（來(lai)源：經濟(ji)日報(bao)）

（2017年12月1日河北省第十二(er)屆人民代表大會(hui)常務(wu)委員會(hui)第三十三次會(hui)議通過）

第一章 總則

第一條(tiao) 為了加強地方金(jin)(jin)(jin)融監(jian)督管理(li)，防范和(he)化解金(jin)(jin)(jin)融風險，維(wei)護金(jin)(jin)(jin)融穩(wen)定(ding)，促進(jin)地方金(jin)(jin)(jin)融健康發展，根據有關(guan)法律、行政(zheng)法規(gui)的規(gui)定(ding)，結合本省實際，制定(ding)本條(tiao)例。

第(di)二條(tiao) 本省行政區域(yu)內從事地方金融服務以及監督管理等活動，適用本條(tiao)例。

國家(jia)對金融(rong)監督管理另有(you)規(gui)定的，從其規(gui)定。

第三條(tiao) 本(ben)條(tiao)例所稱地(di)方金(jin)融組(zu)織，是指依法(fa)設立，從事相關地(di)方金(jin)融活動的小(xiao)額貸款(kuan)公(gong)(gong)(gong)司、各類交(jiao)易場所、地(di)方金(jin)融控股(gu)企(qi)業、地(di)方資(zi)產(chan)管(guan)理公(gong)(gong)(gong)司、融資(zi)擔保公(gong)(gong)(gong)司、典當行、融資(zi)租賃(lin)公(gong)(gong)(gong)司、商業保理公(gong)(gong)(gong)司以及(ji)法(fa)律、行政法(fa)規規定和國務院授權(quan)省人民政府監督(du)管(guan)理的其(qi)他組(zu)織等。

第四條(tiao) 地方金融(rong)(rong)監督管(guan)理工作(zuo)應當堅持促進發展與防范風險相結合，遵循積(ji)極穩妥、安(an)全審慎(shen)的原(yuan)則，著力(li)構(gou)建現代金融(rong)(rong)監管(guan)框架，推動金融(rong)(rong)服務(wu)實體經濟，發揮市場(chang)在(zai)金融(rong)(rong)資源配置中的作(zuo)用，促進經濟和金融(rong)(rong)良性(xing)循環、健(jian)康發展。

第五條 地方(fang)金(jin)融監督(du)管(guan)理實行屬(shu)地管(guan)理、分級負責。

縣級以上(shang)人民政府應當加(jia)強對地(di)(di)方金(jin)融(rong)(rong)工作的組織領導，履(lv)行屬地(di)(di)金(jin)融(rong)(rong)監管(guan)(guan)和風險(xian)(xian)處置責任，建(jian)立健全地(di)(di)方金(jin)融(rong)(rong)監督(du)管(guan)(guan)理(li)制度，制定地(di)(di)方金(jin)融(rong)(rong)突發事件應急預(yu)案，有效防范和化(hua)解金(jin)融(rong)(rong)風險(xian)(xian)，協(xie)調解決(jue)地(di)(di)方金(jin)融(rong)(rong)監督(du)管(guan)(guan)理(li)有關(guan)重(zhong)大事項(xiang)。

第六條 縣級(ji)以上(shang)人民政(zheng)府地方金(jin)融(rong)監(jian)(jian)(jian)管(guan)機(ji)構(gou)以及縣級(ji)以上(shang)人民政(zheng)府確(que)定的負責(ze)地方金(jin)融(rong)監(jian)(jian)(jian)管(guan)的部門（統稱為地方金(jin)融(rong)監(jian)(jian)(jian)管(guan)機(ji)構(gou)），負責(ze)本行政(zheng)區(qu)域(yu)內的地方金(jin)融(rong)組(zu)織以及相(xiang)關(guan)地方金(jin)融(rong)活動的監(jian)(jian)(jian)督管(guan)理工作，并(bing)做好地方金(jin)融(rong)服務、金(jin)融(rong)發展的協調指導工作。

縣級以上人(ren)民政(zheng)府發展改革(ge)、工(gong)業和信息化(hua)、商務(wu)、財(cai)政(zheng)、住(zhu)房城鄉建設、國土資源、民政(zheng)、公安、稅務(wu)、審(shen)計、工(gong)商行政(zheng)管(guan)(guan)理(li)、市場(chang)監(jian)督管(guan)(guan)理(li)、國有資產監(jian)督管(guan)(guan)理(li)等部門(men)和機(ji)構，按照各(ge)自職責做好(hao)相關工(gong)作。

第七條 省、設區的市人民政府應當(dang)(dang)編(bian)制本(ben)行政區域的金(jin)融發展(zhan)規(gui)劃，并征(zheng)求所(suo)在地國家金(jin)融管理部門派出(chu)機構(gou)意見(jian)。金(jin)融發展(zhan)規(gui)劃應當(dang)(dang)包括(kuo)金(jin)融產業布(bu)局、金(jin)融資源聚(ju)集、區域協同發展(zhan)、政策(ce)扶持、機構(gou)培育、市場建設、環境(jing)優化等(deng)方面的內(nei)容。

第八(ba)條(tiao) 從事地(di)方(fang)金(jin)融服務(wu)，應(ying)當(dang)依法取得(de)相應(ying)的(de)經營(ying)資格，接受(shou)地(di)方(fang)金(jin)融監(jian)管機構(gou)和其(qi)他(ta)有關部門的(de)監(jian)督管理(li)。

第九條(tiao) 進(jin)行地方金融投資(zi),應當自(zi)愿(yuan)參與、自(zi)負盈虧、自(zi)擔風險，不得(de)損害(hai)社會公共利益(yi)(yi)和他(ta)人合法權益(yi)(yi)。

第十條(tiao) 縣(xian)級以(yi)上人民(min)政府及(ji)其有關部門應當加強(qiang)金融法律、法規以(yi)及(ji)有關知(zhi)(zhi)識的宣傳教育，提(ti)高公(gong)眾金融知(zhi)(zhi)識水(shui)平和風險防范意識。

鼓勵、支持社會(hui)(hui)公(gong)眾和廣(guang)播、電(dian)視、報(bao)刊、網絡等媒體(ti)對地方金融活(huo)動進行社會(hui)(hui)監督(du)和輿論(lun)監督(du)。

第十一條 任何單位和個人(ren)有權(quan)對地方(fang)金(jin)融(rong)違法行(xing)為進行(xing)投(tou)訴和舉(ju)(ju)報(bao)。地方(fang)金(jin)融(rong)監(jian)管機(ji)構應(ying)當建立健全投(tou)訴舉(ju)(ju)報(bao)機(ji)制(zhi)，公布受理方(fang)式，及時(shi)接受和處理投(tou)訴舉(ju)(ju)報(bao)。舉(ju)(ju)報(bao)屬實的(de)，應(ying)當給(gei)予獎勵。

第(di)二章 地方金融服務經(jing)營

第十二(er)條 縣(xian)級以上人民政府應當制定并完善金(jin)(jin)(jin)融(rong)發展(zhan)的政策和措施，推進專業(ye)化綜(zong)合金(jin)(jin)(jin)融(rong)服務平臺(tai)建設，激(ji)發金(jin)(jin)(jin)融(rong)創(chuang)新活(huo)力(li)，統籌(chou)直接融(rong)資(zi)(zi)與(yu)間接融(rong)資(zi)(zi)、傳統金(jin)(jin)(jin)融(rong)業(ye)態與(yu)新型地方金(jin)(jin)(jin)融(rong)業(ye)態協調發展(zhan)，支持發展(zhan)普惠金(jin)(jin)(jin)融(rong)，保障社會公(gong)眾享有價(jia)格合理、便捷安全的基本金(jin)(jin)(jin)融(rong)服務。

鼓勵和引(yin)導金融(rong)資金和社會資金投向節能環保(bao)領域，促進(jin)綠(lv)色金融(rong)發展，推進(jin)經(jing)濟結構轉型升(sheng)級。

第十(shi)三條 地方金融組織開(kai)展業務應當遵守下列規定：

（一）按照(zhao)批(pi)準的經營范(fan)圍合理確(que)定經營的金(jin)融產品；

（二）建立資產流動風(feng)險準備、風(feng)險集中、關聯交易(yi)等金(jin)融(rong)風(feng)險防范制度；

（三）與客(ke)戶簽(qian)訂合法規(gui)范的交(jiao)易合同；

（四）如(ru)實向投資(zi)者和客(ke)戶提示(shi)投資(zi)風險，披露可能影響其決策的信(xin)息(xi)；

（五）不(bu)得(de)進行內幕(mu)交易、操(cao)縱(zong)市(shi)場等違法活動(dong)。

第十(shi)四條 申請設立小額(e)貸款公(gong)司，應當依照有關(guan)法(fa)律法(fa)規規定經注冊地縣級(ji)人(ren)民(min)政府審查，向(xiang)注冊地設區的(de)市人(ren)民(min)政府申請辦理經營許可手續。

申請小額(e)貸款公司經營(ying)許可(ke)應當具備下列條(tiao)件(jian)：

（一）一次(ci)性實繳貨幣資(zi)本不(bu)低于人民(min)幣五千萬元；

（二）發起人為具備法人資格(ge)的(de)企業，具備連續三年以上盈利業績和良好的(de)誠信記錄；

（三）股東(dong)出資資金為自有(you)資金；

（四）董事(shi)、監事(shi)、高級管理人員具備(bei)履行職責所需(xu)的(de)專業能(neng)力和良好的(de)誠信(xin)記錄；

（五）有健全(quan)的業務操作規范和(he)內部控制、風(feng)險管理制度(du)，有適(shi)合經營要求的軟件(jian)交易(yi)系統(tong)和(he)硬件(jian)設施；

（六）法律、行(xing)政法規(gui)規(gui)定的其他條件。

第十(shi)五條 小額(e)貸款公司應當按(an)照小額(e)、分散的原則開展經(jing)營活動，鼓(gu)勵為小型(xing)微型(xing)企業(ye)、個體(ti)(ti)經(jing)營者和農(nong)民(min)、農(nong)業(ye)、農(nong)村經(jing)濟發展提供(gong)融資服(fu)務(wu)，提高服(fu)務(wu)實體(ti)(ti)經(jing)濟能(neng)力。

第(di)十六條(tiao) 小(xiao)額貸(dai)(dai)款公(gong)司(si)應當在國家(jia)規(gui)定的貸(dai)(dai)款利率幅度內確定發(fa)放貸(dai)(dai)款的利率，不(bu)得向(xiang)國家(jia)限制的行(xing)(xing)業和(he)非法領域發(fa)放貸(dai)(dai)款，不(bu)得吸收公(gong)眾存款，不(bu)得進(jin)行(xing)(xing)任何形(xing)式的社會集(ji)資(zi)活動。

第十(shi)七條 在國務(wu)院(yuan)金(jin)融管理機(ji)構批準(zhun)設立的(de)從(cong)事金(jin)融產品交(jiao)易(yi)(yi)(yi)的(de)業務(wu)以(yi)外，設立從(cong)事權益類(lei)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)、大(da)宗商品中遠期交(jiao)易(yi)(yi)(yi)以(yi)及其他標準(zhun)化(hua)合約(yue)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)業務(wu)的(de)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)場所(suo)（統稱為(wei)各類(lei)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)場所(suo)），應當具(ju)備下列條件：

（一）名稱中有交(jiao)(jiao)易(yi)所字樣的，一次性實繳貨幣資(zi)本不(bu)低于人(ren)民幣五千萬元；名稱中沒有交(jiao)(jiao)易(yi)所字樣的，一次性實繳貨幣資(zi)本不(bu)低于人(ren)民幣二千萬元；

（二(er)）股(gu)東(dong)（發(fa)起人）為具備行業(ye)背景的骨(gu)干企業(ye)，具備良好(hao)的誠信記錄；

（三）出(chu)資(zi)(zi)人財務(wu)狀況(kuang)良好，主要出(chu)資(zi)(zi)人資(zi)(zi)產(chan)負債率不(bu)超(chao)過(guo)百分之七十且凈資(zi)(zi)產(chan)不(bu)低于人民(min)幣五(wu)千萬元(yuan)；

（四(si)）交易模式、交易品種(zhong)明確；

（五(wu)）董事、監事、高(gao)級管理人員具備履行(xing)職責所需的(de)專業能力和良好的(de)誠(cheng)信記錄；

（六(liu)）有健全的業務操作規范和(he)內部控制、風險管理制度，有適(shi)合經營要求(qiu)的軟(ruan)件交(jiao)易系統和(he)硬(ying)件設(she)施；

（七）法律、行政法規規定的(de)其他條件(jian)。

申(shen)請設(she)立各類交(jiao)易場(chang)所的(de)，應當向所在地(di)設(she)區的(de)市地(di)方(fang)金(jin)融監(jian)管機構(gou)提出申(shen)請，設(she)區的(de)市地(di)方(fang)金(jin)融監(jian)管機構(gou)根據前(qian)款條件(jian)進行(xing)審查，符合條件(jian)的(de)報(bao)本級人(ren)民(min)政府。設(she)區的(de)市人(ren)民(min)政府同意(yi)后報(bao)省人(ren)民(min)政府批準(zhun)，批準(zhun)后方(fang)可進行(xing)工商注冊登記。名(ming)稱(cheng)中有交(jiao)易所字樣的(de)，省人(ren)民(min)政府批準(zhun)前(qian)應當征求國家有關部門的(de)意(yi)見。

第(di)十八條 各(ge)類(lei)交(jiao)易(yi)場所實行投資者準入管理制度(du)，注冊地(di)、實際經營地(di)和服務器(qi)所在地(di)應(ying)當保持一(yi)致，建立互聯互通和統一(yi)結算(suan)平臺，并不(bu)得有下列行為：

（一）將投資權益拆分為等份額公開發行；

（二(er)）將(jiang)投資(zi)權(quan)益(yi)按照標準化交易(yi)單位持續(xu)掛牌(pai)交易(yi)；

（三）采取集(ji)中競價、連續競價、電子撮合、匿名交(jiao)易、做市商等集(ji)中交(jiao)易方式進(jin)行交(jiao)易；

（四）以集中交易方式進(jin)行(xing)標準化(hua)合約交易；

（五）開展分(fen)散(san)式(shi)柜臺交易模式(shi)和類似證券發行(xing)上市的(de)現(xian)貨發售模式(shi)；

（六）開展貴金屬、保(bao)險(xian)、信貸交易；

（七）權(quan)益(yi)持有人累計超過二(er)百(bai)人；

（八）法律、行政法規(gui)禁止(zhi)的其他行為。

第十(shi)九條 各類交易場所發生注冊資本變(bian)更(geng)(geng)、合并、分立(li)、股權變(bian)更(geng)(geng)以及業務范圍(wei)變(bian)更(geng)(geng)等(deng)重大事項(xiang)，應(ying)當按照(zhao)設立(li)審批(pi)流程(cheng)辦(ban)理(li)相關變(bian)更(geng)(geng)手續。

小額貸款(kuan)公(gong)司等其他地方金融(rong)組織發生前款(kuan)規定(ding)重大(da)事項(xiang)和高級管(guan)理(li)人員(yuan)任職、營業場所(suo)變更等重大(da)事項(xiang)，應當向批準的地方金融(rong)監管(guan)機(ji)構備案(an)。

第二十條 地(di)方金融(rong)(rong)控(kong)股企業(ye)應當主要針對金融(rong)(rong)機(ji)構和(he)地(di)方金融(rong)(rong)組織開(kai)展(zhan)股權投資、企業(ye)和(he)資產并(bing)購業(ye)務(wu)，企業(ye)名稱中行業(ye)可以表述為金融(rong)(rong)控(kong)股。地(di)方金融(rong)(rong)控(kong)股企業(ye)開(kai)展(zhan)以上(shang)業(ye)務(wu)，應當具備下列條件，并(bing)經省地(di)方金融(rong)(rong)監管(guan)機(ji)構批準：

（一）依(yi)法(fa)辦理工商注冊登記手(shou)續(xu)，具有法(fa)人資格；

（二）出資(zi)人為信用優(you)良、財(cai)務穩健的企業法人或者自然人，具(ju)備(bei)較強的資(zi)本(ben)實力(li)和風險承受(shou)能力(li)；

（三）并表凈資(zi)產在(zai)人民幣十(shi)(shi)億元以上，非金融類資(zi)產占總資(zi)產比重不超過百分(fen)之二十(shi)(shi)；

（四）董事、監事、高級管理人員具備履行職責所需的專業能力和良(liang)好的誠信記錄(lu)；

（五(wu)）具有健全的公司治理(li)、完善的內部控制和風險(xian)管理(li)制度；

（六）法律、行政法規(gui)規(gui)定的其他(ta)條(tiao)件。

第(di)二十一(yi)條(tiao) 地方(fang)資(zi)產(chan)管理公司在本省行政(zheng)區域內開展對金(jin)融企業(ye)的不(bu)良(liang)資(zi)產(chan)批量收購、處置業(ye)務(wu)，應當符(fu)合國務(wu)院銀行業(ye)監管機(ji)構(gou)規定的條(tiao)件，經省地方(fang)金(jin)融監管機(ji)構(gou)進行資(zi)格審查(cha)后報(bao)國務(wu)院銀行業(ye)監管機(ji)構(gou)備案。

第二(er)(er)十二(er)(er)條 法律、行(xing)政(zheng)法規規定和國(guo)務院(yuan)授權(quan)省(sheng)人(ren)民政(zheng)府(fu)監(jian)(jian)督管理(li)的(de)其他組織(zhi)，由省(sheng)地(di)方(fang)金融(rong)監(jian)(jian)管機構(gou)依法制(zhi)定分類監(jian)(jian)管目錄，明確(que)監(jian)(jian)管對(dui)象(xiang)、責任主體(ti)和監(jian)(jian)管措施，報省(sheng)人(ren)民政(zheng)府(fu)批準(zhun)并向社會公布后納入地(di)方(fang)金融(rong)監(jian)(jian)督管理(li)范圍。

第二十三(san)條 在本(ben)省行(xing)政區域(yu)內設立的地方(fang)金融組織，依法辦理注冊登記后，注冊登記部門應當(dang)及時(shi)向地方(fang)金融監(jian)管機構(gou)通報相關信息(xi)。

縣(xian)級以(yi)上人民政府及其(qi)有(you)關(guan)部(bu)門(men)應當(dang)為(wei)地(di)方金(jin)(jin)融(rong)(rong)組(zu)織開展相關(guan)抵（質）押(ya)物融(rong)(rong)資業務提供便(bian)利。有(you)關(guan)登記(ji)機構或(huo)者部(bu)門(men)應當(dang)為(wei)符合(he)法(fa)定(ding)條(tiao)件的地(di)方金(jin)(jin)融(rong)(rong)組(zu)織辦理(li)融(rong)(rong)資抵押(ya)、質押(ya)登記(ji)手續。

第三(san)章 金融風(feng)險防范(fan)

第二十四條 縣(xian)級以(yi)上人(ren)民政府應當建立金(jin)(jin)融(rong)風(feng)(feng)險監測預(yu)警、早(zao)(zao)期預(yu)防(fang)機(ji)制(zhi)，健全金(jin)(jin)融(rong)風(feng)(feng)險突發(fa)事件的防(fang)范(fan)處置(zhi)制(zhi)度(du)，加(jia)強金(jin)(jin)融(rong)基礎設(she)施的統籌監管(guan)和互聯互通，推進地方(fang)金(jin)(jin)融(rong)綜合統計和監管(guan)信息共(gong)享，堅持早(zao)(zao)識別、早(zao)(zao)預(yu)警、早(zao)(zao)發(fa)現、早(zao)(zao)處置(zhi)，防(fang)范(fan)和化解金(jin)(jin)融(rong)風(feng)(feng)險。

第二十(shi)五條 對地(di)方金(jin)(jin)融(rong)組(zu)(zu)織(zhi)可能引(yin)發或(huo)者已經形成(cheng)金(jin)(jin)融(rong)風(feng)險(xian)，影響金(jin)(jin)融(rong)秩(zhi)序和(he)金(jin)(jin)融(rong)穩(wen)定(ding)的,地(di)方金(jin)(jin)融(rong)監管機構應(ying)當對其(qi)進行重(zhong)點(dian)監控，向利益相關(guan)人進行風(feng)險(xian)提(ti)示，并(bing)可以責令地(di)方金(jin)(jin)融(rong)組(zu)(zu)織(zhi)暫停相關(guan)業務。

第(di)二十六(liu)條 地方(fang)金融(rong)(rong)組(zu)織(zhi)從(cong)事(shi)金融(rong)(rong)活動(dong)存在違規行(xing)(xing)為的，地方(fang)金融(rong)(rong)監管(guan)機構可以對(dui)其董事(shi)、監事(shi)、高(gao)級管(guan)理人員(yuan)等進行(xing)(xing)約談和風險提(ti)示，要求其就業務活動(dong)和風險管(guan)理的重大事(shi)項作(zuo)出說(shuo)明(ming),并責令其整改(gai)。

第二(er)十七(qi)條(tiao) 縣級以上(shang)人民(min)政府(fu)應(ying)當履(lv)行防范和(he)處置非(fei)法(fa)(fa)(fa)集資(zi)(zi)第一責任(ren)人的責任(ren)，依法(fa)(fa)(fa)查處、打擊非(fei)法(fa)(fa)(fa)集資(zi)(zi)違法(fa)(fa)(fa)行為。

任何單位和個人不得非(fei)法(fa)吸(xi)收(shou)公(gong)眾存款、擅自(zi)發(fa)行有價證券，或者以其他方(fang)式從事非(fei)法(fa)集資活動。

縣(xian)級以(yi)上人(ren)(ren)民(min)政(zheng)府(fu)及其有關部門應當(dang)加強與人(ren)(ren)民(min)法(fa)(fa)院(yuan)、人(ren)(ren)民(min)檢察院(yuan)的配合(he)，推進金(jin)融(rong)領(ling)域行政(zheng)執法(fa)(fa)和刑事司法(fa)(fa)銜接，防范金(jin)融(rong)風險。

第二十八(ba)條 任(ren)何(he)單位和個(ge)人(ren)不(bu)得以廣告、公開勸誘或(huo)(huo)者(zhe)(zhe)變(bian)相公開宣傳的(de)方式(shi)，向社會不(bu)特定(ding)對象或(huo)(huo)者(zhe)(zhe)超出(chu)法律規定(ding)數量的(de)特定(ding)對象承(cheng)諾或(huo)(huo)者(zhe)(zhe)變(bian)相承(cheng)諾，對投資收(shou)益或(huo)(huo)者(zhe)(zhe)投資效(xiao)果作出(chu)保本、高收(shou)益或(huo)(huo)者(zhe)(zhe)無(wu)風險等保證。

廣(guang)(guang)播、電視、報(bao)刊、網絡(luo)等媒(mei)體發(fa)(fa)布(bu)金融類廣(guang)(guang)告(gao)，應當依法(fa)查驗(yan)發(fa)(fa)布(bu)企業(ye)的業(ye)務資質和(he)相關(guan)證明文(wen)件，核(he)對廣(guang)(guang)告(gao)內容，不得發(fa)(fa)布(bu)涉嫌(xian)非(fei)法(fa)集資、金融詐騙以及虛(xu)假廣(guang)(guang)告(gao)的宣(xuan)傳報(bao)道。

第二(er)十九(jiu)條 地方金(jin)融組織從事(shi)非(fei)法(fa)吸收社會資金(jin)、金(jin)融欺詐(zha)、違規(gui)融資等重大違法(fa)違規(gui)行為的(de)，依(yi)法(fa)責(ze)令限期停(ting)業整頓；情節嚴重的(de)，依(yi)照有關(guan)法(fa)律法(fa)規(gui)規(gui)定予(yu)以處置。

第四章 監督管理(li)

第三十條 縣級以上人民政府(fu)應當整合地方金融(rong)監(jian)督(du)管理(li)職能，建立規范統一的金融(rong)活(huo)動監(jian)督(du)管理(li)制(zhi)度(du)和監(jian)督(du)管理(li)標(biao)準。

第三(san)十一條(tiao) 縣級以上人(ren)民(min)政府及(ji)其有關部(bu)門應當加(jia)強對(dui)下級人(ren)民(min)政府及(ji)其有關部(bu)門履行地(di)方金(jin)融監(jian)督管理職責(ze)情(qing)況的監(jian)督檢(jian)查。對(dui)防范(fan)和處置金(jin)融風險不力(li)的，約談當地(di)政府主(zhu)要負責(ze)人(ren)。

地方金融(rong)監管(guan)機(ji)構應(ying)當建立統(tong)計分(fen)析(xi)(xi)制度和監測預(yu)警機(ji)制，定期收集、整理(li)和分(fen)析(xi)(xi)地方金融(rong)組織(zhi)統(tong)計數據、運營數據，對金融(rong)風險狀況進行評估，并提出相應(ying)的監督(du)管(guan)理(li)措施。

第三十(shi)二條(tiao) 建立(li)全省(sheng)統(tong)一的地方金融監管(guan)服務平臺(tai)，運用大數據、云計算等現代(dai)信(xin)息(xi)技(ji)術，加強相關(guan)監管(guan)信(xin)息(xi)數據的交(jiao)換與(yu)整合，做(zuo)好(hao)實時監測(ce)、統(tong)計分析、風險(xian)預警、評估處置、信(xin)息(xi)發布工(gong)作(zuo)，相關(guan)信(xin)用信(xin)息(xi)應當(dang)按照規定納(na)入公共信(xin)用信(xin)息(xi)共享平臺(tai)。

地方金(jin)融(rong)監管機(ji)構應當與所在地國家金(jin)融(rong)管理部門(men)派出機(ji)構建立信息共享(xiang)和金(jin)融(rong)風險防范處置工作協(xie)調機(ji)制，提高金(jin)融(rong)風險防范與處置能力。

第三十三條 地(di)方(fang)金(jin)(jin)融(rong)監(jian)管機構應當對(dui)地(di)方(fang)金(jin)(jin)融(rong)組(zu)織的業務活動及其風險(xian)狀況進(jin)行監(jian)督管理，可(ke)以(yi)根據工作需要(yao)，進(jin)入(ru)地(di)方(fang)金(jin)(jin)融(rong)組(zu)織依法實施(shi)現場檢查,并采取以(yi)下措(cuo)施(shi)：

（一(yi)）詢問地方金融組織的工作人員；

（二）查閱、收(shou)集與檢查事(shi)項相關(guan)的證據；

（三）對可能被轉移、隱匿、毀損(sun)或者(zhe)偽(wei)造的文件、資料，予以先行登記保存；

（四）檢查地方金融(rong)組織業務數據管理(li)系統；

（五）按照有關(guan)法(fa)律、行政法(fa)規采取其他監督管理措施。

進行現場檢查(cha)，應當經(jing)地方(fang)金融監管機構負責人批準(zhun)。檢查(cha)人員不(bu)得少于兩人，并應當出示合法證件和檢查(cha)通知(zhi)書。

任何單位(wei)和個人(ren)應(ying)當予以配(pei)合，不(bu)得拒絕、阻礙(ai)現(xian)場(chang)檢查和調(diao)查取(qu)證。

第三十四條 省地方(fang)金融監管(guan)機構應(ying)當積極推進與北京(jing)市、天(tian)津市以及其他(ta)相(xiang)鄰省、自(zi)治區建立(li)聯合執法機制，加強信(xin)息(xi)共(gong)享和預警(jing)聯動，協調統一處置方(fang)案，共(gong)同防(fang)范金融風險。

地方金(jin)融監管機(ji)構應(ying)當與公安、工商(shang)行政管理(li)(li)、市場監督(du)管理(li)(li)等(deng)有關部(bu)門建(jian)立執法(fa)協作機(ji)制(zhi)，健全應(ying)急處置聯動方案，對(dui)嚴重違法(fa)或(huo)者風險較大的地方金(jin)融組織及其董(dong)事、監事和高(gao)級管理(li)(li)人員，依(yi)法(fa)采取措(cuo)施，防范資金(jin)轉移，維護金(jin)融穩(wen)定。

第(di)五章 法律責任

第三十五條 違反本條例(li)規定，對在地方金融(rong)監督管理(li)過程(cheng)中不(bu)履(lv)(lv)職、不(bu)當履(lv)(lv)職、違法(fa)(fa)履(lv)(lv)職，導致(zhi)產生(sheng)嚴重后果(guo)的縣級以上人(ren)民政府主(zhu)要(yao)負責(ze)人(ren)，依法(fa)(fa)給予行政處(chu)分；構(gou)成犯罪的，依法(fa)(fa)追究(jiu)刑事責(ze)任(ren)。

違反(fan)本條例規定，縣(xian)級以上人(ren)民政(zheng)府及其(qi)有關部(bu)門(men)、地方金融監(jian)管機構發現風險沒(mei)有及時提示和(he)(he)處置的，或者(zhe)有其(qi)他濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊等(deng)行為的，對(dui)直接負責(ze)的主管人(ren)員(yuan)和(he)(he)其(qi)他直接責(ze)任人(ren)員(yuan)依法(fa)給予處分；構成犯罪的，依法(fa)追究刑(xing)事(shi)責(ze)任。

第三十(shi)六條 違反(fan)本(ben)條例規(gui)定，由(you)地方金(jin)融(rong)監管機構(gou)按照下列規(gui)定處理；構(gou)成犯罪的,依(yi)法追究刑事責任(ren)：

（一）未與客(ke)戶簽訂(ding)合法(fa)規范的(de)交易合同的(de)，責令(ling)限期(qi)改正(zheng)；逾期(qi)不(bu)改正(zheng)的(de)，責令(ling)停業整頓，并處(chu)二萬元以上五(wu)萬元以下的(de)罰款(kuan)；

（二）未如實向投資(zi)者和客戶提示投資(zi)風險，披(pi)露可能影響其(qi)決策的(de)信息的(de)，責(ze)(ze)令(ling)限期改正(zheng)；逾期不(bu)改正(zheng)的(de)，責(ze)(ze)令(ling)停(ting)業整(zheng)頓，并處三萬(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)十萬(wan)元(yuan)以(yi)下(xia)的(de)罰款(kuan)；

（三(san)）進(jin)行(xing)內(nei)幕交易、操縱市場(chang)等違法活動(dong)的(de)(de)，責令(ling)停業整頓，并(bing)處十(shi)萬(wan)元以(yi)上三(san)十(shi)萬(wan)元以(yi)下的(de)(de)罰款。

第(di)三十(shi)七條 違(wei)(wei)反本條例規定(ding)，有(you)(you)下列情形之(zhi)一的(de)，責令(ling)停(ting)止相(xiang)關業務，沒收違(wei)(wei)法(fa)(fa)所(suo)(suo)得(de)；沒有(you)(you)違(wei)(wei)法(fa)(fa)所(suo)(suo)得(de)或者(zhe)違(wei)(wei)法(fa)(fa)所(suo)(suo)得(de)不(bu)足五(wu)萬元(yuan)的(de)，并(bing)處五(wu)萬元(yuan)以(yi)(yi)上十(shi)萬元(yuan)以(yi)(yi)下的(de)罰款；違(wei)(wei)法(fa)(fa)所(suo)(suo)得(de)在五(wu)萬元(yuan)以(yi)(yi)上的(de)，責令(ling)停(ting)業整(zheng)頓(dun)，并(bing)處違(wei)(wei)法(fa)(fa)所(suo)(suo)得(de)三倍(bei)以(yi)(yi)上五(wu)倍(bei)以(yi)(yi)下的(de)罰款；構成犯(fan)罪的(de)，依法(fa)(fa)追究刑(xing)事責任：

（一）小額貸款公司未取得經營許(xu)可(ke)擅(shan)自開展(zhan)經營業務的，由所(suo)在地設區的市地方金融監管機(ji)構(gou)處罰；

（二）未經批(pi)準擅自設(she)立各類交(jiao)易(yi)(yi)場所，從事或者變相從事權益類交(jiao)易(yi)(yi)、大(da)宗(zong)商(shang)品中遠期交(jiao)易(yi)(yi)以及其他標準化(hua)合約交(jiao)易(yi)(yi)業務的，由(you)省(sheng)地方金融(rong)監管機構處罰；

（三）各類(lei)交(jiao)易場所開展(zhan)未經批準的交(jiao)易模式、交(jiao)易品種的，由省(sheng)地(di)方(fang)金融(rong)監管機構處罰；

（四）地方(fang)金(jin)融(rong)控股(gu)企(qi)業(ye)未(wei)經批準(zhun)在本省行政(zheng)區域內對(dui)金(jin)融(rong)機構(gou)和(he)地方(fang)金(jin)融(rong)組織開展股(gu)權投資、企(qi)業(ye)和(he)資產并購業(ye)務的，由(you)省地方(fang)金(jin)融(rong)監(jian)管(guan)機構(gou)處(chu)罰。

第三十(shi)(shi)八條(tiao) 違反本條(tiao)例第十(shi)(shi)八條(tiao)規定的(de)(de)，由地方金融監管機構(gou)責令限期(qi)改正(zheng)，沒收(shou)違法所得(de)；沒有違法所得(de)或者違法所得(de)不(bu)足五十(shi)(shi)萬元的(de)(de)，并處(chu)五十(shi)(shi)萬元以(yi)(yi)(yi)上(shang)一百五十(shi)(shi)萬元以(yi)(yi)(yi)下的(de)(de)罰款；違法所得(de)五十(shi)(shi)萬元以(yi)(yi)(yi)上(shang)的(de)(de)，并處(chu)違法所得(de)三倍(bei)以(yi)(yi)(yi)上(shang)五倍(bei)以(yi)(yi)(yi)下的(de)(de)罰款；逾期(qi)不(bu)改正(zheng)的(de)(de)，責令停業整頓；構(gou)成犯罪的(de)(de)，依法追究刑事責任。

第(di)三(san)十九條 違反本條例規定，各類交(jiao)易(yi)場所發生注(zhu)冊資本變更(geng)、合并(bing)、分立(li)、股權變更(geng)以及(ji)業務范圍變更(geng)等(deng)重大事(shi)項，未(wei)按照設立(li)審批流(liu)程(cheng)辦理(li)相關變更(geng)手續的(de)，由(you)省地(di)方金融監(jian)管機構(gou)責令限期(qi)改(gai)正(zheng)；逾期(qi)不改(gai)正(zheng)的(de)，處一萬元(yuan)(yuan)以上三(san)萬元(yuan)(yuan)以下的(de)罰款。

違反本條例規定，小額貸款公司(si)等其他地方(fang)(fang)金融組織(zhi)備案虛假信息或者(zhe)隱瞞重要事(shi)實的(de)，由地方(fang)(fang)金融監管機構責(ze)令(ling)限(xian)期改(gai)正；逾期不改(gai)正的(de)，處三萬(wan)(wan)元以上五萬(wan)(wan)元以下(xia)的(de)罰款。

第(di)四十條 違(wei)反本條例規定，地(di)方(fang)金融組織拒絕執行(xing)暫停相關業務(wu)監管措施(shi)的(de)(de)(de),由(you)地(di)方(fang)金融監管機(ji)構責令限期(qi)(qi)改(gai)正，有違(wei)法(fa)所得(de)的(de)(de)(de)，沒收違(wei)法(fa)所得(de)；逾(yu)期(qi)(qi)不改(gai)正的(de)(de)(de)，處(chu)五(wu)萬(wan)元以上十萬(wan)元以下的(de)(de)(de)罰款(kuan)；逾(yu)期(qi)(qi)不改(gai)正造成重(zhong)大(da)金融風險的(de)(de)(de)，處(chu)十萬(wan)元以上三十萬(wan)元以下的(de)(de)(de)罰款(kuan)；構成犯罪的(de)(de)(de)，依法(fa)追(zhui)究(jiu)刑事責任。

第四十一條 違反(fan)本條例(li)規定(ding)，有(you)下列情形之一的(de)，依(yi)照(zhao)有(you)關法律法規規定(ding)給(gei)予處罰；構成犯罪的(de),依(yi)法追究刑事責任：

（一）非法吸收公眾存款、擅自(zi)發(fa)行有價(jia)證券，或者以其他(ta)方(fang)式從事(shi)非法集資活動的(de)；

（二）以廣告(gao)、公開(kai)勸誘(you)或者(zhe)變相公開(kai)宣傳的(de)方式，向社會不特定對象或者(zhe)超出法律規定數量(liang)的(de)特定對象承(cheng)諾或者(zhe)變相承(cheng)諾，對投資收(shou)益或者(zhe)投資效果作出保(bao)(bao)本、高(gao)收(shou)益或者(zhe)無風險(xian)等保(bao)(bao)證的(de)；

（三）廣播、電(dian)視、報刊、網絡等媒體(ti)發(fa)(fa)布(bu)金(jin)融類(lei)廣告(gao)，未依法(fa)查驗發(fa)(fa)布(bu)企業的(de)業務資質和相(xiang)關(guan)證明文件，核對廣告(gao)內容或(huo)者發(fa)(fa)布(bu)涉嫌非法(fa)集(ji)資、金(jin)融詐(zha)騙以及虛(xu)假廣告(gao)的(de)宣(xuan)傳報道的(de)。

第四十(shi)二條 違(wei)(wei)反本(ben)條例規定，拒絕、阻(zu)礙(ai)現場檢查、調查取證構(gou)成違(wei)(wei)反治(zhi)安(an)管理行為的，由公(gong)安(an)機關依(yi)法(fa)處理；構(gou)成犯罪的，依(yi)法(fa)追究刑事責(ze)任。

第(di)四十(shi)(shi)三條 地方金(jin)融(rong)組織違反本條例有關規(gui)定的(de)，地方金(jin)融(rong)監管機構(gou)(gou)可(ke)以(yi)對負有直接(jie)責任的(de)董(dong)事(shi)、監事(shi)、高級管理(li)人員和(he)其他直接(jie)責任人員給予警告，并處(chu)十(shi)(shi)萬(wan)(wan)(wan)元以(yi)上(shang)二十(shi)(shi)萬(wan)(wan)(wan)元以(yi)下的(de)罰款(kuan)；情節嚴重的(de)，給予警告，并處(chu)二十(shi)(shi)萬(wan)(wan)(wan)元以(yi)上(shang)五十(shi)(shi)萬(wan)(wan)(wan)元以(yi)下的(de)罰款(kuan)；構(gou)(gou)成犯罪的(de)，依(yi)法追(zhui)究刑事(shi)責任。

第六章 附則

第(di)四(si)十四(si)條(tiao)(tiao) 本條(tiao)(tiao)例自(zi)2018年5月1日起施行。

江西省人民政府關于加快綠色金融發展的實施意見

贛府發〔2017〕37號

各市、縣(xian)（區）人民政(zheng)府(fu)，省政(zheng)府(fu)各部門：

　　為貫徹落實全國和(he)(he)全省(sheng)金融工作(zuo)會(hui)議精神及中國人民銀(yin)行(xing)等七部(bu)委《關于構建(jian)綠(lv)色(se)(se)(se)金融體系(xi)的指(zhi)導意見》（銀(yin)發〔2016〕228號），加快(kuai)綠(lv)色(se)(se)(se)金融發展(zhan)，構建(jian)具有江西特色(se)(se)(se)的綠(lv)色(se)(se)(se)金融體系(xi)，促進我省(sheng)生態文明建(jian)設(she)和(he)(he)經濟社會(hui)可(ke)持續(xu)發展(zhan)，現提出(chu)以下實施意見。

　　一、總體要求

　　（一）發展思路。以黨的十九大精神為指引，深入貫徹新發展理念，堅持“創新引領、綠色崛起、擔當實干、興贛富民”工作方針，認真落實全國和全省金融工作會議精神，充分發揮我省國家生態文明試驗區先行先試優勢，按照“保障需要、適當超前、引領推動”的工作思路，突出服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革的工作主題，以綠色金融發展推動產業結構轉型升級為主線，深化金融體制機制改革，構建綠色金融組織體系、產品服務體系、配套政策體系，有效提升江西綠色金融服務覆蓋率、可得性和滿意度。

　　（二）工作目標。到2020年，贛江新區綠色金融改革創新試驗區建設初具規模，贛江新區綠色信貸余額增速高于新區各項貸款增速，綠色信貸增量占各項貸款增量的比重逐年提高，綠色債券、綠色股權融資等直接融資規模不斷擴大。2020年末，力爭全省綠色信貸余額達到3000億元，占各項貸款的比重超過全國平均水平；綠色債券發行規模達到300億元，綠色資產證券化規模快速提升；保險資金利用力爭達到300億元以上。

　　二、加大(da)綠色信貸投放

　　（三）完善綠色信貸管理機制。各銀行業金融機構要把綠色金融納入長期發展戰略規劃，明確重點支持的行業和領域，嚴格執行名單制管理。支持有條件的銀行業金融機構設立綠色金融事業部、綠色支行等，為綠色信貸提供特色化、專業化的金融服務。鼓勵各銀行業金融機構引入符合赤道原則的管理模式，積極拓展綠色信貸業務。（責任單(dan)位：省(sheng)政府金融辦、人行(xing)南昌中心支(zhi)行(xing)、江西銀監局）

　　（四）創新綠色信貸產品和服務。在風險可控和商業可持續的前提下，創新能效信貸擔保方式，以特許經營權質押、林地經營權抵押、公益林和天然林收益權質押、應收賬款質押、履約保函、知識產權質押、股權質押、合同能源管理項目未來收益權質押等方式，開展能效融資、碳排放權融資、排污權融資等信貸業務。加強動產融資登記工作，保障質權人的合法權益。大力推廣“財園信貸通”“財政惠農信貸通”，積極推進農村“兩權”抵押貸款、林權抵押貸款，提高抵押率，推動特色信貸產品升級換代。大力推廣網上支付、移動支付等非現金支付方式，促進電子商業匯票業務發展，提高綠色支付結算比例。（責任單(dan)位：省(sheng)政府金融辦、人行(xing)南昌中心支行(xing)、江西銀監局(ju)、省(sheng)委農(nong)工部(bu)、省(sheng)財政廳、省(sheng)農(nong)業廳、省(sheng)林業廳、省(sheng)國土(tu)資源廳）

　　（五）簡化綠色信貸審批流程。開展綠色信貸流程再造，鼓勵金融機構對綠色金融項目專列信貸計劃、專項審批授信。簡化審批程序，優化貸款的期限結構，提高審批效率。堅決取消不合理收費，降低綠色信貸融資成本。（責任(ren)單位：人行南(nan)昌中心支行、江西銀監局、省環(huan)保(bao)廳(ting)）

　　（六）建立綠色信貸融資擔保機制。整合省、市、縣三級現有政策性擔保資源，組建綠色專營擔保機構，完善專業化的綠色擔保機制，鼓勵省信用擔保公司、省融資擔保公司、省再擔保公司等制定綠色信貸專項審批政策，加大對綠色信貸和發債的增信支持。（責任單位：省(sheng)政府金融(rong)辦、省(sheng)財政廳(ting)、江西銀監(jian)局）

　　（七）積極開展綠色信貸資產流轉和證券化工作。支持省內法人銀行機構依法依規對綠色信貸資產進行流轉和證券化，盤活存量信貸資源，為綠色信貸騰挪規模空間。鼓勵駐贛銀行業金融機構向總行申請開展專項綠色信貸資產證券化，利用總行綠色信貸資金支持我省綠色產業發展。（責任(ren)單(dan)位：人(ren)行(xing)南昌中(zhong)心(xin)支(zhi)行(xing)、江(jiang)西銀監局）

　　三、加快發展綠色投資

　　（八）支持綠色企業上市和再融資。加大綠色企業上市掛牌資源培育力度，建立和完善綠色企業上市掛牌后備資源庫。加大對環保、節能、清潔能源等綠色企業赴境內外上市融資的支持力度。搶抓中國證監會服務國家脫貧攻堅戰略的政策機遇，積極支持我省貧困地區挖掘、引入和培育綠色企業上市掛牌。鼓勵已上市的綠色企業開展并購重組，通過增發、配股、發行債券等方式進行再融資。支持符合條件的綠色企業在“新三板”市場和區域性股權市場掛牌融資。充分發揮區域性股權市場作用，支持江西聯合股權交易中心、省產權交易所設立綠色板塊，研究發行綠色可轉債。(責任單位：省(sheng)(sheng)政府金融辦、省(sheng)(sheng)財政廳、江西(xi)證監局、省(sheng)(sheng)環保廳)

　　（九）支持銀行和企業發行綠色債券。鼓勵和支持江西銀行、九江銀行等地方法人金融機構發行綠色金融債券。支持符合條件的綠色企業發行企業債券和公司債券。探索發行綠色資產支持證券、綠色資產支持票據、綠色非公開定向融資工具等符合國家綠色產業政策的創新產品。積極推動綠色中小型企業發行綠色集合債。支持我省金融機構和企業到境外發行綠色債券。（責(ze)任(ren)單(dan)位：省政府金融辦、省發改(gai)委(wei)、省環保廳、人行南昌中(zhong)心支行、江西銀監局(ju)、江西證(zheng)監局(ju)）

　　（十）設立我省綠色發展基金。依托省發展升級引導基金，引入社會資本設立我省綠色發展基金。充分發揮綠色發展基金階段參股、跟進投資、風險補償、投資保障等作用，強化對種子期、初創期科技型綠色中小型企業的投入。通過放寬市場準入、完善公共服務定價、實施特許經營模式、落實財稅和土地政策等措施，支持綠色發展基金做大做強。鼓勵養老基金、保險資金等長期性資金開展綠色投資。（責任單位(wei)：省(sheng)財(cai)政廳(ting)、省(sheng)發改委(wei)、省(sheng)政府金融辦、江(jiang)西(xi)證監局(ju)(ju)、江(jiang)西(xi)保(bao)監局(ju)(ju)）

　　（十一）利用政府和社會資本合作（PPP）等模式擴大綠色投資。支持垃圾處理、污水處理以及土地、水、大氣等綠色治理項目引入PPP模式,采取捆綁打包、上下游聯動等方式，建立公共物品綠色服務收費機制。鼓勵各類綠色發展基金支持PPP項目，通過銀行貸款、企業債、項目收益債券、資產證券化等方式拓寬融資渠道。（責(ze)任單位：省(sheng)(sheng)發改委、省(sheng)(sheng)財政廳、省(sheng)(sheng)環保廳、省(sheng)(sheng)住房城鄉建設廳、省(sheng)(sheng)政府金融辦、人行(xing)南(nan)昌中心支行(xing)、江西銀監局(ju)(ju)、江西證監局(ju)(ju)）

　　四、建設環境資產交易市場

　　（十二）完善環境權益交易平臺功能。加快增強省碳排放交易中心功能，探索推進在省產權交易所等公共資源平臺設立排污權、用水權、節能量（用能權）等各類環境權益交易平臺。開展物權、債權、股權、知識產權等環境權益交易服務，創新環境權益交易模式和交易制度。建立實現環境資源權益的市場化機制。（責任(ren)單位：省發改委、省財政廳、省環保(bao)廳、省政府金(jin)融辦）

　　（十三）創新氣候投融資機制。支持設立專項基金，擴大應對氣候變化、溫室氣體減排、碳市場、新能源利用等領域資金投放。推動開展氣候投融資試點工作，支持和鼓勵非金融綠色企業法人主體發行碳債券。在碳交易現貨市場穩定運行的基礎上，研究碳金融發展模式，鼓勵各金融機構有序開展碳金融產品創新。（責任單(dan)位：省發改委、省政府金融辦、人(ren)行南昌中(zhong)心支行、江西銀監局(ju)、江西證監局(ju)）

　　（十四）開發環境權益融資工具。探索發展基于碳排放權、排污權、節能量(用能權)等各類環境權益的融資工具，拓寬綠色企業融資渠道。創新環境權益抵質押物價值測算方法及抵質押率參考范圍，完善環境權益定價機制，建立高效的抵質押登記及公示系統。探索環境權益回購等模式解決抵質押物處置問題。積極發展環境權益回購、保理、托管等金融產品。（責任單位：省(sheng)政府金融(rong)辦、人行南昌中心(xin)支行、江(jiang)西(xi)銀監局、省(sheng)發改委、省(sheng)環保廳）

