dong)產融(rong)(rong)資質(zhi)(zhi)押(ya)(ya)和轉讓登記(ji)(ji)，防止重復(fu)質(zhi)(zhi)押(ya)(ya)和空單質(zhi)(zhi)押(ya)(ya)，推動(dong)供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)(ying)(ying)鏈(lian)金(jin)融(rong)(rong)健康穩定發展。（人民銀行、商(shang)務部、銀監會、保監會等負(fu)責）

（五）積極倡導綠色(se)供應鏈。

1.大力倡(chang)導(dao)綠色制造。推(tui)行產(chan)品(pin)全(quan)生命(ming)周(zhou)期(qi)綠(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)色(se)(se)管(guan)理，在汽車(che)、電器電子、通信、大型成套裝備及機械等行業開(kai)展綠(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)色(se)(se)供應(ying)鏈管(guan)理示范。強(qiang)化供應(ying)鏈的(de)綠(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)色(se)(se)監管(guan)，探索建立統一的(de)綠(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)色(se)(se)產(chan)品(pin)標(biao)準、認證、標(biao)識體(ti)系(xi)，鼓勵采購綠(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)色(se)(se)產(chan)品(pin)和(he)服務(wu)，積極(ji)扶植(zhi)綠(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)色(se)(se)產(chan)業，推(tui)動形成綠(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)色(se)(se)制造供應(ying)鏈體(ti)系(xi)。（國家發展改(gai)革委、工(gong)(gong)業和(he)信息化部、環境保(bao)護(hu)部、商務(wu)部、質檢總局等按職責(ze)(ze)分工(gong)(gong)負責(ze)(ze)）

2.積極推(tui)行(xing)綠(lv)色流通。積(ji)極倡導綠色(se)(se)消(xiao)費理念，培育綠色(se)(se)消(xiao)費市(shi)場。鼓勵流通環節(jie)推廣(guang)節(jie)能(neng)技(ji)術，加快節(jie)能(neng)設施(shi)設備(bei)的(de)(de)升級改造(zao)，培育一批(pi)集節(jie)能(neng)改造(zao)和節(jie)能(neng)產品銷售于一體(ti)的(de)(de)綠色(se)(se)流通企業。加強綠色(se)(se)物(wu)流新技(ji)術和設備(bei)的(de)(de)研究與應(ying)用(yong)，貫徹執行運輸、裝卸、倉儲(chu)等(deng)環節(jie)的(de)(de)綠色(se)(se)標準(zhun)，開發應(ying)用(yong)綠色(se)(se)包裝材料(liao)，建(jian)立綠色(se)(se)物(wu)流體(ti)系。（商務(wu)部、國家發展改革(ge)委、環境保護(hu)部等負責）

3.建立逆向物流體(ti)系。鼓勵建(jian)立(li)基(ji)于供應鏈(lian)的廢舊(jiu)資源回收利用平臺，建(jian)設線上廢棄(qi)物和再(zai)生資源交易市場。落實生產(chan)者責任延伸(shen)制度，重點針對電器電子、汽車產(chan)品、輪胎、蓄電池和包裝物等(deng)產(chan)品，優化供應鏈(lian)逆向(xiang)物流網點布(bu)局，促進產(chan)品回收和再(zai)制造發展。（國家發展改革(ge)委(wei)、工業和(he)信息化部(bu)、商務部(bu)等按職責分工負(fu)責）

（六）努力構建全球供應(ying)鏈。

1.積極(ji)融(rong)入全球(qiu)供(gong)應(ying)鏈(lian)網絡。加強交(jiao)通樞紐、物(wu)流通道、信息(xi)平臺等基(ji)礎設(she)施建設(she)，推(tui)進與“一(yi)帶一(yi)路”沿線國(guo)家(jia)互(hu)聯互(hu)通。推(tui)動國(guo)際產(chan)能和裝備制造合(he)(he)作(zuo)，推(tui)進邊境經濟合(he)(he)作(zuo)區(qu)、跨(kua)境經濟合(he)(he)作(zuo)區(qu)、境外經貿合(he)(he)作(zuo)區(qu)建設(she)，鼓勵(li)企(qi)業深化(hua)對外投資合(he)(he)作(zuo)，設(she)立境外分銷和服(fu)務網絡(luo)、物(wu)流配送中心、海(hai)外倉等，建立本地化(hua)的供應鏈(lian)體系(xi)。（商務部、國家發展改革委、交(jiao)通運輸部等負責）

2.提高(gao)全球供應鏈(lian)安全水平(ping)。鼓勵企業建(jian)立重要資(zi)源(yuan)(yuan)和(he)產品(pin)全(quan)球(qiu)供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)風險(xian)預警(jing)(jing)系(xi)統，利(li)用兩個(ge)市場兩種資(zi)源(yuan)(yuan)，提高(gao)全(quan)球(qiu)供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)風險(xian)管理水平。制(zhi)定和(he)實(shi)施國家供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)安全(quan)計劃，建(jian)立全(quan)球(qiu)供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)風險(xian)預警(jing)(jing)評(ping)價(jia)指標體(ti)系(xi)，完善全(quan)球(qiu)供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)風險(xian)預警(jing)(jing)機制(zhi)，提升(sheng)全(quan)球(qiu)供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)風險(xian)防(fang)控能(neng)力。（國家發展改革(ge)委(wei)、商(shang)務部等按職責分(fen)工負責）

3.參(can)與全球供應鏈規則制定。依托全(quan)球供應鏈體(ti)系，促進不同(tong)國家(jia)(jia)和地(di)區(qu)包容共享發展，形成全(quan)球利益共同(tong)體(ti)和命運(yun)共同(tong)體(ti)。在人員流動、資(zi)格互認、標準互通、認可認證(zheng)、知識產權等(deng)方面加強(qiang)與主要(yao)貿易國家(jia)(jia)和“一帶一路”沿線國家(jia)(jia)的(de)磋(cuo)商與合(he)作，推(tui)動建(jian)立(li)有利于(yu)完善(shan)供應鏈利益聯結機制的(de)全(quan)球經貿新規則。（商(shang)務部、國家發(fa)展改革委、人力資(zi)源社會(hui)保障(zhang)部、質(zhi)檢總局等(deng)負(fu)責）

四、保障措施

（一）營造良(liang)好的供應鏈創(chuang)新與(yu)應用政策環境。

鼓勵構建(jian)以(yi)企業(ye)為主導、產學研用合(he)作的供(gong)應(ying)(ying)鏈創新(xin)網絡，建(jian)設(she)跨(kua)界交叉(cha)領域的創新(xin)服(fu)務(wu)平(ping)臺(tai)，提供(gong)技術研發、品牌培育、市場開(kai)拓(tuo)、標準化(hua)服(fu)務(wu)、檢(jian)驗檢(jian)測(ce)認(ren)證等服(fu)務(wu)。鼓勵社會資(zi)(zi)本設(she)立(li)供(gong)應(ying)(ying)鏈創新(xin)產業(ye)投資(zi)(zi)基金(jin)，統籌結合(he)現有資(zi)(zi)金(jin)、基金(jin)渠道，為企業(ye)開(kai)展供(gong)應(ying)(ying)鏈創新(xin)與應(ying)(ying)用提供(gong)融(rong)資(zi)(zi)支(zhi)持。（科技部(bu)、工業和信息化部(bu)、財政(zheng)部(bu)、商(shang)務部(bu)、人民銀行(xing)、質檢總局等按職責分工負責）

研究依托國務院相關(guan)部門成立供(gong)應(ying)(ying)鏈專家委員會(hui)，建設(she)(she)供(gong)應(ying)(ying)鏈研究院。鼓勵有條件的地(di)方建設(she)(she)供(gong)應(ying)(ying)鏈科創(chuang)研發中心。支持建設(she)(she)供(gong)應(ying)(ying)鏈創(chuang)新(xin)與應(ying)(ying)用的政府監管、公共服務和信息共享(xiang)平臺(tai)，建立行(xing)業指數、經濟(ji)運行(xing)、社會(hui)預警等指標(biao)體系。（科技(ji)部、商務部等按職責分工負責）

研究(jiu)供應鏈服務(wu)企(qi)(qi)業(ye)(ye)在國(guo)民經濟中的行業(ye)(ye)分類，理順(shun)行業(ye)(ye)管理。符合(he)條件(jian)的供應鏈相關(guan)企(qi)(qi)業(ye)(ye)經認定為國(guo)家高(gao)新技術企(qi)(qi)業(ye)(ye)后，可按規定享(xiang)受(shou)相關(guan)優惠政(zheng)策(ce)。符合(he)外貿(mao)企(qi)(qi)業(ye)(ye)轉型升級、服務(wu)外包相關(guan)政(zheng)策(ce)條件(jian)的供應鏈服務(wu)企(qi)(qi)業(ye)(ye)，按現行規定享(xiang)受(shou)相應支持政(zheng)策(ce)。（國家發展(zhan)改革委、科(ke)技部(bu)、工業(ye)和(he)信息化部(bu)、財(cai)政部(bu)、商務部(bu)、國家統計局等按職責(ze)分工負責(ze)）

（二）積極(ji)開展供(gong)應鏈創新與(yu)應用試點(dian)示范。

開展供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)創新與(yu)應(ying)(ying)用示(shi)(shi)范(fan)(fan)城市(shi)試點(dian)，鼓勵試點(dian)城市(shi)制定(ding)供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)發展的支持政策，完善本(ben)地重(zhong)點(dian)產(chan)業供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)體(ti)系(xi)。培育一批供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)創新與(yu)應(ying)(ying)用示(shi)(shi)范(fan)(fan)企業，建設(she)一批跨(kua)行業、跨(kua)領域的供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)協(xie)同、交(jiao)易(yi)和服務(wu)示(shi)(shi)范(fan)(fan)平臺。（商務(wu)部、工業(ye)(ye)和信息(xi)化部、農業(ye)(ye)部、人民銀(yin)行、銀(yin)監會等負(fu)責(ze)）

（三(san)）加強(qiang)供(gong)應鏈信用和監管服務體(ti)系建設。

完善(shan)全國(guo)(guo)信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)信(xin)(xin)(xin)息(xi)共(gong)享(xiang)(xiang)平臺、國(guo)(guo)家企業信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)信(xin)(xin)(xin)息(xi)公(gong)示系統和“信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)中國(guo)(guo)”網站，健全政(zheng)(zheng)府部門信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)信(xin)(xin)(xin)息(xi)共(gong)享(xiang)(xiang)機制，促進(jin)商務、海關、質(zhi)檢(jian)(jian)、工(gong)商、銀(yin)行等部門和機構(gou)之間(jian)公(gong)共(gong)數據資源(yuan)的(de)互聯(lian)互通。研究利(li)用(yong)(yong)區塊鏈(lian)(lian)、人工(gong)智能(neng)等新(xin)興(xing)技術，建(jian)立基于(yu)供應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)的(de)信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)評(ping)(ping)價機制。推進(jin)各類供應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)平臺有(you)機對(dui)接，加強對(dui)信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)評(ping)(ping)級(ji)、信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)記(ji)錄、風險(xian)預警(jing)、違(wei)法失信(xin)(xin)(xin)行為等信(xin)(xin)(xin)息(xi)的(de)披露和共(gong)享(xiang)(xiang)。創新(xin)供應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)監管(guan)機制，整(zheng)合供應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)各環節涉及(ji)的(de)市場準入(ru)、海關、質(zhi)檢(jian)(jian)等政(zheng)(zheng)策，加強供應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)風險(xian)管(guan)控，促進(jin)供應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)健康(kang)穩(wen)定發展。（國家發展改革委、交通運(yun)輸部、商務(wu)部、人民銀(yin)行、海(hai)關總(zong)(zong)署、稅務(wu)總(zong)(zong)局(ju)、工(gong)商總(zong)(zong)局(ju)、質檢總(zong)(zong)局(ju)、食品藥品監管總(zong)(zong)局(ju)等按職(zhi)責(ze)分工(gong)負責(ze)）

（四）推進供(gong)應鏈標準體(ti)系建設。

加快制定供(gong)(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)產品信(xin)息、數據(ju)采(cai)集、指標(biao)(biao)口徑、交(jiao)換(huan)接口、數據(ju)交(jiao)易等關(guan)鍵共(gong)性(xing)標(biao)(biao)準，加強(qiang)行(xing)業間數據(ju)信(xin)息標(biao)(biao)準的兼(jian)容，促進(jin)(jin)供(gong)(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)數據(ju)高(gao)效傳輸和交(jiao)互。推動(dong)企(qi)業提高(gao)供(gong)(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)管理(li)流程標(biao)(biao)準化(hua)水平，推進(jin)(jin)供(gong)(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)服務標(biao)(biao)準化(hua)，提高(gao)供(gong)(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)系(xi)統集成和資源整合能力。積極參與全球供(gong)(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)標(biao)(biao)準制定，推進(jin)(jin)供(gong)(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)標(biao)(biao)準國際化(hua)進(jin)(jin)程。（質檢總(zong)局、國家發展(zhan)改(gai)革委、工業(ye)和信息(xi)化部、商(shang)務部等負(fu)責）

（五）加快培養多層(ceng)次(ci)供應鏈人才(cai)。

支持(chi)高等院校(xiao)和(he)職業(ye)學(xue)校(xiao)設置供應(ying)鏈(lian)(lian)相關專業(ye)和(he)課程，培養供應(ying)鏈(lian)(lian)專業(ye)人(ren)才(cai)。鼓勵相關企業(ye)和(he)專業(ye)機構加強供應(ying)鏈(lian)(lian)人(ren)才(cai)培訓。創新供應(ying)鏈(lian)(lian)人(ren)才(cai)激勵機制(zhi)，加強國(guo)際化的人(ren)才(cai)流(liu)動(dong)與管理，吸引和(he)聚集世界優秀供應(ying)鏈(lian)(lian)人(ren)才(cai)。（教(jiao)育部、人力資源社(she)會保障部、商務部等按職責分工負(fu)責）

（六）加強供應(ying)鏈行業組織建設。

推(tui)動供應(ying)鏈(lian)(lian)行業(ye)(ye)組織建設供應(ying)鏈(lian)(lian)公共服務(wu)平臺，加強行業(ye)(ye)研究(jiu)、數(shu)據(ju)統計、標準制修訂和國際交(jiao)流，提供供應(ying)鏈(lian)(lian)咨詢(xun)、人才(cai)培訓(xun)等服務(wu)。加強行業(ye)(ye)自律(lv)，促進(jin)行業(ye)(ye)健康有(you)序發展(zhan)。加強與國外供應(ying)鏈(lian)(lian)行業(ye)(ye)組織的交(jiao)流合作，推(tui)動供應(ying)鏈(lian)(lian)專(zhuan)業(ye)(ye)資質相互認證(zheng)，促進(jin)我國供應(ying)鏈(lian)(lian)發展(zhan)與國際接(jie)軌(gui)。（國家發(fa)展改(gai)革委、工(gong)(gong)業(ye)和信(xin)息(xi)化部、人(ren)力資源(yuan)社會(hui)保(bao)障部、商務部、質檢總局(ju)等按職責分工(gong)(gong)負責）

                                                                                                                              國務院辦(ban)公廳(ting)

                                                                                                             2017年(nian)10月(yue)5日 　　

    “全國金融(rong)工作會議之后，我們一直在(zai)研(yan)究要不(bu)要加掛金融(rong)監督(du)管(guan)理局(ju)的(de)牌子，”一位(wei)地(di)方金融(rong)辦人士(shi)對澎湃新(xin)聞表示。

    10月10日，深圳召開全市金融工作會議，決定在市金融辦加掛地方金融監管局牌子。而在此之前，網絡流傳一份印發于9月的《江蘇省省級承擔行政職能事業單位改革實施方案》的內部文件，稱在省級政府機構限額內將省政府金融工作辦公室由省政府直屬事業單位調整為省政府直屬機構，機構規格為正廳級，掛省地方金融監督管理局牌子。江蘇省金融辦對澎湃新聞表示，目前尚不掌握上述情況。

　　地方金融(rong)辦加掛(gua)金融(rong)監(jian)管局牌子，似乎已是大勢所趨。

　　今(jin)年7月召開的(de)第五次(ci)全國(guo)金融(rong)工作會議提出，“地方(fang)政府要(yao)在堅持(chi)金融(rong)管(guan)理主要(yao)是中(zhong)央事權的(de)前提下，按照中(zhong)央統一規則，強化屬地風險處置(zhi)責任。”自此，強化地方(fang)金融(rong)監管(guan)再次(ci)被提上(shang)議程。

“根據會議精神，各個地方必須要有一個部門來承接金融監管的職責，主要負責監管包括小額貸款、融資擔保、融資租賃、資管公司、典當行等7類金融屬性機構，”上述金融辦人士稱，這個承接機構主要是各地金融辦，但是金融辦的名稱是“金融服務辦公室”，主要強調服務職能，沒有明確其監管職責。

　　此外(wai)，在部分(fen)省(sheng)份，金(jin)融(rong)(rong)辦是省(sheng)政(zheng)(zheng)府直屬事業單位，是沒(mei)有監管(guan)權的(de)(de)，若調整為(wei)直屬機構，可(ke)以代表(biao)省(sheng)政(zheng)(zheng)府，或者受(shou)省(sheng)政(zheng)(zheng)府委托監管(guan)地(di)方金(jin)融(rong)(rong)。而針對(dui)的(de)(de)領(ling)域，主(zhu)要是在此前散落在各個(ge)監管(guan)部門的(de)(de)一(yi)些沒(mei)有持有金(jin)融(rong)(rong)牌照，但是實際從事金(jin)融(rong)(rong)業務的(de)(de)機構。部分(fen)機構因為(wei)沒(mei)有牌照，不受(shou)一(yi)行三會等金(jin)融(rong)(rong)監管(guan)部門直接監管(guan)，造成(cheng)一(yi)些非法集(ji)資風險(xian)。

　　上海財經大(da)學投(tou)資(zi)系講師郭峰(feng)對澎湃(pai)新聞表示，地(di)(di)方金(jin)融(rong)監管(guan)(guan)局掛牌是(shi)一個(ge)標志性事件，他認(ren)為，地(di)(di)方金(jin)融(rong)監管(guan)(guan)局的核心在(zai)(zai)于“監管(guan)(guan)”二字，此(ci)前(qian)金(jin)融(rong)辦權威性不(bu)(bu)足，很(hen)多地(di)(di)方金(jin)融(rong)辦都不(bu)(bu)是(shi)地(di)(di)方政(zheng)府組成部門(men)，升級為局，應(ying)該就(jiu)屬于地(di)(di)方政(zheng)府組成部門(men)了，但加掛“地(di)(di)方金(jin)融(rong)監管(guan)(guan)局（辦）”等，就(jiu)是(shi)在(zai)(zai)服務、協調職能(neng)(neng)之外，增加金(jin)融(rong)監管(guan)(guan)職能(neng)(neng)。

“估計地方金融監管局成立后，小額貸款公司、融資租賃公司、融資擔保公司、典當行等地方性金融機構和準金融機構都會統一歸其監管，此外應該當然還有P2P網貸機構，這些地方性的小微金融機構的監管一直分散在各個部門，成立地方金融監管局，應該會統一監管，”郭峰表示。

　　至于(yu)各地金融監(jian)管(guan)局(ju)的人(ren)事安(an)排(pai)，上述金融辦人(ren)士表示，基本(ben)跟金融辦一(yi)套班子，金融辦主(zhu)任兼任金融監(jian)管(guan)局(ju)局(ju)長。

　　從中央到地方的(de)垂(chui)直監(jian)管來看，上述人士透(tou)露，來領(ling)導各地金(jin)融監(jian)管局的(de)有可能是正在籌建(jian)中的(de)國務院金(jin)融穩定(ding)發展委員會(hui)，但目前尚無(wu)定(ding)論(lun)。

　　地方金(jin)(jin)融辦加掛金(jin)(jin)融監(jian)管局牌子蔚然(ran)風起。

　　今年3月，山東金融工作辦公室就開始掛金融監管局牌子，為省政府直屬機構。而在地市層面，山東在2016年的時候實現了全省17個市、137個縣（市、區）全部獨立設置金融工作機構，并加掛地方金融監督管理局牌子。

　　澎湃新(xin)聞發現，今(jin)年(nian)河(he)北省(sheng)金(jin)融辦官員出(chu)席(xi)政(zheng)府活動也會同時顯示河(he)北省(sheng)地方金(jin)融監管(guan)局的抬(tai)頭。

　　比較特殊的(de)是今年(nian)2月，四川省(sheng)(sheng)金融(rong)工(gong)作局(ju)正式揭牌(pai)，四川省(sheng)(sheng)金融(rong)工(gong)作局(ju)單(dan)獨設置為省(sheng)(sheng)政府直(zhi)屬機(ji)構，自此，省(sheng)(sheng)政府辦公廳不(bu)再(zai)掛四川省(sheng)(sheng)人民政府金融(rong)辦公室牌(pai)子，而原四川省(sheng)(sheng)金融(rong)辦的(de)職責劃入省(sheng)(sheng)金融(rong)工(gong)作局(ju)。

　　在四川之前，北京、天津和寧夏分別于2009年、2015年、2015年設置金融工作局，并將以前金融辦的職能并入其中。

　　雖然四川金(jin)融(rong)工作局(ju)名稱(cheng)中沒(mei)有“監(jian)(jian)管”二字，職能上已經增加(jia)了金(jin)融(rong)監(jian)(jian)管。在(zai)服務(wu)地方金(jin)融(rong)功能之外，四川省金(jin)融(rong)工作局(ju)主要職責還包括(kuo)維護地方金(jin)融(rong)秩序(xu)，牽頭會同有關部(bu)門防(fang)范、化解(jie)和(he)處(chu)置地方金(jin)融(rong)風(feng)險，打擊非法集資、非法證券期貨(huo)活(huo)動，推進全省金(jin)融(rong)應急處(chu)理機(ji)制(zhi)建(jian)設。

　　在四川省金(jin)(jin)融工(gong)作(zuo)局8個內設機(ji)構中，也有(you)“地(di)(di)方(fang)準(zhun)金(jin)(jin)融監管(guan)(guan)處”和(he)(he)“地(di)(di)方(fang)金(jin)(jin)融穩定處”，前者負責小額貸款(kuan)、農(nong)村資(zi)金(jin)(jin)互助組(zu)織的監管(guan)(guan)，后者牽頭(tou)會同有(you)關部門負責地(di)(di)方(fang)金(jin)(jin)融風(feng)險(xian)(xian)防范、化解和(he)(he)處置(zhi)工(gong)作(zuo)；推(tui)動(dong)建立健全金(jin)(jin)融風(feng)險(xian)(xian)監測、風(feng)險(xian)(xian)預警(jing)系統(tong)和(he)(he)金(jin)(jin)融風(feng)險(xian)(xian)處置(zhi)聯動(dong)工(gong)作(zuo)機(ji)制；指導(dao)各地(di)(di)開(kai)展(zhan)打(da)擊(ji)非法(fa)集(ji)資(zi)宣傳(chuan)教育、風(feng)險(xian)(xian)排查、案件調查處置(zhi)等相關工(gong)作(zuo)；承擔省打(da)擊(ji)和(he)(he)處置(zhi)非法(fa)集(ji)資(zi)工(gong)作(zuo)領導(dao)小組(zu)辦公室的具體工(gong)作(zuo)。

                                  （來源(yuan)：東方網(wang)）

第一(yi)章 總 則

第一條  為了規(gui)范區(qu)(qu)域(yu)性(xing)股(gu)(gu)權(quan)市場(chang)(chang)的活(huo)動(dong)，保(bao)護(hu)投資者合法(fa)權(quan)益，防范區(qu)(qu)域(yu)性(xing)股(gu)(gu)權(quan)市場(chang)(chang)風險，促(cu)進區(qu)(qu)域(yu)性(xing)股(gu)(gu)權(quan)市場(chang)(chang)健(jian)康發(fa)展(zhan)，根據《中(zhong)華(hua)人民(min)共和國證(zheng)券法(fa)》《中(zhong)華(hua)人民(min)共和國公司法(fa)》《國務院辦(ban)公廳(ting)關于規(gui)范發(fa)展(zhan)區(qu)(qu)域(yu)性(xing)股(gu)(gu)權(quan)市場(chang)(chang)的通知》等規(gui)定，制定本(ben)辦(ban)法(fa)。

第二(er)條(tiao)  在區域性股(gu)權市場非公(gong)開發行、轉讓中(zhong)小微企業股(gu)票、可轉換為股(gu)票的公(gong)司債券(quan)和國務院有(you)關(guan)部門認(ren)可的其他證券(quan)，以(yi)及相關(guan)活動，適(shi)用本辦法。

第三條  區域性股權市場(chang)是為其所在省級行政區域內中小微企(qi)業證券(quan)非公開發(fa)行、轉讓及相關活(huo)動提供(gong)設施(shi)與服務的(de)場(chang)所。

除區域性(xing)股權市(shi)場外，地方其他各類(lei)交(jiao)易場所不(bu)得(de)組織證券發行和轉讓活(huo)動。

第四(si)條  在區(qu)域性股權市(shi)場內的證(zheng)券發行(xing)、轉讓及相(xiang)關活動(dong)，應(ying)當遵守法(fa)律、行(xing)政(zheng)法(fa)規和(he)規章等規定(ding)，遵循(xun)公平(ping)自(zi)愿(yuan)、誠實信用(yong)、風險(xian)自(zi)擔的原則。禁(jin)止欺詐、內幕(mu)交易、操縱市(shi)場、非法(fa)集資行(xing)為。

第五條  省(sheng)級人民政府依(yi)法對區域性股(gu)權(quan)市(shi)場進行監(jian)督(du)管理(li)，負(fu)責風險處置。

省級人(ren)民政府指定地方金融監管(guan)部門(men)承擔對區域性(xing)股權市場的日常監督管(guan)理職責(ze)，依(yi)法(fa)(fa)查(cha)處(chu)違法(fa)(fa)違規行為(wei)，組(zu)織開展風險防范、處(chu)置工作。

省級人民政(zheng)府根據(ju)法(fa)律、行政(zheng)法(fa)規、國(guo)務院有關規定和本辦(ban)法(fa)，制定區域性股權市場監(jian)督(du)管理的(de)實施細則和操作辦(ban)法(fa)。

第六(liu)條  中國(guo)(guo)證券(quan)監(jian)督(du)管(guan)理委(wei)員(yuan)會（以下簡(jian)稱(cheng)中國(guo)(guo)證監(jian)會）及其派出機構對地方金融監(jian)管(guan)部(bu)門的區域性(xing)股權(quan)市(shi)場監(jian)督(du)管(guan)理工作進(jin)行指導、協調和監(jian)督(du)，對市(shi)場規范運作情況進(jin)行監(jian)督(du)檢查，對市(shi)場風險進(jin)行預(yu)警(jing)提示和處置(zhi)督(du)導。

地(di)方金融監(jian)管部(bu)門與中國證監(jian)會派出機(ji)構應當建(jian)立(li)區域(yu)性股權市場監(jian)管合作及信息共享(xiang)機(ji)制。

第七條  區域性(xing)股權市場(chang)(chang)運(yun)營機構(gou)（以下簡稱運(yun)營機構(gou)）負(fu)責組織(zhi)區域性(xing)股權市場(chang)(chang)的活動(dong)，對市場(chang)(chang)參與(yu)者進行(xing)自律(lv)管理(li)。

各(ge)省(sheng)、自治區、直轄市、計劃單列市行(xing)政區域(yu)內(nei)設立(li)的運(yun)營(ying)機構(gou)不得超過一(yi)家。

第八條  運營機構(gou)應當具備(bei)下(xia)列條件：

（一）依法設立(li)的(de)法人；

（二）開(kai)展業務活動所(suo)必(bi)需的營業場所(suo)、業務設(she)施、營運資金、專業人員；

（三）健全的(de)法人治(zhi)理結構；

（四）完善的風險管理與(yu)內部(bu)控制制度；

（五）法律、行政法規和中國證監會規定的其他條件。

證券公司可以(yi)參股、控股運營機構。

有《中華人民(min)共和國證(zheng)(zheng)券法》第一百零八條規(gui)定的(de)情形，或者被中國證(zheng)(zheng)監會采取證(zheng)(zheng)券市場禁入措施且仍(reng)處于禁入期間(jian)的(de)，不(bu)得擔任運營機(ji)構的(de)負責人。

第九條  省級人民政府(fu)對(dui)運營機構實施監(jian)督管理，向社會公告(gao)運營機構名(ming)單(dan)，并報(bao)中國證監(jian)會備(bei)案。未經(jing)公告(gao)并備(bei)案，任何單(dan)位和個人不得組織、開展區域性股權(quan)市場相關(guan)活動。

第(di)二章 證券發行與(yu)轉讓

第(di)十(shi)條  企業(ye)在區域性(xing)股權市場發行股票，應當(dang)符合下列條件：

（一）有符合(he)《中(zhong)華人(ren)民共(gong)和國公(gong)司(si)法》規定(ding)的(de)治理結構；

（二(er)）最近一(yi)個會(hui)計年(nian)度的財(cai)務會(hui)計報告無虛假(jia)記載；

（三(san)）沒有處于持(chi)續狀態(tai)的重大違(wei)法(fa)行為(wei)；

（四）法(fa)律、行政法(fa)規(gui)和中國證監會(hui)規(gui)定的其(qi)他條件。

第十一條  企(qi)業(ye)在(zai)區域(yu)性股(gu)權市場發(fa)行(xing)可轉換為(wei)股(gu)票的公(gong)司(si)債券，應當符(fu)合下列條件：

（一）本(ben)辦法(fa)第十條(tiao)(tiao)規定的條(tiao)(tiao)件；

（二）債(zhai)券募集說明(ming)書中有具體(ti)的公司債(zhai)券轉(zhuan)換為(wei)股票的辦法(fa)；

（三）本公司已發行的公司債券或者其他債務沒有處于(yu)持續狀態(tai)的違約或者遲延支付本息的情(qing)形；

（四）法律、行政法規(gui)和中國證監會規(gui)定的其他條件(jian)。

第(di)十(shi)二條  未經國務院有關部門(men)認可，不得(de)在區域性股(gu)權市場發行除股(gu)票、可轉換為股(gu)票的(de)公(gong)司債券之外的(de)其他(ta)證券。

第十(shi)三(san)條  在區域(yu)性股權市場發(fa)行(xing)證券，應當向合(he)格投資者(zhe)發(fa)行(xing)。單只證券持有人數量累計不(bu)得超過 200 人，法律、行政(zheng)法規(gui)另有規(gui)定的除外。

前款所稱(cheng)合格投(tou)資者，應(ying)當(dang)具有較強風險識別和承受能力，并符合下列條件之一：

（一）證(zheng)券(quan)公(gong)(gong)司(si)(si)、期(qi)貨公(gong)(gong)司(si)(si)、基(ji)金(jin)管理公(gong)(gong)司(si)(si)及(ji)其子(zi)公(gong)(gong)司(si)(si)、商業銀行、保險(xian)公(gong)(gong)司(si)(si)、信托公(gong)(gong)司(si)(si)、財務(wu)公(gong)(gong)司(si)(si)等依(yi)法經批準設立(li)的(de)金(jin)融機構，以及(ji)依(yi)法備案或者登記(ji)的(de)證(zheng)券(quan)公(gong)(gong)司(si)(si)子(zi)公(gong)(gong)司(si)(si)、期(qi)貨公(gong)(gong)司(si)(si)子(zi)公(gong)(gong)司(si)(si)、私募基(ji)金(jin)管理人；

（二(er)）證券公司資(zi)產管(guan)(guan)理(li)(li)產品(pin)、基金(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)公司及其子(zi)公司產品(pin)、期貨公司資(zi)產管(guan)(guan)理(li)(li)產品(pin)、銀行理(li)(li)財產品(pin)、保(bao)險(xian)產品(pin)、信托產品(pin)等(deng)金(jin)融機(ji)構依(yi)法管(guan)(guan)理(li)(li)的投資(zi)性計劃；

（三(san)）社會(hui)保障(zhang)基金(jin)，企業年金(jin)等(deng)養老基金(jin)，慈善基金(jin)等(deng)社會(hui)公益基金(jin)，以及依(yi)法(fa)備案的私募基金(jin)；

（四(si)）依(yi)法設(she)立且凈資(zi)產不低(di)于一(yi)定指標的法人(ren)或者其他(ta)組(zu)織；

（五）在一定時期內擁有符合中國證監會規定的金融資產價值不低于人民幣 50 萬元，且具有 2 年以上金融產品投資經歷或者2 年以上金融行業及相關工作經歷的自然人。

第十四(si)條(tiao)  在區域性股權市場發行證(zheng)券，不得(de)通過(guo)拆分、代持等方式變相突(tu)破(po)合格(ge)投(tou)資(zi)者標準(zhun)。有下列情形之(zhi)一的，應當穿透(tou)核查最終投(tou)資(zi)者是否為(wei)合格(ge)投(tou)資(zi)者，并合并計算投(tou)資(zi)者人數：

（一）以理財(cai)產品、合(he)伙(huo)企業等形式(shi)匯集(ji)多個投資(zi)者資(zi)金直接或者間(jian)接投資(zi)于證券的；

（二(er)）將單只證券分期(qi)發(fa)行(xing)的。

理(li)財產品、合伙企業等(deng)投(tou)資者符(fu)合本辦(ban)法第(di)(di)十(shi)三條第(di)(di)二款第(di)(di)（二）項、第(di)(di)（三）項規定的除外。

第十五條  在區域(yu)性股權市場發行證券(quan)，不得采用廣(guang)告(gao)、公開勸誘(you)等公開或者變相(xiang)公開方式。

通(tong)過(guo)互聯網絡、廣播電視、報刊等(deng)(deng)向社會公(gong)眾發布招股說明書(shu)、債(zhai)券募集說明書(shu)、擬轉(zhuan)讓證(zheng)(zheng)券數量和價(jia)格等(deng)(deng)有關證(zheng)(zheng)券發行或者(zhe)轉(zhuan)讓信息(xi)的(de)，屬于前(qian)款規定的(de)公(gong)開(kai)或者(zhe)變相公(gong)開(kai)方式；但符合下(xia)列條件的(de)除外(wai)：

（一）通過運(yun)營機構的信息系統(tong)等網絡平(ping)臺向在本(ben)市場開(kai)戶的合格投(tou)資者發布證券發行(xing)或者轉讓信息；

（二）投資者需憑用戶名和密碼等身(shen)份認證(zheng)方式登(deng)錄后才能(neng)查看。

第十六(liu)條  在區域性股權市場掛牌(pai)轉讓證券的(de)企業(ye)（以(yi)下(xia)簡稱掛牌(pai)公(gong)司），應(ying)當符合(he)本辦法第(di)十條規定的(de)條件(jian)。

