自2013年8月我省(sheng)開(kai)展網(wang)絡小(xiao)額貸款公(gong)(gong)司(si)(si)試點工作以來(lai)，已在贛(gan)州、撫州等地批復(fu)設立網(wang)絡小(xiao)額貸款公(gong)(gong)司(si)(si)3家。為規范網絡(luo)小額貸款(kuan)公司審批、監管(guan)工作，促進網絡(luo)小額貸款(kuan)公司健康發(fa)展，省(sheng)政(zheng)府金融辦起草(cao)了《江(jiang)西省(sheng)網絡(luo)小額貸款(kuan)公司監管(guan)指(zhi)引（試行）》，經廣泛征求意見，已于近期(qi)正式印發(fa)。
《指引》共(gong)有(you)五(wu)章三十九條(tiao)，主要內容包括：
一是對網(wang)(wang)絡(luo)小(xiao)額(e)(e)(e)貸(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司(si)進行定(ding)義，對省(sheng)、市、縣(xian)三級監管(guan)部(bu)門的(de)職責進行界定(ding)。網(wang)(wang)絡(luo)小(xiao)額(e)(e)(e)貸(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司(si)指在本省(sheng)行政區域內依(yi)法(fa)設(she)(she)立(li)的(de)，不吸(xi)收(shou)公(gong)(gong)眾(zhong)存款(kuan)(kuan)，主要通(tong)過(guo)網(wang)(wang)絡(luo)平臺完成貸(dai)款(kuan)(kuan)申(shen)請(qing)、風險(xian)審核(he)、貸(dai)款(kuan)(kuan)審批、貸(dai)款(kuan)(kuan)發放(fang)以及(ji)貸(dai)款(kuan)(kuan)回收(shou)等全業務流程的(de)小(xiao)額(e)(e)(e)貸(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司(si)。省(sheng)政府金融(rong)(rong)辦負責制定(ding)網(wang)(wang)絡(luo)小(xiao)額(e)(e)(e)貸(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司(si)監管(guan)細則和相(xiang)關配套(tao)政策，設(she)(she)區市金融(rong)(rong)辦（局）負責網(wang)(wang)絡(luo)小(xiao)額(e)(e)(e)貸(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司(si)設(she)(she)立(li)、變更審批、日常監管(guan)和風險(xian)防范處置(zhi)工(gong)作，縣(xian)（市、區）金融(rong)(rong)辦（局）負責網(wang)(wang)絡(luo)小(xiao)額(e)(e)(e)貸(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司(si)設(she)(she)立(li)、變更申(shen)請(qing)初審，承擔網(wang)(wang)絡(luo)小(xiao)額(e)(e)(e)貸(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司(si)日常監管(guan)和風險(xian)處置(zhi)職責。
二(er)是對網(wang)絡小額貸款公司的(de)設(she)立條(tiao)件、設(she)立程序、設(she)立申報(bao)(bao)材料以及變(bian)更(geng)審批(pi)、終(zhong)止報(bao)(bao)備等進行規定。網(wang)絡小額貸款公司除(chu)設(she)立小額貸款公司的(de)一(yi)般性條(tiao)件外，還包括：注冊資本(ben)應不低于2億元(yuan)人民幣；具(ju)(ju)有(you)合(he)法、正常運營的(de)(de)網絡(luo)平臺；具(ju)(ju)有(you)能(neng)夠(gou)滿(man)足開展網絡(luo)小(xiao)額貸款(kuan)(kuan)業(ye)(ye)務(wu)(wu)需要(yao)的(de)(de)客戶群體；具(ju)(ju)有(you)便捷、高效(xiao)、低成本、普(pu)惠性(xing)的(de)(de)網絡(luo)小(xiao)額貸款(kuan)(kuan)產品；具(ju)(ju)有(you)合(he)理的(de)(de)業(ye)(ye)務(wu)(wu)規則(ze)、業(ye)(ye)務(wu)(wu)流程(cheng)、風險管理和內部控制(zhi)機制(zhi)；具(ju)(ju)有(you)獨立運行的(de)(de)、功能(neng)齊全的(de)(de)業(ye)(ye)務(wu)(wu)系統；具(ju)(ju)備專業(ye)(ye)技術(shu)的(de)(de)專職人員等(deng)。申(shen)請設立網絡(luo)小(xiao)額貸款(kuan)(kuan)公(gong)司(si)，應(ying)向擬注(zhu)冊(ce)地縣（市(shi)、區(qu)）金(jin)融(rong)辦(ban)(ban)（局）提(ti)交申(shen)請報告，經(jing)縣（市(shi)、區(qu)）金(jin)融(rong)辦(ban)(ban)（局）初(chu)審(shen)，設區(qu)市(shi)金(jin)融(rong)辦(ban)(ban)（局）審(shen)批，到省政府金(jin)融(rong)辦(ban)(ban)領取網絡(luo)小(xiao)額貸款(kuan)(kuan)公(gong)司(si)經(jing)營許(xu)可證并辦(ban)(ban)理工(gong)商(shang)注(zhu)冊(ce)登(deng)記。
三是(shi)明(ming)確了(le)網絡(luo)小額(e)(e)貸(dai)款公司經(jing)營(ying)負(fu)面(mian)清單，并對網絡(luo)小額(e)(e)貸(dai)款公司經(jing)營(ying)規則做了(le)要求(qiu)。網絡(luo)小額(e)(e)貸(dai)款公司應依法合規經(jing)營(ying)，嚴格執行“四(si)嚴禁、四(si)不準(zhun)”：嚴禁以(yi)任何形式(shi)集資(zi)和(he)吸收或變相吸收公眾存款(kuan)；嚴禁發放違反法(fa)律(lv)有(you)關利率規定的(de)貸款(kuan)；嚴禁通(tong)過網(wang)絡平(ping)臺(tai)融入資(zi)金；嚴禁通(tong)過暴力(li)、恐嚇方式(shi)催收貸款(kuan)；不準(zhun)超(chao)范圍經(jing)營；不準(zhun)擅(shan)自(zi)設立分(fen)支機(ji)構(gou)；不準(zhun)隱瞞客戶應(ying)知(zhi)曉的(de)本公司有(you)關信息和(he)擅(shan)自(zi)使用客戶信息、非法(fa)買賣或泄露(lu)客戶信息；不準(zhun)在公司賬外核算網(wang)絡貸款(kuan)的(de)本金、利息和(he)有(you)關費用。
四是對各(ge)級監(jian)管部(bu)門(men)履行(xing)(xing)監(jian)管職責以及對網絡(luo)小(xiao)額貸(dai)款(kuan)公司違規違法處罰進(jin)行(xing)(xing)規定。網絡(luo)小(xiao)額貸(dai)款(kuan)公司違反“四嚴禁(jin)”規定的(de)，由市、縣（區(qu)）金融(rong)辦（局）暫停部分或全部業務(wu)，情節嚴重的(de)，取消網(wang)絡小額貸款公司經營資格；違反“四(si)不(bu)準”等審慎經(jing)(jing)營規(gui)則的(de)(de)，由市、縣（區）金融辦（局）責令(ling)限期整改(gai)，整改(gai)不到(dao)位，導致(zhi)出(chu)現(xian)重大風險的(de)(de)，取消網絡小額貸款(kuan)公司經(jing)(jing)營資格；涉嫌犯(fan)罪的(de)(de),移交(jiao)公安(an)機關(guan)處理。對網絡(luo)小額貸款(kuan)公司的(de)有(you)關(guan)監管信息，通(tong)過(guo)企(qi)業信用(yong)信息公示系(xi)統（江西）向社會公示。
(來源：江西省人民政府金融金融辦公室官網）
第一章 總 則
第(di)一條 為規(gui)范(fan)網絡借(jie)(jie)(jie)貸信息中(zhong)(zhong)介(jie)機構(gou)業務(wu)活(huo)動，保護出借(jie)(jie)(jie)人、借(jie)(jie)(jie)款(kuan)人、網絡借(jie)(jie)(jie)貸信息中(zhong)(zhong)介(jie)機構(gou)及相關(guan)當事人合(he)法(fa)權益，促進網絡借(jie)(jie)(jie)貸行(xing)業健(jian)(jian)康(kang)發(fa)展(zhan)，更(geng)好滿足中(zhong)(zhong)小微企業和(he)個(ge)人投融資(zi)需求(qiu)(qiu)，根據(ju)《關(guan)于(yu)促進互(hu)聯(lian)網金(jin)融健(jian)(jian)康(kang)發(fa)展(zhan)的(de)指導意見(jian)》提出的(de)總體要求(qiu)(qiu)和(he)監管原則，依(yi)據(ju)《中(zhong)(zhong)華人民共(gong)和(he)國民法(fa)通(tong)則》、《中(zhong)(zhong)華人民共(gong)和(he)國公司(si)法(fa)》、《中(zhong)(zhong)華人民共(gong)和(he)國合(he)同法(fa)》等法(fa)律法(fa)規(gui)，制定本辦法(fa)。
第二(er)條 在中國境內從(cong)事(shi)網絡借貸信息中介業(ye)務活動，適用本辦法(fa)，法(fa)律法(fa)規(gui)另有規(gui)定的除外。
本辦(ban)法所稱網(wang)絡(luo)借貸(dai)(dai)是指個體(ti)(ti)和個體(ti)(ti)之間通過互聯(lian)網(wang)平(ping)臺實(shi)現的(de)直(zhi)(zhi)接借貸(dai)(dai)。個體(ti)(ti)包含自然人(ren)、法人(ren)及其(qi)他組織。網(wang)絡(luo)借貸(dai)(dai)信(xin)息(xi)中(zhong)介機構是指依(yi)法設(she)立，專(zhuan)門從事網(wang)絡(luo)借貸(dai)(dai)信(xin)息(xi)中(zhong)介業務活動的(de)金融信(xin)息(xi)中(zhong)介公司。該類機構以互聯(lian)網(wang)為(wei)主要(yao)渠(qu)道，為(wei)借款人(ren)與出借人(ren)（即(ji)貸(dai)(dai)款人(ren)）實(shi)現直(zhi)(zhi)接借貸(dai)(dai)提(ti)供信(xin)息(xi)搜集(ji)、信(xin)息(xi)公布、資信(xin)評估、信(xin)息(xi)交互、借貸(dai)(dai)撮(cuo)合等(deng)服務。
本辦法所稱地方金融監(jian)管(guan)部門是指各省級人民政府承擔地方金融監(jian)管(guan)職(zhi)責的部門。
第三條 網絡借(jie)貸信息(xi)中介(jie)機構按(an)照依法、誠(cheng)信、自愿、公平(ping)的原則為借(jie)款人和出(chu)(chu)借(jie)人提供(gong)(gong)信息(xi)服務，維護出(chu)(chu)借(jie)人與借(jie)款人合法權益，不(bu)得提供(gong)(gong)增信服務，不(bu)得直接(jie)或間接(jie)歸集(ji)資金，不(bu)得非(fei)法集(ji)資，不(bu)得損(sun)害國(guo)家利益和社(she)會公共利益。
借(jie)(jie)款(kuan)人與出借(jie)(jie)人遵循借(jie)(jie)貸(dai)自(zi)愿、誠實守信(xin)(xin)、責任自(zi)負、風(feng)(feng)險自(zi)擔(dan)(dan)的原(yuan)則承(cheng)擔(dan)(dan)借(jie)(jie)貸(dai)風(feng)(feng)險。網絡借(jie)(jie)貸(dai)信(xin)(xin)息(xi)中(zhong)介(jie)機(ji)構承(cheng)擔(dan)(dan)客觀、真實、全(quan)面、及時進(jin)行信(xin)(xin)息(xi)披露的責任，不(bu)承(cheng)擔(dan)(dan)借(jie)(jie)貸(dai)違約風(feng)(feng)險。
第(di)四(si)條(tiao) 按照《關于促進互聯(lian)網(wang)金(jin)融健康發展的(de)指導意見》中“鼓勵創新、防范風險、趨利避害、健康發展”的總體要求和“依法監管、適度監管、分類監管、協同監管、創新監管”的監管原則，落實各方管理責任。國務院銀行業監督管理機構及其派出機構負責制定網絡借貸信息中介機構業務活動監督管理制度，并實施行為監管。各省級人民政府負責本轄區網絡借貸信息中介機構的機構監管。工業和信息化部負責對網絡借貸信息中介機構業務活動涉及的電信業務進行監管。公安部牽頭負責對網絡借貸信息中介機構的互聯網服務進行安全監管，依法查處違反網絡安全監管的違法違規活動，打擊網絡借貸涉及的金融犯罪及相關犯罪。國家互聯網信息辦公室負責對金融信息服務、互聯網信息內容等業務進行監管。
第(di)二章 備案管理(li)
第(di)五條 擬開(kai)展網(wang)絡借貸(dai)信息(xi)中介(jie)(jie)服務的網(wang)絡借貸(dai)信息(xi)中介(jie)(jie)機構及其分支機構，應當在領取營業執照后(hou)，于10個工(gong)作日(ri)以內攜(xie)帶(dai)有關材料向工(gong)商登記(ji)注冊地地方金融監(jian)管部門備案登記(ji)。
地方金融監管部(bu)門負責為網(wang)絡借貸信(xin)息(xi)中介(jie)機構辦理備(bei)案(an)登記(ji)。地方金融監管部(bu)門應當在(zai)網(wang)絡借貸信(xin)息(xi)中介(jie)機構提(ti)交的備(bei)案(an)登記(ji)材料齊備(bei)時(shi)(shi)予以受理，并在(zai)各省(sheng)（區、市）規定的時(shi)(shi)限內完成備(bei)案(an)登記(ji)手續。備(bei)案(an)登記(ji)不(bu)構成對(dui)網(wang)絡借貸信(xin)息(xi)中介(jie)機構經營能(neng)力、合規程度、資信(xin)狀況的認可和評(ping)價。