　　（十五）建立綠色金融第三方評估機制。鼓勵第三方認證機構對企業發行的綠色債券進行評估，出具評估意見并披露相關信息。鼓勵信用評級機構在信用評級過程中專門評估發行人的綠色信用記錄、募投項目綠色程度、環境成本對發行人及債項信用等級的影響，并在信用評級報告中進行單獨披露。鼓勵第三方專業機構參與采集、研究和發布企業環境信息與分析報告。鼓勵有條件的第三方評級機構開發綠色評估產品，為企業提供增信服務，并將評估結果在金融機構中推廣應用。（責任單位：省政府金融(rong)辦、人行南昌(chang)中心支(zhi)行、江西(xi)銀監局、江西(xi)證(zheng)監局）

　　五、大力發展綠色保險

　　（十六）鼓勵開展環境污染強制責任保險。持續推進我省環境污染責任保險“承保機構、參保企業、承保模式”全面放開。在環境高風險領域依法實施環境污染強制責任保險。探索推行全省環境污染責任保險示范條款，鼓勵保險機構降低費率，擴大保險覆蓋面。鼓勵保險機構對企業開展“環保體檢”，為加強環境風險監督提供支持。定期開展風險評估，高效開展保險理賠。（責任單位：省(sheng)環保廳、江(jiang)西(xi)保監局、省(sheng)政府(fu)法制辦、省(sheng)政府(fu)金融辦）

　　（十七）創新發展環境保護商業保險。積極發展生態旅游、休閑旅行等相關保險產品，服務旅游強省戰略。著力開發企業創新產品研發責任保險、專利保險、環保技術裝備保險、船舶污染損害責任保險、綠色企業貸款保證保險、產品質量安全責任保險、風力（光伏）發電指數保險等新型產品，推廣綠色企業“首臺套”重大技術裝備綜合保險，服務產業結構優化升級。（責(ze)任單位：江西保監局、省政府金(jin)融辦、省旅發(fa)委、省科(ke)技廳、省工信委）

　　（十八）大力發展農業保險。繼續推動農業保險“增品、提標、擴面”，加大力度將農業直補改為保險的間接補貼，開發氣象指數保險、產量保險、價格指數保險等創新產品，增加種植業保險、養殖業保險和林木保險的參保品種，制定合理費率，提高補償標準，保險金額覆蓋“直接物化成本+地租”。在全省分蓄洪重點區域以及產糧大縣試點農業大災保險，并將因防洪安全需要承擔行蓄洪任務導致農業災害損失納入保險范圍。積極推動保險機構參與養殖業環境污染風險管理，完善農業保險理賠與病死牲畜無害化處理聯動機制。（責(ze)任單位：省(sheng)(sheng)(sheng)財政廳(ting)、省(sheng)(sheng)(sheng)政府金融辦、江西保(bao)監(jian)局、省(sheng)(sheng)(sheng)農業廳(ting)、省(sheng)(sheng)(sheng)林(lin)業廳(ting)、省(sheng)(sheng)(sheng)水利(li)廳(ting)）

　　（十九）積極引導保險資金投入生態環保項目。鼓勵保險資金以股權、基金、債券等形式投資綠色環保項目，重點支持科技創新型、文化創意型、低碳環保型企業、健康養老及現代農牧業項目建設。進一步完善險資入贛項目庫，納入更多新經濟企業和綠色企業。（責任單位：省政(zheng)府金融(rong)辦、省發改委(wei)、江西(xi)保監局）

　　六、加快推進贛江新區綠色金融改革創新試驗區建設

　　（二十）加快打造綠色金融組織體系。支持各銀行業金融機構加快在贛江新區設立綠色支行（綠色事業部）。積極設立民營銀行、中外合資銀行、直銷銀行、村鎮銀行、金融租賃公司、基金管理公司、財務公司。支持各類股權投資基金、創業投資基金等私募基金參與綠色投資。鼓勵互聯網金融公司、小額貸款公司、融資性擔保公司和融資租賃公司等依法設立綠色專營機構。（責(ze)任單位：省政(zheng)府金融(rong)辦、省發(fa)改委、省環保(bao)廳、人(ren)行(xing)南(nan)昌中心支行(xing)、江(jiang)西(xi)銀監局(ju)(ju)、江(jiang)西(xi)證監局(ju)(ju)、江(jiang)西(xi)保(bao)監局(ju)(ju)、贛(gan)江(jiang)新區管委會(hui)）

　　（二十一）推動一批重大平臺建設。發展設立綠色保險公司或專營機構，提供特色保險服務。指導保險中介機構專業化發展，支持設立符合綠色產業發展需要的保險專業中介機構，鼓勵提高專業運營水平，為綠色金融發展服務。積極創建保險創新綜合試驗區，研究組建江西健康保險交易中心。依托國內大型企業和金融機構，打造產學研一體化高端金融人才培訓交流平臺。建設贛江新區企業總部基地、基金小鎮，為市場各方搭建綠色金融的綜合服務平臺。建立和完善贛江新區國有資本運營公司，設立贛江新區建設發展引導基金，重點用于支持新區重點產業發展和基礎設施建設。（責任單位(wei)：省政(zheng)府金(jin)融辦、省財(cai)政(zheng)廳、贛(gan)江新區管(guan)委會、江西銀(yin)監局、江西證監局、江西保監局）

　　七、加強綠色金融組織保障

　　（二十二）加強組織領導和考核評價。成立省綠色金融改革創新工作領導小組，由省政府領導任組長，省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局、省發改委、省工信委、省財政廳、省環保廳、省住房城鄉建設廳、省國土資源廳、省農業廳、省林業廳、省水利廳等部門負責同志為成員，加強對全省綠色金融發展工作的組織領導和統籌指導，辦公室設在省政府金融辦，協調解決綠色金融發展中的困難和問題。建立綠色金融發展考核評價機制，將各金融機構綠色信貸、綠色債券、綠色保險主要指標完成情況，納入支持地方經濟發展年度考核和金融監管部門監管評級指標體系。(責任單(dan)位(wei)：省(sheng)(sheng)政(zheng)(zheng)府金融辦、人行南昌中心支行、江(jiang)西銀(yin)監局(ju)、江(jiang)西證監局(ju)、江(jiang)西保(bao)監局(ju)、省(sheng)(sheng)發改(gai)委、省(sheng)(sheng)工信委、省(sheng)(sheng)財政(zheng)(zheng)廳、省(sheng)(sheng)環保(bao)廳、省(sheng)(sheng)住房城鄉(xiang)建設廳、省(sheng)(sheng)國土資源廳、省(sheng)(sheng)農業廳、省(sheng)(sheng)林業廳、省(sheng)(sheng)水(shui)利廳)

　　（二十三）注重綠色金融融智。常態化組織綠色金融研討會（高峰論壇），推進綠色金融開放合作交流。著力引進綠色金融人才，培養環保技術與金融管理知識兼備的復合型人才。建立黨政領導干部綠色金融知識培訓制度，定期舉辦市、縣黨政領導干部綠色金融知識培訓班。加大綠色金融發展的宣傳力度，面向全社會廣泛開展綠色金融宣傳教育和知識普及。發揮江西省金融學會綠色金融專業委員會作用，加強綠色金融研究。(責任單位(wei)：省(sheng)(sheng)政府金融(rong)辦、省(sheng)(sheng)委組織(zhi)部、省(sheng)(sheng)委宣傳部、省(sheng)(sheng)人(ren)社廳(ting)、人(ren)行南昌中心支行)

　　（二十四）加大綠色金融政策扶持力度。鼓勵有條件的地方探索設立綠色金融風險補償基金。適時將綠色信貸納入宏觀審慎評估框架，積極運用再貸款、再貼現等貨幣政策工具促進綠色信貸。通過適當提高綠色信貸的風險容忍度、適度放寬市場準入、完善公共服務定價、差別化獎勵補貼、落實土地政策等措施，建立綠色金融政策扶持機制。(責任單位：省財政廳、人行南昌中(zhong)心支行、省發(fa)改委、省住房(fang)城鄉建設廳、省國土資源廳)

　　（二十五）審慎防范綠色金融風險。加強金融基礎設施的統籌監管和互聯互通，推進金融業綜合統計和監管信息共享。依法依規建立綠色企業環保信息強制性披露制度，實施重大環境污染事件黑名單制度，推動企業環境違法違規信息及環境信用評價信息納入全省公共信用信息平臺。健全綠色金融風險監測預警機制，依托全省區域金融穩定協調合作機制，充實綠色金融合作內容，分析研判綠色金融風險形勢，形成風險防控合力，為經濟社會可持續發展創造穩定的金融生態環境。(責任單位：省政府金融(rong)辦、省環保廳、省發改委、省工信(xin)委、人(ren)行南(nan)昌(chang)中心支(zhi)行、江(jiang)西銀(yin)監局、江(jiang)西證監局、江(jiang)西保監局)

　　2017年11月16日(ri)

  （來源：江西省(sheng)人民政府公(gong)報）

江西省地方資產管理公司監管試行辦法

第一章 總則

　　第一條　為加強對省(sheng)內地方資產管理(li)公(gong)司(si)的監(jian)管，促進地方資產管理(li)公(gong)司(si)規(gui)范(fan)健康發(fa)展，根據《中華人(ren)民共和國(guo)公(gong)司(si)法》、國(guo)家和省(sheng)人(ren)民政府有關金融(rong)監(jian)管職(zhi)責(ze)的規(gui)定(ding)，制定(ding)本(ben)辦法。 

　　第(di)二(er)條　本辦法(fa)適用于經江西(xi)省人(ren)民政府批準設立、依法(fa)注冊登記，并(bing)經中國銀行(xing)業監(jian)督(du)管理委員會(hui)（以下簡稱“中國銀監(jian)會(hui)”）備案公(gong)布的資產(chan)管理公(gong)司(si)（以下簡稱“地(di)方資產(chan)管理公(gong)司(si)”）的監(jian)管。

　　第三(san)條　江(jiang)西省(sheng)(sheng)人(ren)民(min)(min)政府(fu)金(jin)融辦公室（以下簡稱“省(sheng)(sheng)政府(fu)金(jin)融辦”）是代表江(jiang)西省(sheng)(sheng)人(ren)民(min)(min)政府(fu)履行江(jiang)西省(sheng)(sheng)地(di)方資產(chan)(chan)(chan)管理(li)公司(si)(si)日常監督(du)管理(li)職能(neng)的(de)機構，負責(ze)審查地(di)方資產(chan)(chan)(chan)管理(li)公司(si)(si)的(de)設立、變更(geng)和終止，以及(ji)地(di)方資產(chan)(chan)(chan)管理(li)公司(si)(si)日常監督(du)管理(li)和風險防范處置工作。

　　第四(si)條　省(sheng)政府金(jin)融辦建(jian)立風險管(guan)控(kong)為本(ben)的審慎(shen)監管(guan)框架，審慎(shen)監管(guan)框架的基本(ben)要素(su)包括但不限于(yu)：股(gu)東資(zi)格、公司治理(li)、高(gao)管(guan)任職、風險管(guan)控(kong)、資(zi)本(ben)充(chong)足(zu)性(xing)、財務穩健性(xing)、信息(xi)披(pi)露等。

第二章 機構設立、變更和終止

　　第五條　設立地方資產管理公司, 應向省政府金(jin)融辦(ban)提(ti)交申(shen)請報(bao)告，經省政府金(jin)融辦(ban)審查(cha)并報(bao)省人民政府批準后，再依法辦(ban)理工商注冊登(deng)記。　 

　　第(di)六條(tiao)  地方(fang)資產管理公(gong)司應(ying)當符(fu)合以下審慎(shen)性條(tiao)件：

　　（一）注冊(ce)資本最低限(xian)額為十億(yi)元人民幣，為實繳貨幣資本，須一次性足額繳納；

　　（二）具有合格的發起人；

　　（三(san)）有(you)具備任職條件的(de)(de)董事、高級管理人員及(ji)從事金融企(qi)業不良資產（批量）收購、處置業務的(de)(de)專業團隊(dui)；

　　（四）具有健全的公(gong)司治理、完(wan)善的內部控制(zhi)(zhi)和(he)風險管(guan)理制(zhi)(zhi)度。

　　第七條　地方資(zi)產管(guan)(guan)理公(gong)司(si)的發(fa)起(qi)人應為(wei)企業(ye)法(fa)人，單(dan)個股(gu)東出資(zi)或者持股(gu)比例(li)不(bu)得超過地方資(zi)產管(guan)(guan)理公(gong)司(si)注冊資(zi)本總額(e)的40%，股(gu)東之(zhi)間不(bu)得有關聯(lian)關系。同一企業(ye)法(fa)人不(bu)得持有兩家或兩家以上(shang)地方資(zi)產管(guan)(guan)理公(gong)司(si)的股(gu)份(fen)或股(gu)權。

　　第八(ba)條　地方資產管理公司(si)發(fa)起(qi)人原則(ze)上應滿足以下條件：

　　（一）具(ju)有較強的可持續出(chu)資(zi)(zi)能力，發起(qi)(qi)時資(zi)(zi)產(chan)負債率(lv)不(bu)超過70%。其中主發起(qi)(qi)人出(chu)資(zi)(zi)額不(bu)高(gao)于凈資(zi)(zi)產(chan)的50%，其他(ta)發起(qi)(qi)人出(chu)資(zi)(zi)額不(bu)高(gao)于凈資(zi)(zi)產(chan)的70%;

　　（二(er)）經(jing)營業績良好，主(zhu)發起人最近三(san)個會(hui)計年(nian)度連續盈(ying)利，其他發起人最近一個會(hui)計年(nian)度盈(ying)利;　 

　　（三）入股資(zi)金(jin)來源真實合法，且必須是自有貨幣(bi)資(zi)金(jin)，不得以債務資(zi)金(jin)或(huo)他人委托資(zi)金(jin)入股；

　　（四）資質信用良好，近(jin)三年內(nei)無重大違(wei)法違(wei)規和其他不良記錄;

　　（五）信譽良好，在(zai)所屬行業內處于領先地位。

　　地方資(zi)產管理公司成立后擬加入的新股(gu)東，其資(zi)質條件按照本(ben)條執行。

　　第(di)九條　地方資產管(guan)理公司(si)董事和(he)(he)高(gao)級管(guan)理人(ren)員應當嚴格遵(zun)守法律、行政法規和(he)(he)監管(guan)部門規定，自覺遵(zun)守公司(si)章程和(he)(he)行業(ye)規范，恪守誠信，勤勉盡責(ze)。

　　第十條(tiao)　地方資產管理公司(si)董事應當具備以下條(tiao)件：

　　（一(yi)）從事金融、經(jing)濟(ji)、法律、財務(wu)等工作(zuo)5年以上；

　　（二）具(ju)有(you)大學專科以上學歷(li)。

　　申(shen)請獨立董事任職資格的(de)，應與所申(shen)請地方資產管理公司(si)不存在關聯關系、利(li)益沖突或者(zhe)其他可能(neng)妨(fang)礙獨立客(ke)觀判斷的(de)情形。

　　 第十一條　地方資(zi)產管(guan)理公司董(dong)事長(chang)、副董(dong)事長(chang)應當具備以下條件：

　　（一）從事金融工作6年(nian)(nian)以上(shang)，或從事相關經濟(ji)工作10年(nian)(nian)以上(shang)，其(qi)中從事金融工作3年(nian)(nian)以上(shang)；

　　（二）具有(you)大(da)學本科以上學歷；

　　（三(san)）省政(zheng)府金融(rong)辦規定的其他條件。

　　第十二條　地(di)方資產管理公司高級(ji)管理人員(yuan)應當具備以下條件：

　　（一）擬(ni)任地(di)方(fang)資產管(guan)理公(gong)司總經(jing)理應當具備本科以(yi)上(shang)(shang)學歷，從事(shi)(shi)金(jin)融(rong)(rong)工作8年以(yi)上(shang)(shang)，或從事(shi)(shi)相關經(jing)濟工作12年以(yi)上(shang)(shang)，其中從事(shi)(shi)金(jin)融(rong)(rong)工作4年以(yi)上(shang)(shang)；

　　（二）擬任(ren)地方資產管理(li)(li)公司副(fu)總經(jing)(jing)理(li)(li)、總經(jing)(jing)理(li)(li)助理(li)(li)、董事(shi)會秘書應當具有大學本科以上(shang)學歷，從事(shi)金融(rong)工(gong)作6年(nian)(nian)以上(shang)，或(huo)從事(shi)相關(guan)經(jing)(jing)濟工(gong)作10年(nian)(nian)以上(shang)，其(qi)中(zhong)從事(shi)金融(rong)工(gong)作3年(nian)(nian)以上(shang)；

　　（三(san)）擬任地方資產管理公司財務負責人應當具備本(ben)科以(yi)上學(xue)歷，從事財務、會計或(huo)審計工作6年以(yi)上；

　　（四）擬任(ren)地方(fang)資產管理(li)公司合(he)規負責人應當具備本(ben)科以(yi)(yi)上(shang)學歷，從事相關經濟、法務工作(zuo)6年(nian)以(yi)(yi)上(shang)，其中從事金(jin)融工作(zuo)2年(nian)以(yi)(yi)上(shang)。

　　第(di)十(shi)三條  地方(fang)資產(chan)管(guan)理(li)公司董事和高級管(guan)理(li)人員離(li)任(ren)(ren)，其任(ren)(ren)職(zhi)資格自離(li)任(ren)(ren)之日(ri)起自動(dong)失(shi)效(xiao)。董事長(chang)(chang)、副董事長(chang)(chang)和高級管(guan)理(li)人員離(li)任(ren)(ren)，地方(fang)資產(chan)管(guan)理(li)公司應當在(zai)六十(shi)日(ri)內向(xiang)省政府金融(rong)辦報(bao)送其離(li)任(ren)(ren)審計(ji)報(bao)告。

　　第十四條　地方(fang)資產管(guan)理公司的(de)業(ye)務范圍：

　　（一）經相(xiang)關部門批(pi)準的批(pi)量收購(gou)、管理和處置省內金融企(qi)業不(bu)良資(zi)產；

　　（二）收購、管理和處置金融(rong)企業(ye)、類金融(rong)企業(ye)及其他企業(ye)的不(bu)良(liang)資產；

　　（三）對(dui)所購(gou)不良資產進行整合、重組和經營；

　　（四）對(dui)所管理(li)的企業進(jin)行(xing)必要投資或提供資金支(zhi)持；

　　（五）債權轉股(gu)(gu)權，并對企業(ye)階(jie)段(duan)性持股(gu)(gu)；

　　（六）對外進(jin)行股(gu)權投(tou)資和財(cai)務性投(tou)資；

　　（七）發行債券，向(xiang)金融機構(gou)借款；

　　（八）經(jing)相關部門(men)批(pi)準的資產證(zheng)券化；

　　（九）財務、投資、法律及風(feng)險管理等(deng)咨詢和(he)顧(gu)問；

　　（十）經(jing)省政府金融(rong)辦批(pi)準的(de)其他業務。

　　第十五(wu)條　地方資產管(guan)理公司(si)(si)主(zhu)發起人持有(you)的股(gu)(gu)份(fen)(fen)自地方資產管(guan)理公司(si)(si)成立之日(ri)起5年(nian)內(nei)不得轉讓，其他(ta)股(gu)(gu)東持有(you)的股(gu)(gu)份(fen)(fen)2年(nian)內(nei)不得轉讓（監管(guan)部門責令轉讓或司(si)(si)法機關強(qiang)制轉讓的除外）。

　　第十六條(tiao)　地(di)方資(zi)產管(guan)理(li)公司變更(geng)股東、注(zhu)冊資(zi)本、董事(shi)、高級管(guan)理(li)人員(yuan)等須(xu)經省政府金融(rong)辦審核同意(yi)。

　　第十七條　地(di)方資(zi)產(chan)管理公司設(she)立(li)分(fen)支機構或(huo)子公司，須事(shi)前書面(mian)報告省(sheng)政府(fu)金融辦；按規(gui)定須事(shi)前審批的(de)，依照有關(guan)規(gui)定報省(sheng)政府(fu)金融辦審批。

　　第(di)十八(ba)條　地方(fang)資產管理(li)(li)公(gong)司(si)解散，應依(yi)法(fa)進行(xing)清算，省政(zheng)府金(jin)融辦(ban)會同(tong)有關部(bu)門派員指導監(jian)督清算工作。清算結束(shu)后，清算機(ji)構應當出具清算報告，編制(zhi)清算期間收支報表，連(lian)同(tong)中國注冊會計師(shi)驗證報告，一并報送省政(zheng)府金(jin)融辦(ban)、省財政(zheng)廳，并向公(gong)司(si)登記機(ji)關申請辦(ban)理(li)(li)注銷登記。

第三章 合規經營

　　第十九(jiu)條　地方(fang)資產管(guan)理公(gong)司應建立全面(mian)的公(gong)司治理框架，應當(dang)遵循獨(du)立運(yun)作(zuo)、有效(xiao)制(zhi)衡、相互合(he)作(zuo)、協調運(yun)轉的原(yuan)則，建立合(he)理的治理制(zhi)衡機(ji)制(zhi)和(he)治理運(yun)行機(ji)制(zhi)，確保(bao)地方(fang)資產管(guan)理公(gong)司有效(xiao)履行審慎、合(he)規的義務，治理框架應關注的內容包括但不限于：

　　（一）組(zu)織(zhi)和(he)管理結(jie)構的適(shi)當性；

　　（二）重要(yao)股東的財務(wu)穩(wen)健性；

　　（三）公司(si)董事、高級管理人員和風(feng)險(xian)管理、內(nei)部(bu)控制(zhi)等(deng)重要部(bu)門的(de)主要負責人在公司(si)管理中(zhong)的(de)適當性；

　　（四）內部控(kong)制、風(feng)險管理(li)體(ti)系(xi)、內部審計及(ji)合(he)規職(zhi)能(neng)。

　　第二十(shi)條　地方資(zi)產管理公司(si)應當在對市場(chang)環境和(he)自身關(guan)鍵資(zi)源能(neng)力分(fen)析的基礎上制(zhi)定(ding)戰略(lve)規劃，明(ming)確戰略(lve)定(ding)位和(he)盈利模式。

　　第二(er)十一條  地方資產管理公司應當根據經(jing)濟發(fa)(fa)展狀況、市場變化、發(fa)(fa)展戰略和風險偏好等因素，確定審慎、可行的(de)年度(du)經(jing)營計劃。

　　第(di)二十二條　地(di)方資產管(guan)理公司(si)應當(dang)整合(he)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理資源(yuan)，逐(zhu)步建(jian)立(li)獨(du)立(li)、全面(mian)、有效的綜(zong)合(he)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理體系(xi)，公司(si)董事會全面(mian)負(fu)責公司(si)范(fan)圍的風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理、內(nei)控機制、內(nei)部審(shen)計和合(he)規(gui)管(guan)理，確保公司(si)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理行(xing)為的一致性。

　　（一）地方資產管(guan)理公司董事會應當設立(li)獨立(li)的風險管(guan)理委員會；

　　（二）地方資產(chan)管理(li)(li)公司董事(shi)(shi)會(hui)應當設立獨立的(de)審(shen)計委員(yuan)(yuan)會(hui)，審(shen)計委員(yuan)(yuan)會(hui)成員(yuan)(yuan)主要由非兼任(ren)高級管理(li)(li)人員(yuan)(yuan)職(zhi)務的(de)董事(shi)(shi)或監事(shi)(shi)擔任(ren)；

　　（三）地(di)方(fang)資產(chan)管(guan)理公(gong)司(si)應(ying)當(dang)建立獨立的風險、合規管(guan)理部(bu)(bu)(bu)(bu)(bu)門(men)(men)和(he)內部(bu)(bu)(bu)(bu)(bu)審(shen)計(ji)(ji)部(bu)(bu)(bu)(bu)(bu)門(men)(men),在人員(yuan)數量(liang)和(he)資質、薪酬(chou)等(deng)激(ji)勵政策以及公(gong)司(si)內部(bu)(bu)(bu)(bu)(bu)信息渠道等(deng)方(fang)面給予風險管(guan)理部(bu)(bu)(bu)(bu)(bu)門(men)(men)和(he)內部(bu)(bu)(bu)(bu)(bu)審(shen)計(ji)(ji)部(bu)(bu)(bu)(bu)(bu)門(men)(men)必(bi)要的支持(chi)。

　　第二十三條  地方資(zi)產管理(li)公司應當建立包(bao)括但不限于以下的風險管控機制(zhi)：

　　（一）制定適(shi)當(dang)的長、短期資金調(diao)度原則及(ji)(ji)管(guan)理(li)規(gui)范，建立衡(heng)量(liang)及(ji)(ji)監控地方資產(chan)管(guan)理(li)公(gong)司(si)流動(dong)性風險的管(guan)理(li)機制，衡(heng)量(liang)、監督(du)、管(guan)控公(gong)司(si)的流動(dong)性風險；

　　（二）根據公司整體(ti)風(feng)險情況、自有(you)資(zi)本及(ji)負債的特(te)征(zheng)進行各項(xiang)投資(zi)資(zi)產配置(zhi)，建(jian)立各項(xiang)投資(zi)風(feng)險管理制度；

　　（三）建立資(zi)產(chan)性質和分(fen)類的評估方(fang)法，計(ji)算及管控地(di)方(fang)資(zi)產(chan)管理(li)公司的大額風(feng)險暴露，定(ding)期監測、核實并(bing)按照會計(ji)準(zhun)則(ze)計(ji)提損失準(zhun)備。

　　第二十四條　地方資產管理公司應當建立統一的內部審計制(zhi)度，檢查公司的業務(wu)活動、財(cai)務(wu)信息和內部控制(zhi)。

　　 第二十五條　地方(fang)(fang)資產管理公(gong)司應當逐(zhu)步建立與(yu)其風險(xian)狀況相匹配的(de)前瞻性(xing)的(de)壓力測(ce)試方(fang)(fang)案(an)，并作為(wei)其風險(xian)管理體(ti)系(xi)的(de)組成部分(fen)。定期評估壓力測(ce)試方(fang)(fang)案(an)，確定其涵蓋主要風險(xian)來源并采(cai)用可(ke)能發生的(de)不利情景假(jia)設。地方(fang)(fang)資產管理公(gong)司應將壓力測(ce)試結果(guo)應用到決策(ce)、風險(xian)管理（包(bao)括應急計劃）以及(ji)資本(ben)和流動性(xing)水平(ping)的(de)內部評估中。

　　第二十六條　地(di)方資產管理公司應當建立與業務規(gui)模、性(xing)質、復雜(za)程度和經(jing)營范圍相適應的(de)流(liu)動性(xing)風(feng)險管理體(ti)系，從而(er)滿足其(qi)所承擔或可能(neng)承擔的(de)流(liu)動性(xing)風(feng)險的(de)資金需(xu)求。

　　第二十七(qi)條　地(di)方資(zi)(zi)產管理公(gong)司應當堅持審慎性(xing)原則，充分(fen)識(shi)別(bie)、有效計量、持續(xu)監(jian)測和控制流動(dong)性(xing)風險(xian)，確保其資(zi)(zi)產負債結構與流動(dong)性(xing)要求相匹(pi)配。

　　第二十八條　地方資產(chan)管理公司應當(dang)對(dui)整體(ti)的(de)(de)流(liu)(liu)動性(xing)風(feng)險狀況進行監(jian)測分析(xi)，具體(ti)內容(rong)包括(kuo)但(dan)不限(xian)于：現(xian)金(jin)流(liu)(liu)缺(que)口、現(xian)金(jin)流(liu)(liu)預測、重(zhong)要的(de)(de)流(liu)(liu)動性(xing)風(feng)險預警指標、融(rong)資可行性(xing)、應急(ji)資金(jin)來(lai)源的(de)(de)現(xian)狀或者抵(di)押(ya)品的(de)(de)使用(yong)情況等(deng)。在正常的(de)(de)業(ye)務環(huan)境中，流(liu)(liu)動性(xing)風(feng)險報告應當(dang)定(ding)期上報董事(shi)會(hui)(hui)或董事(shi)會(hui)(hui)專(zhuan)門委員會(hui)(hui)并抄報監(jian)事(shi)會(hui)(hui)。

　　第二十九(jiu)條　地方資產管理公(gong)司股東在公(gong)司發生流(liu)動性(xing)風(feng)險時，應及時采取追(zhui)加資本金等合理方式給(gei)予流(liu)動性(xing)支持。

　　第三十條　地方資產管理公司的(de)資本充足率不得低于12.5%。

　　第三十一條　地方資產(chan)管(guan)理(li)公司應當建立全(quan)面的(de)集(ji)中(zhong)度風險管(guan)理(li)制度，采用(yong)多(duo)種(zhong)技術手段充(chong)分識(shi)別、計量和(he)管(guan)理(li)交易對手集(ji)中(zhong)風險、地區集(ji)中(zhong)風險、行業集(ji)中(zhong)風險、資產(chan)集(ji)中(zhong)風險、表(biao)外項(xiang)目集(ji)中(zhong)風險，防止大額風險集(ji)中(zhong)暴露。

　　第三十(shi)二條  地方資產管(guan)理(li)公司內部資金(jin)(jin)管(guan)理(li)應(ying)當遵循統籌(chou)安(an)排、合理(li)使用、提高(gao)效(xiao)(xiao)益(yi)的(de)原則，保障(zhang)資金(jin)(jin)需(xu)要(yao)，按時編(bian)制資金(jin)(jin)使用計(ji)劃，提高(gao)資金(jin)(jin)使用的(de)安(an)全性(xing)(xing)、效(xiao)(xiao)益(yi)性(xing)(xing)和流動性(xing)(xing)。

　　第三(san)十三(san)條　地方資產管(guan)理公司應當對對外投資項(xiang)目(mu)的可行(xing)(xing)性進行(xing)(xing)研究，對被投資企業(ye)的財務信息進行(xing)(xing)甄別和分析，并及時(shi)進行(xing)(xing)對外投資項(xiang)目(mu)的效益測算和分析評(ping)價。

　　 第三(san)十四條　地(di)方(fang)資產(chan)管理(li)公(gong)司應當嚴格(ge)依據(ju)會(hui)計準則進行會(hui)計核算，提(ti)高(gao)會(hui)計信(xin)息的可靠性，提(ti)升(sheng)會(hui)計信(xin)息質量(liang)，全面、真(zhen)實反映(ying)公(gong)司經營狀況(kuang)，滿足(zu)監管要求。

　　第三(san)十五條　地方資產管理公(gong)司(si)應當建立與(yu)公(gong)司(si)審慎管理相(xiang)匹配的激(ji)(ji)勵(li)約(yue)束機(ji)制和(he)穩健(jian)的薪酬制度，減(jian)少由不當激(ji)(ji)勵(li)約(yue)束安排引發的風(feng)險。

　　第三十(shi)六條　地方資(zi)產管(guan)理公(gong)司應當制定(ding)與其(qi)經營戰略(lve)相適(shi)(shi)應的(de)信息化建設規劃，建立完善(shan)適(shi)(shi)應業務實際需求(qiu)的(de)信息管(guan)理系(xi)統(tong)，及時(shi)、準(zhun)確、全面獲取公(gong)司資(zi)本、流動性、大額風險暴露、盈利、績效(xiao)評價等信息。 

　　第三十七條　地方(fang)資(zi)產管理公(gong)司的各項業(ye)務(wu)活動應符合國家法(fa)律法(fa)規(gui)和金融(rong)政(zheng)策規(gui)定(ding)，對于(yu)因市場環境變化、業(ye)務(wu)發展需(xu)要(yao)等，確需(xu)開展超(chao)出(chu)本辦法(fa)規(gui)定(ding)經營范圍創新(xin)試點業(ye)務(wu)的，應當在首次(ci)開展該類創新(xin)試點業(ye)務(wu)后及時報(bao)省政(zheng)府金融(rong)辦備案。

　　第三十八(ba)條　地(di)方(fang)資(zi)產管理公司(si)應(ying)當建立和完善信(xin)息(xi)披(pi)露(lu)制度，規范(fan)披(pi)露(lu)程序(xu)，明(ming)確內部管理職責，在(zai)公司(si)官網等(deng)媒體(ti)披(pi)露(lu)公司(si)營業地(di)址、聯系電話(hua)、治理結構、組織結構、股權(quan)結構、高管人員信(xin)息(xi)、監(jian)管部門監(jian)督投訴方(fang)式等(deng)。相關信(xin)息(xi)發(fa)生變更的，應(ying)在(zai)變更后7日內及(ji)時更新(xin)。

第四章　監督管理

　　第三十九條　省政府(fu)金融辦作為地(di)方(fang)資產管(guan)理(li)公司(si)的監管(guan)機(ji)構，依法履行監管(guan)職責，應當與當地(di)銀(yin)監部門建立協(xie)調機(ji)制(zhi)，有效(xiao)防范和處置地(di)方(fang)資產管(guan)理(li)公司(si)經營(ying)風(feng)險，定期向中國銀(yin)監會報送監管(guan)報告。

　　第四十條(tiao)　省政府金融辦通過非現場監(jian)管和現場檢查，持續深入(ru)了解地方資(zi)(zi)產(chan)(chan)管理(li)公司(si)的運營(ying)狀況，分析、評價地方資(zi)(zi)產(chan)(chan)管理(li)公司(si)的風險(xian)狀況，判斷地方資(zi)(zi)產(chan)(chan)管理(li)公司(si)是否符(fu)合相(xiang)關法律、法規規定和滿(man)足審慎監(jian)管要求(qiu)。

　　第四十一條　省政府(fu)金(jin)融辦(ban)應逐步建立地方(fang)資產管理公司業(ye)務統計制(zhi)度和信息化監(jian)管平臺，加強非現場監(jian)管。

　　第四十二(er)條　地方資產管理公司應(ying)當建立(li)健全財(cai)務(wu)會計(ji)報告(gao)制度(du)，每年(nian)(nian)向省財(cai)政廳提供財(cai)務(wu)會計(ji)報告(gao)，并于年(nian)(nian)度(du)終了后一個季度(du)內將年(nian)(nian)度(du)審計(ji)報告(gao)報送省財(cai)政廳。

　　第四十(shi)三條　地方資產管理公司應當于每月(yue)15日前向省(sheng)政(zheng)府(fu)金融(rong)辦報(bao)送(song)上月(yue)業務統計報(bao)表，按季(ji)向省(sheng)政(zheng)府(fu)金融(rong)辦報(bao)送(song)財務報(bao)表和經營(ying)情況報(bao)告，并(bing)于年(nian)度終了后一個季(ji)度內向省(sheng)政(zheng)府(fu)金融(rong)辦報(bao)送(song)年(nian)度審計報(bao)告。

　　第四(si)十四(si)條　地方資產(chan)管理公司(si)股東大會和(he)董事會會議(yi)(yi)(yi)議(yi)(yi)(yi)題及相關(guan)內(nei)(nei)容應當于會議(yi)(yi)(yi)召(zhao)開(kai)前5日書面(mian)報告省政府金融(rong)辦，省政府金融(rong)辦視情況派員參會。地方資產(chan)管理公司(si)應在會議(yi)(yi)(yi)結(jie)(jie)束后(hou)10個工作日內(nei)(nei)將(jiang)會議(yi)(yi)(yi)結(jie)(jie)果報省政府金融(rong)辦備(bei)案。

　　第(di)四十五條　地(di)方(fang)資產管理公司應當依法合規經營(ying)，不得(de)違反下列禁止性(xing)規定(ding)：

　　（一）未經批準變更、終止；　　

　　（二(er)）以不(bu)正當手段擾亂市場(chang)秩(zhi)序、進行不(bu)公平競(jing)爭；

　　（三）以捏(nie)造、散布虛假(jia)事實等方式損害其他同類機構聲譽；

　　（四）與他人串通，轉移資產(chan)，逃(tao)廢(fei)債務(wu)；

　　（五）違反規定從事未經(jing)批準或者(zhe)未備(bei)案的業務活動(dong)；

　　（六）未經(jing)任(ren)職資格審查任(ren)命董事、高級管理人員；

　　（七）拒絕或(huo)者阻礙非現場(chang)監管(guan)或(huo)者現場(chang)檢查；

　　（八）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料。

　　第四十六條　省(sheng)政府金融辦根據(ju)審(shen)慎監管的(de)需要，可以采取(qu)下(xia)列措施進(jin)行現場檢(jian)查：

　　（一）對地方(fang)資產管理公司進行現場(chang)檢查(cha)；

　　（二）詢問(wen)地(di)方資產管理公司的工作人員(yuan)，要求其對有關檢查事項作出說明；

　　（三）查閱、復(fu)制地方(fang)資(zi)產管理公司(si)與檢(jian)查事項有(you)關的(de)文件、資(zi)料，對可能(neng)被轉(zhuan)移、隱匿或(huo)者毀損的(de)文件、資(zi)料予以登記并依法(fa)處理；

　　（四(si)）檢查地方資產管(guan)(guan)理(li)公司業務(wu)管(guan)(guan)理(li)系統；

　　（五）定期委托(tuo)外部獨(du)立機構對地方資(zi)產(chan)管(guan)理(li)公司進行(xing)監管(guan)檢查(cha)。

　　第四十七條(tiao)　地方資(zi)產管理公司違反審慎經營規則的(de)(de)，省(sheng)政府(fu)金融(rong)辦應當責令其限期(qi)(qi)改(gai)正(zheng)(zheng)；逾期(qi)(qi)未改(gai)正(zheng)(zheng)的(de)(de)，省(sheng)政府(fu)金融(rong)辦可(ke)以(yi)依法采取責令暫停部分業務等措施,并(bing)將(jiang)違規行(xing)為記入誠信檔案予以(yi)公布。　　

　　 第四十(shi)八條　地方資產(chan)管(guan)理公司(si)違法(fa)(fa)(fa)違規經營(ying)，未(wei)按要(yao)求進(jin)行(xing)整改的，由省政府金(jin)融辦(ban)依據(ju)《中(zhong)華人民共和國行(xing)政處罰法(fa)(fa)(fa)》等法(fa)(fa)(fa)律法(fa)(fa)(fa)規進(jin)行(xing)處罰；構成(cheng)犯罪的，移送司(si)法(fa)(fa)(fa)機關(guan)，依法(fa)(fa)(fa)追究刑事責任。

　　第四(si)十九(jiu)條　違規地方資產管(guan)理公司整改后，應當向(xiang)省政(zheng)府金融辦(ban)提交整改報告。省政(zheng)府金融辦(ban)經驗(yan)收，符合有關審慎經營規則的(de)，應當自驗(yan)收完(wan)畢之(zhi)日(ri)起7日(ri)內(nei)解除對(dui)其采取的(de)有關監管(guan)措施。

 第五章 附則

　　第五(wu)十條(tiao)　其他資產管(guan)理公司(si)的準(zhun)入和(he)監督管(guan)理參照(zhao)本辦(ban)法執(zhi)行。

　　第五十一條　本辦法由省(sheng)政府金(jin)融辦負責解釋(shi)。

　　第五十二(er)條　本辦(ban)法自(zi)印發之日起(qi)施行(xing)。

（來源：江西省人民政府網(wang)）

各省、自治區、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構：

供(gong)(gong)應(ying)鏈是以(yi)客戶需(xu)求為導(dao)向，以(yi)提高(gao)質量和(he)效率(lv)為目標，以(yi)整合資(zi)源(yuan)為手段，實(shi)現產(chan)品(pin)設(she)計、采購、生(sheng)產(chan)、銷售、服(fu)務(wu)等全過程高(gao)效協(xie)同(tong)的(de)組織(zhi)(zhi)形態。隨著信息技術的(de)發(fa)展(zhan)，供(gong)(gong)應(ying)鏈已發(fa)展(zhan)到與互(hu)聯(lian)網、物聯(lian)網深度融合的(de)智(zhi)慧供(gong)(gong)應(ying)鏈新階段。為加(jia)快供(gong)(gong)應(ying)鏈創(chuang)新與應(ying)用，促進(jin)產(chan)業組織(zhi)(zhi)方式、商業模式和(he)政(zheng)府(fu)治(zhi)理方式創(chuang)新，推(tui)進(jin)供(gong)(gong)給側結構(gou)性改(gai)革，經國務(wu)院同(tong)意(yi)，現提出以(yi)下(xia)意(yi)見。

一(yi)、重(zhong)要意義(yi)

（一）落實新發展理念的重(zhong)要舉(ju)措(cuo)。

供(gong)應(ying)鏈具有(you)創(chuang)新、協同、共贏(ying)、開放、綠色(se)等特征，推進供(gong)應(ying)鏈創(chuang)新發(fa)(fa)展(zhan)，有(you)利(li)于(yu)加速產(chan)業融合、深化社會分(fen)工(gong)、提高集成創(chuang)新能(neng)力(li)，有(you)利(li)于(yu)建立供(gong)應(ying)鏈上(shang)下(xia)游企業合作共贏(ying)的協同發(fa)(fa)展(zhan)機制，有(you)利(li)于(yu)建立覆(fu)蓋設計、生(sheng)產(chan)、流通(tong)、消費、回收等各環節的綠色(se)產(chan)業體系。

（二）供給(gei)側結構性改革的重(zhong)要(yao)抓手。

供應鏈通過資(zi)源整合和流程優化，促進(jin)產(chan)(chan)業跨界和協(xie)同(tong)發展，有(you)利于加強從生產(chan)(chan)到消費等各環(huan)節的(de)有(you)效對接，降低(di)企業經營(ying)和交易成(cheng)本，促進(jin)供需精(jing)準(zhun)匹配和產(chan)(chan)業轉型升(sheng)級，全面(mian)提(ti)高產(chan)(chan)品和服務質量。供應鏈金融的(de)規范(fan)發展，有(you)利于拓寬(kuan)中(zhong)小微企業的(de)融資(zi)渠道，確保資(zi)金流向實(shi)體經濟。

（三）引領全球(qiu)化(hua)提升競爭力的重要載體。

推(tui)進供應鏈全(quan)球(qiu)(qiu)布局，加強與伙伴國(guo)家和地區之間的合作共贏，有利于我(wo)國(guo)企業更(geng)深更(geng)廣融入全(quan)球(qiu)(qiu)供給(gei)體(ti)系，推(tui)進“一(yi)帶一(yi)路”建設落地，打造全(quan)球(qiu)(qiu)利益共同(tong)體(ti)和命運共同(tong)體(ti)。建立(li)基于供應鏈的全(quan)球(qiu)(qiu)貿易(yi)新規則，有利于提(ti)高我(wo)國(guo)在全(quan)球(qiu)(qiu)經濟(ji)治(zhi)理中的話語權(quan)，保障(zhang)我(wo)國(guo)資源能源安全(quan)和產業安全(quan)。

二、總體要求

（一）指導思想。

全(quan)面貫徹(che)黨的(de)十(shi)八大和(he)十(shi)八屆(jie)三(san)中(zhong)(zhong)、四(si)中(zhong)(zhong)、五(wu)中(zhong)(zhong)、六中(zhong)(zhong)全(quan)會精神(shen)，深入貫徹(che)習近平(ping)(ping)總(zong)書記系(xi)列(lie)重要(yao)講話精神(shen)和(he)治國理政新(xin)(xin)理念新(xin)(xin)思想(xiang)新(xin)(xin)戰(zhan)略，認真落實黨中(zhong)(zhong)央、國務院決策部署，統籌(chou)推進(jin)(jin)“五(wu)位一體(ti)(ti)”總(zong)體(ti)(ti)布(bu)局(ju)和(he)協(xie)(xie)調推進(jin)(jin)“四(si)個全(quan)面”戰(zhan)略布(bu)局(ju)，堅(jian)持以(yi)人民為(wei)中(zhong)(zhong)心的(de)發展(zhan)思想(xiang)，堅(jian)持穩中(zhong)(zhong)求進(jin)(jin)工作總(zong)基(ji)調，牢固樹立和(he)貫徹(che)落實創(chuang)新(xin)(xin)、協(xie)(xie)調、綠色、開放、共(gong)享(xiang)的(de)發展(zhan)理念，以(yi)提高(gao)發展(zhan)質(zhi)量和(he)效益為(wei)中(zhong)(zhong)心，以(yi)供(gong)應鏈(lian)與互聯網、物聯網深度融合為(wei)路徑，以(yi)信(xin)息化(hua)、標準化(hua)、信(xin)用(yong)體(ti)(ti)系(xi)建(jian)設和(he)人才培(pei)養為(wei)支撐(cheng)，創(chuang)新(xin)(xin)發展(zhan)供(gong)應鏈(lian)新(xin)(xin)理念、新(xin)(xin)技(ji)術(shu)、新(xin)(xin)模式(shi)，高(gao)效整合各類資源和(he)要(yao)素，提升產業集成和(he)協(xie)(xie)同水平(ping)(ping)，打造大數據支撐(cheng)、網絡化(hua)共(gong)享(xiang)、智(zhi)(zhi)能化(hua)協(xie)(xie)作的(de)智(zhi)(zhi)慧供(gong)應鏈(lian)體(ti)(ti)系(xi)，推進(jin)(jin)供(gong)給側(ce)結(jie)構(gou)性(xing)改革，提升我國經濟全(quan)球競爭力(li)。

（二）發展目(mu)標。

到2020年，形成一(yi)批適合(he)我國(guo)國(guo)情(qing)的供應鏈(lian)發展新(xin)技(ji)術和新(xin)模式，基(ji)本形成覆(fu)蓋我國(guo)重點(dian)產(chan)業(ye)的智慧供應鏈(lian)體(ti)系。供應鏈(lian)在促進(jin)(jin)降本增效(xiao)、供需匹配和產(chan)業(ye)升級中的作(zuo)用(yong)顯(xian)著增強(qiang)，成為供給側(ce)結構性改革的重要支撐。培育(yu)100家(jia)左右的全球供應鏈(lian)領先(xian)企業(ye)，重點(dian)產(chan)業(ye)的供應鏈(lian)競(jing)爭力進(jin)(jin)入世界前(qian)列，中國(guo)成為全球供應鏈(lian)創(chuang)新(xin)與(yu)應用(yong)的重要中心。

三、重點任(ren)務

（一(yi)）推進農(nong)村一(yi)二三產業融合發展。

1.創新(xin)農業產(chan)業組(zu)織體系。鼓勵家庭農(nong)(nong)(nong)(nong)場、農(nong)(nong)(nong)(nong)民(min)合(he)作社、農(nong)(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)產(chan)(chan)業(ye)(ye)化龍頭企(qi)業(ye)(ye)、農(nong)(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)社會化服(fu)務組織等合(he)作建立集農(nong)(nong)(nong)(nong)產(chan)(chan)品生(sheng)產(chan)(chan)、加(jia)工(gong)、流通和服(fu)務等于(yu)一(yi)體的農(nong)(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)供(gong)應(ying)鏈體系(xi)，發(fa)展種養加(jia)、產(chan)(chan)供(gong)銷、內外(wai)貿一(yi)體化的現(xian)代農(nong)(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)。鼓勵承包農(nong)(nong)(nong)(nong)戶采用(yong)土地(di)流轉、股份合(he)作、農(nong)(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)生(sheng)產(chan)(chan)托管(guan)等方(fang)式融入農(nong)(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)供(gong)應(ying)鏈體系(xi)，完善利(li)益(yi)聯(lian)結機制，促進(jin)多(duo)種形式的農(nong)(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)適度規(gui)模經營，把(ba)農(nong)(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)生(sheng)產(chan)(chan)引入現(xian)代農(nong)(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)發(fa)展軌道。（農業部(bu)、商(shang)務部(bu)等負責(ze)）

2.提(ti)高(gao)農業生(sheng)產科學化水平。推動(dong)建設農(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)供應(ying)鏈(lian)信(xin)息(xi)平臺，集成農(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)生(sheng)(sheng)產(chan)經營各環節的(de)大數(shu)據，共享政策、市場(chang)、科(ke)(ke)技、金(jin)融、保險等信(xin)息(xi)服務，提高農(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)生(sheng)(sheng)產(chan)科(ke)(ke)技化和(he)精(jing)準化水(shui)平。加強產(chan)銷銜接，優化種養結構(gou)，促進農(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)生(sheng)(sheng)產(chan)向消費(fei)導向型轉(zhuan)變(bian)，增加綠色(se)優質農(nong)(nong)產(chan)品供給。鼓(gu)勵發展(zhan)農(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)生(sheng)(sheng)產(chan)性服務業(ye)(ye)(ye)，開(kai)拓農(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)供應(ying)鏈(lian)金(jin)融服務，支持訂(ding)單(dan)農(nong)(nong)戶參加農(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)保險。（農(nong)業部(bu)、科技部(bu)、商務部(bu)、銀監會(hui)(hui)、保監會(hui)(hui)等(deng)負責）