第十七條  在(zai)區域性股權(quan)市場轉讓證券的，應當符合本(ben)辦(ban)法第(di)(di)十(shi)二條(tiao)、第(di)(di)十(shi)三條(tiao)、第(di)(di)十(shi)四條(tiao)、第(di)(di)十(shi)五條(tiao)規定，不得采取集中(zhong)競價(jia)、連續競價(jia)、做市商等集中(zhong)交易方式。

投(tou)資(zi)者(zhe)在區域性股權市場買入(ru)后(hou)賣(mai)出或者(zhe)賣(mai)出后(hou)買入(ru)同(tong)一證券的時(shi)間間隔不得少于 5 個交易(yi)日(ri)。

第十八條(tiao)  符(fu)合下列情形之一(yi)的，不受本辦(ban)法第十三條(tiao)規定的限制：

（一）證券發行人、掛牌公司實(shi)施股權激勵計劃；

（二）證券發行人(ren)、掛牌公司(si)的(de)董(dong)事(shi)、監(jian)事(shi)、高級管理人(ren)員及發行、掛牌前已持有股權的(de)股東認購或者受讓本(ben)發行人(ren)、掛牌公司(si)證券；

（三(san)）因繼承、贈與、司法裁(cai)決、企業并購等非(fei)交易行為獲(huo)得證(zheng)券。

第十九條  運營(ying)機構依法(fa)對證券發行(xing)、掛牌(pai)轉(zhuan)讓申(shen)請(qing)文件進行(xing)審查，出(chu)具審查意見，并在(zai)發行(xing)、掛牌(pai)完成后 5 個工作(zuo)日內報(bao)地方金融監管部門和中國證監會派出機構(gou)備案。

第二十(shi)條  運營機(ji)構應當在每(mei)個交易日發布證券掛牌轉讓的最新價格(ge)行情(qing)。

第(di)二(er)十一條  證券發行(xing)人、掛牌公司及(ji)區域性(xing)股權市場的其他參與者(zhe)應當按照(zhao)規定(ding)和協議(yi)約定(ding)，真實(shi)、準確、完整地向投資者(zhe)披露信息(xi)，不得有虛假(jia)記載、誤(wu)導性(xing)陳述或者(zhe)重大遺漏。

運(yun)營機構應(ying)當建立(li)信息披(pi)(pi)露網絡平臺，供信息披(pi)(pi)露義務人(ren)按照規定(ding)披(pi)(pi)露信息。

第二十二條  證券(quan)發(fa)(fa)行人應當披露招(zhao)股(gu)說明書(shu)、債券(quan)募集說明書(shu)，并(bing)在發(fa)(fa)生可能對已(yi)發(fa)(fa)行證券(quan)產(chan)生較大影響的重(zhong)要事件時，披露臨時報告(gao)。

掛牌公(gong)司應當在(zai)每一會計年度結束之日起 4 個月內編制(zhi)并披(pi)露(lu)年度報告(gao)(gao)，并在(zai)發生可能對證券轉讓價格產生較(jiao)大影響的重要事件時，披(pi)露(lu)臨(lin)時報告(gao)(gao)。

招股說明(ming)(ming)書、債券募集說明(ming)(ming)書、年度報告應當包括公司基本情(qing)(qing)況(kuang)(kuang)、公司治(zhi)理、控股股東和實際控制人(ren)情(qing)(qing)況(kuang)(kuang)、業務(wu)概況(kuang)(kuang)、財務(wu)會計報告以及可能對證券發行或者轉讓具有較大影響的其他情(qing)(qing)況(kuang)(kuang)。

第三章 賬戶(hu)管(guan)理與(yu)登記(ji)結算

第二十三條  投(tou)(tou)資(zi)者在(zai)區(qu)域性股權市(shi)場(chang)買(mai)賣證券，應(ying)當向辦理(li)登(deng)記結(jie)算業(ye)務(wu)的機構(gou)(gou)申請開立(li)證券賬(zhang)戶。辦理(li)登(deng)記結(jie)算業(ye)務(wu)的機構(gou)(gou)可以直接為投(tou)(tou)資(zi)者開立(li)證券賬(zhang)戶，也可以委(wei)托參與(yu)本市(shi)場(chang)的證券公(gong)司代為辦理(li)。

開立證券賬戶的機構應當對(dui)申請人(ren)(ren)(ren)是否符合本辦法(fa)規定的合格投資(zi)者(zhe)條(tiao)件進行審(shen)查，對(dui)不符合規定條(tiao)件的申請人(ren)(ren)(ren)，不得為(wei)其(qi)開立證券賬戶。申請人(ren)(ren)(ren)為(wei)自然人(ren)(ren)(ren)的，還應當在為(wei)其(qi)開立證券賬戶前(qian)，通過書面(mian)或者(zhe)電子形式向其(qi)揭示風(feng)險，并要求其(qi)確(que)認。

本辦法(fa)(fa)施(shi)行前已開立證(zheng)券賬(zhang)戶但不符(fu)合本辦法(fa)(fa)規定的(de)合格投資者(zhe)(zhe)條(tiao)件(jian)的(de)投資者(zhe)(zhe)，不得認購和(he)受(shou)讓證(zheng)券；已經(jing)認購或者(zhe)(zhe)受(shou)讓證(zheng)券的(de)，只能(neng)繼續持有或者(zhe)(zhe)賣(mai)出。

第二(er)十四條  投資者(zhe)(zhe)在區域性(xing)股權市場(chang)內(nei)買賣證券的(de)資金，應當專(zhuan)戶存放在商業銀行或者(zhe)(zhe)國務(wu)院(yuan)金融監督管理機構(gou)批準的(de)具有證券期貨保證金存管業務(wu)資格(ge)的(de)機構(gou)。任(ren)何單位和個人(ren)不得以(yi)任(ren)何形式挪用投資者(zhe)(zhe)資金。

省(sheng)級人民政府制定投(tou)資者在區域性股(gu)權(quan)市場內買賣證券資金的管理細則，明確投(tou)資者資金的動(dong)用情形(xing)、劃(hua)轉路徑和有關(guan)各方的職責(ze)。

運營(ying)機構(gou)應當(dang)每日(ri)監測(ce)投資(zi)者資(zi)金(jin)(jin)的(de)變動(dong)情(qing)況，發現異常情(qing)形及時處理并向地方(fang)金(jin)(jin)融監管部門(men)和(he)中國證(zheng)監會(hui)派出(chu)機構(gou)報告。

第二(er)十五(wu)條(tiao)  區域性(xing)股權市場的登記(ji)結算業務，應當由運營機構(gou)或者中國(guo)證監(jian)會認(ren)可的登記(ji)結算機構(gou)辦理。

在區域性股權市場(chang)內發行、轉讓的證券(quan)，應當(dang)在辦理登記(ji)結(jie)算業(ye)務(wu)的機構集中存管和登記(ji)。辦理登記(ji)結(jie)算業(ye)務(wu)的機構應當(dang)根(gen)據證券(quan)登記(ji)結(jie)算的結(jie)果，確(que)認證券(quan)持有人持有證券(quan)的事實，提(ti)供證券(quan)持有人登記(ji)資料。

辦理(li)登記(ji)結算業務的機(ji)構應當妥(tuo)善(shan)保存登記(ji)、結算的原始(shi)憑證及(ji)有關文件和資料(liao)，保存期(qi)限不得少于(yu) 20 年。

第二(er)十(shi)六條  辦理登(deng)記(ji)(ji)結算(suan)業(ye)務的機構應當按照規定辦理證(zheng)(zheng)券賬戶開(kai)立、變更、注銷(xiao)和(he)證(zheng)(zheng)券登(deng)記(ji)(ji)、結算(suan)，保證(zheng)(zheng)證(zheng)(zheng)券持有人名(ming)冊和(he)登(deng)記(ji)(ji)過戶記(ji)(ji)錄真實(shi)、準確、完(wan)整，證(zheng)(zheng)券和(he)資金的清算(suan)交收有序(xu)進行。

辦理登記結(jie)算(suan)業務的機(ji)構不得(de)挪(nuo)用投資者的證券(quan)。

辦理登記結算業務的機構與中國證(zheng)(zheng)券(quan)登記結算有限責(ze)任公司應當建立(li)證(zheng)(zheng)券(quan)賬戶對接機制，將區域性股權(quan)市(shi)場證(zheng)(zheng)券(quan)賬戶納入到資本市(shi)場統一證(zheng)(zheng)券(quan)賬戶體系。

第四章 中介服務

第二十七(qi)條  中(zhong)(zhong)介機構及(ji)其業務人員在(zai)區域性股權市場從事相關(guan)業務活動(dong)的(de)，應(ying)當誠實守(shou)(shou)信、勤勉盡責(ze)，遵守(shou)(shou)法律(lv)、行政法規(gui)、中(zhong)(zhong)國證監會和(he)有關(guan)省級人民政府規(gui)定等，遵守(shou)(shou)行業規(gui)范，對(dui)其業務行為承擔責(ze)任。

第(di)二十八條  運營機構(gou)可以(yi)自行或者組(zu)織有關中介機構(gou)開展下列業務活動：

（一）為參與(yu)本市(shi)場的企(qi)業(ye)提供(gong)改制輔(fu)導、管(guan)理(li)培訓、管(guan)理(li)咨(zi)詢、財務(wu)(wu)顧問服務(wu)(wu)；

（二）為(wei)證券(quan)的非公(gong)開(kai)發行組織合格(ge)投資者(zhe)進行路演推介或(huo)者(zhe)其他促成(cheng)投融資需(xu)求對(dui)接的活動；

（三）為合(he)格(ge)投資(zi)者提供企(qi)業研究報告和(he)盡職(zhi)調查信息；

（四）為(wei)在本市場(chang)開戶的(de)合格投資者買(mai)賣證券提(ti)供(gong)居間介紹(shao)服務；

（五）與商業銀行、小額貸(dai)款公司等(deng)開展業務合作，支持其為參與本(ben)市(shi)場的企業提供融資服務；

（六(liu)）中國(guo)證監會規定的其他業務。

第二十(shi)九條  運營機(ji)構開展本辦法第(di)二十八條規定(ding)(ding)的業務活動，應當按照下列規定(ding)(ding)采取有效措(cuo)施，防(fang)范運營機(ji)構與(yu)市(shi)場參與(yu)者(zhe)、不同參與(yu)者(zhe)之間的利(li)益沖突：

（一）為參與(yu)本(ben)市(shi)場的(de)企業提供服務的(de)，應當采取業務隔離措施，避免與(yu)投資(zi)者(zhe)的(de)利益沖突；

（二）為合格投資者(zhe)提供(gong)企(qi)業研(yan)究報告和盡職調查信(xin)(xin)息的(de)，應(ying)當(dang)遵(zun)循獨立(li)、客觀(guan)的(de)原則，不(bu)得(de)提供(gong)證券投資建議，不(bu)得(de)提供(gong)虛假、不(bu)實、誤導性(xing)信(xin)(xin)息；

（三）為合格投資者買賣證券(quan)提供居間介紹服務(wu)的(de)，應當公平對待買賣雙方，不(bu)得損害任何(he)一方的(de)利益(yi)；

（四(si)）向服(fu)務對象收(shou)取費用的，應當符合有關規定并(bing)披露收(shou)費標準。

第三十條  區域性(xing)股權市場應當作為地(di)方人民政府扶(fu)(fu)持(chi)中小(xiao)微企(qi)(qi)業(ye)政策(ce)措(cuo)施的綜合運用(yong)平(ping)臺，為地(di)方人民政府市場化(hua)運用(yong)貼(tie)息、投資等資金扶(fu)(fu)持(chi)中小(xiao)微企(qi)(qi)業(ye)發展提供服(fu)務。

第(di)三(san)十一條  區(qu)域(yu)性股權市場(chang)可以在依法合規、風險可控(kong)前提下，開展業務、產品、運營模式(shi)和服務方式(shi)創(chuang)新，為中小微企(qi)業提供多(duo)樣化、個性化的服務。

區域性股(gu)權市場可以(yi)按照規定為中小微企業信(xin)息展示(shi)提供服務。

第三十二(er)條  區域(yu)性(xing)股權市(shi)場不得為其所在省(sheng)級行政區域(yu)外企業證券的發行、轉讓(rang)或者登記(ji)存管提(ti)供服務。

第三十三條  區域性股權市場可以與證(zheng)(zheng)券(quan)期(qi)(qi)(qi)貨交易所、全國中小(xiao)企業股份(fen)轉讓系統(tong)、機構間私(si)募產品報價(jia)與服務系統(tong)、證(zheng)(zheng)券(quan)期(qi)(qi)(qi)貨經(jing)營機構、證(zheng)(zheng)券(quan)期(qi)(qi)(qi)貨服務機構、證(zheng)(zheng)券(quan)期(qi)(qi)(qi)貨行(xing)業自律組(zu)織，建立合作機制。但是，有違反本辦法(fa)第三十二條(tiao)規定情形(xing)的除(chu)外。

符合中(zhong)國證監(jian)會規定條(tiao)件的(de)運(yun)營機構(gou)，可以開(kai)展(zhan)全國中(zhong)小(xiao)企業(ye)股份轉讓系統的(de)推薦業(ye)務試點。

第五章 市場自律(lv)

第三十四條(tiao)  運營機構應(ying)當負責區(qu)域性股權市場(chang)(chang)信(xin)息(xi)系統(tong)(tong)的開發、運行、維護，以及信(xin)息(xi)安全(quan)的管理，保(bao)證區(qu)域性股權市場(chang)(chang)信(xin)息(xi)系統(tong)(tong)安全(quan)穩定運行。

區域性股(gu)權市(shi)場(chang)的(de)信息(xi)系統應(ying)當(dang)符(fu)合有關法(fa)律法(fa)規(gui)和信息(xi)技術管理規(gui)范，并通過(guo)中國證監會組織的(de)合規(gui)性、安全性評估(gu)；未通過(guo)評估(gu)的(de)，應(ying)當(dang)限期整改。

區域性(xing)股(gu)權市(shi)場的信息技(ji)術管理規范(fan)，由(you)中國證監會另行制定。

第三十五條  運營機(ji)構、辦理(li)登(deng)記(ji)結算業務的機(ji)構應當將證券交易、登(deng)記(ji)、結算等信息系(xi)統(tong)與中國證監會指定的監管信息系(xi)統(tong)進行對接。

運(yun)(yun)營機構應(ying)當自(zi)每(mei)個月結(jie)束之日起 7 個工作日內，向地方(fang)金融監管部門和中國(guo)證(zheng)監會派出機構報送(song)區域(yu)性股(gu)權(quan)市場(chang)(chang)有關信息；發生(sheng)影響或(huo)者可能影響區域(yu)性股(gu)權(quan)市場(chang)(chang)安全穩定運(yun)(yun)行的重大事件的，應(ying)當立即報告。

運(yun)營機構報送的(de)信息(xi)必須真實、準確、完整(zheng)，指標、格式、統計方法(fa)應當規范、統一(yi)，具體辦法(fa)由中國證(zheng)監會另行制定。

第三十六條  運營機(ji)構、辦理登記結算業(ye)務的機(ji)構制定(ding)的業(ye)務操(cao)作細則和(he)自律(lv)管(guan)理規(gui)則，應當符合法律(lv)、行政法規(gui)、中(zhong)(zhong)國證(zheng)監會(hui)(hui)規(gui)章(zhang)和(he)規(gui)范性(xing)文(wen)件、有(you)關省級人(ren)民(min)政府的監管(guan)細則等規(gui)定(ding)，并報地方金融(rong)監管(guan)部門和(he)中(zhong)(zhong)國證(zheng)監會(hui)(hui)派出機(ji)構備案。

地(di)方金融(rong)監(jian)(jian)管部門和(he)中國證監(jian)(jian)會(hui)派(pai)出機構發現業務操作細(xi)則(ze)和(he)自(zi)律管理規則(ze)違(wei)反相關規定的，可以責令(ling)其修改。

第三十(shi)七(qi)條  運營機構應當(dang)按(an)照規定對區域性股權(quan)市場參(can)與者的違(wei)法行為及違(wei)反自律管(guan)理規則(ze)的行為，采取自律管(guan)理措(cuo)施，并(bing)向地方金融監管(guan)部(bu)門和中國證監會派出機構報(bao)告。

運營機構應當暢(chang)通投訴(su)渠道，妥善處(chu)理投資者投訴(su)，保(bao)護投資者合法權益。

第(di)三十八條  運營機構應當對(dui)區域性(xing)股(gu)權市(shi)場進行風(feng)險(xian)監測、評估(gu)、預警(jing)和采取有關處置措(cuo)施，防范(fan)和化(hua)解市(shi)場風(feng)險(xian)。

第三十九條  運營機構可以以特別會員方式加入中(zhong)國證(zheng)券(quan)業(ye)協會，接受中(zhong)國證(zheng)券(quan)業(ye)協會的自律管理和服務。

證(zheng)(zheng)券公司作為運營機(ji)構(gou)股(gu)(gu)東或者(zhe)在(zai)區域性股(gu)(gu)權市場(chang)從事(shi)相關業(ye)務活動的，應(ying)當遵守證(zheng)(zheng)券行業(ye)監管和自律規則。

中(zhong)國證券業(ye)協會督促引(yin)導證券公司(si)為區域性股(gu)權市場(chang)的投融(rong)資活(huo)動提供優(you)質(zhi)高效低廉服務。鼓勵(li)證券公司(si)為區域性股(gu)權市場(chang)提供業(ye)務、技術等支持。

第六章 監督管理

第四十條  地方金融監管部門實施現場檢查，可(ke)以采取下列措施：

（一）進(jin)入運營機構或者(zhe)區域性股權市場(chang)(chang)(chang)有關(guan)參與者(zhe)的(de)辦公(gong)場(chang)(chang)(chang)所或者(zhe)營業(ye)場(chang)(chang)(chang)所進(jin)行(xing)檢查；

（二）詢問運(yun)營機構或(huo)者區域(yu)性股權市場有(you)關參與者的負責(ze)人(ren)、工作(zuo)人(ren)員，要求其對有(you)關檢查(cha)事項(xiang)做出(chu)說明；

（三(san)）查閱、復制(zhi)與檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、隱(yin)匿或者毀損的文件、資料、電子設備(bei)予以封存；

（四）檢(jian)查(cha)運營(ying)機構或(huo)者(zhe)區域性(xing)股權市(shi)場有(you)關參與者(zhe)的信息系統，復制有(you)關數據(ju)資料；

（五(wu)）法律(lv)、行政(zheng)法規和中國證監(jian)會規定(ding)的其他措施。

中國證監會派出機(ji)構(gou)可以采取前(qian)款規定的(de)措施(shi)，對(dui)區域(yu)性股權(quan)市(shi)場規范運作情況進行(xing)現場檢(jian)查。

第四(si)十一(yi)條  地方金(jin)融監管部門和中(zhong)國證監會派出機構依法履行職責，被檢(jian)查、調查的單位(wei)和個人應當配合，如實提供(gong)有關文(wen)件和資料，不得(de)拒絕、阻礙和隱瞞。

第四十二條  運營機構(gou)違法違規經營或(huo)者出現重大(da)風險，嚴(yan)重危害(hai)區域(yu)性(xing)股權(quan)市(shi)場秩序、損害(hai)投資者利益的(de)，由地(di)方金融監管部(bu)門責令(ling)停業整頓，并更(geng)換有關(guan)責任(ren)人員。

第四十三條  運營(ying)機構或者區域性(xing)股權市場參與(yu)者違反(fan)本辦法規(gui)定的(de)，地方金融(rong)監管部門(men)可以采取責(ze)令(ling)改正(zheng)、監管談(tan)話、出具警示函、責(ze)令(ling)參加培(pei)訓、責(ze)令(ling)定期報告、認定為不適當人選等監督管理(li)措施；依法應(ying)予(yu)行政處罰的(de)，給予(yu)警告，并處以 3 萬元以下罰款。具體實施細則由省級人(ren)民政府制定。

對違反本辦法(fa)規定(ding)的行為，法(fa)律、行政法(fa)規或者國務院另有規定(ding)的，依(yi)照(zhao)其規定(ding)處理。

第四十四條  運營機構從業人員或者(zhe)(zhe)其他參(can)與區域性股(gu)權市場的人員違反法(fa)律(lv)、行政(zheng)法(fa)規或者(zhe)(zhe)本(ben)辦(ban)法(fa)規定(ding)，情節嚴重的，中國(guo)證監會可以(yi)依法(fa)采取(qu)證券市場禁入的措施(shi)。

第四十五條  對運營(ying)機(ji)構或(huo)者區域性股權市場(chang)參(can)與者從事(shi)內幕交易、操縱市場(chang)等嚴重擾亂市場(chang)秩(zhi)序行為的，依法從嚴查處。

第四十六條  中國證監(jian)會(hui)派出機構發現違反本辦法行為的線(xian)索(suo)，應當移送地方金融監(jian)管部門(men)處(chu)理。

第四十七(qi)條  地(di)方金融(rong)監(jian)管部門未(wei)按(an)照規定對違反本辦法行為(wei)進行查處的，中國證監(jian)會(hui)派出機(ji)構應當(dang)予以指導、協(xie)調和(he)監(jian)督(du)。

第(di)四(si)十八條  中(zhong)國證監(jian)會派出機構(gou)對地(di)方金融監(jian)管(guan)部門(men)的監(jian)管(guan)能力(li)和條件進行審慎(shen)評估，加強監(jian)管(guan)培訓，采取有效措施(shi)，促(cu)使地(di)方監(jian)管(guan)能力(li)與市場發展狀況相適應(ying)。

第四十(shi)九(jiu)條  中(zhong)國證監(jian)會派(pai)出機(ji)構可以對(dui)區域性股權市場的安全規范運行(xing)情況、風險管理能力等進(jin)行(xing)監(jian)測評估。

評估結果應當(dang)作為區域(yu)性(xing)股權市場開展(zhan)先(xian)行先(xian)試(shi)相關業務的審慎(shen)性(xing)條件。

第五十條  違反(fan)本(ben)辦(ban)(ban)法第(di)三條(tiao)第(di)二款規定，組(zu)織(zhi)證(zheng)券發(fa)行和轉讓活動，或者違反(fan)本(ben)辦(ban)(ban)法第(di)九條(tiao)規定，擅自組(zu)織(zhi)開展區域性股權市(shi)場(chang)活動的(de)，按照(zhao)《國(guo)務(wu)院關于清理整頓各類交易場(chang)所 切實防范金(jin)融風險的(de)決定》（國(guo)發(fa)〔2011〕38 號）和《國務院辦公(gong)廳(ting)關于(yu)清理整(zheng)頓(dun)各類交易場所的實施(shi)意見(jian)》（國辦發〔2012〕37 號）規(gui)定予(yu)以清(qing)理，并依(yi)法追究法律責任。

第五十一條  運營機(ji)構(gou)應當建立(li)區域(yu)性股(gu)權市(shi)場誠信(xin)(xin)檔案，并按(an)照(zhao)規定提供誠信(xin)(xin)信(xin)(xin)息的查詢和公(gong)示。

運(yun)營(ying)機(ji)構和區域性股權市(shi)場參(can)與者及其相關人員的誠信(xin)信(xin)息，應當同時按照規定記入中國證監會證券(quan)期貨市(shi)場誠信(xin)檔案數據庫。

第(di)七章(zhang) 附 則

第五十(shi)二(er)條  區域(yu)性股權(quan)市(shi)場為(wei)其所在省級(ji)行政區域(yu)內的(de)有(you)限責任公司股權(quan)融(rong)資或者轉讓提(ti)供服務(wu)的(de)，參照適用本(ben)辦法。

第五十三條  本辦法自 2017 年 7 月 1 日起施行。《關于(yu)規范證(zheng)券公司參(can)與區域(yu)性股權交(jiao)易市場的(de)指(zhi)導意見(jian)（試行）》（證(zheng)監會公告〔2012〕20 號）同時廢止。

（2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過；2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂；中華人民共和國主席令第七十一號公布；自2013年6月1日起施行。根據2015年4 月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改<；中華人民共和國港口法>；等七部法律的決定》修正）

第一章 總 則

第一條(tiao) 為了規范證券投(tou)資活動(dong)，保護投資人及相關當事人的合法(fa)權益(yi)，促進證券投資基(ji)金和資本市場的健康發展，制定(ding)本法(fa)。

第(di)二條 在(zai)中華人民共和(he)(he)國(guo)境內，公開或者非公開募集(ji)資金(jin)(jin)設立證(zheng)券投(tou)資基金(jin)(jin)（以下簡稱基金(jin)(jin)），由基金(jin)(jin)管(guan)理人管(guan)理，基金(jin)(jin)托管(guan)人托管(guan)，為基金(jin)(jin)份(fen)額(e)持(chi)有人的(de)利益，進行證(zheng)券投(tou)資活(huo)動，適用本法；本法未規(gui)定的(de)，適用《中華人民共和(he)(he)國(guo)》、《中華人(ren)民共(gong)和國》和其他有(you)關(guan)法律、行政(zheng)法規的規定。

第三條 基(ji)(ji)金管理人(ren)(ren)、基(ji)(ji)金托管人(ren)(ren)和基(ji)(ji)金份額持(chi)有(you)人(ren)(ren)的權利(li)、義務(wu)，依照本(ben)法在基(ji)(ji)金合(he)同中約(yue)定。

基金管(guan)理人(ren)、基金托管(guan)人(ren)依照本法和基金合同的約定，履行(xing)受托職責。

通過(guo)公(gong)(gong)開募集(ji)(ji)方式(shi)設(she)立的基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)（以(yi)下簡稱公(gong)(gong)開募集(ji)(ji)基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)）的基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)份額持有人按(an)其所持基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)份額享受收益(yi)和(he)承(cheng)擔(dan)(dan)風險，通過(guo)非公(gong)(gong)開募集(ji)(ji)方式(shi)設(she)立的基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)（以(yi)下簡稱非公(gong)(gong)開募集(ji)(ji)基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)）的收益(yi)分配(pei)和(he)風險承(cheng)擔(dan)(dan)由基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)合同約(yue)定。

第(di)四條(tiao) 從(cong)事證券投資基金活動(dong)，應當(dang)遵循自愿、公平、誠實(shi)信用的原則，不得損害國家利(li)益(yi)和社會公共利(li)益(yi)。

第五條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)財產的債務由基(ji)(ji)金(jin)(jin)財產本身承擔，基(ji)(ji)金(jin)(jin)份額持有人以其出資為限對基(ji)(ji)金(jin)(jin)財產的債務承擔責任(ren)。但(dan)基(ji)(ji)金(jin)(jin)合(he)同依照本法另(ling)有約(yue)定的，從其約(yue)定。

基(ji)(ji)金(jin)(jin)財(cai)產(chan)(chan)獨立于(yu)基(ji)(ji)金(jin)(jin)管(guan)(guan)理人(ren)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)(guan)人(ren)的固有財(cai)產(chan)(chan)。基(ji)(ji)金(jin)(jin)管(guan)(guan)理人(ren)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)(guan)人(ren)不得(de)將基(ji)(ji)金(jin)(jin)財(cai)產(chan)(chan)歸入其固有財(cai)產(chan)(chan)。

基(ji)金(jin)管理(li)人、基(ji)金(jin)托管人因(yin)基(ji)金(jin)財產的管理(li)、運(yun)用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基(ji)金(jin)財產。

基(ji)金管理人、基(ji)金托(tuo)管人因依(yi)法解散、被依(yi)法撤銷或者(zhe)被依(yi)法宣告破產(chan)等(deng)原因進行清算的，基(ji)金財(cai)產(chan)不屬(shu)于其清算財(cai)產(chan)。

第六條(tiao) 基金(jin)(jin)財(cai)(cai)產的(de)債權(quan)，不(bu)得與(yu)基金(jin)(jin)管理人、基金(jin)(jin)托管人固有財(cai)(cai)產的(de)債務相(xiang)抵銷；不(bu)同基金(jin)(jin)財(cai)(cai)產的(de)債權(quan)債務，不(bu)得相(xiang)互抵銷。

第七條 非因(yin)基金財產(chan)本身(shen)承擔的債(zhai)務，不得對基金財產(chan)強(qiang)制執行。

第八條 基金財產投資(zi)的相關稅收(shou)，由基金份額持(chi)有(you)人(ren)承擔，基金管理人(ren)或者(zhe)其他(ta)扣繳義務(wu)人(ren)按(an)照國(guo)家有(you)關稅收(shou)征收(shou)的規定(ding)代(dai)扣代(dai)繳。

第九(jiu)條 基金管(guan)理(li)人、基金托管(guan)人管(guan)理(li)、運用基金財(cai)產，基金服務(wu)機構從事(shi)基金服務(wu)活動(dong)，應當恪盡(jin)職守，履行誠實信(xin)用、謹慎勤勉(mian)的義務(wu)。

基金管理人運(yun)用基金財(cai)產(chan)進(jin)行證券(quan)投資，應當遵(zun)守審慎經營規(gui)則，制(zhi)定科學合理的投資策略和風險管理制(zhi)度(du)，有效防范(fan)和控(kong)制(zhi)風險。

基(ji)金從業(ye)人員應當(dang)具備基(ji)金從業(ye)資格，遵守法律(lv)、行政(zheng)法規，恪守職業(ye)道德(de)和行為規范。

第十條 基(ji)金(jin)管(guan)理(li)人、基(ji)金(jin)托管(guan)人和基(ji)金(jin)服(fu)務機(ji)構，應(ying)當依照本法成(cheng)立證券投資(zi)基(ji)金(jin)行(xing)業(ye)協會(hui)（以(yi)下簡(jian)稱基(ji)金(jin)行(xing)業(ye)協會(hui)），進(jin)行(xing)行(xing)業(ye)自律，協調行(xing)業(ye)關系，提供行(xing)業(ye)服(fu)務，促(cu)進(jin)行(xing)業(ye)發展。

第十(shi)一條 國務(wu)院證(zheng)(zheng)券監督(du)管理機構依法(fa)對證(zheng)(zheng)券投資基金活動實施監督(du)管理；其派出機構依照授(shou)權履行職責(ze)。

第二章(zhang) 基金管理(li)人

第十(shi)二條 基金管理人由依(yi)法設立的公司或者(zhe)合(he)伙企業擔任。

公開募集基(ji)金的基(ji)金管理(li)人(ren)，由(you)基(ji)金管理(li)公司或者經國(guo)務院證券監督管理(li)機構(gou)按(an)照規定核準(zhun)的其(qi)他機構(gou)擔任。

第十三條(tiao) 設(she)立管理(li)公開(kai)募集基金的基金管理(li)公司，應當具備下列(lie)條(tiao)件(jian)，并經國務院(yuan)證券監督管理(li)機構批(pi)準(zhun)：

（一）有符(fu)合本法和(he)《中華人民共和(he)國》規定的章程；

（二）注冊資(zi)本不(bu)低于一億元，且(qie)必須為實繳貨幣資本；

（三(san)）主要(yao)股(gu)東應當具有經(jing)營(ying)金融業(ye)務或者管理金融機構(gou)的(de)良(liang)好業(ye)績、良(liang)好的(de)財務狀況和社會信(xin)譽，資產規(gui)模達到國務院規(gui)定的(de)標準，最近三(san)年沒(mei)有違法記(ji)錄(lu)；

（四）取得(de)基金(jin)從業資格的人員達到法(fa)定人數；

（五）董(dong)事、監事、高級管理(li)人員具備相應(ying)的(de)任職條件；

（六）有(you)符合要求的(de)(de)營業場所(suo)、安全(quan)防范設(she)施和與基金管理業務有(you)關(guan)的(de)(de)其他(ta)設(she)施；

（七(qi)）有良好(hao)的內部治理(li)結構、完善的內部稽(ji)核監控制(zhi)(zhi)度(du)(du)、風險控制(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)度(du)(du)；

（八）法律(lv)、行政法規規定(ding)的(de)和經國務(wu)院批準的(de)國務(wu)院證券(quan)監(jian)督(du)管理機(ji)構規定(ding)的(de)其他條(tiao)件。

第十(shi)四條 國(guo)務院(yuan)證券監(jian)督管(guan)理(li)機構(gou)應(ying)當(dang)自受理(li)基金(jin)管(guan)理(li)公司(si)設立(li)申請(qing)之日起(qi)六個(ge)月內依照本法第十(shi)三條規定(ding)的(de)條件和審(shen)慎監(jian)管(guan)原(yuan)則進(jin)行審(shen)查，作出批準或(huo)者(zhe)不予批準的(de)決(jue)定(ding)，并(bing)通知申請(qing)人；不予批準的(de)，應(ying)當(dang)說明理(li)由。

基金(jin)管(guan)(guan)理(li)公(gong)司(si)變更持(chi)有(you)百分之五以上股權的(de)股東，變更公(gong)司(si)的(de)實際(ji)控制(zhi)人，或者變更其他(ta)重大(da)事項，應(ying)當(dang)報經國務院證(zheng)券監督(du)管(guan)(guan)理(li)機構(gou)(gou)批準。國務院證(zheng)券監督(du)管(guan)(guan)理(li)機構(gou)(gou)應(ying)當(dang)自受理(li)申(shen)請之日起六十日內作出批準或者不予批準的(de)決(jue)定，并通知(zhi)申(shen)請人；不予批準的(de)，應(ying)當(dang)說明(ming)理(li)由。

第(di)十五條 有下列(lie)情形之一的，不得擔(dan)任公(gong)開募集基金的基金管理人(ren)的董事、監事、高級(ji)管理人(ren)員和其他從業人(ren)員：

（一）因犯有貪污賄賂、瀆(du)職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪，被判處(chu)刑(xing)罰的；

（二(er)）對所任職的公司、企(qi)業(ye)(ye)因經營不善破產(chan)清算或(huo)(huo)者(zhe)因違法被(bei)吊(diao)銷(xiao)營業(ye)(ye)執(zhi)照負有個人責任的董(dong)事、監事、廠長(chang)、高級管理(li)人員，自該(gai)公司、企(qi)業(ye)(ye)破產(chan)清算終結或(huo)(huo)者(zhe)被(bei)吊(diao)銷(xiao)營業(ye)(ye)執(zhi)照之日起未逾五(wu)年的；

（三）個人所(suo)負(fu)債務數額較大(da)，到(dao)期未清償的；

（四）因違法(fa)行為被開(kai)除的基(ji)金管理(li)人(ren)、基(ji)金托管人(ren)、證(zheng)(zheng)券(quan)交易所、證(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)司、證(zheng)(zheng)券(quan)登(deng)記結算機構、交易所、期(qi)貨(huo)公司及其(qi)他機構的從業人(ren)員和(he)國家機關(guan)工作人(ren)員；