地方金融監管部門有權根據本辦法和相關監管規(gui)則對(dui)備(bei)案登記后的網絡借(jie)貸(dai)信息中介機構進(jin)行評(ping)估(gu)分類，并及時將備(bei)案登記信息及分類結果在(zai)官方網站(zhan)上公示(shi)。
網(wang)絡借貸(dai)信(xin)(xin)息中介機構完成地(di)方金融監管部門備案登(deng)記后，應當按照通信(xin)(xin)主管部門的相關規定申請相應的電信(xin)(xin)業務經(jing)營許(xu)可；未按規定申請電信(xin)(xin)業務經(jing)營許(xu)可的，不得(de)開展(zhan)網(wang)絡借貸(dai)信(xin)(xin)息中介業務。
網絡借貸(dai)信息中介機構備案登記、評(ping)估分類等具體(ti)(ti)細則另行(xing)制定。
第(di)六條 開展網絡借貸(dai)信息中(zhong)介(jie)業務的機構，應(ying)當在經營范圍中(zhong)實質明確網絡借貸(dai)信息中(zhong)介(jie)，法律、行政法規(gui)另有規(gui)定的除外。
第七條 網絡(luo)借貸信息中介機構(gou)備案登記(ji)事項發生變(bian)更(geng)的，應當在5個工(gong)作(zuo)日(ri)以(yi)內向工(gong)商登記注冊地地方金(jin)融監管部門報告并進行備案信息(xi)變(bian)更。
第八條 經備案的(de)網絡(luo)(luo)借貸信息中介機構擬終止網絡(luo)(luo)借貸信息中介服務的(de)，應當在終止業務前提(ti)前至少10個工作(zuo)日，書面告知工商(shang)登(deng)記注(zhu)冊地地方(fang)金融監管部門，并辦理備案注(zhu)銷。
經備案(an)登記的網絡借貸信息中介機構(gou)依法(fa)解散或者依法(fa)宣告破產(chan)的，除依法(fa)進行清算外，由(you)工商登記注(zhu)冊地地方金融監(jian)管部門注(zhu)銷其備案(an)。
第三章 業務(wu)規則與風險管理
第九條 網絡借貸信息中介(jie)機構應當履行下(xia)列義務：
（一）依據法律法規(gui)及(ji)(ji)合同約定(ding)為出借人與借款人提供直接借貸(dai)信息的采集整理、甄別篩選、網上(shang)發布(bu)，以及(ji)(ji)資信評估、借貸(dai)撮(cuo)合、融資咨(zi)詢、在線爭議解(jie)決等相關服(fu)務；
（二）對出借人與借款(kuan)人的資格(ge)條件、信(xin)息的真實性(xing)、融資項(xiang)目的真實性(xing)、合(he)法性(xing)進行(xing)必要審核；
（三）采取措施(shi)防范欺(qi)詐行(xing)(xing)為，發現欺(qi)詐行(xing)(xing)為或其他損(sun)害(hai)出借人利益(yi)的情形(xing)，及時公(gong)告并(bing)終止相關網絡借貸活(huo)動；
（四）持續開(kai)展網絡(luo)借(jie)貸知識普(pu)及和風險教育(yu)活動，加強信息披露工作，引導出借(jie)人以小額分散的方(fang)式參與網絡(luo)借(jie)貸，確保出借(jie)人充分知悉(xi)借(jie)貸風險；
（五）按照(zhao)法(fa)律法(fa)規和網絡借貸(dai)有(you)關(guan)(guan)監管規定要求報送相(xiang)關(guan)(guan)信息，其(qi)中(zhong)網絡借貸(dai)有(you)關(guan)(guan)債權債務信息要及時向(xiang)有(you)關(guan)(guan)數據(ju)統計部門報送并登(deng)記(ji)；
（六）妥善保(bao)管出(chu)(chu)借(jie)(jie)(jie)(jie)人(ren)(ren)與借(jie)(jie)(jie)(jie)款人(ren)(ren)的資料和交(jiao)易信息，不(bu)(bu)得刪除(chu)、篡(cuan)改，不(bu)(bu)得非法買賣、泄露出(chu)(chu)借(jie)(jie)(jie)(jie)人(ren)(ren)與借(jie)(jie)(jie)(jie)款人(ren)(ren)的基(ji)本信息和交(jiao)易信息；
（七）依(yi)法履行客(ke)戶身(shen)份(fen)識別(bie)、可疑交易(yi)報告、客(ke)戶身(shen)份(fen)資(zi)料和交易(yi)記錄保存等反洗錢和反恐(kong)怖融資(zi)義務；
（八）配合相(xiang)關部門做(zuo)好防(fang)范查處金融(rong)違法犯(fan)罪相(xiang)關工作；
（九）按照相關(guan)(guan)要求做好互聯網信(xin)息(xi)內容(rong)管理、網絡與信(xin)息(xi)安全相關(guan)(guan)工作(zuo)；
（十）國(guo)務(wu)院銀(yin)行業監督(du)管理(li)機構、工(gong)商登(deng)記注冊地省級人民政府規定的其(qi)他義(yi)務(wu)。
第十條 網絡借貸信息中介機構不(bu)得從事(shi)或者(zhe)接(jie)受委托從事(shi)下列活動：
（一）為(wei)自(zi)身或變相為(wei)自(zi)身融資；
（二）直(zhi)接或間接接受(shou)、歸(gui)集出借人的資金；
（三）直接或(huo)變相(xiang)向出借人提供擔保或(huo)者承諾保本保息；
（四）自行(xing)或委托、授權(quan)第三(san)方在(zai)互(hu)聯(lian)網、固定電話(hua)、移動電話(hua)等電子(zi)渠道以外的物理(li)場(chang)所進行(xing)宣傳(chuan)或推介融資項目；
（五）發放(fang)貸款，但法律法規另有規定(ding)的除外；
（六(liu)）將融資項目的期限進行拆分(fen)；
（七）自行發售理財等金(jin)(jin)融產(chan)品募集資金(jin)(jin)，代銷銀行理財、券商資管、基金(jin)(jin)、保(bao)險或信(xin)托產(chan)品等金(jin)(jin)融產(chan)品；
（八）開展類資產(chan)(chan)證(zheng)券(quan)化(hua)業務或(huo)實現以打包資產(chan)(chan)、證(zheng)券(quan)化(hua)資產(chan)(chan)、信(xin)托資產(chan)(chan)、基金份額等形式的(de)債權轉讓(rang)行為；
（九(jiu)）除(chu)法律法規和網絡借貸有關監(jian)管規定允許(xu)外，與其(qi)他機構投(tou)資、代理(li)銷售、經紀等業務進行任(ren)何(he)形式的混(hun)合、捆綁、代理(li)；
（十）虛構(gou)、夸大融(rong)資項(xiang)目(mu)的真實(shi)性(xing)、收(shou)益(yi)前景，隱瞞融(rong)資項(xiang)目(mu)的瑕疵(ci)及風(feng)險，以歧義性(xing)語言(yan)或(huo)(huo)其他欺騙性(xing)手段等進行(xing)虛假(jia)片面宣傳(chuan)或(huo)(huo)促銷等，捏造、散(san)布虛假(jia)信息或(huo)(huo)不完整信息損害他人(ren)商(shang)業信譽(yu)，誤導出(chu)借(jie)人(ren)或(huo)(huo)借(jie)款人(ren)；
（十一）向(xiang)借款用途為(wei)投資股票、場(chang)外配資、期貨合約、結構化產品及其他衍生品等高風險(xian)的融資提供信息中介服務(wu)；
（十二）從事股權(quan)眾籌等業務；
（十三）法(fa)律法(fa)規、網(wang)絡借貸有關監管規定禁(jin)止的(de)其他活動。
第十一條 參(can)與網(wang)絡借(jie)(jie)貸的出(chu)借(jie)(jie)人與借(jie)(jie)款人應當(dang)為網(wang)絡借(jie)(jie)貸信(xin)息中(zhong)介機構核實(shi)的實(shi)名(ming)注冊用戶。
第十二(er)條 借款人應當履行下列(lie)義務(wu)：
（一）提供真(zhen)實(shi)、準確、完整的(de)用戶信(xin)息及(ji)融資信(xin)息；
（二）提供在所(suo)有(you)網(wang)絡借(jie)貸(dai)信息中(zhong)介機構未償還借(jie)款信息；
（三）保證融資(zi)(zi)項目真實、合(he)法，并(bing)按照約定用(yong)(yong)途(tu)使(shi)用(yong)(yong)借貸資(zi)(zi)金，不得用(yong)(yong)于出借等(deng)其他(ta)目的(de)；
（四）按照約(yue)定向出借人如實(shi)報告影(ying)響或可能影(ying)響出借人權益的(de)重大信息；
（五）確保自身具有與(yu)借款(kuan)金額相匹配的還款(kuan)能力(li)并按照(zhao)合(he)同約(yue)定還款(kuan)；
（六(liu)）借貸合同及有關協議(yi)約定的其他義務。
第(di)十(shi)三條 借款人不(bu)得(de)從事下(xia)列行為(wei)：
（一）通過故意變換身份、虛構融資項(xiang)目、夸大融資項(xiang)目收益前景等形(xing)式的欺詐(zha)借款；
（二）同時通(tong)過多個網絡(luo)借(jie)貸信息(xi)中介機(ji)構，或者通(tong)過變換項(xiang)目(mu)名稱(cheng)、對(dui)項(xiang)目(mu)內容進行非實質性變更(geng)等方式，就同一融資(zi)項(xiang)目(mu)進行重復(fu)融資(zi)；
（三）在網(wang)絡借貸信(xin)息(xi)中介機(ji)構以外的公開場所發布同一融資(zi)項目的信(xin)息(xi)；
（四）已發現網絡借貸信(xin)息中(zhong)介機構提供(gong)的服務中(zhong)含有本辦法第十條所列(lie)內(nei)容，仍進行交易；
（五）法律法規(gui)和網絡借貸有(you)關監管規(gui)定禁(jin)止(zhi)從事的其他活動。
第十四(si)條 參(can)與網絡(luo)借貸的(de)出借人，應當具備(bei)投(tou)資風險(xian)意識、風險(xian)識別能力、擁有非保(bao)本(ben)類金融產品投(tou)資的(de)經(jing)歷并(bing)熟悉互聯(lian)網。
第十五條 參與網絡借貸的出借人應當履行(xing)下(xia)列義務：
（一）向網絡借貸信息(xi)中介機(ji)構提供真實(shi)、準確(que)、完整的身份等信息(xi)；
（二(er)）出借資金(jin)為來源合(he)法(fa)的自有(you)資金(jin)；
（三）了解融資項目信貸風險(xian)，確認具有相(xiang)應的風險(xian)認知和承受(shou)能力；
（四）自行承擔借(jie)貸產生(sheng)的本息(xi)損失；
（五）借貸合(he)同及有關協議約定的其(qi)他義務。
第十六(liu)條 網(wang)絡借貸(dai)信(xin)息中介機構(gou)在互聯網(wang)、固定電(dian)話、移動(dong)電(dian)話等(deng)電(dian)子渠道(dao)以外(wai)的(de)物(wu)理場所(suo)只能(neng)進(jin)行信(xin)用信(xin)息采集(ji)、核實、貸(dai)后跟(gen)蹤(zong)、抵(di)質(zhi)押管理等(deng)風險管理及網(wang)絡借貸(dai)有關監管規(gui)定明確的(de)部分必要經(jing)營(ying)環節。
第(di)十(shi)七條 網絡(luo)借(jie)貸金額(e)應當以小額(e)為主。網絡(luo)借(jie)貸信息(xi)中(zhong)介(jie)(jie)(jie)機構應當根據本機構風(feng)險管理能(neng)力(li)，控制同一(yi)借(jie)款人(ren)在同一(yi)網絡(luo)借(jie)貸信息(xi)中(zhong)介(jie)(jie)(jie)機構平臺及(ji)不同網絡(luo)借(jie)貸信息(xi)中(zhong)介(jie)(jie)(jie)機構平臺的借(jie)款余額(e)上限，防(fang)范(fan)信貸集中(zhong)風(feng)險。
同一自(zi)然人(ren)(ren)在同一網絡借貸(dai)信(xin)息中介(jie)機構平臺的借款余額(e)上限不超過人(ren)(ren)民幣20萬元(yuan)；同(tong)一(yi)法人或其(qi)他組織在(zai)同(tong)一(yi)網絡借貸信(xin)息中(zhong)介機構(gou)平(ping)臺的(de)借款(kuan)余額上限不超(chao)過人民幣(bi)100萬元；同一(yi)自然人在不同網絡借貸信息中(zhong)介機構(gou)平臺借款總余額不超過人民幣100萬元；同(tong)(tong)一(yi)法人或其他組(zu)織在不同(tong)(tong)網絡(luo)借(jie)貸信息中介機(ji)構平臺借(jie)款總余(yu)額不超過人民幣500萬元。
第(di)十八條 網(wang)絡(luo)借(jie)貸信(xin)息中介機構應(ying)當按照(zhao)國(guo)家網(wang)絡(luo)安(an)全(quan)(quan)相關規(gui)定和國(guo)家信(xin)息安(an)全(quan)(quan)等(deng)級(ji)保護(hu)制(zhi)度的(de)(de)要求，開展信(xin)息系(xi)統定級(ji)備案和等(deng)級(ji)測試，具有完善的(de)(de)防(fang)火墻、入侵檢(jian)測、數據加密以及災難恢復等(deng)網(wang)絡(luo)安(an)全(quan)(quan)設(she)施和管(guan)理(li)制(zhi)度，建立信(xin)息科(ke)技(ji)管(guan)理(li)、科(ke)技(ji)風險(xian)管(guan)理(li)和科(ke)技(ji)審計有關制(zhi)度，配(pei)置充足(zu)的(de)(de)資源(yuan)，采取完善的(de)(de)管(guan)理(li)控(kong)制(zhi)措施和技(ji)術手段(duan)保障信(xin)息系(xi)統安(an)全(quan)(quan)穩健運行(xing)，保護(hu)出借(jie)人(ren)與(yu)借(jie)款人(ren)的(de)(de)信(xin)息安(an)全(quan)(quan)。
網(wang)絡(luo)借貸(dai)信息(xi)(xi)中介(jie)機(ji)構(gou)應當記錄并留存(cun)借貸(dai)雙方上網(wang)日志信息(xi)(xi)，信息(xi)(xi)交(jiao)互(hu)內容等(deng)數據(ju)，留存(cun)期限(xian)為自借貸(dai)合同到(dao)期起5年；每兩年至少(shao)開展(zhan)一次(ci)全(quan)面的(de)安(an)全(quan)評估，接受國家或行業主管部門的(de)信息安(an)全(quan)檢(jian)查和審(shen)計。