3.提(ti)高質量安全追溯能(neng)力。加強(qiang)農(nong)產(chan)品(pin)和食(shi)品(pin)冷鏈設施及(ji)標準化(hua)建(jian)設，降(jiang)低(di)流通成本和損耗。建(jian)立基于供應鏈的重要產(chan)品(pin)質量安全(quan)追(zhui)溯(su)(su)機(ji)制(zhi)，針(zhen)對肉類、蔬菜、水產(chan)品(pin)、中藥材等食(shi)用農(nong)產(chan)品(pin)，嬰幼兒配(pei)方食(shi)品(pin)、肉制(zhi)品(pin)、乳制(zhi)品(pin)、食(shi)用植物(wu)油(you)、白酒等食(shi)品(pin)，農(nong)藥、獸藥、飼料、肥料、種子(zi)等農(nong)業生(sheng)產(chan)資料，將(jiang)供應鏈上下游企業全(quan)部(bu)納入追(zhui)溯(su)(su)體(ti)(ti)系，構(gou)建(jian)來源(yuan)可(ke)查、去向可(ke)追(zhui)、責任可(ke)究的全(quan)鏈條(tiao)可(ke)追(zhui)溯(su)(su)體(ti)(ti)系，提(ti)高消費安全(quan)水平。（商(shang)務部(bu)、國(guo)家發展改革委(wei)、科技部(bu)、農業部(bu)、質(zhi)檢(jian)總局(ju)、食品藥品監管總局(ju)等負責）

（二）促(cu)進制(zhi)造協同(tong)化、服務化、智能化。

1.推進供應鏈(lian)協同制(zhi)造。推動制造企業(ye)應用精益供(gong)應鏈(lian)等管理(li)技(ji)術，完(wan)善從(cong)研(yan)發設計、生(sheng)產(chan)制造到售后服務的全鏈(lian)條供(gong)應鏈(lian)體(ti)(ti)系(xi)。推動供(gong)應鏈(lian)上下游(you)企業(ye)實現協同(tong)采購(gou)、協同(tong)制造、協同(tong)物流(liu)，促進大中小企業(ye)專業(ye)化(hua)分工協作，快速響(xiang)應客戶需(xu)求，縮(suo)短生(sheng)產(chan)周期和新品上市(shi)時間，降低生(sheng)產(chan)經(jing)營和交易成(cheng)本。（工業和信息化(hua)部、國家(jia)發展(zhan)改革委、科技部、商務部等負責(ze)）

2.發展服務型(xing)制(zhi)造。建設一批服(fu)務(wu)型(xing)制造公共服(fu)務(wu)平臺，發展基于(yu)供應(ying)鏈(lian)的生產(chan)性服(fu)務(wu)業(ye)。鼓勵相(xiang)關企業(ye)向供應(ying)鏈(lian)上(shang)游(you)拓展協同研發、眾包設計、解(jie)決方案等專業(ye)服(fu)務(wu)，向供應(ying)鏈(lian)下游(you)延伸遠(yuan)程診(zhen)斷、維(wei)護(hu)檢修、倉儲物流、技(ji)術培訓、融資(zi)租賃、消費(fei)信貸等增值服(fu)務(wu)，推動制造供應(ying)鏈(lian)向產(chan)業(ye)服(fu)務(wu)供應(ying)鏈(lian)轉(zhuan)型(xing)，提升制造產(chan)業(ye)價值鏈(lian)。（工業和信息化部、國(guo)家發展改革委、科技部、商務部、人民(min)銀行、銀監會等負責）

3.促進制(zhi)造供應鏈可視化(hua)和智能化(hua)。推(tui)動感知技術在制造(zao)供(gong)應鏈(lian)關(guan)鍵節點的(de)應用(yong)，促進全(quan)鏈(lian)條(tiao)信息共享，實(shi)現(xian)供(gong)應鏈(lian)可視化(hua)。推(tui)進機(ji)械(xie)、航空、船舶、汽車、輕工、紡(fang)織、食(shi)品、電子等行業(ye)供(gong)應鏈(lian)體系(xi)的(de)智(zhi)能(neng)(neng)化(hua)，加快(kuai)人機(ji)智(zhi)能(neng)(neng)交(jiao)互、工業(ye)機(ji)器(qi)人、智(zhi)能(neng)(neng)工廠、智(zhi)慧(hui)物流等技術和裝備的(de)應用(yong)，提高敏捷制造(zao)能(neng)(neng)力。（工(gong)業和信息化部、國(guo)家發展改革委、科技部、商務部等負責(ze)）

（三）提(ti)高(gao)流通現代化(hua)水平。

1.推動流通創新轉型。應(ying)(ying)用供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)理念和(he)技術，大(da)力發展(zhan)智(zhi)(zhi)慧商(shang)店、智(zhi)(zhi)慧商(shang)圈、智(zhi)(zhi)慧物(wu)流，提升流通供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)智(zhi)(zhi)能化水平(ping)。鼓勵(li)批發、零售、物(wu)流企業整合供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)資源，構建采(cai)購、分銷(xiao)、倉(cang)儲、配(pei)送供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)協(xie)同平(ping)臺。鼓勵(li)住宿(su)、餐飲、養老、文化、體(ti)育、旅游等行業建設(she)供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)綜合服務和(he)交(jiao)易(yi)平(ping)臺，完善供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)體(ti)系，提升服務供(gong)給質量和(he)效率。（商務部、國家發展(zhan)改革委、科技部、質檢總局等負責）

2.推進流(liu)通(tong)與(yu)生產深度融合。鼓勵流通(tong)企業(ye)(ye)與生(sheng)(sheng)產企業(ye)(ye)合作，建設供(gong)應鏈協同平臺(tai)，準確及時傳導(dao)(dao)需(xu)求信息，實現需(xu)求、庫存(cun)和(he)物(wu)流信息的實時共享，引導(dao)(dao)生(sheng)(sheng)產端(duan)優化配置(zhi)生(sheng)(sheng)產資源，加速技(ji)術和(he)產品(pin)創新，按需(xu)組(zu)織生(sheng)(sheng)產，合理安排庫存(cun)。實施內外銷產品(pin)“同線同標同質”等一批(pi)示范(fan)工程，提高供(gong)給質量(liang)。（商務部、工業和信息化部、農業部、質檢總局等負責）

3.提升(sheng)供(gong)應鏈服務水(shui)平。引導傳(chuan)統流通企業向供應鏈服務(wu)(wu)企業轉型(xing)，大(da)力培育新型(xing)供應鏈服務(wu)(wu)企業。推動(dong)建立供應鏈綜合服務(wu)(wu)平臺，拓展質(zhi)量管(guan)理(li)、追(zhui)溯服務(wu)(wu)、金(jin)融服務(wu)(wu)、研發設計(ji)等(deng)功能，提供采(cai)購執(zhi)行、物流服務(wu)(wu)、分銷執(zhi)行、融資結算(suan)、商檢報關等(deng)一(yi)體(ti)化服務(wu)(wu)。（商務部、人(ren)民銀(yin)行、銀(yin)監會等(deng)負責(ze)）

（四(si)）積極穩妥發展供(gong)應鏈金融。

1.推動供應鏈金融服務實體(ti)(ti)經濟(ji)。推動全國和地方信(xin)用(yong)信(xin)息共(gong)享(xiang)平(ping)臺、商(shang)業銀(yin)行、供(gong)(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)核(he)心企(qi)業等開放共(gong)享(xiang)信(xin)息。鼓勵(li)商(shang)業銀(yin)行、供(gong)(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)核(he)心企(qi)業等建立供(gong)(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)金(jin)融(rong)服(fu)務平(ping)臺，為供(gong)(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)上下游中小微企(qi)業提供(gong)(gong)(gong)高效便捷的融(rong)資(zi)(zi)渠道。鼓勵(li)供(gong)(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)核(he)心企(qi)業、金(jin)融(rong)機構與人民銀(yin)行征信(xin)中心建設的應(ying)收賬款融(rong)資(zi)(zi)服(fu)務平(ping)臺對接，發(fa)展線上應(ying)收賬款融(rong)資(zi)(zi)等供(gong)(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)金(jin)融(rong)模式。（人民銀(yin)(yin)行、國(guo)家發(fa)展改(gai)革委、商務部、銀(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)(hui)、保監(jian)(jian)會(hui)(hui)等負責）

2.有效(xiao)防范供應鏈金融風險。推動(dong)金融(rong)機構、供(gong)應(ying)鏈(lian)核心企業建(jian)立債項評級(ji)(ji)和(he)主體(ti)(ti)評級(ji)(ji)相結合的(de)風險控制(zhi)(zhi)體(ti)(ti)系，加強供(gong)應(ying)鏈(lian)大數據分析(xi)和(he)應(ying)用，確(que)保(bao)(bao)借貸資(zi)(zi)金基于真實(shi)交(jiao)易。加強對供(gong)應(ying)鏈(lian)金融(rong)的(de)風險監控，提(ti)高金融(rong)機構事中事后風險管理水(shui)平，確(que)保(bao)(bao)資(zi)(zi)金流向實(shi)體(ti)(ti)經濟。健全供(gong)應(ying)鏈(lian)金融(rong)擔(dan)保(bao)(bao)、抵押、質押機制(zhi)(zhi)，鼓勵依(yi)托人民銀(yin)行征信中心建(jian)設的(de)動(dong)產融(rong)資(zi)(zi)統(tong)一登記(ji)系統(tong)開展(zhan)應(ying)收賬款及(ji)其(qi)他動(dong)產融(rong)資(zi)(zi)質押和(he)轉讓(rang)登記(ji)，防(fang)止重復質押和(he)空單質押，推動(dong)供(gong)應(ying)鏈(lian)金融(rong)健康穩定發展(zhan)。（人民(min)銀行、商務部(bu)、銀監會、保(bao)監會等負責）

（五）積極倡(chang)導(dao)綠色(se)供應鏈。

1.大力倡導綠色制造。推行產品全生命周期(qi)綠(lv)(lv)(lv)(lv)色管理，在(zai)汽(qi)車、電器電子、通信(xin)、大型成(cheng)套裝備及機械等(deng)行業開展綠(lv)(lv)(lv)(lv)色供(gong)應鏈管理示(shi)范。強化供(gong)應鏈的綠(lv)(lv)(lv)(lv)色監管，探索建(jian)立統一(yi)的綠(lv)(lv)(lv)(lv)色產品標準、認證、標識體系，鼓(gu)勵采購綠(lv)(lv)(lv)(lv)色產品和服務，積(ji)極(ji)扶植綠(lv)(lv)(lv)(lv)色產業，推動形成(cheng)綠(lv)(lv)(lv)(lv)色制造供(gong)應鏈體系。（國(guo)家(jia)發展改革委、工業和信息(xi)化部(bu)、環(huan)境保(bao)護部(bu)、商務部(bu)、質檢總局(ju)等按(an)職責(ze)分工負責(ze)）

2.積極推行綠色流通(tong)。積(ji)極倡導綠(lv)(lv)色(se)消費(fei)(fei)理念，培育綠(lv)(lv)色(se)消費(fei)(fei)市場。鼓勵流(liu)通(tong)環節(jie)(jie)推廣節(jie)(jie)能技術(shu)(shu)，加快節(jie)(jie)能設(she)施(shi)設(she)備(bei)的(de)(de)(de)升(sheng)級改(gai)造(zao)，培育一(yi)批集節(jie)(jie)能改(gai)造(zao)和節(jie)(jie)能產品銷(xiao)售于(yu)一(yi)體的(de)(de)(de)綠(lv)(lv)色(se)流(liu)通(tong)企(qi)業。加強綠(lv)(lv)色(se)物流(liu)新技術(shu)(shu)和設(she)備(bei)的(de)(de)(de)研(yan)究(jiu)與應用，貫徹執行運輸、裝卸、倉儲等環節(jie)(jie)的(de)(de)(de)綠(lv)(lv)色(se)標準，開發應用綠(lv)(lv)色(se)包(bao)裝材料，建(jian)立綠(lv)(lv)色(se)物流(liu)體系。（商務(wu)部、國家發展改革(ge)委、環境(jing)保護部等負責(ze)）

3.建(jian)立逆(ni)向(xiang)物流體系(xi)。鼓(gu)勵(li)建立基于供(gong)應鏈的廢舊(jiu)資(zi)源回收(shou)利用(yong)平臺，建設線上廢棄(qi)物(wu)和再(zai)生資(zi)源交易市場。落實生產者責任延伸制度，重(zhong)點(dian)針(zhen)對(dui)電器電子、汽車產品、輪胎(tai)、蓄電池和包裝物(wu)等產品，優化供(gong)應鏈逆向物(wu)流網點(dian)布局，促進產品回收(shou)和再(zai)制造發展。（國(guo)家發展改革委、工業和信息化(hua)部、商務部等按職(zhi)責分工負責）

（六）努力構(gou)建全(quan)球供應鏈。

1.積(ji)極融(rong)入全球供應鏈網(wang)絡。加強交(jiao)通(tong)樞(shu)紐(niu)、物(wu)流通(tong)道(dao)、信(xin)息平臺等基礎設施建(jian)設，推進與“一(yi)帶(dai)一(yi)路”沿線國家(jia)互(hu)聯互(hu)通(tong)。推動國際產能和裝備(bei)制造合作(zuo)，推進邊境(jing)經濟(ji)合作(zuo)區、跨境(jing)經濟(ji)合作(zuo)區、境(jing)外(wai)經貿合作(zuo)區建(jian)設，鼓勵企業深化(hua)對外(wai)投資合作(zuo)，設立(li)境(jing)外(wai)分銷和服務網絡(luo)、物(wu)流配送(song)中(zhong)心、海外(wai)倉等，建(jian)立(li)本地化(hua)的(de)供應鏈(lian)體系。（商務部、國家(jia)發展改革委(wei)、交通運(yun)輸部等負責）

2.提高全球供應(ying)鏈安全水(shui)平(ping)。鼓(gu)勵企業(ye)建立(li)重(zhong)要(yao)資(zi)源(yuan)和產品全(quan)(quan)球(qiu)(qiu)供(gong)應(ying)鏈(lian)風險預(yu)警(jing)系(xi)統，利用兩(liang)個市場(chang)兩(liang)種資(zi)源(yuan)，提(ti)高全(quan)(quan)球(qiu)(qiu)供(gong)應(ying)鏈(lian)風險管理水平。制定和實施國家供(gong)應(ying)鏈(lian)安(an)全(quan)(quan)計劃，建立(li)全(quan)(quan)球(qiu)(qiu)供(gong)應(ying)鏈(lian)風險預(yu)警(jing)評價(jia)指標體(ti)系(xi)，完善全(quan)(quan)球(qiu)(qiu)供(gong)應(ying)鏈(lian)風險預(yu)警(jing)機制，提(ti)升(sheng)全(quan)(quan)球(qiu)(qiu)供(gong)應(ying)鏈(lian)風險防(fang)控能力。（國家(jia)發展改革委、商務(wu)部等按職(zhi)責分(fen)工(gong)負(fu)責）

3.參(can)與全球(qiu)供應鏈規則制定。依托全(quan)(quan)球供應(ying)鏈體(ti)系，促進不(bu)同(tong)國家(jia)和地區包(bao)容(rong)共享發展，形成全(quan)(quan)球利益共同(tong)體(ti)和命(ming)運共同(tong)體(ti)。在人員(yuan)流(liu)動(dong)、資格互認(ren)、標準互通、認(ren)可認(ren)證、知識產權(quan)等方面(mian)加強與(yu)主要貿易國家(jia)和“一帶一路”沿線國家(jia)的磋(cuo)商與(yu)合作，推動(dong)建(jian)立有利于完善(shan)供應(ying)鏈利益聯結(jie)機制的全(quan)(quan)球經(jing)貿新(xin)規則。（商(shang)務部、國家發(fa)展改革委、人力資源(yuan)社會保障部、質(zhi)檢總局等(deng)負責）

四、保(bao)障措(cuo)施

（一(yi)）營造良好(hao)的供應鏈創新與應用政策(ce)環境。

鼓(gu)勵構建以(yi)企業為(wei)主導、產學研用合(he)作的供(gong)(gong)(gong)應鏈創(chuang)新網(wang)絡，建設(she)跨界交叉領(ling)域的創(chuang)新服(fu)務平臺，提(ti)供(gong)(gong)(gong)技(ji)術研發、品牌培育、市場開拓、標準化(hua)服(fu)務、檢驗檢測認證等服(fu)務。鼓(gu)勵社會資(zi)(zi)本設(she)立供(gong)(gong)(gong)應鏈創(chuang)新產業投資(zi)(zi)基(ji)金(jin)，統籌結合(he)現有(you)資(zi)(zi)金(jin)、基(ji)金(jin)渠(qu)道，為(wei)企業開展供(gong)(gong)(gong)應鏈創(chuang)新與應用提(ti)供(gong)(gong)(gong)融(rong)資(zi)(zi)支持(chi)。（科技(ji)部(bu)(bu)、工(gong)業和信息化部(bu)(bu)、財政部(bu)(bu)、商(shang)務部(bu)(bu)、人民(min)銀行、質檢總局等按(an)職責分工(gong)負(fu)責）

研究依托國務院相關部門成立供應(ying)(ying)鏈專家委員(yuan)會(hui)(hui)，建設(she)(she)(she)供應(ying)(ying)鏈研究院。鼓(gu)勵有條件(jian)的(de)地方(fang)建設(she)(she)(she)供應(ying)(ying)鏈科創研發中心(xin)。支持(chi)建設(she)(she)(she)供應(ying)(ying)鏈創新與應(ying)(ying)用的(de)政府(fu)監管、公共服(fu)務和(he)信息共享平臺，建立行(xing)業指數、經濟運行(xing)、社(she)會(hui)(hui)預警(jing)等指標體(ti)系。（科(ke)技(ji)部(bu)、商務(wu)部(bu)等按職責分工負責）

研究供(gong)應(ying)(ying)鏈服務(wu)企(qi)(qi)業在(zai)國民經濟中的(de)(de)行業分類，理順行業管(guan)理。符合條件(jian)的(de)(de)供(gong)應(ying)(ying)鏈相(xiang)關(guan)企(qi)(qi)業經認定為國家高新技(ji)術企(qi)(qi)業后，可按規定享(xiang)(xiang)受相(xiang)關(guan)優惠政(zheng)策。符合外貿企(qi)(qi)業轉型升(sheng)級、服務(wu)外包相(xiang)關(guan)政(zheng)策條件(jian)的(de)(de)供(gong)應(ying)(ying)鏈服務(wu)企(qi)(qi)業，按現行規定享(xiang)(xiang)受相(xiang)應(ying)(ying)支持政(zheng)策。（國家發展(zhan)改革委、科技部、工(gong)業和信息化部、財政部、商(shang)務部、國家統計局等按(an)職責分工(gong)負責）

（二）積極(ji)開(kai)展供(gong)應鏈(lian)創新與(yu)應用試點示范(fan)。

開(kai)展供(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)創新(xin)與應(ying)用示范(fan)城市(shi)試(shi)點，鼓(gu)勵試(shi)點城市(shi)制定供(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)發展的(de)支持政策，完善本地重點產(chan)業(ye)(ye)供(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)體系。培育一批(pi)(pi)供(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)創新(xin)與應(ying)用示范(fan)企業(ye)(ye)，建設一批(pi)(pi)跨行(xing)業(ye)(ye)、跨領域(yu)的(de)供(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)協同、交(jiao)易(yi)和服務(wu)示范(fan)平臺。（商務部、工業和信息化部、農業部、人民銀(yin)行、銀(yin)監會等負責）

（三）加(jia)強供應鏈信用(yong)和監管服務體系建設。

完(wan)善全國(guo)信(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)信(xin)(xin)息共(gong)享(xiang)平(ping)臺、國(guo)家企業(ye)信(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)信(xin)(xin)息公(gong)示系統和“信(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)中(zhong)國(guo)”網站，健(jian)全政府(fu)部門信(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)信(xin)(xin)息共(gong)享(xiang)機(ji)制，促(cu)進(jin)商(shang)務、海關(guan)、質(zhi)檢、工商(shang)、銀(yin)行等(deng)(deng)部門和機(ji)構之(zhi)間公(gong)共(gong)數(shu)據資源的(de)互聯互通(tong)。研究利用(yong)(yong)(yong)區塊鏈(lian)、人工智能等(deng)(deng)新(xin)興技術，建立基(ji)于(yu)供(gong)(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)的(de)信(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)評(ping)價(jia)機(ji)制。推進(jin)各類供(gong)(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)平(ping)臺有機(ji)對接(jie)，加強(qiang)對信(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)評(ping)級、信(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)記(ji)錄、風(feng)險(xian)預(yu)警、違法失信(xin)(xin)行為等(deng)(deng)信(xin)(xin)息的(de)披露和共(gong)享(xiang)。創新(xin)供(gong)(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)監管(guan)機(ji)制，整(zheng)合供(gong)(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)各環(huan)節(jie)涉及的(de)市場(chang)準(zhun)入、海關(guan)、質(zhi)檢等(deng)(deng)政策，加強(qiang)供(gong)(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)風(feng)險(xian)管(guan)控，促(cu)進(jin)供(gong)(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)健(jian)康(kang)穩定發(fa)展。（國(guo)家(jia)發展改(gai)革委、交通(tong)運輸部、商務(wu)部、人民(min)銀(yin)行、海關(guan)總署、稅務(wu)總局(ju)(ju)(ju)、工商總局(ju)(ju)(ju)、質檢總局(ju)(ju)(ju)、食品藥品監管總局(ju)(ju)(ju)等按職責分工負責）

（四(si)）推(tui)進供應鏈(lian)標準體系(xi)建(jian)設。

加快(kuai)制(zhi)定(ding)供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)(lian)產(chan)品信(xin)息(xi)、數(shu)(shu)據(ju)采集(ji)、指標口(kou)徑、交(jiao)換接口(kou)、數(shu)(shu)據(ju)交(jiao)易等(deng)關鍵共性(xing)標準(zhun)(zhun)(zhun)，加強行業間(jian)數(shu)(shu)據(ju)信(xin)息(xi)標準(zhun)(zhun)(zhun)的兼(jian)容，促進(jin)供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)(lian)數(shu)(shu)據(ju)高(gao)效傳(chuan)輸和交(jiao)互。推動企業提高(gao)供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)(lian)管理(li)流程標準(zhun)(zhun)(zhun)化(hua)(hua)水(shui)平，推進(jin)供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)(lian)服(fu)務標準(zhun)(zhun)(zhun)化(hua)(hua)，提高(gao)供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)(lian)系統集(ji)成和資源(yuan)整合能力。積極參與全球(qiu)供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)(lian)標準(zhun)(zhun)(zhun)制(zhi)定(ding)，推進(jin)供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)(lian)標準(zhun)(zhun)(zhun)國(guo)際化(hua)(hua)進(jin)程。（質檢總(zong)局、國家發(fa)展改(gai)革委(wei)、工業和信息化部(bu)、商務(wu)部(bu)等負(fu)責）

（五）加快培養多層(ceng)次供應(ying)鏈人才。

支持(chi)高(gao)等(deng)院校(xiao)和(he)(he)職(zhi)業(ye)學校(xiao)設置供(gong)(gong)應鏈(lian)(lian)相(xiang)關專業(ye)和(he)(he)課程，培(pei)養供(gong)(gong)應鏈(lian)(lian)專業(ye)人才(cai)(cai)。鼓勵(li)相(xiang)關企(qi)業(ye)和(he)(he)專業(ye)機構加強供(gong)(gong)應鏈(lian)(lian)人才(cai)(cai)培(pei)訓。創新供(gong)(gong)應鏈(lian)(lian)人才(cai)(cai)激勵(li)機制，加強國際化(hua)的人才(cai)(cai)流(liu)動與管理，吸引和(he)(he)聚(ju)集世界優秀供(gong)(gong)應鏈(lian)(lian)人才(cai)(cai)。（教育(yu)部(bu)、人力(li)資源社會保障部(bu)、商務部(bu)等按職責分工負責）

（六）加強供應鏈行(xing)業(ye)組織建(jian)設。

推動供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)行(xing)(xing)業(ye)組織(zhi)建(jian)設供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)公共服(fu)務平臺，加強行(xing)(xing)業(ye)研究、數據統計、標(biao)準制修訂和國際交流，提(ti)供(gong)供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)咨詢(xun)、人才培訓等服(fu)務。加強行(xing)(xing)業(ye)自律，促(cu)進(jin)行(xing)(xing)業(ye)健(jian)康有序發展。加強與國外供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)行(xing)(xing)業(ye)組織(zhi)的交流合作，推動供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)專業(ye)資質相互認(ren)證，促(cu)進(jin)我國供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)發展與國際接軌。（國家發展改革委、工業(ye)和信息化(hua)部(bu)(bu)、人力資(zi)源社會保(bao)障(zhang)部(bu)(bu)、商務部(bu)(bu)、質(zhi)檢(jian)總局等按職(zhi)責(ze)分工負責(ze)）

                                                                                                                              國務院辦公廳

                                                                                                             2017年10月5日 　　

    “全國金融工(gong)作會議之后，我們一(yi)(yi)直在研究要不要加掛金融監督管理局的牌(pai)子，”一(yi)(yi)位地方金融辦人士對(dui)澎湃新聞(wen)表示。

    10月10日，深圳召開全市金融工作會議，決定在市金融辦加掛地方金融監管局牌子。而在此之前，網絡流傳一份印發于9月的《江蘇省省級承擔行政職能事業單位改革實施方案》的內部文件，稱在省級政府機構限額內將省政府金融工作辦公室由省政府直屬事業單位調整為省政府直屬機構，機構規格為正廳級，掛省地方金融監督管理局牌子。江蘇省金融辦對澎湃新聞表示，目前尚不掌握上述情況。

　　地方金(jin)融辦加掛金(jin)融監管局牌子，似乎已是(shi)大勢所(suo)趨(qu)。

　　今年7月召開的(de)(de)第五次全國金(jin)融(rong)(rong)工(gong)作(zuo)會議(yi)(yi)提(ti)出，“地(di)方政府要(yao)在(zai)堅持金(jin)融(rong)(rong)管(guan)理主(zhu)要(yao)是中央事權的(de)(de)前(qian)提(ti)下，按照(zhao)中央統一規則，強化(hua)(hua)屬(shu)地(di)風(feng)險處置責(ze)任。”自(zi)此(ci)，強化(hua)(hua)地(di)方金(jin)融(rong)(rong)監管(guan)再次被(bei)提(ti)上議(yi)(yi)程(cheng)。

“根據會議精神，各個地方必須要有一個部門來承接金融監管的職責，主要負責監管包括小額貸款、融資擔保、融資租賃、資管公司、典當行等7類金融屬性機構，”上述金融辦人士稱，這個承接機構主要是各地金融辦，但是金融辦的名稱是“金融服務辦公室”，主要強調服務職能，沒有明確其監管職責。

　　此(ci)外，在部分(fen)省份，金(jin)(jin)融(rong)(rong)辦是省政(zheng)(zheng)府直屬事業單位，是沒有(you)(you)(you)監管(guan)權的，若調整為(wei)直屬機構，可以代(dai)表省政(zheng)(zheng)府，或者受(shou)省政(zheng)(zheng)府委托監管(guan)地方金(jin)(jin)融(rong)(rong)。而(er)針對的領域，主(zhu)要(yao)是在此(ci)前散落在各(ge)個監管(guan)部門(men)的一些(xie)沒有(you)(you)(you)持有(you)(you)(you)金(jin)(jin)融(rong)(rong)牌(pai)(pai)照，但是實際從事金(jin)(jin)融(rong)(rong)業務的機構。部分(fen)機構因為(wei)沒有(you)(you)(you)牌(pai)(pai)照，不受(shou)一行三會等金(jin)(jin)融(rong)(rong)監管(guan)部門(men)直接監管(guan)，造成一些(xie)非法集(ji)資風險。

　　上海(hai)財(cai)經大學投資(zi)系講師郭峰對澎湃新聞表示，地(di)(di)(di)方(fang)(fang)(fang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)監管(guan)局(ju)掛牌是(shi)(shi)一(yi)個(ge)標志性(xing)事(shi)件，他認為，地(di)(di)(di)方(fang)(fang)(fang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)監管(guan)局(ju)的核心在于(yu)“監管(guan)”二(er)字，此前金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)辦(ban)權威性(xing)不足，很多地(di)(di)(di)方(fang)(fang)(fang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)辦(ban)都不是(shi)(shi)地(di)(di)(di)方(fang)(fang)(fang)政(zheng)府組成部(bu)門，升級為局(ju)，應該就屬于(yu)地(di)(di)(di)方(fang)(fang)(fang)政(zheng)府組成部(bu)門了，但加掛“地(di)(di)(di)方(fang)(fang)(fang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)監管(guan)局(ju)（辦(ban)）”等，就是(shi)(shi)在服務、協調職能之外，增加金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)監管(guan)職能。

“估計地方金融監管局成立后，小額貸款公司、融資租賃公司、融資擔保公司、典當行等地方性金融機構和準金融機構都會統一歸其監管，此外應該當然還有P2P網貸機構，這些地方性的小微金融機構的監管一直分散在各個部門，成立地方金融監管局，應該會統一監管，”郭峰表示。

　　至于各(ge)地金(jin)融(rong)(rong)(rong)監管(guan)局(ju)的人(ren)事安排，上述金(jin)融(rong)(rong)(rong)辦人(ren)士表示，基本跟(gen)金(jin)融(rong)(rong)(rong)辦一套班子，金(jin)融(rong)(rong)(rong)辦主(zhu)任兼(jian)任金(jin)融(rong)(rong)(rong)監管(guan)局(ju)局(ju)長。

　　從中央(yang)到(dao)地(di)方的(de)垂直監管來看(kan)，上述人士透露(lu)，來領導各地(di)金融(rong)監管局(ju)的(de)有可能是正在籌(chou)建中的(de)國(guo)務院金融(rong)穩(wen)定發展委員會，但(dan)目前尚(shang)無定論。

　　地方金融(rong)辦加(jia)掛金融(rong)監管局(ju)牌子蔚然風(feng)起(qi)。

　　今年3月，山東金融工作辦公室就開始掛金融監管局牌子，為省政府直屬機構。而在地市層面，山東在2016年的時候實現了全省17個市、137個縣（市、區）全部獨立設置金融工作機構，并加掛地方金融監督管理局牌子。

　　澎湃新聞發現，今年河(he)北省金(jin)融(rong)辦官員(yuan)出(chu)席(xi)政(zheng)府活動也會同(tong)時顯示河(he)北省地方金(jin)融(rong)監(jian)管局的抬頭。

　　比較(jiao)特殊(shu)的是今年2月，四(si)川(chuan)(chuan)省(sheng)金(jin)融工作局(ju)(ju)正式揭牌，四(si)川(chuan)(chuan)省(sheng)金(jin)融工作局(ju)(ju)單獨設置為省(sheng)政府直屬機構，自此，省(sheng)政府辦公(gong)廳不(bu)再(zai)掛四(si)川(chuan)(chuan)省(sheng)人民政府金(jin)融辦公(gong)室牌子，而原四(si)川(chuan)(chuan)省(sheng)金(jin)融辦的職責劃入省(sheng)金(jin)融工作局(ju)(ju)。

　　在四川之前，北京、天津和寧夏分別于2009年、2015年、2015年設置金融工作局，并將以前金融辦的職能并入其中。

　　雖然四(si)川(chuan)金(jin)融(rong)工作局名稱中沒有“監管”二字(zi)，職能上已經增加(jia)了金(jin)融(rong)監管。在服務地方金(jin)融(rong)功能之(zhi)外(wai)，四(si)川(chuan)省(sheng)金(jin)融(rong)工作局主要(yao)職責(ze)還包括維護地方金(jin)融(rong)秩(zhi)序，牽(qian)頭(tou)會同有關(guan)部門防范、化解和處置地方金(jin)融(rong)風險，打(da)擊(ji)非法(fa)集資、非法(fa)證券期貨活動，推進全省(sheng)金(jin)融(rong)應急(ji)處理機(ji)制建(jian)設(she)。

　　在四(si)川(chuan)省(sheng)金(jin)(jin)(jin)融(rong)工作(zuo)局(ju)8個內設機(ji)構中，也有(you)“地(di)方準金(jin)(jin)(jin)融(rong)監(jian)管(guan)處(chu)”和(he)(he)“地(di)方金(jin)(jin)(jin)融(rong)穩定處(chu)”，前者負責小額貸款、農村資金(jin)(jin)(jin)互助組織的監(jian)管(guan)，后(hou)者牽頭會同(tong)有(you)關(guan)部門負責地(di)方金(jin)(jin)(jin)融(rong)風險(xian)防(fang)范、化解和(he)(he)處(chu)置(zhi)(zhi)工作(zuo)；推動建(jian)立健全金(jin)(jin)(jin)融(rong)風險(xian)監(jian)測(ce)、風險(xian)預警系統和(he)(he)金(jin)(jin)(jin)融(rong)風險(xian)處(chu)置(zhi)(zhi)聯動工作(zuo)機(ji)制(zhi)；指導(dao)各地(di)開展(zhan)打(da)擊非(fei)法集(ji)資宣傳(chuan)教(jiao)育、風險(xian)排(pai)查、案件調查處(chu)置(zhi)(zhi)等相關(guan)工作(zuo)；承擔省(sheng)打(da)擊和(he)(he)處(chu)置(zhi)(zhi)非(fei)法集(ji)資工作(zuo)領導(dao)小組辦公室的具體(ti)工作(zuo)。

                                  （來源(yuan)：東方網）

第一章(zhang) 總 則

第一條  為了規(gui)范區域性(xing)(xing)股(gu)權(quan)市(shi)(shi)場(chang)(chang)的(de)活動(dong)，保護投(tou)資者合(he)法(fa)(fa)權(quan)益，防范區域性(xing)(xing)股(gu)權(quan)市(shi)(shi)場(chang)(chang)風險，促進區域性(xing)(xing)股(gu)權(quan)市(shi)(shi)場(chang)(chang)健康(kang)發(fa)展，根據(ju)《中華(hua)人民(min)共(gong)和國證券法(fa)(fa)》《中華(hua)人民(min)共(gong)和國公司(si)法(fa)(fa)》《國務院辦(ban)(ban)公廳關(guan)于規(gui)范發(fa)展區域性(xing)(xing)股(gu)權(quan)市(shi)(shi)場(chang)(chang)的(de)通知》等規(gui)定，制(zhi)定本辦(ban)(ban)法(fa)(fa)。

第二條(tiao)  在(zai)區域(yu)性股權市(shi)場非(fei)公(gong)開發行、轉(zhuan)讓中小微企業股票、可轉(zhuan)換為股票的公(gong)司債(zhai)券(quan)和國務院有關部門認可的其他(ta)證券(quan)，以及相關活動(dong)，適(shi)用本辦法。

第三(san)條  區域性股權市(shi)場(chang)是為其所(suo)在省級行(xing)政區域內中(zhong)小(xiao)微企(qi)業證券非公開發行(xing)、轉讓及相關活動提供設施與服務的場(chang)所(suo)。

除區域(yu)性股權(quan)市場(chang)外，地方其他各(ge)類交易場(chang)所不(bu)得(de)組(zu)織證券發行(xing)和轉讓活動(dong)。

第四條(tiao)  在區域性股權市(shi)(shi)場內(nei)的證(zheng)券發行、轉(zhuan)讓及相關活動(dong)，應當遵守法(fa)(fa)律、行政法(fa)(fa)規(gui)和規(gui)章等規(gui)定，遵循公平自愿、誠實信用、風險自擔的原則。禁止欺詐、內(nei)幕(mu)交易(yi)、操縱市(shi)(shi)場、非(fei)法(fa)(fa)集資行為。

第五條  省級人民政府依法對(dui)區域性(xing)股權市(shi)場進行監(jian)督管理，負責風險處置。

省級(ji)人民政府指定地方金融監(jian)管部(bu)門承擔對區域(yu)性股權市場的日(ri)常(chang)監(jian)督管理(li)職責，依法查處違(wei)法違(wei)規行為(wei)，組織(zhi)開展風險防范、處置(zhi)工作。

省級(ji)人民政府根據法(fa)律、行政法(fa)規(gui)、國務院有關(guan)規(gui)定和本辦法(fa)，制定區域性股權市場(chang)監督管理的實(shi)施細則和操(cao)作辦法(fa)。

第六(liu)條  中國證(zheng)(zheng)券監(jian)督管理委員會(hui)（以下簡(jian)稱中國證(zheng)(zheng)監(jian)會(hui)）及其(qi)派出機(ji)構對地方金融監(jian)管部門的區(qu)域性股權市(shi)場監(jian)督管理工作進(jin)行指導、協(xie)調和(he)監(jian)督，對市(shi)場規范(fan)運(yun)作情況進(jin)行監(jian)督檢查，對市(shi)場風險進(jin)行預警提(ti)示(shi)和(he)處置督導。

地方金融監(jian)管部門與中(zhong)國證(zheng)監(jian)會派出機(ji)構應(ying)當建立(li)區域性(xing)股權(quan)市(shi)場監(jian)管合作及信息共享機(ji)制。

第七條  區(qu)(qu)域(yu)性股權市(shi)(shi)場(chang)運營機(ji)構(gou)(gou)（以下簡稱運營機(ji)構(gou)(gou)）負責組織區(qu)(qu)域(yu)性股權市(shi)(shi)場(chang)的(de)活動，對(dui)市(shi)(shi)場(chang)參與(yu)者進行自(zi)律管理。

各省、自治區(qu)(qu)、直轄市、計劃(hua)單列市行(xing)政(zheng)區(qu)(qu)域內設立的(de)運營機構不得超過(guo)一家。

第八條  運營(ying)機構應當具備下(xia)列條件：

（一）依(yi)法設立的法人；

（二）開展業(ye)(ye)務(wu)活動所(suo)必需的(de)營業(ye)(ye)場所(suo)、業(ye)(ye)務(wu)設施、營運資金、專(zhuan)業(ye)(ye)人員；

（三）健全(quan)的法(fa)人治(zhi)理結構；

（四）完(wan)善的風險管理與(yu)內部控制制度；

（五）法律(lv)、行(xing)政法規和(he)中國證(zheng)監會(hui)規定(ding)的其他條(tiao)件。

證券公司可以參股(gu)、控(kong)股(gu)運營機構。

有《中(zhong)華(hua)人(ren)民共(gong)和國證券法》第一百零(ling)八條(tiao)規定的(de)(de)情(qing)形，或者被中(zhong)國證監(jian)會采取證券市(shi)場禁入措(cuo)施且仍(reng)處于禁入期間的(de)(de)，不(bu)得擔任運營機構的(de)(de)負責人(ren)。

第九條  省級(ji)人民(min)政府對運營(ying)機構實施監(jian)(jian)督管理，向社會(hui)公(gong)告運營(ying)機構名(ming)單(dan)，并(bing)報中國證(zheng)監(jian)(jian)會(hui)備案(an)。未(wei)經公(gong)告并(bing)備案(an)，任(ren)何(he)單(dan)位和個人不得(de)組(zu)織、開展區域性股權市場相關活動(dong)。

第二(er)章 證券(quan)發行與轉讓(rang)

第十條  企業在區域性股(gu)權市場發行股(gu)票，應當符(fu)合下列條件(jian)：

（一）有符合《中(zhong)華(hua)人(ren)民共和國公司(si)法》規定(ding)的治理結構；

（二）最近一個(ge)會計年度的財務會計報(bao)告無虛假記載；

（三）沒(mei)有處于持續狀(zhuang)態(tai)的重大違(wei)法行為(wei)；

（四）法(fa)律、行政法(fa)規和(he)中國(guo)證(zheng)監會(hui)規定的其他條(tiao)件。

第十一(yi)條  企業(ye)在區域性股(gu)權市場發行可轉換為股(gu)票(piao)的公司債券，應當符(fu)合下列條件(jian)：

（一）本辦法第十條規定的條件(jian)；

（二）債券(quan)募集說明(ming)書(shu)中有具體的公司債券(quan)轉(zhuan)換(huan)為股(gu)票的辦(ban)法；

（三）本(ben)(ben)公司(si)已發行(xing)的公司(si)債(zhai)券或(huo)者其他債(zhai)務沒有處于(yu)持(chi)續狀態的違約或(huo)者遲延支(zhi)付(fu)本(ben)(ben)息的情形；

（四）法(fa)律、行政法(fa)規(gui)和(he)中國(guo)證(zheng)監會規(gui)定(ding)的其他(ta)條件。

第十二條  未經國務院(yuan)有(you)關部門(men)認可，不得在區(qu)域(yu)性股權市場發行除股票(piao)、可轉換(huan)為(wei)股票(piao)的(de)公司債(zhai)券之外的(de)其(qi)他證券。

第十三條  在區域性股權市場發行(xing)證(zheng)(zheng)券(quan)，應當向合(he)格投資(zi)者發行(xing)。單只證(zheng)(zheng)券(quan)持(chi)有人數量(liang)累計不得超過 200 人，法(fa)律(lv)、行政法(fa)規另有規定的(de)除(chu)外(wai)。

前款(kuan)所稱合格投資(zi)者，應當具有較強(qiang)風險識別和(he)承受能力，并符合下列(lie)條件之一(yi)：

（一）證券(quan)(quan)公(gong)(gong)司(si)(si)、期貨(huo)公(gong)(gong)司(si)(si)、基(ji)金管理公(gong)(gong)司(si)(si)及(ji)其子公(gong)(gong)司(si)(si)、商業(ye)銀行、保險公(gong)(gong)司(si)(si)、信托公(gong)(gong)司(si)(si)、財務公(gong)(gong)司(si)(si)等(deng)依法(fa)經批準(zhun)設立的金融機構，以及(ji)依法(fa)備案或者登記的證券(quan)(quan)公(gong)(gong)司(si)(si)子公(gong)(gong)司(si)(si)、期貨(huo)公(gong)(gong)司(si)(si)子公(gong)(gong)司(si)(si)、私募基(ji)金管理人；

（二）證券公(gong)(gong)司(si)(si)資產(chan)管理(li)(li)產(chan)品、基金管理(li)(li)公(gong)(gong)司(si)(si)及其子公(gong)(gong)司(si)(si)產(chan)品、期貨公(gong)(gong)司(si)(si)資產(chan)管理(li)(li)產(chan)品、銀行理(li)(li)財產(chan)品、保險產(chan)品、信托產(chan)品等(deng)金融機構依(yi)法管理(li)(li)的投資性計劃；

（三(san)）社會保障基(ji)(ji)金(jin)，企業(ye)年金(jin)等養老基(ji)(ji)金(jin)，慈(ci)善(shan)基(ji)(ji)金(jin)等社會公益基(ji)(ji)金(jin)，以及(ji)依法備案的私募基(ji)(ji)金(jin)；

（四）依法(fa)設立(li)且凈資產不(bu)低于一定指標的法(fa)人或者其他(ta)組織(zhi)；

（五）在一定時期內擁有符合中國證監會規定的金融資產價值不低于人民幣 50 萬元，且具有 2 年以上金融產品投資經歷或者2 年以上金融行業及相關工作經歷的自然人。

第十四(si)條(tiao)  在區域性股權市場發行證(zheng)券(quan)，不得(de)通過拆(chai)分、代持(chi)等方式變相突(tu)破(po)合格(ge)投資(zi)者(zhe)標準(zhun)。有下(xia)列情(qing)形之(zhi)一的，應(ying)當穿透核查最終(zhong)投資(zi)者(zhe)是否為(wei)合格(ge)投資(zi)者(zhe)，并合并計算投資(zi)者(zhe)人數：

（一）以理財產品(pin)、合伙企(qi)業等(deng)形式匯集(ji)多(duo)個投資(zi)者(zhe)(zhe)資(zi)金直接(jie)或(huo)者(zhe)(zhe)間接(jie)投資(zi)于(yu)證券(quan)的；

（二(er)）將單只證券分期發行的。

理財產品、合伙企業等投資(zi)者(zhe)符合本辦法第(di)十三條第(di)二款第(di)（二）項(xiang)、第(di)（三）項(xiang)規定的除(chu)外。

第十五(wu)條  在區域性股權市(shi)場發行證券，不得(de)采用廣告、公(gong)開(kai)勸誘等公(gong)開(kai)或(huo)者變相公(gong)開(kai)方式(shi)。

通(tong)過互聯網絡、廣播(bo)電(dian)視(shi)、報刊等向社會(hui)公眾(zhong)發布招(zhao)股說明書、債券(quan)募集說明書、擬轉讓(rang)證(zheng)券(quan)數量和價格(ge)等有關證(zheng)券(quan)發行或(huo)者(zhe)轉讓(rang)信(xin)息的(de)(de)，屬于前(qian)款規(gui)定的(de)(de)公開或(huo)者(zhe)變相公開方式(shi)；但符(fu)合下列(lie)條件的(de)(de)除外：

（一）通過運營機(ji)構的信息系統等(deng)網(wang)絡平(ping)臺向在本市場(chang)開戶的合格投資者發布證券發行或者轉讓信息；

（二）投資者需憑用戶(hu)名和密碼等(deng)身份(fen)認證方式登錄后才(cai)能查看。

第(di)十六條  在區域性股權市場掛(gua)牌轉讓證券的(de)企業（以下簡(jian)稱掛(gua)牌公司），應當(dang)符合本辦法第十條(tiao)規定的(de)條(tiao)件(jian)。

第十(shi)七條  在(zai)區域(yu)性(xing)股權市場轉讓證券的，應當符合(he)本(ben)辦(ban)法第(di)(di)十(shi)二條(tiao)、第(di)(di)十(shi)三(san)條(tiao)、第(di)(di)十(shi)四條(tiao)、第(di)(di)十(shi)五條(tiao)規定，不得采取集(ji)中競(jing)價、連續競(jing)價、做市商等集(ji)中交易方式。

投(tou)資者(zhe)在區域性股(gu)權(quan)市(shi)場買(mai)入后(hou)(hou)賣出或者(zhe)賣出后(hou)(hou)買(mai)入同一證券的時間(jian)間(jian)隔(ge)不(bu)得少于 5 個交易日。

第十八條  符合下(xia)列情形之一的(de)，不受(shou)本辦法第十三(san)條規定的(de)限制：

（一）證券(quan)發行人、掛牌公司實施股權激勵計(ji)劃；

（二）證(zheng)(zheng)券發(fa)行(xing)人(ren)、掛牌(pai)(pai)公司的董事(shi)、監事(shi)、高級管理(li)人(ren)員及發(fa)行(xing)、掛牌(pai)(pai)前已持有股權的股東認(ren)購或者受讓本發(fa)行(xing)人(ren)、掛牌(pai)(pai)公司證(zheng)(zheng)券；

（三(san)）因繼承、贈與(yu)、司法(fa)裁決、企業并購(gou)等非交易行為獲得(de)證券(quan)。

第十(shi)九(jiu)條  運營機構(gou)依法對證(zheng)券(quan)發行、掛牌(pai)轉讓(rang)申(shen)請(qing)文件進行審查，出具審查意見，并(bing)在(zai)發行、掛牌(pai)完成后 5 個(ge)工作日內報(bao)地方金融監(jian)管(guan)部(bu)門和中(zhong)國證監(jian)會派(pai)出機(ji)構備案。

第二十條  運營機構(gou)應當在每個交易日發布證券掛牌轉(zhuan)讓的最(zui)新(xin)價格(ge)行情。

第(di)二十一條(tiao)  證券(quan)發行人(ren)、掛牌公司(si)及區域性股權市場的其他參與者應當按(an)照規(gui)定和協議(yi)約(yue)定，真實、準確、完整地向投資者披(pi)露信(xin)息，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

運營機(ji)構應當建立信(xin)息披露網絡平(ping)臺(tai)，供信(xin)息披露義(yi)務(wu)人按照規定(ding)披露信(xin)息。

第二十(shi)二條  證(zheng)券(quan)發行人應當披(pi)露招股(gu)說明書(shu)、債券(quan)募(mu)集說明書(shu)，并在發生可能(neng)對(dui)已發行證(zheng)券(quan)產生較(jiao)大影(ying)響的(de)重要事件時(shi)，披(pi)露臨時(shi)報告。