（五(wu)）因違(wei)法行為被(bei)吊(diao)銷(xiao)執業證書(shu)或者被(bei)取消資(zi)格的律師(shi)、注冊(ce)會計師(shi)和資(zi)產(chan)評估機構、驗證機構的從業人員(yuan)、投資(zi)咨詢從業人員(yuan)；

（六）法律、行政法規(gui)(gui)規(gui)(gui)定(ding)不得從事(shi)基金業務(wu)的(de)其(qi)他人(ren)員。

第(di)十六條 公開募(mu)集(ji)基金的基金管理(li)人(ren)的董事(shi)、監事(shi)和高級管理(li)人(ren)員，應當熟悉證券投(tou)資方(fang)面(mian)的法律、行政法規，具(ju)有(you)三年以上與其(qi)所任職務相(xiang)關的工作(zuo)經歷；高級管理(li)人(ren)員還應當具(ju)備(bei)基金從業(ye)資格(ge)。

第十七條 公開募集(ji)基(ji)金(jin)的(de)基(ji)金(jin)管理(li)人(ren)的(de)董(dong)事(shi)、監事(shi)、高級管理(li)人(ren)員(yuan)和其(qi)(qi)他從(cong)業人(ren)員(yuan)，其(qi)(qi)本人(ren)、配偶、利害關系人(ren)進行證券投(tou)資，應當事(shi)先(xian)向基(ji)金(jin)管理(li)人(ren)申報，并不得與(yu)基(ji)金(jin)份(fen)額持(chi)有人(ren)發生利益(yi)沖(chong)突。

公開募集(ji)基金的(de)基金管理(li)人應(ying)當建立前款規定人員進(jin)行證(zheng)券投資的(de)申報(bao)、登記、審查、處(chu)置等管理(li)制度(du)，并報(bao)國務(wu)院(yuan)證(zheng)券監督管理(li)機構備(bei)案。

第十八條 公開募集基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)的基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)管理(li)(li)人(ren)的董事、監事、高級(ji)管理(li)(li)人(ren)員和其他從(cong)(cong)業人(ren)員，不得擔任基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)托管人(ren)或者其他基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)管理(li)(li)人(ren)的任何職務，不得從(cong)(cong)事損害基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)財產和基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)份額持有人(ren)利益的證券交易及其他活(huo)動。

第十九條 公開募集(ji)基金的基金管(guan)理(li)人應(ying)當履(lv)行下(xia)列職責：

（一）依(yi)法募集資金(jin)，辦理基金(jin)份(fen)額的發售和登(deng)記事宜；

（二(er)）辦理(li)基金備案(an)手續；

（三）對所管(guan)理(li)的(de)不同基金(jin)財產分別(bie)管(guan)理(li)、分別(bie)記賬(zhang)，進行證券投資；

（四）按照基金合同的約定(ding)確定(ding)基金收益分配方(fang)案，及時向(xiang)基金份額(e)持有人(ren)分配收益；

（五）進行基(ji)金(jin)會計核(he)算并編制基(ji)金(jin)財務會計報(bao)告；

（六）編制(zhi)中(zhong)期和年度(du)基金報告；

（七）計算并公告基金(jin)資產凈值，確定基金(jin)份額申購、贖回價格(ge)；

（八(ba)）辦理與基金財產管理業務活(huo)動有(you)關的信(xin)息披(pi)露事(shi)項；

（九）按照規(gui)定召集基(ji)金份額持有(you)人大會；

（十）保存基(ji)金財產管理業(ye)務活動的記錄(lu)、賬冊、報表和其他相關(guan)資料；

（十一）以基(ji)金管理人名義(yi)，代(dai)表基(ji)金份額持有人利(li)(li)益行使訴訟權利(li)(li)或者實施其他法律(lv)行為；

（十(shi)二(er)）國務院證券監督管理機(ji)構(gou)規定的其他職責。

第二十條 公開募集(ji)基金的基金管理(li)人(ren)(ren)及其董事、監事、高級管理(li)人(ren)(ren)員和其他從業(ye)人(ren)(ren)員不(bu)得(de)有(you)下列行為：

（一）將其(qi)固有財產或者他人財產混同于(yu)基金財產從事證券投資；

（二）不(bu)公平地對(dui)待其(qi)管(guan)理(li)的不(bu)同(tong)基金(jin)財產；

（三）利(li)用基(ji)金(jin)財(cai)產或者(zhe)職(zhi)務之便為基(ji)金(jin)份額持有人以外的人牟取利(li)益；

（四）向(xiang)基金份額持有人違規承(cheng)諾收(shou)益或者承(cheng)擔損(sun)失；

（五）侵占(zhan)、挪用(yong)基金財產；

（六(liu)）泄(xie)露因(yin)職(zhi)務便利獲(huo)取的未公開信息、利用該(gai)信息從(cong)事或者明示、暗示他人(ren)從(cong)事相(xiang)關的交易活(huo)動(dong)；

（七）玩忽職守，不(bu)按(an)照規(gui)定履行職責；

（八）法(fa)律、行政法(fa)規(gui)和國務院證券(quan)監督管理機構規(gui)定禁止的其他行為(wei)。

第二十一(yi)條(tiao) 公開募集基金(jin)的(de)基金(jin)管(guan)理人應當建立(li)良好的(de)內部治理結構，明確(que)股東會、董事會、監事會和高(gao)級管(guan)理人員的(de)職責權限(xian)，確(que)保基金(jin)管(guan)理人獨立(li)運作。

公開募集基金的(de)基金管理(li)人可以實行專(zhuan)業人士持股(gu)計劃，建立長效激勵(li)約束機(ji)制。

公開募集基(ji)金(jin)(jin)的(de)基(ji)金(jin)(jin)管理人(ren)的(de)股(gu)東、董事、監事和(he)高級管理人(ren)員在行(xing)使(shi)權利或(huo)者履行(xing)職責時，應當遵(zun)循基(ji)金(jin)(jin)份額持有人(ren)利益優先的(de)原則。

第二十二條 公開(kai)募集基(ji)金的基(ji)金管理人應當從管理基(ji)金的報(bao)酬中計提(ti)風險準備金。

公開募集基(ji)金(jin)的(de)基(ji)金(jin)管(guan)理(li)人因違法違規、違反基(ji)金(jin)合同等原因給基(ji)金(jin)財產或者基(ji)金(jin)份額(e)持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償(chang)責任的(de)，可(ke)以(yi)優先使用風險準備(bei)金(jin)予(yu)以(yi)賠償(chang)。

第二(er)十三條 公(gong)開(kai)募集基(ji)金的基(ji)金管理(li)人的股(gu)東、實際控(kong)制人應(ying)當按照國務院證券監督管理(li)機構的規定(ding)及時(shi)履行重(zhong)大(da)事項報告(gao)義務，并不得有下列行為(wei)：

（一）虛假出(chu)資或者抽逃出(chu)資；

（二）未依(yi)法經股東會(hui)或者董事會(hui)決議擅自干(gan)預(yu)基金管理(li)人的基金經營活動(dong)；

（三）要求基金管理人(ren)利用基金財產為自己或者他人(ren)牟(mou)取利益(yi)，損害基金份額(e)持有人(ren)利益(yi)；

（四）國務院證券監(jian)督管理機構規(gui)定(ding)禁止的(de)其他行為。

公開募集基金(jin)的基金(jin)管理(li)人(ren)的股東、實際控制(zhi)人(ren)有前款行為(wei)或者股東不再符合法定條件(jian)的，國(guo)務(wu)院(yuan)證券監(jian)督管理(li)機(ji)構應當責(ze)令其限(xian)期改正，并可視情節責(ze)令其轉讓所持有或者控制(zhi)的基金(jin)管理(li)人(ren)的股權。

在前(qian)款規定的股(gu)東、實際(ji)控制(zhi)人按照要求(qiu)改正違法行(xing)為、轉讓所持有(you)或者控制(zhi)的基金管(guan)理人的股(gu)權(quan)(quan)前(qian)，國(guo)務(wu)院證券監(jian)督(du)管(guan)理機(ji)構可以限制(zhi)有(you)關股(gu)東行(xing)使(shi)股(gu)東權(quan)(quan)利。

第二十四條(tiao) 公開募集(ji)基金的(de)基金管(guan)(guan)理(li)(li)人(ren)違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規，或(huo)(huo)者其(qi)內部治(zhi)理(li)(li)結構(gou)(gou)(gou)、稽核監(jian)控(kong)(kong)和風險控(kong)(kong)制管(guan)(guan)理(li)(li)不(bu)符合規定的(de)，國務院(yuan)證券(quan)監(jian)督管(guan)(guan)理(li)(li)機(ji)構(gou)(gou)(gou)應當責令其(qi)限期改(gai)正(zheng)；逾(yu)期未改(gai)正(zheng)，或(huo)(huo)者其(qi)行為(wei)嚴重危及該基金管(guan)(guan)理(li)(li)人(ren)的(de)穩健運行、損害基金份額持有人(ren)合法權(quan)益的(de)，國務院(yuan)證券(quan)監(jian)督管(guan)(guan)理(li)(li)機(ji)構(gou)(gou)(gou)可以區別情形(xing)，對(dui)其(qi)采取下(xia)列措(cuo)施：

（一）限制業務(wu)活(huo)動，責令暫停部(bu)分或者(zhe)全部(bu)業務(wu)；

（二）限制(zhi)分配(pei)紅利，限制(zhi)向董(dong)事(shi)、監事(shi)、高級管(guan)理人員支(zhi)付報酬、提供福利；

（三）限制轉讓固有(you)財(cai)產或(huo)者(zhe)在固有(you)財(cai)產上設(she)定其他權(quan)利；

（四(si)）責(ze)令更換董(dong)事、監事、高級管理人員或者限制(zhi)其權利；

（五）責令有關(guan)(guan)股東轉讓股權或(huo)者限制有關(guan)(guan)股東行使股東權利。

公開募集基(ji)金的(de)(de)基(ji)金管(guan)理人整改(gai)后，應(ying)當(dang)向國(guo)務院證(zheng)(zheng)券監督管(guan)理機(ji)構提交報告。國(guo)務院證(zheng)(zheng)券監督管(guan)理機(ji)構經(jing)驗收，符合(he)有關(guan)(guan)要求的(de)(de)，應(ying)當(dang)自驗收完畢之(zhi)日起三日內解除(chu)對其(qi)采取的(de)(de)有關(guan)(guan)措施。

第二十五條 公開募集(ji)基(ji)金(jin)的(de)基(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)人的(de)董(dong)事、監事、高(gao)級(ji)管(guan)理(li)(li)人員(yuan)未能勤(qin)勉(mian)盡責(ze)(ze)，致使基(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)人存在重大(da)違(wei)法違(wei)規行為或者重大(da)風險的(de)，國務院證(zheng)券監督(du)管(guan)理(li)(li)機構可以責(ze)(ze)令(ling)更換。

第(di)二(er)十六(liu)條 公開募(mu)集基(ji)金(jin)(jin)的基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人(ren)違法經營或者出現重大(da)風險，嚴(yan)重危(wei)害(hai)證(zheng)券市場秩序、損害(hai)基(ji)金(jin)(jin)份額(e)持有人(ren)利益的，國務院證(zheng)券監督管(guan)理機構(gou)可以對該基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人(ren)采取責令停業整頓、指定其他機構(gou)托管(guan)、接管(guan)、取消基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理資(zi)格或者撤銷等監管(guan)措施。

第二十七條(tiao) 在公開募集基(ji)(ji)金(jin)的基(ji)(ji)金(jin)管理人被責(ze)(ze)(ze)令(ling)停業整頓、被依法(fa)指(zhi)定托(tuo)管、接管或者清算期間，或者出現重(zhong)大風險時，經國(guo)務院證券監督管理機構批準，可以對該(gai)基(ji)(ji)金(jin)管理人直接負責(ze)(ze)(ze)的董事、監事、高級管理人員和其他直接責(ze)(ze)(ze)任人員采取下(xia)列措施：

（一）通知出境(jing)管理機關依法阻止其出境(jing)；

（二）申(shen)請司法機關禁止其(qi)轉移、轉讓或(huo)者以其(qi)他(ta)方(fang)式處分財產(chan)(chan)，或(huo)者在財產(chan)(chan)上設定其(qi)他(ta)權(quan)利(li)。

第二(er)十八條 有下(xia)列情形之一(yi)的，公開募集基金的基金管理(li)人職責終止：

  （一）被依法取消(xiao)基(ji)金(jin)管理資格；

（二）被基(ji)金份(fen)額持有人(ren)大(da)會解任(ren)；

（三）依法解散、被(bei)依法撤銷(xiao)或者被(bei)依法宣告破產；

（四）基金(jin)合同約(yue)定的其他情形(xing)。

第(di)二(er)十九條 公開募集基金的基金管理人(ren)職責終止的，基金份(fen)額(e)持有人(ren)大會應當在六個月內選(xuan)任管理(li)人(ren)(ren)；新基金(jin)管理(li)人(ren)(ren)產生前，由國務院證(zheng)券監督管理(li)機構指(zhi)定臨時(shi)基金(jin)管理(li)人(ren)(ren)。

公開募集基(ji)金的(de)(de)基(ji)金管(guan)(guan)理人(ren)職(zhi)責終止的(de)(de)，應當妥(tuo)善保管(guan)(guan)基(ji)金管(guan)(guan)理業務資(zi)料，及時(shi)辦理基(ji)金管(guan)(guan)理業務的(de)(de)移交手續(xu)，新基(ji)金管(guan)(guan)理人(ren)或(huo)者臨時(shi)基(ji)金管(guan)(guan)理人(ren)應當及時(shi)接收。

第三十條 公開募集(ji)基金(jin)(jin)的基金(jin)(jin)管理(li)人職責終止的，應當(dang)按照規定聘請會計師事(shi)務所(suo)對(dui)基金(jin)(jin)財(cai)產(chan)進行(xing)審計，并將審計結果予以公告，同時(shi)報國(guo)務院證(zheng)券監督管理(li)機構備案。

第三十(shi)一條 對非公開募(mu)集基(ji)金(jin)的基(ji)金(jin)管(guan)理人進行(xing)規范的具體(ti)辦法，由國務(wu)院(yuan)金(jin)融監(jian)督管(guan)理機構(gou)依照本章的原則(ze)制定(ding)。

第三章 基(ji)金(jin)托管人

第三十二條 基金托(tuo)管人由依(yi)法(fa)設立的或者其(qi)他金融(rong)機(ji)構擔任。

商業銀(yin)行(xing)擔(dan)任基金(jin)托管人的，由(you)國(guo)務院證券監(jian)督(du)管理(li)機構(gou)會同國(guo)務院銀(yin)行(xing)業監(jian)督(du)管理(li)機構(gou)核準(zhun)；其(qi)他金(jin)融機構(gou)擔(dan)任基金(jin)托管人的，由(you)國(guo)務院證券監(jian)督(du)管理(li)機構(gou)核準(zhun)。

第三(san)十三(san)條 擔任基(ji)金托管(guan)人，應(ying)當(dang)具備下(xia)列條件(jian)：

（一）凈(jing)資產和風險控制指標(biao)符合有關規定；

（二）設有(you)專門的(de)基金托管部(bu)門；

（三）取得基金從業資格的(de)專職人(ren)員達到(dao)法(fa)定人(ren)數；

（四(si)）有(you)安全保管(guan)基金財產的條件；

（五）有安(an)全高效的清(qing)算、交割系統(tong)；

（六）有(you)符合要求的營業場所、安(an)全防范設施和與基金(jin)托(tuo)管業務有(you)關的其他(ta)設施；

（七）有完善的內部(bu)稽核監控制度和風險控制制度；

（八）法律(lv)、行(xing)政法規規定的和經國(guo)務(wu)(wu)院(yuan)批準的國(guo)務(wu)(wu)院(yuan)證券監(jian)督管(guan)理機構、國(guo)務(wu)(wu)院(yuan)銀行(xing)業監(jian)督管(guan)理機構規定的其(qi)他條件(jian)。

第三十四條 本法(fa)第十五(wu)條、第十八條、第十九條的(de)規定，適用于基(ji)金(jin)托(tuo)管(guan)(guan)人的(de)專門基(ji)金(jin)托(tuo)管(guan)(guan)部門的(de)高(gao)級管(guan)(guan)理人員(yuan)和其他從業人員(yuan)。

本法第十六(liu)條的規定，適用于基(ji)金(jin)托管(guan)(guan)人的專門基(ji)金(jin)托管(guan)(guan)部門的高級(ji)管(guan)(guan)理人員。

第(di)三十五條 基金托管人與(yu)基金管理人不得為同一機構，不得相(xiang)互出資或者(zhe)持(chi)有股份。

第三十六(liu)條 基金托管人應當(dang)履行(xing)下列職責：

（一）安全保管基金財產(chan)；

（二）按照規定開設基金(jin)財(cai)產的資金(jin)賬戶和(he)證(zheng)券賬戶；

（三(san)）對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立；

（四）保存(cun)基金(jin)托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

（五）按照基金(jin)合同(tong)的約(yue)定(ding)，根據基金(jin)管理人的投資指令，及時辦理清算、交割(ge)事宜；

（六）辦理與基金(jin)托管業(ye)務活動有關的信(xin)息披露事項；

（七）對(dui)基金財(cai)務會(hui)計報(bao)告、中期和年度基金報(bao)告出具意見；

（八）復核(he)、審查基金管理人計算(suan)的基金資(zi)產凈值和基金份額申購、贖回價格；

（九(jiu)）按照(zhao)規定召集基金份(fen)額持有(you)人大(da)會；

（十）按照規定監(jian)督基金管理人的投資運作；

（十一）國(guo)務院證券(quan)監督管理機構規定(ding)的(de)其他職責。

第三十七條(tiao) 基金(jin)托管(guan)(guan)人(ren)發現基金(jin)管(guan)(guan)理人(ren)的投資(zi)指令違反法(fa)律、行政法(fa)規和(he)其他有(you)關規定(ding)，或者(zhe)違反基金(jin)合同約(yue)定(ding)的，應當拒絕(jue)執行，立(li)即通(tong)知基金(jin)管(guan)(guan)理人(ren)，并(bing)及時(shi)向(xiang)國務院證券監督管(guan)(guan)理機構報(bao)告。

基金(jin)(jin)托管人發現(xian)基金(jin)(jin)管理人依據(ju)交(jiao)易程序已(yi)經生效(xiao)的投(tou)資指令違(wei)反法(fa)律、行政法(fa)規(gui)和其(qi)他有關規(gui)定，或者違(wei)反基金(jin)(jin)合同約定的，應(ying)當立即通知基金(jin)(jin)管理人，并及(ji)時向國(guo)務院(yuan)證券監督(du)管理機構報告(gao)。

第(di)三十八條(tiao) 本法第(di)二十一(yi)條(tiao)、第(di)二十三條(tiao)的規(gui)定，適用于基金托管人。

第(di)三十九條 基(ji)金托管(guan)人(ren)不(bu)再具備本(ben)(ben)法規(gui)定的(de)條件(jian)，或者未(wei)能(neng)勤勉盡(jin)責，在(zai)履行(xing)(xing)本(ben)(ben)法規(gui)定的(de)職(zhi)責時存在(zai)重大失誤的(de)，國務院證券監(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)機(ji)構(gou)(gou)(gou)、國務院銀行(xing)(xing)業監(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)機(ji)構(gou)(gou)(gou)應當(dang)責令其(qi)改正；逾期未(wei)改正，或者其(qi)行(xing)(xing)為(wei)嚴重影(ying)響所托管(guan)基(ji)金的(de)穩健運(yun)行(xing)(xing)、損害基(ji)金份額持有人(ren)利益的(de)，國務院證券監(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)機(ji)構(gou)(gou)(gou)、國務院銀行(xing)(xing)業監(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)機(ji)構(gou)(gou)(gou)可以(yi)區(qu)別情形，對其(qi)采(cai)取(qu)下列措(cuo)施：

（一(yi)）限(xian)制業務(wu)(wu)活動，責(ze)令暫停辦理新的(de)基(ji)金托(tuo)管(guan)業務(wu)(wu)；

（二）責令(ling)更換負有(you)責任的(de)(de)專門基金托管部門的(de)(de)高級管理人員。

基金托管人(ren)整(zheng)改后，應當向(xiang)國務院證券監(jian)督管理(li)機構、國務院銀行業監(jian)督管理(li)機構提交報告；經驗(yan)(yan)收(shou)，符合(he)有關(guan)要求的，應當自驗(yan)(yan)收(shou)完(wan)畢之日(ri)起三日(ri)內解除對(dui)其采取(qu)的有關(guan)措施(shi)。

第四十條 國務院證券監督管(guan)理(li)機(ji)構(gou)、國務院銀(yin)行業監督管(guan)理(li)機(ji)構(gou)對有下列情形(xing)之(zhi)一的基(ji)金(jin)托管(guan)人，可(ke)以取消其基(ji)金(jin)托管(guan)資格：

（一）連續三年沒(mei)有開展基金(jin)托管業務的(de)；

（二）違反本法規定，情節嚴重的；

（三）法律、行政(zheng)法規規定的(de)其他(ta)情形。

第(di)四十(shi)一(yi)條 有下列情(qing)形之一(yi)的，基金托管人職責終止：

（一）被依法取消基金(jin)托(tuo)管資格；

（二）被基金(jin)份額持有(you)人大會(hui)解任(ren)；

（三）依法解散、被(bei)依法撤銷或者被(bei)依法宣(xuan)告破產；

（四）基金(jin)合(he)同約定的其他情形。

第四十二條 基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)人(ren)職責(ze)終止的(de)，基(ji)金(jin)(jin)份額持有人(ren)大會應當在六個月內(nei)選(xuan)任新基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)人(ren)；新基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)人(ren)產(chan)生前，由國務院證券監督(du)管(guan)理機構指定臨時(shi)基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)人(ren)。

基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)人(ren)職責終止的，應當妥善保管(guan)基(ji)金(jin)(jin)財產(chan)和基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)業務(wu)資料，及(ji)時辦理基(ji)金(jin)(jin)財產(chan)和基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)業務(wu)的移(yi)交手(shou)續(xu)，新基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)人(ren)或(huo)者臨時基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)人(ren)應當及(ji)時接收。

第(di)四十三條 基金托管(guan)人職(zhi)責終止的，應(ying)當按照規(gui)定聘請會計師事務(wu)所(suo)對基金財產進(jin)行審(shen)計，并將(jiang)審(shen)計結果予以公告，同(tong)時報國務(wu)院證(zheng)券監督管(guan)理機構備案。

第(di)四章(zhang) 基(ji)金的運作方式和組(zu)織

第四十(shi)四條(tiao) 基金合同應當約定基金的運(yun)作方式。

第四十五條 基金(jin)的運作方式可(ke)以采(cai)用(yong)封閉式、開放式或者其他方式。

采用(yong)(yong)封閉式(shi)運作方(fang)式(shi)的(de)(de)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)（以(yi)下簡(jian)(jian)稱封閉式(shi)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)），是(shi)指基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份額(e)(e)總額(e)(e)在基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)合同期限(xian)內固定不變，基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份額(e)(e)持(chi)有人不得申請贖回的(de)(de)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)；采用(yong)(yong)開(kai)放式(shi)運作方(fang)式(shi)的(de)(de)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)（以(yi)下簡(jian)(jian)稱開(kai)放式(shi)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)），是(shi)指基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份額(e)(e)總額(e)(e)不固定，基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份額(e)(e)可以(yi)在基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)合同約定的(de)(de)時間和(he)場所申購或者贖回的(de)(de)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)。

采用其他運作方式的基金的基金份額發售、交易、申購(gou)、贖回的辦法，由國務院證(zheng)券監督管理機構另(ling)行規(gui)定(ding)。

第四十六條 基金份額(e)持有(you)人(ren)享(xiang)有(you)下列權(quan)利(li)：

（一）分享基金財產收益；

（二）參與分配(pei)清算(suan)后的剩余基金財產；

（三）依法轉(zhuan)讓(rang)或者(zhe)申請(qing)贖回其持(chi)有的基金份額；

（四）按照規定要求召開基金(jin)份(fen)(fen)額持(chi)有(you)人(ren)大會(hui)或者召集(ji)基金(jin)份(fen)(fen)額持(chi)有(you)人(ren)大會(hui)；

（五(wu)）對基金份額(e)持有人大會審議事項行使表決權；

（六）對(dui)基(ji)金管(guan)理人、基(ji)金托管(guan)人、基(ji)金服務機構(gou)損害其合法(fa)權益的行(xing)為依法(fa)提起訴訟；

（七）基金合同約(yue)定的其他權利(li)。

公(gong)(gong)開募集基(ji)(ji)(ji)(ji)金的基(ji)(ji)(ji)(ji)金份(fen)額持有(you)人有(you)權查閱或者復制(zhi)公(gong)(gong)開披露的基(ji)(ji)(ji)(ji)金信息資料(liao)；非公(gong)(gong)開募集基(ji)(ji)(ji)(ji)金的基(ji)(ji)(ji)(ji)金份(fen)額持有(you)人對涉(she)及自身(shen)利益的情況，有(you)權查閱基(ji)(ji)(ji)(ji)金的財務會計賬(zhang)簿(bu)等財務資料(liao)。

第四十七(qi)條 基(ji)金份額持(chi)(chi)有(you)人(ren)大會(hui)由全體(ti)(ti)基(ji)金份額持(chi)(chi)有(you)人(ren)組成，行(xing)使下(xia)列職權：

（一）決定(ding)基金(jin)擴募或者延(yan)長基金(jin)合同期限；

（二）決定修(xiu)改基金合(he)同的重要內容或者提前終止基金合(he)同；

（三）決(jue)定(ding)更換基金管(guan)理(li)人(ren)、基金托管(guan)人(ren)；

（四）決定(ding)調整基金管理人、基金托管人的報酬(chou)標準；

（五(wu)）基金(jin)合同約定(ding)的其他職(zhi)權。

第四十八條 按照(zhao)基金(jin)(jin)合同約定，基金(jin)(jin)份額持(chi)有人大會可以(yi)設(she)立日(ri)常(chang)機構，行使下列職權：

（一）召(zhao)集基金份(fen)額持(chi)有人大會；

（二）提請更(geng)換基金管理人、基金托管人；

（三(san)）監督基(ji)金管(guan)理人(ren)的投資運作、基(ji)金托(tuo)管(guan)人(ren)的托(tuo)管(guan)活動；

（四）提(ti)請調(diao)整基金管(guan)理人、基金托管(guan)人的報酬標(biao)準；

（五）基金合同約定的(de)其他職權。

前款規(gui)定的日常機構，由基(ji)金份額持(chi)有(you)人大會選舉產生的人員組成；其(qi)議(yi)事規(gui)則(ze)，由基(ji)金合同(tong)約定。

第四十(shi)九條 基金份額(e)持有人大會及(ji)其日常機構不(bu)得直接參(can)與或者干涉基金的投資(zi)管理活動。

第五章 基(ji)金的(de)公開募集

第五十條 公(gong)開(kai)募集(ji)基金，應當(dang)經國務(wu)院證(zheng)券監督管(guan)理(li)機構注冊(ce)。未經注冊(ce)，不得公(gong)開(kai)或者變(bian)相公(gong)開(kai)募集(ji)基金。

前款所稱(cheng)公開募集基金(jin)，包括向不特(te)定對象募集資金(jin)、向特(te)定對象募集資金(jin)累計超過二百人(ren)，以及法(fa)律、行政法(fa)規規定的其他(ta)情形。

公開(kai)募集基(ji)金應當由基(ji)金管(guan)理人管(guan)理，基(ji)金托管(guan)人托管(guan)。

第五十一條 注冊公(gong)開募集基金，由(you)擬(ni)任基金管(guan)理人向(xiang)國(guo)務院證券(quan)監督管(guan)理機構提交下(xia)列文件：

（一）申請(qing)報(bao)告；

（二）基金(jin)合(he)同(tong)草案；

（三）基金托管協議草案；

（四）招募說明書草案；

（五）律(lv)師事(shi)務所出(chu)具的法律(lv)意見書；

（六(liu)）國(guo)務院(yuan)證券(quan)監督(du)管理機(ji)構規定提交的其(qi)他文件。

第五十二條 公開募集基金(jin)的基金(jin)合同應當包括下列內容：

（一）募(mu)集基金(jin)的(de)目(mu)的(de)和基金(jin)名稱；

（二(er)）基金管理人、基金托管人的名(ming)稱和(he)住所；

（三）基(ji)金的運作方式；

（四(si)）封閉式(shi)基(ji)金(jin)(jin)的基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)總額(e)和基(ji)金(jin)(jin)合(he)同期限，或(huo)者開放式(shi)基(ji)金(jin)(jin)的最低(di)募集份(fen)額(e)總額(e)；

（五）確定(ding)基金份額發售日期、價格和費用的原則；

（六）基金(jin)份額持有人、基金(jin)管理人和基金(jin)托(tuo)管人的權利、義務；

（七）基金份額持有人大會召集、議事及(ji)表決的程序和規則(ze)；

（八）基金份(fen)額發售、交易、申購、贖(shu)回(hui)的程序、時間(jian)、地點、費(fei)用(yong)計算方式，以及給付贖(shu)回(hui)款項的時間(jian)和方式；

（九）基(ji)金(jin)收益分配(pei)原則、執行方式(shi)；

（十）基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人、基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)人報酬的提取、支(zhi)付方式與比例；

（十(shi)一）與(yu)基(ji)金(jin)財產管理(li)、運用有關的其他費(fei)用的提取、支付方式；

（十二）基金(jin)財(cai)產的(de)投(tou)資(zi)方向(xiang)和投(tou)資(zi)限制；

（十三）基金資產凈值的計(ji)算方法和(he)公告方式；

（十四）基金募集未(wei)達到(dao)法定要求的(de)處理方式(shi)；

（十五）基金合同解除(chu)和終止的(de)事由、程序以及基金財(cai)產清算(suan)方式；

（十六(liu)）爭議解決方式；

（十(shi)七）當事人(ren)約定(ding)的其他事項。

第五十三條 公開募集基金的基金招募說明書應(ying)當包括(kuo)下列內(nei)容：

（一）基金(jin)募集申請(qing)的準予注(zhu)(zhu)冊(ce)文件名稱(cheng)和注(zhu)(zhu)冊(ce)日期；

（二）基(ji)金管理人、基(ji)金托管人的基(ji)本情況；

（三(san)）基金合同(tong)和基金托管協議(yi)的內容摘要；

（四(si)）基金份額的發售日(ri)期(qi)、價格(ge)、費用和期(qi)限(xian)；

（五）基金份額的發(fa)售方式、發(fa)售機構及登(deng)記機構名稱；

（六）出具法律意見書的律師事(shi)務(wu)所(suo)(suo)和審計基金(jin)財(cai)產(chan)的會計師事(shi)務(wu)所(suo)(suo)的名稱和住(zhu)所(suo)(suo)；

（七(qi)）基金管(guan)理人、基金托管(guan)人報(bao)酬及其他有關費用的提取、支(zhi)付方式與比(bi)例；

（八）風險警示(shi)內容；

（九）國務院(yuan)證券監督管理機構規定的其他(ta)內容(rong)。

第(di)五十四條(tiao) 國務(wu)院證券監督管理(li)(li)機構(gou)應(ying)當(dang)自受理(li)(li)公開(kai)募集基金的(de)募集注(zhu)冊申(shen)請之日起六個月(yue)內依照法律、行(xing)政法規及國務(wu)院證券監督管理(li)(li)機構(gou)的(de)規定(ding)進行(xing)審查，作出注(zhu)冊或者不予注(zhu)冊的(de)決定(ding)，并通知(zhi)申(shen)請人；不予注(zhu)冊的(de)，應(ying)當(dang)說明理(li)(li)由。

第(di)五十五條 基(ji)(ji)金募集申請經注冊(ce)后(hou)，方可發售基(ji)(ji)金份(fen)額。

基(ji)金(jin)(jin)份額的發售，由基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人或(huo)者(zhe)其委托的基(ji)金(jin)(jin)銷售機構辦(ban)理。

第(di)五十六條 基(ji)(ji)金管理人應當(dang)在基(ji)(ji)金份額發售的三(san)日(ri)前(qian)公布招募說明(ming)書、基(ji)(ji)金合(he)同及其(qi)他有關文件(jian)。

前款規定(ding)的(de)文件應當真實(shi)、準確(que)、完整。

對基金募集所進行的(de)宣傳推介(jie)活動，應當符合有(you)關(guan)法(fa)律、行政法(fa)規(gui)的(de)規(gui)定，不(bu)得(de)有(you)本法(fa)第七十(shi)八條所列行為。

第(di)五十七條(tiao) 基(ji)金管理人(ren)應當自收(shou)到準予注(zhu)冊文件(jian)之日起六(liu)個(ge)月(yue)內(nei)進(jin)行基(ji)金募集(ji)。超過(guo)六(liu)個(ge)月(yue)開(kai)始(shi)募集(ji)，原注(zhu)冊的事項未發生(sheng)實(shi)質性(xing)變化(hua)的，應當報國務院證(zheng)券監(jian)督管理機(ji)構備(bei)案(an)；發生(sheng)實(shi)質性(xing)變化(hua)的，應當向國務院證(zheng)券監(jian)督管理機(ji)構重新提(ti)交注(zhu)冊申請。

基金募集不得(de)超過國務院證券監督管(guan)理機構準予注冊的基金募集期(qi)限(xian)。基金募集期(qi)限(xian)自基金份額發售之日起計(ji)算。

第五十(shi)八條 基(ji)金(jin)(jin)募(mu)(mu)(mu)(mu)集(ji)期限屆(jie)滿，封閉式(shi)基(ji)金(jin)(jin)募(mu)(mu)(mu)(mu)集(ji)的基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)總額(e)達到準(zhun)予注冊(ce)規(gui)模的百(bai)分之八十(shi)以上，開放式(shi)基(ji)金(jin)(jin)募(mu)(mu)(mu)(mu)集(ji)的基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)總額(e)超(chao)過準(zhun)予注冊(ce)的最低(di)募(mu)(mu)(mu)(mu)集(ji)份(fen)額(e)總額(e)，并(bing)且基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)持(chi)有人(ren)(ren)人(ren)(ren)數符合國務院(yuan)證券監督(du)管理(li)(li)(li)機構規(gui)定的，基(ji)金(jin)(jin)管理(li)(li)(li)人(ren)(ren)應(ying)當自募(mu)(mu)(mu)(mu)集(ji)期限屆(jie)滿之日(ri)(ri)起十(shi)日(ri)(ri)內(nei)聘請法定驗(yan)(yan)資(zi)機構驗(yan)(yan)資(zi)，自收到驗(yan)(yan)資(zi)報告之日(ri)(ri)起十(shi)日(ri)(ri)內(nei)，向國務院(yuan)證券監督(du)管理(li)(li)(li)機構提(ti)交驗(yan)(yan)資(zi)報告，辦理(li)(li)(li)基(ji)金(jin)(jin)備案手續(xu)，并(bing)予以公告。