網絡借(jie)貸(dai)信息中介機構成立兩年以內，應(ying)(ying)當建(jian)立或使(shi)用(yong)與其業務規(gui)模相(xiang)匹配的應(ying)(ying)用(yong)級(ji)災(zai)備系統(tong)設(she)施。
第十九條(tiao) 網(wang)絡借貸信息中介(jie)機構應當為單(dan)一融(rong)資項目設置募集期(qi)，最長不超過20個工作日。
第二十條(tiao) 借(jie)款(kuan)人支(zhi)付的本金和利息(xi)應當歸出(chu)借(jie)人所有。網絡借(jie)貸信息(xi)中介機構應當與出(chu)借(jie)人、借(jie)款(kuan)人另行約(yue)定費(fei)用(yong)標(biao)準和支(zhi)付方式。
第二十一條(tiao) 網絡借貸(dai)信(xin)息(xi)中介機(ji)構應當加強(qiang)與金(jin)融信(xin)用信(xin)息(xi)基(ji)礎數(shu)據(ju)庫運行機(ji)構、征信(xin)機(ji)構等的(de)業(ye)務合作，依法提(ti)供、查(cha)詢和使用有關金(jin)融信(xin)用信(xin)息(xi)。
第(di)二(er)十二(er)條 各方參與(yu)網絡借貸信(xin)息(xi)中介機構業務(wu)活動，需要對出借人與(yu)借款人的(de)基本信(xin)息(xi)和交易(yi)信(xin)息(xi)等(deng)使用電(dian)子簽名、電(dian)子認證時，應當遵守法律法規(gui)的(de)規(gui)定，保障數據的(de)真實性(xing)、完整性(xing)及電(dian)子簽名、電(dian)子認證的(de)法律效力。
網(wang)絡(luo)借貸信息中介機(ji)構使用(yong)第(di)(di)三(san)方數字(zi)認(ren)(ren)證(zheng)系(xi)統，應當對第(di)(di)三(san)方數字(zi)認(ren)(ren)證(zheng)機(ji)構進行(xing)定(ding)期評(ping)估，保(bao)證(zheng)有關認(ren)(ren)證(zheng)安(an)全可靠并具有獨立性。
第(di)二十三(san)條 網(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸信息中介機構應(ying)當采(cai)取適(shi)當的方法(fa)和技術，記錄并妥善保存網(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸業務活動數(shu)據和資料，做好數(shu)據備份。保存期限應(ying)當符合(he)法(fa)律法(fa)規及網(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸有關監管(guan)規定的要求。借(jie)(jie)貸合(he)同到期后應(ying)當至少保存5年。
第二十四條 網絡借貸信息(xi)中介機構暫停(ting)、終止業務時應當至少提前(qian)10個(ge)工(gong)作日通(tong)(tong)過官方網站(zhan)等有(you)(you)效渠道(dao)向(xiang)出借(jie)(jie)(jie)人(ren)與(yu)(yu)借(jie)(jie)(jie)款(kuan)人(ren)公告，并通(tong)(tong)過移(yi)動電(dian)話、固定(ding)電(dian)話等渠道(dao)通(tong)(tong)知出借(jie)(jie)(jie)人(ren)與(yu)(yu)借(jie)(jie)(jie)款(kuan)人(ren)。網絡借(jie)(jie)(jie)貸信(xin)息中(zhong)介機構業(ye)務暫停或(huo)者(zhe)終止，不影響已經(jing)簽訂的借(jie)(jie)(jie)貸合同(tong)當事人(ren)有(you)(you)關(guan)權利(li)義務。
網(wang)絡借(jie)貸信息中介機構因(yin)解(jie)散(san)或宣告破(po)產而終(zhong)止(zhi)的，應當在解(jie)散(san)或破(po)產前，妥(tuo)善處理已撮合(he)存續(xu)的借(jie)貸業務，清算事宜按照有關法(fa)律法(fa)規(gui)的規(gui)定辦理。
網絡借貸信(xin)息(xi)中(zhong)介機構(gou)清算時，出借人與借款人的資(zi)金分別屬(shu)于出借人與借款人，不(bu)屬(shu)于網絡借貸信(xin)息(xi)中(zhong)介機構(gou)的財產，不(bu)列入清算財產。
第四章 出借人與(yu)借款(kuan)人保護
第二十五條 未經(jing)出借人授(shou)權(quan)，網絡借貸信息中介(jie)機(ji)構不(bu)得以任(ren)何(he)形式代出借人行使決策。
第二(er)十六條 網絡借(jie)(jie)貸信息中介機構應當向(xiang)出借(jie)(jie)人(ren)以醒(xing)目方(fang)式提示網絡借(jie)(jie)貸風險和禁止性行為，并(bing)經出借(jie)(jie)人(ren)確認。
網絡借貸信息中介機構應當對出借人的年齡、財務(wu)狀況、投資(zi)經(jing)驗、風險(xian)偏好、風險(xian)承受能(neng)力等(deng)進(jin)行盡職評估，不得向未(wei)進(jin)行風險(xian)評估的出借人提供(gong)交(jiao)易服(fu)務(wu)。
網絡借貸信息(xi)中介機構應(ying)當根據風險評估結果(guo)對(dui)出(chu)借人(ren)實行分級管(guan)理，設置可動態調整的(de)出(chu)借限額和出(chu)借標的(de)限制。
第二十七條 網(wang)絡借貸信(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)中(zhong)介機構(gou)應(ying)當加(jia)強出借人(ren)與(yu)借款人(ren)信(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)管理(li)，確保出借人(ren)與(yu)借款人(ren)信(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)采集(ji)、處理(li)及使用的合(he)法性和安全性。
網(wang)絡借(jie)(jie)貸信(xin)息中(zhong)介機(ji)構(gou)及其資金存管機(ji)構(gou)、其他(ta)各(ge)類外包服務(wu)(wu)機(ji)構(gou)等應當為業務(wu)(wu)開展(zhan)過(guo)程中(zhong)收集(ji)的(de)出借(jie)(jie)人(ren)(ren)與(yu)(yu)借(jie)(jie)款(kuan)人(ren)(ren)信(xin)息保密(mi)，未經出借(jie)(jie)人(ren)(ren)與(yu)(yu)借(jie)(jie)款(kuan)人(ren)(ren)同意，不得(de)將出借(jie)(jie)人(ren)(ren)與(yu)(yu)借(jie)(jie)款(kuan)人(ren)(ren)提供(gong)的(de)信(xin)息用于所(suo)提供(gong)服務(wu)(wu)之(zhi)外的(de)目的(de)。
在中(zhong)國(guo)境(jing)內收集的出借(jie)人(ren)(ren)與借(jie)款人(ren)(ren)信(xin)息(xi)的儲存、處理和分析應(ying)當在中(zhong)國(guo)境(jing)內進行。除法律法規另有規定外(wai)(wai)，網絡借(jie)貸信(xin)息(xi)中(zhong)介機構不得向境(jing)外(wai)(wai)提供境(jing)內出借(jie)人(ren)(ren)和借(jie)款人(ren)(ren)信(xin)息(xi)。
第二十八(ba)條 網絡借(jie)貸信(xin)息中介機構(gou)應(ying)當實行(xing)自身資金與出借(jie)人和(he)借(jie)款人資金的隔離管理，并選擇符合(he)條件的銀行(xing)業金融機構(gou)作為出借(jie)人與借(jie)款人的資金存管機構(gou)。
第(di)二(er)十九條 出(chu)借(jie)(jie)人(ren)(ren)與網絡借(jie)(jie)貸信息中介(jie)機構之(zhi)(zhi)間、出(chu)借(jie)(jie)人(ren)(ren)與借(jie)(jie)款人(ren)(ren)之(zhi)(zhi)間、借(jie)(jie)款人(ren)(ren)與網絡借(jie)(jie)貸信息中介(jie)機構之(zhi)(zhi)間等糾紛，可以(yi)通(tong)過以(yi)下(xia)途徑(jing)解決：
（一(yi)）自行和解；
（二）請(qing)求(qiu)行(xing)業自律(lv)組織調解；
（三）向仲(zhong)裁(cai)(cai)部(bu)門申請仲(zhong)裁(cai)(cai)；
（四(si)）向人民法院提(ti)起訴(su)訟。
第五章(zhang) 信息披露
第三十條 網絡借(jie)貸信(xin)息(xi)中介(jie)機構應當在其官(guan)方(fang)網站(zhan)上向出借(jie)人充(chong)分(fen)披露借(jie)款人基(ji)本信(xin)息(xi)、融(rong)資(zi)項目基(ji)本信(xin)息(xi)、風險評估及可能產生的風險結果、已撮合未到期融(rong)資(zi)項目資(zi)金運用情況等(deng)有關信(xin)息(xi)。
披露(lu)內容(rong)應(ying)符合法(fa)律法(fa)規關于國家(jia)秘(mi)密(mi)(mi)、商(shang)業秘(mi)密(mi)(mi)、個人隱私的(de)有關規定。
第三十一(yi)條 網絡借貸信(xin)息(xi)中介機構應當及時(shi)在(zai)其官方網站顯著位置披露本機構所撮合借貸項目等經營管理(li)信(xin)息(xi)。
網絡(luo)借貸信息(xi)中介機(ji)構應當在其(qi)官方網站上建立(li)業務活動經營管理信息(xi)披(pi)露專欄，定期以公告形式向公眾(zhong)披(pi)露年度報告、法律(lv)法規(gui)、網絡(luo)借貸有(you)關監管規(gui)定。
網絡(luo)借貸信息(xi)中介(jie)機(ji)構應當聘請(qing)會計師(shi)事務(wu)所定期對(dui)本(ben)機(ji)構出借人與借款人資(zi)金存管、信息(xi)披露情況(kuang)、信息(xi)科技基礎(chu)設施安全、經營合規性等重點環節實(shi)施審(shen)計，并且應當聘請(qing)有資(zi)質的(de)信息(xi)安全測(ce)(ce)評認證(zheng)(zheng)機(ji)構定期對(dui)信息(xi)安全實(shi)施測(ce)(ce)評認證(zheng)(zheng)，向出借人與借款人等披露審(shen)計和(he)測(ce)(ce)評認證(zheng)(zheng)結果(guo)。
網絡(luo)借貸(dai)信息中介機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)應當引入律(lv)師事(shi)務所、信息系(xi)統安全評價等第三方機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)，對(dui)網絡(luo)信息中介機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)合規和信息系(xi)統穩(wen)健情況進行評估(gu)。
網絡借貸信息中介機(ji)構(gou)應當將定期信息披露公告文稿和(he)相關備查文件報送工商登(deng)記注冊(ce)地地方金(jin)融監管(guan)部門(men)，并置備于機(ji)構(gou)住所供社(she)會公眾查閱。
第三十(shi)二(er)條 網絡借貸信(xin)息中(zhong)介機構的董事(shi)、監(jian)事(shi)、高級管理人員應當忠(zhong)實(shi)、勤勉地履行職責，保證披(pi)露(lu)的信(xin)息真(zhen)實(shi)、準確、完整(zheng)、及時、公(gong)平，不得有(you)虛假記載、誤導性陳述(shu)或者(zhe)重大遺漏。
借款人應(ying)當(dang)配合網絡借貸(dai)信息中介機構(gou)及出(chu)借人對融資項目有關(guan)信息的調查核實，保證(zheng)提供的信息真實、準確、完整。
網(wang)絡借貸信息披露具體細(xi)則(ze)另行制定。
第六(liu)章 監督(du)管理
第(di)三十三條 國務院銀(yin)行業監(jian)督管(guan)理機(ji)構(gou)及其派出(chu)機(ji)構(gou)負(fu)責制(zhi)定統一的規范發(fa)展政策措施和(he)(he)監(jian)督管(guan)理制(zhi)度，負(fu)責網絡借貸信(xin)息中介機(ji)構(gou)的日常行為監(jian)管(guan)，指導和(he)(he)配(pei)合地方(fang)人民政府做好網絡借貸信(xin)息中介機(ji)構(gou)的機(ji)構(gou)監(jian)管(guan)和(he)(he)風險處置工作(zuo)，建立跨(kua)部門跨(kua)地區監(jian)管(guan)協調機(ji)制(zhi)。
各地方金融監(jian)管(guan)部門具(ju)體負責本轄區網絡借貸信(xin)息(xi)中(zhong)介機構的機構監(jian)管(guan)，包括對(dui)本轄區網絡借貸信(xin)息(xi)中(zhong)介機構的規范引(yin)導、備案管(guan)理(li)和風險(xian)防范、處置工作。
第三十四條 中(zhong)國互聯網金融協會從事網絡借貸行業自律管理，并履行下列職責：
（一）制(zhi)定(ding)自律規(gui)則(ze)、經(jing)營細(xi)則(ze)和行業(ye)標準(zhun)并組織實施，教育會員(yuan)遵守法律法規(gui)和網絡借貸有關(guan)監管規(gui)定(ding)；
（二）依法維護會(hui)員的合(he)法權(quan)益(yi)，協調(diao)會(hui)員關(guan)系，組織相關(guan)培訓，向會(hui)員提供(gong)行業信息、法律咨詢等(deng)服務(wu)，調(diao)解糾紛(fen)；
（三）受理有關(guan)投(tou)訴和舉報，開展自(zi)律檢(jian)查；
（四）成立網絡借貸專業委員會；
（五）法律法規和網絡(luo)借貸有關(guan)監管規定賦(fu)予(yu)的其(qi)他職責。
第三十五條 借(jie)款人(ren)、出借(jie)人(ren)、網絡借(jie)貸信息中介機(ji)構(gou)、資金存管(guan)機(ji)構(gou)、擔保(bao)人(ren)等應當簽訂資金存管(guan)協議，明確各(ge)自權(quan)利義務和(he)違(wei)約責(ze)任。