掛(gua)牌公司(si)應當(dang)在(zai)每一會計年度結束之(zhi)日(ri)起 4 個月內編制(zhi)并披(pi)露(lu)年度報告，并在(zai)發(fa)生可(ke)能對(dui)證券轉讓價格產生較(jiao)大影響的重要事件時，披(pi)露(lu)臨時報告。

招股說(shuo)明書、債(zhai)券募集(ji)說(shuo)明書、年度報告應當包括公司基本情(qing)況(kuang)、公司治理、控股股東(dong)和(he)實(shi)際控制人情(qing)況(kuang)、業(ye)務(wu)概況(kuang)、財務(wu)會計報告以(yi)及可能對證券發行(xing)或者轉讓具(ju)有較大影響的(de)其他情(qing)況(kuang)。

第三章(zhang) 賬戶管理(li)與登記結(jie)算

第二十三條  投(tou)資者在區域性股權(quan)市場買賣證(zheng)券(quan)，應當(dang)向(xiang)辦(ban)(ban)理登記(ji)結算(suan)業(ye)務(wu)的(de)機構申請開(kai)立證(zheng)券(quan)賬(zhang)戶。辦(ban)(ban)理登記(ji)結算(suan)業(ye)務(wu)的(de)機構可以直(zhi)接為投(tou)資者開(kai)立證(zheng)券(quan)賬(zhang)戶，也可以委托(tuo)參與本市場的(de)證(zheng)券(quan)公司代為辦(ban)(ban)理。

開立證(zheng)券賬(zhang)戶的(de)機構應當(dang)對申(shen)請(qing)(qing)人(ren)是否符(fu)合本辦法(fa)規(gui)定的(de)合格(ge)投資者條(tiao)件進行審查，對不符(fu)合規(gui)定條(tiao)件的(de)申(shen)請(qing)(qing)人(ren)，不得為其開立證(zheng)券賬(zhang)戶。申(shen)請(qing)(qing)人(ren)為自然人(ren)的(de)，還(huan)應當(dang)在為其開立證(zheng)券賬(zhang)戶前(qian)，通(tong)過書面或(huo)者電子形式向(xiang)其揭示風險(xian)，并(bing)要求其確認。

本辦法施行(xing)前已開立證券賬戶但不(bu)(bu)符合本辦法規定的(de)合格(ge)投(tou)資(zi)者(zhe)條件的(de)投(tou)資(zi)者(zhe)，不(bu)(bu)得認(ren)購和受讓(rang)證券；已經認(ren)購或者(zhe)受讓(rang)證券的(de)，只(zhi)能(neng)繼續持有或者(zhe)賣出。

第二十四(si)條  投(tou)資(zi)(zi)者在(zai)區域性(xing)股權市場內買賣證(zheng)券(quan)的(de)(de)資(zi)(zi)金，應(ying)當專戶存(cun)放在(zai)商業銀行或者國務(wu)院金融監督管理機(ji)構批(pi)準的(de)(de)具有證(zheng)券(quan)期貨(huo)保證(zheng)金存(cun)管業務(wu)資(zi)(zi)格的(de)(de)機(ji)構。任何單位和個人(ren)不得以任何形式(shi)挪用投(tou)資(zi)(zi)者資(zi)(zi)金。

省級人民政府(fu)制(zhi)定(ding)投資者在區(qu)域性股權市場內買賣證券資金的管理細則，明確投資者資金的動(dong)用情形、劃轉路徑和有關各方(fang)的職(zhi)責(ze)。

運營(ying)機構應當每日(ri)監(jian)測投資(zi)者資(zi)金(jin)的變動情況(kuang)，發現異常(chang)情形及(ji)時處理并(bing)向地(di)方(fang)金(jin)融(rong)監(jian)管部門和中國證監(jian)會派(pai)出(chu)機構報告。

第二十五(wu)條  區域性股權市場的登記結算業務，應當(dang)由運營機(ji)構(gou)或者中國(guo)證監會認可的登記結算機(ji)構(gou)辦理。

在(zai)區域性股(gu)權(quan)市(shi)場內發行、轉讓的(de)(de)證(zheng)券，應當在(zai)辦(ban)理登記(ji)結(jie)算(suan)業務的(de)(de)機(ji)(ji)構(gou)集中(zhong)存(cun)管和登記(ji)。辦(ban)理登記(ji)結(jie)算(suan)業務的(de)(de)機(ji)(ji)構(gou)應當根據(ju)證(zheng)券登記(ji)結(jie)算(suan)的(de)(de)結(jie)果，確認證(zheng)券持(chi)有(you)人持(chi)有(you)證(zheng)券的(de)(de)事實，提供證(zheng)券持(chi)有(you)人登記(ji)資(zi)料。

辦理(li)登(deng)記(ji)結算業務的(de)(de)機構應(ying)當妥善保(bao)存(cun)(cun)登(deng)記(ji)、結算的(de)(de)原始憑證(zheng)及有關文件和資(zi)料，保(bao)存(cun)(cun)期限不得少于 20 年。

第二十六條(tiao)  辦理登(deng)記(ji)結(jie)算業務的機構應當按照規定(ding)辦理證(zheng)(zheng)券賬戶開立、變更(geng)、注銷和證(zheng)(zheng)券登(deng)記(ji)、結(jie)算，保證(zheng)(zheng)證(zheng)(zheng)券持(chi)有人名冊和登(deng)記(ji)過(guo)戶記(ji)錄真實(shi)、準確、完(wan)整，證(zheng)(zheng)券和資(zi)金(jin)的清算交收有序進行(xing)。

辦理登記結算業務的機構不得挪(nuo)用投資者的證券。

辦理登(deng)記結算業務(wu)的機(ji)構與中國證(zheng)券(quan)(quan)登(deng)記結算有限(xian)責任公司應當建立(li)證(zheng)券(quan)(quan)賬戶對接機(ji)制，將區域性(xing)股權市場證(zheng)券(quan)(quan)賬戶納(na)入到資本市場統一(yi)證(zheng)券(quan)(quan)賬戶體系。

第四章(zhang) 中介服務

第二十七條  中(zhong)介(jie)機構及其業(ye)(ye)務(wu)人員在(zai)區(qu)域性股權(quan)市(shi)場從事(shi)相關(guan)業(ye)(ye)務(wu)活動的，應當誠(cheng)實守信、勤(qin)勉盡責(ze)，遵(zun)守法(fa)律、行(xing)政(zheng)法(fa)規(gui)、中(zhong)國(guo)證監會和有關(guan)省級人民政(zheng)府規(gui)定等，遵(zun)守行(xing)業(ye)(ye)規(gui)范(fan)，對(dui)其業(ye)(ye)務(wu)行(xing)為承擔責(ze)任。

第二十八條  運營機(ji)構可以自行或者組織有關中介機(ji)構開展下列業務活動：

（一）為參與(yu)本市場(chang)的企業(ye)提供改制輔導(dao)、管理(li)培訓、管理(li)咨詢(xun)、財務顧(gu)問服(fu)務；

（二）為證券的非公開發行(xing)(xing)組織合格投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)進行(xing)(xing)路演推介或者(zhe)其他促成投(tou)(tou)融資(zi)需求(qiu)對接的活動；

（三）為合格投(tou)資者提供企業研究報告和盡職調查信息；

（四(si)）為在本市(shi)場開(kai)戶的合格投資者(zhe)買賣證券(quan)提供(gong)居間介紹服務；

（五）與商業(ye)銀(yin)行、小額(e)貸(dai)款(kuan)公司等開展業(ye)務(wu)合作，支持其為參與本市(shi)場(chang)的企業(ye)提(ti)供(gong)融資服(fu)務(wu)；

（六）中國證監(jian)會(hui)規定的其他業務。

第二十九條(tiao)  運營機(ji)構開展本辦法(fa)第二十八條規(gui)定的業務活動，應當(dang)按(an)照下列規(gui)定采取有(you)效措(cuo)施(shi)，防(fang)范運營機(ji)構與(yu)市場(chang)參與(yu)者、不(bu)同參與(yu)者之間的利益沖突：

（一）為參與(yu)本市場的(de)企業提供(gong)服(fu)務(wu)的(de)，應(ying)當(dang)采取(qu)業務(wu)隔(ge)離措施，避免與(yu)投(tou)資者的(de)利益(yi)沖(chong)突(tu)；

（二）為合格投資者提(ti)供企(qi)業研(yan)究報告和盡(jin)職調(diao)查信(xin)息的(de)(de)，應當遵循獨立、客觀的(de)(de)原(yuan)則，不(bu)(bu)得提(ti)供證券投資建議(yi)，不(bu)(bu)得提(ti)供虛假、不(bu)(bu)實(shi)、誤導性(xing)信(xin)息；

（三）為合格投(tou)資者買賣(mai)(mai)證券提供居間介紹服務的，應當公平對待(dai)買賣(mai)(mai)雙方(fang)，不(bu)得損害任(ren)何一方(fang)的利(li)益；

（四）向服務對(dui)象收取費用的，應當符(fu)合有關規定并披露收費標準(zhun)。

第(di)三十(shi)條  區域性股權市場(chang)應當作為地(di)方人(ren)民政(zheng)府扶持(chi)中(zhong)小微(wei)(wei)企(qi)(qi)業(ye)政(zheng)策措(cuo)施(shi)的綜合運用平臺，為地(di)方人(ren)民政(zheng)府市場(chang)化運用貼息、投資(zi)等(deng)資(zi)金扶持(chi)中(zhong)小微(wei)(wei)企(qi)(qi)業(ye)發展(zhan)提(ti)供服務。

第(di)三十一條(tiao)  區域性股權市場可以在依法合規、風(feng)險可控前提下，開展業務(wu)(wu)、產(chan)品、運營模(mo)式(shi)和服務(wu)(wu)方式(shi)創(chuang)新(xin)，為中小微企業提供多樣化、個性化的服務(wu)(wu)。

區域性股權市(shi)場可以按照規(gui)定為(wei)中小微(wei)企業信息(xi)展示提(ti)供服務(wu)。

第(di)三十二條  區域性股(gu)權(quan)市(shi)場(chang)不得為其所在(zai)省級行政(zheng)區域外(wai)企業證券(quan)的(de)發行、轉讓或(huo)者登記存管提供服(fu)務。

第三十三條  區域(yu)性股權(quan)市場可以(yi)與(yu)證(zheng)券期貨(huo)交易(yi)所、全國中小企業股份轉讓系統、機(ji)(ji)構(gou)間私(si)募產品報(bao)價與(yu)服務(wu)系統、證(zheng)券期貨(huo)經營機(ji)(ji)構(gou)、證(zheng)券期貨(huo)服務(wu)機(ji)(ji)構(gou)、證(zheng)券期貨(huo)行(xing)業自律(lv)組織，建立合作機(ji)(ji)制。但(dan)是(shi)，有違反本辦法第三(san)十二條規定情形的除外。

符合中國證(zheng)監會規定(ding)條件的運營機構，可以(yi)開展(zhan)全(quan)國中小企業股(gu)份轉(zhuan)讓系(xi)統的推(tui)薦(jian)業務試點。

第五章 市場自律(lv)

第三(san)十四條  運營(ying)機構(gou)應(ying)當負責區域性(xing)股權(quan)市(shi)場(chang)信(xin)息系統的開發、運行(xing)、維護，以(yi)及信(xin)息安全(quan)的管理，保證(zheng)區域性(xing)股權(quan)市(shi)場(chang)信(xin)息系統安全(quan)穩定運行(xing)。

區域性股權市場的(de)信息系統(tong)應(ying)當符合有關法(fa)律法(fa)規(gui)和信息技術管(guan)理規(gui)范，并通過中(zhong)國證監會組織(zhi)的(de)合規(gui)性、安全(quan)性評估；未(wei)通過評估的(de)，應(ying)當限期(qi)整改(gai)。

區域性股權市場的信息技術管(guan)理規范，由中國證監會另行制定。

第三十(shi)五條  運營(ying)機(ji)構(gou)、辦理(li)登記(ji)結算業務的(de)機(ji)構(gou)應當(dang)將證券(quan)交易、登記(ji)、結算等信息系(xi)統(tong)與中國證監(jian)會指定的(de)監(jian)管信息系(xi)統(tong)進行對(dui)接。

運(yun)營機構應當自(zi)每個月結束之(zhi)日(ri)起(qi) 7 個工作日(ri)內，向地方(fang)金融監管(guan)部(bu)門和中國證監會派出機構報(bao)送(song)區域性股權市場有(you)關信息；發生(sheng)影(ying)響或者可能影(ying)響區域性股權市場安全穩定運(yun)行的重大事件的，應當立即報(bao)告。

運營機構報送(song)的信息(xi)必須真實、準確、完整(zheng)，指標、格式、統(tong)計方法(fa)應當規范(fan)、統(tong)一，具(ju)體辦(ban)法(fa)由(you)中(zhong)國證監會另行制定。

第(di)三十六條  運營機構、辦理(li)登記結算(suan)業務(wu)(wu)的機構制定的業務(wu)(wu)操(cao)作細則和(he)自律管(guan)(guan)理(li)規(gui)則，應當(dang)符(fu)合法律、行(xing)政(zheng)法規(gui)、中國證監會規(gui)章和(he)規(gui)范性文件(jian)、有關(guan)省級(ji)人(ren)民政(zheng)府的監管(guan)(guan)細則等規(gui)定，并報(bao)地方(fang)金融監管(guan)(guan)部門(men)和(he)中國證監會派出機構備案(an)。

地方金(jin)融監管部門和中國證監會派出(chu)機構發現業務操作(zuo)細則(ze)和自律(lv)管理規則(ze)違反(fan)相關(guan)規定的，可以責令其修改。

第三十(shi)七(qi)條  運(yun)營機(ji)構(gou)應當(dang)按(an)照規定對區域性股權市場參(can)與者的(de)(de)違法行為(wei)(wei)及(ji)違反自律管(guan)(guan)理規則的(de)(de)行為(wei)(wei)，采取自律管(guan)(guan)理措(cuo)施，并向地(di)方金融監管(guan)(guan)部門(men)和中國證(zheng)監會派出機(ji)構(gou)報告。

運營機構應當暢通(tong)投(tou)(tou)(tou)訴渠道，妥善處理投(tou)(tou)(tou)資者投(tou)(tou)(tou)訴，保護(hu)投(tou)(tou)(tou)資者合法權益。

第(di)三十八條  運營機構應(ying)當(dang)對區域(yu)性股(gu)權市場進(jin)行風(feng)險(xian)監(jian)測、評(ping)估(gu)、預警和(he)采(cai)取有關處置(zhi)措施(shi)，防范(fan)和(he)化(hua)解(jie)市場風(feng)險(xian)。

第三(san)十(shi)九條  運營(ying)機構可以以特別會員方式加入(ru)中(zhong)國證券(quan)(quan)業(ye)協(xie)會，接受中(zhong)國證券(quan)(quan)業(ye)協(xie)會的(de)自律管理和(he)服(fu)務。

證(zheng)券(quan)公司作為運營機構股(gu)東或者在區域性股(gu)權市場從事相(xiang)關業(ye)務活動的，應當遵守證(zheng)券(quan)行業(ye)監管和自律(lv)規則。

中(zhong)國(guo)證券業(ye)協(xie)會督促引導證券公司為區(qu)域性股權市場的(de)投融資活動提供優質高效低(di)廉服(fu)務。鼓勵證券公司為區(qu)域性股權市場提供業(ye)務、技術等支持。

第六章 監督管理

第四十條  地方金(jin)融監管部門(men)實(shi)施現(xian)場檢查，可以采取下列措施：

（一）進入運營機構(gou)或者區域性股權市(shi)場(chang)有關參與者的(de)辦(ban)公場(chang)所或者營業場(chang)所進行檢查；

（二(er)）詢問運營(ying)機構或者區域性(xing)股權市場有(you)關參(can)與(yu)者的負(fu)責(ze)人(ren)、工作人(ren)員，要求其對有(you)關檢查(cha)事(shi)項做出說(shuo)明；

（三）查閱、復(fu)制與檢查事項(xiang)有關的文件、資料，對(dui)可能被轉(zhuan)移、隱(yin)匿或者毀損的文件、資料、電子設(she)備(bei)予以(yi)封存；

（四）檢(jian)查運營機構或者(zhe)區(qu)域性(xing)股權市場有關(guan)參與者(zhe)的信息系統，復制有關(guan)數據資料；

（五）法律、行(xing)政(zheng)法規和中國證(zheng)監會規定的其他措施。

中國證監會(hui)派出機(ji)構可(ke)以(yi)采(cai)取前款規(gui)定的措(cuo)施，對區域性股權市場規(gui)范(fan)運(yun)作情(qing)況進行現場檢查(cha)。

第(di)四十一(yi)條  地方金融監(jian)管(guan)部門和中國證監(jian)會派(pai)出機(ji)構依法履行(xing)職責(ze)，被(bei)檢查、調查的單位和個(ge)人應當配(pei)合(he)，如實提(ti)供有關文件和資料，不得拒絕、阻礙(ai)和隱瞞。

第(di)四(si)十二條  運營(ying)機構違法違規經營(ying)或者出(chu)現重(zhong)大風險，嚴(yan)重(zhong)危害區域(yu)性股權市場秩序、損害投(tou)資者利益的，由地(di)方金融監管部門(men)責(ze)令(ling)停業整頓，并更換有關責(ze)任人(ren)員。

第(di)四十三(san)條  運營機構或者區域(yu)性股權(quan)市(shi)場參與者違反本(ben)辦法規定(ding)的(de)(de)，地(di)方金融監(jian)(jian)管(guan)部門可以采(cai)取責令(ling)(ling)改(gai)正、監(jian)(jian)管(guan)談話(hua)、出(chu)具警示(shi)函、責令(ling)(ling)參加培訓(xun)、責令(ling)(ling)定(ding)期報告、認定(ding)為不(bu)適當人選等(deng)監(jian)(jian)督管(guan)理(li)措施；依(yi)法應(ying)予(yu)(yu)行政處罰(fa)的(de)(de)，給(gei)予(yu)(yu)警告，并(bing)處以 3 萬元以下罰款。具體實(shi)施(shi)細則(ze)由省級人民政府制定。

對違反(fan)本辦(ban)法規定(ding)的(de)行為，法律、行政法規或(huo)者國務院(yuan)另有(you)規定(ding)的(de)，依照其規定(ding)處理。

第四(si)十四(si)條  運營機構從(cong)業人員或(huo)者其他(ta)參與區域性股權市場的(de)人員違(wei)反法(fa)律、行政(zheng)法(fa)規或(huo)者本辦法(fa)規定，情節嚴重的(de)，中國證監會可以依法(fa)采(cai)取證券市場禁入的(de)措施。

第四十(shi)五條  對運(yun)營機(ji)構或者(zhe)區域性股(gu)權市場(chang)參(can)與者(zhe)從(cong)事內(nei)幕交(jiao)易、操縱市場(chang)等嚴(yan)重(zhong)擾亂市場(chang)秩序行為的，依法從(cong)嚴(yan)查(cha)處(chu)。

第(di)四(si)十六(liu)條  中國證監會派出機構發現(xian)違反本辦法行為的(de)線索，應(ying)當移(yi)送地方金(jin)融監管部門處理(li)。

第四十七條  地方金融監管部門未按照規定對(dui)違反本辦法行為進行查(cha)處的，中(zhong)國證監會派(pai)出機(ji)構應當予以(yi)指導、協(xie)調和監督。

第四十(shi)八條  中國證監(jian)會(hui)派出機構對地方(fang)金(jin)融監(jian)管(guan)(guan)部門的(de)監(jian)管(guan)(guan)能力和條件進行審慎評估，加強監(jian)管(guan)(guan)培訓(xun)，采取有效措施，促使地方(fang)監(jian)管(guan)(guan)能力與市場發展(zhan)狀(zhuang)況相適(shi)應。

第四十九條  中(zhong)國證(zheng)監(jian)會派(pai)出機構可以(yi)對區域性股權市場的安全規范運行情況、風險管理能(neng)力等進行監(jian)測(ce)評估。

評估結果應當作為(wei)區(qu)域性股權市場開(kai)展先(xian)行先(xian)試相關業務的審慎性條件。

第(di)五十條  違(wei)反本(ben)辦法(fa)(fa)第三(san)條第二款規(gui)(gui)定(ding)，組織證券發行和轉(zhuan)讓活(huo)動，或者違(wei)反本(ben)辦法(fa)(fa)第九(jiu)條規(gui)(gui)定(ding)，擅自組織開展區域性股權市場活(huo)動的，按(an)照《國務院關(guan)于清理整(zheng)頓(dun)各類交易場所 切(qie)實防范金融風險(xian)的決定(ding)》（國發〔2011〕38 號）和《國(guo)務院辦(ban)(ban)公廳(ting)關(guan)于清理整頓各類交易場所(suo)的實施意見》（國(guo)辦(ban)(ban)發〔2012〕37 號）規定予以清(qing)理，并依(yi)法追(zhui)究(jiu)法律責任(ren)。

第五(wu)十(shi)一條  運(yun)營機構應當建立(li)區域性股權(quan)市場誠信檔案，并(bing)按照(zhao)規定提(ti)供誠信信息(xi)的查詢和公示(shi)。

運營機構和區域性股權市(shi)場參與者及其相關人員的誠信(xin)信(xin)息，應當同(tong)時按照規定記入(ru)中國證監會證券期貨市(shi)場誠信(xin)檔案數據庫。

第七章 附 則

第五(wu)十二條  區域性股權市(shi)場為(wei)其所(suo)在(zai)省(sheng)級行政區域內的有限責任(ren)公(gong)司股權融資(zi)或者轉讓提供(gong)服務的，參照適用本辦法。

第五十三條  本辦法(fa)自 2017 年 7 月 1 日起施行(xing)。《關于規范證(zheng)券公司參與區(qu)域性股權交易市場的指導(dao)意(yi)見（試行(xing)）》（證(zheng)監(jian)會公告(gao)〔2012〕20 號）同(tong)時廢(fei)止(zhi)。

（2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過；2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂；中華人民共和國主席令第七十一號公布；自2013年6月1日起施行。根據2015年4 月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改<；中華人民共和國港口法>；等七部法律的決定》修正）

第(di)一章 總 則

第一條 為(wei)了規范證券(quan)投資(zi)活動，保護投(tou)資(zi)(zi)人(ren)及相(xiang)關當事人(ren)的(de)合(he)法權益，促(cu)進證券投(tou)資(zi)(zi)基金和資(zi)(zi)本市場的(de)健(jian)康發展，制(zhi)定本法。

第二(er)條 在中華(hua)人(ren)民(min)共(gong)和國(guo)境內，公(gong)開(kai)或者(zhe)非公(gong)開(kai)募集資(zi)金(jin)設(she)立證(zheng)(zheng)券(quan)投資(zi)基金(jin)（以(yi)下(xia)簡稱基金(jin)），由基金(jin)管(guan)(guan)理人(ren)管(guan)(guan)理，基金(jin)托管(guan)(guan)人(ren)托管(guan)(guan)，為(wei)基金(jin)份額(e)持有人(ren)的(de)利益，進(jin)行(xing)證(zheng)(zheng)券(quan)投資(zi)活動，適(shi)用本法(fa)；本法(fa)未(wei)規(gui)定的(de)，適(shi)用《中華(hua)人(ren)民(min)共(gong)和國(guo)》、《中華(hua)人民(min)共和國》和其他有關法律、行政法規的(de)規定。

第(di)三條 基金(jin)管理(li)人(ren)、基金(jin)托管人(ren)和基金(jin)份額持有(you)人(ren)的(de)權利、義務，依照(zhao)本法在基金(jin)合同中約(yue)定。

基(ji)金管(guan)理人(ren)(ren)、基(ji)金托管(guan)人(ren)(ren)依照(zhao)本法和基(ji)金合(he)同的約(yue)定，履(lv)行受托職責。

通過(guo)公開(kai)(kai)(kai)募(mu)集(ji)(ji)方式設(she)立的基(ji)(ji)金(jin)(jin)（以下簡稱(cheng)公開(kai)(kai)(kai)募(mu)集(ji)(ji)基(ji)(ji)金(jin)(jin)）的基(ji)(ji)金(jin)(jin)份額持有人按其所持基(ji)(ji)金(jin)(jin)份額享(xiang)受收(shou)(shou)益和(he)承擔風險(xian)，通過(guo)非(fei)公開(kai)(kai)(kai)募(mu)集(ji)(ji)方式設(she)立的基(ji)(ji)金(jin)(jin)（以下簡稱(cheng)非(fei)公開(kai)(kai)(kai)募(mu)集(ji)(ji)基(ji)(ji)金(jin)(jin)）的收(shou)(shou)益分配(pei)和(he)風險(xian)承擔由基(ji)(ji)金(jin)(jin)合同約定。

第(di)四(si)條 從事(shi)證券投資基(ji)金(jin)活動，應(ying)當遵循自愿(yuan)、公平、誠實(shi)信(xin)用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

第五條 基(ji)(ji)金(jin)財產的債務由基(ji)(ji)金(jin)財產本身(shen)承(cheng)擔，基(ji)(ji)金(jin)份額持有人(ren)以其(qi)出資(zi)為限對基(ji)(ji)金(jin)財產的債務承(cheng)擔責任。但基(ji)(ji)金(jin)合(he)同依照本法另(ling)有約定的，從其(qi)約定。

基(ji)金(jin)(jin)財(cai)(cai)(cai)產獨立于基(ji)金(jin)(jin)管理(li)人(ren)、基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管人(ren)的固(gu)有財(cai)(cai)(cai)產。基(ji)金(jin)(jin)管理(li)人(ren)、基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管人(ren)不得將基(ji)金(jin)(jin)財(cai)(cai)(cai)產歸(gui)入(ru)其固(gu)有財(cai)(cai)(cai)產。

基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)理人(ren)(ren)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)托管(guan)人(ren)(ren)因基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)財產(chan)的管(guan)理、運用或者其他情形而取(qu)得的財產(chan)和收益(yi)，歸入基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)財產(chan)。

基(ji)金(jin)管(guan)理人(ren)、基(ji)金(jin)托管(guan)人(ren)因依(yi)(yi)(yi)法解散、被依(yi)(yi)(yi)法撤銷或(huo)者被依(yi)(yi)(yi)法宣告破產等原因進行清算的，基(ji)金(jin)財(cai)產不屬于其清算財(cai)產。

第(di)六條 基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)財(cai)產(chan)的債(zhai)權(quan)，不得(de)與基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管理人(ren)、基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)托管人(ren)固有(you)財(cai)產(chan)的債(zhai)務相抵銷；不同(tong)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)財(cai)產(chan)的債(zhai)權(quan)債(zhai)務，不得(de)相互抵銷。

第(di)七條 非因基金財產本身(shen)承(cheng)擔的(de)債務，不(bu)得(de)對(dui)基金財產強制執行。

第八(ba)條 基(ji)金財產投資的相(xiang)關稅收(shou)，由基(ji)金份額持有人(ren)承擔，基(ji)金管理人(ren)或(huo)者其他扣(kou)繳(jiao)義務人(ren)按照國(guo)家有關稅收(shou)征收(shou)的規定代(dai)扣(kou)代(dai)繳(jiao)。

第九條(tiao) 基(ji)金(jin)管(guan)理人(ren)、基(ji)金(jin)托管(guan)人(ren)管(guan)理、運用(yong)基(ji)金(jin)財產，基(ji)金(jin)服務(wu)機(ji)構從事基(ji)金(jin)服務(wu)活(huo)動，應當恪盡職守(shou)，履(lv)行誠實信用(yong)、謹慎勤勉的義務(wu)。

基金(jin)管理(li)人運用(yong)基金(jin)財產(chan)進行(xing)證券投資，應當遵守審慎經營規(gui)則，制定科(ke)學合理(li)的(de)投資策略和風險管理(li)制度，有效防范和控制風險。

基金(jin)從業人員應當具備(bei)基金(jin)從業資格，遵(zun)守法律(lv)、行(xing)政法規，恪守職業道德和行(xing)為規范。

第十條 基金(jin)管理人、基金(jin)托(tuo)管人和基金(jin)服(fu)務(wu)機構，應當依照本(ben)法成立證(zheng)券投資基金(jin)行(xing)業(ye)(ye)協(xie)(xie)會（以下簡稱基金(jin)行(xing)業(ye)(ye)協(xie)(xie)會），進行(xing)行(xing)業(ye)(ye)自律，協(xie)(xie)調行(xing)業(ye)(ye)關系，提供行(xing)業(ye)(ye)服(fu)務(wu)，促(cu)進行(xing)業(ye)(ye)發展。

第十一條 國務院證券監(jian)督(du)管(guan)理機構依(yi)法對(dui)證券投資基金活動實施(shi)監(jian)督(du)管(guan)理；其派出機構依(yi)照授(shou)權履行(xing)職責(ze)。

第(di)二(er)章 基(ji)金(jin)管理人

第十二條 基金管理人由依法設立的公(gong)司或者合伙企業(ye)擔任(ren)。

公開募集基金的(de)基金管理(li)人，由(you)基金管理(li)公司或(huo)者(zhe)經國務院證(zheng)券監(jian)督(du)管理(li)機構(gou)按照規定核(he)準的(de)其(qi)他機構(gou)擔任。

第十三條(tiao) 設立管理公開(kai)募(mu)集基(ji)金的基(ji)金管理公司，應當具備(bei)下列(lie)條(tiao)件(jian)，并經(jing)國務院證券監督管理機構批準(zhun)：

（一）有(you)符(fu)合本法(fa)和《中華人民共和國》規定(ding)的章程(cheng)；

（二）注(zhu)冊資(zi)本不低(di)于一(yi)億(yi)元，且必(bi)須為實繳貨(huo)幣資本；

（三）主(zhu)要股東(dong)應當具有(you)經營(ying)金融(rong)業務或者管理(li)金融(rong)機構的(de)良好(hao)業績、良好(hao)的(de)財務狀況(kuang)和社(she)會信譽(yu)，資產規(gui)模達到國務院規(gui)定的(de)標準，最近三年沒有(you)違法記錄(lu)；

（四(si)）取得基金從(cong)業資格的人員達(da)到法定(ding)人數；

（五）董事(shi)(shi)、監事(shi)(shi)、高級(ji)管理(li)人(ren)員具備相(xiang)應的任職(zhi)條件；

（六）有符合要求的營業(ye)場(chang)所、安全(quan)防范設施和與基金管理業(ye)務(wu)有關(guan)的其他設施；

（七）有(you)良好(hao)的內部(bu)治理結構(gou)、完善(shan)的內部(bu)稽核監控(kong)制(zhi)(zhi)度、風險控(kong)制(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)度；

（八）法律、行政法規規定(ding)的(de)和經國(guo)(guo)務(wu)院批準的(de)國(guo)(guo)務(wu)院證券監督管理機(ji)構規定(ding)的(de)其他(ta)條件。

第(di)十(shi)四條 國務(wu)院證券監督管理機構應(ying)當(dang)自受理基金管理公司設立(li)申請(qing)之日起(qi)六(liu)個月內依(yi)照(zhao)本法第(di)十(shi)三(san)條規定(ding)的條件和(he)審慎(shen)監管原則(ze)進行審查，作出(chu)批(pi)準(zhun)或者不(bu)予批(pi)準(zhun)的決定(ding)，并(bing)通知申請(qing)人(ren)；不(bu)予批(pi)準(zhun)的，應(ying)當(dang)說(shuo)明理由。

基金管(guan)理(li)公司變更(geng)持有百分之五以上股(gu)權的股(gu)東，變更(geng)公司的實際控制(zhi)人，或者變更(geng)其他重大事項，應當報經國務(wu)(wu)院(yuan)證券監(jian)督(du)管(guan)理(li)機構批準(zhun)。國務(wu)(wu)院(yuan)證券監(jian)督(du)管(guan)理(li)機構應當自受理(li)申(shen)請(qing)之日(ri)起六(liu)十日(ri)內作(zuo)出批準(zhun)或者不予批準(zhun)的決定，并(bing)通知(zhi)申(shen)請(qing)人；不予批準(zhun)的，應當說(shuo)明理(li)由(you)。

第十五條 有(you)下列情形之一的(de)，不得擔任公(gong)開募(mu)集基(ji)金(jin)的(de)基(ji)金(jin)管(guan)理人的(de)董事、監事、高(gao)級(ji)管(guan)理人員(yuan)和其他從(cong)業人員(yuan)：

（一）因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chan)罪或者破壞社會主義(yi)市(shi)場經濟秩序罪，被判處刑罰(fa)的；

（二）對(dui)所任(ren)職的(de)公司、企業(ye)(ye)因(yin)經營不善破產(chan)清算或(huo)者因(yin)違法被(bei)吊(diao)銷營業(ye)(ye)執(zhi)(zhi)照負有個人(ren)責任(ren)的(de)董事、監(jian)事、廠長、高(gao)級管理(li)人(ren)員，自(zi)該公司、企業(ye)(ye)破產(chan)清算終結或(huo)者被(bei)吊(diao)銷營業(ye)(ye)執(zhi)(zhi)照之日起未逾五年的(de)；

（三(san)）個人所負債務(wu)數(shu)額較大，到(dao)期未(wei)清償的；

（四(si)）因違法行為被(bei)開除的基(ji)金管理(li)人、基(ji)金托管人、證券(quan)交易(yi)所、證券(quan)公司、證券(quan)登(deng)記結算機構、交易所、期貨公司及其他機構(gou)的(de)從業人(ren)員和國家機關工作人(ren)員；

（五）因違法行為被吊銷執業證書或者被取(qu)消資(zi)格的律師、注冊會計師和資(zi)產(chan)評估機構、驗證機構的從業人(ren)員、投資(zi)咨詢從業人(ren)員；

（六）法律、行政(zheng)法規規定(ding)不得從事基金業務(wu)的其他人員。

第十六條 公開募集基(ji)金的(de)基(ji)金管理人的(de)董事、監事和高級(ji)管理人員(yuan)，應(ying)當熟悉證(zheng)券(quan)投資方面的(de)法律、行政法規，具有(you)三年以上與(yu)其(qi)所任職務相(xiang)關的(de)工作經歷(li)；高級(ji)管理人員(yuan)還應(ying)當具備基(ji)金從業資格(ge)。

第十七(qi)條 公(gong)開募集基(ji)金的基(ji)金管(guan)理人(ren)(ren)的董(dong)事、監事、高級管(guan)理人(ren)(ren)員和其他從業人(ren)(ren)員，其本人(ren)(ren)、配(pei)偶、利(li)害關系人(ren)(ren)進行證券投資，應當事先向(xiang)基(ji)金管(guan)理人(ren)(ren)申報，并不得與基(ji)金份額持有(you)人(ren)(ren)發生(sheng)利(li)益(yi)沖突。

公開募(mu)集基金的(de)基金管(guan)理人應(ying)當建立前(qian)款規定人員(yuan)進行(xing)證券投資的(de)申報(bao)、登記、審查、處置等管(guan)理制度，并(bing)報(bao)國務院(yuan)證券監督管(guan)理機(ji)構備(bei)案。

第十八條 公開募集(ji)基(ji)(ji)(ji)金(jin)的基(ji)(ji)(ji)金(jin)管理人(ren)(ren)的董事(shi)、監(jian)事(shi)、高級管理人(ren)(ren)員和其他從業人(ren)(ren)員，不得擔(dan)任(ren)基(ji)(ji)(ji)金(jin)托管人(ren)(ren)或者其他基(ji)(ji)(ji)金(jin)管理人(ren)(ren)的任(ren)何(he)職務(wu)，不得從事(shi)損害基(ji)(ji)(ji)金(jin)財產(chan)和基(ji)(ji)(ji)金(jin)份(fen)額持(chi)有人(ren)(ren)利益(yi)的證券交易及其他活動。

第(di)十九條 公開(kai)募集基金的基金管(guan)理人(ren)應當履(lv)行(xing)下列(lie)職責：

（一）依法募集資金，辦理基金份額的發售和登(deng)記事宜；

（二）辦理基金(jin)備(bei)案(an)手續；

（三）對所(suo)管(guan)理的不(bu)同基金(jin)財產分別(bie)管(guan)理、分別(bie)記賬(zhang)，進行證券投資；

（四）按照基(ji)金合同的(de)約定確定基(ji)金收(shou)(shou)益分配(pei)方案，及時向基(ji)金份額(e)持(chi)有人(ren)分配(pei)收(shou)(shou)益；

（五）進行基金會(hui)計核算并編(bian)制基金財(cai)務會(hui)計報告；

（六）編制中期和年度基金報告；

（七）計算(suan)并公告基(ji)金資產凈值，確定基(ji)金份額申購(gou)、贖回價格；

（八）辦(ban)理(li)與基金財產管理(li)業務活動有關的信息披露(lu)事項；

（九(jiu)）按照規定召集基金份(fen)額持有人(ren)大(da)會；

（十(shi)）保存(cun)基金財(cai)產管理業務活(huo)動的記錄、賬冊、報表(biao)和其他相關資(zi)料；

（十一）以(yi)基金(jin)管理人名義(yi)，代表基金(jin)份額(e)持有人利益(yi)行使訴訟權利或(huo)者實施其(qi)他(ta)法律(lv)行為(wei)；

（十二）國務(wu)院(yuan)證券監督管理機構規定的(de)其他職責。

第二十條 公開募集基(ji)金(jin)的基(ji)金(jin)管(guan)理人及(ji)其董事、監事、高級管(guan)理人員和其他從(cong)業(ye)人員不得有(you)下(xia)列行(xing)為：

（一(yi)）將其固有財(cai)產或(huo)者他人財(cai)產混同于(yu)基(ji)金財(cai)產從事(shi)證券投(tou)資；

（二(er)）不公平(ping)地對待其管理的不同基金財產；

（三）利用基(ji)金(jin)財產(chan)或者職務之便為基(ji)金(jin)份(fen)額持有(you)人以外的人牟取利益；

（四）向基金份額持(chi)有人違規承諾收益(yi)或(huo)者承擔損失；

（五(wu)）侵占、挪用基(ji)金財產；

（六）泄(xie)露因職務便利獲(huo)取(qu)的未(wei)公(gong)開信息、利用(yong)該信息從(cong)事或(huo)者明示(shi)、暗(an)示(shi)他(ta)人從(cong)事相關的交(jiao)易活(huo)動；

（七）玩忽職守，不(bu)按照(zhao)規(gui)定(ding)履行職責；

（八）法(fa)律(lv)、行政法(fa)規和國(guo)務院(yuan)證(zheng)券監督(du)管(guan)理(li)機構規定禁止(zhi)的其他行為。

第(di)二十一(yi)條 公開(kai)募(mu)集基金(jin)的基金(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)人應當(dang)建立良好的內部治理(li)(li)結(jie)構(gou)，明確股東會、董事會、監(jian)事會和高級管(guan)(guan)理(li)(li)人員(yuan)的職責(ze)權限，確保基金(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)人獨立運作。

公開(kai)募集(ji)基金(jin)(jin)的基金(jin)(jin)管理人可以(yi)實(shi)行專(zhuan)業人士持(chi)股計劃，建立長效(xiao)激勵約束機制(zhi)。

公開募集基金的基金管理人(ren)的股東、董事(shi)、監事(shi)和(he)高級(ji)管理人(ren)員在行使(shi)權(quan)利(li)(li)或者(zhe)履行職(zhi)責時，應當遵循基金份額持有人(ren)利(li)(li)益優先(xian)的原則。

第(di)二(er)十二(er)條 公開(kai)募(mu)集基(ji)金(jin)的基(ji)金(jin)管理人應當從管理基(ji)金(jin)的報(bao)酬(chou)中計提風險準備金(jin)。

公開募集(ji)基(ji)(ji)金(jin)的基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理(li)人因違法違規、違反基(ji)(ji)金(jin)合同等原(yuan)因給(gei)基(ji)(ji)金(jin)財產(chan)或者基(ji)(ji)金(jin)份額持有人合法權(quan)益造成(cheng)損失，應當承擔(dan)賠償責任的，可以優先使用風(feng)險(xian)準(zhun)備金(jin)予以賠償。

第二十三條 公(gong)開募集基金的基金管(guan)(guan)理人(ren)的股東、實際控制人(ren)應當(dang)按照(zhao)國(guo)務院證券監督管(guan)(guan)理機構的規(gui)定及時履行重大(da)事項(xiang)報告義(yi)務，并不得有下列行為(wei)：

（一）虛假出資或者抽逃出資；

（二(er)）未依法經股(gu)東會或者董事會決議擅自(zi)干預基金管(guan)理人(ren)的基金經營(ying)活動(dong)；

（三）要求基(ji)金管(guan)理(li)人利(li)用基(ji)金財產為自己或者他人牟(mou)取利(li)益(yi)，損害(hai)基(ji)金份額持有人利(li)益(yi)；

（四）國務院證(zheng)券監督管理機構(gou)規定(ding)禁(jin)止的其他行為。

公(gong)開募集基(ji)(ji)金(jin)的(de)基(ji)(ji)金(jin)管理(li)人的(de)股(gu)東、實際控制人有前款行(xing)為或者股(gu)東不再符合法定條件的(de)，國(guo)務院證(zheng)券監督管理(li)機構應當責(ze)令(ling)其限期改(gai)正，并可視(shi)情(qing)節責(ze)令(ling)其轉(zhuan)讓所持有或者控制的(de)基(ji)(ji)金(jin)管理(li)人的(de)股(gu)權。

在前款規(gui)定(ding)的(de)股東(dong)、實際控(kong)制人按照要求改正違法行為、轉讓所持有或者控(kong)制的(de)基金管(guan)理人的(de)股權(quan)前，國務院證券監(jian)督管(guan)理機構可以限制有關股東(dong)行使(shi)股東(dong)權(quan)利。

第二十四條(tiao) 公(gong)開募集基(ji)金(jin)的(de)基(ji)金(jin)管(guan)理人違法違規，或者其內部治理結構、稽核監控(kong)和風險控(kong)制(zhi)管(guan)理不(bu)符合規定的(de)，國務院(yuan)(yuan)證券監督管(guan)理機(ji)構應(ying)當責令(ling)其限(xian)期改正；逾期未(wei)改正，或者其行為嚴重危及該基(ji)金(jin)管(guan)理人的(de)穩健運(yun)行、損(sun)害基(ji)金(jin)份額持有人合法權益的(de)，國務院(yuan)(yuan)證券監督管(guan)理機(ji)構可以區別情(qing)形，對其采取(qu)下列措施(shi)：

（一）限制(zhi)業(ye)務(wu)活動，責令暫停部(bu)(bu)分或者全部(bu)(bu)業(ye)務(wu)；

（二）限制(zhi)分配紅利(li)，限制(zhi)向董事(shi)、監事(shi)、高(gao)級(ji)管(guan)理人員(yuan)支付報(bao)酬、提(ti)供福(fu)利(li)；

（三）限制轉(zhuan)讓固有財(cai)產或者在固有財(cai)產上設(she)定其他權(quan)利；

（四）責(ze)令(ling)更換董事、監事、高級管理人(ren)員或者限制其權利；

（五(wu)）責令有(you)關(guan)股東轉讓股權或者限制有(you)關(guan)股東行使股東權利。

公開募集基金(jin)的基金(jin)管(guan)理(li)(li)人整改(gai)后，應(ying)當向國務院證券監督管(guan)理(li)(li)機構提交(jiao)報(bao)告。國務院證券監督管(guan)理(li)(li)機構經(jing)驗收，符合有關要(yao)求的，應(ying)當自驗收完畢之日(ri)起三日(ri)內解除對其采取(qu)的有關措施。

第二十五條 公開募(mu)集基(ji)(ji)金的(de)基(ji)(ji)金管理人的(de)董(dong)事(shi)、監事(shi)、高級管理人員未能勤(qin)勉盡責(ze)，致使基(ji)(ji)金管理人存在重(zhong)大(da)違法(fa)違規(gui)行(xing)為(wei)或者重(zhong)大(da)風險的(de)，國務院證券監督(du)管理機構可以責(ze)令(ling)更換。

第二十六條 公開(kai)募集(ji)基(ji)(ji)(ji)金的基(ji)(ji)(ji)金管(guan)理(li)(li)人違法經營(ying)或者(zhe)出(chu)現重大風險，嚴重危害證(zheng)券市(shi)場秩序、損害基(ji)(ji)(ji)金份額持有(you)人利益的，國務院證(zheng)券監(jian)督管(guan)理(li)(li)機(ji)構可以對該基(ji)(ji)(ji)金管(guan)理(li)(li)人采取責令停(ting)業整頓、指(zhi)定其他(ta)機(ji)構托管(guan)、接管(guan)、取消基(ji)(ji)(ji)金管(guan)理(li)(li)資格或者(zhe)撤(che)銷等(deng)監(jian)管(guan)措施。

第(di)二十七條 在(zai)公開募(mu)集基(ji)金的基(ji)金管(guan)理(li)人被責令停業整頓、被依法指定(ding)托(tuo)管(guan)、接管(guan)或者(zhe)清算期間，或者(zhe)出現重大風險(xian)時，經國務院(yuan)證(zheng)券(quan)監督管(guan)理(li)機構批準，可以(yi)對該(gai)基(ji)金管(guan)理(li)人直接負責的董(dong)事、監事、高級管(guan)理(li)人員(yuan)和其他直接責任人員(yuan)采取下(xia)列措施：

（一）通知出境管理機關依法阻止其出境；

（二）申請(qing)司法機(ji)關禁止其(qi)轉移、轉讓或(huo)者以其(qi)他方(fang)式處分財產(chan)，或(huo)者在財產(chan)上設定(ding)其(qi)他權利。

第二十八條 有(you)下列情(qing)形之一的(de)，公開募集(ji)基金(jin)的(de)基金(jin)管理人職責終止：

  （一）被(bei)依(yi)法取消基金(jin)管理(li)資(zi)格；

（二）被基金份(fen)額持有(you)人大(da)會解任(ren)；

（三(san)）依(yi)(yi)法(fa)(fa)解散、被依(yi)(yi)法(fa)(fa)撤銷(xiao)或(huo)者(zhe)被依(yi)(yi)法(fa)(fa)宣告破產；

（四）基(ji)金合(he)同約定的其他情形。

第二十九條 公開募(mu)集基(ji)金(jin)的(de)(de)基(ji)金(jin)管理(li)人(ren)職責(ze)終止的(de)(de)，基(ji)金(jin)份額持有人(ren)大會應(ying)當在(zai)六個月(yue)內選任管(guan)理人(ren)(ren)；新基金管(guan)理人(ren)(ren)產生前，由國(guo)務院證券監督管(guan)理機構(gou)指(zhi)定臨時基金管(guan)理人(ren)(ren)。

公開募集(ji)基(ji)(ji)(ji)金的基(ji)(ji)(ji)金管(guan)理(li)人(ren)職責終止的，應當妥善保管(guan)基(ji)(ji)(ji)金管(guan)理(li)業(ye)務資(zi)料，及(ji)時(shi)辦(ban)理(li)基(ji)(ji)(ji)金管(guan)理(li)業(ye)務的移(yi)交手續，新基(ji)(ji)(ji)金管(guan)理(li)人(ren)或者臨時(shi)基(ji)(ji)(ji)金管(guan)理(li)人(ren)應當及(ji)時(shi)接收(shou)。

第三十(shi)條 公開募集基(ji)金的基(ji)金管理(li)人職責終止(zhi)的，應當(dang)按照規定聘(pin)請會計(ji)師事務所(suo)對基(ji)金財(cai)產進行審計(ji)，并將審計(ji)結(jie)果予以公告，同時報(bao)國務院證券(quan)監督管理(li)機(ji)構(gou)備案(an)。

第三(san)十(shi)一條(tiao) 對非(fei)公開募集基金的(de)基金管理(li)人進行規范的(de)具體(ti)辦法，由國務院金融監督管理(li)機構依(yi)照本章(zhang)的(de)原則制定。

第三章 基金托管人

第三十二條 基金(jin)托管人由(you)依法設立的或者(zhe)其(qi)他金融機(ji)構擔任。

商業銀(yin)行擔(dan)任基金(jin)托(tuo)管(guan)人(ren)(ren)的(de)，由國務院(yuan)證券(quan)監督(du)管(guan)理機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)會同國務院(yuan)銀(yin)行業監督(du)管(guan)理機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)核準；其他金(jin)融機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)擔(dan)任基金(jin)托(tuo)管(guan)人(ren)(ren)的(de)，由國務院(yuan)證券(quan)監督(du)管(guan)理機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)核準。