第五十九條 基金募(mu)集期間(jian)募(mu)集的資金應當存入專門賬戶，在(zai)基金募(mu)集行為結(jie)束前，任何人不得動用。

第(di)六十條 投資人交納認購的基(ji)金(jin)(jin)(jin)份額(e)的款項時，基(ji)金(jin)(jin)(jin)合同成立；基(ji)金(jin)(jin)(jin)管理(li)(li)人依照本法第(di)五十九條的規定向(xiang)國務院證券監督管理(li)(li)機構辦理(li)(li)基(ji)金(jin)(jin)(jin)備案(an)手續(xu)，基(ji)金(jin)(jin)(jin)合同生效。

基金(jin)募集(ji)期限屆滿(man)，不(bu)能滿(man)足(zu)本(ben)法第五十九條規定的條件的，基金(jin)管(guan)理人應當承擔下(xia)列責任(ren)：

（一）以其(qi)固(gu)有財產承擔因募(mu)集行為(wei)而產生的債務和費用；

（二）在基金募集期限屆滿后三十日(ri)內返(fan)還(huan)投(tou)資(zi)人已交納的款項(xiang)，并(bing)加計銀行(xing)同(tong)期存款利息。

第六章(zhang) 公(gong)開募(mu)集基(ji)金(jin)的基(ji)金(jin)份(fen)額的交易、申購(gou)與贖回(hui)

第六十一條 申請基金份(fen)額上市交易，基金管理人應當向證(zheng)券交易所提出(chu)申請，證(zheng)券交易所依(yi)法審核同意的，雙方應當簽訂上市協議。

第(di)六十二條 基金份(fen)額(e)上市(shi)交(jiao)易，應當符合下列條件：

（一(yi)）基金的(de)募集符合本法規定；

（二）基金(jin)合同期限為五年以(yi)上；

（三）基金募集(ji)金額不低于二億(yi)元人民幣；

（四(si)）基金份額持有人不少于一(yi)千人；

（五）基金份額上市(shi)交易規則規定的其他條件。

第六十三條(tiao) 基金份額上市交(jiao)易規則由證券交(jiao)易所(suo)制定，報國務院證券監督管理機構批準。

第六十(shi)四條 基金份額上(shang)市交易(yi)后，有(you)下列情形之一的，由(you)證券交易(yi)所終止其上(shang)市交易(yi)，并報國務院證券監(jian)督管理機構備案：

（一）不(bu)再(zai)具備本(ben)法第六十三(san)條(tiao)規定的上市交易條(tiao)件(jian)；

（二(er)）基金合同期限屆(jie)滿；

（三）基金份額持有人大(da)會決(jue)定(ding)提前終止上(shang)市交易；

（四）基金合同(tong)約定的或者基金份額上市(shi)交易(yi)規則規定的終止上市(shi)交易(yi)的其他(ta)情形。

第六(liu)十五條(tiao) 開放式基(ji)(ji)(ji)金(jin)的(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)份額的(de)申(shen)購、贖(shu)回、登記，由基(ji)(ji)(ji)金(jin)管理(li)人或(huo)者(zhe)其委托的(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)服務機構辦理(li)。

第六(liu)十六(liu)條 基(ji)金管理(li)人(ren)應當在每個(ge)工作日辦理(li)基(ji)金份額(e)的(de)申購(gou)、贖回業(ye)務；基(ji)金合(he)同另有約定的(de)，從(cong)其約定。

投資人交付(fu)申購(gou)款項，申購(gou)成(cheng)立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購(gou)生效(xiao)。

基金份額持(chi)有人遞交贖(shu)回申請，贖(shu)回成立；基金份額登(deng)記(ji)機構確認贖(shu)回時(shi)，贖(shu)回生(sheng)效。

第六十七條(tiao) 基金管理人應當(dang)按時(shi)支付贖回款項(xiang)，但是下(xia)列情形(xing)除外：

（一）因不可抗力導致基金管理人不能(neng)支付(fu)贖回(hui)款項；

（二）證券交易場所依(yi)法(fa)決定臨(lin)時停市，導致(zhi)基金管理人無法(fa)計算當日基金資產(chan)凈值(zhi)；

（三）基金(jin)合同(tong)約定的(de)其他特(te)殊情形。

發生上述情形之一的，基金管理人應當(dang)在當(dang)日報國(guo)務院(yuan)證券監督管理機構備案(an)。

本(ben)條(tiao)第一(yi)款(kuan)規定的情形消(xiao)失后，基金(jin)管理(li)人應(ying)當及時支付贖回款(kuan)項。

第(di)六十八條(tiao) 開(kai)放式基金(jin)應(ying)當保持(chi)足夠的現金(jin)或者政府，以備支付基金份額持有人(ren)的(de)贖回(hui)款(kuan)項。基金財產中應當保持的(de)現金或者政(zheng)府債(zhai)券的(de)具體比例(li)，由(you)國務院證券監督管理機構(gou)規定。

第(di)六十九條 基金(jin)份額的申購、贖回價格(ge)，依(yi)據(ju)申購、贖回日基金(jin)份額凈值加、減有關費用計算(suan)。

第七(qi)十條 基金份額凈(jing)(jing)值計價(jia)出(chu)現錯誤時(shi)，基金管(guan)理(li)(li)人應當立即(ji)糾正，并(bing)采取合理(li)(li)的措施防止損失進一(yi)步擴大(da)。計價(jia)錯誤達到基金份額凈(jing)(jing)值百分之零點五時(shi)，基金管(guan)理(li)(li)人應當公告，并(bing)報國務院證券監督(du)管(guan)理(li)(li)機構備案。

因(yin)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份額凈值(zhi)計價錯(cuo)誤造成基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份額持有人(ren)損失的，基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份額持有人(ren)有權要求基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)管理人(ren)、基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)托管人(ren)予以賠償(chang)。

第七章 公開(kai)募集基金(jin)的投資與信息披露(lu)

第七(qi)十(shi)一條 基(ji)金(jin)管(guan)理(li)人運用(yong)基(ji)金(jin)財產進行證(zheng)券(quan)投(tou)資，除國務院證(zheng)券(quan)監督管(guan)理(li)機構另有規(gui)定外，應當采用(yong)資產組(zu)合的(de)方(fang)式。

資產組合的(de)具(ju)體(ti)方式(shi)和投資比例，依照本法和國務院證券監督管理機(ji)構的(de)規定在基金合同(tong)中(zhong)約定。

第七(qi)十二(er)條 基金財產應當(dang)用于下列投資(zi)：

（一）上市交易(yi)的(de)、債券；

（二）國務院證券監(jian)督(du)管理機構規定的其(qi)他證券及其(qi)衍生品種。

第七(qi)十三條 基金財產不得(de)用于(yu)下列投資(zi)或者活動：

（一）承銷證券；

（二(er)）違反(fan)規定向他人或者提供(gong)擔保；

（三）從事(shi)承擔無限責(ze)任的投(tou)資；

（四(si)）買(mai)賣其他基(ji)金份額，但是國務(wu)院證券監督管理機構另有(you)規(gui)定的除外；

（五）向基金(jin)管理人、基金(jin)托管人出資；

（六）從事內幕交易、操縱證券(quan)交易價格及其他不正當的證券(quan)交易活(huo)動；

（七）法律、行(xing)政法規(gui)和國務院證券監督管理機構規(gui)定(ding)禁止的其他活(huo)動。

運用基(ji)金財產(chan)買賣基(ji)金管理(li)人、基(ji)金托管人及其(qi)(qi)(qi)控(kong)股股東、實際控(kong)制(zhi)人或者(zhe)(zhe)與(yu)其(qi)(qi)(qi)有其(qi)(qi)(qi)他(ta)重大(da)利害關系的公司發行(xing)的證券或承銷期內承銷的證券，或者(zhe)(zhe)從事其(qi)(qi)(qi)他(ta)重大(da)關聯交易的，應當遵循基(ji)金份額持有人利益優先的原則，防(fang)范利益沖突，符合國務院證券監督管理(li)機(ji)構的規定，并履行(xing)信息(xi)披露(lu)義務。

第(di)七十四條(tiao) 基(ji)(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人(ren)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)托管(guan)人(ren)和其他基(ji)(ji)金(jin)(jin)信(xin)息披(pi)露義務(wu)人(ren)應當依法披(pi)露基(ji)(ji)金(jin)(jin)信(xin)息，并保證所披(pi)露信(xin)息的(de)真實性、準確(que)性和完整性。

第(di)七(qi)十五條(tiao) 基(ji)金(jin)信息披露義務(wu)人(ren)應當(dang)確保(bao)(bao)應予披露的(de)基(ji)金(jin)信息在國務(wu)院(yuan)證券監(jian)督管理機構規定時間內披露，并保(bao)(bao)證投資人(ren)能(neng)夠按照基(ji)金(jin)合同(tong)約(yue)定的(de)時間和(he)方式查閱或者復制公開披露的(de)信息資料。

第七十六條 公開披露(lu)的基金信(xin)息包括：

（一(yi)）基金招募說明(ming)書、基金合同、基金托(tuo)管協議；

（二）基金(jin)募集情況(kuang)；

（三）基金份額(e)上市交易公告書；

（四）基(ji)金資(zi)產(chan)凈值、基(ji)金份額凈值；

（五(wu)）基金(jin)份額(e)申購、贖回價格；

（六）基金財(cai)(cai)產的資產組合(he)季(ji)度報告、財(cai)(cai)務會計報告及中期和(he)年度基金報告；

（七(qi)）臨時報告；

（八(ba)）基金份額持(chi)有人大會決議；

（九）基(ji)(ji)金(jin)管理人、基(ji)(ji)金(jin)托管人的(de)專門(men)基(ji)(ji)金(jin)托管部(bu)門(men)的(de)重大(da)人事變動；

（十）涉及基金財(cai)產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟(song)或者(zhe)仲裁；

（十一）國務院證券監督管理(li)機構(gou)規定應予披露的(de)其(qi)他信息。

第七(qi)(qi)十七(qi)(qi)條 公開(kai)披(pi)露基金(jin)信(xin)息，不得有下列行為：

（一）虛假記(ji)載、誤導性陳述或者重大(da)遺(yi)漏；

（二）對證(zheng)券投資業績(ji)進行預測(ce)；

（三）違規承諾收益或者承擔損失；

（四）詆(di)毀其他(ta)基金(jin)管理人、基金(jin)托管人或(huo)者(zhe)基金(jin)銷售機構；

（五）法(fa)律、行政法(fa)規和國務(wu)院證券監督(du)管理機構規定(ding)禁止(zhi)的其他行為。

第八章 公(gong)開募集(ji)基(ji)金的基(ji)金合同的變更、終止與基(ji)金財產清(qing)算

第七十八條 按照(zhao)基金(jin)合(he)同的約(yue)定或者(zhe)基金(jin)份(fen)額持有人大會的決議，基金(jin)可以轉(zhuan)換運作方(fang)式或者(zhe)與(yu)其他基金(jin)合(he)并。

第七(qi)十九條 封閉(bi)式(shi)基金擴(kuo)募或者延(yan)長基金合同期限，應當符合下列(lie)條件，并(bing)報國務院證券監(jian)督管理機構(gou)備案：

（一）基金(jin)運營(ying)業績(ji)良(liang)好(hao)；

（二(er)）基金管理人最(zui)近二(er)年內沒有(you)因違法違規行為受到行政處罰(fa)(fa)或者(zhe)刑(xing)事處罰(fa)(fa)；

（三）基金份額(e)持(chi)有人大(da)會決(jue)議通(tong)過；

（四）本法規(gui)定的其他條件。

第八(ba)十條 有下列情形之(zhi)一的(de)，基金(jin)合同終止：

（一）基金合(he)同期(qi)限屆滿而未延期(qi)；

（二）基金份額持有人大(da)會決定終止；

（三）基金管理人(ren)、基金托(tuo)管人(ren)職責(ze)終止，在六(liu)個月內(nei)沒有新基金管理人(ren)、新基金托(tuo)管人(ren)承接(jie)；

（四）基金合同約定(ding)的(de)其他(ta)情(qing)形。

第八十一條 基金合同終止時，基金管(guan)理(li)人應當組織清算組對(dui)基金財產進行清算。

清算(suan)組(zu)由基金(jin)管(guan)理(li)人(ren)、基金(jin)托管(guan)人(ren)以及相(xiang)關的中介(jie)服務機構組(zu)成(cheng)。

清算組作(zuo)出(chu)的(de)清算報(bao)告經會計師(shi)事務所審計，律師(shi)事務所出(chu)具法律意見書后，報(bao)國務院證券監(jian)督管(guan)理機構(gou)備案并公告。

第八十(shi)二條 清算(suan)后的剩余基金財產，應當(dang)按照基金份額持(chi)有人所(suo)持(chi)份額比(bi)例進行分配。

第九(jiu)章 公開募集基(ji)金的基(ji)金份額持有人權利行使(shi)

第(di)八十三條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)份額(e)持(chi)有(you)人大(da)會由基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)人召(zhao)(zhao)集(ji)(ji)。基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)份額(e)持(chi)有(you)人大(da)會設立日常機構(gou)的，由該(gai)日常機構(gou)召(zhao)(zhao)集(ji)(ji)；該(gai)日常機構(gou)未召(zhao)(zhao)集(ji)(ji)的，由基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)人召(zhao)(zhao)集(ji)(ji)。基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)人未按規定(ding)召(zhao)(zhao)集(ji)(ji)或者不(bu)能召(zhao)(zhao)開的，由基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)托管(guan)(guan)人召(zhao)(zhao)集(ji)(ji)。

代(dai)表基(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)(e)百分(fen)之十以(yi)上的基(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)(e)持(chi)有(you)人(ren)(ren)(ren)就同一事項要(yao)求(qiu)召開基(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)(e)持(chi)有(you)人(ren)(ren)(ren)大會(hui)，而基(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)(e)持(chi)有(you)人(ren)(ren)(ren)大會(hui)的日(ri)常機(ji)構、基(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)理人(ren)(ren)(ren)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)托管(guan)人(ren)(ren)(ren)都不召集的，代(dai)表基(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)(e)百分(fen)之十以(yi)上的基(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)(e)持(chi)有(you)人(ren)(ren)(ren)有(you)權自行(xing)召集，并報國務(wu)院證券監督管(guan)理機(ji)構備案(an)。

第八十四條 召開基(ji)金(jin)份額持有人大會(hui)，召集人應當至少提前三(san)十日公告基(ji)金(jin)份額持有人大會(hui)的召開時間(jian)、會(hui)議(yi)形(xing)式(shi)、審議(yi)事項、議(yi)事程(cheng)序和表決方式(shi)等(deng)事項。

基金份額持(chi)有人大會(hui)不得就(jiu)未經公告(gao)的事項(xiang)進行表決。

第八(ba)十五(wu)條(tiao) 基金份(fen)額(e)持有人大會可以(yi)采取現場方式(shi)召開(kai)，也(ye)可以(yi)采取通訊(xun)等方式(shi)召開(kai)。

每(mei)一基(ji)(ji)(ji)金份額(e)具有一票表決權，基(ji)(ji)(ji)金份額(e)持有人可(ke)以委托代理(li)人出席(xi)基(ji)(ji)(ji)金份額(e)持有人大(da)會并行(xing)使表決權。

第八十六(liu)條 基金份(fen)額持(chi)有(you)人大會應(ying)當(dang)有(you)代表二分之一(yi)以上(shang)基金份(fen)額的持(chi)有(you)人參加，方可召開。

參加基(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)持(chi)有(you)人大(da)會的持(chi)有(you)人的基(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)低于前款規定(ding)比例的，召集人可以(yi)在原(yuan)公告的基(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)持(chi)有(you)人大(da)會召開時(shi)間的三個月(yue)以(yi)后、六個月(yue)以(yi)內(nei)，就原(yuan)定(ding)審議(yi)事項重(zhong)新(xin)召集基(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)持(chi)有(you)人大(da)會。重(zhong)新(xin)召集的基(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)持(chi)有(you)人大(da)會應當有(you)代表三分之一以(yi)上基(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)的持(chi)有(you)人參加，方可召開。

基(ji)金份(fen)額持(chi)(chi)有(you)人(ren)大會(hui)就審議事項(xiang)作出決定，應當經(jing)(jing)參(can)加大會(hui)的(de)(de)基(ji)金份(fen)額持(chi)(chi)有(you)人(ren)所持(chi)(chi)表(biao)決權的(de)(de)二分(fen)之一以(yi)上(shang)通(tong)過(guo)；但是，轉換(huan)基(ji)金的(de)(de)運(yun)作方式、更換(huan)基(ji)金管理人(ren)或者基(ji)金托(tuo)管人(ren)、提前(qian)終止基(ji)金合同、與(yu)其他基(ji)金合并(bing)，應當經(jing)(jing)參(can)加大會(hui)的(de)(de)基(ji)金份(fen)額持(chi)(chi)有(you)人(ren)所持(chi)(chi)表(biao)決權的(de)(de)三(san)分(fen)之二以(yi)上(shang)通(tong)過(guo)。

基金(jin)份額持有人(ren)大會決定的事(shi)項(xiang)，應當(dang)依法報(bao)國務院證券監督管理機構備案，并予以(yi)公告。

第(di)十章 非公開募集基金

第八十(shi)七條 非公開(kai)募(mu)集基金應當(dang)向合(he)格投(tou)資者(zhe)募(mu)集，合(he)格投(tou)資者(zhe)累計不得(de)超過二百(bai)人。

前款(kuan)所稱(cheng)合格(ge)投(tou)資者，是指(zhi)達到規(gui)定(ding)資產規(gui)模或(huo)者收入(ru)水平，并且具(ju)備相應的風(feng)(feng)險識別能(neng)(neng)力和(he)風(feng)(feng)險承(cheng)擔能(neng)(neng)力、其基金份額認(ren)購金額不低于規(gui)定(ding)限(xian)額的單位和(he)個人。

合格投資者的具體標準由(you)國務院證券監督管(guan)理機構(gou)規定。

第八十八條(tiao) 除基(ji)金合同另有(you)約定外，非公開募集(ji)基(ji)金應當由(you)基(ji)金托管人托管。

第(di)八十九條 擔任非公開募集基(ji)金的基(ji)金管理人，應當按照規定(ding)向基(ji)金行(xing)業協會履行(xing)登記手(shou)續，報送(song)基(ji)本情況。

第九(jiu)十(shi)條(tiao) 未(wei)經登記，任(ren)何單位(wei)或者個人(ren)不得(de)使用(yong)“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進行(xing)(xing)證券投(tou)資活動(dong)；但是，法律、行(xing)(xing)政法規另有規定的除外。

第九十一條(tiao) 非公開募集(ji)基金(jin)，不(bu)(bu)得向合格(ge)投資(zi)者(zhe)之外的單位和個人募集(ji)資(zi)金(jin)，不(bu)(bu)得通過報刊、電(dian)臺(tai)、電(dian)視臺(tai)、互聯(lian)網等(deng)公眾傳(chuan)播媒體或者(zhe)講座、報告會、分析會等(deng)方式向不(bu)(bu)特定(ding)對象宣(xuan)傳(chuan)推介。

第九十(shi)二條 非公(gong)開募集基金(jin)，應(ying)當(dang)制(zhi)定并簽訂(ding)基金(jin)合同。基金(jin)合同應(ying)當(dang)包括下列(lie)內容(rong)：

（一）基(ji)金(jin)份額(e)持有人、基(ji)金(jin)管理人、基(ji)金(jin)托管人的權利、義(yi)務；

（二(er)）基金(jin)的運作(zuo)方(fang)式；

（三）基(ji)金的出資方式、數額和認繳期限；

（四）基金(jin)的投資(zi)范圍(wei)、投資(zi)策略和(he)投資(zi)限(xian)制；

（五(wu)）基金收益(yi)分配原則(ze)、執行方式；

（六）基金承擔的有關費用；

（七(qi)）基金信息提供的(de)內(nei)容、方式；

（八(ba)）基金份額的(de)認(ren)購(gou)、贖回或者轉讓的(de)程序和(he)方(fang)式；

（九(jiu)）基(ji)金合同變更、解除和終止的事由(you)、程序(xu)；

（十）基金財產(chan)清算(suan)方式；

（十(shi)一）當事人約定的其他事項。

基金份額持(chi)有人轉(zhuan)讓基金份額的，應(ying)當符合本法第八十八條(tiao)、第九十二條(tiao)的規定。

第九十(shi)三條 按照基金(jin)合(he)同(tong)約定，非公開募(mu)集(ji)基金(jin)可(ke)以(yi)由(you)部分(fen)基金(jin)份額持有人(ren)(ren)作為基金(jin)管理人(ren)(ren)負責(ze)基金(jin)的投資管理活動，并在(zai)基金(jin)財產(chan)不(bu)足(zu)以(yi)清(qing)償其(qi)債務時對基金(jin)財產(chan)的債務承擔無限連帶責(ze)任(ren)。

前款規(gui)定的(de)非公(gong)開募(mu)集基金(jin)，其基金(jin)合(he)同(tong)還應(ying)載明：

（一）承(cheng)擔(dan)無限連帶責(ze)任的基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額持(chi)有人和其他基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額持(chi)有人的姓(xing)名(ming)(ming)或者名(ming)(ming)稱、住所；

（二）承擔無限連帶責任的(de)基金份額持有人的(de)除(chu)名(ming)條(tiao)件(jian)和更換程序；

（三）基金份額持有人增加(jia)、退出的條件、程(cheng)序以(yi)及(ji)相關責任；

（四）承擔無(wu)限連帶責任的(de)基金份額(e)持有人(ren)和其(qi)他(ta)基金份額(e)持有人(ren)的(de)轉(zhuan)換程序。

第九十(shi)四條 非(fei)公開募(mu)集基(ji)金(jin)募(mu)集完畢(bi)，基(ji)金(jin)管(guan)(guan)理人(ren)應(ying)當(dang)向基(ji)金(jin)行業協(xie)會(hui)備案。對募(mu)集的(de)資金(jin)總額或者基(ji)金(jin)份(fen)額持有(you)人(ren)的(de)人(ren)數(shu)達到(dao)規定標準的(de)基(ji)金(jin)，基(ji)金(jin)行業協(xie)會(hui)應(ying)當(dang)向國務院(yuan)證券監督管(guan)(guan)理機構報告(gao)。

非公開募集基金財產的證券投資，包括買賣公開發行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及(ji)國務院證券監(jian)督(du)管理機(ji)構規定的其(qi)他(ta)證券及(ji)其(qi)衍生品種。

第九十五(wu)條 基(ji)金(jin)管理人、基(ji)金(jin)托管人應當按照基(ji)金(jin)合同(tong)的約(yue)定，向基(ji)金(jin)份(fen)額持(chi)有人提(ti)供基(ji)金(jin)信(xin)息。

第(di)九十(shi)六條 專門從(cong)事(shi)非公開募(mu)(mu)集基(ji)金管(guan)理業務(wu)的基(ji)金管(guan)理人，其股東、高級管(guan)理人員、經(jing)營期限、管(guan)理的基(ji)金資產規(gui)模等(deng)符合規(gui)定條件的，經(jing)國務(wu)院證券監督管(guan)理機構(gou)核(he)準，可以從(cong)事(shi)公開募(mu)(mu)集基(ji)金管(guan)理業務(wu)。

第十一章 基金服務機構(gou)

第(di)九十七(qi)條 從事公開募(mu)集基金的(de)(de)銷售、銷售支付、份額登記(ji)、估值、投資顧問(wen)、評價(jia)、信息技(ji)術系統服務(wu)等基金服務(wu)業務(wu)的(de)(de)機構，應當按照國務(wu)院(yuan)證券監(jian)督(du)管理機構的(de)(de)規定進行注冊(ce)或者(zhe)備案。

第九十八條 基金銷售機(ji)構應(ying)當向投資人充分揭示投資風(feng)險(xian)，并根據投資人的風(feng)險(xian)承擔能力銷售不同風(feng)險(xian)等級的基金產品(pin)。

第九(jiu)十九(jiu)條 基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷售支付機構應(ying)當按照規(gui)定(ding)辦理基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷售結(jie)算資金(jin)(jin)(jin)(jin)的劃付，確保基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷售結(jie)算資金(jin)(jin)(jin)(jin)安全(quan)、及時劃付。

第一百條 基(ji)金(jin)銷售結(jie)算資(zi)金(jin)、基(ji)金(jin)份(fen)額(e)獨立于基(ji)金(jin)銷售機(ji)(ji)構(gou)、基(ji)金(jin)銷售支付(fu)機(ji)(ji)構(gou)或(huo)者(zhe)基(ji)金(jin)份(fen)額(e)登(deng)記機(ji)(ji)構(gou)的(de)自有財產(chan)。基(ji)金(jin)銷售機(ji)(ji)構(gou)、基(ji)金(jin)銷售支付(fu)機(ji)(ji)構(gou)或(huo)者(zhe)基(ji)金(jin)份(fen)額(e)登(deng)記機(ji)(ji)構(gou)破(po)產(chan)或(huo)者(zhe)清(qing)算時，基(ji)金(jin)銷售結(jie)算資(zi)金(jin)、基(ji)金(jin)份(fen)額(e)不屬(shu)于其破(po)產(chan)財產(chan)或(huo)者(zhe)清(qing)算財產(chan)。非(fei)因投資(zi)人本身的(de)債務或(huo)者(zhe)法律規定的(de)其他情形，不得查封、凍(dong)結(jie)、扣劃或(huo)者(zhe)強制(zhi)執行基(ji)金(jin)銷售結(jie)算資(zi)金(jin)、基(ji)金(jin)份(fen)額(e)。

基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售機構、基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售支付機構、基(ji)金(jin)(jin)份額登記(ji)機構應當確保(bao)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售結算(suan)資(zi)金(jin)(jin)、基(ji)金(jin)(jin)份額的安全(quan)、獨(du)立(li)，禁止(zhi)任(ren)何單位(wei)或者個人以(yi)任(ren)何形式挪用(yong)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售結算(suan)資(zi)金(jin)(jin)、基(ji)金(jin)(jin)份額。

第一(yi)百零一(yi)條(tiao) 基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人(ren)可以(yi)(yi)委托(tuo)(tuo)基(ji)金(jin)(jin)服(fu)務(wu)機構代(dai)為(wei)辦理基(ji)金(jin)(jin)的份額登(deng)記、核(he)算、估(gu)值、投資(zi)顧(gu)問等(deng)事(shi)項，基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)(tuo)管(guan)人(ren)可以(yi)(yi)委托(tuo)(tuo)基(ji)金(jin)(jin)服(fu)務(wu)機構代(dai)為(wei)辦理基(ji)金(jin)(jin)的核(he)算、估(gu)值、復(fu)核(he)等(deng)事(shi)項，但基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人(ren)、基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)(tuo)管(guan)人(ren)依(yi)法應當承擔的責任不因委托(tuo)(tuo)而免除。

第一百(bai)零二條 基金份額登(deng)記機構以電(dian)子介(jie)質(zhi)登(deng)記的，是基(ji)金(jin)(jin)份額(e)持(chi)有人權利(li)歸屬的根(gen)據。基(ji)金(jin)(jin)份額(e)持(chi)有人以基(ji)金(jin)(jin)份額(e)出質(zhi)的，質(zhi)權自基(ji)金(jin)(jin)份額(e)登(deng)記(ji)機(ji)構辦理出質(zhi)登(deng)記(ji)時設(she)立。

基金(jin)(jin)份(fen)額登記(ji)機(ji)構應當妥善保存(cun)(cun)登記(ji)數(shu)據，并將基金(jin)(jin)份(fen)額持(chi)有人(ren)名稱、身份(fen)信息及基金(jin)(jin)份(fen)額明(ming)細等數(shu)據備(bei)份(fen)至國務院(yuan)證券監督管理(li)機(ji)構認(ren)定的機(ji)構。其保存(cun)(cun)期限自基金(jin)(jin)賬(zhang)戶銷戶之日(ri)起不得少于二十(shi)年。

基金份額(e)登記機構應當保證登記數(shu)據的真實、準確、完整，不(bu)得隱匿、偽造(zao)、篡改或者(zhe)毀損。

第一(yi)百零三條 基金投資(zi)顧問機構及其從業人員(yuan)提(ti)供基金投資(zi)顧問服務(wu)，應當(dang)具有(you)合理的依(yi)據，對(dui)其服務(wu)能力(li)和經營(ying)業績進行如實陳述(shu)，不得(de)以任何方式承諾或者(zhe)保證投資(zi)收(shou)益(yi)，不得(de)損害(hai)服務(wu)對(dui)象的合法權(quan)益(yi)。

第一百零四條 基價機(ji)構及其從業人(ren)員應當(dang)客(ke)觀公正(zheng)，按照依法制定的業務規則開展基金評價業務，禁止誤(wu)導投資人(ren)，防范(fan)可能發生的利益(yi)沖突。

第一百(bai)零(ling)五(wu)條 基(ji)(ji)金管(guan)理人、基(ji)(ji)金托管(guan)人、基(ji)(ji)金服務(wu)(wu)機(ji)構(gou)的(de)信(xin)息(xi)技(ji)術(shu)系統(tong)，應當符合(he)規定(ding)的(de)要(yao)求。國(guo)務(wu)(wu)院證券(quan)監督管(guan)理機(ji)構(gou)可以要(yao)求信(xin)息(xi)技(ji)術(shu)系統(tong)服務(wu)(wu)機(ji)構(gou)提(ti)供該信(xin)息(xi)技(ji)術(shu)系統(tong)的(de)相關資料。

第一百零六條 律師(shi)事務所(suo)(suo)、會計(ji)師(shi)事務所(suo)(suo)接受基金管(guan)理人、基金托管(guan)人的(de)委托，為有(you)關(guan)基金業務活動出具法律意見(jian)書、審計(ji)報(bao)告、內(nei)部控制(zhi)評(ping)價報(bao)告等文件(jian)，應當勤勉(mian)盡責，對所(suo)(suo)依(yi)據(ju)的(de)文件(jian)資料內(nei)容的(de)真實(shi)性(xing)、準確性(xing)、完整性(xing)進行核查(cha)和驗證。其制(zhi)作、出具的(de)文件(jian)有(you)虛假(jia)記載、誤(wu)導(dao)性(xing)陳述(shu)或(huo)者重大遺漏，給(gei)他(ta)人財(cai)產造(zao)成損失的(de)，應當與委托人承(cheng)擔連帶賠償責任。

第一(yi)百零七條 基(ji)金服務機構應(ying)當勤勉盡責、恪盡職(zhi)守，建立應(ying)急(ji)等風險(xian)管理制度和(he)災難(nan)備份(fen)系統，不得泄露與基(ji)金份(fen)額持(chi)有(you)人、基(ji)金投(tou)資運作相(xiang)關的非公開信息。

第十二(er)章 基金行業(ye)協會

第(di)一百零八條 基(ji)金(jin)行業協會是(shi)證(zheng)券(quan)投資基(ji)金(jin)行業的自律性組織，是(shi)社會團體(ti)法人。

基金(jin)(jin)管理人(ren)、基金(jin)(jin)托管人(ren)應當加入基金(jin)(jin)行業(ye)協(xie)會(hui)，基金(jin)(jin)服(fu)務(wu)機構(gou)可以加入基金(jin)(jin)行業(ye)協(xie)會(hui)。

第一百零九(jiu)條 基金行業協會的(de)(de)權(quan)力機構為全體會員組成的(de)(de)會員大會。

基金行業協會(hui)設(she)理(li)事會(hui)。理(li)事會(hui)成員(yuan)依章程的規定(ding)由選舉產生。

第一百一十條 基金(jin)行(xing)業協會章程由(you)會員(yuan)大會制定，并報國務院(yuan)證券監督管(guan)理機構(gou)備案(an)。

第(di)一(yi)百一(yi)十一(yi)條 基金行業協會履行下(xia)列職(zhi)責：

（一）教育和組織會員遵守有關證(zheng)券(quan)投資的法律、行政法規，維護投資人合法權(quan)益；

（二）依法維護會員的(de)(de)合(he)法權益，反(fan)映會員的(de)(de)建議和(he)要求；

（三）制(zhi)定和實施(shi)行(xing)業自律(lv)規(gui)則，監督、檢查會員(yuan)及(ji)其從業人員(yuan)的執業行(xing)為，對違(wei)反自律(lv)規(gui)則和協(xie)會章程的，按照規(gui)定給予紀律(lv)處分；

（四）制定(ding)行業執(zhi)業標準和業務規范，組(zu)織基金(jin)從(cong)業人員(yuan)的從(cong)業考試(shi)、資(zi)質管理和業務培訓；

（五）提供會(hui)員服(fu)務，組織行(xing)業交流，推動行(xing)業創新，開展行(xing)業宣傳(chuan)和投資人教育活動；

（六）對會員(yuan)(yuan)之(zhi)(zhi)間、會員(yuan)(yuan)與(yu)客(ke)戶之(zhi)(zhi)間發生的基金業務糾紛進行調(diao)解；

（七）依(yi)法辦(ban)理(li)非公(gong)開(kai)募集基金的(de)登記、備(bei)案(an)；

（八）協會章(zhang)程規定(ding)的其(qi)他職責(ze)。

第十(shi)三章 監督管理

第一百一十二條 國務(wu)院證券(quan)監督管理機構依法(fa)履行(xing)下(xia)列職責(ze)：

（一(yi)）制(zhi)定有關證(zheng)券投資基金(jin)活動監督管(guan)理的(de)規章、規則，并行使(shi)審(shen)批(pi)、核準或(huo)者注(zhu)冊權；

（二）辦理基(ji)金(jin)備案(an)；

（三）對基(ji)(ji)金(jin)管理人、基(ji)(ji)金(jin)托管人及(ji)其他機(ji)構從(cong)事證券投資(zi)基(ji)(ji)金(jin)活動(dong)進行(xing)監督管理，對違法行(xing)為(wei)進行(xing)查處，并予以公告；