資(zi)金(jin)存管機構(gou)對(dui)出借人(ren)與借款(kuan)人(ren)開立和(he)使用資(zi)金(jin)賬(zhang)戶進行(xing)管理(li)和(he)監(jian)督，并根據合同約定，對(dui)出借人(ren)與借款(kuan)人(ren)的資(zi)金(jin)進行(xing)存管、劃付、核算和(he)監(jian)督。
資(zi)金(jin)存管機(ji)構承(cheng)擔(dan)實(shi)(shi)名開(kai)戶和(he)履行合同約定(ding)及借貸交易指令表面一(yi)致性(xing)的形式審(shen)核(he)責任，但不承(cheng)擔(dan)融資(zi)項目及借貸交易信息(xi)真實(shi)(shi)性(xing)的實(shi)(shi)質審(shen)核(he)責任。
資金存管(guan)機構(gou)應當按照網絡借貸有關(guan)監(jian)管(guan)規定報送(song)數據信息并(bing)依法接(jie)受相(xiang)關(guan)監(jian)督管(guan)理。
第三十(shi)六條(tiao) 網絡(luo)借貸信(xin)息(xi)中(zhong)介(jie)機構應當在下列重大事件(jian)發生后，立即采取應急措(cuo)施(shi)并向(xiang)工商登記注冊地地方金融監(jian)管部(bu)門報(bao)告：
（一）因經營不善等原因出現重(zhong)大經營風(feng)險；
（二）網絡借貸信息中介機構或其董(dong)事(shi)、監事(shi)、高(gao)級管(guan)理(li)人員發生重大違法違規行(xing)為；
（三）因商業欺詐行為被(bei)起訴，包(bao)括違規擔保、夸大(da)宣傳、虛(xu)(xu)構(gou)隱(yin)瞞事實、發(fa)布虛(xu)(xu)假信(xin)息、簽(qian)訂(ding)虛(xu)(xu)假合同、錯誤處置資金(jin)等行為。
地方金融監管(guan)部門應當建立網絡借貸行(xing)業重大(da)事件(jian)的發現、報(bao)告和處置(zhi)制度(du)，制定處置(zhi)預案，及時(shi)、有效地協(xie)調處置(zhi)有關(guan)重大(da)事件(jian)。
地(di)方(fang)金(jin)融監管部門應當及(ji)時將本轄區網(wang)絡借(jie)貸信(xin)息中介機(ji)構(gou)重(zhong)大風險及(ji)處置情況信(xin)息報送省級(ji)人民政府、國務院銀(yin)行業(ye)監督(du)管理機(ji)構(gou)和中國人民銀(yin)行。
第三十七條 除本辦(ban)法第七條規(gui)定的(de)事項外(wai)，網(wang)絡借貸信(xin)息中介機構(gou)發生(sheng)下列情形(xing)的(de)，應當在5個工作日以內向(xiang)工商登記(ji)注冊地(di)(di)地(di)(di)方金融監管(guan)部門報(bao)告：
（一）因違(wei)規經營(ying)行為被查處或被起訴；
（二）董事、監事、高(gao)級管理人員(yuan)違反境內外相關法律(lv)法規行(xing)為；
（三）國(guo)務院銀行業(ye)監督管(guan)理機構、地方(fang)金融監管(guan)部門等要求的(de)其他情形。
第三十(shi)八條 網絡借貸信息中(zhong)介機構應當聘(pin)請會計師事務所進行年度(du)審計，并(bing)在上一會計年度(du)結束之日(ri)起(qi)4個(ge)月(yue)內向工(gong)商登(deng)記注(zhu)冊地地方金融監(jian)管部(bu)門(men)報送年度審計報告。
第(di)七章 法律責任
第(di)三十九條 地方金(jin)融監管(guan)部門存在未(wei)依(yi)(yi)照本辦法(fa)規(gui)(gui)定(ding)(ding)報(bao)告(gao)重大風險和處(chu)置(zhi)情況(kuang)、未(wei)依(yi)(yi)照本辦法(fa)規(gui)(gui)定(ding)(ding)向(xiang)國務(wu)院銀行業監督管(guan)理(li)機構提供(gong)行業統計或行業報(bao)告(gao)等違反法(fa)律(lv)法(fa)規(gui)(gui)及(ji)本辦法(fa)規(gui)(gui)定(ding)(ding)情形的，應當對(dui)有關責任人依(yi)(yi)法(fa)給(gei)予(yu)行政處(chu)分；構成犯罪的，依(yi)(yi)法(fa)追究刑事責任。
第四十條 網絡借貸(dai)信息中介(jie)機構(gou)違(wei)反法律(lv)法規和網絡借貸(dai)有關監(jian)管(guan)(guan)規定(ding)，有關法律(lv)法規有處(chu)罰(fa)規定(ding)的，依(yi)照其規定(ding)給予處(chu)罰(fa)；有關法律(lv)法規未作(zuo)處(chu)罰(fa)規定(ding)的，工商登記(ji)注(zhu)冊(ce)地地方金融監(jian)管(guan)(guan)部門可以采取監(jian)管(guan)(guan)談(tan)話、出具警示函、責令(ling)改正、通報批評(ping)、將其違(wei)法違(wei)規和不(bu)履行公開承諾等情況記(ji)入誠(cheng)信檔案并公布(bu)等監(jian)管(guan)(guan)措施，以及給予警告、人民幣3萬元以下罰(fa)款和依法可以采取的其他處(chu)罰(fa)措施；構成(cheng)犯罪的，依法追究刑事責任。
網絡(luo)借貸信息中介機構違反法(fa)(fa)律規定(ding)從(cong)事非法(fa)(fa)集資活動或欺詐的(de)，按照相關法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規和工(gong)作(zuo)機制處(chu)理；構成犯罪的(de)，依法(fa)(fa)追究(jiu)刑事責(ze)任。
第四十一(yi)條 網絡(luo)借貸(dai)(dai)信息中介(jie)機(ji)構的出借人(ren)及借款(kuan)人(ren)違反法律法規(gui)(gui)和網絡(luo)借貸(dai)(dai)有關監管規(gui)(gui)定，依(yi)照有關規(gui)(gui)定給(gei)予處罰；構成犯罪的，依(yi)法追究(jiu)刑(xing)事(shi)責任。
第八(ba)章 附 則
第四十二條 銀(yin)行(xing)業金(jin)融(rong)機構及國(guo)務院銀(yin)行(xing)業監(jian)督管理機構批準設(she)立(li)的(de)其他(ta)金(jin)融(rong)機構和省級人(ren)民(min)政府批準設(she)立(li)的(de)融(rong)資擔保公(gong)司、小額貸(dai)款公(gong)司等投資設(she)立(li)具有獨立(li)法(fa)人(ren)資格的(de)網(wang)絡(luo)借貸(dai)信息中介機構，設(she)立(li)辦法(fa)另行(xing)制定。
第四十三條(tiao) 中國(guo)互聯(lian)網金融(rong)協(xie)會網絡借貸專業(ye)委員會按照《關于促進(jin)互聯(lian)網金融(rong)健康發展的(de)指導意見》和協(xie)會章程開展自(zi)律并接受相關監(jian)管(guan)部門指導。
第四(si)十(shi)四(si)條 本(ben)(ben)辦(ban)法實施前(qian)設立(li)的網絡(luo)借貸信息中介機構不符(fu)合本(ben)(ben)辦(ban)法規定的，除違(wei)法犯罪行為按(an)照(zhao)本(ben)(ben)辦(ban)法第四(si)十(shi)條處理外，由地方金融監(jian)管(guan)部(bu)門要求其整改，整改期不超過12個月。
第四(si)十五條 省級人民政府可以(yi)根據本辦法制定實施細則，并報國(guo)務院(yuan)銀(yin)行業監督管理機構備(bei)案。
第四(si)十六(liu)條 本辦法解釋權歸(gui)國(guo)務院(yuan)銀(yin)行業監督管理機構、工業和信(xin)息化(hua)部、公安部、國(guo)家互聯(lian)網信(xin)息辦公室。
第(di)四十七條 本(ben)辦法(fa)所稱不超(chao)過、以(yi)下(xia)、以(yi)內(nei)，包括本(ben)數。
來源: 中國銀行業監督管理(li)委員會(hui)網(wang)站(zhan)
國辦發(fa)〔2012〕37號
各(ge)省、自(zi)治區、直(zhi)轄市人民政府，國務(wu)院各(ge)部委(wei)、各(ge)直(zhi)屬機構：
為貫徹落實(shi)《國務院(yuan)關于清理整頓各類(lei)交(jiao)易(yi)場所切實(shi)防范金融風險(xian)的決定》（國發〔2011〕38號(hao)，以(yi)下稱國發38號(hao)文件），進一步明確政策界限、措施和工(gong)作要(yao)求,扎實(shi)推進清理整頓各類(lei)交(jiao)易(yi)場所工(gong)作，防范金融風險(xian),維護社會穩(wen)定，經(jing)國務院(yuan)同意，現(xian)提(ti)出(chu)以(yi)下意見：
一(yi)、全面把握清(qing)理整頓范圍(wei)
遵循規(gui)范(fan)有(you)(you)(you)序、便利(li)實體經濟發展的(de)(de)(de)原則，準(zhun)(zhun)(zhun)確界定清理整(zheng)頓范(fan)圍(wei)(wei)，突出重(zhong)點(dian)，增強清理整(zheng)頓各類(lei)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所(suo)(suo)工作的(de)(de)(de)針對(dui)(dui)性(xing)、有(you)(you)(you)效性(xing)。本次清理整(zheng)頓的(de)(de)(de)范(fan)圍(wei)(wei)包括從(cong)事權(quan)(quan)益(yi)類(lei)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)、大宗(zong)商品(pin)中遠期交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)以(yi)及其(qi)他標(biao)(biao)準(zhun)(zhun)(zhun)化(hua)合約交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)的(de)(de)(de)各類(lei)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所(suo)(suo)，包括名稱中未使用“交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)所(suo)(suo)”字樣的(de)(de)(de)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所(suo)(suo)，但僅從(cong)事車輛、房地(di)產等實物交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)的(de)(de)(de)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所(suo)(suo)除外。其(qi)中，權(quan)(quan)益(yi)類(lei)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)包括產權(quan)(quan)、股權(quan)(quan)、債(zhai)權(quan)(quan)、林權(quan)(quan)、礦權(quan)(quan)、知識產權(quan)(quan)、文(wen)化(hua)藝術(shu)品(pin)權(quan)(quan)益(yi)及金融(rong)資產權(quan)(quan)益(yi)等交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)；大宗(zong)商品(pin)中遠期交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)，是指(zhi)(zhi)以(yi)大宗(zong)商品(pin)的(de)(de)(de)標(biao)(biao)準(zhun)(zhun)(zhun)化(hua)合約為(wei)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)對(dui)(dui)象，采用電子化(hua)集中交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)方式(shi)，允許交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)者以(yi)對(dui)(dui)沖平倉方式(shi)了(le)結交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)而不以(yi)實物交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)收(shou)為(wei)目(mu)的(de)(de)(de)或不必交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)割實物的(de)(de)(de)標(biao)(biao)準(zhun)(zhun)(zhun)化(hua)合約交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)；其(qi)他標(biao)(biao)準(zhun)(zhun)(zhun)化(hua)合約，包括以(yi)有(you)(you)(you)價證(zheng)券、利(li)率(lv)、匯率(lv)、指(zhi)(zhi)數、碳排(pai)放權(quan)(quan)、排(pai)污權(quan)(quan)等為(wei)標(biao)(biao)的(de)(de)(de)物的(de)(de)(de)標(biao)(biao)準(zhun)(zhun)(zhun)化(hua)合約。
各類交易(yi)場所已(yi)設立的分(fen)支機構(gou)，按照屬地(di)管理(li)原則，由(you)各分(fen)支機構(gou)所在(zai)地(di)省、自治區、直轄市人民政府（以下(xia)稱省級人民政府）負(fu)責清理(li)整(zheng)頓(dun)。
依法經批(pi)(pi)準設(she)(she)立(li)(li)的證券、期貨(huo)交易所，或(huo)經國務院金融(rong)管理部門批(pi)(pi)準設(she)(she)立(li)(li)的從事(shi)金融(rong)產品交易的交易場所不屬于本次清理整頓范圍。