第三(san)十(shi)三(san)條 擔任基金(jin)托管人，應當具備下(xia)列條件：

（一）凈資產和風險(xian)控制指標符(fu)合有關(guan)規(gui)定(ding)；

（二）設(she)有專門(men)的基金(jin)托管部門(men)；

（三(san)）取(qu)得基金從業資格的專職人員達到法定人數；

（四）有安全保管(guan)基金財產的條件(jian)；

（五）有安全(quan)高效的清算、交割系統(tong)；

（六(liu)）有符(fu)合要求的營業場所、安全防范設(she)(she)施和與(yu)基金托管(guan)業務有關的其他設(she)(she)施；

（七）有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度；

（八(ba)）法律、行(xing)政法規(gui)(gui)規(gui)(gui)定的和經國務(wu)院批準的國務(wu)院證券監(jian)督管(guan)理機構(gou)(gou)、國務(wu)院銀行(xing)業監(jian)督管(guan)理機構(gou)(gou)規(gui)(gui)定的其他條件。

第三十(shi)四條(tiao) 本法第十(shi)五條(tiao)、第十(shi)八條(tiao)、第十(shi)九條(tiao)的(de)規定，適用于基金托管人(ren)的(de)專門(men)基金托管部門(men)的(de)高級(ji)管理人(ren)員(yuan)和(he)其他從業人(ren)員(yuan)。

本法第(di)十六條的(de)規(gui)定，適用于基金托管人的(de)專門(men)基金托管部門(men)的(de)高(gao)級管理(li)人員。

第三十(shi)五條 基金托管(guan)人與基金管(guan)理人不(bu)得(de)為同一(yi)機構，不(bu)得(de)相互出資或者持有股份。

第三十六條 基(ji)金(jin)托管人應當(dang)履行下列職責：

（一）安(an)全保管基金財產；

（二(er)）按(an)照(zhao)規定開設基金財產的(de)資金賬戶和(he)證券(quan)賬戶；

（三(san)）對(dui)所托管的不同基(ji)金財產分(fen)別設置賬(zhang)戶，確保基(ji)金財產的完整與(yu)獨立；

（四）保存基金托管業務活(huo)動的(de)記錄(lu)、賬冊、報表和其他(ta)相(xiang)關資料(liao)；

（五）按照基金(jin)合同的約定，根據基金(jin)管理(li)人的投(tou)資指令，及(ji)時辦理(li)清算、交割事宜；

（六）辦理與基(ji)金托管業務活(huo)動有關的(de)信息披(pi)露事項；

（七）對基(ji)金財務會計報告(gao)、中期和(he)年(nian)度基(ji)金報告(gao)出具意(yi)見；

（八）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；

（九）按照規定召集基(ji)金份額持有人大會；

（十(shi)）按照規定監督基(ji)金管理人(ren)的投資運作；

（十一）國務(wu)院證(zheng)券(quan)監(jian)督(du)管理機(ji)構規定的其(qi)他(ta)職(zhi)責(ze)。

第三十七條(tiao) 基金托管(guan)人(ren)發現(xian)基金管(guan)理(li)(li)人(ren)的投資指令違(wei)反法(fa)律、行政法(fa)規和其他有關規定，或(huo)者(zhe)違(wei)反基金合同約定的，應當(dang)拒(ju)絕執(zhi)行，立即通知(zhi)基金管(guan)理(li)(li)人(ren)，并(bing)及時向國務院證券監督管(guan)理(li)(li)機構報(bao)告。

基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)托管人發現基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)管理人依據交易程序已(yi)經生效的(de)投資指令違反法(fa)律、行(xing)政(zheng)法(fa)規和其他有(you)關規定(ding)，或者違反基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)合同(tong)約定(ding)的(de)，應當立即通知基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)管理人，并及時向國務院(yuan)證券(quan)監(jian)督管理機(ji)構報告。

第(di)三(san)十(shi)八條(tiao) 本法(fa)第(di)二十(shi)一條(tiao)、第(di)二十(shi)三(san)條(tiao)的規定，適用于基金(jin)托管人。

第三十九條 基金托管(guan)(guan)人不再具備本法規(gui)定(ding)的條件，或(huo)者(zhe)未能勤勉盡責，在履行(xing)本法規(gui)定(ding)的職責時(shi)存在重(zhong)大失誤的，國(guo)(guo)務院證券監(jian)督(du)管(guan)(guan)理機構(gou)(gou)、國(guo)(guo)務院銀行(xing)業(ye)監(jian)督(du)管(guan)(guan)理機構(gou)(gou)應(ying)當責令其改正；逾(yu)期未改正，或(huo)者(zhe)其行(xing)為嚴(yan)重(zhong)影響所托管(guan)(guan)基金的穩健運(yun)行(xing)、損害基金份額持有人利益(yi)的，國(guo)(guo)務院證券監(jian)督(du)管(guan)(guan)理機構(gou)(gou)、國(guo)(guo)務院銀行(xing)業(ye)監(jian)督(du)管(guan)(guan)理機構(gou)(gou)可以(yi)區別(bie)情形，對(dui)其采取下列(lie)措施(shi)：

（一）限(xian)制業(ye)務活(huo)動，責令暫停辦理新的基金托管業(ye)務；

（二）責令(ling)更換負有責任的(de)專門基金托管部門的(de)高級管理人員(yuan)。

基金托管人整改后，應當向(xiang)國務院證(zheng)券(quan)監督管理(li)機(ji)構、國務院銀行業監督管理(li)機(ji)構提(ti)交(jiao)報告；經驗收，符合有(you)關(guan)要求的(de)，應當自(zi)驗收完(wan)畢(bi)之日起(qi)三日內解除(chu)對其采取的(de)有(you)關(guan)措施(shi)。

第四十條 國(guo)務院(yuan)證券監督(du)管(guan)理機構、國(guo)務院(yuan)銀行業監督(du)管(guan)理機構對(dui)有下(xia)列(lie)情形之(zhi)一的基金托管(guan)人，可(ke)以取消(xiao)其基金托管(guan)資(zi)格(ge)：

（一）連續三年(nian)沒有開展基金托管業務的(de)；

（二）違反本(ben)法(fa)規定(ding)，情節嚴(yan)重的；

（三(san)）法律、行政法規規定的其他情形。

第四十一條 有下列情形之一的(de)，基金托(tuo)管人職(zhi)責終止：

（一）被依法取消基金托管資(zi)格(ge)；

（二）被基金份額持有人大會解任；

（三(san)）依法解散、被依法撤銷(xiao)或(huo)者被依法宣告破產；

（四）基金合同約定(ding)的其他情形。

第四(si)十二條(tiao) 基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)托管(guan)(guan)人(ren)(ren)職責(ze)終止的，基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額持有人(ren)(ren)大會應當(dang)在六個(ge)月內選任新基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)托管(guan)(guan)人(ren)(ren)；新基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)托管(guan)(guan)人(ren)(ren)產(chan)生前，由國(guo)務院證券監(jian)督管(guan)(guan)理機構指(zhi)定臨時基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)托管(guan)(guan)人(ren)(ren)。

基(ji)(ji)金(jin)托管(guan)(guan)(guan)人職責終止的，應當妥(tuo)善(shan)保管(guan)(guan)(guan)基(ji)(ji)金(jin)財產(chan)和基(ji)(ji)金(jin)托管(guan)(guan)(guan)業(ye)務資料，及(ji)時(shi)辦理基(ji)(ji)金(jin)財產(chan)和基(ji)(ji)金(jin)托管(guan)(guan)(guan)業(ye)務的移(yi)交手續(xu)，新(xin)基(ji)(ji)金(jin)托管(guan)(guan)(guan)人或者臨時(shi)基(ji)(ji)金(jin)托管(guan)(guan)(guan)人應當及(ji)時(shi)接收。

第四十三條 基(ji)(ji)金(jin)托(tuo)管(guan)(guan)人職(zhi)責終止的，應當(dang)按照規定聘請會計師事務所對基(ji)(ji)金(jin)財產進行(xing)審計，并將審計結果予以公告，同時報國務院證券監督管(guan)(guan)理機(ji)構備案。

第四章 基金的運作方式和組織

第四十四條 基(ji)金合同(tong)應當(dang)約定基(ji)金的運作方式。

第四十五條 基金的運作(zuo)方式可以采用(yong)封(feng)閉式、開放(fang)式或者其他(ta)方式。

采(cai)用封閉式運作方(fang)式的基(ji)(ji)(ji)金(jin)（以下簡稱封閉式基(ji)(ji)(ji)金(jin)），是指(zhi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)總額(e)在(zai)基(ji)(ji)(ji)金(jin)合同(tong)期限內固定不(bu)變，基(ji)(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)持(chi)有人不(bu)得申請贖回的基(ji)(ji)(ji)金(jin)；采(cai)用開(kai)(kai)放(fang)式運作方(fang)式的基(ji)(ji)(ji)金(jin)（以下簡稱開(kai)(kai)放(fang)式基(ji)(ji)(ji)金(jin)），是指(zhi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)總額(e)不(bu)固定，基(ji)(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)可(ke)以在(zai)基(ji)(ji)(ji)金(jin)合同(tong)約定的時間和場所申購或者贖回的基(ji)(ji)(ji)金(jin)。

采用其他運(yun)作方式的(de)基金的(de)基金份額發售、交易、申購、贖回的(de)辦法(fa)，由(you)國務院(yuan)證券(quan)監督管(guan)理機構另行規定。

第四十六條 基金(jin)份額(e)持有人享有下列(lie)權利：

（一）分享基(ji)金財產(chan)收益(yi)；

（二(er)）參與分(fen)配清算后的(de)剩余基金財(cai)產；

（三(san)）依(yi)法轉(zhuan)讓(rang)或者申請贖回其持(chi)有(you)的基(ji)金(jin)份(fen)額；

（四）按照規定(ding)要求召(zhao)開基金份額持有人(ren)大會(hui)或者(zhe)召(zhao)集基金份額持有人(ren)大會(hui)；

（五(wu)）對基金份額持有人大會審議事項行(xing)使(shi)表(biao)決(jue)權；

（六）對基(ji)金(jin)管理人、基(ji)金(jin)托管人、基(ji)金(jin)服務(wu)機(ji)構損害其合(he)法權益的(de)行為(wei)依(yi)法提起訴訟；

（七(qi)）基金合同約(yue)定的其他權(quan)利。

公(gong)(gong)開(kai)募(mu)集基(ji)(ji)(ji)金(jin)的基(ji)(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)持有(you)人有(you)權查閱或者復(fu)制公(gong)(gong)開(kai)披露的基(ji)(ji)(ji)金(jin)信息資料；非(fei)公(gong)(gong)開(kai)募(mu)集基(ji)(ji)(ji)金(jin)的基(ji)(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)持有(you)人對涉及自身利益的情(qing)況，有(you)權查閱基(ji)(ji)(ji)金(jin)的財務會計賬(zhang)簿(bu)等(deng)財務資料。

第四十七(qi)條 基金份額持(chi)有人大會由全體(ti)基金份額持(chi)有人組成，行使下(xia)列職(zhi)權(quan)：

（一）決定基(ji)金擴募或者延長基(ji)金合同期限(xian)；

（二(er)）決定修改基金(jin)合(he)同(tong)的重要(yao)內容或者提前終止基金(jin)合(he)同(tong)；

（三）決定(ding)更換基金管理(li)人、基金托(tuo)管人；

（四）決(jue)定調整基(ji)金(jin)管(guan)理人、基(ji)金(jin)托管(guan)人的報酬標(biao)準；

（五(wu)）基金合(he)同約定的其(qi)他職權。

第四十八條 按照基金合同約定，基金份額(e)持有人大會可以設立日常機(ji)構，行使下列職(zhi)權：

（一）召集(ji)基金(jin)份額持有人(ren)大會；

（二）提(ti)請更換基金管理人(ren)(ren)、基金托管人(ren)(ren)；

（三）監督基金管理人(ren)的投(tou)資運(yun)作(zuo)、基金托管人(ren)的托管活(huo)動；

（四）提請調整(zheng)基(ji)金管理(li)人、基(ji)金托管人的(de)報(bao)酬標準；

（五）基(ji)金合同(tong)約定的其他職權。

前(qian)款規定的日常機構，由基金(jin)份額持有(you)人(ren)(ren)大會選舉產生的人(ren)(ren)員(yuan)組(zu)成；其議事(shi)規則，由基金(jin)合同約定。

第四十九條 基金份額持有人大會及其日常機構不(bu)得(de)直接參(can)與或者干涉基金的投資管理活動。

第五章 基金(jin)的公開募集

第五十條 公(gong)開(kai)募集基(ji)金，應當經國務院證券監督(du)管理機(ji)構注冊(ce)。未(wei)經注冊(ce)，不得公(gong)開(kai)或(huo)者(zhe)變相公(gong)開(kai)募集基(ji)金。

前款所稱公開募(mu)集(ji)基金，包括向不(bu)特定對(dui)象募(mu)集(ji)資(zi)金、向特定對(dui)象募(mu)集(ji)資(zi)金累(lei)計超過(guo)二百(bai)人，以(yi)及法律、行(xing)政法規(gui)(gui)規(gui)(gui)定的其(qi)他情(qing)形。

公(gong)開募集基金應當由基金管(guan)理人管(guan)理，基金托(tuo)管(guan)人托(tuo)管(guan)。

第(di)五(wu)十(shi)一條 注(zhu)冊公開募集基金，由(you)擬(ni)任(ren)基金管理(li)人向國務院證(zheng)券監督管理(li)機構提交下列文件(jian)：

（一）申請報告；

（二）基金合同(tong)草案；

（三）基金托(tuo)管協(xie)議草(cao)案；

（四）招募說明書(shu)草案(an)；

（五）律師(shi)事務所(suo)出(chu)具(ju)的法律意(yi)見(jian)書；

（六）國務院證券監督(du)管(guan)理機構規定提交(jiao)的其他文件(jian)。

第五十(shi)二條 公開募集基金的基金合同應當包括下列內容：

（一）募(mu)集基金(jin)的目的和基金(jin)名稱；

（二）基(ji)金管理人、基(ji)金托(tuo)管人的名稱(cheng)和住所；

（三）基金(jin)的(de)運作方式；

（四(si)）封閉(bi)式基(ji)金(jin)的(de)基(ji)金(jin)份額(e)(e)總(zong)額(e)(e)和(he)基(ji)金(jin)合同期(qi)限，或者開(kai)放式基(ji)金(jin)的(de)最低募集份額(e)(e)總(zong)額(e)(e)；

（五(wu)）確(que)定基金份(fen)額發售日(ri)期(qi)、價格(ge)和費(fei)用的原則；

（六）基(ji)金份(fen)額持(chi)有人、基(ji)金管理人和基(ji)金托管人的權利、義務；

（七）基金份額持(chi)有人大會召集、議事及表決的程(cheng)序(xu)和規則(ze)；

（八）基金份額(e)發售、交(jiao)易、申購、贖回的程序(xu)、時(shi)間、地點、費用(yong)計算(suan)方(fang)(fang)式，以及(ji)給付贖回款項的時(shi)間和方(fang)(fang)式；

（九）基金收(shou)益分配原則、執行方式；

（十(shi)）基(ji)(ji)金管理人(ren)(ren)、基(ji)(ji)金托(tuo)管人(ren)(ren)報酬的提取、支付方式與(yu)比例；

（十一）與基金(jin)財(cai)產(chan)管理、運用有關的其他(ta)費用的提取、支付方式(shi)；

（十二）基金財產的投(tou)資方向和投(tou)資限制；

（十三）基金(jin)資(zi)產(chan)凈值的計算方(fang)法和(he)公告方(fang)式；

（十四）基金募集未達到法定要求的處理(li)方(fang)式(shi)；

（十五）基金合同解(jie)除和終止(zhi)的(de)事由、程序以及基金財產清算(suan)方式；

（十六(liu)）爭議(yi)解決(jue)方式；

（十七(qi)）當事人約定的其他事項(xiang)。

第(di)五(wu)十(shi)三條 公開募(mu)集基金的基金招(zhao)募(mu)說(shuo)明書應當(dang)包(bao)括下列(lie)內容：

（一）基金募集(ji)申請的(de)準予注冊(ce)文件(jian)名稱和注冊(ce)日(ri)期；

（二(er)）基(ji)金管(guan)(guan)理(li)人、基(ji)金托管(guan)(guan)人的基(ji)本情(qing)況；

（三(san)）基(ji)(ji)金合同和基(ji)(ji)金托管協議(yi)的內容(rong)摘要；

（四(si)）基金(jin)份額(e)的發售日期、價格、費用和期限(xian)；

（五）基金份額的發售方(fang)式、發售機構(gou)及登(deng)記機構(gou)名稱；

（六）出(chu)具(ju)法律意見書(shu)的(de)律師事(shi)務所和審(shen)計基金財(cai)產的(de)會計師事(shi)務所的(de)名稱(cheng)和住所；

（七）基金管理人(ren)、基金托管人(ren)報酬(chou)及其他有關費(fei)用的(de)提(ti)取、支(zhi)付方式與(yu)比例；

（八(ba)）風險警示內容；

（九）國務院(yuan)證券監(jian)督管(guan)理機構規定的(de)其他內容。

第五(wu)十四條 國務院證券監(jian)督管理(li)機構應(ying)當自受(shou)理(li)公(gong)開募(mu)集(ji)基金(jin)的(de)募(mu)集(ji)注(zhu)(zhu)(zhu)冊(ce)(ce)申請之日(ri)起六個月內依照法律、行政法規及(ji)國務院證券監(jian)督管理(li)機構的(de)規定進行審查，作(zuo)出注(zhu)(zhu)(zhu)冊(ce)(ce)或者(zhe)不(bu)予注(zhu)(zhu)(zhu)冊(ce)(ce)的(de)決定，并通知申請人；不(bu)予注(zhu)(zhu)(zhu)冊(ce)(ce)的(de)，應(ying)當說明理(li)由(you)。

第五十五條 基(ji)金募集申(shen)請經注冊(ce)后，方(fang)可發售基(ji)金份額。

基金份額的發售(shou)(shou)，由基金管理(li)人或者其委托的基金銷售(shou)(shou)機構(gou)辦理(li)。

第(di)五十六條 基(ji)金管理(li)人應當在(zai)基(ji)金份(fen)額發(fa)售的三日前公布招募說明書、基(ji)金合同及其(qi)他有關文件。

前款規(gui)定的文件應當真(zhen)實、準確(que)、完整。

對基金募集(ji)所進行的宣傳(chuan)推介活動，應(ying)當(dang)符(fu)合有關法律(lv)、行政法規(gui)的規(gui)定，不得(de)有本法第七十(shi)八條所列行為。

第(di)五(wu)十七條(tiao) 基金管理(li)人應當(dang)(dang)自收到準予注冊(ce)文(wen)件之(zhi)日起六個月內進(jin)行基金募集。超過(guo)六個月開始募集，原注冊(ce)的事項未發生(sheng)實(shi)質性變化(hua)的，應當(dang)(dang)報國務(wu)(wu)院(yuan)證券監督管理(li)機構(gou)備(bei)案；發生(sheng)實(shi)質性變化(hua)的，應當(dang)(dang)向國務(wu)(wu)院(yuan)證券監督管理(li)機構(gou)重新提交(jiao)注冊(ce)申請。

基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)募集不得超過國務院證券監(jian)督管(guan)理(li)機構準予(yu)注冊的基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)募集期限。基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)募集期限自(zi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份額(e)發售之(zhi)日起計算。

第五十(shi)(shi)八(ba)(ba)條 基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)募集(ji)期限(xian)屆(jie)滿(man)，封閉式基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)募集(ji)的基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份額(e)(e)總額(e)(e)達到準予(yu)注(zhu)冊規(gui)模的百分之八(ba)(ba)十(shi)(shi)以(yi)上，開放(fang)式基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)募集(ji)的基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份額(e)(e)總額(e)(e)超過準予(yu)注(zhu)冊的最(zui)低募集(ji)份額(e)(e)總額(e)(e)，并且基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份額(e)(e)持有(you)人(ren)人(ren)數(shu)符合(he)國(guo)務院(yuan)(yuan)證券監(jian)督管(guan)理機構規(gui)定(ding)的，基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人(ren)應(ying)當自(zi)募集(ji)期限(xian)屆(jie)滿(man)之日(ri)(ri)起(qi)(qi)十(shi)(shi)日(ri)(ri)內聘(pin)請法(fa)定(ding)驗資(zi)機構驗資(zi)，自(zi)收到驗資(zi)報告(gao)之日(ri)(ri)起(qi)(qi)十(shi)(shi)日(ri)(ri)內，向(xiang)國(guo)務院(yuan)(yuan)證券監(jian)督管(guan)理機構提交驗資(zi)報告(gao)，辦理基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)備案手續，并予(yu)以(yi)公告(gao)。

第五十九條 基金募集(ji)期(qi)間(jian)募集(ji)的(de)資金應(ying)當存入專門賬戶，在基金募集(ji)行為結束前，任何人不(bu)得動用。

第(di)六十(shi)條 投資(zi)人交納認購的基(ji)(ji)金(jin)份額的款項時(shi)，基(ji)(ji)金(jin)合同(tong)成立；基(ji)(ji)金(jin)管理人依照本法第(di)五十(shi)九條的規定向國務院證券(quan)監督管理機構辦理基(ji)(ji)金(jin)備案手續，基(ji)(ji)金(jin)合同(tong)生效。

基金募集期限屆滿，不能滿足本法(fa)第五(wu)十(shi)九條規定的(de)條件(jian)的(de)，基金管理人應當承擔下列責任：

（一）以其(qi)固有財(cai)產承擔因(yin)募集行(xing)為而產生的債務和費用；

（二）在基(ji)金募集(ji)期限屆滿后三十日內返還投(tou)資人已交納的款項(xiang)，并(bing)加(jia)計銀(yin)行同期存款利息(xi)。

第六章 公開募集(ji)基(ji)金(jin)的(de)基(ji)金(jin)份額的(de)交易、申購與(yu)贖回(hui)

第(di)六十一條 申(shen)請(qing)基金份額上市(shi)交易(yi)，基金管理(li)人應當(dang)(dang)向證(zheng)(zheng)券(quan)交易(yi)所(suo)提(ti)出(chu)申(shen)請(qing)，證(zheng)(zheng)券(quan)交易(yi)所(suo)依法(fa)審核同意的，雙(shuang)方應當(dang)(dang)簽訂上市(shi)協(xie)議。

第六十二條(tiao) 基(ji)金份(fen)額上市交易，應(ying)當(dang)符合(he)下列條(tiao)件(jian)：

（一）基金的募集符合(he)本(ben)法規(gui)定；

（二）基金合同期(qi)限為五年(nian)以(yi)上；

（三）基金(jin)募集金(jin)額不低于二億元人民幣；

（四(si)）基金份額持有人不少(shao)于(yu)一千人；

（五）基(ji)金份額上市交易規則規定的(de)其他條件。

第六十三條 基金(jin)份額上市交易(yi)規則由證(zheng)券(quan)(quan)交易(yi)所制定，報(bao)國務院證(zheng)券(quan)(quan)監督管理機構批準(zhun)。

第六十四條 基金份額上市交(jiao)易后，有下列情形之一(yi)的，由證券(quan)交(jiao)易所(suo)終(zhong)止其上市交(jiao)易，并報(bao)國務院證券(quan)監督管理機構備(bei)案：

（一）不再具備本法第六(liu)十三(san)條規(gui)定的上市(shi)交(jiao)易條件；

（二）基金合同期限(xian)屆滿；

（三）基金(jin)份(fen)額持有人大會決定(ding)提前終(zhong)止上(shang)市(shi)交易；

（四(si)）基金合同約(yue)定的(de)或者基金份額上(shang)市交(jiao)易(yi)規則規定的(de)終止(zhi)上(shang)市交(jiao)易(yi)的(de)其他情形。

第六十五(wu)條 開放式基(ji)金(jin)的基(ji)金(jin)份額的申購(gou)、贖回(hui)、登(deng)記，由基(ji)金(jin)管理人或者其委托的基(ji)金(jin)服(fu)務機(ji)構辦(ban)理。

第六十六條 基(ji)金管(guan)理(li)人應當(dang)在(zai)每個工作(zuo)日辦理(li)基(ji)金份額的申購、贖(shu)回業務；基(ji)金合(he)同另有約定(ding)的，從其(qi)約定(ding)。

投資人交付申購(gou)款項，申購(gou)成立；基(ji)金(jin)份額登記(ji)機(ji)構確認基(ji)金(jin)份額時，申購(gou)生效。

基金份(fen)額(e)持有(you)人遞交贖回申請(qing)，贖回成立；基金份(fen)額(e)登記機構確認贖回時(shi)，贖回生(sheng)效。

第六十七條 基金管理(li)人應當按時支付(fu)贖回款項(xiang)，但是(shi)下列情形除外：

（一）因(yin)不(bu)可抗力導(dao)致基金管理人不(bu)能支(zhi)付贖回款項；

（二(er)）證券交易場所依(yi)法(fa)決定臨(lin)時停市，導(dao)致基金管(guan)理人無法(fa)計算(suan)當日基金資產凈(jing)值(zhi)；

（三）基金合同約定(ding)的其他特殊情形。

發生上述情形(xing)之一的，基(ji)金管理(li)人應當(dang)在當(dang)日報國務院證券監督管理(li)機構(gou)備案。

本條第(di)一款規定的(de)情形消失(shi)后，基金管理人應當及時(shi)支付贖回款項。

第六(liu)十八(ba)條 開放式基(ji)金應當保持足夠(gou)的現金或者政府，以備支付基金(jin)份(fen)額持(chi)有(you)人(ren)的(de)贖回款項。基金(jin)財產中(zhong)應當保持(chi)的(de)現(xian)金(jin)或者(zhe)政府(fu)債券(quan)的(de)具體(ti)(ti)比例，由國(guo)務(wu)院證券(quan)監(jian)督管理機構規定。

第六(liu)十九條 基金(jin)份額(e)的申購、贖(shu)回價格，依據申購、贖(shu)回日基金(jin)份額(e)凈值加、減有關費用計(ji)算(suan)。

第七十(shi)條(tiao) 基(ji)金份(fen)額凈值計(ji)(ji)價出現(xian)錯(cuo)誤(wu)時(shi)，基(ji)金管理人應(ying)當立即糾正，并采取合理的措(cuo)施(shi)防止損失進一步擴大(da)。計(ji)(ji)價錯(cuo)誤(wu)達到基(ji)金份(fen)額凈值百分之零點五時(shi)，基(ji)金管理人應(ying)當公告(gao)，并報國務院證券監督管理機(ji)構(gou)備案。

因基金(jin)份(fen)(fen)額(e)凈值計價錯誤造成基金(jin)份(fen)(fen)額(e)持有人(ren)損失的，基金(jin)份(fen)(fen)額(e)持有人(ren)有權要求基金(jin)管理人(ren)、基金(jin)托管人(ren)予以賠償。

第(di)七章 公開募集基金的投資與信息(xi)披露(lu)

第七十一條 基(ji)金(jin)管理人(ren)運用(yong)基(ji)金(jin)財產進行(xing)證券投資，除國(guo)務院證券監(jian)督(du)管理機構另有(you)規定外(wai)，應當采用(yong)資產組合的方式。

資產(chan)組合的(de)(de)具體(ti)方式和投資比例，依照本(ben)法和國務(wu)院證券監督管(guan)理(li)機構的(de)(de)規定(ding)在基(ji)金合同中約定(ding)。

第(di)七十二條 基金財產應當用于下列投資：

（一）上市交易的、債(zhai)券；

（二(er)）國務院證券監督管理(li)機構規定的其他證券及其衍生品(pin)種(zhong)。

第七(qi)十三條(tiao) 基(ji)金財(cai)產不得用于(yu)下列投資或者活動：

（一(yi)）承銷證券；

（二(er)）違反(fan)規定向他人或者(zhe)提供擔(dan)保；

（三）從事承擔無限責(ze)任的投資；

（四）買賣其他(ta)基(ji)金(jin)份(fen)額，但是國務(wu)院證券監督管理機構另(ling)有規定的除外；

（五）向(xiang)基金(jin)管理人、基金(jin)托管人出資；

（六）從(cong)事內幕交(jiao)易、操(cao)縱證券交(jiao)易價格及其他不正當的證券交(jiao)易活動(dong)；

（七）法(fa)律、行政法(fa)規和國務院(yuan)證券監督管理機構規定禁止(zhi)的其他活動(dong)。

運用(yong)基金(jin)(jin)財產(chan)買賣基金(jin)(jin)管(guan)理(li)人、基金(jin)(jin)托管(guan)人及其控股股東、實際(ji)控制人或者與其有其他重大(da)利害關(guan)系的(de)公(gong)司發行的(de)證(zheng)券(quan)或承銷期內(nei)承銷的(de)證(zheng)券(quan)，或者從(cong)事其他重大(da)關(guan)聯交易的(de)，應(ying)當遵循(xun)基金(jin)(jin)份額持有人利益(yi)優(you)先的(de)原則，防范利益(yi)沖突(tu)，符合國務院(yuan)證(zheng)券(quan)監督管(guan)理(li)機構的(de)規定，并履行信息披露義(yi)務。

第七十四條 基(ji)金(jin)管理(li)人(ren)、基(ji)金(jin)托(tuo)管人(ren)和其他基(ji)金(jin)信息披露義務人(ren)應當依法(fa)披露基(ji)金(jin)信息，并保證所披露信息的真實(shi)性、準確性和完整性。

第七十五條(tiao) 基金(jin)信(xin)(xin)息披(pi)露(lu)(lu)義務(wu)人(ren)應當確保(bao)應予披(pi)露(lu)(lu)的基金(jin)信(xin)(xin)息在國務(wu)院證(zheng)券監督管理機構規定(ding)時(shi)間內披(pi)露(lu)(lu)，并保(bao)證(zheng)投資人(ren)能夠按(an)照基金(jin)合同約(yue)定(ding)的時(shi)間和方式查閱或者復(fu)制公開(kai)披(pi)露(lu)(lu)的信(xin)(xin)息資料(liao)。

第七十六條(tiao) 公開披(pi)露的(de)基金信息包括：

（一）基(ji)金(jin)招募說明書、基(ji)金(jin)合同(tong)、基(ji)金(jin)托管協(xie)議；

（二）基金募集(ji)情況；

（三）基(ji)金份(fen)額上市交易公告書；

（四）基金資(zi)產凈值(zhi)、基金份額凈值(zhi)；

（五）基金份額申購、贖回價格；

（六(liu)）基金財產的資(zi)產組合季度報(bao)(bao)告(gao)(gao)、財務會計報(bao)(bao)告(gao)(gao)及(ji)中期和(he)年度基金報(bao)(bao)告(gao)(gao)；

（七）臨時報告；

（八）基金(jin)份額持有人大會決議；

（九）基(ji)金管(guan)理(li)人、基(ji)金托管(guan)人的(de)(de)專(zhuan)門(men)基(ji)金托管(guan)部門(men)的(de)(de)重(zhong)大人事(shi)變(bian)動；

（十）涉及基金(jin)財(cai)產、基金(jin)管理(li)業(ye)(ye)務、基金(jin)托管業(ye)(ye)務的訴訟或者仲裁；

（十(shi)一）國(guo)務院證券(quan)監督管理機(ji)構規定應予披(pi)露(lu)的其他信息。

第七(qi)十七(qi)條 公開披露基金信(xin)息，不得有下列行為：

（一(yi)）虛假(jia)記載、誤導性陳述或(huo)者重大遺漏；

（二）對證券投資業(ye)績進行(xing)預測；

（三(san)）違規承(cheng)諾(nuo)收益或者承(cheng)擔損失；

（四）詆毀其他基金(jin)管理人、基金(jin)托管人或者基金(jin)銷(xiao)售機構；

（五）法律、行(xing)政法規和國(guo)務院證券(quan)監督管(guan)理機構規定禁止(zhi)的其他(ta)行(xing)為。

第八章 公(gong)開(kai)募集基(ji)金(jin)的基(ji)金(jin)合同(tong)的變(bian)更、終止與基(ji)金(jin)財產清算

第(di)七(qi)十八條 按照基(ji)金(jin)合同的約定或(huo)者基(ji)金(jin)份額持有人(ren)大(da)會的決議(yi)，基(ji)金(jin)可以轉換運作方式(shi)或(huo)者與其他(ta)基(ji)金(jin)合并。

第七十九條(tiao) 封閉式基金(jin)擴(kuo)募或(huo)者延長基金(jin)合(he)(he)同(tong)期限，應當符合(he)(he)下列條(tiao)件(jian)，并報國務院(yuan)證券監督管理機(ji)構(gou)備案：

（一）基金運營(ying)業績良(liang)好(hao)；

（二(er)）基金管(guan)理人最近二(er)年內(nei)沒有(you)因違(wei)法違(wei)規行(xing)為受到(dao)行(xing)政處罰或者刑事(shi)處罰；

（三）基金份額(e)持有(you)人大會決(jue)議通過；

（四）本法規定的其(qi)他(ta)條件。

第八十條 有下列情(qing)形(xing)之(zhi)一的，基金(jin)合同終止：

（一(yi)）基(ji)金合同(tong)期(qi)限(xian)屆滿而(er)未延期(qi)；

（二）基(ji)金份額持有人大會決定終(zhong)止(zhi)；

（三）基金管(guan)理人、基金托管(guan)人職責終止(zhi)，在六個月內沒有新基金管(guan)理人、新基金托管(guan)人承接；

（四）基金合(he)同約(yue)定(ding)的其他(ta)情形。

第(di)八十一條 基(ji)金合同終止時，基(ji)金管理人(ren)應當組織清算組對基(ji)金財產進行清算。

清(qing)算組由(you)基金(jin)管理人、基金(jin)托(tuo)管人以(yi)及相關的中介服(fu)務(wu)機構組成。

清算(suan)組作出(chu)的(de)清算(suan)報告(gao)經會(hui)計師事(shi)務所(suo)審(shen)計，律(lv)師事(shi)務所(suo)出(chu)具法律(lv)意見書后，報國務院證券監督管(guan)理機構備案并公告(gao)。

第八十(shi)二條 清算后的剩(sheng)余基(ji)金財產，應當按照基(ji)金份額(e)持有人所持份額(e)比例進行分(fen)配。

第九章 公(gong)開募(mu)集基金的基金份額持有(you)人權(quan)利行使

第八十(shi)三條 基(ji)金份(fen)(fen)額持有人(ren)(ren)大(da)會由(you)基(ji)金管(guan)理人(ren)(ren)召集。基(ji)金份(fen)(fen)額持有人(ren)(ren)大(da)會設(she)立日(ri)常機構(gou)的(de)，由(you)該(gai)日(ri)常機構(gou)召集；該(gai)日(ri)常機構(gou)未(wei)(wei)召集的(de)，由(you)基(ji)金管(guan)理人(ren)(ren)召集。基(ji)金管(guan)理人(ren)(ren)未(wei)(wei)按規定召集或者不能召開的(de)，由(you)基(ji)金托管(guan)人(ren)(ren)召集。

代表基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)百分之十以上的基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)持有(you)(you)人(ren)(ren)就(jiu)同一事項要(yao)求召開基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)持有(you)(you)人(ren)(ren)大(da)會(hui)(hui)，而(er)基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)持有(you)(you)人(ren)(ren)大(da)會(hui)(hui)的日常(chang)機(ji)(ji)構、基(ji)(ji)金(jin)管理(li)人(ren)(ren)、基(ji)(ji)金(jin)托管人(ren)(ren)都不召集(ji)(ji)的，代表基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)百分之十以上的基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)持有(you)(you)人(ren)(ren)有(you)(you)權(quan)自行召集(ji)(ji)，并報國務(wu)院證(zheng)券監督管理(li)機(ji)(ji)構備案(an)。

第八十四條 召(zhao)開基金份(fen)(fen)額持(chi)有人(ren)大會，召(zhao)集(ji)人(ren)應當至少(shao)提前三十日(ri)公告基金份(fen)(fen)額持(chi)有人(ren)大會的召(zhao)開時間、會議形式、審議事項、議事程序(xu)和表決方式等事項。

基金份額持有人大(da)會不得就未經公告(gao)的事項進行表決。

第八十五條(tiao) 基金份(fen)額持有人(ren)大會(hui)可以(yi)采(cai)取現場方式(shi)(shi)召開，也(ye)可以(yi)采(cai)取通訊等(deng)方式(shi)(shi)召開。

每一(yi)基(ji)金份額(e)具有(you)(you)一(yi)票表決權(quan)，基(ji)金份額(e)持(chi)有(you)(you)人(ren)可(ke)以委托代理人(ren)出席(xi)基(ji)金份額(e)持(chi)有(you)(you)人(ren)大會并行使表決權(quan)。

第(di)八十(shi)六條 基金(jin)份額(e)持有(you)(you)人大(da)會應當有(you)(you)代表二分之(zhi)一以上(shang)基金(jin)份額(e)的持有(you)(you)人參加，方可(ke)召開。

參加基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份額(e)(e)持(chi)(chi)有(you)人(ren)(ren)大(da)會(hui)的(de)持(chi)(chi)有(you)人(ren)(ren)的(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份額(e)(e)低于前款規定比(bi)例的(de)，召集人(ren)(ren)可以(yi)在原公(gong)告的(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份額(e)(e)持(chi)(chi)有(you)人(ren)(ren)大(da)會(hui)召開(kai)時間的(de)三個月以(yi)后、六(liu)個月以(yi)內，就原定審議事項重新(xin)召集基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份額(e)(e)持(chi)(chi)有(you)人(ren)(ren)大(da)會(hui)。重新(xin)召集的(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份額(e)(e)持(chi)(chi)有(you)人(ren)(ren)大(da)會(hui)應當有(you)代表(biao)三分(fen)之(zhi)一以(yi)上基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份額(e)(e)的(de)持(chi)(chi)有(you)人(ren)(ren)參加，方可召開(kai)。

基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額持有人所(suo)持表(biao)決權的二(er)分之一以(yi)上(shang)通過；但是，轉(zhuan)換基(ji)(ji)金(jin)的運作方式、更換基(ji)(ji)金(jin)管理人或者基(ji)(ji)金(jin)托管人、提前終止基(ji)(ji)金(jin)合同、與其他(ta)基(ji)(ji)金(jin)合并，應當經參加大會的基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額持有人所(suo)持表(biao)決權的三分之二(er)以(yi)上(shang)通過。

基金份額持有人大會(hui)決定的事項，應當依法報國務院證券(quan)監(jian)督管理機構(gou)備案，并(bing)予(yu)以公告。

第十章 非公開募集基金(jin)

第八十七條 非公(gong)開募集基金應當向合格投(tou)資者募集，合格投(tou)資者累計不得(de)超過二百人。

前款所稱(cheng)合(he)格投資(zi)者，是指(zhi)達到規定(ding)(ding)資(zi)產規模(mo)或者收入水平(ping)，并且具備相(xiang)應的(de)風險(xian)識別(bie)能(neng)力和風險(xian)承擔能(neng)力、其基金份(fen)額認購金額不低(di)于規定(ding)(ding)限(xian)額的(de)單位和個人。

合格投資者的具(ju)體標準由國(guo)務院(yuan)證(zheng)券監(jian)督管理機構(gou)規(gui)定。

第八(ba)十(shi)八(ba)條 除基(ji)金(jin)(jin)合同另有約定外(wai)，非公開募集基(ji)金(jin)(jin)應(ying)當由基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管人托(tuo)管。

第八十九條(tiao) 擔任(ren)非公開募集基(ji)(ji)金(jin)的基(ji)(ji)金(jin)管理(li)人，應當按照(zhao)規定向基(ji)(ji)金(jin)行(xing)業協會履行(xing)登記手續，報送基(ji)(ji)本情(qing)況。

第(di)九十條 未經登記(ji)，任何(he)單位或者個人(ren)不得使用“基(ji)金”或者“基(ji)金管理(li)”字樣或者近似名稱進行證(zheng)券投資(zi)活動；但是(shi)，法律、行政法規另有規定的除外(wai)。

第九十一(yi)條 非公開募集基金(jin)，不(bu)得(de)(de)向(xiang)合格投資者(zhe)之外的單位和(he)個(ge)人(ren)募集資金(jin)，不(bu)得(de)(de)通(tong)過報刊、電臺(tai)、電視臺(tai)、互聯網(wang)等公眾傳播(bo)媒(mei)體或者(zhe)講座(zuo)、報告(gao)會(hui)(hui)、分析會(hui)(hui)等方式(shi)向(xiang)不(bu)特定(ding)對(dui)象(xiang)宣傳推介。

第九(jiu)十二條 非公開募集基(ji)(ji)金，應(ying)當制定并(bing)簽訂(ding)基(ji)(ji)金合同(tong)。基(ji)(ji)金合同(tong)應(ying)當包括下列內容(rong)：

（一）基(ji)(ji)金份(fen)額(e)持有人、基(ji)(ji)金管(guan)理人、基(ji)(ji)金托(tuo)管(guan)人的權利、義務；

（二(er)）基金的運作方式；

（三）基(ji)金(jin)的出資(zi)方式(shi)、數額和認繳期限；

（四）基金的(de)投資(zi)范(fan)圍、投資(zi)策略(lve)和投資(zi)限(xian)制；

（五）基金收益分配原(yuan)則、執行方式；

（六(liu)）基金(jin)承擔的有關費用；

（七）基金信息提(ti)供(gong)的內容、方式；

（八）基金份額的(de)認購、贖回(hui)或者轉讓的(de)程(cheng)序和方式；

（九）基金(jin)合同變(bian)更、解除和終止(zhi)的事由、程序(xu)；

（十）基金(jin)財產清算方(fang)式；

（十一(yi)）當事人約定的其他事項。

基(ji)金份額(e)持有人轉(zhuan)讓(rang)基(ji)金份額(e)的，應當符合本法第八十八條、第九十二條的規定。

第九十三(san)條(tiao) 按(an)照基(ji)金(jin)(jin)合同約定，非公開(kai)募集(ji)基(ji)金(jin)(jin)可以由部分基(ji)金(jin)(jin)份額持有人作(zuo)為(wei)基(ji)金(jin)(jin)管理人負(fu)責(ze)基(ji)金(jin)(jin)的(de)(de)投資(zi)管理活動，并在基(ji)金(jin)(jin)財產不足以清償(chang)其債(zhai)務(wu)時對基(ji)金(jin)(jin)財產的(de)(de)債(zhai)務(wu)承擔無限連帶責(ze)任。

前款規(gui)定(ding)的非公開(kai)募集基金，其基金合同還應載(zai)明：

（一(yi)）承(cheng)擔無限連帶責任的(de)基金(jin)份額持有人(ren)和其他(ta)基金(jin)份額持有人(ren)的(de)姓名或者名稱、住所；

（二）承擔(dan)無(wu)限(xian)連(lian)帶(dai)責任(ren)的基金份額持有人的除名(ming)條(tiao)件和更換(huan)程序；

（三(san)）基金份額持有人增(zeng)加、退出的條件、程序以及(ji)相關責(ze)任(ren)；

（四）承擔無限連帶責任的基金份額持有(you)人和其他基金份額持有(you)人的轉換程序。

第九十四條 非公開募(mu)集(ji)基(ji)(ji)金(jin)募(mu)集(ji)完(wan)畢，基(ji)(ji)金(jin)管理(li)(li)人應當向(xiang)基(ji)(ji)金(jin)行業協(xie)會備案(an)。對募(mu)集(ji)的(de)資金(jin)總(zong)額或者基(ji)(ji)金(jin)份額持有人的(de)人數達到規定標準的(de)基(ji)(ji)金(jin)，基(ji)(ji)金(jin)行業協(xie)會應當向(xiang)國務院(yuan)證(zheng)券監督管理(li)(li)機構報告。

非(fei)公開募(mu)集(ji)基金(jin)財(cai)產的證(zheng)券(quan)投資，包括買(mai)賣公開發行的股份(fen)有限公司股票、債券(quan)、基金(jin)份(fen)額，以及(ji)國務院證(zheng)券(quan)監督管理機構規(gui)定的其(qi)他證(zheng)券(quan)及(ji)其(qi)衍生品種。

第九十五條 基(ji)金(jin)管(guan)理人、基(ji)金(jin)托管(guan)人應當按照(zhao)基(ji)金(jin)合同的約定(ding)，向基(ji)金(jin)份(fen)額持有人提供基(ji)金(jin)信息。

第九十六條(tiao) 專(zhuan)門從(cong)事(shi)非公開募集基(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)理(li)業務的基(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)理(li)人(ren)，其股東(dong)、高級(ji)管(guan)(guan)理(li)人(ren)員(yuan)、經(jing)營期限、管(guan)(guan)理(li)的基(ji)(ji)金(jin)資產規模等符(fu)合規定條(tiao)件的，經(jing)國務院(yuan)證券(quan)監督管(guan)(guan)理(li)機構核準，可以從(cong)事(shi)公開募集基(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)理(li)業務。

第十(shi)一章 基金服務機構(gou)

第九十(shi)七條 從事公開募(mu)集基金的(de)銷售、銷售支付、份額登記、估值(zhi)、投資顧問、評價、信息技術系統服(fu)務(wu)(wu)等(deng)基金服(fu)務(wu)(wu)業務(wu)(wu)的(de)機構(gou)，應當按(an)照(zhao)國(guo)務(wu)(wu)院(yuan)證券(quan)監督管理機構(gou)的(de)規(gui)定進行注冊或者備案。

第九十八條 基金(jin)銷售機構應當向(xiang)投(tou)(tou)資人(ren)充分揭示投(tou)(tou)資風險(xian)，并根據投(tou)(tou)資人(ren)的風險(xian)承擔能力(li)銷售不(bu)同風險(xian)等級(ji)的基金(jin)產品。

第九(jiu)十九(jiu)條 基(ji)金(jin)(jin)銷售支(zhi)付(fu)機構應(ying)當按照規定(ding)辦(ban)理基(ji)金(jin)(jin)銷售結算(suan)資金(jin)(jin)的劃付(fu)，確保基(ji)金(jin)(jin)銷售結算(suan)資金(jin)(jin)安全、及時劃付(fu)。

第(di)一(yi)百(bai)條 基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售結算資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)獨立(li)于基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售機構(gou)(gou)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售支付(fu)機構(gou)(gou)或(huo)者(zhe)基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)登記(ji)(ji)機構(gou)(gou)的自有財(cai)產(chan)。基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售機構(gou)(gou)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售支付(fu)機構(gou)(gou)或(huo)者(zhe)基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)登記(ji)(ji)機構(gou)(gou)破(po)產(chan)或(huo)者(zhe)清(qing)算時，基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售結算資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)不(bu)屬于其(qi)破(po)產(chan)財(cai)產(chan)或(huo)者(zhe)清(qing)算財(cai)產(chan)。非因投資(zi)(zi)人本(ben)身的債務(wu)或(huo)者(zhe)法律規定的其(qi)他情(qing)形，不(bu)得查封、凍結、扣劃或(huo)者(zhe)強制執行基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售結算資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)。

基金銷(xiao)售機構(gou)、基金銷(xiao)售支付(fu)機構(gou)、基金份(fen)額登記機構(gou)應當確(que)保基金銷(xiao)售結(jie)算資金、基金份(fen)額的安(an)全(quan)、獨立，禁止任(ren)何單位或者個人(ren)以任(ren)何形式挪(nuo)用基金銷(xiao)售結(jie)算資金、基金份(fen)額。

第一百零(ling)一條 基(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)理(li)(li)人可以委(wei)托(tuo)(tuo)基(ji)金(jin)(jin)(jin)服(fu)務機構代(dai)為辦理(li)(li)基(ji)金(jin)(jin)(jin)的份(fen)額登記、核(he)(he)算(suan)、估值(zhi)、投資(zi)顧問等(deng)事(shi)項，基(ji)金(jin)(jin)(jin)托(tuo)(tuo)管(guan)人可以委(wei)托(tuo)(tuo)基(ji)金(jin)(jin)(jin)服(fu)務機構代(dai)為辦理(li)(li)基(ji)金(jin)(jin)(jin)的核(he)(he)算(suan)、估值(zhi)、復核(he)(he)等(deng)事(shi)項，但(dan)基(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)理(li)(li)人、基(ji)金(jin)(jin)(jin)托(tuo)(tuo)管(guan)人依法(fa)應當承擔的責任不因委(wei)托(tuo)(tuo)而免(mian)除。