（四）制(zhi)定(ding)基金(jin)從(cong)業(ye)人員(yuan)的資格(ge)標(biao)準和行為(wei)準則，并監督實(shi)施；

（五）監(jian)督檢查基金信息(xi)的披露情況；

（六）指(zhi)導(dao)和監督基(ji)金(jin)行(xing)業協會的(de)活動；

（七）法律、行政法規(gui)規(gui)定的其他(ta)職責。

第(di)一百一十三條 國務(wu)院證券監督管理機構依法履行職責，有權采(cai)取下(xia)列措施：

（一）對基(ji)金管(guan)理人、基(ji)金托管(guan)人、基(ji)金服(fu)務(wu)機構進行現場檢查，并要求其報送有關的(de)業務(wu)資料；

（二(er)）進入涉嫌(xian)違法行為發生(sheng)場所調查取證；

（三）詢問當事人和與被調(diao)查(cha)(cha)事件有關的單位和個人，要(yao)求其(qi)對與被調(diao)查(cha)(cha)事件有關的事項作出說明(ming)；

（四）查(cha)閱、復制(zhi)與被調(diao)查(cha)事(shi)件(jian)有關的財產權登記、通訊記錄等資料(liao)；

（五）查閱、復制當(dang)事人和與被調查事件有關的(de)單位和個人的(de)證券(quan)交(jiao)易記錄、登(deng)記過戶(hu)記錄、財務會(hui)計(ji)資料(liao)及其(qi)他相關文件和資料(liao)；對可(ke)能(neng)被轉移、隱匿或者(zhe)毀損的(de)文件和資料(liao)，可(ke)以予以封存；

（六）查詢當(dang)事(shi)(shi)人(ren)(ren)和(he)與(yu)被(bei)調(diao)查事(shi)(shi)件有關的單位和(he)個人(ren)(ren)的資(zi)金賬(zhang)戶(hu)、證(zheng)券賬(zhang)戶(hu)和(he)銀行賬(zhang)戶(hu)；對有證(zheng)據(ju)證(zheng)明已經(jing)或(huo)者(zhe)可能轉移或(huo)者(zhe)隱(yin)匿(ni)違法資(zi)金、證(zheng)券等(deng)涉案財產或(huo)者(zhe)隱(yin)匿(ni)、偽造(zao)、毀損重要(yao)證(zheng)據(ju)的，經(jing)國務院證(zheng)券監(jian)督管理機構(gou)主要(yao)負(fu)責人(ren)(ren)批準，可以凍結或(huo)者(zhe)查封；

（七）在調查(cha)(cha)操縱證(zheng)券(quan)市場、內(nei)幕(mu)交(jiao)易(yi)(yi)等(deng)重大證(zheng)券(quan)違法行為時，經(jing)國(guo)務院證(zheng)券(quan)監督管(guan)理機(ji)構主要負責人(ren)批準，可以限制被調查(cha)(cha)事(shi)件當事(shi)人(ren)的證(zheng)券(quan)買賣，但限制的期限不得(de)超過十(shi)五(wu)個(ge)交(jiao)易(yi)(yi)日；案情復雜(za)的，可以延長十(shi)五(wu)個(ge)交(jiao)易(yi)(yi)日。

第(di)一(yi)百(bai)一(yi)十四(si)條 國(guo)務院證(zheng)券(quan)監督管(guan)理機構(gou)工作人員依法履行(xing)(xing)職責，進行(xing)(xing)調查(cha)(cha)或者檢查(cha)(cha)時，不得少于二人，并應當出示合法證(zheng)件；對調查(cha)(cha)或者檢查(cha)(cha)中(zhong)知(zhi)悉的商業秘密(mi)負有保密(mi)的義務。

第一(yi)百一(yi)十五(wu)條 國務院(yuan)證券監督(du)管(guan)理(li)機構工作人員應當忠(zhong)于職(zhi)守，依(yi)法辦事，公正廉(lian)潔(jie)，接受監督(du)，不得利(li)用職(zhi)務牟取(qu)私利(li)。

第一(yi)百一(yi)十六條 國務院證券監督管理機構依(yi)法履行職責時，被調查(cha)、檢(jian)查(cha)的單位和(he)個(ge)人應當配(pei)合，如實提供(gong)有關文件(jian)和(he)資料，不(bu)得拒(ju)絕、阻(zu)礙和(he)隱(yin)瞞(man)。

第一百一十七條 國務(wu)院證券(quan)監督管理機構依法履行職責，發(fa)現違法行為涉嫌犯罪(zui)的，應當將案件(jian)移送司法機關處(chu)理。

第一百一十八條(tiao) 國務院證(zheng)券監督管理機(ji)(ji)構(gou)(gou)工作(zuo)人員(yuan)在(zai)任職期(qi)間，或者離職后在(zai)《中華人民共和國公務員(yuan)法》規定(ding)的期(qi)限內，不得在(zai)被監管的機(ji)(ji)構(gou)(gou)中擔任職務。

第十四章 法(fa)律責任(ren)

第一(yi)(yi)(yi)百一(yi)(yi)(yi)十(shi)九條 違反本法(fa)規定(ding)，未(wei)經批準擅自設立基金管理(li)公司或(huo)者(zhe)未(wei)經核準從事公開募集基金管理(li)業務(wu)的，由證券監督管理(li)機(ji)構(gou)予(yu)以(yi)取締或(huo)者(zhe)責令改正(zheng)，沒收違法(fa)所(suo)得(de)，并(bing)(bing)處(chu)(chu)違法(fa)所(suo)得(de)一(yi)(yi)(yi)倍以(yi)上(shang)(shang)五倍以(yi)下(xia)(xia)罰(fa)款(kuan)(kuan)；沒有違法(fa)所(suo)得(de)或(huo)者(zhe)違法(fa)所(suo)得(de)不(bu)足一(yi)(yi)(yi)百萬(wan)元(yuan)(yuan)的，并(bing)(bing)處(chu)(chu)十(shi)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)上(shang)(shang)一(yi)(yi)(yi)百萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下(xia)(xia)罰(fa)款(kuan)(kuan)。對直接(jie)負責的主管人員和(he)其他直接(jie)責任人員給(gei)予(yu)警告(gao)，并(bing)(bing)處(chu)(chu)三(san)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)上(shang)(shang)三(san)十(shi)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下(xia)(xia)罰(fa)款(kuan)(kuan)。

基金管(guan)理公司違(wei)反本法(fa)規定(ding)，擅自變(bian)更(geng)持有百分之五(wu)以(yi)(yi)(yi)(yi)上股(gu)權的(de)股(gu)東(dong)、實際控制人(ren)或(huo)者(zhe)其他重(zhong)大事(shi)項的(de)，責令改正(zheng)，沒(mei)收違(wei)法(fa)所(suo)得(de)(de)，并(bing)處違(wei)法(fa)所(suo)得(de)(de)一倍(bei)以(yi)(yi)(yi)(yi)上五(wu)倍(bei)以(yi)(yi)(yi)(yi)下(xia)罰款；沒(mei)有違(wei)法(fa)所(suo)得(de)(de)或(huo)者(zhe)違(wei)法(fa)所(suo)得(de)(de)不足五(wu)十(shi)(shi)萬元的(de)，并(bing)處五(wu)萬元以(yi)(yi)(yi)(yi)上五(wu)十(shi)(shi)萬元以(yi)(yi)(yi)(yi)下(xia)罰款。對(dui)直接負責的(de)主管(guan)人(ren)員給予警告，并(bing)處三萬元以(yi)(yi)(yi)(yi)上十(shi)(shi)萬元以(yi)(yi)(yi)(yi)下(xia)罰款。

第一(yi)百二十條 基(ji)金管(guan)理(li)(li)(li)人(ren)(ren)的(de)董事(shi)、監事(shi)、高(gao)級(ji)管(guan)理(li)(li)(li)人(ren)(ren)員和其他從業人(ren)(ren)員，基(ji)金托管(guan)人(ren)(ren)的(de)專門基(ji)金托管(guan)部門的(de)高(gao)級(ji)管(guan)理(li)(li)(li)人(ren)(ren)員和其他從業人(ren)(ren)員，未按照(zhao)本(ben)法(fa)第十八條第一(yi)款(kuan)規定申報的(de)，責令改正，處三萬元(yuan)以(yi)上十萬元(yuan)以(yi)下罰款(kuan)。

基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理人(ren)、基(ji)(ji)金(jin)托管(guan)人(ren)違反本法第十八條第二款規定的，責令(ling)改正，處十萬(wan)元(yuan)以(yi)上一百(bai)萬(wan)元(yuan)以(yi)下(xia)罰款；對直(zhi)接(jie)負責的主管(guan)人(ren)員(yuan)和其他直(zhi)接(jie)責任(ren)人(ren)員(yuan)給予(yu)警告，暫(zan)停(ting)或者撤銷基(ji)(ji)金(jin)從業(ye)資格，并處三萬(wan)元(yuan)以(yi)上三十萬(wan)元(yuan)以(yi)下(xia)罰款。

第(di)(di)一(yi)(yi)(yi)百(bai)二(er)十一(yi)(yi)(yi)條 基(ji)(ji)金(jin)管理(li)人的(de)董事、監事、高級管理(li)人員和(he)其他從業(ye)人員，基(ji)(ji)金(jin)托(tuo)管人的(de)專門基(ji)(ji)金(jin)托(tuo)管部門的(de)高級管理(li)人員和(he)其他從業(ye)人員違反本(ben)法(fa)第(di)(di)十九(jiu)條規定的(de)，責令改正，沒(mei)收(shou)違法(fa)所(suo)(suo)得，并(bing)處(chu)違法(fa)所(suo)(suo)得一(yi)(yi)(yi)倍以(yi)(yi)上(shang)五倍以(yi)(yi)下(xia)罰款；沒(mei)有違法(fa)所(suo)(suo)得或者違法(fa)所(suo)(suo)得不足一(yi)(yi)(yi)百(bai)萬元的(de)，并(bing)處(chu)十萬元以(yi)(yi)上(shang)一(yi)(yi)(yi)百(bai)萬元以(yi)(yi)下(xia)罰款；情節嚴(yan)重的(de)，撤銷(xiao)基(ji)(ji)金(jin)從業(ye)資格。

第(di)一百二十二條 基金(jin)(jin)管理人(ren)、基金(jin)(jin)托(tuo)管人(ren)違反本(ben)法規(gui)定，未對(dui)基金(jin)(jin)財產實行分別管理或(huo)者分賬保管，責(ze)令改正，處(chu)五萬(wan)(wan)元以(yi)上(shang)五十萬(wan)(wan)元以(yi)下罰(fa)款；對(dui)直接(jie)負責(ze)的(de)主管人(ren)員和其(qi)他直接(jie)責(ze)任人(ren)員給予(yu)警告，暫停或(huo)者撤銷(xiao)基金(jin)(jin)從(cong)業資格，并處(chu)三萬(wan)(wan)元以(yi)上(shang)三十萬(wan)(wan)元以(yi)下罰(fa)款。

第(di)一(yi)百二十三條(tiao)(tiao) 基(ji)金(jin)管(guan)(guan)理(li)人(ren)、基(ji)金(jin)托管(guan)(guan)人(ren)及其董事、監事、高級管(guan)(guan)理(li)人(ren)員(yuan)(yuan)和其他(ta)從業人(ren)員(yuan)(yuan)有本法(fa)第(di)二十一(yi)條(tiao)(tiao)所(suo)(suo)(suo)列行為之一(yi)的，責(ze)令改正，沒(mei)收違法(fa)所(suo)(suo)(suo)得，并(bing)處(chu)違法(fa)所(suo)(suo)(suo)得一(yi)倍以(yi)上(shang)五(wu)倍以(yi)下罰(fa)款(kuan)；沒(mei)有違法(fa)所(suo)(suo)(suo)得或者違法(fa)所(suo)(suo)(suo)得不足一(yi)百萬(wan)元的，并(bing)處(chu)十萬(wan)元以(yi)上(shang)一(yi)百萬(wan)元以(yi)下罰(fa)款(kuan)；基(ji)金(jin)管(guan)(guan)理(li)人(ren)、基(ji)金(jin)托管(guan)(guan)人(ren)有上(shang)述行為的，還應當對其直(zhi)接負責(ze)的主管(guan)(guan)人(ren)員(yuan)(yuan)和其他(ta)直(zhi)接責(ze)任人(ren)員(yuan)(yuan)給予警告，暫停(ting)或者撤銷基(ji)金(jin)從業資格，并(bing)處(chu)三萬(wan)元以(yi)上(shang)三十萬(wan)元以(yi)下罰(fa)款(kuan)。

基金(jin)管理(li)人、基金(jin)托管人及(ji)其董(dong)事、監事、高級管理(li)人員和其他從業人員侵(qin)占、挪用基金(jin)財產而(er)取得的財產和收益，歸入(ru)基金(jin)財產。但是，法(fa)律、行政法(fa)規(gui)(gui)另(ling)有規(gui)(gui)定的，依照其規(gui)(gui)定。

第一(yi)百(bai)二十(shi)(shi)四條 基(ji)金(jin)管理人(ren)的股東、實(shi)際控制人(ren)違(wei)(wei)反本法(fa)第二十(shi)(shi)四條規定的，責(ze)令(ling)改正，沒(mei)收違(wei)(wei)法(fa)所(suo)得(de)，并處違(wei)(wei)法(fa)所(suo)得(de)一(yi)倍以上(shang)五(wu)倍以下罰(fa)款；沒(mei)有違(wei)(wei)法(fa)所(suo)得(de)或者違(wei)(wei)法(fa)所(suo)得(de)不足一(yi)百(bai)萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)的，并處十(shi)(shi)萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)以上(shang)一(yi)百(bai)萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)以下罰(fa)款；對直接負責(ze)的主管人(ren)員和(he)其他直接責(ze)任人(ren)員給予(yu)警告，暫停或者撤銷基(ji)金(jin)或證券從業資格(ge)，并處三萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)以上(shang)三十(shi)(shi)萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)以下罰(fa)款。

第(di)一(yi)百二十五條 未經核(he)準(zhun)，擅自從(cong)事基金托管(guan)業(ye)務的，責令(ling)停止，沒(mei)收違法(fa)所(suo)得(de)，并處(chu)違法(fa)所(suo)得(de)一(yi)倍以上五倍以下(xia)罰款；沒(mei)有違法(fa)所(suo)得(de)或者違法(fa)所(suo)得(de)不足一(yi)百萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)的，并處(chu)十萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)以上一(yi)百萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)以下(xia)罰款；對直接(jie)負責的主(zhu)管(guan)人員和其他直接(jie)責任人員給予警告，并處(chu)三萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)以上三十萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)以下(xia)罰款。

第(di)一(yi)百二(er)十(shi)六條 基金管(guan)理人、基金托管(guan)人違反本法規定(ding)，相(xiang)互出資或者持有股(gu)份(fen)的，責令改正，可以處十(shi)萬元以下罰款。

第一百(bai)二(er)十七條 違反(fan)本法規(gui)定，擅自公(gong)(gong)開(kai)或者變相公(gong)(gong)開(kai)募集基(ji)金(jin)的(de)，責令停止，返還所(suo)(suo)募資(zi)金(jin)和加(jia)計的(de)銀行同期存(cun)款(kuan)(kuan)利息，沒收(shou)違法所(suo)(suo)得，并處所(suo)(suo)募資(zi)金(jin)金(jin)額百(bai)分之一以(yi)上(shang)百(bai)分之五以(yi)下罰款(kuan)(kuan)。對直(zhi)(zhi)接負責的(de)主管(guan)人員(yuan)和其他(ta)直(zhi)(zhi)接責任人員(yuan)給予警告，并處五萬元以(yi)上(shang)五十萬元以(yi)下罰款(kuan)(kuan)。

第一(yi)百(bai)二(er)十(shi)八(ba)條 違(wei)反本法第六十(shi)條規定，動用(yong)募集的(de)資金的(de)，責令返還(huan)，沒收違(wei)法所(suo)(suo)得(de)，并(bing)處(chu)違(wei)法所(suo)(suo)得(de)一(yi)倍(bei)以(yi)上(shang)五(wu)倍(bei)以(yi)下罰款(kuan)；沒有違(wei)法所(suo)(suo)得(de)或者違(wei)法所(suo)(suo)得(de)不足(zu)五(wu)十(shi)萬元的(de)，并(bing)處(chu)五(wu)萬元以(yi)上(shang)五(wu)十(shi)萬元以(yi)下罰款(kuan)；對直接(jie)負責的(de)主管(guan)人(ren)員和其他直接(jie)責任人(ren)員給予警告，并(bing)處(chu)三萬元以(yi)上(shang)三十(shi)萬元以(yi)下罰款(kuan)。

第(di)(di)一百(bai)二十九條 基(ji)金管(guan)理(li)人(ren)、基(ji)金托管(guan)人(ren)有本(ben)法第(di)(di)七(qi)(qi)十四條第(di)(di)一款(kuan)(kuan)第(di)(di)一項(xiang)至(zhi)第(di)(di)五項(xiang)和(he)第(di)(di)七(qi)(qi)項(xiang)所列行為之一，或者(zhe)違反(fan)本(ben)法第(di)(di)七(qi)(qi)十四條第(di)(di)二款(kuan)(kuan)規定的，責(ze)令改正，處(chu)十萬元(yuan)(yuan)以(yi)上一百(bai)萬元(yuan)(yuan)以(yi)下罰款(kuan)(kuan)；對直接(jie)(jie)負(fu)責(ze)的主管(guan)人(ren)員(yuan)(yuan)和(he)其他(ta)直接(jie)(jie)責(ze)任人(ren)員(yuan)(yuan)給予警告，暫停或者(zhe)撤銷基(ji)金從(cong)業(ye)資格，并處(chu)三萬元(yuan)(yuan)以(yi)上三十萬元(yuan)(yuan)以(yi)下罰款(kuan)(kuan)。

基金(jin)管理人、基金(jin)托(tuo)管人有前款行為，運用基金(jin)財產(chan)而取得的財產(chan)和收益，歸入基金(jin)財產(chan)。但是(shi)，法(fa)律、行政法(fa)規另(ling)有規定(ding)的，依照其規定(ding)。

第(di)(di)一(yi)百三十條 基(ji)金(jin)管理人(ren)、基(ji)金(jin)托管人(ren)有(you)本法第(di)(di)七十四條第(di)(di)一(yi)款第(di)(di)六項規(gui)定(ding)(ding)行為的，除依(yi)照《中華人(ren)民共和國證券(quan)法》的有(you)關規(gui)定(ding)(ding)處(chu)罰外，對直接負責的主管人(ren)員和其他直接責任人(ren)員暫(zan)停或者(zhe)撤銷基(ji)金(jin)從業資格(ge)。

第一(yi)百三十(shi)(shi)一(yi)條 基(ji)金信息披露(lu)義務人不依法披露(lu)基(ji)金信息或(huo)者披露(lu)的(de)信息有虛假記載、誤導性(xing)陳述或(huo)者重大遺漏的(de)，責(ze)令(ling)改(gai)正，沒收違法所得，并(bing)處十(shi)(shi)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)上一(yi)百萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下罰款；對直(zhi)接(jie)(jie)負責(ze)的(de)主管(guan)人員和其他直(zhi)接(jie)(jie)責(ze)任人員給予警告(gao)，暫(zan)停或(huo)者撤銷(xiao)基(ji)金從(cong)業資格，并(bing)處三萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)上三十(shi)(shi)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下罰款。

第一百三十(shi)二(er)條 基金(jin)(jin)(jin)管(guan)理人(ren)(ren)(ren)或者基金(jin)(jin)(jin)托管(guan)人(ren)(ren)(ren)不(bu)按照規定召集基金(jin)(jin)(jin)份額持有人(ren)(ren)(ren)大會(hui)的，責令改正，可以處五萬元以下罰款；對(dui)直接負責的主管(guan)人(ren)(ren)(ren)員和其(qi)他(ta)直接責任(ren)人(ren)(ren)(ren)員給予警告(gao)，暫停或者撤銷(xiao)基金(jin)(jin)(jin)從(cong)業資格。

第一百三(san)十(shi)三(san)條 違(wei)反本法(fa)(fa)規定，未經登(deng)記，使(shi)用“基(ji)金(jin)”或(huo)(huo)者“基(ji)金(jin)管理”字樣或(huo)(huo)者近(jin)似名稱(cheng)進行證券投資活動的(de)，沒(mei)收(shou)違(wei)法(fa)(fa)所得(de)，并處(chu)違(wei)法(fa)(fa)所得(de)一倍(bei)以(yi)上五倍(bei)以(yi)下罰(fa)款；沒(mei)有違(wei)法(fa)(fa)所得(de)或(huo)(huo)者違(wei)法(fa)(fa)所得(de)不足(zu)一百萬(wan)元的(de)，并處(chu)十(shi)萬(wan)元以(yi)上一百萬(wan)元以(yi)下罰(fa)款。對直接負責(ze)的(de)主管人員和(he)其(qi)他直接責(ze)任人員給(gei)予警告，并處(chu)三(san)萬(wan)元以(yi)上三(san)十(shi)萬(wan)元以(yi)下罰(fa)款。

第(di)一百三(san)(san)十(shi)(shi)四(si)條(tiao) 違反本(ben)法(fa)規(gui)定，非公開(kai)募集基金募集完畢，基金管理(li)人未備案的，處十(shi)(shi)萬元以(yi)上三(san)(san)十(shi)(shi)萬元以(yi)下罰款。對直(zhi)接負責的主管人員和其他直(zhi)接責任(ren)人員給(gei)予警告，并處三(san)(san)萬元以(yi)上十(shi)(shi)萬元以(yi)下罰款。

第(di)一(yi)百(bai)三十(shi)五條 違反本法規定，向合格投資(zi)(zi)者之(zhi)外的單(dan)位(wei)或(huo)(huo)者個人非公開(kai)募(mu)集資(zi)(zi)金或(huo)(huo)者轉讓(rang)基金份額的，沒收違法所得(de)，并(bing)(bing)處違法所得(de)一(yi)倍(bei)(bei)以上五倍(bei)(bei)以下(xia)罰款(kuan)；沒有違法所得(de)或(huo)(huo)者違法所得(de)不足一(yi)百(bai)萬元的，并(bing)(bing)處十(shi)萬元以上一(yi)百(bai)萬元以下(xia)罰款(kuan)。對直接負責的主管(guan)人員(yuan)和其他直接責任人員(yuan)給(gei)予警告(gao)，并(bing)(bing)處三萬元以上三十(shi)萬元以下(xia)罰款(kuan)。

第一(yi)百(bai)三(san)十(shi)(shi)六條 違(wei)反本法規定，擅自從事(shi)公開募(mu)集基(ji)金的基(ji)金服務業務的，責令改(gai)正(zheng)，沒收違(wei)法所(suo)得(de)，并處違(wei)法所(suo)得(de)一(yi)倍以(yi)(yi)上(shang)(shang)五倍以(yi)(yi)下(xia)罰款(kuan)(kuan)；沒有違(wei)法所(suo)得(de)或者違(wei)法所(suo)得(de)不足(zu)三(san)十(shi)(shi)萬(wan)(wan)元的，并處十(shi)(shi)萬(wan)(wan)元以(yi)(yi)上(shang)(shang)三(san)十(shi)(shi)萬(wan)(wan)元以(yi)(yi)下(xia)罰款(kuan)(kuan)。對直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和其他直接(jie)責任人員(yuan)給予警告，并處三(san)萬(wan)(wan)元以(yi)(yi)上(shang)(shang)十(shi)(shi)萬(wan)(wan)元以(yi)(yi)下(xia)罰款(kuan)(kuan)。

第一百(bai)三(san)十(shi)七條 基(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)機構未向(xiang)投(tou)資人(ren)充分揭示(shi)投(tou)資風(feng)險(xian)并誤導(dao)其(qi)(qi)購買與其(qi)(qi)風(feng)險(xian)承擔能力不(bu)相當的基(ji)金產品的，處(chu)十(shi)萬(wan)(wan)元以(yi)上三(san)十(shi)萬(wan)(wan)元以(yi)下罰(fa)款；情節(jie)嚴重的，責(ze)令(ling)其(qi)(qi)停止基(ji)金服務業務。對直接(jie)(jie)負責(ze)的主管(guan)人(ren)員(yuan)(yuan)和其(qi)(qi)他(ta)直接(jie)(jie)責(ze)任人(ren)員(yuan)(yuan)給予警告(gao)，撤(che)銷(xiao)(xiao)基(ji)金從業資格，并處(chu)三(san)萬(wan)(wan)元以(yi)上十(shi)萬(wan)(wan)元以(yi)下罰(fa)款。

第一百三十八條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)支付機構(gou)未按照規定劃付基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)結算資(zi)(zi)金(jin)的(de)，處十萬元以上(shang)三十萬元以下罰(fa)款(kuan)；情節嚴重的(de)，責令其停止基(ji)金(jin)服務業務。對(dui)直接(jie)負責的(de)主管人員(yuan)和其他直接(jie)責任(ren)人員(yuan)給予(yu)警告，撤銷(xiao)基(ji)金(jin)從業資(zi)(zi)格，并(bing)處三萬元以上(shang)十萬元以下罰(fa)款(kuan)。

第一(yi)(yi)(yi)百三十(shi)九條 挪用(yong)基金(jin)銷(xiao)售結(jie)算資金(jin)或者基金(jin)份額的，責令改正，沒收違法所(suo)得(de)，并(bing)處違法所(suo)得(de)一(yi)(yi)(yi)倍以(yi)上五倍以(yi)下(xia)罰(fa)款；沒有違法所(suo)得(de)或者違法所(suo)得(de)不足一(yi)(yi)(yi)百萬(wan)元的，并(bing)處十(shi)萬(wan)元以(yi)上一(yi)(yi)(yi)百萬(wan)元以(yi)下(xia)罰(fa)款。對直接(jie)負責的主管人(ren)員(yuan)和(he)其他直接(jie)責任人(ren)員(yuan)給予警告，并(bing)處三萬(wan)元以(yi)上三十(shi)萬(wan)元以(yi)下(xia)罰(fa)款。

第一百(bai)四十(shi)(shi)條 基金份額(e)登記(ji)機構未妥(tuo)善保存或者備份基金份額(e)登記(ji)數據(ju)的(de)(de)，責令改正，給予警告，并(bing)處十(shi)(shi)萬(wan)元以上(shang)三十(shi)(shi)萬(wan)元以下罰款(kuan)；情(qing)節(jie)嚴重的(de)(de)，責令其停止基金服(fu)務(wu)業(ye)務(wu)。對(dui)直接負責的(de)(de)主管人員和(he)其他直接責任(ren)人員給予警告，撤銷(xiao)基金從(cong)業(ye)資格，并(bing)處三萬(wan)元以上(shang)十(shi)(shi)萬(wan)元以下罰款(kuan)。

基(ji)(ji)金份額(e)登(deng)記(ji)機構隱匿、偽造(zao)、篡改(gai)、毀損基(ji)(ji)金份額(e)登(deng)記(ji)數據的(de)，責令改(gai)正(zheng)，處十(shi)萬元(yuan)以(yi)(yi)上(shang)一(yi)百萬元(yuan)以(yi)(yi)下罰款，并責令其停止基(ji)(ji)金服(fu)務業(ye)務。對(dui)直接負責的(de)主管人員和其他直接責任(ren)人員給(gei)予(yu)警告，撤銷基(ji)(ji)金從業(ye)資格，并處三萬元(yuan)以(yi)(yi)上(shang)三十(shi)萬元(yuan)以(yi)(yi)下罰款。

第一百四十一條(tiao) 基(ji)(ji)金(jin)(jin)投資(zi)(zi)顧(gu)問(wen)機構、基(ji)(ji)金(jin)(jin)評價機構及(ji)其從(cong)業人員(yuan)違反本法規定開展(zhan)投資(zi)(zi)顧(gu)問(wen)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)評價服務(wu)的(de)，處十萬(wan)(wan)元(yuan)以上三十萬(wan)(wan)元(yuan)以下罰款(kuan)；情節嚴重的(de)，責令其停止基(ji)(ji)金(jin)(jin)服務(wu)業務(wu)。對直接負責的(de)主管人員(yuan)和其他直接責任人員(yuan)給予警(jing)告，撤銷(xiao)基(ji)(ji)金(jin)(jin)從(cong)業資(zi)(zi)格(ge)，并處三萬(wan)(wan)元(yuan)以上十萬(wan)(wan)元(yuan)以下罰款(kuan)。

第一百四十二條 信息技術(shu)系統(tong)服務機(ji)構(gou)未按照規(gui)定向(xiang)國(guo)務院證(zheng)券(quan)監督管(guan)理機(ji)構(gou)提(ti)供相關信息技術(shu)系統(tong)資料，或者提(ti)供的信息技術(shu)系統(tong)資料虛(xu)假(jia)、有重大遺漏的，責令改正(zheng)，處三(san)萬元(yuan)以(yi)上(shang)(shang)十萬元(yuan)以(yi)下罰(fa)款。對直(zhi)接(jie)負(fu)責的主管(guan)人員(yuan)和(he)其他直(zhi)接(jie)責任人員(yuan)給予警告，并處一萬元(yuan)以(yi)上(shang)(shang)三(san)萬元(yuan)以(yi)下罰(fa)款。

第一百四十三(san)條 會計師(shi)事務(wu)所(suo)(suo)、律師(shi)事務(wu)所(suo)(suo)未勤勉盡責(ze)，所(suo)(suo)出具的文件(jian)有虛(xu)假記(ji)載、誤導性陳述或者(zhe)重(zhong)大遺漏的，責(ze)令改正，沒收(shou)(shou)業務(wu)收(shou)(shou)入，暫停或者(zhe)撤銷相關業務(wu)許可，并處業務(wu)收(shou)(shou)入一倍以(yi)上(shang)五倍以(yi)下罰款。對(dui)直接(jie)負責(ze)的主管人(ren)員(yuan)和其他(ta)直接(jie)責(ze)任人(ren)員(yuan)給予警告，并處三(san)萬(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)十萬(wan)元(yuan)以(yi)下罰款。

第一百(bai)四十(shi)四條(tiao) 基(ji)金(jin)(jin)服(fu)務(wu)(wu)機構未(wei)建立(li)應急等風險管理制度和災難備份系統，或(huo)者泄露與基(ji)金(jin)(jin)份額持(chi)有人(ren)、基(ji)金(jin)(jin)投(tou)資(zi)運作相關的非(fei)公開信息的，處十(shi)萬(wan)元(yuan)以上(shang)三(san)十(shi)萬(wan)元(yuan)以下(xia)罰款；情節嚴重(zhong)的，責令其(qi)停止(zhi)基(ji)金(jin)(jin)服(fu)務(wu)(wu)業務(wu)(wu)。對直接(jie)負責的主管人(ren)員(yuan)和其(qi)他直接(jie)責任人(ren)員(yuan)給予警(jing)告，撤(che)銷基(ji)金(jin)(jin)從業資(zi)格，并處三(san)萬(wan)元(yuan)以上(shang)十(shi)萬(wan)元(yuan)以下(xia)罰款。

第一百四十五條 違反本法(fa)規定(ding)，給基金財產、基金份額持有人或者投(tou)資人造成損(sun)害的，依法(fa)承擔(dan)賠償責(ze)任。

基(ji)金(jin)管理人、基(ji)金(jin)托管人在履行(xing)各自職責(ze)的過程中，違反(fan)本法(fa)規定或者(zhe)(zhe)基(ji)金(jin)合同約定，給基(ji)金(jin)財產(chan)或者(zhe)(zhe)基(ji)金(jin)份額持有(you)人造(zao)成損(sun)害(hai)的，應(ying)當分別對各自的行(xing)為依法(fa)承(cheng)(cheng)擔(dan)賠償(chang)責(ze)任；因共同行(xing)為給基(ji)金(jin)財產(chan)或者(zhe)(zhe)基(ji)金(jin)份額持有(you)人造(zao)成損(sun)害(hai)的，應(ying)當承(cheng)(cheng)擔(dan)連帶賠償(chang)責(ze)任。

第一(yi)百四十六條 證券監督管理機構工(gong)作人員玩忽職守(shou)、濫用(yong)職權(quan)、徇私舞弊或者利用(yong)職務(wu)上的(de)便利索取或者收受他人財物的(de)，依法(fa)給予行政處分。

第一百(bai)四十七條(tiao) 拒絕、阻礙證券監督管理(li)機構及其工作(zuo)人(ren)員依法(fa)行使監督檢查、調查職(zhi)權未使用暴力、威脅方法(fa)的，依法(fa)給予治安管理(li)處罰。

第(di)一百四十八條 違反(fan)法律、行政(zheng)法規或者國務院(yuan)證(zheng)券監督管理(li)機構的(de)有關規定，情節嚴重的(de)，國務院(yuan)證(zheng)券監督管理(li)機構可以(yi)對有關責任人員采(cai)取證(zheng)券市場禁入的(de)措施。

第一百四十九條 違(wei)反本法規定，構成犯(fan)罪的，依(yi)法追究刑事責任(ren)。

第一百五(wu)十條(tiao) 違反本法規定，應當承擔民事賠償責任和繳納(na)罰款、罰金(jin)，其財產不足以同(tong)時支付時，先(xian)承擔民事賠償責任。

第一百五十一條 依照本法規定，基(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)理人、基(ji)(ji)金(jin)托管(guan)(guan)人、基(ji)(ji)金(jin)服務(wu)機構應(ying)當承擔(dan)的(de)民事賠償(chang)責任和繳納的(de)罰款、罰金(jin)，由基(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)理人、基(ji)(ji)金(jin)托管(guan)(guan)人、基(ji)(ji)金(jin)服務(wu)機構以其固有財產(chan)承擔(dan)。

依法(fa)收繳的罰款、罰金和沒收的違法(fa)所得，應當(dang)全部(bu)上繳國庫。

自(zi)2013年8月我省開展網絡(luo)小額貸(dai)款公(gong)(gong)司試點工作以來，已在贛州(zhou)、撫州(zhou)等地批復設立網絡(luo)小額貸(dai)款公(gong)(gong)司3家。為規范(fan)網(wang)絡(luo)小額(e)貸款(kuan)公司(si)(si)審批、監管(guan)工作，促進網(wang)絡(luo)小額(e)貸款(kuan)公司(si)(si)健(jian)康發展，省(sheng)政府金(jin)融(rong)辦起草了《江西省(sheng)網(wang)絡(luo)小額(e)貸款(kuan)公司(si)(si)監管(guan)指引（試行）》，經廣泛征(zheng)求意見，已于近期正式印發。