二、準確(que)適用(yong)清(qing)理整頓政策(ce)界限
違反下列(lie)規(gui)定(ding)之一的交(jiao)易場所及其分支機構，應(ying)予(yu)以清理整頓:
（一(yi)）不得將任何權益拆(chai)分(fen)為均等(deng)份(fen)(fen)額(e)公(gong)開(kai)(kai)發行(xing)。任何交易場所(suo)利用(yong)其(qi)服務與設施，將權益拆(chai)分(fen)為均等(deng)份(fen)(fen)額(e)后發售(shou)給投資者，即(ji)屬于“均等(deng)份(fen)(fen)額(e)公(gong)開(kai)(kai)發行(xing)”。股(gu)份(fen)(fen)公(gong)司股(gu)份(fen)(fen)公(gong)開(kai)(kai)發行(xing)適用(yong)公(gong)司法、證(zheng)券法相關規(gui)定。
（二(er)）不得采取集(ji)(ji)中交易方式(shi)進行(xing)交易。本意(yi)見(jian)所稱的“集(ji)(ji)中交易方式(shi)”包括集(ji)(ji)合競(jing)(jing)價、連續競(jing)(jing)價、電子撮(cuo)合、匿名交易、做市商(shang)等(deng)交易方式(shi),但(dan)協議轉讓(rang)、依法進行(xing)的拍賣(mai)不在此(ci)列。
（三）不得將權(quan)益按照標(biao)準化交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)單(dan)(dan)位(wei)持(chi)續掛牌交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)。本意見所稱(cheng)的(de)(de)“標(biao)準化交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)單(dan)(dan)位(wei)”是指將股權(quan)以外的(de)(de)其他權(quan)益設定最(zui)小交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)單(dan)(dan)位(wei)，并以最(zui)小交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)單(dan)(dan)位(wei)或(huo)其整數倍進(jin)行交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)。
“持續(xu)掛牌(pai)交(jiao)(jiao)易”是指(zhi)在(zai)買入后5個交(jiao)(jiao)易日(ri)內(nei)掛牌(pai)賣(mai)出同一交(jiao)(jiao)易品(pin)種或(huo)在(zai)賣(mai)出后5個交(jiao)(jiao)易日(ri)內(nei)掛牌(pai)買入同一交(jiao)(jiao)易品(pin)種。
（四）權益持有(you)人(ren)累(lei)計(ji)不得(de)超過200人(ren)。除(chu)法律、行政法規另有(you)規定外(wai)，任何權益在(zai)其(qi)存續期間，無論在(zai)發行還是轉(zhuan)讓(rang)環節，其(qi)實際(ji)持有(you)人(ren)累(lei)計(ji)不得(de)超過200人(ren)，以信托、委托代理等方式代持的，按實際(ji)持有(you)人(ren)數計(ji)算。
（五）不得(de)以(yi)集中(zhong)交(jiao)(jiao)(jiao)易方式進行標準化合(he)約交(jiao)(jiao)(jiao)易。本意(yi)見所稱的“標準化合(he)約”包括兩種情形：一種是由交(jiao)(jiao)(jiao)易場所統(tong)一制(zhi)定(ding)，除價(jia)格外其他條款固定(ding)，規(gui)定(ding)在將來某(mou)一時間和地點交(jiao)(jiao)(jiao)割(ge)一定(ding)數量(liang)標的物(wu)的合(he)約；另一種是由交(jiao)(jiao)(jiao)易場所統(tong)一制(zhi)定(ding)，規(gui)定(ding)買(mai)方有權(quan)在將來某(mou)一時間以(yi)特(te)定(ding)價(jia)格買(mai)入或者賣出約定(ding)標的物(wu)的合(he)約。
（六）未經國務院(yuan)相關(guan)金融(rong)管理部(bu)門批準，不得設立(li)從事保(bao)(bao)險、信(xin)貸、黃金等金融(rong)產品(pin)交(jiao)(jiao)易(yi)的交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所，其他任何交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所也不得從事保(bao)(bao)險、信(xin)貸、黃金等金融(rong)產品(pin)交(jiao)(jiao)易(yi)。
商(shang)業銀行、證券公(gong)司(si)(si)、期(qi)貨公(gong)司(si)(si)、保(bao)險公(gong)司(si)(si)、信托投資公(gong)司(si)(si)等(deng)金(jin)(jin)融(rong)機構不得為(wei)違(wei)反上述規定的(de)(de)交易(yi)場(chang)所提供承銷、開(kai)戶、托管(guan)、資產(chan)劃轉、代理買賣、投資咨詢、保(bao)險等(deng)服務；已(yi)提供服務的(de)(de)金(jin)(jin)融(rong)機構，要按照相關金(jin)(jin)融(rong)管(guan)理部(bu)門(men)的(de)(de)要求開(kai)展自(zi)查自(zi)清，并做好善后工作。
三(san)、認真落實清理整頓工作安排
（一）排(pai)查(cha)甄(zhen)別(bie)。各省級(ji)人(ren)民政府要按照國(guo)發(fa)38號文件和本(ben)意見要求，組(zu)織對(dui)(dui)本(ben)地(di)區各類交易(yi)(yi)場所(suo)的交易(yi)(yi)品(pin)種(zhong)、交易(yi)(yi)方式、投資(zi)者人(ren)數等(deng)是否違反規定，以(yi)及風(feng)險狀(zhuang)況進行認真排(pai) 查(cha)甄(zhen)別(bie)。對(dui)(dui)違反國(guo)發(fa)38號文件規定的交易(yi)(yi)場所(suo)，嚴禁新增交易(yi)(yi)品(pin)種(zhong)。
（二）整(zheng)改(gai)規(gui)(gui)范。各類交(jiao)易場所(suo)對(dui)自身存在(zai)問(wen)題糾正(zheng)不(bu)及(ji)時(shi)、不(bu)到位的(de)，有關省級人(ren)民政(zheng)府要(yao)(yao)按照國發(fa)(fa)38號文(wen)件(jian)及(ji)本意見的(de)要(yao)(yao)求，落(luo)實監管責任，對(dui)問(wen)題交(jiao)易場所(suo)采(cai)取整(zheng)改(gai)措施。交(jiao)易規(gui)(gui)則(ze)(ze)違(wei)反(fan)國發(fa)(fa)38號文(wen)件(jian)規(gui)(gui)定的(de)，不(bu)得繼續交(jiao)易；已暫(zan)停(ting)交(jiao)易的(de)，不(bu)得恢(hui)復交(jiao)易，并依據(ju)相關政(zheng)策規(gui)(gui)定修改(gai)交(jiao)易規(gui)(gui)則(ze)(ze)，報本省（區、市）清理整(zheng)頓工作(zuo)領(ling)導小組批準。交(jiao)易產品違(wei)反(fan)國發(fa)(fa)38號文(wen)件(jian)規(gui)(gui)定的(de)，要(yao)(yao)取消違(wei)規(gui)(gui)交(jiao)易產品并處理好善后(hou)問(wen)題；權益持有人(ren)累計超過200人(ren)的(de)，要(yao)(yao)予以清理。
（三(san)）檢查(cha)驗收。各省(sheng)級人民政府應當組織對各類交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)整改規(gui)范情況進行檢查(cha)驗收。重(zhong)點(dian)核查(cha)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)章程、交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)規(gui)則、交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)品種、交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)方式、投資者(zhe)適當性、管理(li)制度(du)是否符合國發38號(hao)文件和本意見的規(gui)定,交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)信息(xi)系統是否符合安全穩定性要求等。
（四）分類處置。各(ge)(ge)(ge)省(sheng)級(ji)人(ren)(ren)民政(zheng)(zheng)府(fu)(fu)要(yao)對(dui)交易場所進行(xing)分類處置，該關(guan)閉的(de)(de)要(yao)堅(jian)決關(guan)閉，該整(zheng)改(gai)(gai)的(de)(de)要(yao)認真整(zheng)改(gai)(gai)，該規(gui)范(fan)的(de)(de)要(yao)切實規(gui)范(fan)。對(dui)確(que)有必要(yao)保留的(de)(de)，要(yao)按照國(guo)發38號文(wen)件(jian)和本意見的(de)(de)要(yao)求履行(xing)相應審批程序。對(dui)于拒(ju)不整(zheng)改(gai)(gai)、無正當理(li)由逾(yu)期(qi)(qi)未(wei)完成整(zheng)改(gai)(gai)的(de)(de)，或繼續(xu)從事違法(fa)證券、期(qi)(qi)貨交易的(de)(de)交易場所，各(ge)(ge)(ge)省(sheng)級(ji)人(ren)(ren)民政(zheng)(zheng)府(fu)(fu)要(yao)依法(fa)依規(gui)堅(jian)決予以關(guan)閉或取締。清理(li)整(zheng)頓過程中，各(ge)(ge)(ge)省(sheng)級(ji)人(ren)(ren)民政(zheng)(zheng)府(fu)(fu)要(yao)采(cai)取有效措施確(que)保投(tou)資者(zhe)資金安全和社會穩(wen)定；對(dui)涉(she)嫌犯罪的(de)(de)，要(yao)移送司法(fa)機關(guan)，依法(fa)追究有關(guan)人(ren)(ren)員的(de)(de)法(fa)律(lv)責任。
各省級人民(min)政(zheng)府要在清(qing)(qing)理(li)整頓(dun)工作基本完成(cheng)后(hou)，對(dui)清(qing)(qing)理(li)整頓(dun)工作過程(cheng)、政(zheng)策(ce)措(cuo)施、驗收結(jie)果、日常(chang)監管和風(feng)險(xian)處置等(deng)情況進行全面總(zong)結(jie)，并(bing)書面報告清(qing)(qing)理(li)整頓(dun)各類(lei)交易場所(suo)部際聯席(xi)會議（以(yi)下簡(jian)稱聯席(xi)會議）。
四、嚴格執行交(jiao)易(yi)場所審批政策(ce)
（一）把握各類交易場(chang)所設立原則。
各省級人(ren)民政府(fu)應按照“總量控制、合理布局、審(shen)(shen)慎審(shen)(shen)批”的原則，統籌規(gui)劃(hua)各類交易場(chang)所的數量規(gui)模和區域(yu)分布，制定交易場(chang)所品種結構規(gui)劃(hua)和審(shen)(shen)查標準，審(shen)(shen)慎批準設(she)立交易場(chang)所，使交易場(chang)所的設(she)立與監管能力(li)及實(shi)體(ti)經濟(ji)發展水平(ping)相協調(diao)。
（二）嚴格規范(fan)交易場所設立審批。
1.凡(fan)新設交(jiao)易所的，除(chu)經國(guo)務院或國(guo)務院金(jin)融(rong)管理部(bu)門(men)批(pi)(pi)準(zhun)的以外(wai)，必(bi)須(xu)報(bao)省(sheng)級人民(min)政府批(pi)(pi)準(zhun)；省(sheng)級人民(min)政府批(pi)(pi)準(zhun)前，應取得聯席會議的書面反饋意見。
2.清理整頓前(qian)已設(she)立運營的交易所，應當按照下列情形分別處理：
一是省(sheng)級人民政府(fu)批(pi)準設(she)立的交(jiao)易(yi)所,確有必要保留,且未違(wei)反(fan)國發(fa)38號文件(jian)和(he)本意(yi)見(jian)規定的，應經省(sheng)級人民政府(fu)確認；違(wei)反(fan)國發(fa)38號文件(jian)和(he)本意(yi)見(jian)規定的，應予清理(li)整(zheng)頓并經省(sheng)級人民政府(fu)組織檢(jian)查驗(yan)收，驗(yan)收通過后方可繼續運營。各省(sheng)級人民政府(fu)應當將上述兩(liang)類交(jiao)易(yi)所名(ming)單分別報聯席會議備(bei)案。
二是(shi)未(wei)經(jing)省(sheng)級(ji)人民政(zheng)(zheng)府(fu)批準(zhun)設(she)立的(de)交易(yi)所，清理整頓并驗(yan)收通過后(hou)，擬繼續保留的(de)，應按照(zhao)新設(she)交易(yi)場(chang)所的(de)要求履行相關審批程序。省(sheng)級(ji)人民政(zheng)(zheng)府(fu)批準(zhun)前，應取得聯席(xi)會議的(de)書(shu)面反饋意見。
三(san)是歷史(shi)形成(cheng)的從事車(che)輛、房(fang)地產(chan)等(deng)實物交(jiao)易(yi)的交(jiao)易(yi)所，未從事違反國發38號文件和(he)本意見規定(ding)，名(ming)(ming)稱(cheng)中擬繼續使用“交(jiao)易(yi)所”字樣的，由省級人(ren)民政(zheng)府根據實際情況處理，并將交(jiao)易(yi)所名(ming)(ming)單報(bao)聯席(xi)會議備案。