第(di)一百(bai)零二條 基(ji)金份額登記(ji)(ji)機構以電(dian)子介質登記(ji)(ji)的，是基(ji)(ji)金份(fen)額持有人權利歸(gui)屬的根據。基(ji)(ji)金份(fen)額持有人以基(ji)(ji)金份(fen)額出(chu)質(zhi)的，質(zhi)權自基(ji)(ji)金份(fen)額登記機構辦(ban)理出(chu)質(zhi)登記時設立。

基金份額(e)登記機構應當妥善(shan)保(bao)(bao)存登記數據，并將(jiang)基金份額(e)持有(you)人(ren)名稱(cheng)、身(shen)份信息及基金份額(e)明細等數據備(bei)份至國(guo)務院證券監督管理機構認定的機構。其(qi)保(bao)(bao)存期(qi)限自基金賬戶銷戶之日(ri)起(qi)不得(de)少于(yu)二十年。

基金份額登記機(ji)構應當(dang)保證登記數據的真實、準確、完整，不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。

第一百零三條 基金(jin)投(tou)資(zi)(zi)顧(gu)問(wen)機(ji)構及其從(cong)業(ye)人員提(ti)供基金(jin)投(tou)資(zi)(zi)顧(gu)問(wen)服(fu)務(wu)，應(ying)當(dang)具有合理的依據(ju)，對其服(fu)務(wu)能(neng)力和(he)經營業(ye)績進行(xing)如實陳述，不得以任何方式承諾(nuo)或者(zhe)保證投(tou)資(zi)(zi)收益，不得損害服(fu)務(wu)對象的合法(fa)權(quan)益。

第一百零四條 基價(jia)機構及(ji)其從業人(ren)員應當(dang)客觀公正(zheng)，按照依(yi)法制定的業務(wu)規(gui)則開展(zhan)基(ji)金評價(jia)業務(wu)，禁止誤導投資人(ren)，防范(fan)可能發生(sheng)的利益沖突。

第(di)一百零五條 基金管(guan)理(li)人、基金托(tuo)管(guan)人、基金服務(wu)機(ji)構(gou)的(de)信(xin)息技(ji)術系(xi)統(tong)，應(ying)當符合規定的(de)要求(qiu)。國務(wu)院證券監(jian)督管(guan)理(li)機(ji)構(gou)可(ke)以(yi)要求(qiu)信(xin)息技(ji)術系(xi)統(tong)服務(wu)機(ji)構(gou)提供該(gai)信(xin)息技(ji)術系(xi)統(tong)的(de)相(xiang)關資料。

第一百零六條(tiao) 律(lv)(lv)師事務所(suo)、會計師事務所(suo)接受基金管理人(ren)、基金托(tuo)(tuo)(tuo)管人(ren)的(de)(de)委托(tuo)(tuo)(tuo)，為(wei)有關基金業務活動出(chu)(chu)具法律(lv)(lv)意見(jian)書、審計報告(gao)、內部控(kong)制評價報告(gao)等文(wen)件(jian)，應當勤勉盡責，對所(suo)依(yi)據(ju)的(de)(de)文(wen)件(jian)資料(liao)內容的(de)(de)真(zhen)實性(xing)、準確性(xing)、完整性(xing)進行核查和驗(yan)證(zheng)。其制作、出(chu)(chu)具的(de)(de)文(wen)件(jian)有虛(xu)假記載、誤導性(xing)陳述或者重大遺漏，給他人(ren)財產造成損失的(de)(de)，應當與委托(tuo)(tuo)(tuo)人(ren)承擔(dan)連帶(dai)賠(pei)償責任。

第一百零七條 基金(jin)服務機(ji)構(gou)應(ying)(ying)當勤勉盡(jin)責(ze)、恪(ke)盡(jin)職(zhi)守，建(jian)立應(ying)(ying)急(ji)等風險管理制度(du)和災難備份系統，不得(de)泄露與基金(jin)份額(e)持有人、基金(jin)投資運作相關的非(fei)公開信息(xi)。

第十二章 基(ji)金行業協會

第一百零八條 基(ji)(ji)金行業協會是證券(quan)投資基(ji)(ji)金行業的自律性組織，是社(she)會團體(ti)法人。

基(ji)金管理人、基(ji)金托管人應當加(jia)入(ru)基(ji)金行業(ye)協(xie)會(hui)(hui)，基(ji)金服務機(ji)構可以加(jia)入(ru)基(ji)金行業(ye)協(xie)會(hui)(hui)。

第一百零(ling)九條 基金(jin)行業(ye)協會的權力(li)機(ji)構(gou)為全體會員(yuan)組成(cheng)的會員(yuan)大會。

基(ji)金行業協會設理(li)事會。理(li)事會成員依章程(cheng)的規(gui)定由選舉產生(sheng)。

第一(yi)百一(yi)十條 基金行業協會(hui)章程由會(hui)員(yuan)大會(hui)制定，并報國務院(yuan)證券(quan)監督管(guan)理機構備(bei)案(an)。

第一(yi)百一(yi)十一(yi)條 基金行業協(xie)會履行下列職責：

（一）教育和(he)組(zu)織會(hui)員遵守(shou)有關(guan)證券投資的法律(lv)、行政(zheng)法規，維護投資人(ren)合法權益；

（二(er)）依法(fa)維(wei)護會(hui)員的(de)合法(fa)權益，反映會(hui)員的(de)建(jian)議和要(yao)求；

（三）制定(ding)和實施(shi)行(xing)業自律(lv)規則(ze)，監督、檢查會員及其從業人員的執業行(xing)為，對(dui)違反(fan)自律(lv)規則(ze)和協會章程的，按照規定(ding)給予紀律(lv)處分；

（四(si)）制定行業執業標準和(he)業務規范，組織基金(jin)從(cong)業人員的(de)從(cong)業考試(shi)、資(zi)質管(guan)理(li)和(he)業務培訓；

（五）提(ti)供會員(yuan)服(fu)務，組織行業(ye)交(jiao)流(liu)，推動(dong)行業(ye)創新，開展行業(ye)宣傳和投資人教育活動(dong)；

（六）對會(hui)員(yuan)之(zhi)(zhi)間、會(hui)員(yuan)與客戶之(zhi)(zhi)間發(fa)生的(de)基金(jin)業務(wu)糾(jiu)紛進行調解；

（七(qi)）依法辦理非公開(kai)募(mu)集基金的登記、備案(an)；

（八）協會章程規(gui)定的其他職責。

第(di)十三章 監督管(guan)理

第一(yi)百(bai)一(yi)十二條 國務院(yuan)證(zheng)券監督管理機構依法履行(xing)下列(lie)職責：

（一）制定(ding)有關(guan)證券投資基金活動監(jian)督管理的(de)規章、規則(ze)，并行使(shi)審(shen)批、核準(zhun)或者注冊權(quan)；

（二）辦(ban)理基金備(bei)案(an)；

（三）對基金(jin)管理(li)人、基金(jin)托管人及其他機構從事證券投資基金(jin)活動進(jin)行(xing)監督管理(li)，對違(wei)法行(xing)為進(jin)行(xing)查處，并予以公(gong)告；

（四）制定基金從(cong)業人(ren)員的(de)資格標準和行為準則，并監督實施；

（五）監督檢(jian)查基金信息(xi)的披露(lu)情況(kuang)；

（六）指導(dao)和監督(du)基(ji)金行業協會的活動；

（七）法律、行政法規規定的(de)其他職責。

第一(yi)(yi)百(bai)一(yi)(yi)十三條(tiao) 國務院證(zheng)券(quan)監(jian)督(du)管理機構依法(fa)履行職(zhi)責，有(you)權(quan)采取下(xia)列措(cuo)施：

（一(yi)）對基金(jin)管(guan)理人、基金(jin)托管(guan)人、基金(jin)服(fu)務機構進行(xing)現場檢查，并要求其(qi)報(bao)送有關的業(ye)務資料；

（二）進入涉嫌違法(fa)行為發生(sheng)場所調查取(qu)證；

（三）詢問當事(shi)人和(he)與被調查事(shi)件有關的(de)單位(wei)和(he)個人，要求其對與被調查事(shi)件有關的(de)事(shi)項作出說明；

（四）查(cha)閱(yue)、復(fu)制與(yu)被調查(cha)事件有關的財(cai)產權登記(ji)、通訊記(ji)錄等資料；

（五(wu)）查閱(yue)、復制當事人和與被調查事件有關的(de)單位和個(ge)人的(de)證券交易記錄(lu)、登記過戶記錄(lu)、財(cai)務會(hui)計資料及其他相關文(wen)件和資料；對可能被轉移、隱匿或者(zhe)毀損的(de)文(wen)件和資料，可以(yi)予以(yi)封(feng)存；

（六）查(cha)詢當事人和與(yu)被(bei)調(diao)查(cha)事件有(you)關(guan)的(de)單位和個人的(de)資金賬戶、證券(quan)賬戶和銀行賬戶；對(dui)有(you)證據證明已經或(huo)者(zhe)可(ke)(ke)能轉移或(huo)者(zhe)隱匿違法資金、證券(quan)等涉案(an)財(cai)產或(huo)者(zhe)隱匿、偽(wei)造、毀損(sun)重要證據的(de)，經國(guo)務院證券(quan)監督管理機(ji)構主(zhu)要負責人批(pi)準，可(ke)(ke)以凍結或(huo)者(zhe)查(cha)封；

（七）在(zai)調查(cha)操縱證券(quan)市場、內幕交(jiao)(jiao)易等重大證券(quan)違法行為時，經國務(wu)院證券(quan)監督(du)管(guan)理機構(gou)主要(yao)負責(ze)人批準，可以限制被調查(cha)事件當事人的(de)證券(quan)買賣(mai)，但限制的(de)期限不得(de)超過十五個交(jiao)(jiao)易日；案情復雜的(de)，可以延(yan)長十五個交(jiao)(jiao)易日。

第一百一十四條 國務院證券(quan)監督管(guan)理(li)機構工作人員(yuan)依法履行職責，進行調查或(huo)者檢(jian)查時，不得少于二(er)人，并應當出示合法證件；對調查或(huo)者檢(jian)查中(zhong)知悉的商業秘密負有(you)保密的義務。

第一百一十五條 國務院證券監督管理機構工作人員應當忠于職守，依法辦事，公正(zheng)廉潔，接受監督，不(bu)得(de)利用職務牟(mou)取私(si)利。

第一(yi)百(bai)一(yi)十六條 國務院證券監督(du)管理機構依法履行職責時，被調查(cha)、檢(jian)查(cha)的單位和個人應(ying)當配合，如實(shi)提供有關文件和資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

第一百(bai)一十七條 國(guo)務院證券監督管理機(ji)構依法(fa)(fa)(fa)履行職責，發現(xian)違(wei)法(fa)(fa)(fa)行為涉(she)嫌(xian)犯罪的，應(ying)當將案(an)件移送(song)司法(fa)(fa)(fa)機(ji)關處理。

第一百一十八條 國(guo)務院證券監督管理機構(gou)工作(zuo)人員(yuan)在(zai)任(ren)職(zhi)期間(jian)，或者離職(zhi)后在(zai)《中(zhong)(zhong)華人民共(gong)和(he)國(guo)公務員(yuan)法(fa)》規(gui)定的(de)期限內，不得(de)在(zai)被監管的(de)機構(gou)中(zhong)(zhong)擔任(ren)職(zhi)務。

第十四章 法(fa)律責任(ren)

第一(yi)(yi)百(bai)(bai)一(yi)(yi)十九條 違反(fan)本法規定，未經(jing)批準擅(shan)自設立基金管(guan)理(li)(li)公(gong)司或(huo)者(zhe)未經(jing)核準從事公(gong)開募集(ji)基金管(guan)理(li)(li)業務的，由證券監督(du)管(guan)理(li)(li)機構予以取締或(huo)者(zhe)責(ze)令(ling)改正，沒收(shou)違法所(suo)得(de)，并處(chu)違法所(suo)得(de)一(yi)(yi)倍以上五倍以下(xia)罰款；沒有違法所(suo)得(de)或(huo)者(zhe)違法所(suo)得(de)不足一(yi)(yi)百(bai)(bai)萬(wan)元(yuan)(yuan)的，并處(chu)十萬(wan)元(yuan)(yuan)以上一(yi)(yi)百(bai)(bai)萬(wan)元(yuan)(yuan)以下(xia)罰款。對直接負責(ze)的主管(guan)人員和(he)其(qi)他直接責(ze)任人員給(gei)予警告，并處(chu)三(san)(san)萬(wan)元(yuan)(yuan)以上三(san)(san)十萬(wan)元(yuan)(yuan)以下(xia)罰款。

基金管理公司違(wei)(wei)反本法(fa)(fa)規定，擅自變更(geng)持有(you)百分之五以(yi)(yi)上(shang)(shang)股權(quan)的(de)(de)股東、實際控制人或(huo)者其他(ta)重大事項的(de)(de)，責令改正，沒(mei)收違(wei)(wei)法(fa)(fa)所得(de)，并(bing)處(chu)違(wei)(wei)法(fa)(fa)所得(de)一倍(bei)以(yi)(yi)上(shang)(shang)五倍(bei)以(yi)(yi)下(xia)罰款；沒(mei)有(you)違(wei)(wei)法(fa)(fa)所得(de)或(huo)者違(wei)(wei)法(fa)(fa)所得(de)不足五十(shi)萬元(yuan)的(de)(de)，并(bing)處(chu)五萬元(yuan)以(yi)(yi)上(shang)(shang)五十(shi)萬元(yuan)以(yi)(yi)下(xia)罰款。對直接負(fu)責的(de)(de)主管人員給予警告，并(bing)處(chu)三萬元(yuan)以(yi)(yi)上(shang)(shang)十(shi)萬元(yuan)以(yi)(yi)下(xia)罰款。

第(di)一百二十(shi)條 基金(jin)管理(li)(li)人(ren)(ren)的(de)(de)董事、監事、高(gao)級(ji)(ji)管理(li)(li)人(ren)(ren)員和其他從業人(ren)(ren)員，基金(jin)托管人(ren)(ren)的(de)(de)專門(men)基金(jin)托管部門(men)的(de)(de)高(gao)級(ji)(ji)管理(li)(li)人(ren)(ren)員和其他從業人(ren)(ren)員，未(wei)按照本法第(di)十(shi)八條第(di)一款(kuan)規定(ding)申報的(de)(de)，責令(ling)改正，處三萬(wan)(wan)元以上十(shi)萬(wan)(wan)元以下(xia)罰款(kuan)。

基金管理人、基金托管人違(wei)反本法(fa)第(di)十八條第(di)二(er)款規定的(de)，責令改正，處(chu)十萬(wan)元以上一(yi)百萬(wan)元以下罰款；對直接負(fu)責的(de)主管人員(yuan)和其他直接責任人員(yuan)給(gei)予警告，暫(zan)停或者(zhe)撤(che)銷基金從業資格(ge)，并處(chu)三萬(wan)元以上三十萬(wan)元以下罰款。

第一百二十一條(tiao) 基(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)理人(ren)(ren)的董事、監事、高(gao)級(ji)管(guan)理人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)和其(qi)他從(cong)(cong)業(ye)(ye)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)，基(ji)金(jin)(jin)(jin)托管(guan)人(ren)(ren)的專門基(ji)金(jin)(jin)(jin)托管(guan)部(bu)門的高(gao)級(ji)管(guan)理人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)和其(qi)他從(cong)(cong)業(ye)(ye)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)違(wei)反本法(fa)第十九條(tiao)規定的，責令改正，沒收(shou)違(wei)法(fa)所(suo)得，并(bing)處違(wei)法(fa)所(suo)得一倍以(yi)(yi)上五倍以(yi)(yi)下(xia)罰款；沒有違(wei)法(fa)所(suo)得或者違(wei)法(fa)所(suo)得不(bu)足(zu)一百萬元的，并(bing)處十萬元以(yi)(yi)上一百萬元以(yi)(yi)下(xia)罰款；情節(jie)嚴重的，撤銷基(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)(cong)業(ye)(ye)資格。

第一百二十二條 基金(jin)(jin)管(guan)(guan)理人、基金(jin)(jin)托管(guan)(guan)人違反本法規定，未(wei)對(dui)基金(jin)(jin)財產(chan)實行分別管(guan)(guan)理或(huo)者分賬(zhang)保管(guan)(guan)，責令(ling)改正，處(chu)五萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以上五十萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以下罰(fa)款；對(dui)直(zhi)接負(fu)責的(de)主管(guan)(guan)人員(yuan)和其他(ta)直(zhi)接責任(ren)人員(yuan)給予警告，暫停(ting)或(huo)者撤銷基金(jin)(jin)從業資(zi)格，并處(chu)三(san)萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以上三(san)十萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以下罰(fa)款。

第(di)一(yi)百(bai)二十三(san)條(tiao) 基(ji)(ji)(ji)金管理(li)(li)人(ren)、基(ji)(ji)(ji)金托管人(ren)及其董事、監(jian)事、高級管理(li)(li)人(ren)員(yuan)和其他從業人(ren)員(yuan)有本法第(di)二十一(yi)條(tiao)所(suo)(suo)(suo)列行為之一(yi)的，責(ze)令(ling)改正，沒收違(wei)法所(suo)(suo)(suo)得(de)，并(bing)處違(wei)法所(suo)(suo)(suo)得(de)一(yi)倍以(yi)上(shang)五倍以(yi)下罰款；沒有違(wei)法所(suo)(suo)(suo)得(de)或者(zhe)違(wei)法所(suo)(suo)(suo)得(de)不足一(yi)百(bai)萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)的，并(bing)處十萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)一(yi)百(bai)萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)以(yi)下罰款；基(ji)(ji)(ji)金管理(li)(li)人(ren)、基(ji)(ji)(ji)金托管人(ren)有上(shang)述行為的，還應當對(dui)其直(zhi)接(jie)負責(ze)的主管人(ren)員(yuan)和其他直(zhi)接(jie)責(ze)任人(ren)員(yuan)給予警告(gao)，暫停或者(zhe)撤銷基(ji)(ji)(ji)金從業資格，并(bing)處三(san)萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)三(san)十萬(wan)(wan)(wan)元(yuan)以(yi)下罰款。

基金(jin)(jin)管(guan)理人、基金(jin)(jin)托管(guan)人及(ji)其(qi)董事、監事、高級管(guan)理人員和(he)其(qi)他從(cong)業人員侵占、挪用基金(jin)(jin)財(cai)(cai)產而取得的財(cai)(cai)產和(he)收益，歸入基金(jin)(jin)財(cai)(cai)產。但是，法律(lv)、行政(zheng)法規另有規定(ding)的，依照其(qi)規定(ding)。

第一(yi)百(bai)(bai)二十(shi)(shi)四(si)條 基金(jin)(jin)管理(li)人(ren)(ren)的(de)(de)股(gu)東、實際(ji)控制(zhi)人(ren)(ren)違反本(ben)法(fa)(fa)第二十(shi)(shi)四(si)條規(gui)定的(de)(de)，責令(ling)改正，沒收違法(fa)(fa)所(suo)得(de)，并處(chu)(chu)違法(fa)(fa)所(suo)得(de)一(yi)倍以上五倍以下(xia)罰款(kuan)；沒有違法(fa)(fa)所(suo)得(de)或(huo)者違法(fa)(fa)所(suo)得(de)不足一(yi)百(bai)(bai)萬元(yuan)(yuan)的(de)(de)，并處(chu)(chu)十(shi)(shi)萬元(yuan)(yuan)以上一(yi)百(bai)(bai)萬元(yuan)(yuan)以下(xia)罰款(kuan)；對直接負責的(de)(de)主管人(ren)(ren)員(yuan)和其他直接責任人(ren)(ren)員(yuan)給予警告，暫(zan)停或(huo)者撤銷(xiao)基金(jin)(jin)或(huo)證券從(cong)業資格(ge)，并處(chu)(chu)三(san)萬元(yuan)(yuan)以上三(san)十(shi)(shi)萬元(yuan)(yuan)以下(xia)罰款(kuan)。

第一百(bai)(bai)(bai)二十(shi)五條 未經核準，擅自從事基(ji)金托管業務的(de)，責令停止，沒(mei)收違法所得(de)，并(bing)處違法所得(de)一倍以(yi)上(shang)(shang)五倍以(yi)下罰(fa)款；沒(mei)有違法所得(de)或者違法所得(de)不足(zu)一百(bai)(bai)(bai)萬(wan)元(yuan)的(de)，并(bing)處十(shi)萬(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)(shang)一百(bai)(bai)(bai)萬(wan)元(yuan)以(yi)下罰(fa)款；對(dui)直接(jie)負責的(de)主管人(ren)員(yuan)和其他直接(jie)責任人(ren)員(yuan)給予警告，并(bing)處三萬(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)(shang)三十(shi)萬(wan)元(yuan)以(yi)下罰(fa)款。

第一(yi)百(bai)二十六條 基金管理人(ren)(ren)、基金托管人(ren)(ren)違反本(ben)法(fa)規定，相互(hu)出資或者持有股份的，責(ze)令改正，可(ke)以處十萬元以下罰款。

第一百二十七條 違反本法(fa)規定，擅自公開或者(zhe)變相公開募(mu)(mu)集基金(jin)的，責令停止，返還所(suo)募(mu)(mu)資(zi)金(jin)和加計的銀行同(tong)期存款(kuan)利息，沒收違法(fa)所(suo)得，并(bing)(bing)處所(suo)募(mu)(mu)資(zi)金(jin)金(jin)額百分(fen)之(zhi)(zhi)一以上百分(fen)之(zhi)(zhi)五(wu)以下罰款(kuan)。對(dui)直(zhi)接負責的主(zhu)管人員(yuan)和其(qi)他直(zhi)接責任(ren)人員(yuan)給予警告，并(bing)(bing)處五(wu)萬元(yuan)以上五(wu)十萬元(yuan)以下罰款(kuan)。

第(di)一(yi)百二(er)十(shi)(shi)(shi)八條(tiao) 違(wei)反本法(fa)(fa)第(di)六十(shi)(shi)(shi)條(tiao)規定，動用(yong)募集的(de)資金的(de)，責令返還，沒收違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得，并處違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得一(yi)倍以(yi)(yi)上(shang)五(wu)倍以(yi)(yi)下(xia)(xia)罰款(kuan)；沒有(you)違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得或者違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得不足五(wu)十(shi)(shi)(shi)萬(wan)元的(de)，并處五(wu)萬(wan)元以(yi)(yi)上(shang)五(wu)十(shi)(shi)(shi)萬(wan)元以(yi)(yi)下(xia)(xia)罰款(kuan)；對直接負(fu)責的(de)主管人(ren)員和其(qi)他(ta)直接責任人(ren)員給予警告，并處三(san)萬(wan)元以(yi)(yi)上(shang)三(san)十(shi)(shi)(shi)萬(wan)元以(yi)(yi)下(xia)(xia)罰款(kuan)。

第(di)(di)一百(bai)(bai)二十(shi)(shi)九條 基金管(guan)理人、基金托管(guan)人有(you)本法第(di)(di)七(qi)十(shi)(shi)四條第(di)(di)一款(kuan)第(di)(di)一項(xiang)至第(di)(di)五項(xiang)和(he)第(di)(di)七(qi)項(xiang)所列(lie)行(xing)為之一，或者(zhe)違反(fan)本法第(di)(di)七(qi)十(shi)(shi)四條第(di)(di)二款(kuan)規定的(de)，責(ze)(ze)令改正，處十(shi)(shi)萬(wan)元(yuan)以(yi)上一百(bai)(bai)萬(wan)元(yuan)以(yi)下(xia)罰款(kuan)；對直接負責(ze)(ze)的(de)主(zhu)管(guan)人員(yuan)和(he)其他直接責(ze)(ze)任人員(yuan)給(gei)予警告，暫停或者(zhe)撤銷基金從業資(zi)格(ge)，并處三(san)萬(wan)元(yuan)以(yi)上三(san)十(shi)(shi)萬(wan)元(yuan)以(yi)下(xia)罰款(kuan)。

基金(jin)管(guan)理人(ren)、基金(jin)托管(guan)人(ren)有前款行為(wei)，運(yun)用基金(jin)財(cai)(cai)產而取得的財(cai)(cai)產和收(shou)益(yi)，歸入基金(jin)財(cai)(cai)產。但是，法(fa)律、行政法(fa)規(gui)另有規(gui)定(ding)的，依照其(qi)規(gui)定(ding)。

第一百(bai)三(san)十條 基(ji)金(jin)管理(li)人(ren)、基(ji)金(jin)托管人(ren)有本法第七十四(si)條第一款第六項規定行為的(de)，除(chu)依照《中華人(ren)民共和(he)國證券法》的(de)有關(guan)規定處罰外(wai)，對(dui)直(zhi)接負(fu)責的(de)主管人(ren)員和(he)其(qi)他直(zhi)接責任人(ren)員暫停或者撤銷(xiao)基(ji)金(jin)從業資(zi)格。

第(di)一(yi)(yi)(yi)百三十(shi)一(yi)(yi)(yi)條 基金信(xin)息(xi)披露義務人(ren)不依法披露基金信(xin)息(xi)或者披露的(de)信(xin)息(xi)有虛假(jia)記載、誤導性陳述或者重大遺漏的(de)，責令改正，沒收違法所得(de)，并處(chu)十(shi)萬元以(yi)上(shang)一(yi)(yi)(yi)百萬元以(yi)下(xia)罰款；對直接(jie)負責的(de)主管人(ren)員和其他直接(jie)責任人(ren)員給(gei)予警告(gao)，暫停或者撤銷(xiao)基金從業資格，并處(chu)三萬元以(yi)上(shang)三十(shi)萬元以(yi)下(xia)罰款。

第一百三(san)十(shi)二(er)條(tiao) 基金(jin)管理人或(huo)者基金(jin)托管人不按照規定召集基金(jin)份額(e)持有人大(da)會的(de)，責(ze)令改(gai)正，可以處五萬元以下罰款；對直接負責(ze)的(de)主管人員和(he)其他直接責(ze)任人員給予警(jing)告，暫(zan)停或(huo)者撤銷(xiao)基金(jin)從業(ye)資格。

第一(yi)百(bai)(bai)(bai)三(san)(san)十三(san)(san)條 違(wei)反本(ben)法(fa)規定，未經登記，使用“基金”或者(zhe)“基金管理”字樣(yang)或者(zhe)近似名稱(cheng)進行證券投資活動的，沒收違(wei)法(fa)所得(de)，并(bing)處(chu)違(wei)法(fa)所得(de)一(yi)倍(bei)以(yi)(yi)上(shang)五倍(bei)以(yi)(yi)下(xia)罰款(kuan)(kuan)(kuan)；沒有違(wei)法(fa)所得(de)或者(zhe)違(wei)法(fa)所得(de)不足(zu)一(yi)百(bai)(bai)(bai)萬(wan)(wan)(wan)(wan)元(yuan)的，并(bing)處(chu)十萬(wan)(wan)(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)上(shang)一(yi)百(bai)(bai)(bai)萬(wan)(wan)(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)下(xia)罰款(kuan)(kuan)(kuan)。對直接(jie)負責的主管人(ren)員和其(qi)他直接(jie)責任人(ren)員給予警告，并(bing)處(chu)三(san)(san)萬(wan)(wan)(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)上(shang)三(san)(san)十萬(wan)(wan)(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)下(xia)罰款(kuan)(kuan)(kuan)。

第(di)一百三(san)十(shi)(shi)四條(tiao) 違反本法規定，非(fei)公開募集基金(jin)募集完畢，基金(jin)管(guan)(guan)理(li)人(ren)未備案的，處十(shi)(shi)萬元(yuan)(yuan)以(yi)上(shang)三(san)十(shi)(shi)萬元(yuan)(yuan)以(yi)下(xia)罰(fa)款(kuan)。對(dui)直(zhi)接(jie)負(fu)責(ze)的主管(guan)(guan)人(ren)員和其(qi)他直(zhi)接(jie)責(ze)任人(ren)員給(gei)予警告，并處三(san)萬元(yuan)(yuan)以(yi)上(shang)十(shi)(shi)萬元(yuan)(yuan)以(yi)下(xia)罰(fa)款(kuan)。

第一百三十(shi)五條 違(wei)反(fan)本法(fa)規定，向合格投資(zi)者(zhe)之外的(de)單位或者(zhe)個(ge)人(ren)非(fei)公開募集資(zi)金或者(zhe)轉讓基金份額的(de)，沒收違(wei)法(fa)所(suo)得(de)，并(bing)處違(wei)法(fa)所(suo)得(de)一倍以(yi)(yi)上五倍以(yi)(yi)下(xia)罰款(kuan)；沒有違(wei)法(fa)所(suo)得(de)或者(zhe)違(wei)法(fa)所(suo)得(de)不足一百萬(wan)(wan)元(yuan)的(de)，并(bing)處十(shi)萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)上一百萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)下(xia)罰款(kuan)。對直接(jie)負責(ze)的(de)主管人(ren)員(yuan)和其他(ta)直接(jie)責(ze)任人(ren)員(yuan)給予警(jing)告，并(bing)處三萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)上三十(shi)萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)下(xia)罰款(kuan)。

第一百三十(shi)(shi)六(liu)條 違反本法(fa)規定，擅自從事公開(kai)募集(ji)基(ji)金的(de)(de)基(ji)金服(fu)務(wu)業(ye)務(wu)的(de)(de)，責令改正，沒(mei)收違法(fa)所得，并(bing)處違法(fa)所得一倍(bei)以(yi)上(shang)五倍(bei)以(yi)下罰(fa)(fa)款(kuan)(kuan)(kuan)；沒(mei)有(you)違法(fa)所得或者違法(fa)所得不足三十(shi)(shi)萬(wan)元(yuan)(yuan)的(de)(de)，并(bing)處十(shi)(shi)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)上(shang)三十(shi)(shi)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下罰(fa)(fa)款(kuan)(kuan)(kuan)。對直(zhi)接負(fu)責的(de)(de)主管人(ren)員和其他直(zhi)接責任人(ren)員給(gei)予(yu)警告，并(bing)處三萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)上(shang)十(shi)(shi)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下罰(fa)(fa)款(kuan)(kuan)(kuan)。

第一百三十七條(tiao) 基金銷售機構未向投(tou)資人充分揭示投(tou)資風(feng)險并(bing)誤導(dao)其購買與其風(feng)險承(cheng)擔(dan)能力不相當的基金產品的，處十萬(wan)(wan)元以(yi)上三十萬(wan)(wan)元以(yi)下罰(fa)(fa)款；情節嚴重的，責(ze)令其停(ting)止(zhi)基金服務(wu)業務(wu)。對直接負責(ze)的主管人員(yuan)和(he)其他直接責(ze)任人員(yuan)給予警告(gao)，撤銷基金從業資格，并(bing)處三萬(wan)(wan)元以(yi)上十萬(wan)(wan)元以(yi)下罰(fa)(fa)款。

第一百三(san)十(shi)八(ba)條 基(ji)金(jin)銷售(shou)支付機構未(wei)按(an)照規定劃付基(ji)金(jin)銷售(shou)結算資金(jin)的，處十(shi)萬(wan)元以(yi)上(shang)三(san)十(shi)萬(wan)元以(yi)下罰款；情(qing)節嚴重的，責令(ling)其停止基(ji)金(jin)服(fu)務(wu)(wu)業務(wu)(wu)。對(dui)直接(jie)負責的主管(guan)人(ren)員(yuan)和其他直接(jie)責任(ren)人(ren)員(yuan)給予警告(gao)，撤(che)銷基(ji)金(jin)從業資格，并(bing)處三(san)萬(wan)元以(yi)上(shang)十(shi)萬(wan)元以(yi)下罰款。

第(di)一百三(san)十九條 挪(nuo)用基金銷售(shou)結算資金或者(zhe)(zhe)基金份額(e)的(de)，責(ze)(ze)令改正，沒(mei)收(shou)違(wei)(wei)法(fa)所得(de)，并處違(wei)(wei)法(fa)所得(de)一倍以(yi)上(shang)五倍以(yi)下(xia)罰款(kuan)(kuan)；沒(mei)有違(wei)(wei)法(fa)所得(de)或者(zhe)(zhe)違(wei)(wei)法(fa)所得(de)不足一百萬(wan)元(yuan)的(de)，并處十萬(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)一百萬(wan)元(yuan)以(yi)下(xia)罰款(kuan)(kuan)。對直(zhi)接負(fu)責(ze)(ze)的(de)主管人(ren)員(yuan)和其(qi)他直(zhi)接責(ze)(ze)任人(ren)員(yuan)給予警告，并處三(san)萬(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)三(san)十萬(wan)元(yuan)以(yi)下(xia)罰款(kuan)(kuan)。

第(di)一百四十條 基(ji)(ji)金份額登(deng)記機(ji)構未妥(tuo)善保存或者備份基(ji)(ji)金份額登(deng)記數據(ju)的，責(ze)(ze)令改正，給(gei)予(yu)警告，并(bing)處十萬元(yuan)(yuan)以(yi)上三(san)十萬元(yuan)(yuan)以(yi)下罰款；情(qing)節嚴(yan)重的，責(ze)(ze)令其(qi)停(ting)止基(ji)(ji)金服(fu)務業務。對直(zhi)接(jie)負責(ze)(ze)的主(zhu)管人員(yuan)和其(qi)他直(zhi)接(jie)責(ze)(ze)任人員(yuan)給(gei)予(yu)警告，撤銷基(ji)(ji)金從(cong)業資格(ge)，并(bing)處三(san)萬元(yuan)(yuan)以(yi)上十萬元(yuan)(yuan)以(yi)下罰款。

基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額登記機構隱匿、偽(wei)造、篡改、毀損基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額登記數據(ju)的，責(ze)令改正，處十萬元(yuan)以(yi)上一百萬元(yuan)以(yi)下罰款(kuan)，并責(ze)令其停止基(ji)(ji)金(jin)服務(wu)業(ye)務(wu)。對直接負責(ze)的主管人員和其他直接責(ze)任人員給予警告(gao)，撤銷基(ji)(ji)金(jin)從業(ye)資(zi)格(ge)，并處三萬元(yuan)以(yi)上三十萬元(yuan)以(yi)下罰款(kuan)。

第一百四十(shi)一條(tiao) 基(ji)金(jin)(jin)投資顧問機構、基(ji)金(jin)(jin)評價機構及其從業(ye)人員違反本法(fa)規定開(kai)展投資顧問、基(ji)金(jin)(jin)評價服務的，處十(shi)萬元以上三十(shi)萬元以下(xia)罰款；情節嚴重的，責(ze)令其停止基(ji)金(jin)(jin)服務業(ye)務。對直接負責(ze)的主管(guan)人員和其他直接責(ze)任人員給予警告，撤銷基(ji)金(jin)(jin)從業(ye)資格，并處三萬元以上十(shi)萬元以下(xia)罰款。

第一百四(si)十(shi)二條(tiao) 信(xin)(xin)息(xi)技(ji)術系統(tong)服(fu)務機(ji)構(gou)未按照(zhao)規(gui)定向(xiang)國務院證券監督管理機(ji)構(gou)提(ti)供相關信(xin)(xin)息(xi)技(ji)術系統(tong)資料，或者(zhe)提(ti)供的信(xin)(xin)息(xi)技(ji)術系統(tong)資料虛(xu)假、有重大遺(yi)漏的，責令改(gai)正，處三萬(wan)(wan)元以上十(shi)萬(wan)(wan)元以下罰款。對直接負責的主管人(ren)員和(he)其他(ta)直接責任人(ren)員給予警告，并處一萬(wan)(wan)元以上三萬(wan)(wan)元以下罰款。

第一百四十(shi)三條 會計師事務(wu)(wu)所(suo)、律師事務(wu)(wu)所(suo)未勤勉盡責，所(suo)出具的(de)文件有虛假記載、誤導性(xing)陳(chen)述或(huo)者(zhe)重大遺漏的(de)，責令(ling)改正(zheng)，沒收(shou)業(ye)務(wu)(wu)收(shou)入，暫停或(huo)者(zhe)撤銷相關業(ye)務(wu)(wu)許可，并處業(ye)務(wu)(wu)收(shou)入一倍以(yi)上(shang)五倍以(yi)下(xia)罰款。對直接(jie)負責的(de)主管人(ren)員(yuan)和(he)其他直接(jie)責任人(ren)員(yuan)給予警告，并處三萬元(yuan)以(yi)上(shang)十(shi)萬元(yuan)以(yi)下(xia)罰款。

第(di)一百四十四條(tiao) 基(ji)(ji)(ji)金(jin)服務(wu)機構未建立應急等風險管理(li)制度和災難備份系統，或(huo)者泄露與基(ji)(ji)(ji)金(jin)份額持(chi)有人、基(ji)(ji)(ji)金(jin)投資運作相關的(de)非(fei)公開信息的(de)，處(chu)十萬(wan)(wan)元以(yi)上三十萬(wan)(wan)元以(yi)下(xia)罰款(kuan)；情(qing)節嚴重的(de)，責令其停止基(ji)(ji)(ji)金(jin)服務(wu)業務(wu)。對直接負責的(de)主管人員和其他直接責任人員給(gei)予警告，撤銷基(ji)(ji)(ji)金(jin)從業資格(ge)，并處(chu)三萬(wan)(wan)元以(yi)上十萬(wan)(wan)元以(yi)下(xia)罰款(kuan)。

第一百四十五條 違反本法規(gui)定，給基(ji)(ji)金(jin)(jin)財(cai)產、基(ji)(ji)金(jin)(jin)份額持有人或者投資(zi)人造成(cheng)損(sun)害的，依法承擔賠(pei)償責任。

基(ji)金(jin)管(guan)理人(ren)、基(ji)金(jin)托管(guan)人(ren)在(zai)履行各自職責的過程(cheng)中，違反本(ben)法規(gui)定(ding)或(huo)者(zhe)(zhe)基(ji)金(jin)合(he)同約定(ding)，給(gei)基(ji)金(jin)財(cai)產或(huo)者(zhe)(zhe)基(ji)金(jin)份(fen)額持有(you)人(ren)造(zao)成損害的，應當分別(bie)對各自的行為依法承擔賠(pei)償(chang)責任；因(yin)共(gong)同行為給(gei)基(ji)金(jin)財(cai)產或(huo)者(zhe)(zhe)基(ji)金(jin)份(fen)額持有(you)人(ren)造(zao)成損害的，應當承擔連帶賠(pei)償(chang)責任。

第一百四十六條(tiao) 證券監督管理機構(gou)工作人(ren)員玩忽(hu)職守(shou)、濫用(yong)職權、徇私舞弊或者(zhe)利(li)用(yong)職務上的便利(li)索取(qu)或者(zhe)收(shou)受他人(ren)財物的，依法(fa)給予行(xing)政處分(fen)。

第一百四十七條(tiao) 拒(ju)絕、阻(zu)礙證(zheng)券監(jian)督(du)(du)管(guan)理機構及其(qi)工作人員依法(fa)行使監(jian)督(du)(du)檢(jian)查、調查職權未使用暴(bao)力、威脅方法(fa)的(de)，依法(fa)給(gei)予治安管(guan)理處(chu)罰。

第一百(bai)四十八條 違(wei)反(fan)法律、行(xing)政法規或者(zhe)國務院證(zheng)券(quan)監督管理(li)機(ji)構的(de)有關(guan)規定(ding)，情節嚴重的(de)，國務院證(zheng)券(quan)監督管理(li)機(ji)構可以對(dui)有關(guan)責任人員(yuan)采(cai)取(qu)證(zheng)券(quan)市場(chang)禁入的(de)措施。

第一百四十九條 違(wei)反(fan)本法(fa)規定，構成犯罪的，依(yi)法(fa)追(zhui)究刑事責任。

第一百(bai)五十條 違(wei)反本法(fa)規(gui)定，應當(dang)承擔(dan)民(min)事賠償責(ze)任和繳納(na)罰(fa)款、罰(fa)金，其財產不足以同時(shi)支付時(shi)，先承擔(dan)民(min)事賠償責(ze)任。

第一百(bai)五十一條 依照本法規定，基(ji)(ji)金管(guan)理人、基(ji)(ji)金托管(guan)人、基(ji)(ji)金服(fu)務(wu)機構應當承擔(dan)的民事賠(pei)償責(ze)任(ren)和繳納的罰(fa)款、罰(fa)金，由基(ji)(ji)金管(guan)理人、基(ji)(ji)金托管(guan)人、基(ji)(ji)金服(fu)務(wu)機構以其固有財產(chan)承擔(dan)。

依(yi)法收繳的罰款、罰金(jin)和(he)沒收的違法所得，應當全部上繳國庫。

自2013年8月我(wo)省開展網絡(luo)小額(e)貸款公(gong)司(si)試點工作以來，已在(zai)贛州、撫州等地批復設立網絡(luo)小額(e)貸款公(gong)司(si)3家。為規范(fan)網(wang)(wang)(wang)絡小(xiao)額(e)(e)貸(dai)款(kuan)公(gong)司(si)審批、監管(guan)(guan)工(gong)作(zuo)，促進網(wang)(wang)(wang)絡小(xiao)額(e)(e)貸(dai)款(kuan)公(gong)司(si)健康發(fa)展，省(sheng)政府(fu)金融辦起草了《江(jiang)西省(sheng)網(wang)(wang)(wang)絡小(xiao)額(e)(e)貸(dai)款(kuan)公(gong)司(si)監管(guan)(guan)指引（試行）》，經廣泛征(zheng)求意(yi)見，已于近期正式印(yin)發(fa)。

《指引》共有(you)五章三十(shi)九條，主要內容包括(kuo)：

一是(shi)對(dui)網(wang)(wang)(wang)絡(luo)小(xiao)額(e)(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)進行定(ding)義，對(dui)省(sheng)、市(shi)、縣三級監(jian)管部門的(de)職責(ze)(ze)(ze)進行界(jie)定(ding)。網(wang)(wang)(wang)絡(luo)小(xiao)額(e)(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)指在本省(sheng)行政區域(yu)內依法設立(li)的(de)，不吸收(shou)公(gong)(gong)眾(zhong)存(cun)款(kuan)(kuan)(kuan)，主要通過網(wang)(wang)(wang)絡(luo)平臺(tai)完成貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)申(shen)請、風險(xian)審核(he)、貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)審批(pi)、貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)發放以及貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)回收(shou)等(deng)全(quan)業務(wu)流(liu)程的(de)小(xiao)額(e)(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)。省(sheng)政府(fu)金(jin)融(rong)辦負責(ze)(ze)(ze)制定(ding)網(wang)(wang)(wang)絡(luo)小(xiao)額(e)(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)監(jian)管細則和相關配(pei)套(tao)政策(ce)，設區市(shi)金(jin)融(rong)辦（局(ju)）負責(ze)(ze)(ze)網(wang)(wang)(wang)絡(luo)小(xiao)額(e)(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)設立(li)、變更(geng)審批(pi)、日常監(jian)管和風險(xian)防范(fan)處置工作(zuo)，縣（市(shi)、區）金(jin)融(rong)辦（局(ju)）負責(ze)(ze)(ze)網(wang)(wang)(wang)絡(luo)小(xiao)額(e)(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)設立(li)、變更(geng)申(shen)請初審，承擔網(wang)(wang)(wang)絡(luo)小(xiao)額(e)(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)日常監(jian)管和風險(xian)處置職責(ze)(ze)(ze)。

二是(shi)對網(wang)絡小額(e)貸款(kuan)(kuan)公司的設(she)(she)(she)立(li)條(tiao)件、設(she)(she)(she)立(li)程序、設(she)(she)(she)立(li)申報材(cai)料以及(ji)變更審(shen)批(pi)、終止報備等進行(xing)規(gui)定(ding)。網(wang)絡小額(e)貸款(kuan)(kuan)公司除(chu)設(she)(she)(she)立(li)小額(e)貸款(kuan)(kuan)公司的一般性(xing)條(tiao)件外，還包括：注冊資本應不低于(yu)2億元人民幣；具(ju)有合法、正(zheng)常運營的(de)網(wang)絡平臺(tai)；具(ju)有能夠滿足(zu)開展網(wang)絡小(xiao)額(e)貸款業(ye)(ye)(ye)務(wu)需要的(de)客戶群體(ti)(ti)；具(ju)有便捷(jie)、高效、低成本、普惠性的(de)網(wang)絡小(xiao)額(e)貸款產品(pin)；具(ju)有合理的(de)業(ye)(ye)(ye)務(wu)規則、業(ye)(ye)(ye)務(wu)流程、風險管(guan)理和內部控制機制；具(ju)有獨立(li)運行的(de)、功能齊全的(de)業(ye)(ye)(ye)務(wu)系統；具(ju)備專業(ye)(ye)(ye)技術的(de)專職(zhi)人員(yuan)等。申(shen)請設立(li)網(wang)絡小(xiao)額(e)貸款公司(si)，應向擬注(zhu)冊地(di)縣(xian)（市、區(qu)）金(jin)融(rong)(rong)(rong)辦(ban)(ban)（局）提交申(shen)請報告(gao)，經縣(xian)（市、區(qu)）金(jin)融(rong)(rong)(rong)辦(ban)(ban)（局）初(chu)審，設區(qu)市金(jin)融(rong)(rong)(rong)辦(ban)(ban)（局）審批，到省(sheng)政(zheng)府金(jin)融(rong)(rong)(rong)辦(ban)(ban)領(ling)取網(wang)絡小(xiao)額(e)貸款公司(si)經營許可證并辦(ban)(ban)理工商注(zhu)冊登記。

三是明確了(le)網絡小(xiao)(xiao)額貸款(kuan)(kuan)公(gong)司經(jing)營(ying)負面(mian)清單，并對網絡小(xiao)(xiao)額貸款(kuan)(kuan)公(gong)司經(jing)營(ying)規(gui)則做了(le)要求(qiu)。網絡小(xiao)(xiao)額貸款(kuan)(kuan)公(gong)司應依法合規(gui)經(jing)營(ying)，嚴格執(zhi)行(xing)“四嚴禁(jin)、四不準”：嚴禁以任何形(xing)式(shi)集資和(he)(he)吸收(shou)或(huo)變相吸收(shou)公(gong)(gong)眾存款(kuan)；嚴禁發放(fang)違反法律有關(guan)利率規(gui)定的貸(dai)(dai)款(kuan)；嚴禁通過網絡(luo)平臺融入資金；嚴禁通過暴(bao)力、恐嚇方(fang)式(shi)催(cui)收(shou)貸(dai)(dai)款(kuan)；不準超范圍經營；不準擅自(zi)設立分支機構(gou)；不準隱瞞客戶(hu)(hu)應(ying)知曉(xiao)的本(ben)公(gong)(gong)司有關(guan)信息(xi)和(he)(he)擅自(zi)使用客戶(hu)(hu)信息(xi)、非法買(mai)賣或(huo)泄(xie)露客戶(hu)(hu)信息(xi)；不準在公(gong)(gong)司賬外核算(suan)網絡(luo)貸(dai)(dai)款(kuan)的本(ben)金、利息(xi)和(he)(he)有關(guan)費用。

四是(shi)對各級監(jian)管部門履行(xing)監(jian)管職責(ze)以(yi)及對網絡小額貸款公司違規違法(fa)處(chu)罰進行(xing)規定。網絡小額貸款公司違反“四(si)嚴(yan)禁”規定的，由市、縣（區）金融辦（局）暫停(ting)部分或全部業務，情節嚴重(zhong)的，取消網絡小(xiao)額貸(dai)款公司經營(ying)資格；違反“四不(bu)準”等審慎經營規(gui)則的，由市、縣（區）金(jin)融辦（局）責(ze)令限期整改，整改不到位(wei)，導致出現重大風險的，取消網絡(luo)小(xiao)額(e)貸款公(gong)司經營資格；涉嫌(xian)犯罪的,移交(jiao)公安機關處理。對網絡小額貸款公司(si)的有(you)關監(jian)管(guan)信息，通過企業信用信息公示系(xi)統（江西）向社會(hui)公示。