《指(zhi)引》共(gong)有五(wu)章三十九條，主要內(nei)容包(bao)括：

一是(shi)對網(wang)(wang)絡(luo)(luo)小(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)進行(xing)定(ding)義，對省、市、縣(xian)三級(ji)監(jian)管(guan)部(bu)門(men)的(de)職責進行(xing)界定(ding)。網(wang)(wang)絡(luo)(luo)小(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)指在本省行(xing)政區域內依法設立(li)的(de)，不吸收公(gong)(gong)(gong)眾存款(kuan)(kuan)，主要通過(guo)網(wang)(wang)絡(luo)(luo)平(ping)臺完成(cheng)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)申請、風(feng)(feng)險審(shen)(shen)核、貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)審(shen)(shen)批(pi)、貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)發放以(yi)及貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)回收等(deng)全業務流程的(de)小(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)。省政府金融辦(ban)負責制定(ding)網(wang)(wang)絡(luo)(luo)小(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)監(jian)管(guan)細則和相(xiang)關(guan)配套政策，設區市金融辦(ban)（局）負責網(wang)(wang)絡(luo)(luo)小(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)設立(li)、變更審(shen)(shen)批(pi)、日(ri)常監(jian)管(guan)和風(feng)(feng)險防范(fan)處置工作，縣(xian)（市、區）金融辦(ban)（局）負責網(wang)(wang)絡(luo)(luo)小(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)設立(li)、變更申請初審(shen)(shen)，承擔(dan)網(wang)(wang)絡(luo)(luo)小(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)日(ri)常監(jian)管(guan)和風(feng)(feng)險處置職責。

二是對網絡小額(e)貸款(kuan)公(gong)(gong)司的設立(li)(li)(li)條(tiao)件(jian)、設立(li)(li)(li)程序、設立(li)(li)(li)申報(bao)(bao)材料(liao)以及變更審批、終止報(bao)(bao)備等進行(xing)規(gui)定。網絡小額(e)貸款(kuan)公(gong)(gong)司除(chu)設立(li)(li)(li)小額(e)貸款(kuan)公(gong)(gong)司的一般性條(tiao)件(jian)外，還包括(kuo)：注冊(ce)資本(ben)應不低于2億元人民幣；具有合(he)法、正常運營的(de)網絡平臺(tai)；具有能(neng)夠滿足開(kai)展(zhan)網絡小(xiao)額(e)(e)貸款業務(wu)需要的(de)客(ke)戶群體；具有便捷、高效、低成(cheng)本、普惠性的(de)網絡小(xiao)額(e)(e)貸款產品；具有合(he)理的(de)業務(wu)規(gui)則、業務(wu)流程、風險(xian)管(guan)理和內部控制(zhi)機制(zhi)；具有獨立運行(xing)的(de)、功能(neng)齊全(quan)的(de)業務(wu)系統；具備專業技術(shu)的(de)專職人員等。申請設(she)立網絡小(xiao)額(e)(e)貸款公(gong)司(si)，應向擬注冊地縣(xian)（市(shi)、區(qu)）金(jin)(jin)融辦（局）提交申請報告，經縣(xian)（市(shi)、區(qu)）金(jin)(jin)融辦（局）初審(shen)，設(she)區(qu)市(shi)金(jin)(jin)融辦（局）審(shen)批(pi)，到省(sheng)政府(fu)金(jin)(jin)融辦領取(qu)網絡小(xiao)額(e)(e)貸款公(gong)司(si)經營許可證并辦理工商注冊登記(ji)。

三是明確了網絡(luo)小額貸款(kuan)公(gong)司(si)經(jing)營負面(mian)清單，并對(dui)網絡(luo)小額貸款(kuan)公(gong)司(si)經(jing)營規則做了要求。網絡(luo)小額貸款(kuan)公(gong)司(si)應依法合規經(jing)營，嚴格執行“四嚴禁(jin)、四不準”：嚴(yan)禁(jin)以任何形式(shi)集資(zi)(zi)和(he)(he)吸收(shou)(shou)或(huo)變相吸收(shou)(shou)公(gong)眾存款(kuan)(kuan)；嚴(yan)禁(jin)發(fa)放(fang)違反法(fa)律有(you)關(guan)利(li)率規(gui)定(ding)的貸款(kuan)(kuan)；嚴(yan)禁(jin)通過網絡(luo)平臺融入資(zi)(zi)金；嚴(yan)禁(jin)通過暴力、恐嚇方式(shi)催收(shou)(shou)貸款(kuan)(kuan)；不準超(chao)范圍經營；不準擅自設(she)立分支機構；不準隱瞞客(ke)戶應知曉的本公(gong)司有(you)關(guan)信(xin)息(xi)和(he)(he)擅自使用客(ke)戶信(xin)息(xi)、非法(fa)買賣或(huo)泄露客(ke)戶信(xin)息(xi)；不準在(zai)公(gong)司賬外核算網絡(luo)貸款(kuan)(kuan)的本金、利(li)息(xi)和(he)(he)有(you)關(guan)費(fei)用。

四是(shi)對各級監管部門履行監管職責以(yi)及對網絡小額貸(dai)款公司(si)違(wei)規(gui)違(wei)法(fa)處罰進行規(gui)定。網絡小額貸(dai)款公司(si)違(wei)反“四(si)嚴禁”規(gui)定的(de)，由市、縣(xian)（區(qu)）金融辦（局）暫停部分或全部業務，情節(jie)嚴重的(de)，取消網絡小額貸款公司經營資格；違反“四不準”等審慎經營規則(ze)的(de)，由市、縣(xian)（區(qu)）金融辦（局(ju)）責令限期(qi)整(zheng)改，整(zheng)改不到(dao)位(wei)，導致出現(xian)重大(da)風險的(de)，取消(xiao)網絡小額貸款公司經營資格；涉嫌犯罪的(de),移交公(gong)(gong)安機(ji)關處(chu)理。對網絡(luo)小額貸款(kuan)公(gong)(gong)司的有關監管(guan)信(xin)息(xi)，通過企業信(xin)用信(xin)息(xi)公(gong)(gong)示系統（江西）向社會(hui)公(gong)(gong)示。

(來源：江西省人民政府金融金融辦公室官網）

第一章　總　則

第一(yi)條(tiao)　為(wei)規范網(wang)(wang)絡借貸(dai)信(xin)息中(zhong)(zhong)介機(ji)構業(ye)(ye)務活(huo)動，保護出借人(ren)、借款(kuan)人(ren)、網(wang)(wang)絡借貸(dai)信(xin)息中(zhong)(zhong)介機(ji)構及相(xiang)關當(dang)事人(ren)合法(fa)(fa)權(quan)益，促(cu)進網(wang)(wang)絡借貸(dai)行業(ye)(ye)健康發(fa)展，更好滿足中(zhong)(zhong)小微企(qi)業(ye)(ye)和(he)個人(ren)投融資需求，根據(ju)《關于促(cu)進互聯網(wang)(wang)金融健康發(fa)展的(de)指導意見》提出的(de)總體(ti)要求和(he)監管原則，依(yi)據(ju)《中(zhong)(zhong)華人(ren)民(min)共(gong)和(he)國民(min)法(fa)(fa)通則》、《中(zhong)(zhong)華人(ren)民(min)共(gong)和(he)國公(gong)司法(fa)(fa)》、《中(zhong)(zhong)華人(ren)民(min)共(gong)和(he)國合同法(fa)(fa)》等法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規，制(zhi)定本辦法(fa)(fa)。

第二條　在(zai)中(zhong)國(guo)境內從(cong)事網絡借貸信息中(zhong)介(jie)業(ye)務活(huo)動，適用本辦法(fa)，法(fa)律法(fa)規另有(you)規定(ding)的除外。

本辦法所稱網絡(luo)借貸是指個體(ti)(ti)和個體(ti)(ti)之(zhi)間通過互(hu)聯網平臺實(shi)現(xian)的(de)直接借貸。個體(ti)(ti)包含自然人(ren)(ren)、法人(ren)(ren)及其他組織。網絡(luo)借貸信(xin)(xin)息(xi)(xi)中(zhong)介(jie)(jie)機(ji)構是指依(yi)法設立，專門從事(shi)網絡(luo)借貸信(xin)(xin)息(xi)(xi)中(zhong)介(jie)(jie)業務活動的(de)金融信(xin)(xin)息(xi)(xi)中(zhong)介(jie)(jie)公司。該類機(ji)構以互(hu)聯網為主要(yao)渠道，為借款人(ren)(ren)與出借人(ren)(ren)（即貸款人(ren)(ren)）實(shi)現(xian)直接借貸提供信(xin)(xin)息(xi)(xi)搜集、信(xin)(xin)息(xi)(xi)公布、資信(xin)(xin)評估、信(xin)(xin)息(xi)(xi)交互(hu)、借貸撮合等服(fu)務。

本(ben)辦(ban)法(fa)所(suo)稱地方金(jin)融(rong)監管部門是指各(ge)省級人民政府(fu)承擔地方金(jin)融(rong)監管職責的部門。

第三條(tiao)　網(wang)絡借貸信(xin)息中介機(ji)構按照依(yi)法(fa)、誠信(xin)、自(zi)愿、公(gong)平的原則為借款人(ren)和(he)出借人(ren)提(ti)供信(xin)息服務，維(wei)護(hu)出借人(ren)與借款人(ren)合法(fa)權益，不得提(ti)供增信(xin)服務，不得直接(jie)或(huo)間接(jie)歸集資(zi)金，不得非(fei)法(fa)集資(zi)，不得損(sun)害(hai)國家利益和(he)社會公(gong)共利益。

借(jie)(jie)(jie)款人與出借(jie)(jie)(jie)人遵(zun)循(xun)借(jie)(jie)(jie)貸(dai)(dai)自愿、誠(cheng)實守信、責任(ren)自負、風(feng)險自擔的原則(ze)承(cheng)擔借(jie)(jie)(jie)貸(dai)(dai)風(feng)險。網絡借(jie)(jie)(jie)貸(dai)(dai)信息中介機構承(cheng)擔客觀、真實、全(quan)面、及(ji)時進行信息披露的責任(ren)，不承(cheng)擔借(jie)(jie)(jie)貸(dai)(dai)違約風(feng)險。

第四條　按照《關于促(cu)進互聯網(wang)金融(rong)健康(kang)發展的指導意(yi)見》中“鼓勵創新、防范風險、趨利避害、健康發展”的總體要求和“依法監管、適度監管、分類監管、協同監管、創新監管”的監管原則，落實各方管理責任。國務院銀行業監督管理機構及其派出機構負責制定網絡借貸信息中介機構業務活動監督管理制度，并實施行為監管。各省級人民政府負責本轄區網絡借貸信息中介機構的機構監管。工業和信息化部負責對網絡借貸信息中介機構業務活動涉及的電信業務進行監管。公安部牽頭負責對網絡借貸信息中介機構的互聯網服務進行安全監管，依法查處違反網絡安全監管的違法違規活動，打擊網絡借貸涉及的金融犯罪及相關犯罪。國家互聯網信息辦公室負責對金融信息服務、互聯網信息內容等業務進行監管。

第二章　備案管理

第五條(tiao)　擬開(kai)展網(wang)絡(luo)(luo)借貸(dai)信(xin)息中介(jie)服務的網(wang)絡(luo)(luo)借貸(dai)信(xin)息中介(jie)機構(gou)及其分(fen)支機構(gou)，應當在領(ling)取營業執(zhi)照后(hou)，于10個工(gong)作(zuo)日(ri)以內攜(xie)帶(dai)有關材料向工(gong)商(shang)登(deng)記注冊地(di)(di)地(di)(di)方金融監管部門備案登(deng)記。

地(di)方金(jin)融監管部門負責為網(wang)(wang)絡借貸(dai)信(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)中(zhong)(zhong)介機構辦理備(bei)案(an)登(deng)(deng)記(ji)(ji)。地(di)方金(jin)融監管部門應當在(zai)網(wang)(wang)絡借貸(dai)信(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)中(zhong)(zhong)介機構提交的(de)(de)備(bei)案(an)登(deng)(deng)記(ji)(ji)材料齊備(bei)時(shi)予以(yi)受理，并在(zai)各省（區、市(shi)）規定的(de)(de)時(shi)限(xian)內完成備(bei)案(an)登(deng)(deng)記(ji)(ji)手續。備(bei)案(an)登(deng)(deng)記(ji)(ji)不構成對網(wang)(wang)絡借貸(dai)信(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)中(zhong)(zhong)介機構經營能力、合規程(cheng)度、資信(xin)(xin)(xin)狀況(kuang)的(de)(de)認可和評(ping)價。

地(di)方金融監管部門有權根據本辦法和(he)相關監管規則對備案登記后的網(wang)絡借貸信息(xi)中介機構(gou)進行評估分類，并及時將備案登記信息(xi)及分類結果在官(guan)方網(wang)站上公示(shi)。

網絡借貸信(xin)(xin)息中介(jie)機構完成地方金(jin)融監(jian)管部門備(bei)案登記后，應當按照通信(xin)(xin)主管部門的相(xiang)關規定(ding)(ding)申(shen)請相(xiang)應的電信(xin)(xin)業(ye)務經營(ying)許可；未按規定(ding)(ding)申(shen)請電信(xin)(xin)業(ye)務經營(ying)許可的，不得開展(zhan)網絡借貸信(xin)(xin)息中介(jie)業(ye)務。

網絡借(jie)貸(dai)信息中介機構備案登記、評估分(fen)類(lei)等(deng)具體(ti)細則另行(xing)制定。

第六(liu)條　開(kai)展網絡(luo)借貸信息中介業務(wu)的機構，應(ying)當在經營范圍(wei)中實(shi)質明確網絡(luo)借貸信息中介，法律、行政法規(gui)另有規(gui)定的除(chu)外。

第七條　網(wang)絡借貸信息(xi)中介(jie)機構備案(an)登記事項(xiang)發生變更的，應(ying)當在5個工作日(ri)以內向工商(shang)登記注冊地(di)地(di)方(fang)金融監管部門報告并進行備案信息變更。

第八(ba)條　經備案(an)的(de)網(wang)絡(luo)(luo)借貸信息中介機構擬(ni)終(zhong)(zhong)止(zhi)網(wang)絡(luo)(luo)借貸信息中介服務的(de)，應當(dang)在(zai)終(zhong)(zhong)止(zhi)業務前提前至少10個工(gong)作(zuo)日，書面告知工(gong)商(shang)登記(ji)注(zhu)冊地地方金融監管部門，并辦理備(bei)案注(zhu)銷。

經(jing)備(bei)案登記(ji)的網絡借貸(dai)信息中介機構依(yi)(yi)法(fa)解(jie)散(san)或者依(yi)(yi)法(fa)宣告破產的，除依(yi)(yi)法(fa)進行(xing)清算外(wai)，由(you)工商登記(ji)注冊地(di)(di)地(di)(di)方金融監管部門注銷其備(bei)案。

第(di)三章　業務規則與風險管理

第九條　網(wang)絡借(jie)貸信(xin)息中(zhong)介(jie)機構應當履(lv)行下列義務(wu)：

（一）依據法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規及合同約定為出借(jie)人(ren)與借(jie)款人(ren)提供直(zhi)接借(jie)貸(dai)信(xin)息的采集整理、甄別篩選、網上發布，以及資(zi)信(xin)評估(gu)、借(jie)貸(dai)撮合、融資(zi)咨詢、在(zai)線爭議(yi)解(jie)決(jue)等相關服務；

（二）對出借人(ren)與借款人(ren)的資格條件、信息的真實性、融(rong)資項目(mu)的真實性、合法性進行(xing)必要審核；

（三(san)）采取措施防(fang)范欺詐行為(wei)，發現欺詐行為(wei)或其他損害(hai)出借人利益的情形，及(ji)時公告并終止相關(guan)網(wang)絡借貸活(huo)動(dong)；

（四）持續開(kai)展網(wang)絡借(jie)貸(dai)知識普及和風險(xian)教(jiao)育活動，加強信息披露工作，引導出(chu)借(jie)人以小(xiao)額分(fen)散的(de)方式參與網(wang)絡借(jie)貸(dai)，確保出(chu)借(jie)人充分(fen)知悉借(jie)貸(dai)風險(xian)；

（五）按照法(fa)律(lv)法(fa)規(gui)和網絡(luo)借貸有關(guan)監管規(gui)定要求報送相(xiang)關(guan)信息(xi)，其中(zhong)網絡(luo)借貸有關(guan)債權債務(wu)信息(xi)要及時向有關(guan)數據統計部(bu)門(men)報送并登記(ji)；

（六）妥善保管出借(jie)人與借(jie)款人的(de)資料和交易(yi)信(xin)息，不得刪除、篡改，不得非法買賣、泄露出借(jie)人與借(jie)款人的(de)基本信(xin)息和交易(yi)信(xin)息；

（七）依法履行(xing)客戶身份識別、可疑交(jiao)易(yi)報告、客戶身份資料(liao)和交(jiao)易(yi)記錄保存等反(fan)洗錢和反(fan)恐怖融資義務；

（八）配合相關部門做好防(fang)范(fan)查(cha)處金(jin)融(rong)違(wei)法犯罪(zui)相關工(gong)作；

（九）按照相關(guan)要求做(zuo)好互聯網信息內(nei)容(rong)管理、網絡與信息安全相關(guan)工作；

（十）國務(wu)院銀行業監督管(guan)理機構、工(gong)商登記注冊(ce)地省級人民(min)政府規定的其(qi)他(ta)義務(wu)。

第十條　網(wang)絡借(jie)貸信(xin)息中(zhong)介(jie)機構(gou)不(bu)得(de)從事(shi)(shi)或者(zhe)接受委(wei)托從事(shi)(shi)下列活(huo)動：

（一）為(wei)自身或變(bian)相為(wei)自身融資(zi)；

（二）直接或(huo)間接接受、歸集出借(jie)人的資金(jin)；

（三）直接或(huo)變相向出借(jie)人提供擔保(bao)或(huo)者承諾(nuo)保(bao)本保(bao)息；

（四）自行(xing)或(huo)委(wei)托、授權第三方(fang)在互聯網、固定電話(hua)、移動電話(hua)等電子渠道以外的物理場(chang)所進行(xing)宣傳或(huo)推介融資項目；

（五）發放(fang)貸款，但法律法規另有(you)規定的(de)除外；

（六）將融資(zi)項目的期(qi)限進行拆分(fen)；

（七）自(zi)行(xing)發(fa)售理(li)財等金(jin)融產品(pin)(pin)募集資金(jin)，代銷(xiao)銀行(xing)理(li)財、券商資管、基(ji)金(jin)、保險或信托(tuo)產品(pin)(pin)等金(jin)融產品(pin)(pin)；

（八）開展類資(zi)產(chan)證券(quan)化業務或實現(xian)以打包資(zi)產(chan)、證券(quan)化資(zi)產(chan)、信(xin)托資(zi)產(chan)、基金(jin)份額等(deng)形(xing)式的債權轉讓行為(wei)；

（九）除(chu)法律法規和網絡借貸有(you)關(guan)監管規定允許外，與其(qi)他機構(gou)投資、代理銷售、經紀等(deng)業務進行任(ren)何(he)形式的混合、捆綁、代理；

（十）虛構、夸大融(rong)資(zi)項目的真實性、收益前景，隱(yin)瞞融(rong)資(zi)項目的瑕疵及風(feng)險，以(yi)歧義性語言或(huo)其他欺騙性手段等(deng)進行(xing)虛假片面(mian)宣傳或(huo)促銷等(deng)，捏(nie)造(zao)、散(san)布虛假信(xin)息或(huo)不完(wan)整信(xin)息損害他人(ren)(ren)商(shang)業信(xin)譽(yu)，誤導出借人(ren)(ren)或(huo)借款人(ren)(ren)；

（十一）向借款用(yong)途為(wei)投資(zi)股票、場外配(pei)資(zi)、期貨合約、結構化產品(pin)及其他(ta)衍生品(pin)等高風險的融(rong)資(zi)提供信息中介服(fu)務；

（十二）從(cong)事(shi)股權眾籌等業務；

（十三）法律(lv)法規、網絡借貸有關監管規定禁(jin)止的其他活動。

第十一條　參(can)與(yu)網絡(luo)借(jie)貸(dai)的出借(jie)人與(yu)借(jie)款人應(ying)當為網絡(luo)借(jie)貸(dai)信息中介機構核實的實名(ming)注冊用戶。

第(di)十二條(tiao)　借款人應當履行下列義務：

（一）提(ti)供(gong)真(zhen)實、準確、完整的用戶信息(xi)及融資信息(xi)；

（二）提供在(zai)所有網絡借(jie)貸信息(xi)中介機構未(wei)償還借(jie)款信息(xi)；

（三(san)）保證融資(zi)項目真實、合法，并(bing)按(an)照約(yue)定用途使(shi)用借(jie)貸資(zi)金(jin)，不得用于(yu)出借(jie)等其他目的(de)；

（四）按照約定向出(chu)借人如實報(bao)告(gao)影響或可能影響出(chu)借人權(quan)益(yi)的重大信息；

（五）確保(bao)自身具有與借款金額相匹配的(de)還(huan)款能力并按照合同約定還(huan)款；

（六）借(jie)貸合(he)同及有關協議約定的其他義務。

第十三(san)條(tiao)　借款人不得(de)從事下列行為：

（一）通(tong)過故意變換身份、虛構融資項(xiang)目(mu)、夸大融資項(xiang)目(mu)收(shou)益前景等形式的欺詐借款；

（二）同(tong)時(shi)通過多個網絡借貸信息中介機構(gou)，或者(zhe)通過變換項(xiang)(xiang)目(mu)(mu)名稱、對項(xiang)(xiang)目(mu)(mu)內(nei)容(rong)進(jin)行(xing)(xing)非實質性(xing)變更(geng)等方式，就同(tong)一融(rong)資項(xiang)(xiang)目(mu)(mu)進(jin)行(xing)(xing)重復融(rong)資；

（三）在網絡(luo)借貸信(xin)息中介(jie)機構以(yi)外的(de)(de)公開場(chang)所發布同一(yi)融資(zi)項目的(de)(de)信(xin)息；

（四）已發現網絡借貸(dai)信息中(zhong)介機構提(ti)供的服務中(zhong)含(han)有本辦法第十條所列內容，仍進(jin)行(xing)交易；

（五）法(fa)律法(fa)規(gui)和(he)網絡(luo)借貸有關(guan)監管規(gui)定禁(jin)止從(cong)事的其他活動。

第十四條　參(can)與網(wang)絡借(jie)貸的出借(jie)人，應當具備投資(zi)風(feng)險意識、風(feng)險識別能力、擁有非(fei)保本類(lei)金融產品投資(zi)的經歷(li)并熟悉互(hu)聯(lian)網(wang)。

第十五條　參與網(wang)絡(luo)借(jie)貸的(de)出借(jie)人應當履(lv)行下列(lie)義(yi)務：

（一）向(xiang)網絡借貸信(xin)息中介(jie)機(ji)構(gou)提(ti)供真實、準(zhun)確、完整的身份等信(xin)息；

（二）出借資金為來源合法的自有資金；

（三）了(le)解(jie)融(rong)資項目信貸風險，確認(ren)具有相應的風險認(ren)知和承受能力；

（四）自行承擔借貸產生的本息損失(shi)；

（五）借貸合同(tong)及有關協議約定的其他義務(wu)。

第(di)十六條　網(wang)絡借(jie)貸(dai)信息(xi)中介機構在(zai)互聯網(wang)、固定(ding)電(dian)話、移動電(dian)話等電(dian)子渠道(dao)以外的(de)物理(li)場(chang)所(suo)只能進行信用信息(xi)采集、核實(shi)、貸(dai)后跟(gen)蹤、抵質押管(guan)理(li)等風險管(guan)理(li)及網(wang)絡借(jie)貸(dai)有關監管(guan)規定(ding)明(ming)確的(de)部(bu)分(fen)必要經營環(huan)節。

第十七條　網(wang)絡(luo)借(jie)貸金額(e)應當以(yi)小額(e)為(wei)主。網(wang)絡(luo)借(jie)貸信(xin)息(xi)中(zhong)(zhong)介(jie)機構(gou)應當根(gen)據本機構(gou)風險管(guan)理能(neng)力，控制(zhi)同一(yi)借(jie)款(kuan)人(ren)在同一(yi)網(wang)絡(luo)借(jie)貸信(xin)息(xi)中(zhong)(zhong)介(jie)機構(gou)平(ping)臺及不同網(wang)絡(luo)借(jie)貸信(xin)息(xi)中(zhong)(zhong)介(jie)機構(gou)平(ping)臺的借(jie)款(kuan)余額(e)上限(xian)，防范信(xin)貸集中(zhong)(zhong)風險。

同(tong)一自然人(ren)在同(tong)一網絡借貸(dai)信息中介機構平臺的借款余額上限不超(chao)過人(ren)民幣20萬(wan)元；同(tong)一法人或其他組織在同(tong)一網絡借貸信息中介機構(gou)平臺的借款余額上限不(bu)超過人民幣100萬(wan)元；同一(yi)自然(ran)人(ren)在不同網絡借(jie)貸信息(xi)中介(jie)機(ji)構平臺借(jie)款(kuan)總(zong)余額(e)不超過人(ren)民(min)幣100萬元；同(tong)一法人或其他組(zu)織(zhi)在不同(tong)網絡借(jie)貸信息(xi)中(zhong)介機構平臺借(jie)款總余額不超過人民幣(bi)500萬元。

第十(shi)八條　網(wang)(wang)絡借貸信(xin)息中(zhong)介(jie)機構(gou)應當按照國家(jia)網(wang)(wang)絡安全(quan)相關規定和(he)國家(jia)信(xin)息安全(quan)等級(ji)保(bao)(bao)護制度(du)的(de)要求，開展(zhan)信(xin)息系(xi)統(tong)定級(ji)備案和(he)等級(ji)測試(shi)，具(ju)有完(wan)善(shan)的(de)防火墻、入侵檢測、數(shu)據加密以及災難恢復等網(wang)(wang)絡安全(quan)設施(shi)和(he)管(guan)理制度(du)，建立信(xin)息科技(ji)(ji)管(guan)理、科技(ji)(ji)風險管(guan)理和(he)科技(ji)(ji)審計有關制度(du)，配置(zhi)充足的(de)資源，采取完(wan)善(shan)的(de)管(guan)理控制措施(shi)和(he)技(ji)(ji)術(shu)手段保(bao)(bao)障信(xin)息系(xi)統(tong)安全(quan)穩健運行，保(bao)(bao)護出(chu)借人與借款(kuan)人的(de)信(xin)息安全(quan)。

網(wang)(wang)絡借貸(dai)信息(xi)中介機構應當記(ji)錄并(bing)留(liu)存借貸(dai)雙方上網(wang)(wang)日志信息(xi)，信息(xi)交互內容等數據，留(liu)存期(qi)限為(wei)自(zi)借貸(dai)合同(tong)到期(qi)起(qi)5年；每兩年至(zhi)少開(kai)展(zhan)一(yi)次全(quan)面(mian)的安(an)全(quan)評估，接受國家或行業主管部門的信息安(an)全(quan)檢查和審計。

網絡借貸信息(xi)中介機(ji)構成(cheng)立(li)兩年(nian)以內，應(ying)當(dang)建立(li)或使用與其業務規(gui)模相匹配的應(ying)用級(ji)災備系統設施。

第(di)十九條　網絡借(jie)貸信息中介機構應當為單一(yi)融(rong)資項目設置募集(ji)期，最長不超(chao)過20個(ge)工作日(ri)。

第二十條　借(jie)(jie)款人(ren)支付的(de)本金和(he)(he)利息應(ying)當(dang)歸出(chu)(chu)借(jie)(jie)人(ren)所有。網絡借(jie)(jie)貸信息中(zhong)介機構應(ying)當(dang)與出(chu)(chu)借(jie)(jie)人(ren)、借(jie)(jie)款人(ren)另行約定費(fei)用標準和(he)(he)支付方式。

第(di)二(er)十一條　網絡借貸(dai)信(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)中介機構(gou)(gou)應(ying)當加強與金融(rong)信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)信(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)基(ji)礎數據庫運(yun)行機構(gou)(gou)、征信(xin)(xin)(xin)機構(gou)(gou)等的業(ye)務合作，依法提(ti)供、查詢和使用(yong)(yong)有(you)關(guan)金融(rong)信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)信(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)。

第(di)二十(shi)二條　各(ge)方參與(yu)網絡(luo)借貸(dai)信(xin)(xin)息(xi)中介機構業務活動，需要(yao)對出借人與(yu)借款人的基本(ben)信(xin)(xin)息(xi)和交易信(xin)(xin)息(xi)等使用(yong)電子(zi)簽名(ming)、電子(zi)認證(zheng)時(shi)，應(ying)當(dang)遵守法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規(gui)的規(gui)定，保障數據的真實性、完整性及電子(zi)簽名(ming)、電子(zi)認證(zheng)的法(fa)(fa)律效力。

網絡借貸信息(xi)中介機(ji)構使用第三(san)方(fang)數(shu)字認證(zheng)(zheng)系統，應當對第三(san)方(fang)數(shu)字認證(zheng)(zheng)機(ji)構進行定期(qi)評(ping)估，保(bao)證(zheng)(zheng)有關認證(zheng)(zheng)安全可靠并具有獨立性。

第二(er)十三條　網(wang)絡借貸信(xin)息中(zhong)介機構應當(dang)采取適當(dang)的方法和(he)技(ji)術，記錄并妥善保(bao)(bao)存(cun)網(wang)絡借貸業務活(huo)動數據和(he)資料，做好數據備份。保(bao)(bao)存(cun)期(qi)限(xian)應當(dang)符(fu)合(he)法律(lv)法規及(ji)網(wang)絡借貸有關監管規定的要(yao)求(qiu)。借貸合(he)同到期(qi)后(hou)應當(dang)至少保(bao)(bao)存(cun)5年。

第二十(shi)四(si)條　網絡(luo)借貸信(xin)息中介(jie)機構暫停(ting)、終止業務時應(ying)當至少提前(qian)10個(ge)工作(zuo)日(ri)通過官方網站等(deng)有(you)效渠(qu)(qu)道向(xiang)出借人(ren)與借款(kuan)人(ren)公告，并(bing)通過移(yi)動電話、固定電話等(deng)渠(qu)(qu)道通知出借人(ren)與借款(kuan)人(ren)。網絡借貸信息中(zhong)介機構業務(wu)(wu)暫停(ting)或者終止，不影響已(yi)經簽訂的借貸合同當事人(ren)有(you)關(guan)權利義(yi)務(wu)(wu)。

網絡借貸信息中介機構因解(jie)(jie)散或宣告破(po)產(chan)而終止的(de)，應當在解(jie)(jie)散或破(po)產(chan)前，妥善處理已撮合(he)存續的(de)借貸業(ye)務，清(qing)算事(shi)宜按照(zhao)有(you)關法律法規的(de)規定辦理。

網絡(luo)借(jie)貸(dai)信息中(zhong)介機構清(qing)算時，出借(jie)人與(yu)借(jie)款(kuan)人的(de)(de)資金分別屬(shu)于(yu)出借(jie)人與(yu)借(jie)款(kuan)人，不(bu)屬(shu)于(yu)網絡(luo)借(jie)貸(dai)信息中(zhong)介機構的(de)(de)財產(chan)，不(bu)列入清(qing)算財產(chan)。

第四章　出借(jie)人與借(jie)款人保(bao)護(hu)

第(di)二十(shi)五條　未經出(chu)借(jie)人授權，網絡(luo)借(jie)貸(dai)信息中介機構不得以任何形式代出(chu)借(jie)人行使(shi)決策。

第二十(shi)六條　網絡借(jie)(jie)貸(dai)信息中介機構(gou)應當向出(chu)借(jie)(jie)人(ren)以醒目方式(shi)提示網絡借(jie)(jie)貸(dai)風險和禁(jin)止性行(xing)為，并經出(chu)借(jie)(jie)人(ren)確(que)認。

網絡借貸信息中介機構(gou)應當對出(chu)借人的(de)年齡、財務狀況(kuang)、投(tou)資經驗、風(feng)險偏好、風(feng)險承受能(neng)力等進行盡(jin)職評估，不(bu)得向未進行風(feng)險評估的(de)出(chu)借人提供交易服務。

網絡借(jie)貸信息(xi)中介機(ji)構應當根據風險評估(gu)結果對(dui)出(chu)(chu)借(jie)人實行分(fen)級管理，設置可(ke)動態調(diao)整的出(chu)(chu)借(jie)限額和(he)出(chu)(chu)借(jie)標(biao)的限制。

第二十(shi)七(qi)條　網絡借(jie)貸信(xin)息(xi)中介(jie)機構應當(dang)加強出(chu)借(jie)人與(yu)借(jie)款(kuan)人信(xin)息(xi)管(guan)理(li)，確保出(chu)借(jie)人與(yu)借(jie)款(kuan)人信(xin)息(xi)采集(ji)、處理(li)及使用的(de)合法性和安全(quan)性。

網絡借(jie)貸信(xin)息中介機(ji)(ji)構(gou)及其資金存管(guan)機(ji)(ji)構(gou)、其他各類(lei)外包服(fu)(fu)務(wu)機(ji)(ji)構(gou)等(deng)應當(dang)為業務(wu)開(kai)展(zhan)過程中收(shou)集的出(chu)(chu)借(jie)人與(yu)借(jie)款(kuan)(kuan)人信(xin)息保(bao)密，未經(jing)出(chu)(chu)借(jie)人與(yu)借(jie)款(kuan)(kuan)人同意(yi)，不(bu)得將出(chu)(chu)借(jie)人與(yu)借(jie)款(kuan)(kuan)人提供(gong)的信(xin)息用(yong)于(yu)所(suo)提供(gong)服(fu)(fu)務(wu)之外的目(mu)的。

在中國境(jing)內收(shou)集的(de)出(chu)借(jie)人與借(jie)款(kuan)人信(xin)息的(de)儲存、處理和分析應當在中國境(jing)內進(jin)行。除(chu)法律法規另有(you)規定外(wai)，網絡借(jie)貸(dai)信(xin)息中介機構不得向境(jing)外(wai)提供境(jing)內出(chu)借(jie)人和借(jie)款(kuan)人信(xin)息。

第二十八(ba)條　網絡借(jie)貸信息中介機(ji)構應當實(shi)行自身(shen)資金(jin)與出(chu)借(jie)人(ren)和借(jie)款人(ren)資金(jin)的隔離管(guan)理(li)，并(bing)選擇符合條件的銀行業(ye)金(jin)融機(ji)構作為出(chu)借(jie)人(ren)與借(jie)款人(ren)的資金(jin)存(cun)管(guan)機(ji)構。