3.從事權益(yi)類交易(yi)、大(da)宗商(shang)品中遠期(qi)交易(yi)以及其(qi)他標準化(hua)合約交易(yi)的交易(yi)場所，原則(ze)上(shang)(shang)不(bu)得設(she)立(li)(li)分支(zhi)(zhi)(zhi)機(ji)(ji)構開展(zhan)經營活動(dong)。確有(you)必要(yao)設(she)立(li)(li)的，應(ying)當分別經該交易(yi)場所所在地省(sheng)級(ji)人民政(zheng)府(fu)及擬設(she)分支(zhi)(zhi)(zhi)機(ji)(ji)構所在地省(sheng)級(ji)人民政(zheng)府(fu)批準，并(bing)按(an)照屬地監管原則(ze)，由(you)相(xiang)應(ying)省(sheng)級(ji)人民政(zheng)府(fu)負(fu)責監管。凡未(wei)經省(sheng)級(ji)人民政(zheng)府(fu)批準已(yi)設(she)立(li)(li)運營的經營性分支(zhi)(zhi)(zhi)機(ji)(ji)構，要(yao)按(an)照上(shang)(shang)述要(yao)求履行審批程序(xu)。違反(fan)上(shang)(shang)述規定的，各地工商(shang)行政(zheng)管理部門不(bu)得為(wei)分支(zhi)(zhi)(zhi)機(ji)(ji)構辦理工商(shang)登記，并(bing)按(an)照工商(shang)管理相(xiang)關規定進行處理。
名(ming)稱中未(wei)使(shi)用“交易所”字樣的(de)各(ge)類交易場所的(de)監管辦(ban)法，由各(ge)省級人民政府(fu)制(zhi)定。
五、切實貫徹(che)清理(li)整頓工作要(yao)求
（一(yi)）統(tong)一(yi)政(zheng)策(ce)標(biao)準(zhun)。各省級人民政(zheng)府(fu)在開展清理整頓工作(zuo)中，要嚴格按(an)照國務院、聯(lian)席會(hui)議及有關部門的(de)要求(qiu)，統(tong)一(yi)政(zheng)策(ce)標(biao)準(zhun)，準(zhun)確把(ba)握政(zheng)策(ce)界限。實際執行中遇到疑(yi)難問題或對相關政(zheng)策(ce)把(ba)握不準(zhun)的(de)，要及時上報(bao)聯(lian)席會(hui)議。
（二）防(fang)(fang)范化(hua)解(jie)(jie)風(feng)險。各(ge)省級人民政(zheng)府在清理整頓工作中(zhong)，要(yao)制定(ding)完善(shan)風(feng)險處(chu)(chu)置預案，認真排查矛盾(dun)糾紛和風(feng)險隱患，及時掌握市場動向，做好信訪投訴(su)受理和處(chu)(chu)置工作。要(yao)加(jia)強與(yu)司(si)法(fa)機關的協調配合(he)(he)，嚴肅查處(chu)(chu)挪用客戶資(zi)金、詐騙等涉嫌違法(fa)犯罪行(xing)為，妥善(shan)處(chu)(chu)置突發事件(jian)，維護投資(zi)者合(he)(he)法(fa)權(quan)益，防(fang)(fang)范和化(hua)解(jie)(jie)金融風(feng)險，維護社會(hui)穩定(ding)。
（三）落實監(jian)(jian)管(guan)責任(ren)。各(ge)省(sheng)級人(ren)民政府要制(zhi)定(ding)本(ben)地區各(ge)類交(jiao)易場(chang)所監(jian)(jian)管(guan)制(zhi)度(du)，明確各(ge)類交(jiao)易場(chang)所監(jian)(jian)管(guan)機構和(he)職能，加強(qiang)日常監(jian)(jian)管(guan)，建立(li)長效機制(zhi)，持續(xu)做好(hao)各(ge)類交(jiao)易場(chang)所統計監(jian)(jian)測、違規處(chu)理、風險處(chu)置(zhi)等工(gong)作。相(xiang)關省(sheng)級人(ren)民政府要加強(qiang)溝(gou)通(tong)配合和(he)信息共享。聯席會議成員單(dan)位和(he)國務(wu)院(yuan)相(xiang)關部門要做好(hao)監(jian)(jian)督檢(jian)查和(he)指導(dao)工(gong)作。
按照清(qing)理整(zheng)頓各類(lei)(lei)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)(suo)(suo)部際(ji)聯(lian)(lian)席(xi)會議(yi)（以(yi)(yi)下簡稱聯(lian)(lian)席(xi)會議(yi)）統一部署(shu)，各省（區、市）人民政(zheng)府于2015年7至9月組織有關部門開(kai)展(zhan)了各類(lei)(lei)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)(suo)(suo)現場(chang)檢(jian)查(cha)。檢(jian)查(cha)發現，經過(guo)清(qing)理整(zheng)頓，多數交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)(suo)(suo)能夠依(yi)法合規(gui)(gui)經營(ying)，發揮服務實體經濟的(de)功能作用(yong)，但(dan)一些商(shang)品(pin)(pin)類(lei)(lei)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)(suo)(suo)存在違規(gui)(gui)行為死灰復燃問(wen)題，其中貴金(jin)屬類(lei)(lei)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)(suo)(suo)（包括專營(ying)和兼(jian)營(ying)貴金(jin)屬交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)的(de)場(chang)所(suo)(suo)(suo)）違規(gui)(gui)情形尤為嚴重(zhong)。2015年以(yi)(yi)來(lai)，針對貴金(jin)屬等大宗商(shang)品(pin)(pin)類(lei)(lei)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)(suo)(suo)的(de)信(xin)訪投訴劇增，反映出貴金(jin)屬類(lei)(lei)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)(suo)(suo)的(de)整(zheng)改規(gui)(gui)范(fan)進(jin)展(zhan)遲緩。
為有(you)效遏制貴金(jin)(jin)屬(shu)類交易場所違規行為，防范金(jin)(jin)融風險，維護(hu)社(she)會(hui)(hui)穩(wen)定，聯席(xi)會(hui)(hui)議有(you)關成員單位和相關部門商定，聯合開展貴金(jin)(jin)屬(shu)類交易場所專(zhuan)項整治工(gong)作。專(zhuan)項整治的具體措(cuo)施與職責(ze)分工(gong)如下：
一、指導和督促媒體加(jia)強(qiang)(qiang)自我管理，履行社會(hui)(hui)責任(ren)，維護社會(hui)(hui)公(gong)信力，不為違法違規交易行為提供任(ren)何信息服(fu)務(wu)。切實加(jia)強(qiang)(qiang)輿論(lun)引導，營造良好氛圍環境(jing)。（中央宣(xuan)傳(chuan)部）
二、協調(diao)從(cong)事廣告聯(lian)盟業(ye)(ye)務(wu)的(de)互聯(lian)網(wang)企(qi)業(ye)(ye)以及(ji)主要網(wang)站、論壇停止為貴金(jin)屬(shu)類(lei)交易場所及(ji)其(qi)會員、代理商、居間商進行廣告宣傳、業(ye)(ye)務(wu)推廣、行情發布(bu)、信息(xi)發布(bu)。督導(dao)各(ge)網(wang)絡(luo)媒體加強審(shen)發環(huan)節管理，不與未取得證券(quan)(quan)期貨業(ye)(ye)務(wu)資(zi)格的(de)機構(gou)開展涉及(ji)證券(quan)(quan)期貨活動的(de)商業(ye)(ye)合作(zuo)，不為其(qi)提(ti)供證券(quan)(quan)期貨業(ye)(ye)務(wu)類(lei)廣告宣傳、信息(xi)發布(bu)等服(fu)務(wu)。協調(diao)提(ti)供搜(sou)索(suo)服(fu)務(wu)和即時通信、社交網(wang)絡(luo)工具的(de)互聯(lian)網(wang)企(qi)業(ye)(ye)，在(zai)社會公眾搜(sou)索(suo)、使用某(mou)些(xie)敏感詞時，向(xiang)其(qi)提(ti)示風險。（國家網(wang)信辦(ban)）
三、叫(jiao)停除國務(wu)(wu)院或(huo)國務(wu)(wu)院金(jin)融管(guan)理(li)部門(men)批準設立的交(jiao)易場所、依法設立的商(shang)業銀(yin)行(xing)(xing)等金(jin)融機(ji)構以(yi)及(ji)專(zhuan)門(men)從事貴(gui)金(jin)屬(shu)(shu)經營的實體店以(yi)外的各類交(jiao)易平(ping)臺(tai)(tai)(tai)通過電視臺(tai)(tai)(tai)、電臺(tai)(tai)(tai)、報紙、期刊等媒體進(jin)行(xing)(xing)的貴(gui)金(jin)屬(shu)(shu)廣告宣(xuan)傳(chuan)、行(xing)(xing)情(qing)發布等推廣活動，包括(kuo)交(jiao)易平(ping)臺(tai)(tai)(tai)會(hui)員、代理(li)商(shang)、居間商(shang)的貴(gui)金(jin)屬(shu)(shu)宣(xuan)傳(chuan)推廣活動。（新聞出(chu)版廣電總局）
四、加強廣告(gao)監管，依法打擊違(wei)法違(wei)規貴金屬交易(yi)廣告(gao)，加大違(wei)法廣告(gao)曝光力度，凈(jing)化廣告(gao)市場。（工商總(zong)局）
五、督促鄭大信(xin)息技(ji)術(shu)有(you)(you)限(xian)公(gong)(gong)司(si)(si)、北(bei)京金網安泰信(xin)息技(ji)術(shu)有(you)(you)限(xian)公(gong)(gong)司(si)(si)、北(bei)京時力(li)科技(ji)有(you)(you)限(xian)公(gong)(gong)司(si)(si)、杭州高達軟件(jian)系統有(you)(you)限(xian)公(gong)(gong)司(si)(si)、恒生(sheng)電子(zi)股份有(you)(you)限(xian)公(gong)(gong)司(si)(si)等(deng)企(qi)業(ye)所在地軟件(jian)產業(ye)主管部門采(cai)取約談等(deng)方式(shi)，要(yao)求上述公(gong)(gong)司(si)(si)認真清理自查已有(you)(you)交易軟件(jian)產品，對不符(fu)合國發[2011]38號、國辦發[2012]37號文件(jian)規(gui)定(ding)的，堅決從快予以整改完(wan)善。要(yao)求交易軟件(jian)提供商進一步加強自律，對違反規(gui)定(ding)的有(you)(you)關企(qi)業(ye)依法予以處(chu)理。（工業(ye)和信(xin)息化部）
六、督促銀行(xing)等金(jin)融(rong)機構(gou)(gou)、第(di)三方支付機構(gou)(gou)落(luo)實國發[2011]38號、國辦發[2012]37號文件要求，不為違規交易場所提供開(kai)戶、托管(guan)、資金(jin)劃轉、代(dai)理買賣、支付清算、投資咨詢等服(fu)務。（人民銀行(xing)、銀監(jian)會）
七、部(bu)署查處一批貴金(jin)屬(shu)類交易場(chang)所(suo)涉嫌經濟犯罪案件。嚴(yan)厲打(da)擊利用互聯網等渠(qu)道進行非法(fa)(fa)經營、詐騙等嚴(yan)重擾亂市場(chang)秩序、破壞社會穩定的違法(fa)(fa)犯罪活動，依法(fa)(fa)嚴(yan)懲違法(fa)(fa)犯罪分子，并適時曝光典型案例。（公安部(bu)）
八、指導各地商(shang)務主管部門加(jia)強對白銀等貴金屬（黃金除外）現貨(huo)市(shi)場(chang)的行(xing)業(ye)管理(li)，要求貴金屬類交(jiao)易(yi)場(chang)所回歸現貨(huo)市(shi)場(chang)。貫徹(che)落實《商(shang)品(pin)(pin)現貨(huo)市(shi)場(chang)交(jiao)易(yi)特別(bie)規定(ding)（試行(xing)）》，做好(hao)全(quan)國(guo)商(shang)品(pin)(pin)現貨(huo)市(shi)場(chang)的規劃、信息、統計(ji)等行(xing)業(ye)管理(li)工作，引導商(shang)品(pin)(pin)現貨(huo)市(shi)場(chang)規范發(fa)展(zhan)。（商(shang)務部）
九、在牽頭(tou)擬(ni)訂或審查全國(guo)或區(qu)域(yu)性改革方案、發展(zhan)規劃(hua)時，充分關(guan)(guan)(guan)注清理整頓有關(guan)(guan)(guan)政策，有關(guan)(guan)(guan)表(biao)述要與國(guo)辦發[2012]37號文(wen)件關(guan)(guan)(guan)于設立交易(yi)場所(suo)應當“統籌規劃(hua)、合理布局、審慎審批”的(de)要求相一致，指導各地盡(jin)量依(yi)托現有交易(yi)平(ping)臺開展(zhan)相關(guan)(guan)(guan)業務。（發展(zhan)改革委）
十、配合有(you)關(guan)部門研究(jiu)推進證券期貨交(jiao)易(yi)場(chang)所以(yi)外的其他交(jiao)易(yi)場(chang)所監管(guan)立法(fa)工作(zuo)，規(gui)范(fan)有(you)關(guan)權益和商(shang)品交(jiao)易(yi)活動，明確違(wei)法(fa)違(wei)規(gui)行為的法(fa)律責(ze)任等事項(xiang)，逐步(bu)健(jian)全(quan)交(jiao)易(yi)場(chang)所監管(guan)法(fa)規(gui)體系。（法(fa)制辦）