(來源：江西省人民政府金融金融辦公室官網）

第(di)一章　總(zong)　則

第一(yi)條(tiao)　為規范網(wang)絡借貸信息(xi)中(zhong)(zhong)介(jie)機構(gou)業務(wu)活動，保護(hu)出借人(ren)、借款人(ren)、網(wang)絡借貸信息(xi)中(zhong)(zhong)介(jie)機構(gou)及(ji)相關當事人(ren)合法(fa)權益，促(cu)進網(wang)絡借貸行業健康(kang)發展，更(geng)好滿足中(zhong)(zhong)小微企業和(he)(he)(he)個人(ren)投(tou)融資需求(qiu)，根據《關于促(cu)進互聯網(wang)金融健康(kang)發展的(de)指導(dao)意見》提出的(de)總體(ti)要求(qiu)和(he)(he)(he)監管原則(ze)，依據《中(zhong)(zhong)華(hua)人(ren)民(min)共(gong)和(he)(he)(he)國民(min)法(fa)通則(ze)》、《中(zhong)(zhong)華(hua)人(ren)民(min)共(gong)和(he)(he)(he)國公司法(fa)》、《中(zhong)(zhong)華(hua)人(ren)民(min)共(gong)和(he)(he)(he)國合同法(fa)》等法(fa)律法(fa)規，制定本(ben)辦法(fa)。

第二(er)條　在中(zhong)國境內從事網絡(luo)借貸信息(xi)中(zhong)介業(ye)務活(huo)動，適(shi)用本辦法(fa)，法(fa)律法(fa)規(gui)另有規(gui)定的除外。

本辦法(fa)所(suo)稱網(wang)(wang)絡借貸(dai)是指(zhi)個(ge)(ge)體(ti)和(he)個(ge)(ge)體(ti)之間通過互(hu)聯(lian)網(wang)(wang)平臺實現的直接(jie)借貸(dai)。個(ge)(ge)體(ti)包含自然人、法(fa)人及其他組(zu)織。網(wang)(wang)絡借貸(dai)信息(xi)中介機(ji)(ji)構(gou)是指(zhi)依法(fa)設立(li)，專門(men)從事網(wang)(wang)絡借貸(dai)信息(xi)中介業務活動的金融信息(xi)中介公司。該類機(ji)(ji)構(gou)以互(hu)聯(lian)網(wang)(wang)為(wei)(wei)主要渠道，為(wei)(wei)借款人與出借人（即貸(dai)款人）實現直接(jie)借貸(dai)提供信息(xi)搜集、信息(xi)公布、資信評估、信息(xi)交互(hu)、借貸(dai)撮(cuo)合等服務。

本(ben)辦法所(suo)稱地(di)(di)方金融(rong)監管(guan)部門是指(zhi)各省級(ji)人民政府承擔(dan)地(di)(di)方金融(rong)監管(guan)職(zhi)責的部門。

第三條　網絡借(jie)(jie)貸信息中(zhong)介機構按照(zhao)依法、誠信、自愿、公(gong)平的原則(ze)為借(jie)(jie)款(kuan)人(ren)和出借(jie)(jie)人(ren)提供(gong)信息服(fu)(fu)務，維護出借(jie)(jie)人(ren)與借(jie)(jie)款(kuan)人(ren)合法權益，不得提供(gong)增信服(fu)(fu)務，不得直接或(huo)間接歸集資(zi)金，不得非(fei)法集資(zi)，不得損害國家利益和社(she)會(hui)公(gong)共利益。

借(jie)(jie)款人(ren)(ren)與出借(jie)(jie)人(ren)(ren)遵(zun)循借(jie)(jie)貸自愿、誠實守信(xin)、責(ze)任自負、風險自擔(dan)(dan)的原則承(cheng)(cheng)擔(dan)(dan)借(jie)(jie)貸風險。網絡借(jie)(jie)貸信(xin)息中介(jie)機構承(cheng)(cheng)擔(dan)(dan)客觀、真實、全面、及時進行(xing)信(xin)息披(pi)露的責(ze)任，不承(cheng)(cheng)擔(dan)(dan)借(jie)(jie)貸違約風險。

第四(si)條　按(an)照《關于促進互聯網金融健康發展的(de)指(zhi)導意(yi)見》中“鼓勵創新、防范風險、趨利避害、健康發展”的總體要求和“依法監管、適度監管、分類監管、協同監管、創新監管”的監管原則，落實各方管理責任。國務院銀行業監督管理機構及其派出機構負責制定網絡借貸信息中介機構業務活動監督管理制度，并實施行為監管。各省級人民政府負責本轄區網絡借貸信息中介機構的機構監管。工業和信息化部負責對網絡借貸信息中介機構業務活動涉及的電信業務進行監管。公安部牽頭負責對網絡借貸信息中介機構的互聯網服務進行安全監管，依法查處違反網絡安全監管的違法違規活動，打擊網絡借貸涉及的金融犯罪及相關犯罪。國家互聯網信息辦公室負責對金融信息服務、互聯網信息內容等業務進行監管。

第(di)二章　備案管(guan)理

第五條　擬開(kai)展(zhan)網絡借貸信息中介服(fu)務的網絡借貸信息中介機構(gou)(gou)及其分支機構(gou)(gou)，應當(dang)在領取營業執照后，于10個工作日(ri)以內(nei)攜帶有關(guan)材(cai)料向工商登記(ji)注冊(ce)地地方金融監(jian)管部門備案登記(ji)。

地方(fang)金(jin)融(rong)監管(guan)部門(men)負責為網絡借(jie)(jie)貸信息中介機(ji)構(gou)辦理(li)備(bei)(bei)案登記(ji)。地方(fang)金(jin)融(rong)監管(guan)部門(men)應當在(zai)網絡借(jie)(jie)貸信息中介機(ji)構(gou)提交的備(bei)(bei)案登記(ji)材料齊備(bei)(bei)時予以受(shou)理(li)，并(bing)在(zai)各省（區、市）規定的時限內(nei)完成(cheng)備(bei)(bei)案登記(ji)手續。備(bei)(bei)案登記(ji)不構(gou)成(cheng)對網絡借(jie)(jie)貸信息中介機(ji)構(gou)經營能力、合(he)規程度、資信狀況(kuang)的認可和評價。

地方金(jin)融(rong)監(jian)管(guan)部門有權根據本辦法和(he)相關監(jian)管(guan)規則對備案登記后的(de)網(wang)絡借貸信息中介機構進行評估分類，并(bing)及(ji)時將備案登記信息及(ji)分類結(jie)果在官方網(wang)站上公(gong)示。

網絡(luo)借貸信(xin)(xin)息(xi)中介機構完成(cheng)地方金融(rong)監管部門備案(an)登記后，應(ying)(ying)當按(an)照通信(xin)(xin)主管部門的(de)相關規(gui)定(ding)申(shen)(shen)請(qing)相應(ying)(ying)的(de)電(dian)信(xin)(xin)業(ye)務(wu)經(jing)營許可(ke)；未按(an)規(gui)定(ding)申(shen)(shen)請(qing)電(dian)信(xin)(xin)業(ye)務(wu)經(jing)營許可(ke)的(de)，不得開(kai)展(zhan)網絡(luo)借貸信(xin)(xin)息(xi)中介業(ye)務(wu)。

網絡借(jie)貸信息中介機(ji)構備案(an)登(deng)記、評估分類等具體(ti)細則另行制定。

第六條　開展網(wang)(wang)絡借(jie)貸信(xin)息(xi)中介業務的(de)(de)機構，應當在經(jing)營范圍中實質明確網(wang)(wang)絡借(jie)貸信(xin)息(xi)中介，法(fa)律、行政法(fa)規另有規定的(de)(de)除外。

第七條(tiao)　網絡借貸信息中介機構備(bei)案(an)登記事(shi)項(xiang)發生變更的，應(ying)當在5個工(gong)作日(ri)以(yi)內(nei)向工(gong)商登記注冊地地方(fang)金融監管部門報告并進行備(bei)案信息變更。

第八條　經備(bei)案的網絡借貸信息中(zhong)介機(ji)構(gou)擬(ni)終止網絡借貸信息中(zhong)介服務(wu)的，應當在終止業務(wu)前(qian)提前(qian)至少(shao)10個工(gong)作日(ri)，書面告知工(gong)商登(deng)記注(zhu)冊地地方金融監管(guan)部門，并辦理備案注(zhu)銷。

經備案(an)登記的(de)網絡借貸(dai)信息(xi)中介機構(gou)依法(fa)解(jie)散或者依法(fa)宣告破產(chan)的(de)，除依法(fa)進行清算外，由工商登記注冊地(di)地(di)方金融監管(guan)部門(men)注銷(xiao)其備案(an)。

第三(san)章　業務(wu)規則與風險(xian)管理

第九條　網絡借貸(dai)信息中介機構應當履行下列義務：

（一）依據法(fa)律法(fa)規及合同約(yue)定為出借人與借款人提供(gong)直接借貸(dai)信息的采集整理、甄(zhen)別篩選、網上(shang)發(fa)布，以及資信評估、借貸(dai)撮(cuo)合、融資咨詢(xun)、在線爭議(yi)解決(jue)等相關服務；

（二）對(dui)出借(jie)人與借(jie)款(kuan)人的資格條件、信(xin)息的真(zhen)實性、融資項(xiang)目的真(zhen)實性、合法(fa)性進行(xing)必要審核；

（三）采取措施防(fang)范欺詐行(xing)為，發現欺詐行(xing)為或其他損害出借(jie)人利(li)益的情形，及時公告(gao)并終止相關網絡借(jie)貸活動(dong)；

（四）持續開展網絡借貸知(zhi)識普及和(he)風險教育活動，加強信(xin)息披(pi)露工(gong)作，引導出借人以小額分散的方式(shi)參與網絡借貸，確保出借人充分知(zhi)悉借貸風險；

（五）按照法律法規(gui)和網絡借貸(dai)有關(guan)(guan)監管規(gui)定要求報(bao)送(song)(song)相關(guan)(guan)信(xin)息，其中網絡借貸(dai)有關(guan)(guan)債權(quan)債務信(xin)息要及(ji)時(shi)向有關(guan)(guan)數據統計部門報(bao)送(song)(song)并(bing)登記；

（六）妥善保(bao)管出借(jie)人與借(jie)款人的資料和交易信息，不得(de)刪除(chu)、篡改(gai)，不得(de)非法買(mai)賣、泄露出借(jie)人與借(jie)款人的基(ji)本信息和交易信息；

（七）依法履行客(ke)戶身份(fen)識別、可疑交易報告、客(ke)戶身份(fen)資料(liao)和(he)交易記錄(lu)保(bao)存等反洗錢和(he)反恐(kong)怖融(rong)資義務；

（八）配合相關部門做好防(fang)范(fan)查處金融違法(fa)犯罪相關工作(zuo)；

（九）按照相(xiang)關要求做好互聯網信(xin)(xin)息(xi)內容(rong)管理、網絡與(yu)信(xin)(xin)息(xi)安全(quan)相(xiang)關工作；

（十）國務(wu)院銀行(xing)業監督管理機構、工商登記注冊(ce)地省級人民政府(fu)規定的其他義務(wu)。

第十條　網絡借貸信息中介機構不得從事或者接受委托從事下列活動：

（一）為自身或變(bian)相為自身融資；

（二）直接或間接接受、歸集(ji)出借人的資(zi)金；

（三）直接或變(bian)相向(xiang)出借人提供擔保(bao)或者承(cheng)諾保(bao)本保(bao)息；

（四(si)）自行或(huo)委(wei)托、授權第三方在(zai)互聯網(wang)、固定電話、移動電話等電子渠道以外(wai)的物理場所(suo)進行宣傳或(huo)推(tui)介(jie)融資項目；

（五）發(fa)放貸(dai)款，但法(fa)律法(fa)規(gui)另有規(gui)定的除外；

（六(liu)）將融(rong)資項目的期限進行(xing)拆分；

（七）自行(xing)發售理(li)財等金融產(chan)品(pin)募集資金，代銷(xiao)銀行(xing)理(li)財、券商(shang)資管、基金、保險或信托(tuo)產(chan)品(pin)等金融產(chan)品(pin)；

（八）開展類資產證(zheng)券(quan)化業務或(huo)實現(xian)以打包資產、證(zheng)券(quan)化資產、信托資產、基金份額等形式的債權(quan)轉讓行為；

（九）除法(fa)律法(fa)規(gui)和(he)網絡借貸(dai)有(you)關監管規(gui)定(ding)允許(xu)外，與(yu)其他(ta)機構投資、代理(li)銷售、經紀(ji)等業(ye)務進行任何形式(shi)的混(hun)合、捆綁、代理(li)；

（十）虛構(gou)、夸大融資項(xiang)目的真實性(xing)、收益前景，隱瞞(man)融資項(xiang)目的瑕疵及風險(xian)，以歧義性(xing)語(yu)言(yan)或其他(ta)欺騙(pian)性(xing)手(shou)段等進行虛假(jia)片面宣(xuan)傳或促(cu)銷等，捏造、散布虛假(jia)信(xin)(xin)息或不完整信(xin)(xin)息損害他(ta)人(ren)商業信(xin)(xin)譽，誤導出借(jie)人(ren)或借(jie)款人(ren)；

（十一）向借款用途(tu)為投資股票(piao)、場外配資、期貨(huo)合(he)約、結構化產品(pin)(pin)及(ji)其(qi)他(ta)衍生品(pin)(pin)等高(gao)風險的融(rong)資提供信息中(zhong)介(jie)服(fu)務；

（十(shi)二(er)）從事股權眾籌等業(ye)務；

（十(shi)三）法律法規、網(wang)絡借貸有關監管(guan)規定禁止(zhi)的(de)其他活動。

第十一條(tiao)　參(can)與網絡借(jie)貸的出借(jie)人與借(jie)款人應當(dang)為(wei)網絡借(jie)貸信息中介機構核實(shi)的實(shi)名注冊用戶。

第(di)十(shi)二條(tiao)　借款人應當履行(xing)下列義務(wu)：

（一）提供(gong)真(zhen)實、準確、完整的用(yong)戶信(xin)息及(ji)融資(zi)信(xin)息；

（二）提供在所有網絡借貸信息中(zhong)介機構未(wei)償(chang)還借款信息；

（三）保證融資項目(mu)真實(shi)、合法，并按照(zhao)約定用途使用借貸資金(jin)，不得用于(yu)出(chu)借等其他目(mu)的；

（四(si)）按照約定(ding)向出借(jie)人如實報(bao)告影響或可能影響出借(jie)人權(quan)益的(de)重大信息(xi)；

（五）確保自(zi)身具(ju)有與借款(kuan)金額相匹配的還款(kuan)能(neng)力并按照合同(tong)約定還款(kuan)；

（六(liu)）借貸合(he)同(tong)及有(you)關協議約(yue)定的其他義務。

第(di)十三條　借款人不(bu)得從(cong)事(shi)下列行為：

（一(yi)）通過故意變(bian)換身份(fen)、虛構融資項目(mu)、夸大(da)融資項目(mu)收益前景等(deng)形式的欺(qi)詐借款；

（二）同時(shi)通(tong)過多個(ge)網絡(luo)借貸信息中介機構，或者(zhe)通(tong)過變(bian)換項目名(ming)稱、對項目內(nei)容進行(xing)非(fei)實質性變(bian)更等方式，就同一融(rong)資項目進行(xing)重復融(rong)資；

（三）在網絡(luo)借(jie)貸信息中介機構以(yi)外的公(gong)開場(chang)所發布同一融資項(xiang)目的信息；

（四）已發(fa)現網絡借貸信息中介機(ji)構提供的(de)服務(wu)中含有本辦法第十條所列(lie)內(nei)容，仍進行交易；

（五）法(fa)律法(fa)規和網(wang)絡(luo)借貸(dai)有關監管規定禁(jin)止(zhi)從事的其他活動。

第十四條　參與網(wang)絡借貸的(de)出借人(ren)，應(ying)當具備投資風險意識(shi)(shi)、風險識(shi)(shi)別(bie)能力、擁有非保本類金融產品(pin)投資的(de)經歷并熟悉互聯網(wang)。

第十五條　參與(yu)網絡(luo)借貸(dai)的(de)出借人應當(dang)履行下列義務：

（一）向網(wang)絡借(jie)貸信息中介機構(gou)提供真實(shi)、準確、完整的身份等信息；

（二）出借資(zi)金(jin)為來源合法的(de)自有(you)資(zi)金(jin)；

（三）了解融資(zi)項目信(xin)貸風險，確認具有相應的(de)風險認知和承受能(neng)力；

（四）自行承擔借貸(dai)產(chan)生的本(ben)息(xi)損失；

（五）借貸合同及有關(guan)協議(yi)約定的其他義務(wu)。

第(di)十六條　網(wang)絡借貸信(xin)息(xi)中介機構(gou)在(zai)互聯網(wang)、固定電話(hua)、移(yi)動電話(hua)等電子渠道以外(wai)的(de)物理場(chang)所只能進行信(xin)用信(xin)息(xi)采集、核實、貸后(hou)跟蹤、抵質押管理等風險管理及(ji)網(wang)絡借貸有(you)關監(jian)管規(gui)定明確的(de)部分必要(yao)經營(ying)環(huan)節。

第十(shi)七條　網(wang)絡借(jie)貸金額應當以(yi)小額為主。網(wang)絡借(jie)貸信(xin)息(xi)(xi)中介機(ji)構應當根(gen)據本機(ji)構風(feng)險管理能力(li)，控制(zhi)同(tong)(tong)一借(jie)款(kuan)人(ren)在(zai)同(tong)(tong)一網(wang)絡借(jie)貸信(xin)息(xi)(xi)中介機(ji)構平臺(tai)及不同(tong)(tong)網(wang)絡借(jie)貸信(xin)息(xi)(xi)中介機(ji)構平臺(tai)的借(jie)款(kuan)余額上(shang)限(xian)，防(fang)范信(xin)貸集中風(feng)險。

同(tong)一(yi)自然人在同(tong)一(yi)網絡(luo)借貸信(xin)息中介機構平臺的(de)借款(kuan)余(yu)額上(shang)限不超過人民幣20萬元(yuan)；同(tong)一法人(ren)或其他組(zu)織在同(tong)一網絡借貸(dai)信息中(zhong)介機(ji)構平(ping)臺的借款(kuan)余額上限不超過人(ren)民(min)幣100萬元；同一自(zi)然人(ren)在(zai)不同網(wang)絡借(jie)貸(dai)信息中介(jie)機構平臺借(jie)款總(zong)余額不超(chao)過人(ren)民幣(bi)100萬(wan)元；同一法人或(huo)其(qi)他組織在(zai)不同網絡(luo)借貸信息中介機構平(ping)臺(tai)借款總余(yu)額不超過(guo)人民幣500萬元。

第十八條　網(wang)絡(luo)(luo)借(jie)(jie)貸信息(xi)(xi)中介機構應當(dang)按照國家網(wang)絡(luo)(luo)安(an)全相關規定(ding)和(he)(he)國家信息(xi)(xi)安(an)全等級保護(hu)制度(du)的要(yao)求(qiu)，開(kai)展信息(xi)(xi)系統定(ding)級備案和(he)(he)等級測試(shi)，具有完(wan)善(shan)的防(fang)火墻、入侵檢測、數據加(jia)密以及災難恢復等網(wang)絡(luo)(luo)安(an)全設(she)施(shi)和(he)(he)管(guan)(guan)理(li)制度(du)，建(jian)立信息(xi)(xi)科(ke)技管(guan)(guan)理(li)、科(ke)技風險(xian)管(guan)(guan)理(li)和(he)(he)科(ke)技審計有關制度(du)，配置充足(zu)的資源，采取(qu)完(wan)善(shan)的管(guan)(guan)理(li)控制措施(shi)和(he)(he)技術手段保障信息(xi)(xi)系統安(an)全穩健運行，保護(hu)出(chu)借(jie)(jie)人(ren)與借(jie)(jie)款人(ren)的信息(xi)(xi)安(an)全。

網絡借貸信(xin)息(xi)中介(jie)機構應當記錄并(bing)留存借貸雙方上網日(ri)志信(xin)息(xi)，信(xin)息(xi)交互內容等數(shu)據，留存期(qi)限為自借貸合同到(dao)期(qi)起5年；每兩(liang)年至少開展一次全面的安(an)全評估，接受國家或(huo)行業主管部門的信(xin)息安(an)全檢查(cha)和審計。

網絡借貸信息中介(jie)機構成(cheng)立兩年以(yi)內，應當建(jian)立或(huo)使用與(yu)其業(ye)務規(gui)模相匹配的應用級災(zai)備系統設施。

第(di)十九(jiu)條　網絡借貸信息中介(jie)機(ji)構應當(dang)為單一融資項目設置(zhi)募集(ji)期(qi)，最長不超(chao)過(guo)20個工作日。

第二十條　借(jie)(jie)款人(ren)支付的本金和利息應(ying)當(dang)歸出借(jie)(jie)人(ren)所有。網絡借(jie)(jie)貸信息中介(jie)機構應(ying)當(dang)與出借(jie)(jie)人(ren)、借(jie)(jie)款人(ren)另行約定費(fei)用標準和支付方式(shi)。

第二十(shi)一條(tiao)　網絡借貸信(xin)(xin)息(xi)中介機(ji)構(gou)應當加(jia)強(qiang)與金融信(xin)(xin)用信(xin)(xin)息(xi)基(ji)礎數據庫運(yun)行機(ji)構(gou)、征(zheng)信(xin)(xin)機(ji)構(gou)等的業(ye)務合作(zuo)，依(yi)法提供、查(cha)詢和使用有關金融信(xin)(xin)用信(xin)(xin)息(xi)。

第二十二條　各方參與(yu)網絡借貸信(xin)(xin)息(xi)中介機構業(ye)務(wu)活動，需要(yao)對出(chu)借人與(yu)借款人的基本(ben)信(xin)(xin)息(xi)和交易信(xin)(xin)息(xi)等(deng)使用電(dian)子簽(qian)名(ming)(ming)、電(dian)子認(ren)證時，應當遵守法(fa)律(lv)法(fa)規的規定(ding)，保(bao)障數據的真(zhen)實(shi)性、完整性及電(dian)子簽(qian)名(ming)(ming)、電(dian)子認(ren)證的法(fa)律(lv)效力。

網(wang)絡(luo)借貸信息中介機構使用第(di)三方數(shu)字認(ren)(ren)證(zheng)系統(tong)，應當對(dui)第(di)三方數(shu)字認(ren)(ren)證(zheng)機構進行定期評(ping)估，保證(zheng)有關認(ren)(ren)證(zheng)安全可靠(kao)并具有獨立性。

第二(er)十三條(tiao)　網絡借(jie)貸(dai)(dai)信息中介機構(gou)應當(dang)采取適當(dang)的(de)(de)方法(fa)和技術，記(ji)錄(lu)并(bing)妥善(shan)保存(cun)網絡借(jie)貸(dai)(dai)業(ye)務(wu)活動數據和資料，做好數據備份。保存(cun)期限(xian)應當(dang)符合法(fa)律法(fa)規及(ji)網絡借(jie)貸(dai)(dai)有關(guan)監管規定(ding)的(de)(de)要(yao)求(qiu)。借(jie)貸(dai)(dai)合同到期后(hou)應當(dang)至少保存(cun)5年。

第(di)二十四(si)條(tiao)　網絡借貸信息中介(jie)機構暫停、終止業務(wu)時應(ying)當(dang)至少提前10個工作(zuo)日(ri)通(tong)過官方網站等有(you)效渠(qu)道向出借(jie)(jie)(jie)人(ren)與(yu)借(jie)(jie)(jie)款人(ren)公告，并(bing)通(tong)過移(yi)動電(dian)話、固(gu)定電(dian)話等渠(qu)道通(tong)知出借(jie)(jie)(jie)人(ren)與(yu)借(jie)(jie)(jie)款人(ren)。網絡(luo)借(jie)(jie)(jie)貸(dai)(dai)信(xin)息(xi)中介機構業務暫停(ting)或者終止，不影響已(yi)經(jing)簽(qian)訂的(de)借(jie)(jie)(jie)貸(dai)(dai)合同(tong)當事人(ren)有(you)關權(quan)利義務。

網絡借貸(dai)信(xin)息中介機(ji)構因解散(san)或(huo)宣告(gao)破(po)(po)產(chan)而終止的，應(ying)當在解散(san)或(huo)破(po)(po)產(chan)前(qian)，妥善處理已撮合存續(xu)的借貸(dai)業(ye)務，清(qing)算事(shi)宜按照有關法律法規的規定辦理。

網絡借(jie)貸信息中介機構(gou)清算時，出(chu)借(jie)人與借(jie)款人的(de)資金分別屬(shu)于出(chu)借(jie)人與借(jie)款人，不(bu)屬(shu)于網絡借(jie)貸信息中介機構(gou)的(de)財產，不(bu)列入清算財產。

第四章　出借人與(yu)借款人保(bao)護(hu)

第二十五條　未經出(chu)借人授權，網絡借貸(dai)信(xin)息中(zhong)介機構不得以任何形式代出(chu)借人行(xing)使決策。

第二十六條　網絡借貸信息中介(jie)機構應當(dang)向出借人以醒目方(fang)式提示網絡借貸風險和禁止性行為，并(bing)經出借人確認。

網絡借(jie)(jie)貸信息(xi)中介機構(gou)應當(dang)對(dui)出借(jie)(jie)人的年齡、財務(wu)狀況、投資(zi)經驗、風(feng)險偏好、風(feng)險承受能(neng)力等進(jin)行盡職評估，不得向(xiang)未進(jin)行風(feng)險評估的出借(jie)(jie)人提供交易服(fu)務(wu)。

網絡借(jie)(jie)貸信息中介機構應(ying)當根據(ju)風險評(ping)估結果(guo)對出(chu)借(jie)(jie)人(ren)實行分級管理(li)，設置可動態調(diao)整的出(chu)借(jie)(jie)限額和出(chu)借(jie)(jie)標(biao)的限制。

第(di)二十七條　網(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸信息(xi)中介機構應當加強(qiang)出借(jie)(jie)人與借(jie)(jie)款人信息(xi)管理(li)(li)，確保出借(jie)(jie)人與借(jie)(jie)款人信息(xi)采集(ji)、處(chu)理(li)(li)及使用的合法(fa)性(xing)(xing)和安全(quan)性(xing)(xing)。

網(wang)絡借(jie)貸信息中介機構(gou)及(ji)其(qi)資金(jin)存(cun)管機構(gou)、其(qi)他各(ge)類外包服(fu)務機構(gou)等應當為(wei)業務開(kai)展(zhan)過程中收集(ji)的(de)(de)出(chu)借(jie)人(ren)與借(jie)款(kuan)人(ren)信息保密，未經出(chu)借(jie)人(ren)與借(jie)款(kuan)人(ren)同意，不得將出(chu)借(jie)人(ren)與借(jie)款(kuan)人(ren)提供的(de)(de)信息用于所提供服(fu)務之外的(de)(de)目的(de)(de)。

在(zai)中國境內收(shou)集的出(chu)借(jie)人(ren)與(yu)借(jie)款(kuan)人(ren)信息(xi)的儲存、處理和分(fen)析應當(dang)在(zai)中國境內進行(xing)。除法律法規另有(you)規定外，網(wang)絡借(jie)貸信息(xi)中介機構不得向境外提供境內出(chu)借(jie)人(ren)和借(jie)款(kuan)人(ren)信息(xi)。

第二十(shi)八(ba)條　網絡(luo)借(jie)貸信息中介機(ji)構(gou)(gou)應當實行自身(shen)資(zi)金(jin)(jin)與出借(jie)人(ren)和(he)借(jie)款人(ren)資(zi)金(jin)(jin)的隔離管理，并選擇(ze)符合(he)條件的銀行業(ye)金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)(gou)作為出借(jie)人(ren)與借(jie)款人(ren)的資(zi)金(jin)(jin)存管機(ji)構(gou)(gou)。

第二十九條　出借(jie)人(ren)與網絡借(jie)貸(dai)信(xin)息(xi)(xi)中介機(ji)構之(zhi)間、出借(jie)人(ren)與借(jie)款人(ren)之(zhi)間、借(jie)款人(ren)與網絡借(jie)貸(dai)信(xin)息(xi)(xi)中介機(ji)構之(zhi)間等糾紛(fen)，可以通(tong)過以下途(tu)徑解決：

（一）自行和解(jie)；

（二(er)）請(qing)求行(xing)業自律組織調解(jie)；

（三）向仲(zhong)裁部門申請仲(zhong)裁；

（四）向人(ren)民法院提起訴訟。

第五章　信息披露(lu)

第三十條　網絡借貸(dai)信息(xi)中介機構(gou)應(ying)當(dang)在其官(guan)方網站上(shang)向出借人(ren)(ren)充分披露(lu)借款人(ren)(ren)基本信息(xi)、融資項(xiang)目基本信息(xi)、風(feng)險(xian)評估及可能產生的(de)風(feng)險(xian)結果、已撮(cuo)合未(wei)到期融資項(xiang)目資金運用情況等有(you)關信息(xi)。

披露內容應符合法律法規(gui)關于(yu)國家(jia)秘密、商業秘密、個人(ren)隱私的有關規(gui)定。

第三(san)十一條　網絡借貸信(xin)息中介機構應(ying)當(dang)及時在其(qi)官方(fang)網站(zhan)顯著位置披露(lu)本(ben)機構所撮合(he)借貸項(xiang)目等經營管(guan)理信(xin)息。

網絡借貸(dai)信息(xi)中介(jie)機(ji)構應(ying)當在其官方網站上建立業務(wu)活動經營管理信息(xi)披露專欄，定期以公告(gao)形式向公眾披露年度(du)報告(gao)、法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規(gui)、網絡借貸(dai)有關(guan)監管規(gui)定。

網絡借(jie)(jie)貸信(xin)息中介機(ji)(ji)構(gou)應當(dang)聘請會計(ji)師事務所定(ding)期對本機(ji)(ji)構(gou)出(chu)借(jie)(jie)人與借(jie)(jie)款(kuan)人資金存管(guan)、信(xin)息披(pi)露情況(kuang)、信(xin)息科技基礎設(she)施(shi)安全(quan)、經營(ying)合規性(xing)等重點(dian)環(huan)節實施(shi)審(shen)計(ji)，并且(qie)應當(dang)聘請有資質(zhi)的信(xin)息安全(quan)測(ce)評認(ren)證機(ji)(ji)構(gou)定(ding)期對信(xin)息安全(quan)實施(shi)測(ce)評認(ren)證，向出(chu)借(jie)(jie)人與借(jie)(jie)款(kuan)人等披(pi)露審(shen)計(ji)和測(ce)評認(ren)證結果。

網絡(luo)借(jie)貸信息(xi)(xi)(xi)中介機構應(ying)當引(yin)入律師事(shi)務(wu)所、信息(xi)(xi)(xi)系(xi)統安全評價等第三方機構，對網絡(luo)信息(xi)(xi)(xi)中介機構合規和信息(xi)(xi)(xi)系(xi)統穩健情況進行評估。

網(wang)絡借貸信(xin)息中介機(ji)構(gou)應當將定期(qi)信(xin)息披露(lu)公告文稿和相關(guan)備(bei)查文件報送(song)工商登記注(zhu)冊地(di)(di)地(di)(di)方金融監(jian)管部門，并置備(bei)于機(ji)構(gou)住(zhu)所供社會公眾查閱。

第三十二條(tiao)　網絡借(jie)貸信(xin)(xin)息中(zhong)介機構的(de)(de)董(dong)事(shi)、監事(shi)、高級管理人員應當忠實、勤(qin)勉地(di)履行(xing)職責，保證披露的(de)(de)信(xin)(xin)息真(zhen)實、準(zhun)確、完整、及時(shi)、公平，不得(de)有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏(lou)。

借款人應當配合網絡借貸信(xin)(xin)息(xi)中介機構及出借人對融資項目有關信(xin)(xin)息(xi)的調查核(he)實，保(bao)證(zheng)提供的信(xin)(xin)息(xi)真實、準確、完整。

網絡借貸信息披(pi)露(lu)具體細則另(ling)行制定(ding)。

第六(liu)章　監督(du)管理

第三(san)十三(san)條　國務(wu)院銀行業監(jian)督(du)管(guan)理(li)機構及其派(pai)出(chu)機構負(fu)責制(zhi)定(ding)統一的(de)規范(fan)發展政策措施和(he)(he)監(jian)督(du)管(guan)理(li)制(zhi)度，負(fu)責網(wang)絡借貸(dai)信息中介(jie)機構的(de)日(ri)常行為(wei)監(jian)管(guan)，指導和(he)(he)配合地(di)方人民政府做好(hao)網(wang)絡借貸(dai)信息中介(jie)機構的(de)機構監(jian)管(guan)和(he)(he)風險處(chu)置工作，建立跨部門跨地(di)區監(jian)管(guan)協(xie)調機制(zhi)。

各(ge)地方金(jin)融監(jian)管(guan)(guan)部門具體負責本轄區(qu)網(wang)絡(luo)借貸信(xin)息(xi)中介機(ji)構(gou)(gou)的機(ji)構(gou)(gou)監(jian)管(guan)(guan)，包括對本轄區(qu)網(wang)絡(luo)借貸信(xin)息(xi)中介機(ji)構(gou)(gou)的規范引導、備案管(guan)(guan)理(li)和風(feng)險防(fang)范、處置工作(zuo)。

第三十(shi)四條　中國互聯網(wang)金融協(xie)會從事(shi)網(wang)絡借貸行業自(zi)律管理(li)，并履(lv)行下列職責(ze)：

（一）制定自律規(gui)則、經營細則和行(xing)業(ye)標準并組織實施，教育會員遵守法律法規(gui)和網絡借貸有關(guan)監管規(gui)定；

（二(er)）依法維(wei)護會員的合法權益(yi)，協調會員關系(xi)，組(zu)織相關培訓(xun)，向會員提供行業信息(xi)、法律咨詢等服務，調解糾紛；

（三(san)）受理有關(guan)投訴和舉(ju)報，開展自(zi)律檢查(cha)；

（四）成(cheng)立網絡(luo)借貸專業委員(yuan)會；

（五）法律法規和網絡借貸有關監管規定賦予的(de)其他職責。

第三(san)十五條　借款(kuan)人、出借人、網絡(luo)借貸信(xin)息中介機構、資金(jin)存(cun)管機構、擔保(bao)人等應當簽訂資金(jin)存(cun)管協議，明確各自權利義(yi)務和違約(yue)責任(ren)。

資(zi)金存管機構對出(chu)借(jie)人與(yu)借(jie)款人開立和(he)使(shi)用資(zi)金賬戶進行管理和(he)監督，并根據(ju)合同約(yue)定，對出(chu)借(jie)人與(yu)借(jie)款人的資(zi)金進行存管、劃(hua)付、核算和(he)監督。

資金存管(guan)機構承擔(dan)(dan)實名開戶和履行合同約定及借(jie)貸交(jiao)易指令(ling)表(biao)面一致性的形式審(shen)核責任，但不承擔(dan)(dan)融資項(xiang)目(mu)及借(jie)貸交(jiao)易信(xin)息真實性的實質審(shen)核責任。

資金(jin)存管(guan)機構應(ying)當按(an)照網絡(luo)借貸有關監管(guan)規定報(bao)送數據信息(xi)并依法接受相關監督管(guan)理。

第(di)三十六條　網絡(luo)借(jie)貸信息中介機(ji)構應當在下列重大事件發生后，立即(ji)采(cai)取應急措(cuo)施并向(xiang)工商登記(ji)注(zhu)冊地地方金融監管部(bu)門報告：

（一）因(yin)經(jing)營(ying)不善等原因(yin)出現重大(da)經(jing)營(ying)風險；

（二(er)）網絡借貸信(xin)息中介機(ji)構或其董事、監事、高級管理人員發生(sheng)重大違(wei)法違(wei)規行為；

（三）因商業欺(qi)詐行為被起訴，包括違規擔保、夸大(da)宣(xuan)傳、虛(xu)構隱瞞事實(shi)、發布虛(xu)假信息(xi)、簽訂虛(xu)假合同、錯誤處(chu)置資金等行為。

地(di)方金(jin)融監(jian)管部門應當建立網絡借貸行業重(zhong)大(da)事件的發現、報告和(he)處(chu)置制度，制定處(chu)置預案，及時、有效地(di)協調處(chu)置有關重(zhong)大(da)事件。

地(di)方金融(rong)監管部門應當及時將本轄(xia)區(qu)網(wang)絡借貸信(xin)息中(zhong)介機構重大風險(xian)及處置情況信(xin)息報送省級(ji)人(ren)民政府(fu)、國務院銀(yin)(yin)行(xing)業監督管理機構和中(zhong)國人(ren)民銀(yin)(yin)行(xing)。

第三十七條　除本(ben)辦法第七條規定的(de)事項(xiang)外，網絡借(jie)貸信息中介機構發生下列(lie)情(qing)形的(de)，應(ying)當(dang)在5個(ge)工作日以內(nei)向工商登記注(zhu)冊地地方金融(rong)監管部門報告：

（一）因違規經營行(xing)為被(bei)查處或(huo)被(bei)起訴；

（二）董事、監事、高(gao)級管理人員(yuan)違反境內(nei)外相關法律法規行為(wei)；

（三）國務院(yuan)銀行業監督管理機構、地方金融監管部門等(deng)要求(qiu)的其他情形。

第三十(shi)八條　網(wang)絡借貸信息中(zhong)介機構(gou)應當聘(pin)請會計(ji)師事務所(suo)進行年度(du)審計(ji)，并在上一會計(ji)年度(du)結束之日起4個月內向工商登記注冊地地方(fang)金融監管部門報送年度審計報告(gao)。

第(di)七(qi)章(zhang)　法律責任

第三十九條　地方(fang)金融監(jian)管部門存在未(wei)依照本(ben)辦法規(gui)定(ding)報告(gao)重大(da)風險和處置情(qing)況、未(wei)依照本(ben)辦法規(gui)定(ding)向(xiang)國務院(yuan)銀行業(ye)監(jian)督管理機構提供(gong)行業(ye)統(tong)計或行業(ye)報告(gao)等(deng)違反法律法規(gui)及本(ben)辦法規(gui)定(ding)情(qing)形的(de)，應當對有(you)關責(ze)任人依法給予行政(zheng)處分(fen)；構成(cheng)犯(fan)罪的(de)，依法追究(jiu)刑事責(ze)任。

第四(si)十條　網絡(luo)借(jie)貸信息(xi)中(zhong)介機構違反法(fa)律(lv)法(fa)規(gui)(gui)和網絡(luo)借(jie)貸有(you)關(guan)監(jian)管規(gui)(gui)定，有(you)關(guan)法(fa)律(lv)法(fa)規(gui)(gui)有(you)處罰(fa)規(gui)(gui)定的，依照其規(gui)(gui)定給予處罰(fa)；有(you)關(guan)法(fa)律(lv)法(fa)規(gui)(gui)未作處罰(fa)規(gui)(gui)定的，工商(shang)登記(ji)注冊地地方金融監(jian)管部門可以采(cai)取監(jian)管談話、出(chu)具警示函(han)、責令(ling)改正(zheng)、通報批評、將其違法(fa)違規(gui)(gui)和不履行公開(kai)承諾等(deng)(deng)情況(kuang)記(ji)入誠信檔(dang)案并公布等(deng)(deng)監(jian)管措施，以及給予警告、人民幣3萬元(yuan)以下(xia)罰款和依(yi)法可以采取的其他處罰措施；構成犯罪的，依(yi)法追究刑事(shi)責任。

網絡借(jie)貸信息中(zhong)介機(ji)構(gou)違反法(fa)(fa)律規定(ding)從事(shi)非法(fa)(fa)集資活動或欺詐的，按照相(xiang)關(guan)法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規和工作機(ji)制處理；構(gou)成犯罪的，依法(fa)(fa)追究刑事(shi)責(ze)任。

第四十一條　網(wang)(wang)絡借(jie)貸信息(xi)中介機構的出(chu)借(jie)人及(ji)借(jie)款(kuan)人違反法(fa)律法(fa)規(gui)和(he)網(wang)(wang)絡借(jie)貸有關監管規(gui)定，依照有關規(gui)定給予處罰；構成犯罪的，依法(fa)追究刑(xing)事責任。

第(di)八章　附(fu)　則

第四十二(er)條　銀(yin)行(xing)業金(jin)融(rong)機構(gou)及國(guo)務院銀(yin)行(xing)業監(jian)督管理機構(gou)批準設(she)立的其他金(jin)融(rong)機構(gou)和省級人民政(zheng)府批準設(she)立的融(rong)資(zi)(zi)擔保(bao)公司、小額(e)貸款公司等投資(zi)(zi)設(she)立具有獨立法人資(zi)(zi)格的網絡借貸信息中介機構(gou)，設(she)立辦法另行(xing)制(zhi)定。

第四十三(san)條　中國互(hu)聯(lian)網金融協(xie)會(hui)網絡借貸專業委員會(hui)按照《關(guan)于(yu)促(cu)進互(hu)聯(lian)網金融健康(kang)發展的指導(dao)意(yi)見》和協(xie)會(hui)章程開展自律并接受相關(guan)監(jian)管部門指導(dao)。

第四十(shi)四條　本辦(ban)法(fa)(fa)實施前設立的網絡借貸信息中(zhong)介機(ji)構不符合本辦(ban)法(fa)(fa)規(gui)定的，除違法(fa)(fa)犯罪行(xing)為按照本辦(ban)法(fa)(fa)第四十(shi)條處理外(wai)，由地(di)方(fang)金融監管部門要求其(qi)整改，整改期不超(chao)過12個月。

第四(si)十五條(tiao)　省級人(ren)民政(zheng)府可以根據本辦法(fa)制定實施細則，并(bing)報(bao)國務院(yuan)銀(yin)行業監督管理機構備案。

第四十(shi)六條　本辦法(fa)解(jie)釋權(quan)歸國務院銀行業(ye)監(jian)督管理機(ji)構(gou)、工業(ye)和信(xin)息(xi)化部、公(gong)安部、國家互聯網信(xin)息(xi)辦公(gong)室。

第四十七條　本辦法所稱不超(chao)過、以(yi)下、以(yi)內，包(bao)括本數。

來源: 中國銀(yin)行業監督管理委員會網站(zhan)

　國辦發〔2012〕37號

各省、自治區、直轄(xia)市人民政府，國務院各部委、各直屬機構：

為貫(guan)徹落實《國(guo)務(wu)院關于清(qing)理(li)整頓各類交(jiao)易場所(suo)切實防(fang)(fang)范金融(rong)風(feng)險(xian)的決定(ding)》（國(guo)發〔2011〕38號，以下(xia)稱國(guo)發38號文件），進(jin)一步明(ming)確政(zheng)策界(jie)限、措施和(he)工(gong)作要求,扎(zha)實推進(jin)清(qing)理(li)整頓各類交(jiao)易場所(suo)工(gong)作，防(fang)(fang)范金融(rong)風(feng)險(xian),維(wei)護社(she)會穩定(ding)，經國(guo)務(wu)院同意，現(xian)提出以下(xia)意見(jian)：

一、全(quan)面把握(wo)清理整頓范圍

遵循(xun)規(gui)范(fan)(fan)有(you)序、便利實(shi)體經濟發展(zhan)的(de)(de)原則，準(zhun)(zhun)(zhun)確(que)界定清理整(zheng)頓(dun)范(fan)(fan)圍，突出重點，增強清理整(zheng)頓(dun)各(ge)類交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)工作(zuo)的(de)(de)針(zhen)對性、有(you)效性。本次(ci)清理整(zheng)頓(dun)的(de)(de)范(fan)(fan)圍包(bao)括(kuo)從事權(quan)益(yi)類交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)、大宗商品(pin)中(zhong)遠(yuan)期交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)以(yi)及其他標(biao)準(zhun)(zhun)(zhun)化(hua)合(he)約(yue)(yue)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)的(de)(de)各(ge)類交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)，包(bao)括(kuo)名(ming)稱中(zhong)未使用“交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)所(suo)(suo)”字樣的(de)(de)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)，但(dan)僅從事車輛(liang)、房地產(chan)(chan)(chan)等實(shi)物交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)的(de)(de)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)除外。其中(zhong)，權(quan)益(yi)類交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)包(bao)括(kuo)產(chan)(chan)(chan)權(quan)、股權(quan)、債權(quan)、林權(quan)、礦(kuang)權(quan)、知識(shi)產(chan)(chan)(chan)權(quan)、文(wen)化(hua)藝(yi)術品(pin)權(quan)益(yi)及金融資產(chan)(chan)(chan)權(quan)益(yi)等交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)；大宗商品(pin)中(zhong)遠(yuan)期交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)，是指(zhi)以(yi)大宗商品(pin)的(de)(de)標(biao)準(zhun)(zhun)(zhun)化(hua)合(he)約(yue)(yue)為交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)對象，采用電(dian)子化(hua)集中(zhong)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)方式，允許交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)者以(yi)對沖平倉方式了結交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)而不(bu)以(yi)實(shi)物交(jiao)(jiao)(jiao)收為目的(de)(de)或不(bu)必交(jiao)(jiao)(jiao)割實(shi)物的(de)(de)標(biao)準(zhun)(zhun)(zhun)化(hua)合(he)約(yue)(yue)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)；其他標(biao)準(zhun)(zhun)(zhun)化(hua)合(he)約(yue)(yue)，包(bao)括(kuo)以(yi)有(you)價證券(quan)、利率、匯率、指(zhi)數、碳排放權(quan)、排污權(quan)等為標(biao)的(de)(de)物的(de)(de)標(biao)準(zhun)(zhun)(zhun)化(hua)合(he)約(yue)(yue)。

各類交(jiao)易場所(suo)已設立(li)的分(fen)支(zhi)機(ji)構，按照屬地管理原則，由各分(fen)支(zhi)機(ji)構所(suo)在地省、自治區、直轄市(shi)人(ren)(ren)民(min)(min)政府(fu)（以下(xia)稱省級人(ren)(ren)民(min)(min)政府(fu)）負責清(qing)理整頓(dun)。

依法經(jing)批準設立的(de)證券、期貨交易(yi)所(suo)，或經(jing)國務(wu)院金(jin)融(rong)管理部門批準設立的(de)從事金(jin)融(rong)產品(pin)交易(yi)的(de)交易(yi)場所(suo)不屬于本次清理整頓(dun)范圍(wei)。

二(er)、準確適(shi)用清(qing)理整頓政(zheng)策(ce)界限

違(wei)反下(xia)列規定之一的交易場所(suo)及其分(fen)支(zhi)機(ji)構，應(ying)予以(yi)清理整(zheng)頓:

（一）不得(de)將任何權(quan)益拆(chai)分(fen)為均等(deng)份(fen)額公開(kai)發(fa)行(xing)。任何交(jiao)易場所利(li)用(yong)(yong)其服務與設施(shi)，將權(quan)益拆(chai)分(fen)為均等(deng)份(fen)額后發(fa)售給投資者，即屬于“均等(deng)份(fen)額公開(kai)發(fa)行(xing)”。股份(fen)公司股份(fen)公開(kai)發(fa)行(xing)適(shi)用(yong)(yong)公司法、證券法相關(guan)規定(ding)。

（二）不(bu)得采取集(ji)中(zhong)(zhong)交(jiao)易(yi)方(fang)式進(jin)(jin)行交(jiao)易(yi)。本意見所稱的“集(ji)中(zhong)(zhong)交(jiao)易(yi)方(fang)式”包括集(ji)合競價(jia)、連續競價(jia)、電(dian)子撮合、匿名(ming)交(jiao)易(yi)、做市商等交(jiao)易(yi)方(fang)式,但協議轉讓、依(yi)法進(jin)(jin)行的拍(pai)賣不(bu)在此列。

（三）不得將(jiang)權(quan)益(yi)按(an)照標準化(hua)交易(yi)單(dan)位(wei)(wei)持續掛牌(pai)交易(yi)。本(ben)意見(jian)所稱(cheng)的“標準化(hua)交易(yi)單(dan)位(wei)(wei)”是指將(jiang)股權(quan)以外的其他權(quan)益(yi)設(she)定最小(xiao)交易(yi)單(dan)位(wei)(wei)，并以最小(xiao)交易(yi)單(dan)位(wei)(wei)或其整數倍(bei)進行(xing)交易(yi)。

“持(chi)續掛牌(pai)交(jiao)(jiao)易(yi)”是指在買(mai)入(ru)后5個交(jiao)(jiao)易(yi)日(ri)內掛牌(pai)賣出同一交(jiao)(jiao)易(yi)品種(zhong)或(huo)在賣出后5個交(jiao)(jiao)易(yi)日(ri)內掛牌(pai)買(mai)入(ru)同一交(jiao)(jiao)易(yi)品種(zhong)。