第二十九條　出(chu)借人與網(wang)(wang)絡借貸信(xin)息(xi)中介(jie)機構之(zhi)間、出(chu)借人與借款(kuan)人之(zhi)間、借款(kuan)人與網(wang)(wang)絡借貸信(xin)息(xi)中介(jie)機構之(zhi)間等糾紛，可(ke)以通過以下(xia)途(tu)徑解決：

（一）自(zi)行和解；

（二）請求行業自律組織(zhi)調(diao)解；

（三）向仲(zhong)裁(cai)部門申請仲(zhong)裁(cai)；

（四）向人民法院(yuan)提起(qi)訴訟。

第五(wu)章　信息披露(lu)

第三十條　網(wang)絡借(jie)貸(dai)信息(xi)(xi)中介機構應當在其官方網(wang)站上向出借(jie)人(ren)充分披露借(jie)款人(ren)基(ji)本(ben)信息(xi)(xi)、融(rong)資(zi)(zi)項目基(ji)本(ben)信息(xi)(xi)、風(feng)險評估及可(ke)能產生的(de)風(feng)險結果、已撮合未到期融(rong)資(zi)(zi)項目資(zi)(zi)金運用(yong)情況等有關信息(xi)(xi)。

披露(lu)內容應符合法律法規關于國(guo)家秘密、商業(ye)秘密、個人隱私(si)的有關規定。

第三十一條　網(wang)絡借貸信息中介(jie)機(ji)(ji)構(gou)應當及時在其(qi)官方網(wang)站顯(xian)著位置披露本機(ji)(ji)構(gou)所撮合(he)借貸項目等經營管理信息。

網(wang)絡(luo)借貸信(xin)息中介機構應(ying)當(dang)在其(qi)官方網(wang)站(zhan)上建立業務活(huo)動經營管(guan)理信(xin)息披露專(zhuan)欄，定(ding)期以(yi)公告形(xing)式向公眾披露年(nian)度報(bao)告、法(fa)律法(fa)規(gui)、網(wang)絡(luo)借貸有關監管(guan)規(gui)定(ding)。

網絡借(jie)貸信(xin)(xin)息(xi)中(zhong)介機構應當聘請會計(ji)師事務所定(ding)期對本機構出(chu)(chu)借(jie)人(ren)(ren)與(yu)借(jie)款人(ren)(ren)資(zi)金存管、信(xin)(xin)息(xi)披(pi)露情(qing)況、信(xin)(xin)息(xi)科技基(ji)礎設施安(an)全(quan)、經營合規性等重(zhong)點(dian)環節實(shi)(shi)施審(shen)計(ji)，并且應當聘請有(you)資(zi)質的信(xin)(xin)息(xi)安(an)全(quan)測(ce)評認(ren)證(zheng)機構定(ding)期對信(xin)(xin)息(xi)安(an)全(quan)實(shi)(shi)施測(ce)評認(ren)證(zheng)，向出(chu)(chu)借(jie)人(ren)(ren)與(yu)借(jie)款人(ren)(ren)等披(pi)露審(shen)計(ji)和測(ce)評認(ren)證(zheng)結果。

網(wang)絡(luo)借貸(dai)信(xin)息中(zhong)介(jie)機(ji)構(gou)(gou)應當引入律師(shi)事務所、信(xin)息系(xi)統安全評價等第(di)三方機(ji)構(gou)(gou)，對網(wang)絡(luo)信(xin)息中(zhong)介(jie)機(ji)構(gou)(gou)合規和(he)信(xin)息系(xi)統穩健情況進行評估。

網絡借貸信息(xi)(xi)中介(jie)機構應當將定期信息(xi)(xi)披露公告(gao)文稿和相關備(bei)查(cha)文件報送工(gong)商登記注冊地地方(fang)金(jin)融監管部門，并置備(bei)于機構住所供社(she)會公眾查(cha)閱。

第三十二條　網絡借貸信(xin)(xin)息中(zhong)介機構(gou)的董事(shi)、監事(shi)、高級管理人員應當忠實(shi)、勤勉地履行職責，保證披露的信(xin)(xin)息真(zhen)實(shi)、準確、完(wan)整(zheng)、及時、公平(ping)，不得(de)有虛假(jia)記(ji)載、誤(wu)導性陳述或(huo)者(zhe)重大遺(yi)漏(lou)。

借(jie)(jie)(jie)款人(ren)應(ying)當配合網(wang)絡借(jie)(jie)(jie)貸(dai)信息(xi)(xi)中(zhong)介機構及出借(jie)(jie)(jie)人(ren)對融資項目有關信息(xi)(xi)的調查核實(shi)，保證提供的信息(xi)(xi)真實(shi)、準確、完整(zheng)。

網絡借貸信息(xi)披露(lu)具體(ti)細(xi)則另行制定。

第六(liu)章　監督管理

第三十三條　國務院銀行(xing)(xing)業監督(du)管(guan)理機(ji)(ji)(ji)構(gou)及其(qi)派出機(ji)(ji)(ji)構(gou)負責(ze)制定統一的規范發展(zhan)政策措施和監督(du)管(guan)理制度(du)，負責(ze)網(wang)絡(luo)借貸信(xin)(xin)息(xi)中介機(ji)(ji)(ji)構(gou)的日常行(xing)(xing)為監管(guan)，指導和配合地(di)方人(ren)民政府(fu)做好(hao)網(wang)絡(luo)借貸信(xin)(xin)息(xi)中介機(ji)(ji)(ji)構(gou)的機(ji)(ji)(ji)構(gou)監管(guan)和風險處置工作，建立跨部(bu)門跨地(di)區(qu)監管(guan)協調機(ji)(ji)(ji)制。

各地方金融監管部門(men)具體負責本(ben)轄區(qu)網絡借貸信(xin)息中介機構(gou)的機構(gou)監管，包括(kuo)對(dui)本(ben)轄區(qu)網絡借貸信(xin)息中介機構(gou)的規范(fan)引(yin)導(dao)、備(bei)案(an)管理和風險防(fang)范(fan)、處置工(gong)作(zuo)。

第三十四條　中國互聯網金融協會從事網絡(luo)借貸行(xing)業自律管(guan)理，并履行(xing)下列職責：

（一）制定自律規則、經營細則和行業標(biao)準并組織實施，教育會(hui)員遵守法(fa)律法(fa)規和網(wang)絡借(jie)貸有(you)關(guan)監管規定；

（二）依法維護會員的合法權益，協調會員關系，組織相(xiang)關培(pei)訓，向會員提供行(xing)業信(xin)息、法律(lv)咨詢等服務(wu)，調解糾紛；

（三）受理(li)有關投訴和舉報(bao)，開展自(zi)律檢查(cha)；

（四）成(cheng)立網(wang)絡借貸專業委員會；

（五）法律法規和網絡借(jie)貸有(you)關監管規定賦(fu)予的其(qi)他(ta)職責。

第三十五條　借(jie)款(kuan)人(ren)、出借(jie)人(ren)、網(wang)絡借(jie)貸信息中介機(ji)構、資(zi)金存(cun)管機(ji)構、擔保人(ren)等(deng)應當簽訂資(zi)金存(cun)管協議(yi)，明確各自權利(li)義務和違約責任。

資金(jin)存管機構對出借(jie)人與(yu)借(jie)款人開立和(he)使(shi)用資金(jin)賬(zhang)戶(hu)進行管理和(he)監督，并根據(ju)合同約(yue)定，對出借(jie)人與(yu)借(jie)款人的資金(jin)進行存管、劃付、核算和(he)監督。

資金存管(guan)機(ji)構承擔實(shi)名開(kai)戶和履行合(he)同約定及借(jie)貸(dai)交易指令表面一致性(xing)的(de)形(xing)式審(shen)核責(ze)任，但不承擔融資項目及借(jie)貸(dai)交易信息真實(shi)性(xing)的(de)實(shi)質(zhi)審(shen)核責(ze)任。

資(zi)金存管機構應當按照網絡借(jie)貸有關監管規定報送數據(ju)信息并依(yi)法接受相關監督(du)管理。

第三十(shi)六條　網絡借貸(dai)信息中(zhong)介機(ji)構應當在(zai)下(xia)列重大事件發生后(hou)，立(li)即采(cai)取應急(ji)措施(shi)并向工商登記注冊地(di)地(di)方金(jin)融監管部門報告：

（一）因經營不善等原因出現(xian)重大經營風險；

（二）網絡借貸信息(xi)中介機構或其董(dong)事、監事、高級管理人員發生(sheng)重大(da)違(wei)法違(wei)規行為；

（三）因商業欺(qi)詐行為(wei)(wei)被(bei)起(qi)訴，包(bao)括違規擔(dan)保、夸(kua)大宣(xuan)傳、虛構隱瞞事實、發布虛假信息、簽訂虛假合(he)同、錯誤處置資金等行為(wei)(wei)。

地(di)方(fang)金融(rong)監管部門應當(dang)建立網絡借貸(dai)行業重大事件的(de)發現、報告和處置制(zhi)度，制(zhi)定處置預案，及時、有(you)效地(di)協調處置有(you)關(guan)重大事件。

地方金融監管(guan)(guan)部門應當(dang)及時將本轄區網絡借(jie)貸信息(xi)(xi)中(zhong)介機(ji)(ji)構重大(da)風(feng)險及處置(zhi)情況信息(xi)(xi)報送省級(ji)人(ren)民(min)政府、國務院銀行業監督管(guan)(guan)理機(ji)(ji)構和中(zhong)國人(ren)民(min)銀行。

第三十七(qi)條　除本辦法第七(qi)條規定的(de)事項外，網(wang)絡借貸信(xin)息中介機構發生下列情形的(de)，應當在5個工(gong)作日以內向工(gong)商登記(ji)注冊地地方金融監管部門報告：

（一）因違規經營行為(wei)被查處或被起訴；

（二）董事、監事、高級管理人員違反境(jing)內外相關法律(lv)法規行為(wei)；

（三）國務院銀行(xing)業監督管(guan)理(li)機構、地方(fang)金(jin)融監管(guan)部門等(deng)要求的其他(ta)情形。

第三十八條　網(wang)絡借貸(dai)信息中(zhong)介機構應(ying)當聘請會計(ji)師事務所(suo)進行年(nian)度審計(ji)，并在上一會計(ji)年(nian)度結束之日起4個(ge)月(yue)內向工商登記注冊(ce)地(di)地(di)方金融監管部門報(bao)送年度(du)審計報(bao)告(gao)。

第七章　法律責任

第三十九條(tiao)　地方金融(rong)監管部門(men)存在未依(yi)照本辦法(fa)(fa)規(gui)定(ding)報告(gao)重大風險和處(chu)置情況、未依(yi)照本辦法(fa)(fa)規(gui)定(ding)向(xiang)國(guo)務院銀行(xing)(xing)(xing)業(ye)監督(du)管理機(ji)構提供行(xing)(xing)(xing)業(ye)統計或行(xing)(xing)(xing)業(ye)報告(gao)等違反法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規(gui)及本辦法(fa)(fa)規(gui)定(ding)情形的，應當對有關(guan)責(ze)任人依(yi)法(fa)(fa)給予(yu)行(xing)(xing)(xing)政處(chu)分(fen)；構成(cheng)犯(fan)罪的，依(yi)法(fa)(fa)追究刑事責(ze)任。

第四十條　網絡(luo)借貸(dai)信息中介(jie)機構(gou)違(wei)反法(fa)律(lv)法(fa)規和(he)網絡(luo)借貸(dai)有(you)關監管(guan)(guan)規定，有(you)關法(fa)律(lv)法(fa)規有(you)處罰規定的，依照其規定給予(yu)處罰；有(you)關法(fa)律(lv)法(fa)規未作處罰規定的，工商登記注冊地(di)地(di)方金融監管(guan)(guan)部(bu)門可以采取監管(guan)(guan)談(tan)話、出具警示函、責令(ling)改(gai)正(zheng)、通報(bao)批評、將其違(wei)法(fa)違(wei)規和(he)不履行公開(kai)承諾等情況記入誠信檔案(an)并公布等監管(guan)(guan)措施，以及給予(yu)警告、人民幣3萬(wan)元以下罰款和依法可以采取的其他處罰措施；構(gou)成犯(fan)罪(zui)的，依法追(zhui)究刑事責任。

網(wang)絡借貸信息中介機構違反法(fa)(fa)律(lv)規(gui)定從事(shi)非法(fa)(fa)集資活動或(huo)欺詐的(de)，按(an)照(zhao)相關法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)規(gui)和(he)工作機制處理；構成(cheng)犯罪的(de)，依法(fa)(fa)追(zhui)究刑(xing)事(shi)責(ze)任。

第四十一(yi)條　網絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)信息中介機構的(de)出借(jie)(jie)人(ren)(ren)及借(jie)(jie)款人(ren)(ren)違反法律法規(gui)和網絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)有關(guan)監(jian)管規(gui)定(ding)，依照(zhao)有關(guan)規(gui)定(ding)給予處(chu)罰；構成犯(fan)罪的(de)，依法追究刑事責(ze)任。

第(di)八(ba)章　附　則

第四十二(er)條　銀行業金融機構及國務院(yuan)銀行業監督(du)管理機構批(pi)準(zhun)設(she)(she)立(li)的(de)其他金融機構和省級人民政府批(pi)準(zhun)設(she)(she)立(li)的(de)融資擔保公(gong)司(si)、小額(e)貸(dai)款(kuan)公(gong)司(si)等投(tou)資設(she)(she)立(li)具(ju)有獨立(li)法人資格的(de)網絡借貸(dai)信息中介機構，設(she)(she)立(li)辦法另(ling)行制定。

第四(si)十三條　中(zhong)國互(hu)聯(lian)網(wang)金(jin)融協會網(wang)絡借貸專業委(wei)員會按照《關于促進互(hu)聯(lian)網(wang)金(jin)融健(jian)康發展(zhan)的指導(dao)意見》和協會章程開展(zhan)自(zi)律并接(jie)受相關監管部門(men)指導(dao)。

第四十四條　本(ben)辦法實施前設立(li)的網(wang)絡借貸信息中介機構不符(fu)合本(ben)辦法規(gui)定(ding)的，除違法犯(fan)罪行為按照本(ben)辦法第四十條處理外(wai)，由地方金融監管(guan)部(bu)門要求其整改，整改期(qi)不超過12個(ge)月。

第四十五(wu)條　省級人(ren)民(min)政府可(ke)以(yi)根據本辦法(fa)制定實(shi)施細則，并報(bao)國務院銀行業監督管理機構備案(an)。

第四十六條　本辦法解釋權歸(gui)國(guo)務院銀行業監督(du)管理機構(gou)、工業和(he)信息(xi)化部(bu)(bu)、公(gong)安部(bu)(bu)、國(guo)家互聯網信息(xi)辦公(gong)室。

第四十七(qi)條　本(ben)辦(ban)法所稱不超過、以下(xia)、以內，包括本(ben)數。

來源: 中國(guo)銀(yin)行業監督管理委員會網站

　國辦發(fa)〔2012〕37號

各(ge)省(sheng)、自治區、直(zhi)轄市人民政府(fu)，國務院各(ge)部(bu)委、各(ge)直(zhi)屬機構：

為(wei)貫徹落實《國(guo)(guo)務院(yuan)關于清(qing)(qing)理整(zheng)頓各類交(jiao)易(yi)場所切(qie)實防范(fan)金融風險(xian)的決定(ding)》（國(guo)(guo)發〔2011〕38號，以(yi)下(xia)(xia)稱國(guo)(guo)發38號文件），進(jin)一步明確政策界限、措施和工(gong)作要(yao)求,扎實推進(jin)清(qing)(qing)理整(zheng)頓各類交(jiao)易(yi)場所工(gong)作，防范(fan)金融風險(xian),維護社會穩定(ding)，經國(guo)(guo)務院(yuan)同(tong)意(yi)(yi)，現提出以(yi)下(xia)(xia)意(yi)(yi)見：

一、全面把(ba)握清理整頓范圍

遵循規(gui)范(fan)(fan)有序、便利(li)實(shi)(shi)體經(jing)濟發展(zhan)的(de)原則，準(zhun)確界定清(qing)(qing)理(li)整頓范(fan)(fan)圍，突出重點，增強清(qing)(qing)理(li)整頓各(ge)(ge)類交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)(suo)工作的(de)針(zhen)對(dui)性、有效性。本次(ci)清(qing)(qing)理(li)整頓的(de)范(fan)(fan)圍包括(kuo)(kuo)從事權益類交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)、大宗商品(pin)(pin)中遠期交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)以(yi)及(ji)(ji)其他標(biao)準(zhun)化(hua)(hua)合約(yue)(yue)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)的(de)各(ge)(ge)類交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)(suo)，包括(kuo)(kuo)名稱中未使用(yong)“交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)所(suo)(suo)”字(zi)樣的(de)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)(suo)，但僅(jin)從事車輛、房地產等(deng)實(shi)(shi)物交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)的(de)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)(suo)除外。其中，權益類交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)包括(kuo)(kuo)產權、股權、債權、林權、礦(kuang)權、知識產權、文(wen)化(hua)(hua)藝術品(pin)(pin)權益及(ji)(ji)金(jin)融資產權益等(deng)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)；大宗商品(pin)(pin)中遠期交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)，是指(zhi)以(yi)大宗商品(pin)(pin)的(de)標(biao)準(zhun)化(hua)(hua)合約(yue)(yue)為(wei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)對(dui)象，采用(yong)電子化(hua)(hua)集中交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)方式，允(yun)許交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)者以(yi)對(dui)沖平(ping)倉方式了結交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)而不(bu)以(yi)實(shi)(shi)物交(jiao)(jiao)收為(wei)目(mu)的(de)或(huo)不(bu)必交(jiao)(jiao)割(ge)實(shi)(shi)物的(de)標(biao)準(zhun)化(hua)(hua)合約(yue)(yue)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)；其他標(biao)準(zhun)化(hua)(hua)合約(yue)(yue)，包括(kuo)(kuo)以(yi)有價證券、利(li)率、匯率、指(zhi)數(shu)、碳排(pai)放權、排(pai)污權等(deng)為(wei)標(biao)的(de)物的(de)標(biao)準(zhun)化(hua)(hua)合約(yue)(yue)。

各類(lei)交易場所(suo)已(yi)設立的分(fen)支機構，按照屬地(di)管理原則，由(you)各分(fen)支機構所(suo)在地(di)省、自治區、直轄(xia)市(shi)人民政府（以下(xia)稱省級人民政府）負責清理整頓。

依法經批準設(she)立(li)的(de)證券、期貨交(jiao)易(yi)所，或(huo)經國務院金融管理(li)部門批準設(she)立(li)的(de)從事金融產品交(jiao)易(yi)的(de)交(jiao)易(yi)場所不屬于本次清理(li)整(zheng)頓(dun)范圍。

二、準確適用清(qing)理整頓政策界限

違反(fan)下列規定之一的交易(yi)場所及其分支機構，應予以清理(li)整頓:

（一）不得將任何權益拆(chai)分(fen)為均(jun)等份(fen)(fen)額(e)公開發行。任何交易場所(suo)利(li)用其(qi)服務與設施，將權益拆(chai)分(fen)為均(jun)等份(fen)(fen)額(e)后發售給投資者，即屬(shu)于“均(jun)等份(fen)(fen)額(e)公開發行”。股(gu)份(fen)(fen)公司(si)股(gu)份(fen)(fen)公開發行適用公司(si)法、證券法相關(guan)規定。

（二）不(bu)得采取集(ji)中(zhong)交易方(fang)式(shi)進(jin)(jin)行交易。本意見所稱的(de)“集(ji)中(zhong)交易方(fang)式(shi)”包括集(ji)合(he)競價、連續競價、電(dian)子(zi)撮合(he)、匿(ni)名交易、做市商(shang)等交易方(fang)式(shi),但(dan)協議轉讓、依法進(jin)(jin)行的(de)拍賣不(bu)在(zai)此列。

（三）不得將權(quan)益(yi)按照標準化交(jiao)易(yi)(yi)單位(wei)持續掛牌(pai)交(jiao)易(yi)(yi)。本意見所稱的“標準化交(jiao)易(yi)(yi)單位(wei)”是指(zhi)將股權(quan)以(yi)(yi)外的其(qi)他權(quan)益(yi)設定最小交(jiao)易(yi)(yi)單位(wei)，并以(yi)(yi)最小交(jiao)易(yi)(yi)單位(wei)或其(qi)整數倍進行(xing)交(jiao)易(yi)(yi)。

“持續(xu)掛(gua)(gua)牌(pai)交(jiao)(jiao)易”是(shi)指在買(mai)入(ru)后(hou)5個(ge)交(jiao)(jiao)易日內(nei)掛(gua)(gua)牌(pai)賣出(chu)同(tong)一交(jiao)(jiao)易品種(zhong)或在賣出(chu)后(hou)5個(ge)交(jiao)(jiao)易日內(nei)掛(gua)(gua)牌(pai)買(mai)入(ru)同(tong)一交(jiao)(jiao)易品種(zhong)。

（四）權益(yi)持有人累(lei)計不得超過200人。除(chu)法(fa)律(lv)、行政法(fa)規另有規定外，任(ren)何(he)權益(yi)在其(qi)存續期間，無論在發行還是轉讓環節，其(qi)實(shi)際持有人累(lei)計不得超過200人，以(yi)信托、委托代理等方式代持的，按實(shi)際持有人數計算。

（五）不得以集中交(jiao)易方(fang)式進行(xing)標(biao)準化合約(yue)(yue)交(jiao)易。本意見(jian)所(suo)稱的“標(biao)準化合約(yue)(yue)”包(bao)括(kuo)兩(liang)種(zhong)情形：一(yi)(yi)種(zhong)是(shi)由(you)交(jiao)易場所(suo)統一(yi)(yi)制定(ding)(ding)，除價(jia)格外其他條(tiao)款固定(ding)(ding)，規定(ding)(ding)在(zai)將來(lai)某(mou)一(yi)(yi)時間(jian)(jian)和地點交(jiao)割一(yi)(yi)定(ding)(ding)數(shu)量標(biao)的物的合約(yue)(yue)；另一(yi)(yi)種(zhong)是(shi)由(you)交(jiao)易場所(suo)統一(yi)(yi)制定(ding)(ding)，規定(ding)(ding)買方(fang)有(you)權在(zai)將來(lai)某(mou)一(yi)(yi)時間(jian)(jian)以特(te)定(ding)(ding)價(jia)格買入或者(zhe)賣出約(yue)(yue)定(ding)(ding)標(biao)的物的合約(yue)(yue)。

（六）未(wei)經國(guo)務(wu)院相關金(jin)融(rong)管理部(bu)門批準，不得設立從事保險、信(xin)貸(dai)、黃金(jin)等(deng)金(jin)融(rong)產品交(jiao)(jiao)易(yi)的交(jiao)(jiao)易(yi)場所，其(qi)他(ta)任何交(jiao)(jiao)易(yi)場所也不得從事保險、信(xin)貸(dai)、黃金(jin)等(deng)金(jin)融(rong)產品交(jiao)(jiao)易(yi)。

商業(ye)銀(yin)行、證券公(gong)司(si)、期貨公(gong)司(si)、保險公(gong)司(si)、信托投資(zi)公(gong)司(si)等金融(rong)機(ji)構不(bu)得(de)為違反上述規(gui)定的(de)交易場所提(ti)供承銷、開戶、托管、資(zi)產劃轉、代(dai)理買賣(mai)、投資(zi)咨(zi)詢、保險等服務；已提(ti)供服務的(de)金融(rong)機(ji)構，要按照相(xiang)關金融(rong)管理部門的(de)要求開展自(zi)查自(zi)清(qing)，并做好善后工作。

三、認真落實清理整頓工(gong)作安排

（一）排查甄(zhen)別(bie)(bie)。各(ge)省級人民政府要按(an)照國發38號文件(jian)和本意見要求(qiu)，組織對(dui)本地(di)區(qu)各(ge)類(lei)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場所的交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)品種、交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)方(fang)式、投資者人數等是否違(wei)(wei)反規定，以及風險狀況進行認(ren)真排 查甄(zhen)別(bie)(bie)。對(dui)違(wei)(wei)反國發38號文件(jian)規定的交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場所，嚴禁新增交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)品種。

（二）整(zheng)(zheng)(zheng)改規范。各類交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)所對自(zi)身存在問題糾正不(bu)及時、不(bu)到位的(de)，有關(guan)省級(ji)人民政府要按照國發(fa)(fa)38號文(wen)件(jian)及本意(yi)見的(de)要求，落實監管責任，對問題交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)所采取整(zheng)(zheng)(zheng)改措施(shi)。交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)規則(ze)違(wei)反國發(fa)(fa)38號文(wen)件(jian)規定(ding)(ding)的(de)，不(bu)得繼續交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)；已暫停交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)的(de)，不(bu)得恢復交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)，并(bing)依據相關(guan)政策規定(ding)(ding)修改交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)規則(ze)，報(bao)本省（區、市）清理整(zheng)(zheng)(zheng)頓(dun)工作領導小(xiao)組批準。交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)產品違(wei)反國發(fa)(fa)38號文(wen)件(jian)規定(ding)(ding)的(de)，要取消違(wei)規交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)產品并(bing)處理好善后問題；權(quan)益持(chi)有人累計超過(guo)200人的(de)，要予(yu)以清理。

（三）檢(jian)查驗收(shou)(shou)。各省級人民政府應當組(zu)織對各類交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所整改規(gui)范情(qing)況進行檢(jian)查驗收(shou)(shou)。重點(dian)核查交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所章程、交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)規(gui)則(ze)、交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)品種、交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)方式、投(tou)資者適(shi)當性、管理(li)制(zhi)度(du)是否(fou)符(fu)合(he)國發38號文件和本意見的規(gui)定,交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)信(xin)息系統(tong)是否(fou)符(fu)合(he)安全穩(wen)定性要求(qiu)等。

（四）分(fen)類處(chu)置(zhi)。各(ge)省(sheng)級人民政府要對交(jiao)(jiao)易場所(suo)進行分(fen)類處(chu)置(zhi)，該關(guan)閉(bi)的(de)(de)(de)(de)要堅決(jue)關(guan)閉(bi)，該整(zheng)改的(de)(de)(de)(de)要認真整(zheng)改，該規范的(de)(de)(de)(de)要切實規范。對確有必要保留的(de)(de)(de)(de)，要按照國發38號(hao)文件和本(ben)意見的(de)(de)(de)(de)要求履(lv)行相應(ying)審批程序。對于拒不整(zheng)改、無正當理由(you)逾期未完成整(zheng)改的(de)(de)(de)(de)，或(huo)繼(ji)續(xu)從事違法證(zheng)券、期貨交(jiao)(jiao)易的(de)(de)(de)(de)交(jiao)(jiao)易場所(suo)，各(ge)省(sheng)級人民政府要依法依規堅決(jue)予以關(guan)閉(bi)或(huo)取(qu)締。清理整(zheng)頓過程中，各(ge)省(sheng)級人民政府要采取(qu)有效措(cuo)施(shi)確保投資(zi)者資(zi)金安全和社會穩定；對涉嫌犯罪(zui)的(de)(de)(de)(de)，要移送(song)司法機關(guan)，依法追(zhui)究有關(guan)人員的(de)(de)(de)(de)法律責任(ren)。

各省(sheng)級人民政府(fu)要在清(qing)(qing)理(li)整頓(dun)(dun)工作基本完成后，對清(qing)(qing)理(li)整頓(dun)(dun)工作過(guo)程、政策措施、驗收(shou)結(jie)果、日常監(jian)管和風險處置等情況(kuang)進(jin)行(xing)全(quan)面總結(jie)，并書(shu)面報告清(qing)(qing)理(li)整頓(dun)(dun)各類交(jiao)易場所部際聯(lian)(lian)席會議（以下簡稱聯(lian)(lian)席會議）。

四、嚴格(ge)執行交易場所審(shen)批政策

（一）把握各類(lei)交易(yi)場所設立原則。

各(ge)省級人民政府應按照(zhao)“總量控(kong)制(zhi)、合(he)理(li)布局、審(shen)(shen)(shen)慎(shen)審(shen)(shen)(shen)批(pi)”的原則，統籌規劃各(ge)類交(jiao)易(yi)場所(suo)的數量規模(mo)和(he)區域分布，制(zhi)定交(jiao)易(yi)場所(suo)品種結構規劃和(he)審(shen)(shen)(shen)查標準(zhun)，審(shen)(shen)(shen)慎(shen)批(pi)準(zhun)設(she)立(li)交(jiao)易(yi)場所(suo)，使交(jiao)易(yi)場所(suo)的設(she)立(li)與(yu)監管能(neng)力及(ji)實體經濟發展水(shui)平相協調。

（二）嚴(yan)格(ge)規(gui)范(fan)交易場所設立審批。

1.凡(fan)新設交(jiao)易所的，除經國務(wu)院或國務(wu)院金融管(guan)理部門(men)批(pi)準的以外(wai)，必須(xu)報省級(ji)人民政(zheng)府批(pi)準；省級(ji)人民政(zheng)府批(pi)準前，應取(qu)得聯席會(hui)議的書面反饋意見。

2.清理整頓前已設立運營的交易所，應當(dang)按(an)照下列情(qing)形分別處理：

一是(shi)省(sheng)級(ji)人(ren)民政府批準設(she)立的(de)交易所,確(que)有(you)必要(yao)保留(liu),且未違(wei)反(fan)國(guo)發38號文(wen)(wen)件(jian)和本意見規(gui)定的(de)，應經省(sheng)級(ji)人(ren)民政府確(que)認；違(wei)反(fan)國(guo)發38號文(wen)(wen)件(jian)和本意見規(gui)定的(de)，應予清理整頓并經省(sheng)級(ji)人(ren)民政府組織(zhi)檢查驗收，驗收通過后(hou)方(fang)可繼續運營。各省(sheng)級(ji)人(ren)民政府應當將上述兩類交易所名(ming)單(dan)分別報聯席會(hui)議(yi)備案。

二是未經省級人民(min)政府批準(zhun)設立的(de)交易所(suo)，清理整頓并驗收(shou)通過后，擬繼續保留(liu)的(de)，應按照(zhao)新設交易場所(suo)的(de)要(yao)求履行相關(guan)審批程序。省級人民(min)政府批準(zhun)前，應取得聯席會(hui)議(yi)的(de)書面(mian)反饋意見(jian)。

三是歷(li)史形成的(de)(de)(de)從事(shi)車輛、房(fang)地產(chan)等實(shi)物交(jiao)(jiao)易(yi)的(de)(de)(de)交(jiao)(jiao)易(yi)所，未從事(shi)違反國發(fa)38號文件(jian)和(he)本意見規定，名稱(cheng)中擬繼續(xu)使用“交(jiao)(jiao)易(yi)所”字樣的(de)(de)(de)，由省級人民政府(fu)根據實(shi)際(ji)情況處理，并(bing)將交(jiao)(jiao)易(yi)所名單報聯席(xi)會議備案。

3.從事權(quan)益(yi)類交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)、大宗(zong)商(shang)(shang)品中遠期交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)以(yi)及(ji)其(qi)他標(biao)準(zhun)化合約(yue)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)的(de)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所，原則上不(bu)得設立分支機(ji)構開展經(jing)(jing)營活動。確有必要(yao)(yao)設立的(de)，應當分別經(jing)(jing)該交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所所在地省(sheng)(sheng)級(ji)(ji)人(ren)(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)府及(ji)擬設分支機(ji)構所在地省(sheng)(sheng)級(ji)(ji)人(ren)(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)府批(pi)(pi)準(zhun)，并按(an)(an)(an)照屬地監(jian)管(guan)原則，由相應省(sheng)(sheng)級(ji)(ji)人(ren)(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)府負(fu)責監(jian)管(guan)。凡(fan)未(wei)經(jing)(jing)省(sheng)(sheng)級(ji)(ji)人(ren)(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)府批(pi)(pi)準(zhun)已設立運營的(de)經(jing)(jing)營性分支機(ji)構，要(yao)(yao)按(an)(an)(an)照上述要(yao)(yao)求履(lv)行(xing)審批(pi)(pi)程序。違反(fan)上述規(gui)定的(de)，各地工(gong)商(shang)(shang)行(xing)政(zheng)(zheng)管(guan)理(li)部門不(bu)得為分支機(ji)構辦理(li)工(gong)商(shang)(shang)登(deng)記，并按(an)(an)(an)照工(gong)商(shang)(shang)管(guan)理(li)相關規(gui)定進行(xing)處(chu)理(li)。

名稱中未使用“交易(yi)所(suo)”字樣的各類交易(yi)場所(suo)的監管辦法，由各省級人民(min)政府制(zhi)定。

五、切實(shi)貫徹(che)清理整頓工作要(yao)求(qiu)

（一）統一政(zheng)策(ce)標準(zhun)。各(ge)省級(ji)人民政(zheng)府在開展(zhan)清(qing)理整頓工(gong)作(zuo)中，要(yao)嚴格按照國務院、聯席(xi)會議(yi)及有關部(bu)門的要(yao)求，統一政(zheng)策(ce)標準(zhun)，準(zhun)確把(ba)握政(zheng)策(ce)界限。實(shi)際執(zhi)行中遇(yu)到疑難問(wen)題或對相關政(zheng)策(ce)把(ba)握不(bu)準(zhun)的，要(yao)及時上(shang)報聯席(xi)會議(yi)。

（二）防(fang)范化解風(feng)險(xian)(xian)。各省(sheng)級(ji)人民政府在清理整頓工(gong)(gong)作(zuo)中，要(yao)制定(ding)完善風(feng)險(xian)(xian)處(chu)(chu)置預案(an)，認真(zhen)排查矛盾糾紛和(he)風(feng)險(xian)(xian)隱患(huan)，及時掌握市場動向(xiang)，做好信訪投訴受理和(he)處(chu)(chu)置工(gong)(gong)作(zuo)。要(yao)加強與司法機關的協調配合(he)(he)，嚴肅查處(chu)(chu)挪用客戶資金、詐騙等涉嫌違(wei)法犯罪行為，妥善處(chu)(chu)置突發事件，維(wei)(wei)護(hu)投資者合(he)(he)法權益，防(fang)范和(he)化解金融風(feng)險(xian)(xian)，維(wei)(wei)護(hu)社(she)會穩定(ding)。