十一、做好(hao)聯席會(hui)議辦公室各(ge)(ge)項(xiang)日常工(gong)作(zuo)，與(yu)各(ge)(ge)單位積極溝通協調(diao)，推(tui)動專項(xiang)整治工(gong)作(zuo)有(you)序(xu)進(jin)行。同(tong)時(shi)，督促(cu)各(ge)(ge)地(di)政府(fu)落實地(di)管理責任，完善長效管理機制(zhi)，促(cu)進(jin)各(ge)(ge)類交易場所規范(fan)健康發展。（證監會(hui)）
商務(wu)部、中國人民銀(yin)行、證券監督(du)管理委員(yuan)會(hui)令(ling)
2013第(di)3號
《商品現貨市場交易特別規定（試行）》已經2013年(nian)8月(yue)15日商務部(bu)第7次(ci)部務會(hui)(hui)議審(shen)議通過(guo)，并(bing)經中(zhong)國人民銀(yin)行、證監會(hui)(hui)同意，現予發布(bu)，自2014年1月1日起施行。
部長 高(gao)虎城(cheng)
行長 周(zhou)小川
主席 肖 鋼
2013年(nian)11月8日
商品現貨市(shi)場交(jiao)易(yi)特(te)別規定(ding)（試行）
第一章 總 則(ze)
第一條 為規(gui)范商品(pin)現貨市場(chang)(chang)交易(yi)活動，維護(hu)市場(chang)(chang)秩(zhi)序，防(fang)范市場(chang)(chang)風險，保護(hu)交易(yi)各方的合(he)法權益(yi)，促進商品(pin)現貨市場(chang)(chang)健康(kang)發展，加快推行現代流通方式，根(gen)據國家有關(guan)法律法規(gui)以及《國務院關(guan)于清理整(zheng)頓各類交易(yi)場(chang)(chang)所切實(shi)防(fang)范金(jin)融風險的決定》（國發〔2011〕38號(hao)），制定本規(gui)定。
第二(er)條 中華人民共和國境(jing)內的商品現(xian)貨市場交易活動，應當遵守本規定(ding)。國家另(ling)有(you)規定(ding)的，依(yi)照其規定(ding)。
第三條(tiao) 本規定(ding)所稱商(shang)品(pin)現貨市場(chang)，是指依(yi)法設立的(de)，由買賣雙方進行公開(kai)的(de)、經(jing)常性(xing)的(de)或定(ding)期性(xing)的(de)商(shang)品(pin)現貨交易活動，具有信(xin)息(xi)、物(wu)流等配(pei)套(tao)服務功能(neng)的(de)場(chang)所或互聯網交易平臺。
本規定所稱商(shang)品現貨市場(chang)經(jing)營者(zhe)（以(yi)下簡稱市場(chang)經(jing)營者(zhe)），是指依法設立(li)商(shang)品現貨市場(chang)，制(zhi)定市場(chang)相關業務規則和規章制(zhi)度(du)，并為商(shang)品現貨交易(yi)活動提供場(chang)所及相關配套服務的(de)法人(ren)、其他經(jing)濟組織和個人(ren)。
第四條 從事商品現貨市場交易活(huo)動，應當(dang)遵循(xun)公開、公平、公正和誠實(shi)信用的原則(ze)。
第五(wu)條 商務部負(fu)責(ze)全國商品(pin)現貨(huo)市(shi)場(chang)(chang)的規劃、信息、統計等行業管(guan)理工(gong)作(zuo)，促進商品(pin)現貨(huo)市(shi)場(chang)(chang)健康發展。
中國人民銀行依(yi)據職責負責商品現貨市場交易涉及(ji)的(de)金融監管以及(ji)非(fei)金融機構(gou)支付業務的(de)監管工作。
第六條 商品(pin)現貨市場行(xing)(xing)業(ye)協會應(ying)當制定行(xing)(xing)業(ye)規范(fan)和行(xing)(xing)業(ye)標準，加強行(xing)(xing)業(ye)自律，組(zu)織業(ye)務培(pei)訓，建(jian)立高管誠(cheng)信(xin)檔案，受(shou)理投訴和調解(jie)糾紛等(deng)。
第二章 交(jiao)易對象和交(jiao)易方式
第七(qi)條 商品現貨市場(chang)交易(yi)對象包括：
（一(yi)）實物商品；
（二）以實物商(shang)品(pin)為(wei)標的(de)的(de)倉單、可轉讓提單等提貨憑證；
（三）省級人民政府依法規(gui)定的其他交(jiao)易對象(xiang)。
第八(ba)條(tiao) 商(shang)品現(xian)貨市場交易的(de)實(shi)物商(shang)品，應(ying)當執行國家有(you)關質量擔保責任的(de)法(fa)律法(fa)規，并符合(he)現(xian)行有(you)效(xiao)的(de)質量標(biao)準。
第九(jiu)條 商品現貨市(shi)場(chang)交易可以(yi)采用下(xia)列方式：
（一(yi)）協議交(jiao)易(yi)；
（二）單向競價交(jiao)易；
（三）省級(ji)人民政府依法規定的(de)其(qi)他交易方(fang)式。
本規定所稱協議(yi)交(jiao)易(yi)，是指買賣雙方(fang)以實物商品(pin)交(jiao)收為目的(de)，采用協商等方(fang)式達成(cheng)一致(zhi)，約定立即交(jiao)收或(huo)者在一定期限內交(jiao)收的(de)交(jiao)易(yi)方(fang)式。
本規定(ding)所稱(cheng)單向競(jing)價(jia)交(jiao)易，是指一(yi)個買方（賣方）向市(shi)場提出申(shen)請，市(shi)場預先公告(gao)交(jiao)易對(dui)象，多個賣方（買方）按照規定(ding)加(jia)價(jia)或者減價(jia)，在約(yue)定(ding)交(jiao)易時(shi)間內達成一(yi)致并成交(jiao)的(de)交(jiao)易方式。
第十條 市場(chang)經營(ying)者不得(de)(de)開(kai)展法(fa)律法(fa)規(gui)以及《國務院關于清理整頓各類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所切實防范金融風險的決定》禁止的交(jiao)(jiao)易(yi)活動，不得(de)(de)以集中(zhong)交(jiao)(jiao)易(yi)方式進行標準化合(he)約(yue)交(jiao)(jiao)易(yi)。
現(xian)貨合(he)同(tong)的(de)轉(zhuan)讓、變(bian)更(geng)，應當按照法律法規的(de)相關規定辦(ban)理。
第(di)三章 商品現貨市場經營規范
第(di)十一條 市(shi)場經營者應當履行下列職責：
（一(yi)）提(ti)供交易的場所、設施及相關服務；
（二）按照本(ben)規定確定的交易(yi)方式和交易(yi)對象(xiang)，建(jian)立(li)健全交易(yi)、交收、結(jie)算、倉儲、信息(xi)發布、風險控(kong)制、市(shi)場管理等(deng)業務(wu)規則與各項規章制度(du)；
（三）法律法規規定的(de)其他職責(ze)。
第十二(er)條 市場經營者應(ying)當公開業務規則和(he)規章制度。制定、修改(gai)和(he)變更業務規則和(he)規章制度，應(ying)當在合理時間(jian)內提(ti)前公示。
第十三條 商(shang)品現貨市場應(ying)(ying)當制定應(ying)(ying)急(ji)預案。出現異(yi)常情況時，應(ying)(ying)當及時采(cai)取(qu)有效措施，防止出現市場風險。
第十(shi)四條 市場經營者應當采取(qu)合同約束、系統控制、強化內部管(guan)理等措施(shi)，加強資金管(guan)理力度。
市場經營者(zhe)不得(de)以(yi)任何形式侵(qin)占或挪(nuo)用交易者(zhe)的資金。
第(di)十五(wu)條 鼓勵(li)商品現貨(huo)市(shi)場創新流(liu)通方式，降低交(jiao)易成本；建設(she)節(jie)能環保、綠(lv)色低碳市(shi)場。
第十六條 鼓勵商品(pin)現(xian)(xian)貨市場采用現(xian)(xian)代信息(xi)化技術，建(jian)立互聯網交易平臺，開(kai)展電子商務。
第(di)十七條 市(shi)場經營者(zhe)應當建立完(wan)善商品信息發布(bu)制度，公布(bu)交易(yi)商品的名稱、數(shu)量、質量、規格(ge)、產地等相關(guan)信息，保證信息的真實、準確，不得(de)發布(bu)虛(xu)假信息。
第十八條 采用現代信息(xi)(xi)化技術開展(zhan)交易活動的，市場經營者應(ying)當實時記錄商品倉(cang)儲、交易、交收、結(jie)算、支(zhi)付(fu)等相關信息(xi)(xi)，采取措施(shi)保(bao)證相關信息(xi)(xi)的完整和(he)安全(quan)，并保(bao)存五年以上(shang)。
第十九條 市場經營者不(bu)得擅自篡改、銷毀相(xiang)關信息和資(zi)料。
第四章 監督(du)管理
第二十條 縣級以(yi)上(shang)人民政府商(shang)務主管(guan)部門(men)負(fu)責本(ben)行(xing)政區域內的商(shang)品(pin)現貨市場的行(xing)業(ye)管(guan)理(li)，并按照(zhao)要(yao)求及時報(bao)送行(xing)業(ye)發展(zhan)規劃(hua)和(he)其他具體措施。
中(zhong)國人民銀(yin)行分支機(ji)構(gou)依據職責(ze)負責(ze)轄區內商品(pin)現(xian)貨市場交(jiao)易涉及的金融機(ji)構(gou)和支付(fu)機(ji)構(gou)的監督管理工(gong)作。
國務院期(qi)貨(huo)監督管(guan)理機(ji)構(gou)派(pai)出機(ji)構(gou)負責商品現貨(huo)市場非(fei)法期(qi)貨(huo)交易活動的認定(ding)等工(gong)作。
第二十一條 市場經營者(zhe)應(ying)當(dang)根據相關(guan)部門的要求報(bao)送有關(guan)經營信息與資料。
第二十(shi)二條 縣級(ji)以上(shang)人民政府商(shang)務主管部門應(ying)當根據本(ben)地(di)實際(ji)情況，建立(li)完善各(ge)項工(gong)作制度。必要時應(ying)及時將有關情況報告(gao)上(shang)級(ji)商(shang)務主管部門和(he)本(ben)級(ji)人民政府。
第五章 法律(lv)責任(ren)
第(di)(di)(di)二十(shi)(shi)三(san)(san)條(tiao)(tiao)(tiao) 市場經營者違反第(di)(di)(di)十(shi)(shi)一(yi)條(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)二條(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)三(san)(san)條(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)四(si)條(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)七條(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)八(ba)條(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)九條(tiao)(tiao)(tiao)、第(di)(di)(di)二十(shi)(shi)一(yi)條(tiao)(tiao)(tiao)規定，由(you)縣級以(yi)上商務主管(guan)部門會同(tong)有關部門責令改正(zheng)。逾期不(bu)改的，處一(yi)萬(wan)元以(yi)上三(san)(san)萬(wan)元以(yi)下罰(fa)款(kuan)。
第(di)(di)二十(shi)四條(tiao)(tiao) 市場經(jing)營者(zhe)違(wei)反(fan)第(di)(di)八條(tiao)(tiao)、第(di)(di)十(shi)條(tiao)(tiao)規定和《期(qi)貨(huo)交(jiao)易管理條(tiao)(tiao)例》的(de)，依法予以處理。
第二十五條 有(you)關(guan)行政(zheng)管理部門工(gong)作(zuo)人(ren)員在市場監督管理工(gong)作(zuo)中，玩忽職(zhi)守、濫(lan)用職(zhi)權、徇私舞弊的，依(yi)(yi)法給(gei)予行政(zheng)處分；構成犯罪的，依(yi)(yi)法追(zhui)究刑事責任。
第六章 附 則(ze)
第二十(shi)六條(tiao) 本規定自(zi)2014年1月1日起施行。
國(guo)發[2011]38號(hao)
各省、自(zi)治區、直(zhi)轄市人(ren)民政府，國(guo)務院各部(bu)位，各直(zhi)屬機構：
近年(nian)來，一些地區為(wei)推進(jin)權(quan)益(yi)（如股權(quan)、產權(quan)等）和(he)商品市(shi)場(chang)(chang)發展(zhan)，陸續批準設立了一些從事產權(quan)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)、文(wen)化(hua)藝術品交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)和(he)大宗商品中遠(yuan)期交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)等各種(zhong)類型的(de)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)（以下(xia)簡稱交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)）。由于缺乏規(gui)范管理(li)，在交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)設立和(he)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)活動中違法違規(gui)問題(ti)日益(yi)突出，風險不斷暴露，引起(qi)了社(she)會(hui)廣泛關注(zhu)。為(wei)防范金融風險，規(gui)范市(shi)場(chang)(chang)秩序(xu)，維(wei)護社(she)會(hui)穩(wen)定，現作出(chu)如下決定：