（四）權(quan)益(yi)持(chi)(chi)有(you)人累計(ji)不得(de)超(chao)過200人。除法律、行政(zheng)法規另有(you)規定外，任何權(quan)益(yi)在其存續(xu)期間，無論在發行還是轉讓環(huan)節，其實際(ji)持(chi)(chi)有(you)人累計(ji)不得(de)超(chao)過200人，以信托、委托代理等方式代持(chi)(chi)的，按實際(ji)持(chi)(chi)有(you)人數計(ji)算。

（五(wu)）不得以集中交易(yi)方(fang)式進行標(biao)準化合(he)(he)約(yue)交易(yi)。本意見所稱的“標(biao)準化合(he)(he)約(yue)”包括(kuo)兩種情(qing)形：一(yi)(yi)種是(shi)由交易(yi)場所統一(yi)(yi)制定(ding)，除價(jia)格(ge)外其(qi)他條款固定(ding)，規定(ding)在將(jiang)來(lai)某一(yi)(yi)時(shi)間(jian)和地點交割一(yi)(yi)定(ding)數量(liang)標(biao)的物的合(he)(he)約(yue)；另一(yi)(yi)種是(shi)由交易(yi)場所統一(yi)(yi)制定(ding)，規定(ding)買(mai)方(fang)有權在將(jiang)來(lai)某一(yi)(yi)時(shi)間(jian)以特定(ding)價(jia)格(ge)買(mai)入或者(zhe)賣出(chu)約(yue)定(ding)標(biao)的物的合(he)(he)約(yue)。

（六）未經(jing)國務院相關金(jin)融(rong)管理部(bu)門批準(zhun)，不得設立從(cong)(cong)事保險、信貸(dai)、黃金(jin)等金(jin)融(rong)產品交易(yi)的交易(yi)場所(suo)，其他(ta)任何交易(yi)場所(suo)也不得從(cong)(cong)事保險、信貸(dai)、黃金(jin)等金(jin)融(rong)產品交易(yi)。

商業銀行、證券(quan)公司、期貨(huo)公司、保險(xian)公司、信托(tuo)投(tou)資公司等金融(rong)機構(gou)不(bu)得為(wei)違反上述(shu)規(gui)定的(de)交易場所提(ti)供承銷(xiao)、開戶、托(tuo)管(guan)、資產(chan)劃轉、代理(li)(li)買賣、投(tou)資咨詢、保險(xian)等服務；已(yi)提(ti)供服務的(de)金融(rong)機構(gou)，要(yao)(yao)按(an)照相關金融(rong)管(guan)理(li)(li)部(bu)門的(de)要(yao)(yao)求(qiu)開展自(zi)查(cha)自(zi)清，并(bing)做(zuo)好善(shan)后工作。

三、認真(zhen)落(luo)實(shi)清理(li)整頓工(gong)作(zuo)安(an)排

（一）排(pai)查甄(zhen)別。各省級(ji)人(ren)民政府要按照國發(fa)38號文(wen)件和(he)本(ben)意見(jian)要求，組(zu)織對本(ben)地區(qu)各類交(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)(suo)的交(jiao)易(yi)品種(zhong)(zhong)、交(jiao)易(yi)方式(shi)、投(tou)資(zi)者人(ren)數等是否違(wei)反(fan)規(gui)定(ding)，以及風險狀況進行認真(zhen)排(pai) 查甄(zhen)別。對違(wei)反(fan)國發(fa)38號文(wen)件規(gui)定(ding)的交(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)(suo)，嚴禁新增交(jiao)易(yi)品種(zhong)(zhong)。

（二）整(zheng)改規范。各(ge)類交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所對自(zi)身(shen)存在問(wen)題糾正不及時、不到位的(de)，有關省級人民政府(fu)要按照國發(fa)38號文件及本意見的(de)要求，落(luo)實監管責(ze)任(ren)，對問(wen)題交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所采(cai)取整(zheng)改措(cuo)施。交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)規則違(wei)(wei)反國發(fa)38號文件規定(ding)的(de)，不得繼續(xu)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)；已(yi)暫(zan)停交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)的(de)，不得恢復交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)，并(bing)依(yi)據相(xiang)關政策(ce)規定(ding)修改交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)規則，報(bao)本省（區、市）清理整(zheng)頓工(gong)作領導小組批準(zhun)。交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)產(chan)品違(wei)(wei)反國發(fa)38號文件規定(ding)的(de)，要取消違(wei)(wei)規交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)產(chan)品并(bing)處理好善后問(wen)題；權益持有人累計超過200人的(de)，要予以清理。

（三）檢查(cha)驗(yan)收(shou)。各省(sheng)級人民政(zheng)府應當組織對各類交(jiao)(jiao)易(yi)場所整改規范情況進行檢查(cha)驗(yan)收(shou)。重(zhong)點核查(cha)交(jiao)(jiao)易(yi)場所章程、交(jiao)(jiao)易(yi)規則、交(jiao)(jiao)易(yi)品種(zhong)、交(jiao)(jiao)易(yi)方式、投資(zi)者適(shi)當性(xing)、管理(li)制度(du)是否符(fu)合國發(fa)38號文件和本意見的(de)規定,交(jiao)(jiao)易(yi)信(xin)息系統是否符(fu)合安(an)全(quan)穩定性(xing)要求等。

（四）分(fen)類處置(zhi)。各(ge)省級人(ren)(ren)民政府(fu)要(yao)(yao)(yao)對(dui)交易(yi)場所(suo)進行(xing)分(fen)類處置(zhi)，該關(guan)(guan)(guan)閉的(de)(de)要(yao)(yao)(yao)堅決關(guan)(guan)(guan)閉，該整(zheng)改(gai)的(de)(de)要(yao)(yao)(yao)認真整(zheng)改(gai)，該規(gui)范的(de)(de)要(yao)(yao)(yao)切實規(gui)范。對(dui)確有(you)(you)必要(yao)(yao)(yao)保留(liu)的(de)(de)，要(yao)(yao)(yao)按照國發38號文件和本意見的(de)(de)要(yao)(yao)(yao)求(qiu)履(lv)行(xing)相應審(shen)批程(cheng)序。對(dui)于拒不(bu)整(zheng)改(gai)、無正(zheng)當理(li)(li)由(you)逾期未完成整(zheng)改(gai)的(de)(de)，或(huo)繼續從事違法證券、期貨交易(yi)的(de)(de)交易(yi)場所(suo)，各(ge)省級人(ren)(ren)民政府(fu)要(yao)(yao)(yao)依法依規(gui)堅決予以(yi)關(guan)(guan)(guan)閉或(huo)取締(di)。清理(li)(li)整(zheng)頓過程(cheng)中，各(ge)省級人(ren)(ren)民政府(fu)要(yao)(yao)(yao)采取有(you)(you)效措(cuo)施確保投(tou)資者資金安(an)全和社會穩定(ding)；對(dui)涉嫌犯罪(zui)的(de)(de)，要(yao)(yao)(yao)移送司法機關(guan)(guan)(guan)，依法追究有(you)(you)關(guan)(guan)(guan)人(ren)(ren)員的(de)(de)法律責任(ren)。

各省級人民政(zheng)(zheng)府要(yao)在(zai)清理(li)整(zheng)頓(dun)工作(zuo)基本完成后，對清理(li)整(zheng)頓(dun)工作(zuo)過程、政(zheng)(zheng)策(ce)措施、驗(yan)收結果、日常監管和風險處(chu)置等(deng)情(qing)況進行全(quan)面總(zong)結，并書面報告(gao)清理(li)整(zheng)頓(dun)各類交易場所部(bu)際聯(lian)席會(hui)(hui)議(yi)（以(yi)下簡稱聯(lian)席會(hui)(hui)議(yi)）。

四、嚴格(ge)執行交易(yi)場所審(shen)批政策(ce)

（一）把握各類交(jiao)易場所設立原則。

各(ge)省級(ji)人民政府應(ying)按照“總量控制、合(he)理布局、審慎審批”的原則，統籌規(gui)劃(hua)各(ge)類交(jiao)(jiao)易(yi)場所的數量規(gui)模和(he)區域分布，制定交(jiao)(jiao)易(yi)場所品種結構規(gui)劃(hua)和(he)審查標準，審慎批準設立(li)交(jiao)(jiao)易(yi)場所，使交(jiao)(jiao)易(yi)場所的設立(li)與監(jian)管能力(li)及(ji)實體經濟(ji)發(fa)展(zhan)水平相(xiang)協調。

（二）嚴格規范(fan)交易場所設立審批。

1.凡新(xin)設交(jiao)易所(suo)的，除(chu)經國(guo)務(wu)院或國(guo)務(wu)院金融管(guan)理部門批準(zhun)的以外，必須報省(sheng)級人民政府批準(zhun)；省(sheng)級人民政府批準(zhun)前(qian)，應取得(de)聯(lian)席(xi)會議(yi)的書面反饋意(yi)見。

2.清(qing)理整頓前已設立運營的交易(yi)所，應當按照(zhao)下列情形分別處理：

一(yi)是省(sheng)級人(ren)民政府批準設立的交易所(suo),確有(you)必(bi)要保留,且未違(wei)反(fan)國發38號(hao)文件和本(ben)意(yi)見(jian)(jian)規定的，應經(jing)省(sheng)級人(ren)民政府確認；違(wei)反(fan)國發38號(hao)文件和本(ben)意(yi)見(jian)(jian)規定的，應予(yu)清(qing)理(li)整(zheng)頓并(bing)經(jing)省(sheng)級人(ren)民政府組織檢查驗收(shou)，驗收(shou)通(tong)過后方可(ke)繼(ji)續(xu)運(yun)營(ying)。各省(sheng)級人(ren)民政府應當將上(shang)述兩類交易所(suo)名單分別報聯(lian)席會議(yi)備(bei)案。

二是未經省級人民政府批準(zhun)設立的交易(yi)所，清理(li)整(zheng)頓并驗(yan)收通過后，擬(ni)繼續(xu)保留的，應按照新設交易(yi)場所的要(yao)求履行(xing)相關審批程序。省級人民政府批準(zhun)前，應取得聯席會議的書面反饋意見。

三是歷史形成的從(cong)事(shi)車輛、房地產等實物交易(yi)(yi)的交易(yi)(yi)所，未從(cong)事(shi)違反國發38號文件和本(ben)意見(jian)規定，名(ming)稱中擬繼續使(shi)用(yong)“交易(yi)(yi)所”字樣(yang)的，由省(sheng)級(ji)人民政府根(gen)據(ju)實際情況(kuang)處理，并將交易(yi)(yi)所名(ming)單報聯席會(hui)議備(bei)案。

3.從事權益類交(jiao)易、大宗(zong)商品中遠期交(jiao)易以(yi)及其他標(biao)準(zhun)化合約(yue)交(jiao)易的交(jiao)易場(chang)所(suo)(suo)，原則上不得設立分(fen)(fen)(fen)支(zhi)機構(gou)開展(zhan)經營活動。確有(you)必(bi)要設立的，應(ying)當(dang)分(fen)(fen)(fen)別經該交(jiao)易場(chang)所(suo)(suo)所(suo)(suo)在地(di)(di)省(sheng)級(ji)(ji)人民(min)政(zheng)府(fu)及擬設分(fen)(fen)(fen)支(zhi)機構(gou)所(suo)(suo)在地(di)(di)省(sheng)級(ji)(ji)人民(min)政(zheng)府(fu)批準(zhun)，并按照屬(shu)地(di)(di)監管原則，由相(xiang)應(ying)省(sheng)級(ji)(ji)人民(min)政(zheng)府(fu)負責監管。凡未(wei)經省(sheng)級(ji)(ji)人民(min)政(zheng)府(fu)批準(zhun)已設立運營的經營性(xing)分(fen)(fen)(fen)支(zhi)機構(gou)，要按照上述(shu)要求履行審批程(cheng)序(xu)。違反上述(shu)規定的，各地(di)(di)工商行政(zheng)管理(li)部門不得為(wei)分(fen)(fen)(fen)支(zhi)機構(gou)辦理(li)工商登記，并按照工商管理(li)相(xiang)關規定進行處理(li)。

名(ming)稱中未使用(yong)“交易所”字(zi)樣(yang)的各(ge)類交易場(chang)所的監管辦法，由各(ge)省(sheng)級人民政府制定(ding)。

五、切實貫徹清理整頓工作(zuo)要求(qiu)

（一）統一政(zheng)策標準(zhun)。各省級人民政(zheng)府在開展清(qing)理(li)整頓(dun)工作中(zhong)，要嚴(yan)格按照(zhao)國(guo)務(wu)院、聯席會議及(ji)有(you)關(guan)(guan)部門的要求(qiu)，統一政(zheng)策標準(zhun)，準(zhun)確(que)把(ba)握政(zheng)策界限。實際(ji)執行中(zhong)遇到疑難問題(ti)或對相關(guan)(guan)政(zheng)策把(ba)握不(bu)準(zhun)的，要及(ji)時上報(bao)聯席會議。

（二）防范化解風(feng)險。各省(sheng)級人民政府在清理整頓工作中，要制(zhi)定完善(shan)風(feng)險處置(zhi)(zhi)預(yu)案(an)，認真排查矛盾糾紛和風(feng)險隱(yin)患，及(ji)時掌握市場動向(xiang)，做好信訪(fang)投訴受理和處置(zhi)(zhi)工作。要加強與司(si)法(fa)機關的協(xie)調配合(he)，嚴肅查處挪(nuo)用客戶資金(jin)、詐騙等涉嫌違法(fa)犯(fan)罪(zui)行為(wei)，妥善(shan)處置(zhi)(zhi)突(tu)發事(shi)件，維護(hu)投資者(zhe)合(he)法(fa)權益，防范和化解金(jin)融風(feng)險，維護(hu)社會穩定。

（三）落(luo)實監(jian)管(guan)責任。各(ge)(ge)省級人民政府要制(zhi)(zhi)定本地區各(ge)(ge)類交易(yi)場(chang)所(suo)監(jian)管(guan)制(zhi)(zhi)度，明確(que)各(ge)(ge)類交易(yi)場(chang)所(suo)監(jian)管(guan)機(ji)構和(he)職能，加強(qiang)日(ri)常監(jian)管(guan)，建立長效機(ji)制(zhi)(zhi)，持(chi)續做好各(ge)(ge)類交易(yi)場(chang)所(suo)統計監(jian)測、違(wei)規(gui)處(chu)理、風險(xian)處(chu)置等(deng)工(gong)作。相(xiang)關(guan)(guan)省級人民政府要加強(qiang)溝(gou)通(tong)配合和(he)信(xin)息共享。聯席會議成員單位和(he)國務(wu)院相(xiang)關(guan)(guan)部門(men)要做好監(jian)督檢查和(he)指導工(gong)作。

按照清理整(zheng)頓(dun)(dun)各(ge)(ge)(ge)類(lei)(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)(suo)部際聯席會(hui)議(yi)（以(yi)下簡稱(cheng)聯席會(hui)議(yi)）統一(yi)部署，各(ge)(ge)(ge)省(sheng)（區、市(shi)）人(ren)民政府于2015年7至9月(yue)組(zu)織有關部門開(kai)展了各(ge)(ge)(ge)類(lei)(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)(suo)現場(chang)(chang)檢(jian)查(cha)。檢(jian)查(cha)發現，經過清理整(zheng)頓(dun)(dun)，多數(shu)交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)(suo)能夠依法(fa)合規經營，發揮(hui)服務實(shi)體經濟的(de)(de)功(gong)能作用，但一(yi)些(xie)商(shang)品類(lei)(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)(suo)存在違規行為死灰復燃問題(ti)，其中貴(gui)金屬類(lei)(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)(suo)（包括專營和(he)兼(jian)營貴(gui)金屬交(jiao)(jiao)易(yi)的(de)(de)場(chang)(chang)所(suo)(suo)(suo)）違規情形尤為嚴重。2015年以(yi)來，針對貴(gui)金屬等大宗商(shang)品類(lei)(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)(suo)的(de)(de)信訪投訴(su)劇增(zeng)，反映(ying)出貴(gui)金屬類(lei)(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)(suo)的(de)(de)整(zheng)改規范進(jin)展遲緩。

為有(you)效遏制貴(gui)金屬類交易場所(suo)違規行為，防(fang)范(fan)金融風險，維護社會穩(wen)定，聯席會議(yi)有(you)關(guan)成員單位和(he)相關(guan)部門商定，聯合開展貴(gui)金屬類交易場所(suo)專項(xiang)整(zheng)治工作。專項(xiang)整(zheng)治的具體措施與職責分工如下：

一、指導和督促媒體加強自我管(guan)理，履(lv)行社(she)(she)會責任，維(wei)護社(she)(she)會公信(xin)力，不為違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規交易(yi)行為提供任何信(xin)息服務。切實加強輿(yu)論(lun)引導，營造良(liang)好氛圍環(huan)境。（中央(yang)宣傳部）

二、協(xie)(xie)調(diao)從事(shi)廣(guang)(guang)告聯盟業(ye)務的(de)互聯網(wang)(wang)企(qi)業(ye)以及(ji)主要網(wang)(wang)站、論壇停止為(wei)貴金屬類交易(yi)場(chang)所及(ji)其會員、代理商、居間商進行廣(guang)(guang)告宣(xuan)傳、業(ye)務推(tui)廣(guang)(guang)、行情發(fa)布(bu)(bu)、信息(xi)(xi)發(fa)布(bu)(bu)。督導各網(wang)(wang)絡媒(mei)體加強審發(fa)環節管理，不與(yu)未取得(de)證券期(qi)(qi)貨(huo)業(ye)務資(zi)格(ge)的(de)機構(gou)開展涉及(ji)證券期(qi)(qi)貨(huo)活動的(de)商業(ye)合(he)作，不為(wei)其提(ti)供證券期(qi)(qi)貨(huo)業(ye)務類廣(guang)(guang)告宣(xuan)傳、信息(xi)(xi)發(fa)布(bu)(bu)等服務。協(xie)(xie)調(diao)提(ti)供搜索服務和即時(shi)通信、社(she)交網(wang)(wang)絡工具的(de)互聯網(wang)(wang)企(qi)業(ye)，在社(she)會公眾搜索、使用某些敏感詞時(shi)，向其提(ti)示風險。（國家(jia)網(wang)(wang)信辦）

三(san)、叫停除(chu)國務院或(huo)國務院金融管(guan)理(li)部門(men)批準(zhun)設立的交易場所、依法(fa)設立的商業銀行等金融機構(gou)以(yi)(yi)及(ji)專門(men)從事貴金屬經營的實體(ti)店以(yi)(yi)外的各類(lei)交易平(ping)臺通過(guo)電(dian)視臺、電(dian)臺、報紙、期刊等媒體(ti)進行的貴金屬廣告宣傳、行情發(fa)布(bu)等推(tui)廣活動(dong)，包括交易平(ping)臺會員、代理(li)商、居(ju)間商的貴金屬宣傳推(tui)廣活動(dong)。（新聞出(chu)版廣電(dian)總局）

四(si)、加強(qiang)廣告(gao)監管，依(yi)法打擊(ji)違(wei)法違(wei)規貴(gui)金屬交(jiao)易廣告(gao)，加大違(wei)法廣告(gao)曝光力度，凈化廣告(gao)市場。（工商總局）

五、督(du)促鄭大信息(xi)技術(shu)(shu)有限公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、北(bei)京金網安泰信息(xi)技術(shu)(shu)有限公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、北(bei)京時(shi)力科(ke)技有限公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、杭(hang)州高達軟(ruan)(ruan)件(jian)系統(tong)有限公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、恒生電子股份有限公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)等企業(ye)(ye)所在(zai)地軟(ruan)(ruan)件(jian)產業(ye)(ye)主(zhu)管部門采取約(yue)談等方式，要求(qiu)上述公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)認真清理自查(cha)已(yi)有交易軟(ruan)(ruan)件(jian)產品，對(dui)不(bu)符合國發[2011]38號、國辦(ban)發[2012]37號文件(jian)規(gui)定(ding)(ding)的(de)，堅決從快予以(yi)整改完善。要求(qiu)交易軟(ruan)(ruan)件(jian)提供商進一步(bu)加(jia)強自律，對(dui)違反規(gui)定(ding)(ding)的(de)有關企業(ye)(ye)依法予以(yi)處(chu)理。（工業(ye)(ye)和信息(xi)化(hua)部）

六、督促銀行等金融機(ji)構(gou)、第三(san)方(fang)支付(fu)機(ji)構(gou)落(luo)實(shi)國(guo)發(fa)[2011]38號、國(guo)辦發(fa)[2012]37號文件要求，不為違規交易場所提(ti)供開戶(hu)、托管、資(zi)(zi)金劃轉、代(dai)理買(mai)賣、支付(fu)清算、投資(zi)(zi)咨詢(xun)等服務(wu)。（人民銀行、銀監會）

七(qi)、部(bu)(bu)署查(cha)處一批貴(gui)金屬(shu)類交易場(chang)所涉嫌經濟犯(fan)(fan)罪(zui)案(an)件(jian)。嚴(yan)厲打擊利用互聯網等(deng)渠道進行非法(fa)(fa)經營、詐騙等(deng)嚴(yan)重擾亂(luan)市(shi)場(chang)秩序、破壞社會(hui)穩定的(de)違(wei)法(fa)(fa)犯(fan)(fan)罪(zui)活動，依法(fa)(fa)嚴(yan)懲違(wei)法(fa)(fa)犯(fan)(fan)罪(zui)分(fen)子，并適時曝光典型(xing)案(an)例。（公安部(bu)(bu)）

八、指導(dao)各地(di)商(shang)務主管(guan)(guan)部門加強對白銀等貴(gui)金屬（黃金除外）現貨(huo)(huo)市(shi)(shi)場(chang)的(de)行(xing)業(ye)管(guan)(guan)理，要求貴(gui)金屬類交易場(chang)所回(hui)歸現貨(huo)(huo)市(shi)(shi)場(chang)。貫徹落(luo)實《商(shang)品現貨(huo)(huo)市(shi)(shi)場(chang)交易特別規定（試行(xing)）》，做好全國商(shang)品現貨(huo)(huo)市(shi)(shi)場(chang)的(de)規劃(hua)、信息、統計等行(xing)業(ye)管(guan)(guan)理工作，引導(dao)商(shang)品現貨(huo)(huo)市(shi)(shi)場(chang)規范發展。（商(shang)務部）

九、在牽頭擬訂或審查(cha)全國或區域性改革(ge)方案(an)、發(fa)展(zhan)(zhan)規劃(hua)(hua)時，充(chong)分關(guan)注(zhu)清理整頓(dun)有關(guan)政策，有關(guan)表(biao)述要(yao)與國辦發(fa)[2012]37號文件關(guan)于設(she)立交易場所(suo)應當“統籌規劃(hua)(hua)、合理布局、審慎(shen)審批”的(de)要(yao)求相(xiang)一(yi)致(zhi)，指導各地盡量依(yi)托現有交易平臺開展(zhan)(zhan)相(xiang)關(guan)業(ye)務。（發(fa)展(zhan)(zhan)改革(ge)委）

十、配合有關部門研(yan)究推(tui)進(jin)證券期(qi)貨交(jiao)易(yi)場(chang)所以外(wai)的其他交(jiao)易(yi)場(chang)所監(jian)管(guan)立法(fa)工作，規(gui)范有關權益和商品(pin)交(jiao)易(yi)活動，明確違法(fa)違規(gui)行(xing)為(wei)的法(fa)律責任等事項，逐步健全交(jiao)易(yi)場(chang)所監(jian)管(guan)法(fa)規(gui)體系(xi)。（法(fa)制辦）

十一、做好聯席會議辦公室各項日(ri)常工作(zuo)(zuo)，與各單位積極溝通協調，推動(dong)專項整治(zhi)工作(zuo)(zuo)有序進行。同時，督促各地政府落實地管理責任，完(wan)善長(chang)效管理機制，促進各類(lei)交易場所(suo)規范(fan)健康發展。（證監會）

商務部、中(zhong)國人民(min)銀行、證券監督管理委員會令

2013第3號

《商品現貨市場交易特別規定（試行）》已經2013年8月15日商(shang)務部(bu)第7次部務會議審議通過，并經(jing)中國人民(min)銀行、證監會同意，現(xian)予發布，自2014年1月1日(ri)起施行。

部(bu)長　高虎城

行長　周小川

主席　肖　鋼

2013年11月(yue)8日

商品現貨市場交易特別規(gui)定(ding)（試行）

第一(yi)章　總　則

第一條 為規范商(shang)品(pin)現(xian)貨(huo)市(shi)場(chang)(chang)交易(yi)活(huo)動(dong)，維護(hu)(hu)市(shi)場(chang)(chang)秩序，防(fang)范市(shi)場(chang)(chang)風險，保護(hu)(hu)交易(yi)各方的合法權益，促(cu)進商(shang)品(pin)現(xian)貨(huo)市(shi)場(chang)(chang)健康發(fa)展，加快(kuai)推(tui)行(xing)現(xian)代(dai)流通方式，根據(ju)國(guo)家(jia)有關法律(lv)法規以及《國(guo)務院關于清理(li)整頓(dun)各類交易(yi)場(chang)(chang)所切(qie)實防(fang)范金融風險的決(jue)定(ding)》（國(guo)發(fa)〔2011〕38號），制定(ding)本規定(ding)。

　　第二(er)條 中(zhong)華人民共和(he)國境(jing)內的商(shang)品現貨(huo)市(shi)場交易活動，應當遵守本規(gui)定(ding)。國家另(ling)有規(gui)定(ding)的，依照其規(gui)定(ding)。

　　第三(san)條 本規定所稱商品現(xian)貨市場，是指依法設立的，由買(mai)賣雙(shuang)方進行(xing)公開的、經常性(xing)的或定期(qi)性(xing)的商品現(xian)貨交(jiao)易(yi)活動，具(ju)有信(xin)息、物流等(deng)配套服務功能的場所或互聯網交(jiao)易(yi)平臺。

　　本規定(ding)所(suo)稱(cheng)商(shang)品現(xian)貨(huo)市場(chang)(chang)經(jing)營者（以(yi)下(xia)簡稱(cheng)市場(chang)(chang)經(jing)營者），是指(zhi)依法設立(li)商(shang)品現(xian)貨(huo)市場(chang)(chang)，制定(ding)市場(chang)(chang)相(xiang)關(guan)業務(wu)規則和規章(zhang)制度，并為(wei)商(shang)品現(xian)貨(huo)交易活動(dong)提供(gong)場(chang)(chang)所(suo)及相(xiang)關(guan)配套服務(wu)的法人、其他(ta)經(jing)濟組織(zhi)和個人。

　　第四(si)條 從事商品現貨(huo)市場(chang)交易活(huo)動，應當遵循(xun)公(gong)(gong)開、公(gong)(gong)平(ping)、公(gong)(gong)正和誠實信用的(de)原則。

　　第五條 商務部(bu)負責(ze)全國商品現貨市場(chang)的(de)規(gui)劃(hua)、信息、統計等行業管理工作，促(cu)進商品現貨市場(chang)健康發展(zhan)。

　　中國人民銀行依(yi)據職責負責商品現貨市場交易涉及的金(jin)融監管(guan)以及非金(jin)融機構支付(fu)業務(wu)的監管(guan)工作(zuo)。

　　第六條 商品現貨(huo)市場行(xing)業(ye)協會應(ying)當制定(ding)行(xing)業(ye)規范和行(xing)業(ye)標準，加強行(xing)業(ye)自律(lv)，組織業(ye)務(wu)培訓(xun)，建立高管誠信(xin)檔案，受理投訴和調解糾紛等(deng)。

第二章　交易(yi)對象和(he)交易(yi)方式

第七(qi)條 商品現貨市場交易對(dui)象(xiang)包括：

　　（一）實物(wu)商品；

　　（二(er)）以實物商品(pin)為標的的倉單、可轉讓提單等提貨(huo)憑證(zheng)；

　　（三）省級(ji)人民政(zheng)府依法規定(ding)的其他交易對象(xiang)。

　　第八條 商品現(xian)貨市場交易的(de)(de)實物(wu)商品，應當執行國家有關質量擔保責任的(de)(de)法(fa)律法(fa)規(gui)，并符合現(xian)行有效(xiao)的(de)(de)質量標準。

　　第九條(tiao) 商品現(xian)貨市場交易可(ke)以采用下列方(fang)式(shi)：

　　（一）協議交(jiao)易；

　　（二）單向(xiang)競價交易；

　　（三）省級人民政府依法(fa)規(gui)定(ding)的其他交易方式(shi)。

　　本(ben)規定所稱協議交易，是指(zhi)買賣雙(shuang)方(fang)以實物(wu)商品交收為(wei)目的，采(cai)用協商等方(fang)式達成一致，約定立(li)即交收或者(zhe)在一定期限內交收的交易方(fang)式。

　　本規定(ding)所稱單向競價交(jiao)(jiao)易，是(shi)指一個(ge)買方(fang)（賣方(fang)）向市(shi)場提出申請，市(shi)場預先公告交(jiao)(jiao)易對象，多個(ge)賣方(fang)（買方(fang)）按照(zhao)規定(ding)加價或者(zhe)減價，在約(yue)定(ding)交(jiao)(jiao)易時間內達(da)成(cheng)一致并成(cheng)交(jiao)(jiao)的交(jiao)(jiao)易方(fang)式。

　　第十條 市場(chang)經營者不(bu)(bu)得開展法律法規以及《國務院關于清理整頓各(ge)類交(jiao)易(yi)場(chang)所切實防(fang)范金融(rong)風險(xian)的決定》禁止的交(jiao)易(yi)活(huo)動，不(bu)(bu)得以集中(zhong)交(jiao)易(yi)方式(shi)進(jin)行(xing)標準(zhun)化合約交(jiao)易(yi)。

　　現貨合同(tong)的轉(zhuan)讓、變更，應當按照法(fa)律(lv)法(fa)規的相(xiang)關規定辦(ban)理。

第(di)三(san)章　商(shang)品(pin)現貨(huo)市(shi)場經營規范

第十一條 市場經營者應當履(lv)行(xing)下列(lie)職責：

　　（一）提供交易的場(chang)所、設施及相關服務；

　　（二）按照本(ben)規定確定的交易(yi)(yi)方式和交易(yi)(yi)對(dui)象，建立(li)健全交易(yi)(yi)、交收(shou)、結算、倉(cang)儲、信息發布、風險控(kong)制、市場管理等業務(wu)規則與各(ge)項規章制度；

　　（三(san)）法律法規規定(ding)的其他職責。

　　第十(shi)二條 市場經營者應當公開業(ye)務規則和(he)規章(zhang)制度(du)。制定、修(xiu)改(gai)和(he)變更業(ye)務規則和(he)規章(zhang)制度(du)，應當在合(he)理時間內提前(qian)公示。

　　第十三條 商(shang)品現貨(huo)市場(chang)應(ying)(ying)當制定應(ying)(ying)急(ji)預案。出現異常情況(kuang)時(shi)，應(ying)(ying)當及時(shi)采取有效措施，防止出現市場(chang)風險。

　　第十(shi)四條 市(shi)場(chang)經營者(zhe)應(ying)當采取合同(tong)約(yue)束、系統控制(zhi)、強(qiang)化內部管理等(deng)措(cuo)施，加(jia)強(qiang)資金管理力(li)度(du)。

　　市場(chang)經營者不得以任何(he)形式侵占或挪用交易者的資金。

　　第十(shi)五條 鼓勵商品(pin)現貨市場創新(xin)流通方(fang)式，降低(di)(di)交易成(cheng)本；建設節能環保、綠色低(di)(di)碳市場。

　　第十六條 鼓勵商(shang)品現(xian)貨市場采用現(xian)代信息化技術，建立(li)互(hu)聯網交易(yi)平臺，開展電子(zi)商(shang)務。

　　第(di)十七條&nbsp;市場(chang)經(jing)營者應(ying)當建(jian)立完善商品信(xin)息(xi)發布(bu)制(zhi)度，公布(bu)交易(yi)商品的(de)名稱(cheng)、數量、質量、規格、產地等相關信(xin)息(xi)，保(bao)證信(xin)息(xi)的(de)真實、準確，不得發布(bu)虛假(jia)信(xin)息(xi)。

　　第十八條 采(cai)(cai)用(yong)現代信息(xi)化技術開展交易活動的，市場經營(ying)者應當實時記錄商品倉儲、交易、交收、結算(suan)、支(zhi)付等相關(guan)信息(xi)，采(cai)(cai)取措施保(bao)證相關(guan)信息(xi)的完整和安全，并保(bao)存五年以上。

　　第(di)十九條 市(shi)場經營者(zhe)不得擅自篡改(gai)、銷毀相關(guan)信息和資料(liao)。

第四章　監督管理(li)

第二十條 縣級以上人民政府商務主(zhu)管部門(men)負責本行政區域(yu)內的商品現貨(huo)市場的行業(ye)管理，并按照要(yao)求及時報送行業(ye)發展規(gui)劃(hua)和其(qi)他具體(ti)措施。

　　中國(guo)人民銀行分(fen)支機構依據職責負責轄區內商品現貨(huo)市場交易(yi)涉及的(de)金融機構和支付機構的(de)監督(du)管理工(gong)作。

　　國務院(yuan)期貨(huo)監督管理機(ji)構派出機(ji)構負責商(shang)品(pin)現(xian)貨(huo)市場非法期貨(huo)交(jiao)易活(huo)動(dong)的(de)認定等(deng)工(gong)作(zuo)。

　　第二十一條 市場經營者(zhe)應當根據相關部門的要求報送有關經營信息與資料。

　　第(di)二十二條 縣(xian)級以上人(ren)民(min)政(zheng)府(fu)商務(wu)主(zhu)管(guan)部(bu)門應當根(gen)據本地(di)實(shi)際(ji)情(qing)(qing)況，建立完(wan)善各項(xiang)工作制度。必要(yao)時(shi)應及時(shi)將有(you)關情(qing)(qing)況報告(gao)上級商務(wu)主(zhu)管(guan)部(bu)門和本級人(ren)民(min)政(zheng)府(fu)。

第(di)五章　法(fa)律(lv)責任

第(di)(di)(di)二十(shi)(shi)三(san)條(tiao)(tiao) 市場經營者違反(fan)第(di)(di)(di)十(shi)(shi)一(yi)(yi)條(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)二條(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)三(san)條(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)四條(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)七條(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)八條(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)九(jiu)條(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)二十(shi)(shi)一(yi)(yi)條(tiao)(tiao)規(gui)定，由(you)縣級以上(shang)商務主管部門(men)會(hui)同有關部門(men)責令改正。逾期不改的(de)，處一(yi)(yi)萬元以上(shang)三(san)萬元以下罰款。

　　第二十(shi)四條 市(shi)場(chang)經(jing)營者違反第八條、第十(shi)條規定(ding)和《期貨交易管理條例(li)》的，依法予以處(chu)理。

　　第(di)二(er)十五條 有(you)關(guan)行政管(guan)理部(bu)門工作人員在市場(chang)監督管(guan)理工作中，玩(wan)忽職(zhi)守、濫用職(zhi)權、徇(xun)私舞(wu)弊的(de)，依法(fa)給予行政處分(fen)；構(gou)成犯罪的(de)，依法(fa)追究刑事責任。

第六章　附　則

第二十六條 本規定(ding)自2014年1月1日(ri)起施行。

國發[2011]38號

各(ge)省、自治區、直(zhi)轄市(shi)人民政府，國(guo)務院各(ge)部位，各(ge)直(zhi)屬機構：

近年來，一些(xie)地區為推進權(quan)益（如股(gu)權(quan)、產權(quan)等）和(he)商品(pin)市(shi)場(chang)(chang)發展，陸續(xu)批(pi)準(zhun)設立了一些(xie)從事產權(quan)交易(yi)(yi)、文化藝術品(pin)交易(yi)(yi)和(he)大宗商品(pin)中(zhong)遠期交易(yi)(yi)等各種(zhong)類(lei)型(xing)的交易(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)（以下(xia)簡稱交易(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)）。由于缺乏(fa)規范(fan)管理，在交易(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)設立和(he)交易(yi)(yi)活動中(zhong)違法違規問題日益突(tu)出，風險不斷暴露(lu)，引起了社(she)會廣泛關注。為防范(fan)金(jin)融風險，規范(fan)市(shi)場(chang)(chang)秩(zhi)序，維護社(she)會穩(wen)定(ding)，現作(zuo)出如下決定：

一(yi)、高度重(zhong)視各(ge)類交易場所違法交易活動(dong)蘊藏(zang)的風險

交(jiao)易(yi)(yi)(yi)場所是為(wei)所有(you)市(shi)場參與者(zhe)提供(gong)平等(deng)、透明(ming)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)機(ji)會，進(jin)行(xing)有(you)序交(jiao)易(yi)(yi)(yi)的(de)平臺，具(ju)有(you)較(jiao)強的(de)社會性(xing)和公(gong)開性(xing)，需要(yao)依法(fa)規范管(guan)(guan)理(li)，確保安(an)全運(yun)行(xing)。其中，證(zheng)券和期(qi)貨交(jiao)易(yi)(yi)(yi)更是具(ju)有(you)特(te)殊的(de)金融屬(shu)性(xing)和風險屬(shu)性(xing)，直(zhi)(zhi)接關系到經(jing)濟(ji)金融安(an)全和社會穩定，必(bi)須在(zai)經(jing)批準的(de)特(te)定交(jiao)易(yi)(yi)(yi)場所、遵循嚴格的(de)管(guan)(guan)理(li)制度規范進(jin)行(xing)。目前，一些交(jiao)易(yi)(yi)(yi)場所未經(jing)批準違(wei)法(fa)開展證(zheng)券期(qi)貨交(jiao)易(yi)(yi)(yi)活(huo)動；有(you)的(de)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)場所管(guan)(guan)理(li)不規范，存(cun)在(zai)嚴重投機(ji)和價格操縱行(xing)為(wei)；個別交(jiao)易(yi)(yi)(yi)場所股(gu)東直(zhi)(zhi)接參與買賣，甚至(zhi)發(fa)生管(guan)(guan)理(li)人員(yuan)侵吞客戶(hu)資金、經(jing)營者(zhe)卷款(kuan)逃跑等(deng)問題。這些問題如發(fa)展蔓延下(xia)去，極易(yi)(yi)(yi)引發(fa)系統性(xing)、區域(yu)性(xing)金融風險，甚至(zhi)影(ying)響社會穩定，必(bi)須及早采取措施堅決予以糾正。

各地(di)人民(min)政府和國務(wu)院有關部(bu)門要統一認識，高度重視各類(lei)(lei)交易(yi)場所(suo)(suo)存(cun)在的(de)違(wei)法違(wei)規問(wen)題(ti)，從維護市場秩(zhi)序和社會穩定的(de)大局出發，切實做好清理整頓各類(lei)(lei)交易(yi)場所(suo)(suo)和規范市場秩(zhi)序的(de)各項(xiang)工作(zuo)。各類(lei)(lei)交易(yi)市場所(suo)(suo)要建立(li)健全規章制度，嚴格遵守信(xin)息披露、公(gong)平(ping)交易和(he)風(feng)險管理等各項規定，建立與風(feng)險承受(shou)能力、投(tou)資(zi)知識和(he)經驗相(xiang)適應的(de)投(tou)資(zi)者(zhe)管理制度，提高投(tou)資(zi)者(zhe)風(feng)險意識和(he)辨別能力，切實保護投(tou)資(zi)者(zhe)合法(fa)權益。

二、建立分工明確、密切(qie)協作的(de)工作機制

為加強對(dui)清理整(zheng)頓交(jiao)易(yi)場所和規(gui)(gui)范市場秩序工(gong)作的(de)組織領導，形成既有分工(gong)又相互配合的(de)監(jian)管機(ji)(ji)制，建立由證監(jian)會牽(qian)頭，有關部門(men)參加的(de)“清理整(zheng)頓各類交(jiao)易(yi)場所部際聯(lian)席(xi)會議(yi)”（以(yi)下簡稱聯(lian)席(xi)會議(yi)）制度(du)。聯(lian)席(xi)會議(yi)的(de)主要任務是(shi)，統籌協調(diao)有關部門(men)和省級人(ren)民政府(fu)清理整(zheng)頓違法證券期貨交(jiao)易(yi)工(gong)作，督導建立對(dui)各類交(jiao)易(yi)場所和交(jiao)易(yi)產品的(de)規(gui)(gui)范管理制度(du)，完成國務院(yuan)交(jiao)辦的(de)其他事項(xiang)。聯(lian)席(xi)會議(yi)日常(chang)辦事機(ji)(ji)構設在(zai)證監(jian)會。

聯席(xi)會議(yi)(yi)不代替國(guo)務(wu)院有(you)關部門(men)和(he)(he)省(sheng)級人民政府的監管(guan)(guan)職責。對經國(guo)務(wu)院或國(guo)務(wu)院金(jin)融(rong)(rong)管(guan)(guan)理部門(men)批準設立從(cong)事金(jin)融(rong)(rong)產(chan)品交(jiao)易的交(jiao)易場所，由國(guo)務(wu)院金(jin)融(rong)(rong)管(guan)(guan)理部門(men)負責日常(chang)監管(guan)(guan)。其他(ta)交(jiao)易場所均由省(sheng)級人民政府按照屬(shu)地管(guan)(guan)理原則負責監管(guan)(guan)，并切實做好統計監測、違(wei)規處理和(he)(he)風險處置(zhi)工作。聯席(xi)會議(yi)(yi)及(ji)相關部門(men)和(he)(he)省(sheng)級人民政府要(yao)及(ji)時溝通境(jing)況，加強協調配合(he)，齊(qi)心協力做好各類交(jiao)易場所清理整頓和(he)(he)規范工作。

三(san)、健全(quan)管理(li)制度，嚴(yan)格管理(li)程序(xu)

自本(ben)決(jue)定下發(fa)之日起，除依法(fa)設(she)立的(de)證(zheng)券交(jiao)易(yi)(yi)所(suo)或(huo)國務院(yuan)批準的(de)從事金融(rong)產品(pin)交(jiao)易(yi)(yi)的(de)交(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)外，任何交(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)均(jun)不(bu)得(de)(de)(de)將任何權(quan)益拆分為均(jun)等(deng)(deng)份額公(gong)開發(fa)行，不(bu)得(de)(de)(de)采(cai)取集(ji)(ji)中(zhong)競價、做市商等(deng)(deng)集(ji)(ji)中(zhong)交(jiao)易(yi)(yi)方式進行交(jiao)易(yi)(yi)；不(bu)得(de)(de)(de)將權(quan)益按照(zhao)標準化(hua)交(jiao)易(yi)(yi)單位持(chi)續(xu)掛牌交(jiao)易(yi)(yi)，任何投(tou)資者買入(ru)后(hou)賣(mai)出或(huo)賣(mai)出后(hou)買入(ru)同一交(jiao)易(yi)(yi)品(pin)種的(de)時(shi)間(jian)間(jian)隔不(bu)得(de)(de)(de)少于(yu)5個交(jiao)易(yi)(yi)日（T+5）；除法(fa)律、行政法(fa)規另(ling)有規定外，權(quan)益持(chi)有人(ren)(ren)累計不(bu)得(de)(de)(de)超過(guo)200人(ren)(ren)。

除依法經國務(wu)院或國務(wu)院期貨監管機構批準設立(li)從(cong)事期貨交易(yi)的交易(yi)場所外，任何(he)單位一律不得以(yi)集中競(jing)價、電子撮(cuo)合、匿(ni)名交易(yi)、做市

為(wei)規(gui)范交易(yi)(yi)場(chang)所(suo)名稱，凡使用“交易(yi)(yi)所(suo)”字(zi)(zi)樣(yang)的(de)交易(yi)(yi)場(chang)所(suo)，除(chu)經過(guo)國務(wu)院或國務(wu)院金融管(guan)理部(bu)門(men)批(pi)準(zhun)的(de)外，必須報省級人民政(zheng)府(fu)批(pi)準(zhun)；省級人民政(zheng)府(fu)批(pi)準(zhun)前(qian)，應征求聯(lian)席(xi)會議意見。未按上述規(gui)定批(pi)準(zhun)設立或違反上述規(gui)定在(zai)名稱中使用“交易(yi)(yi)所(suo)”字(zi)(zi)樣(yang)的(de)交易(yi)(yi)場(chang)所(suo)，工(gong)商部(bu)門(men)不得為(wei)其辦(ban)理工(gong)商登記。

四、穩妥推進(jin)清(qing)理整頓工作商等(deng)集(ji)中交易方(fang)式進行標準化合約交易。

從事(shi)保險、信貸、黃金等金融產(chan)品(pin)交易(yi)的交易(yi)場(chang)所，必(bi)須(xu)經國務(wu)院相關金融管理部門批準設立。

各(ge)省(sheng)級人民(min)政府(fu)(fu)要(yao)立(li)即成立(li)領導(dao)小組，建(jian)立(li)工(gong)作機制，根(gen)據法(fa)律、行(xing)政法(fa)規和本決定的(de)(de)要(yao)求(qiu)，按照屬地(di)(di)管理(li)原(yuan)則，對本地(di)(di)區各(ge)類交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)，進行(xing)一次集中清理(li)整頓，其(qi)中重點是堅決糾(jiu)正違法(fa)證(zheng)券(quan)期貨交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)活(huo)(huo)動(dong)(dong)，并采取(qu)(qu)有效措施確保(bao)投資(zi)者資(zi)金安全(quan)和社會穩定。對從事違法(fa)證(zheng)券(quan)期貨交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)活(huo)(huo)動(dong)(dong)的(de)(de)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)，嚴禁以任何方(fang)式擴大業務(wu)范圍，嚴禁新增交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)品種，嚴禁新增投資(zi)者，并限期取(qu)(qu)消或(huo)結束(shu)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)活(huo)(huo)動(dong)(dong)；未經批(pi)準(zhun)在交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)名稱中使用“交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)所(suo)”字(zi)樣(yang)的(de)(de)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)，應限期清理(li)規范。清理(li)整頓期間(jian)，不得設立(li)新的(de)(de)開(kai)展標(biao)準(zhun)化(hua)產品或(huo)合(he)約(yue)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)的(de)(de)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)。各(ge)省(sheng)級人民(min)政府(fu)(fu)要(yao)盡快制定清理(li)整頓工(gong)作方(fang)案(an)，于2011年12月底前報國務(wu)院備案(an)。

聯席(xi)會(hui)議(yi)要切實負起(qi)責任，加強組織指導(dao)和督(du)促檢查(cha)，切實推(tui)動(dong)清理整頓工(gong)作(zuo)有(you)(you)效、有(you)(you)序開展。商(shang)(shang)務部要在聯席(xi)會(hui)議(yi)工(gong)作(zuo)機(ji)(ji)制(zhi)下(xia)，負責對大(da)宗(zong)(zong)(zong)商(shang)(shang)品中(zhong)遠期(qi)交易市(shi)場(chang)(chang)清理整頓工(gong)作(zuo)的監督(du)，檢查(cha)和指導(dao)，抓緊制(zhi)定大(da)宗(zong)(zong)(zong)商(shang)(shang)品交易市(shi)場(chang)(chang)管(guan)理辦法(fa)，確保大(da)宗(zong)(zong)(zong)商(shang)(shang)品中(zhong)遠期(qi)交易市(shi)場(chang)(chang)有(you)(you)序回歸期(qi)貨市(shi)場(chang)(chang)。聯席(xi)會(hui)議(yi)有(you)(you)關部門(men)要按照責任分(fen)工(gong)、加強溝(gou)通、相互(hu)配(pei)合、相互(hu)扶持，盡(jin)職盡(jin)責做(zuo)好(hao)(hao)工(gong)作(zuo)。金融機(ji)(ji)構(gou)(gou)不得為違(wei)法(fa)證券(quan)期(qi)貨市(shi)場(chang)(chang)活動(dong)提供承銷、開戶、托管(guan)、資金劃轉(zhuan)、代理買(mai)賣(mai)、投資咨詢、保險等服務。已提供服務的金融機(ji)(ji)構(gou)(gou)，要及時開展自(zi)(zi)查(cha)自(zi)(zi)清，做(zuo)好(hao)(hao)善后工(gong)作(zuo)。