（三）落實監(jian)(jian)管(guan)責任。各省(sheng)(sheng)級人(ren)民政(zheng)府(fu)要制(zhi)定本地區各類(lei)(lei)交(jiao)易(yi)場所監(jian)(jian)管(guan)制(zhi)度(du)，明確各類(lei)(lei)交(jiao)易(yi)場所監(jian)(jian)管(guan)機(ji)構和(he)職能，加(jia)(jia)強日(ri)常(chang)監(jian)(jian)管(guan)，建立(li)長效(xiao)機(ji)制(zhi)，持續做(zuo)好(hao)各類(lei)(lei)交(jiao)易(yi)場所統計監(jian)(jian)測(ce)、違規處(chu)理(li)、風險處(chu)置等(deng)工(gong)作(zuo)(zuo)。相關(guan)省(sheng)(sheng)級人(ren)民政(zheng)府(fu)要加(jia)(jia)強溝(gou)通配合和(he)信息共享。聯席會議成員單位(wei)和(he)國務院相關(guan)部門要做(zuo)好(hao)監(jian)(jian)督檢查和(he)指導工(gong)作(zuo)(zuo)。

按照(zhao)清理整(zheng)頓(dun)各(ge)類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所部際(ji)聯席會(hui)議(yi)(yi)（以(yi)下(xia)簡(jian)稱聯席會(hui)議(yi)(yi)）統一(yi)部署(shu)，各(ge)省（區、市）人民政府(fu)于2015年(nian)7至9月組織(zhi)有關部門(men)開展了各(ge)類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所現場(chang)(chang)檢查(cha)。檢查(cha)發(fa)現，經(jing)過清理整(zheng)頓(dun)，多數交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所能夠依法合(he)規(gui)(gui)(gui)經(jing)營，發(fa)揮服務實(shi)體(ti)經(jing)濟的(de)功能作用，但一(yi)些商品類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所存在違規(gui)(gui)(gui)行為死灰復燃問題(ti)，其中貴(gui)金(jin)(jin)(jin)屬(shu)類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所（包(bao)括專(zhuan)營和兼營貴(gui)金(jin)(jin)(jin)屬(shu)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)的(de)場(chang)(chang)所）違規(gui)(gui)(gui)情形尤為嚴重。2015年(nian)以(yi)來，針(zhen)對貴(gui)金(jin)(jin)(jin)屬(shu)等大宗商品類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所的(de)信(xin)訪投(tou)訴劇增(zeng)，反映出貴(gui)金(jin)(jin)(jin)屬(shu)類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所的(de)整(zheng)改規(gui)(gui)(gui)范(fan)進展遲緩(huan)。

為有(you)效遏制(zhi)貴金屬(shu)類(lei)交易場所違規行為，防范金融風(feng)險(xian)，維護社會穩(wen)定，聯(lian)席會議有(you)關成員單位和相關部門商定，聯(lian)合開展貴金屬(shu)類(lei)交易場所專項整治工作。專項整治的具體(ti)措施與職責分工如下：

一、指導(dao)和督(du)促媒(mei)體加(jia)(jia)強自我管理(li)，履行社(she)會(hui)責任，維(wei)護社(she)會(hui)公(gong)信(xin)力(li)，不為違法(fa)違規交易行為提供(gong)任何(he)信(xin)息服務。切實加(jia)(jia)強輿論引導(dao)，營(ying)造良好氛圍環(huan)境(jing)。（中央宣傳(chuan)部）

二、協(xie)調從事廣告(gao)(gao)聯盟業(ye)務的互(hu)聯網(wang)企(qi)業(ye)以及主(zhu)要網(wang)站(zhan)、論壇停止為貴金屬類交易場所及其會員、代理商、居間商進行(xing)廣告(gao)(gao)宣(xuan)傳、業(ye)務推廣、行(xing)情發(fa)(fa)(fa)布(bu)、信(xin)(xin)息發(fa)(fa)(fa)布(bu)。督(du)導各(ge)網(wang)絡(luo)媒(mei)體加強審發(fa)(fa)(fa)環節(jie)管理，不與未取得(de)證券期貨(huo)業(ye)務資格的機構(gou)開(kai)展涉及證券期貨(huo)活動的商業(ye)合作，不為其提供(gong)證券期貨(huo)業(ye)務類廣告(gao)(gao)宣(xuan)傳、信(xin)(xin)息發(fa)(fa)(fa)布(bu)等服務。協(xie)調提供(gong)搜索服務和即時(shi)通(tong)信(xin)(xin)、社(she)交網(wang)絡(luo)工具(ju)的互(hu)聯網(wang)企(qi)業(ye)，在社(she)會公眾搜索、使用某些敏(min)感詞時(shi)，向其提示(shi)風險。（國家網(wang)信(xin)(xin)辦）

三(san)、叫停(ting)除(chu)國務院(yuan)或(huo)國務院(yuan)金(jin)融(rong)管理部門批準設立的交易(yi)(yi)場所(suo)、依(yi)法設立的商(shang)業銀行等金(jin)融(rong)機構以及(ji)專門從(cong)事貴金(jin)屬(shu)經營(ying)的實體店(dian)以外的各類交易(yi)(yi)平臺(tai)通(tong)過電視臺(tai)、電臺(tai)、報紙、期(qi)刊等媒體進行的貴金(jin)屬(shu)廣告宣傳、行情發布等推(tui)廣活動(dong)，包(bao)括交易(yi)(yi)平臺(tai)會員(yuan)、代理商(shang)、居間商(shang)的貴金(jin)屬(shu)宣傳推(tui)廣活動(dong)。（新聞出版(ban)廣電總局）

四、加強(qiang)廣告監管，依(yi)法打擊違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規貴(gui)金屬(shu)交(jiao)易廣告，加大違(wei)(wei)法廣告曝(pu)光力度(du)，凈化廣告市場。（工商總局）

五、督促鄭大(da)信(xin)息技術(shu)有(you)(you)(you)(you)限(xian)公(gong)(gong)司(si)、北(bei)京金網安泰信(xin)息技術(shu)有(you)(you)(you)(you)限(xian)公(gong)(gong)司(si)、北(bei)京時力(li)科技有(you)(you)(you)(you)限(xian)公(gong)(gong)司(si)、杭(hang)州高(gao)達軟件(jian)(jian)系統(tong)有(you)(you)(you)(you)限(xian)公(gong)(gong)司(si)、恒(heng)生(sheng)電(dian)子(zi)股份(fen)有(you)(you)(you)(you)限(xian)公(gong)(gong)司(si)等企業所(suo)在地軟件(jian)(jian)產業主管部門(men)采(cai)取約談(tan)等方式，要求上述公(gong)(gong)司(si)認真清理自查已有(you)(you)(you)(you)交(jiao)易軟件(jian)(jian)產品，對(dui)不符合國發[2011]38號、國辦發[2012]37號文件(jian)(jian)規定的，堅(jian)決從快(kuai)予以整改完善。要求交(jiao)易軟件(jian)(jian)提供商進一步加強自律，對(dui)違反規定的有(you)(you)(you)(you)關企業依法予以處(chu)理。（工(gong)業和信(xin)息化(hua)部）

六、督促(cu)銀(yin)(yin)行等金融機構(gou)、第(di)三(san)方支(zhi)(zhi)付(fu)機構(gou)落實國發[2011]38號(hao)、國辦發[2012]37號(hao)文件(jian)要求，不為違規交易場所提供開戶、托管、資金劃轉(zhuan)、代理(li)買(mai)賣、支(zhi)(zhi)付(fu)清算、投資咨詢等服務。（人(ren)民銀(yin)(yin)行、銀(yin)(yin)監會）

七、部署(shu)查處(chu)一批貴金屬類交易場(chang)所涉嫌經濟(ji)犯罪案(an)件。嚴(yan)(yan)厲打擊利用互(hu)聯網(wang)等渠道進行非法(fa)經營、詐騙等嚴(yan)(yan)重擾亂市場(chang)秩序、破壞社會(hui)穩定的違(wei)法(fa)犯罪活動，依法(fa)嚴(yan)(yan)懲違(wei)法(fa)犯罪分(fen)子(zi)，并適時曝光典型(xing)案(an)例。（公安部）

八(ba)、指導各(ge)地商務(wu)主管(guan)部(bu)門加(jia)強(qiang)對白銀(yin)等貴(gui)金(jin)屬（黃金(jin)除外）現(xian)(xian)貨市場的行(xing)業管(guan)理，要求貴(gui)金(jin)屬類交易場所回歸現(xian)(xian)貨市場。貫徹落實《商品(pin)現(xian)(xian)貨市場交易特別規(gui)定（試行(xing)）》，做(zuo)好全國(guo)商品(pin)現(xian)(xian)貨市場的規(gui)劃(hua)、信息、統計等行(xing)業管(guan)理工作，引(yin)導商品(pin)現(xian)(xian)貨市場規(gui)范發(fa)展。（商務(wu)部(bu)）

九、在(zai)牽(qian)頭(tou)擬訂或審查全國或區域性改革方案、發展(zhan)(zhan)規(gui)劃時，充(chong)分關注清理(li)整頓(dun)有(you)關政策(ce)，有(you)關表(biao)述要(yao)與國辦發[2012]37號文件關于設立交易(yi)場所(suo)應(ying)當“統籌規(gui)劃、合理(li)布局、審慎審批”的要(yao)求(qiu)相一致，指(zhi)導各(ge)地盡量依托現(xian)有(you)交易(yi)平臺開展(zhan)(zhan)相關業(ye)務。（發展(zhan)(zhan)改革委）

十(shi)、配合有關部門(men)研究(jiu)推進證券期貨交易場所(suo)以外的其他交易場所(suo)監管立法(fa)工作(zuo)，規(gui)范有關權益和商品交易活動，明確違(wei)法(fa)違(wei)規(gui)行為(wei)的法(fa)律(lv)責任等(deng)事項，逐步(bu)健全(quan)交易場所(suo)監管法(fa)規(gui)體系。（法(fa)制(zhi)辦）

十一、做好聯席(xi)會(hui)議(yi)辦公室各(ge)項(xiang)日常工(gong)作，與各(ge)單位積(ji)極溝(gou)通協調，推動(dong)專項(xiang)整治(zhi)工(gong)作有序進行(xing)。同時，督促各(ge)地政府落實地管理責任，完善長效管理機(ji)制，促進各(ge)類交易(yi)場(chang)所規范健康發展。（證監會(hui)）

商務部(bu)、中(zhong)國人民銀行、證券(quan)監督管理委員會令

2013第3號

《商品現貨市場交易特別規定（試行）》已經2013年(nian)8月15日商務部第7次(ci)部務會議(yi)審議(yi)通過，并經(jing)中(zhong)國人民銀行、證(zheng)監會同意(yi)，現予發(fa)布(bu)，自2014年1月1日起施(shi)行。

部長　高虎城

行長(chang)　周小(xiao)川

主席　肖　鋼

2013年11月(yue)8日(ri)

商品現貨市場交易特別規(gui)定（試行）

第一章　總　則(ze)

第一條(tiao) 為規(gui)(gui)(gui)范(fan)商(shang)品現(xian)貨(huo)市(shi)(shi)場(chang)交易活動(dong)，維(wei)護市(shi)(shi)場(chang)秩(zhi)序，防范(fan)市(shi)(shi)場(chang)風險(xian)，保護交易各(ge)方的合(he)法(fa)(fa)權益，促(cu)進商(shang)品現(xian)貨(huo)市(shi)(shi)場(chang)健康發(fa)展(zhan)，加快推行(xing)現(xian)代流(liu)通方式，根據國(guo)家有(you)關法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)規(gui)(gui)(gui)以及《國(guo)務院(yuan)關于清理整頓各(ge)類交易場(chang)所切實(shi)防范(fan)金融風險(xian)的決(jue)定(ding)》（國(guo)發(fa)〔2011〕38號），制定(ding)本規(gui)(gui)(gui)定(ding)。

　　第二條(tiao) 中華人民共和(he)國境內的(de)商品現貨市場交(jiao)易活動，應(ying)當遵守(shou)本規(gui)定(ding)(ding)。國家另有規(gui)定(ding)(ding)的(de)，依(yi)照其規(gui)定(ding)(ding)。

　　第三條 本規定所(suo)稱商品(pin)現(xian)貨市場，是指(zhi)依(yi)法設立(li)的，由買賣雙(shuang)方進行公開(kai)的、經常性的或定期性的商品(pin)現(xian)貨交(jiao)易活動，具有信息、物(wu)流等配套(tao)服務功能的場所(suo)或互(hu)聯網交(jiao)易平臺。

　　本規(gui)定所稱商品(pin)現貨(huo)市場經營(ying)者(zhe)（以下(xia)簡稱市場經營(ying)者(zhe)），是指依法設立商品(pin)現貨(huo)市場，制(zhi)定市場相(xiang)關業務(wu)規(gui)則和規(gui)章(zhang)制(zhi)度，并為商品(pin)現貨(huo)交易活動提供(gong)場所及相(xiang)關配套服務(wu)的法人、其他經濟組織和個人。

　　第(di)四條 從(cong)事商品現貨市(shi)場交(jiao)易(yi)活動，應當(dang)遵循公開(kai)、公平、公正和誠實信(xin)用的原則。

　　第(di)五(wu)條 商(shang)務部負責(ze)全國(guo)商(shang)品(pin)現貨市(shi)場(chang)(chang)的規劃、信(xin)息(xi)、統計等(deng)行業(ye)管理工作，促進商(shang)品(pin)現貨市(shi)場(chang)(chang)健康發(fa)展。

　　中國人民(min)銀(yin)行依據職(zhi)責負責商品現貨市場交(jiao)易(yi)涉及的金融(rong)監管以及非金融(rong)機(ji)構支付(fu)業務的監管工(gong)作。

　　第六條 商品現貨(huo)市場行(xing)業協會應當制定行(xing)業規范和行(xing)業標(biao)準，加強行(xing)業自律(lv)，組織業務培(pei)訓，建立高管誠信檔案，受理投(tou)訴和調解糾紛等(deng)。

第二章　交易(yi)對象和(he)交易(yi)方式

第七(qi)條(tiao) 商品現貨(huo)市場交易對象包括：

　　（一）實物商品(pin)；

　　（二）以實物商品為標的的倉單、可轉讓(rang)提單等提貨憑證(zheng)；

　　（三(san)）省級(ji)人民政府依法(fa)規定的其他交易對(dui)象。

　　第(di)八條 商品現貨市(shi)場交易的(de)實物(wu)商品，應(ying)當執行國家有(you)關質量(liang)擔(dan)保(bao)責任的(de)法律法規，并符合現行有(you)效的(de)質量(liang)標(biao)準(zhun)。

　　第九條 商品現貨市(shi)場(chang)交(jiao)易可以采用下列方式：

　　（一）協(xie)議(yi)交(jiao)易(yi)；

　　（二）單向(xiang)競(jing)價交易；

　　（三(san)）省級人(ren)民政府依法規(gui)定的其他交易方式。

　　本規定所稱協(xie)議交(jiao)(jiao)易，是指買賣雙方(fang)以實物商(shang)(shang)品交(jiao)(jiao)收(shou)為目的，采用協(xie)商(shang)(shang)等(deng)方(fang)式達成一致，約(yue)定立即交(jiao)(jiao)收(shou)或(huo)者在一定期限內交(jiao)(jiao)收(shou)的交(jiao)(jiao)易方(fang)式。

　　本(ben)規定所(suo)稱單向(xiang)競價交(jiao)易，是指一個(ge)買(mai)方（賣方）向(xiang)市場提出申請，市場預先(xian)公(gong)告交(jiao)易對象(xiang)，多(duo)個(ge)賣方（買(mai)方）按照規定加價或者減價，在約(yue)定交(jiao)易時間內達成一致并成交(jiao)的交(jiao)易方式。

　　第十條(tiao) 市場經營者不得(de)(de)開展法律法規以及《國務(wu)院關于(yu)清理整(zheng)頓各類(lei)交易場所切實防范金融風(feng)險的決定》禁止(zhi)的交易活動(dong)，不得(de)(de)以集(ji)中交易方式(shi)進行標準化合約(yue)交易。

　　現貨合同(tong)的(de)轉讓、變更，應(ying)當按(an)照(zhao)法律法規的(de)相關(guan)規定辦理。

第三章(zhang)　商品現貨市場(chang)經營規范(fan)

第(di)十一條 市(shi)場經營者應當(dang)履行下列職責：

　　（一）提供(gong)交易的(de)場(chang)所、設施及相關(guan)服務；

　　（二(er)）按照本(ben)規(gui)定確(que)定的交(jiao)(jiao)易(yi)方式(shi)和交(jiao)(jiao)易(yi)對象，建立健全交(jiao)(jiao)易(yi)、交(jiao)(jiao)收、結算、倉儲、信息(xi)發(fa)布(bu)、風險控制、市場管理等業(ye)務規(gui)則與(yu)各項規(gui)章制度；

　　（三）法律(lv)法規規定的其他(ta)職責。

　　第十二條 市場經營者應當公開業(ye)務規(gui)則和規(gui)章制(zhi)度。制(zhi)定、修(xiu)改(gai)和變更業(ye)務規(gui)則和規(gui)章制(zhi)度，應當在合理(li)時(shi)間內(nei)提前公示。

　　第十三條 商品現貨市場(chang)應當(dang)制定應急(ji)預案。出(chu)現異(yi)常情況時，應當(dang)及時采取有效(xiao)措施，防止出(chu)現市場(chang)風險。

　　第十(shi)四條 市場經營者應當采取合同約束、系統控制、強化內部管(guan)理等(deng)措施，加強資(zi)金管(guan)理力度。

　　市場經營(ying)者不(bu)得以任(ren)何形式侵占或(huo)挪用交(jiao)易者的(de)資金(jin)。

　　第十五條&nbsp;鼓勵商(shang)品現貨市場創新流通方式，降低交(jiao)易成本；建設節能(neng)環保、綠色低碳(tan)市場。

　　第(di)十六條 鼓勵商品現貨市(shi)場采用現代信(xin)息(xi)化(hua)技術，建立互聯網交易(yi)平臺(tai)，開展電子(zi)商務。

　　第十七(qi)條 市場經營者應當建立完善商品(pin)(pin)信(xin)息(xi)發布制度，公布交易(yi)商品(pin)(pin)的(de)名稱、數量(liang)、質(zhi)量(liang)、規格、產地等相關信(xin)息(xi)，保證信(xin)息(xi)的(de)真實、準確，不得發布虛假(jia)信(xin)息(xi)。

　　第十八條 采用現代信(xin)息化技(ji)術開展交(jiao)易活動的(de)，市場經營(ying)者(zhe)應(ying)當實時記錄商(shang)品倉儲、交(jiao)易、交(jiao)收、結算、支付等相(xiang)關(guan)信(xin)息，采取措(cuo)施保證相(xiang)關(guan)信(xin)息的(de)完整和安全，并保存五年(nian)以(yi)上。

　　第(di)十九條 市場經營者不得擅自篡改(gai)、銷毀相(xiang)關信息和資料。

第(di)四(si)章　監督管理

第二(er)十(shi)條 縣級以(yi)上人(ren)民政(zheng)府商務主管(guan)部門負責本行政(zheng)區域內(nei)的商品現貨市(shi)場的行業管(guan)理，并(bing)按照要求及時報(bao)送行業發展規劃和(he)其(qi)他具體措施。

　　中國人(ren)民銀行(xing)分(fen)支機(ji)構依據職(zhi)責(ze)(ze)負(fu)責(ze)(ze)轄(xia)區內(nei)商品現(xian)貨市場交易涉及(ji)的金融機(ji)構和支付機(ji)構的監督管理工(gong)作。

　　國務院期貨(huo)監督管理(li)機構派出機構負(fu)責(ze)商品現貨(huo)市(shi)場非法期貨(huo)交易(yi)活動的(de)認定(ding)等工作。

　　第二十一條 市(shi)場經營(ying)者應當根(gen)據相關部門的要求(qiu)報送有關經營(ying)信息與資料。

　　第二十(shi)二條(tiao) 縣(xian)級以(yi)上人民政(zheng)(zheng)府(fu)商(shang)(shang)務(wu)主管(guan)部門應當根據本(ben)地實際情況(kuang)，建立完善各項(xiang)工作制度。必要時應及時將(jiang)有關(guan)情況(kuang)報告上級商(shang)(shang)務(wu)主管(guan)部門和本(ben)級人民政(zheng)(zheng)府(fu)。

第五章　法(fa)律責(ze)任

第(di)(di)(di)(di)二十(shi)三(san)條(tiao)(tiao) 市場經營者違(wei)反第(di)(di)(di)(di)十(shi)一條(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)(di)十(shi)二條(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)(di)十(shi)三(san)條(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)(di)十(shi)四條(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)(di)十(shi)七條(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)(di)十(shi)八(ba)條(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)(di)十(shi)九條(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)(di)二十(shi)一條(tiao)(tiao)規定，由縣級以上商務(wu)主管部門會同有關部門責(ze)令改正。逾期不(bu)改的，處一萬元以上三(san)萬元以下罰(fa)款(kuan)。

　　第(di)(di)二(er)十四條(tiao)(tiao) 市場經營者違反(fan)第(di)(di)八條(tiao)(tiao)、第(di)(di)十條(tiao)(tiao)規定和《期(qi)貨交(jiao)易管理(li)條(tiao)(tiao)例》的，依法予(yu)以處理(li)。

　　第二十(shi)五(wu)條 有關(guan)行(xing)政管理(li)部門(men)工作人員(yuan)在市(shi)場監督管理(li)工作中，玩忽(hu)職(zhi)(zhi)守、濫用(yong)職(zhi)(zhi)權、徇私舞弊(bi)的，依(yi)法給予行(xing)政處分；構(gou)成犯(fan)罪的，依(yi)法追究刑事(shi)責任(ren)。

第(di)六(liu)章　附　則

第二十六(liu)條 本(ben)規定自(zi)2014年1月1日起施(shi)行。

國發[2011]38號(hao)

各(ge)(ge)省、自治(zhi)區、直轄市人民政(zheng)府(fu)，國務院各(ge)(ge)部位(wei)，各(ge)(ge)直屬機構(gou)：

近年來，一些地(di)區為推進權益（如股權、產權等）和商(shang)品(pin)市場(chang)(chang)發展(zhan)，陸續(xu)批準設立了一些從事產權交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)、文化(hua)藝術品(pin)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)和大宗商(shang)品(pin)中遠期(qi)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)等各種類(lei)型的交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)（以(yi)下簡稱交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)）。由于缺乏規范(fan)管理，在交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)設立和交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)活動中違法(fa)違規問(wen)題日益突出，風險(xian)(xian)不斷暴露，引起(qi)了社會廣泛關注(zhu)。為防范(fan)金融風險(xian)(xian)，規范(fan)市場(chang)(chang)秩序，維護(hu)社會穩定，現作(zuo)出(chu)如下決(jue)定：

一、高度(du)重(zhong)視(shi)各類交(jiao)易場所違(wei)法交(jiao)易活動蘊藏的風險

交易場(chang)(chang)所是為(wei)所有(you)(you)市(shi)場(chang)(chang)參與者(zhe)提供平等(deng)、透(tou)明交易機會(hui)，進行有(you)(you)序(xu)交易的(de)平臺，具有(you)(you)較強的(de)社(she)會(hui)性(xing)和(he)公(gong)開(kai)性(xing)，需要依法規范管理(li)，確保安(an)全(quan)運行。其中，證(zheng)券和(he)期貨交易更是具有(you)(you)特(te)殊的(de)金(jin)(jin)融(rong)屬性(xing)和(he)風險屬性(xing)，直接關系(xi)到經(jing)(jing)濟金(jin)(jin)融(rong)安(an)全(quan)和(he)社(she)會(hui)穩定(ding)，必須在經(jing)(jing)批準(zhun)的(de)特(te)定(ding)交易場(chang)(chang)所、遵循嚴格的(de)管理(li)制度規范進行。目前(qian)，一些交易場(chang)(chang)所未經(jing)(jing)批準(zhun)違(wei)法開(kai)展證(zheng)券期貨交易活動(dong)；有(you)(you)的(de)交易場(chang)(chang)所管理(li)不規范，存在嚴重(zhong)投機和(he)價格操縱行為(wei)；個別交易場(chang)(chang)所股東直接參與買賣，甚至(zhi)發(fa)生管理(li)人(ren)員侵吞(tun)客戶資金(jin)(jin)、經(jing)(jing)營者(zhe)卷款逃跑等(deng)問題。這些問題如發(fa)展蔓延(yan)下去，極易引發(fa)系(xi)統性(xing)、區(qu)域性(xing)金(jin)(jin)融(rong)風險，甚至(zhi)影(ying)響社(she)會(hui)穩定(ding)，必須及(ji)早采取措施堅決予以(yi)糾正(zheng)。

各(ge)地人民(min)政府(fu)和(he)國(guo)務院(yuan)有(you)關部門要統一(yi)認(ren)識，高度重視各(ge)類(lei)交易場(chang)所存在的(de)違法(fa)違規問題，從維護(hu)市(shi)場(chang)秩序和(he)社會(hui)穩(wen)定(ding)的(de)大(da)局(ju)出發(fa)，切(qie)實做好清(qing)理整頓各(ge)類(lei)交易場(chang)所和(he)規范市(shi)場(chang)秩序的(de)各(ge)項(xiang)工作。各(ge)類(lei)交易市(shi)場(chang)所要建立健(jian)全規章(zhang)制度，嚴格遵守信(xin)息(xi)披露、公平交易和(he)風(feng)險(xian)管理(li)等各項規定，建(jian)立(li)與風(feng)險(xian)承受能(neng)力(li)、投(tou)資(zi)知識(shi)和(he)經驗相(xiang)適應的投(tou)資(zi)者(zhe)管理(li)制度(du)，提高投(tou)資(zi)者(zhe)風(feng)險(xian)意識(shi)和(he)辨別(bie)能(neng)力(li)，切實(shi)保護投(tou)資(zi)者(zhe)合法權益。

二、建立分工明確、密切協作(zuo)的工作(zuo)機制

為加強(qiang)對清理(li)(li)整(zheng)頓交(jiao)(jiao)易(yi)場所(suo)和(he)規范(fan)市場秩序工作的組織領導，形成(cheng)既有(you)分工又相互配(pei)合的監管機(ji)(ji)制，建(jian)立由(you)證監會(hui)(hui)牽(qian)頭(tou)，有(you)關(guan)部門(men)(men)參加的“清理(li)(li)整(zheng)頓各類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)場所(suo)部際聯(lian)(lian)席會(hui)(hui)議(yi)”（以下簡稱聯(lian)(lian)席會(hui)(hui)議(yi)）制度。聯(lian)(lian)席會(hui)(hui)議(yi)的主要任務是，統籌協調有(you)關(guan)部門(men)(men)和(he)省級人民政府清理(li)(li)整(zheng)頓違法證券(quan)期貨(huo)交(jiao)(jiao)易(yi)工作，督導建(jian)立對各類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)場所(suo)和(he)交(jiao)(jiao)易(yi)產品(pin)的規范(fan)管理(li)(li)制度，完成(cheng)國(guo)務院交(jiao)(jiao)辦(ban)的其他事項。聯(lian)(lian)席會(hui)(hui)議(yi)日常辦(ban)事機(ji)(ji)構設在證監會(hui)(hui)。

聯(lian)(lian)席會(hui)議不(bu)代替(ti)國務(wu)(wu)院(yuan)有關部(bu)門(men)(men)和(he)省級(ji)人民(min)政府(fu)的監(jian)管(guan)(guan)職責(ze)。對經國務(wu)(wu)院(yuan)或國務(wu)(wu)院(yuan)金(jin)融(rong)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)部(bu)門(men)(men)批準設(she)立從事金(jin)融(rong)產(chan)品交(jiao)易(yi)的交(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)，由(you)國務(wu)(wu)院(yuan)金(jin)融(rong)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)部(bu)門(men)(men)負(fu)責(ze)日常監(jian)管(guan)(guan)。其他交(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)均由(you)省級(ji)人民(min)政府(fu)按照(zhao)屬(shu)地(di)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)原則負(fu)責(ze)監(jian)管(guan)(guan)，并切實做(zuo)好統計監(jian)測、違(wei)規處理(li)(li)(li)(li)和(he)風險(xian)處置工作(zuo)。聯(lian)(lian)席會(hui)議及相關部(bu)門(men)(men)和(he)省級(ji)人民(min)政府(fu)要及時(shi)溝通境(jing)況，加(jia)強(qiang)協(xie)調配(pei)合，齊心(xin)協(xie)力做(zuo)好各類(lei)交(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)清理(li)(li)(li)(li)整頓和(he)規范工作(zuo)。

三、健全管理(li)制度，嚴格管理(li)程序

自本(ben)決定(ding)(ding)下發之日起，除依法(fa)設立的(de)(de)證券(quan)交(jiao)易(yi)(yi)所(suo)或國務院批準的(de)(de)從事(shi)金(jin)融產品(pin)交(jiao)易(yi)(yi)的(de)(de)交(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)外，任何(he)(he)交(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)均(jun)不(bu)得(de)將(jiang)任何(he)(he)權益拆分為均(jun)等份(fen)額公(gong)開發行，不(bu)得(de)采取集中競價(jia)、做市商等集中交(jiao)易(yi)(yi)方式進行交(jiao)易(yi)(yi)；不(bu)得(de)將(jiang)權益按照標準化(hua)交(jiao)易(yi)(yi)單位(wei)持續掛牌交(jiao)易(yi)(yi)，任何(he)(he)投資者買(mai)入(ru)后(hou)賣(mai)出(chu)或賣(mai)出(chu)后(hou)買(mai)入(ru)同一交(jiao)易(yi)(yi)品(pin)種的(de)(de)時間間隔(ge)不(bu)得(de)少于5個交(jiao)易(yi)(yi)日（T+5）；除法(fa)律(lv)、行政法(fa)規另有規定(ding)(ding)外，權益持有人(ren)累計不(bu)得(de)超過200人(ren)。

除依法經(jing)國務院或國務院期貨(huo)監管機構批(pi)準設立從(cong)事期貨(huo)交(jiao)易(yi)(yi)的交(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)外，任何單位一律不得以集(ji)中競價、電子撮(cuo)合、匿(ni)名交(jiao)易(yi)(yi)、做市

為(wei)(wei)規范交易(yi)場(chang)所(suo)名稱，凡使用(yong)“交易(yi)所(suo)”字樣的交易(yi)場(chang)所(suo)，除經過國(guo)務院(yuan)或(huo)國(guo)務院(yuan)金融管理(li)部門(men)(men)批準的外，必須報省(sheng)級(ji)人民政府批準；省(sheng)級(ji)人民政府批準前，應征求聯席會(hui)議(yi)意見(jian)。未按上(shang)述(shu)規定(ding)批準設立或(huo)違反上(shang)述(shu)規定(ding)在名稱中使用(yong)“交易(yi)所(suo)”字樣的交易(yi)場(chang)所(suo)，工(gong)商部門(men)(men)不得(de)為(wei)(wei)其辦理(li)工(gong)商登記。

四、穩妥推進清理整頓工作(zuo)商(shang)等集(ji)中交易(yi)方(fang)式進行標準化合約交易(yi)。

從事(shi)保險(xian)、信貸、黃金等金融產品交(jiao)易(yi)(yi)的交(jiao)易(yi)(yi)場所，必(bi)須經國務院相關金融管(guan)理部門(men)批準設立。

各省(sheng)級(ji)人(ren)民政府(fu)要立(li)即(ji)成立(li)領(ling)導(dao)小(xiao)組，建立(li)工作機制，根據法律(lv)、行政法規(gui)和本(ben)決定的要求，按照屬(shu)地管理(li)原(yuan)則，對(dui)本(ben)地區各類交(jiao)(jiao)(jiao)易場(chang)所，進行一次集中清(qing)理(li)整(zheng)頓(dun)，其中重(zhong)點是堅決糾(jiu)正違(wei)法證券期(qi)貨交(jiao)(jiao)(jiao)易活動(dong)，并(bing)(bing)采(cai)取有效(xiao)措施(shi)確(que)保投資者(zhe)資金安全和社會(hui)穩定。對(dui)從事(shi)違(wei)法證券期(qi)貨交(jiao)(jiao)(jiao)易活動(dong)的交(jiao)(jiao)(jiao)易場(chang)所，嚴(yan)禁以任何方(fang)式擴大業務范圍，嚴(yan)禁新增交(jiao)(jiao)(jiao)易品種，嚴(yan)禁新增投資者(zhe)，并(bing)(bing)限期(qi)取消或結束(shu)交(jiao)(jiao)(jiao)易活動(dong)；未(wei)經批準在交(jiao)(jiao)(jiao)易場(chang)所名(ming)稱(cheng)中使用(yong)“交(jiao)(jiao)(jiao)易所”字樣的交(jiao)(jiao)(jiao)易場(chang)所，應(ying)限期(qi)清(qing)理(li)規(gui)范。清(qing)理(li)整(zheng)頓(dun)期(qi)間(jian)，不(bu)得(de)設立(li)新的開展標準化(hua)產品或合約交(jiao)(jiao)(jiao)易的交(jiao)(jiao)(jiao)易場(chang)所。各省(sheng)級(ji)人(ren)民政府(fu)要盡(jin)快制定清(qing)理(li)整(zheng)頓(dun)工作方(fang)案，于2011年12月(yue)底前報國(guo)務院(yuan)備案。

聯席會議要(yao)(yao)切實負起(qi)責(ze)任(ren)，加強組織指(zhi)導和督(du)(du)促(cu)檢查(cha)(cha)，切實推(tui)動清理整(zheng)頓工作(zuo)有(you)效、有(you)序(xu)開展。商務(wu)部(bu)要(yao)(yao)在聯席會議工作(zuo)機制(zhi)下，負責(ze)對大宗(zong)(zong)商品中(zhong)遠期(qi)交(jiao)易市(shi)場(chang)清理整(zheng)頓工作(zuo)的(de)監督(du)(du)，檢查(cha)(cha)和指(zhi)導，抓緊(jin)制(zhi)定大宗(zong)(zong)商品交(jiao)易市(shi)場(chang)管理辦法，確保大宗(zong)(zong)商品中(zhong)遠期(qi)交(jiao)易市(shi)場(chang)有(you)序(xu)回(hui)歸期(qi)貨市(shi)場(chang)。聯席會議有(you)關(guan)部(bu)門要(yao)(yao)按照責(ze)任(ren)分工、加強溝(gou)通、相互(hu)(hu)配(pei)合、相互(hu)(hu)扶持，盡職盡責(ze)做(zuo)好(hao)工作(zuo)。金(jin)融機構不得為違法證券期(qi)貨市(shi)場(chang)活動提(ti)供(gong)承(cheng)銷、開戶、托(tuo)管、資金(jin)劃轉、代理買賣(mai)、投資咨詢、保險等(deng)服務(wu)。已提(ti)供(gong)服務(wu)的(de)金(jin)融機構，要(yao)(yao)及時開展自查(cha)(cha)自清，做(zuo)好(hao)善后(hou)工作(zuo)。