一、高度重視各類交易場所違(wei)法(fa)交易活動(dong)蘊藏的風險
交(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)是為所(suo)有(you)市場參與(yu)者(zhe)提供平(ping)等、透明交(jiao)易(yi)(yi)機(ji)會，進行有(you)序交(jiao)易(yi)(yi)的(de)平(ping)臺，具有(you)較強(qiang)的(de)社會性和(he)公開性，需(xu)要依法(fa)規(gui)范管(guan)理(li)，確保安(an)全運行。其中，證券和(he)期貨交(jiao)易(yi)(yi)更是具有(you)特殊的(de)金(jin)(jin)融(rong)屬性和(he)風險(xian)屬性，直接關系到經濟金(jin)(jin)融(rong)安(an)全和(he)社會穩(wen)定，必須(xu)在(zai)經批準的(de)特定交(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)、遵循嚴(yan)(yan)格的(de)管(guan)理(li)制度規(gui)范進行。目前，一些交(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)未經批準違法(fa)開展(zhan)證券期貨交(jiao)易(yi)(yi)活動；有(you)的(de)交(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)管(guan)理(li)不規(gui)范，存(cun)在(zai)嚴(yan)(yan)重投(tou)機(ji)和(he)價格操縱行為；個(ge)別交(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)股東直接參與(yu)買賣(mai)，甚至(zhi)發(fa)生管(guan)理(li)人員侵吞客戶資(zi)金(jin)(jin)、經營者(zhe)卷(juan)款逃跑等問題。這些問題如發(fa)展(zhan)蔓延(yan)下去(qu)，極易(yi)(yi)引(yin)發(fa)系統性、區域性金(jin)(jin)融(rong)風險(xian)，甚至(zhi)影響(xiang)社會穩(wen)定，必須(xu)及(ji)早(zao)采取措(cuo)施(shi)堅(jian)決予(yu)以糾正。
各(ge)地人民政(zheng)府和國務院有關部門(men)要統一認識，高度重(zhong)視各(ge)類(lei)交(jiao)易(yi)(yi)場(chang)(chang)(chang)所存(cun)在(zai)的(de)違(wei)法違(wei)規問題，從(cong)維護市場(chang)(chang)(chang)秩(zhi)序和社會(hui)穩定(ding)的(de)大(da)局(ju)出發，切實做好清理整(zheng)頓各(ge)類(lei)交(jiao)易(yi)(yi)場(chang)(chang)(chang)所和規范(fan)市場(chang)(chang)(chang)秩(zhi)序的(de)各(ge)項工作。各(ge)類(lei)交(jiao)易(yi)(yi)市場(chang)(chang)(chang)所要建立健(jian)全(quan)規章(zhang)制度，嚴(yan)格遵(zun)守信息(xi)披露、公平(ping)交易和(he)風險管(guan)理等各項規(gui)定，建立與(yu)風險承受能力、投(tou)(tou)資知識和(he)經驗相適(shi)應的(de)投(tou)(tou)資者(zhe)管(guan)理制(zhi)度，提高投(tou)(tou)資者(zhe)風險意(yi)識和(he)辨別能力，切實保護投(tou)(tou)資者(zhe)合法權益。
二、建(jian)立分工明(ming)確、密切協作的工作機制
為加(jia)強對清理整頓交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)和(he)規范市(shi)場(chang)秩序工(gong)作(zuo)的組織領導，形(xing)成(cheng)既有分工(gong)又相互配合的監(jian)管機(ji)制，建立(li)由證(zheng)監(jian)會(hui)(hui)牽頭，有關部門(men)參加(jia)的“清理整頓各類交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)部際聯(lian)席(xi)會(hui)(hui)議(yi)”（以下簡稱聯(lian)席(xi)會(hui)(hui)議(yi)）制度(du)。聯(lian)席(xi)會(hui)(hui)議(yi)的主要任(ren)務是，統(tong)籌(chou)協調(diao)有關部門(men)和(he)省級人民政府清理整頓違法證(zheng)券期貨(huo)交(jiao)(jiao)易(yi)工(gong)作(zuo)，督導建立(li)對各類交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)和(he)交(jiao)(jiao)易(yi)產品(pin)的規范管理制度(du)，完成(cheng)國務院交(jiao)(jiao)辦的其他事(shi)(shi)項。聯(lian)席(xi)會(hui)(hui)議(yi)日(ri)常辦事(shi)(shi)機(ji)構設在證(zheng)監(jian)會(hui)(hui)。
聯(lian)席會(hui)議不代替國(guo)(guo)務(wu)院有關部門(men)和(he)省(sheng)級人民政(zheng)府(fu)的監管(guan)職責(ze)。對(dui)經國(guo)(guo)務(wu)院或國(guo)(guo)務(wu)院金(jin)融管(guan)理部門(men)批準設(she)立從事金(jin)融產品交(jiao)易(yi)的交(jiao)易(yi)場所(suo)(suo)，由國(guo)(guo)務(wu)院金(jin)融管(guan)理部門(men)負責(ze)日常監管(guan)。其他(ta)交(jiao)易(yi)場所(suo)(suo)均由省(sheng)級人民政(zheng)府(fu)按照屬地管(guan)理原則負責(ze)監管(guan)，并切實做好統計(ji)監測、違規(gui)處理和(he)風(feng)險處置工(gong)作。聯(lian)席會(hui)議及相(xiang)關部門(men)和(he)省(sheng)級人民政(zheng)府(fu)要及時(shi)溝通(tong)境(jing)況(kuang)，加強協調配合，齊心協力做好各類交(jiao)易(yi)場所(suo)(suo)清理整(zheng)頓和(he)規(gui)范工(gong)作。
三(san)、健全管(guan)理制度，嚴格管(guan)理程序
自(zi)本決定下發(fa)之日(ri)(ri)起，除依法(fa)設立的(de)證券交(jiao)(jiao)易所(suo)或國(guo)務院批準的(de)從事金融(rong)產品交(jiao)(jiao)易的(de)交(jiao)(jiao)易場(chang)所(suo)外(wai)(wai)，任何交(jiao)(jiao)易場(chang)所(suo)均不得將任何權(quan)益拆分為均等份額公開(kai)發(fa)行，不得采取(qu)集中競價、做市(shi)商等集中交(jiao)(jiao)易方式進行交(jiao)(jiao)易；不得將權(quan)益按照標準化交(jiao)(jiao)易單位(wei)持續掛(gua)牌交(jiao)(jiao)易，任何投資(zi)者買(mai)入后(hou)賣出或賣出后(hou)買(mai)入同(tong)一交(jiao)(jiao)易品種(zhong)的(de)時(shi)間(jian)間(jian)隔(ge)不得少(shao)于5個交(jiao)(jiao)易日(ri)(ri)（T+5）；除法(fa)律、行政法(fa)規另有(you)規定外(wai)(wai)，權(quan)益持有(you)人(ren)(ren)累計不得超(chao)過200人(ren)(ren)。
除依(yi)法(fa)經國務院或國務院期貨(huo)監管機構批準設立從事(shi)期貨(huo)交易(yi)(yi)的(de)交易(yi)(yi)場所外，任何單位一律(lv)不得以集中競價、電子撮合、匿名交易(yi)(yi)、做市
為(wei)規范交(jiao)(jiao)(jiao)易場(chang)所名(ming)稱(cheng)，凡(fan)使用“交(jiao)(jiao)(jiao)易所”字(zi)樣(yang)的(de)交(jiao)(jiao)(jiao)易場(chang)所，除(chu)經過(guo)國務(wu)院(yuan)或國務(wu)院(yuan)金(jin)融管理部門(men)批準的(de)外(wai)，必須(xu)報省級人民政(zheng)府批準；省級人民政(zheng)府批準前，應征(zheng)求聯席會議意見。未按上(shang)(shang)述(shu)規定批準設立或違反上(shang)(shang)述(shu)規定在名(ming)稱(cheng)中使用“交(jiao)(jiao)(jiao)易所”字(zi)樣(yang)的(de)交(jiao)(jiao)(jiao)易場(chang)所，工商(shang)部門(men)不(bu)得為(wei)其(qi)辦(ban)理工商(shang)登記。
四、穩(wen)妥推進清理(li)整頓工作商等集中交易方式進(jin)行標準化合(he)約交易。
從事(shi)保(bao)險、信貸、黃金等(deng)金融產品交(jiao)易的(de)交(jiao)易場所(suo)，必須經(jing)國務(wu)院相關金融管(guan)理部門批準(zhun)設立。
各(ge)省(sheng)級(ji)人民政(zheng)府(fu)(fu)要立(li)即成立(li)領(ling)導小組，建立(li)工作機(ji)制，根據法(fa)律、行政(zheng)法(fa)規(gui)和(he)本決定的(de)要求，按照屬地管理原則，對(dui)本地區(qu)各(ge)類交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)(chang)所(suo)，進行一次(ci)集中清(qing)理整(zheng)頓，其(qi)中重點是堅決糾正(zheng)違(wei)法(fa)證(zheng)券期(qi)(qi)貨交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)活(huo)動(dong)，并采取有效措(cuo)施確保(bao)投資(zi)(zi)者資(zi)(zi)金安全(quan)和(he)社會(hui)穩定。對(dui)從事(shi)違(wei)法(fa)證(zheng)券期(qi)(qi)貨交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)活(huo)動(dong)的(de)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)(chang)所(suo)，嚴(yan)禁(jin)(jin)以任(ren)何(he)方式擴大業務(wu)范(fan)圍，嚴(yan)禁(jin)(jin)新(xin)增(zeng)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)品種，嚴(yan)禁(jin)(jin)新(xin)增(zeng)投資(zi)(zi)者，并限期(qi)(qi)取消或結束交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)活(huo)動(dong)；未經批準在交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)(chang)所(suo)名稱中使用“交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)所(suo)”字樣的(de)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)(chang)所(suo)，應限期(qi)(qi)清(qing)理規(gui)范(fan)。清(qing)理整(zheng)頓期(qi)(qi)間，不得設立(li)新(xin)的(de)開展標準化產品或合(he)約交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)的(de)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)(chang)所(suo)。各(ge)省(sheng)級(ji)人民政(zheng)府(fu)(fu)要盡快制定清(qing)理整(zheng)頓工作方案(an)，于(yu)2011年12月底前報國務(wu)院(yuan)備案(an)。
聯席會(hui)議(yi)要切實(shi)負(fu)起責任，加(jia)強(qiang)組織指導和督促(cu)檢查，切實(shi)推(tui)動清(qing)理(li)整頓(dun)工(gong)作(zuo)(zuo)有效(xiao)、有序開(kai)(kai)展。商(shang)務(wu)部(bu)要在(zai)聯席會(hui)議(yi)工(gong)作(zuo)(zuo)機制下(xia)，負(fu)責對大宗商(shang)品(pin)中遠(yuan)期(qi)(qi)交(jiao)(jiao)易市(shi)(shi)場(chang)清(qing)理(li)整頓(dun)工(gong)作(zuo)(zuo)的監督，檢查和指導，抓(zhua)緊制定大宗商(shang)品(pin)交(jiao)(jiao)易市(shi)(shi)場(chang)管理(li)辦法(fa)，確保(bao)(bao)大宗商(shang)品(pin)中遠(yuan)期(qi)(qi)交(jiao)(jiao)易市(shi)(shi)場(chang)有序回歸期(qi)(qi)貨市(shi)(shi)場(chang)。聯席會(hui)議(yi)有關部(bu)門要按照責任分工(gong)、加(jia)強(qiang)溝通(tong)、相互配合(he)、相互扶持，盡職盡責做(zuo)好工(gong)作(zuo)(zuo)。金融(rong)機構不得為違法(fa)證券期(qi)(qi)貨市(shi)(shi)場(chang)活動提供承銷(xiao)、開(kai)(kai)戶(hu)、托(tuo)管、資金劃轉、代理(li)買(mai)賣、投資咨詢、保(bao)(bao)險等服務(wu)。已提供服務(wu)的金融(rong)機構，要及(ji)時開(kai)(kai)展自(zi)查自(zi)清(qing)，做(zuo)好善(shan)后工(gong)作(zuo)(zuo)。
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